证券代码:600563 证券简称:法拉电子 公告编号:2020-006
厦门法拉电子股份有限公司关于2019年度委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方:
中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)、中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)、上海君联晟灏创业投资合伙企业(有限合伙)(以下简称“君联晟灏”)。
? 委托理财金额:2019年度理财累计发生额15.41亿元,2019年度使用的理财额度为7.54亿元。
? 委托理财产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)、建设银行“乾元-安鑫”(270 天)按日开放固定收益类净值型人民币理财产品、建设银行“乾元-日日鑫高”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品、建设银行深圳市分行“乾元-顺鑫”2019年第42期理财产品、工商银行法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901)、工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2019年第117期G款、建设银行“乾元-满溢”180天开放式资产组合型人民币理财产品、君联晟灏投资基金。
? 委托理财期限:1天、33天、180天、270天、367天、无固定期限、君联晟灏投资基金期限为8年。
? 履行的审议程序:
厦门法拉电子股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年4月2日召开第七届董事会2019年第一次会议,会议审议通过了《关于提高自有闲置资金购买保本型或非保本低风险类理财产品额度的议案》,同意在不影响公司正常生产经营的情况下,提高自有闲置资金购买保本型或低风险类理财产品额度到 150,000万元,2019年4月25日2018年度股东大会审议通过;2018年9月28日,公司第七届董事会2018年第二次临时会议通过了《关于拟认购投资基金份额的议案》。
一、委托理财概况
(一)委托理财目的
公司通过对暂时闲置的自有资金进行适度的低风险理财,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资收益,符合公司及全体股东的利益。
(二)资金来源
自有闲置资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 预计收益金额(万元) | 产品期限(天) | 收益类型 | 是否构成关联交易 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 10,500 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 7,500 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
建设银行 | 银行理财产品 | 建设银行“乾元-安鑫”(270 天)按日开放固定收益类净值型人民币理财产品 | 10,000 | 4.80% | 大于270天 | 浮动收益型 | 否 | |
建设银行 | 银行理财产品 | 建设银行“乾元-日日鑫高”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品 | 12,000 | 2.00% | 0.66 | 1 | 浮动收益型 | 否 |
建设银行 | 银行理财产品 | 建设银行深圳市分行“乾元-顺鑫”2019年第42期理财产品 | 12,000 | 4.50% | 542.96 | 367 | 浮动收益型 | 否 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 4,600 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 3,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 2,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 4,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 2,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901) | 13,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 3,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2019年第117期G款 | 13,000 | 3.50% | 41.14 | 33 | 保本浮动收益型 | 否 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 2,000 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,100 | 3.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理 | 工商银行法人“添利宝”净 | 710 | 3.20% | 无固定 | 浮动收 | 否 |
财产品 | 值型理财产品(TLB1801) | 期限 | 益型 | |||||
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 5,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 5,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
建设银行 | 银行理财产品 | 建设银行“乾元-满溢”180天开放式资产组合型人民币理财产品 | 12,000 | 4.05% | 大于180 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,300 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 900 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 600 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 3,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 2,100 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理 | 工商银行法人“添利宝”净 | 400 | 3.20% | 无固定 | 浮动收 | 否 |
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
财务部指派专人跟踪投资安全状况,出现异常情况时须及时报告公司董事长、总经理、分管副总经理等,以采取有效措施回收资金,避免或减少公司损失。
受托方资信状况、盈利能力发生不利变化或投资产品出现损失风险时,财务部必须立即报告公司董事长及总经理,经公司讨论后决定是否采取有效措施回收资金。
财务部建立台账对购买的理财产品等进行管理,做好资金使用的核算工作。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1.工商银行委托理财
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年1月3日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:10,500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份
财产品 | 值型理财产品(TLB1801) | 期限 | 益型 | |||||
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,300 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 900 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 5,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 1,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) | 2,000 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
君联晟灏 | 投资基金 | 投资基金 | 2,000 | 8年 | 否 |
额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年1月3日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年1月4日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:7,500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年1月4日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年3月14日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:4,600万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年3月14日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年3月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年3月27日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年3月28日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年3月28日产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年4月16日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:2,000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年4月16日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年4月29日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:4,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年4月29日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年4月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:2,000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年4月30日
产品名称:工商银行法人“添利宝2号”净值型理财产品起息日期:2019年5月7日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:13,000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年5月7日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年6月6日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年6月6日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年6月12日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年6月12日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年6月25日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年6月25日
产品名称:工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品 -专户型2019年 第 117 期 G 款
起息日期:2019年6月26日
到期日期:2019年7月29日
理财期限:33天
存入金额:13,000万元
挂钩标的: 观察期内每日东京时间下午 3点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间价,取值四舍 五入至小数点后3位,表示为一美元可兑换的日元数 。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显 示相关数据,则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午 3点彭博“BFIX”页 面显示的美元/日元汇率中间价。
挂钩标的观察期: 2019年6月26日 (含) - 2019年7月25日 (含),观察期总天数(M)为 30 天;观 察期内每日观察,每日根据当日挂钩标的表现 ,确定挂钩标的保持在区间内的天数 。
汇率观察区间上限: 初始汇率 + 300 个基点
汇率观察区间下限: 初始汇率 - 300 个基点
预期年化收益率: 1.05% + 2.45% ×N/M, 1.05% , 2.45% 均为预期年化收益率,其中N为观察 期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数 ,M为观察期实际 天数。客户可获得的预期最低年化收益率为 : 1.05% ,预期可获最高年化收益率 3.50% 测算收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准.
