证券代码:002801 证券简称:微光股份 公告编号:2020-069
杭州微光电子股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
杭州微光电子股份有限公司(以下简称“公司”)于2020年7月15日召开第四届董事会第十一次会议、2020年8月3日召开2020年第一次临时股东大会,审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》,同意在确保资金安全、操作合法合规、保证日常经营不受影响的前提下,继续使用部分闲置自有资金进行投资理财,总额不超过人民币10亿元,单笔购买理财产品不超过人民币1亿元,在此额度内,资金可滚动使用;投资品种为安全性高、流动性好、风险较低的银行理财产品,以及信托计划、资产管理计划等。股东大会授权公司总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件,具体事项由公司财务部负责组织实施,该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过之日起12个月内有效。具体内容详见公司指定信息披露媒体证券时报及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上的《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的公告》(2020-051)。
一、理财产品到期情况
近日,公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品,主要情况如下:
本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。受托人名称
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 赎回金额(万元) | 年化收益率(%) | 起始日期 | 赎回日期 | 实际收益金额(万元) |
中航信托股份有限公司 | 中航信托·天启556号天诚聚富投资基金集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 3,000 | 6.00 | 2020年4月8日 | 2020年10月9日 | 90.74 |
中航信托股份有限公司 | 中航信托·天启556号天诚聚富投资基金集合资 | 非保本收益型 | 3,000 | 5.80 | 2020年5月21日 | 2020年10月9日 | 67.22 |
金信托计划
金信托计划 | |||||||
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 5,000 | 6.20 | 2020年7月9日 | 2020年10月9日 | 78.14 |
中融国际信托有限公司 | 中融-恒信1号集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 5,000 | 6.40 | 2020年6月10日 | 2020年10月10日 | 106.96 |
二、购买理财产品的基本情况
(一)购买银行理财产品的基本情况
1、2020年9月30日,公司购买了杭州银行股份有限公司的理财产品,具体情况公告如下:
(1)产品名称:杭州银行“幸福99”新钱包开放式银行理财计划(XQB1801)
(2)产品类型:非保本浮动收益型
(3)发行银行/产品管理人/产品托管人:杭州银行股份有限公司
(4)理财期限:无固定期限
(5)产品起息日:2020年9月30日
(6)认购金额:人民币3,700万元
(7)预期年化收益率:2.9%-3.4%
(8)购买资金来源:自有资金
(9)风险等级:R1(低风险)
(10)关联关系说明:公司与杭州银行股份有限公司无关联关系
(11)投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购,其他符合监管要求的债权类资产。
(12)主要风险:该项理财产品可能存在协议银行所揭示的信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、不可抗力风险等。
2、2020年10月9日,公司购买了杭州银行股份有限公司的理财产品,具
体情况公告如下:
(1)产品名称:杭州银行“幸福99”新钱包开放式银行理财计划(XQB1801)
(2)产品类型:非保本浮动收益型
(3)发行银行/产品管理人/产品托管人:杭州银行股份有限公司
(4)理财期限:无固定期限
(5)产品起息日:2020年10月9日
(6)认购金额:人民币1,000万元
(7)预期年化收益率:2.9%-3.4%
(8)购买资金来源:自有资金
(9)风险等级:R1(低风险)
(10)关联关系说明:公司与杭州银行股份有限公司无关联关系
(11)投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购,其他符合监管要求的债权类资产。
(12)主要风险:该项理财产品可能存在协议银行所揭示的信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、不可抗力风险等。
(二)购买信托理财产品的基本情况
1、2020年10月10日,公司购买了中融国际信托有限公司的理财产品,具体情况公告如下:
(1)产品名称:中融-圆融1号集合资金信托计划
(2)产品类型:非保本收益型
(3)受托人:中融国际信托有限公司
(4)委托人、受益人:杭州微光电子股份有限公司
(5)保管人:中国工商银行股份有限公司
(6)理财期限:81天
(7)产品起息日:2020年10月10日
(8)产品到期日:2020年12月30日
(9)认购金额:人民币9,500万元
(10)预期年化收益率:6.10%
(11)购买资金来源:自有资金
(12)关联关系说明:公司与中融国际信托有限公司无关联关系
(13)投资范围:信托资金主要投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品(包括但不限于期限在1年以内的债券逆回购、信托计划或信托受益权、附加回购的债权或债权收益权及委托人认可的其他固定收益类产品)等。
(14)风险揭示:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、投资风险、信用风险、信托期限变更的风险、管理风险、保管人风险、流动性风险以及其他风险。
2、2020年10月12日,公司购买了中融国际信托有限公司的理财产品,具体情况公告如下:
(1)产品名称:中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划
(2)产品类型:非保本收益型
(3)受托人:中融国际信托有限公司
(4)委托人、受益人:杭州微光电子股份有限公司
(5)保管人:中国工商银行股份有限公司北京市分行
(6)理财期限:79天
(7)产品起息日:2020年10月12日
(8)产品到期日:2020年12月30日
