飞天诚信科技股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告(三)
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
飞天诚信科技股份有限公司(以下简称“公司”)第三届董事会第二十六次会议、第三届监事会第十九次会议于2020年1月16日审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,上述董事会、监事会审议该议案时均获得全票通过。同意公司使用不超过人民币85,000万元的闲置自有资金进行现金管理,投资稳健型、低风险、流动性高的理财产品,使用期限不超过12个月,在该额度内,资金可以滚动使用。近期公司使用闲置自有资金购买理财产品情况如下:
委托人 | 受托人 | 关联 关系 | 产品 名称 | 产品 类型 | 委托理财 金额 | 起始日 | 终止日 | 年化收益率 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 广发银行 | 无 | “物华添宝”W款2020年第17期人民币结构性存款 | 低风险 | 4,000万 | 2020.4.3 | 2020.5.13 | 浮动 收益 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 中国银行 | 无 | 挂钩性结构性存款 | 低风险 | 4,000万 | 2020.4.7 | 2020.6.8 | 浮动收益 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 中国银行 | 无 | 挂钩性结构性存款 | 低风险 | 4,000万 | 2020.4.7 | 2020.6.8 | 浮动收益 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 民生银行 | 无 | 挂钩利率结构性存款 | 低风险 | 4,000万 | 2020.4.8 | 2020.7.8 | 浮动收益 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 民生银行 | 无 | 挂钩利率结构性存款 | 低风险 | 10,000万 | 2020.4.21 | 2020.7.21 | 浮动收益 |
一、投资风险分析及风险控制措施
1、投资风险:
(1)尽管使用闲置的自有资金购买稳健型、低风险、流动性高的理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响;
(2)公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此短期投资的实际收益不可预期;
(3)相关工作人员的操作及监控风险。
2、风险控制措施:
(1)公司董事会审议通过后,授权公司总经理负责组织实施,公司财务相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
(2)公司审计部门负责对理财产品的资金使用与保管情况进行内部监督,并于每个会计年度末对所有理财产品投资项目进行全面检查;
(3)公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,有必要时可以聘请专业机构进行审计;
(4)公司将依据深圳证券交易所的相关规定,做好相关信息披露工作。
二、对公司经营的影响
1、公司运用闲置自有资金购买低风险、流动性高的理财产品,是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的,不影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展;
2、公司充分利用暂时闲置自有资金进行现金管里,可以提高资金使用效率,获取良好的投资回报,进一步提升公司整体业绩水平,充分保障股东利益。
三、前次购买理财产品的情况
(一)截至公告日前十二个月内,公司使用自有资金购买理财产品情况表
币种:人民币
委托人 | 受托人 | 关联 关系 | 产品 名称 | 产品 类型 | 委托理财金额 | 起始日 | 终止日 | 年化收益率 | 备注 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 招商银行 | 无 | 招商银行挂钩黄金三层区间三个月 | 低风险 | 5,900万 | 2019.12.16 | 2020.3.16 | 浮动 收益 | 本金及收益已经收回 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 招商银行 | 无 | 招商银行挂钩黄金三层区间三个月 | 低风险 | 9,000万 | 2019.12.19 | 2020.3.19 | 浮动 收益 | 本金及收益已经收回 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 民生银行 | 无 | 非凡资产管理翠竹公享系列 | 低风险 | 12,000万 | 2019.12.20 | 2020.3.19 | 3.85% | 本金及收益已经收回 |
飞天诚信科技 | 浦发银行 | 无 | 财富班车进取3 号 | 低风险 | 5,000万 | 2020.1.15 | 2020.4.14 | 浮动 收益 | 本金及收 |
股份有限公司 | 益已经收回 | ||||||||
飞天诚信科技股份有限公司 | 广发银行 | 无 | “薪加薪16号”人民币结构性存款合同 | 低风险 | 6,000万 | 2020.1.17 | 2020.2.18 | 浮动 收益 | 本金及收益已经收回 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 民生银行 | 无 | 非凡资产管理翠竹公享系列 | 低风险 | 4,600万 | 2020.1.17 | 2020.4.16 | 3.90% | 本金及收益已经收回 |
北京坚石诚信科技有限公司 | 浙商银行 | 无 | “永乐3号”人民币理财产品90天型 | 低风险 | 1,700万 | 2020.1.21 | 2020.4.20 | 4.03% | 本金及收益已经收回 |
飞天诚信科技股份有限公司 | 广发银行 | 无 | “广银安富” 对公集合版 2003期 | 低风险 | 14,000万 | 2020.2.13 | 2020.5.18 | 3.90% | |
飞天诚信科技股份有限公司 | 广发银行 | 无 | “广银安富” 对公集合版 2004期 | 低风险 | 4,000万 | 2020.2.20 | 2020.5.25 | 3.85% | |
北京坚石诚信科技有限公司 | 浙商银行 | 无 | “永乐3号”人民币理财产品90天型 | 低风险 | 4,100万 | 2020.2.21 | 2020.5.21 | 3.98% | |
飞天诚信科技股份有限公司 | 民生银行 | 无 | 非凡资产管理翠竹公享系列理财产品 | 低风险 | 6,000万 | 2020.2.28 | 2020.5.28 | 3.80% | |
飞天诚信科技股份有限公司 | 浙商银行 | 无 | “永乐3号”人民币理财产品90天型 | 低风险 | 5,100万 | 2020.2.28 | 2020.5.28 | 3.96% |
四、备查文件
1. 广发银行出具的《产品说明书》、《风险揭示书》及扣款凭证等;
2. 中国银行出具的《挂钩型结构性存款认购委托书》、《销售协议书》《风
险揭示书》及扣款回单等;
3. 民生银行出具的《结构性存款产品合约》、《结构性存款产品说明书》《结构性存款产品风险揭示书》及扣款回单等。特此公告。
飞天诚信科技股份有限公司 董事会2020年4月30日