提前终止:产品到期日之前,工商银行无权单方面主动决定提前终止本产品
产品类型:保本浮动收益型
合同签署日期:2019年6月26日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年6月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年6月27日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年6月28日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,100万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年6月28日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年7月12日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:710万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年7月12日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年7月25日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年7月25日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年7月29日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:5,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年7月29日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年8月1日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:5,000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年8月1日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年8月7日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年8月7日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年8月16日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1,300万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年8月16日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年8月29日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:800万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年8月29日产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年8月30日到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年8月30日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年9月3日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年9月3日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年9月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年9月9日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年9月24日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:600万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年9月24日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年9月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年9月27日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年9月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年9月30日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年10月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年10月9日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年10月18日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:800万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年10月18日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年10月28日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:2,100万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年10月28日产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年10月29日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:500万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年10月29日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年10月31日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年10月31日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年11月7日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年11月7日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年11月19日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年11月19日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年11月21日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,300万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年11月21日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年11月26日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:900万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年11月26日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年11月29日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:800万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年11月29日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年12月5日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年12月5日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年12月6日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:5,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年12月6日产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品起息日期:2019年12月26日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1,500万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年12月26日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年12月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年12月30日
产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2019年12月31日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:2,000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年12月31日
2.建设银行委托理财
产品名称:建设银行“乾元-安鑫”(最低持有 270 天)按日开放固定收益类净值型人民币理财产品
起息日期:2019年1月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限,最低持有270天
最低持有期:270 天 从客户确认购买份额之日起,该份额的最低持有期为270 天,270 天以内不可提出赎回申请。
存入金额:10,000万元
预期年化收益率: 业绩比较基准 A 为 4.80%,业绩比较基准 B 为 5.80% 。本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准,不构成对该理财产品的任何收益承诺。建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准,并至少于新的业绩比较基准启用日之前 2 个产品工作日进行公告。
产品赎回:产品存续期内,客户持有份额 270 天及以上,可提出赎回份额申请,赎回的投资本金和收益实时返还至客户指定账户。每个开放日的赎回截止时间为15:30。
提前终止:建设银行有权提前终止产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年1月9日
产品名称:建设银行“乾元-日日鑫高”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品
起息日期:2019年3月7日
到期日期:2019年3月8日
理财期限:1天
存入金额:12,000万元预期年化收益率: 2%提前终止:建设银行有权提前终止产品。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年3月7日
产品名称:建设银行深圳市分行“乾元-顺鑫”2019年第42期理财产品起息日期:2019年3月8日到期日期:2020年3月9日理财期限:367天存入金额:12,000万元预期年化收益率: 4.50%/年,建设银行深圳市分行可根据市场情况和产品运作情况等因素调整预期年化收益率,并至少于新的预期年化收益率启用日之前 2个产品工作日进行公告。提前终止:在本期产品存续期间,建设银行深圳市分行有权提前终止产品。建设银行深圳市分行提前终止本期产品时,将至少于提前终止日之前 2 个产品工作日进行公告,并在提前终止日后 5 个产品工作日内向客户返还投资本金及应得收益,应得收益按实际理财期限(天数)和实际年化收益率计算。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2019年3月8日
产品名称:建设银行“乾元-满溢”180天开放式资产组合型人民币理财产品
起息日期:2019年8月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限,客户持有份额 180 天及以上,可于任意产品工作日的 1:00—18:30 提交赎回申请。
存入金额:12,000万元
预期年化收益率: 4.05% 。建设银行可根据市场情况等调整预期年化收益率,并至少于新的预期年化收益率启用日之前2个产品工作日进行公告。客户持有本产品份额期间,如遇收益率调整,封闭期内的份额以购买确认日的预期年化收益率计算,非封闭期内的份额按适用的预期年化收益率分段计算。
提前终止:产品存续期内,建设银行有权提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2019年8月8日
君联晟灏基金的名称为:上海君联 晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)。
经营范围:创业投资、项目投资、投资管理、资产管理 ;企业管理咨询 。
认缴出资数额:10,000万元
出资方式:货币
已出资金额:2,000万元
出资日期:2019年5月30日
合同签署日期:2019年5月13日
企业的利润和亏损:由合伙人依照以下比例分配和分担:普通合伙人可根据法律法规的要求或者有限合伙经营的需要,保留部分现金以支付有限合伙 当期或者近期可以合理预 期 的费用、债务和其他义务。其余部分应在取得后尽快在合伙人之间按照其实缴 出资比例进行分配 ;有限合伙的亏损按照各合伙人的认缴比例分担。全体合伙人对分配方式另有约定的从其约定。
(二)委托理财的资金投向
工商银行“添利宝”理财产品:主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购、银行承兑汇票投资等。同时,产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务。
建设银行“乾元-安鑫”理财产品:本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标准化固定收益类资产和其他符合监管要求的资产,具体如下:
1. 现金类资产:包括但不限于活期存款、定期存款、协议存款等;
2. 货币市场工具:包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回购等;
3. 货币市场基金;
4. 标准化固定收益类资产:包括但不限于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券(ABS)、资产支持票据(ABN)等;
5.其他符合监管要求的资产。
各类资产的投资比例为:现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产的比例为 80%-100%;其他符合监管要求的资产 0%-20%。
建设银行“乾元-日日鑫高”产品:本产品所募集的全部资金归集一并运用,投资于债权类资产、债券和货币市场工具类资产及其他符合监管要求的资产组合。各类资产的投资比例为:债权类资产0%-70%、债券和货币市场工具类资产30%-100%、其他符合监管要求的资产组合0%-70%。
