证券代码：603199 股票简称：九华旅游 编号：临2020-034
安徽九华山旅游发展股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司池州九华山支行（以下简
称“工商银行”）
? 本次委托理财金额：人民币10,000万元
? 委托理财产品名称：中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第172期K款
? 委托理财期限：247天
? 履行的审议程序：2020年第一次临时股东大会审议通过
一、委托理财概况
（一）已经到期的理财产品情况
（1）安徽九华山旅游发展股份有限公司（以下简称“公司”、“九华旅游”）于2020年7月17日与中国农业银行股份有限公司池州九华山支行签订《中国农业银行结构性存款产品及风险和客户权益说明书》，使用闲置自有资金10,000万元购买了农业银行“汇利丰”2020年第5759期对公定制人民币结构性存款产品。详细内容见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn/）及2020年7月18日《上海证券报》刊登的《九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告》（公告编号：临2020-029）。上述理财产品已到期收回，公司收回本金10,000万元，并收到理财收益810,410.96元。
（二）本次委托理财目的
结合公司经营发展情况，在保证日常经营需求和资金安全的前提下，有效利用暂时闲置自有资金进行理财型投资，最大限度地提高公司自有资金的使用效率，为公司和股东谋取较好的财务性收益。
（三）资金来源
本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
（四）委托理财产品的基本情况
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额（万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额（万元） | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益（如有） | 是否构成关联交易 |
| 工商银行 | 银行理财产品 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第172期K款 | 10000 | 净年化收益率3.50%/年或1.50%/年 | - | 247天 | 保本浮动收益型 | 无 | 净年化收益率3.50%/年或1.50%/年 | - | 否 |
（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较好的理财产品，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同的主要条款
为提高自有资金使用效率，公司于2020年10月19日与工商银行签订《中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品说明书》，产品主要内容如下：
1、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第172期K款
（1）币种：人民币
（2）金额：10,000万元
（3）交易日：2020年10月19日
（4）起息日：2020年10月21日
（5）到期日：2021年6月25日
（6）期限：247天
（7）预计年化收益率：净年化收益率3.50%/年或1.50%/年。1.5%+2.00%×N/M,1.50%,2.00%均为预期年化收益率，其中N为观察期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数，M为观察实际天数。客户可获得的预期最低年化收益率为1.50%，预期可获得最高年化收益率3.50%，测算收益不等于实际收益，请以实际到期收益率为准。
（8）预期收益的计算方式：预期收益=产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数/365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后3位四舍五入，具体以工商银行实际派发为准
（9）挂钩标的：观察期内每日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点3位，表示为一美元可兑换的日元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间价。
（10）挂钩标的观察期：2020年10月21日（含）-2021年6月23日（含），观察期总天数（M）为246天；观察期内每日观察，每日根据当日挂钩标的表现，确定挂钩标的保持在区域内的天数。
（11）观察区间：观察区间上限：初始价格+800个基点，观察区间下限：初始价格-800个基点。
（12）支付方式：银行转账
（13）是否要求履约担保：否
（二）风险控制分析
1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，定期对结构性存款进行检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方的情况
中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：
601398），与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
九华旅游主要财务数据
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 2019年12月31日 | 2020年9月30日（未经审计） |
| 资产总额 | 1,441,498,993.32 | 1,376,936,686.71 |
| 负债总额 | 241,123,733.01 | 187,566,315.45 |
| 净资产 | 1,200,375,260.31 | 1,189,370,371.26 |
| 经营活动现金流量净额 | 224,483,668.41 | 5,632,951.59 |
截止2020年9月30日，本公司货币资金余额为4,768.84万元，银行理财产品余额为41,000万元，公司货币资金和银行理财产品余额合计为45,768.84万元；本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品余额合计数的比例为21.85%，占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产的比例为
8.41%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和财务状况，在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的，履行了必要的法律程序，不会影响公司正常生产经营，能够达到充分盘活闲置自有资金、最大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
公司将该理财产品列示为“其他流动资产”，取得的理财收益列为“投资收益”。
五、风险提示
公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大，不排除公司投资银行理财产品可能受市场波动的影响。
六、公司内部履行的审批程序
公司2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的总额度不超过人民币50,000万元，自股东大会审议通过之日起一年之内有效，可以滚动使用。授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关合同文件，由财务部负责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立意见。【详细内容见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn/）及 2020年2月21日《上海证券报》刊登的《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
临2020-006），2020年3月11日《上海证券报》刊登的《九华旅游2020年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：临2020-009）】
七、截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
| 1 | 浦发银行公司固定持有期JG904期 | 7000 | 7000 | 281.14 | 0 |
| 2 | 浦发银行公司19JG0884期 | 8000 | 8000 | 177.31 | 0 |
| 3 | 浦发银行公司19JG1604期 | 15000 | 15000 | 336.54 | 0 |
| 4 | 浦发银行利多多公司JG1003期人民币对公结构性存款（180天） | 18000 | 18000 | 338.2 | 0 |
| 5 | 光大银行2020年挂钩汇率对公 结构性存款定制第一期产品242 | 15000 | 15000 | 281.38 | 0 |
| 6 | 农业银行“汇利丰”2020年第4885期对公定制人民币结构性存款产品 | 2000 | 2000 | 2.62 | 0 |
| 7 | 农业银行“汇利丰”2020年第4886期对公定制人民币结构性存款产品 | 2000 | 2000 | 9.27 | 0 |
| 8 | 农业银行“汇利丰”2020年第4883期对公定制人民币结构性存款产品 | 7000 | 7000 | 63.92 | 0 |
| 9 | 农业银行“汇利丰”2020年第4884期对公定制人民币结构性存款产品 | 7000 | 7000 | 16.24 | 0 |
| 10 | 农业银行“汇利丰”2020年第5281期对公定制人民币结构性存款产品 | 5000 | 5000 | ||
| 11 | 农业银行“汇利丰”2020年第5540期对公定制人民币结构性存款产品 | 9000 | 9000 | ||
| 12 | 工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第101期I款 | 5000 | 5000 | ||
| 13 | 农业银行“汇利丰”2020年第5760期对公定制人民币结构性存款产品 | 5000 | 5000 | ||
| 14 | 农业银行“汇利丰”2020年第5759期对公定制人民币结构性存款产品 | 10000 | 10000 | 81.04 | 0 |
| 15 | 农业银行“汇利丰”2020年第6188期对公定制人民币结构性存款产品 | 7000 | 7000 | ||
| 16 | 工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第172期K款 | 10000 | 10000 | ||
| 合计 | 132000 | 91000 | 1587.66 | 41000 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 18000 |
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 15.00% |
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 13.57% |
| 目前已使用的理财额度 | 41000 |
| 尚未使用的理财额度 | 9000 |
| 总理财额度 | 50000 |
特此公告。
安徽九华山旅游发展股份有限公司董事会
2020年10月20日