(9)认购金额:人民币5,000万元
(10)预期年化收益率:6.10%
(11)购买资金来源:自有资金
(12)关联关系说明:公司与中融国际信托有限公司无关联关系
(13)投资范围:信托计划资金投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品(包括但不限于期限在1年以内的逆回购及委托人认可的其他固定收益类产品)等。
(14)风险揭示:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、投资风险、信用风险、信托期限变更的风险、管理风险、保管人风险、流动性风险以及其他风险。
三、理财风险控制措施
针对委托理财可能存在的风险,公司采取措施如下:
1、公司制定了《对外投资管理制度》、《风险投资管理制度》等,对投资决策和审批程序,责任部门及责任人,信息披露及内部信息报告,实施、检查和监督等方面进行了规定,规范公司的投资行为。
2、严格执行相关制度,公司财务部门严格筛选理财产品,并做必要的尽职调查,公司总经理在投资额度内签署相关合同文件,财务部组织实施并及时分析和跟踪所购买理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应保全措施,控制投资风险。
3、公司内审部门负责对投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。
4、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将根据深圳证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
四、对公司日常经营的影响
公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则,使用部分闲置自有资金进行投资理财,不影响公司的正常资金周转所需,不会影响公司主营业务的正常开展。通过适度理财,可以提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,符合公司和全体股东利益。
五、本公告日前十二个月内公司使用自有资金购买的尚未到期的理财产品情况截至本公告日,公司累计使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额共计人民币69,200万元,未超过公司股东大会审议通过的投资额度及范围。主要情况如下表:
受托人名称
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
杭州银行股份有限公司 | “幸福99”金钻固定收益类20064银行理财计划(JZG20064) | 封闭式非保本浮动收益型 | 5,000 | 4.05 | 2020年4月7日 | 2020年10月19日 |
万向信托股份公司 | 万向信托-地产168号(恒大华东地产基金1号项目集合资金信托计划) | 固定收益类 | 2,000 | 8.30 | 2020年5月25日 | 2021年6月30日 |
万向信托股份公司 | 万向信托—地产681号(蓝光祥生诸暨花涧樾项目贷款集合资金信托计划) | 固定收益类 | 3,000 | 8.10 | 2020年6月5日 | 2021年12月5日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光乾·锦江16号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 7.70 | 2020年6月19日 | 2021年6月19日 |
重庆国际信托股份有限公司 | 重庆信托·京润1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 7.40 | 2020年7月3日 | 2021年7月25日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-兴创138号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 4,000 | 6.80 | 2020年8月17日 | 2021年2月17日 |
中建投信托股份有限公司 | 中建投信托?安泉544号(阳光城杭州)集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 7.60 | 2020年8月21日 | 2022年2月21日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计 | 非保本收益型 | 3,000 | 6.10 | 2020年9月1日 | 2020年12月30日 |
划
划 | ||||||
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 3,000 | 6.20 | 2020年9月15日 | 2020年12月14日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 5,000 | 6.20 | 2020年9月27日 | 2020年12月28日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光乾·锦江16号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 7.70 | 2020年9月28日 | 2021年9月28日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 5,000 | 6.10 | 2020年9月29日 | 2020年12月28日 |
杭州银行股份有限公司 | 杭州银行“幸福99”新钱包开放式银行理财计划(XQB1801) | 非保本浮动收益型 | 3,700 | 2.9-3.4 | 2020年9月30日 |
杭州银行股份有限公司 | 杭州银行“幸福99”新钱包开放式银行理财计划(XQB1801) | 非保本浮动收益型 | 1,000 | 2.9-3.4 | 2020年10月9日 | |
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 9,500 | 6.10 | 2020年10月10日 | 2020年12月30日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 非保本收益型 | 5,000 | 6.10 | 2020年10月12日 | 2020年12月30日 |
合计 | 69,200 |
六、备查文件
1、杭州银行理财协议及附件;
2、中融-圆融1号集合资金信托计划之信托合同及附件;
3、中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划资金信托合同及附件。特此公告。
杭州微光电子股份有限公司
董事会
二〇二〇年十月十二日