建设银行“乾元-顺鑫”产品:建设银行深圳市分行将本期产品募集资金投资于资产组合型人民币理财产品项下的债权类资产、债券和货币市场工具类资产及其他符合监管要求的资产组合。其中,债权类资产的投资比例不低于20%,债券和货币市场工具类资产的投资比例不超过80%,其他符合监管要求的资产组合投资比例不超过70%。
建设银行“乾元—满溢”180 天开放式资产组合型人民币理财产品:本产品投资于债权类资产、债券和货币市场工具类资产及其他符合监管要求的资产组合。各类资产的投资比例为:货币市场工具 10%-100%,债券类资产 0-90%,债权类资产 0%—70%,其他符合监管要求的资产组合 0%—50%。
上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙):主要通过投资有高成长潜力的创新型企业,获得资本增值,以良好的业绩为合伙人创造价值。重点投资运作主体在中国或与中国本土应用密切相关,而且具备快速成长潜力的初创期及扩张期项目。
(三)风险控制分析
公司委托理财业务履行了内部审批程序,公司经营管理层安排财务部对理财产品进行预估和预测,购买后及时监控理财产品的投向和项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
工商银行和建设银行为已上市金融机构,其基本信息如下:
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 (万元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
工商银行 | 1985 | 陈四清 | 35,640,625.71 |
中央汇金投资有限责任公司 | 否 | |||||
建设银行 | 2004 | 田国立 | 25,001,097.75 | 银行业及有关的金融服务 | 中央汇金投资有限责任公司 | 否 |
上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)基本信息如下:
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 基金规模 (亿元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
君联晟灏 | 2018 | 8.04 | 创业投资、项目投资、投资管理、资产管理 ;企业管理咨询 。 | 拉萨君祺企业管理有限公司 | 否 |
(二)最近一年又一期主要财务指标
1. 工商银行最近一年又一期的主要财务指标:
单位:人民币百万元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
资产总额 | 27,699,540 | 30,426,381 |
负债总额 | 25,354,657 | 27,755,753 |
股东权益 | 2,344,883 | 2,670,628 |
项目 | 2018年 | 2019年1-9月 |
营业收入 | 773,789 | 646,942 |
净利润 | 298,723 | 252,688 |
2. 建设银行最近一年又一期的主要财务指标:
单位:人民币百万元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
资产总额 | 23,222,693 | 24,517,730 |
负债总额 | 21,231,099 | 22,364,764 |
股东权益 | 1,991,594 | 2,152,966 |
项目 | 2018年 | 2019年1-9月 |
营业收入 | 658,891 | 539,635 |
净利润 | 255,626 | 227,382 |
3. 上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)最近一年又一期的主要财务指标:
单位:人民币万元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
资产总额 | 32,290 | 14,896 |
负债总额 | 4 | |
股东权益 | 32,286 | 14,896 |
项目 | 2018年 | 2019年1-9月 |
营业收入 | 15 | |
净利润 | -12 | -1,173 |
(三)工商银行、建设银行、君联晟灏与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的主要财务指标
单位:人民币万元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
资产总额 | 300,344.13 | 298,635.37 |
负债总额 | 50,246.70 | 47,490.79 |
归属于上市公司股东的净资产 | 245,585.09 | 246,770.05 |
货币资金 | 14,521.12 | 47,334.64 |
项目 | 2018年 | 2019年1-9月 |
营业收入 | 172,142.20 | 119,187.33 |
归属于上市公司股东的净利润 | 45,185.61 | 30,434.96 |
经营活动产生的现金流量净额 | 57,917.71 | 50,360.29 |
注:2019 年 9 月 30 日的财务数据未经审计。
截至本公告日尚未到期的委托理财资金占公司最近一期期末2019年9月30日货币资金的比例为155%,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
(二)对公司的影响
公司使用闲置资金购买理财产品,有利于提高闲置资金的使用效率,获得一定的投资收益,不会对公司经营活动造成不利影响,符合公司和全体股东的利益。
(三)在新金融工具准则下,公司委托理财通过 “交易性金融资产”会计科目核算,理财收益在“投资收益”科目核算。
五、风险提示
公司本着谨慎性、流动性的原则使用闲置资金购买理财产品,但金融市场受宏观经济形势、财政及货币政策、汇率及资金面等变化的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响,投资的预期收益有一定的不确定性。
六、决策程序的履行
厦门法拉电子股份有限公司于2019年4月2日召开第七届董事会2019年第一次会议,会议审议通过了《关于提高自有闲置资金购买保本型或非保本低风险类理财产品额度的议案》,同意在不影响公司正常生产经营的情况下,提高自有闲置资金购买保本型或低风险类理财产品额度到 150,000 万元,2019年4月25
日2018年度股东大会审议通过;2018年9月28日,公司第七届董事会2018年第二次临时会议通过了《关于拟认购投资基金份额的议案》。
七、公司2019年度使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 154,110 | 170,400 | 3,019.97 | 73,410 |
2 | 国债逆回购 | 0 | 10,300 | 17.57 | 0 |
3 | 君联晟灏基金 | 2,000 | 0 | 0 | 2,000 |
合计 | 156,110 | 180,700 | 3,037.54 | 75,410 | |
2019年度单日最高投入金额 | 13,000 | ||||
2019年度单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 4.86 | ||||
2019年度委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 6.51 | ||||
目前已使用的理财额度 | 75,410 | ||||
尚未使用的理财额度 | 74,590 | ||||
总理财额度 | 150,000 |
注1:若公司购买短期滚动理财产品,可以按照期间单日最高余额计算表中的实际投入金额。例如,公司以1亿元购买短期滚动理财产品,投资期限内单日投资该理财产品的最高余额为1亿元,则表中公司实际投入的金额即为1亿元。注2:国债逆回购于2018年12月27日购买,本金10,300.00万元,期限7天,于本年度全部收回
厦门法拉电子股份有限公司董事会
2020年4月2日