国家电投集团财务有限公司
2019年度风险评估专项说明
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三、公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至2019年12月31日，公司总资产467.20亿元，存放同业款项97.28亿元，存放中央银行款项18.96亿元，发放贷款318.65亿元，吸收存款362.05亿元；2019年度公司实现营业收入13.88亿元，实现利润总额8.29亿元，实现税后净利润6.21亿元。2019年度公司积极面对金融市场的形式变化，不断优化调整传统业务，大力推进业务创新、产品创新，取得了良好的经营业绩。
(二)管理情况
公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项，也从未受到过中国银行保险监督管理委员会等监管部门行政处罚和责令整顿，对上市公司存放资金也未带来过任何安全隐患。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，公司的各项监管指标均符合规定要求：
1.资本充足率不得低于10%
资本充足率=资本净额÷加权风险资产总额
= 1,090,348.23万元÷4,502,398.39万元=24.22%，资本充足率大于10%。
2.拆入资金余额不得高于资本总额
拆入资金及卖出回购金融资产余额为0.00亿元，资本总额为1,090,821.12万元，拆入资金余额低于资本总额。
3.投资与资本总额的比例不得高于70%
长、短期投资成本为224,074.76万元，资本总额为1,090,821.12万元，投资与资本总额的比例为20.54%，低于70%。
4.担保余额不得高于资本总额
担保余额为305,813.47万元，资本总额为1,090,821.12万元，担保余额低于资本总额。
5．自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%
自有固定资产余额为50,959.80万元，资本总额为1,090,821.12万元，自有固定资产与资本总额的比例为4.46%，低于20%。
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（四）股东存、贷款年末余额情况 （单位：万元）
股东名称 投资金额 存款 贷款其中：1.国家电力投资集团有限公司
157,421.05
| 255,000.00 |
533,005.74
.2.国家电投集团黄河上游水电开发有限责任公司
| 14,000.00 |
35,476.02
3.上海电力股份有限公司
37,416.98
| 14,000.00 |
30,000.00
4.中电投蒙东能源集团有限责任公司
| 14,000.00 |
55,140.35
365,000.00
5.国家电投集团远达环保股份有限公司 11,000.00
4,758.74
3,000.00
6.中国电力国际有限公司
| 10,000.00 |
3,250.46
7.五凌电力有限公司
1,307.24
| 8,000.00 |
8.中国电能成套设备有限公司
7,216.69
| 16,000.00 |
9.国家电投集团河南电力有限公司
38,819.04
| 2,000.00 |
114,536.70
10.国家电投集团东北电力有限公司
| 2,000.00 |
2,268.63
46,152.75
11.国家电投集团江西电力有限公司
25,840.43
| 2,000.00 |
15,352.91
12.国家核电技术有限公司
| 108,000.00 |
764.80
5,000.00
13.国家电投集团资本控股有限公司
114,290.11
| 144,000.00 |
合计
483,970.56
| 600,000.00 |
1,112,048.09
（五）上市公司存、贷款年末余额情况 （单位：万元）
上市公司名称 股票代码 投资金额 存款 贷款上海电力股份有限公司 600021 14,000.00
| 37,416.98 |
30,000.00
吉林电力股份有限公司 000875
| 13,527.14 |
190,750.94
国家电投集团远达环保股份有限公司 600292 11,000.00
| 4,758.74 |
3,000.00
中国电力国际发展有限公司 02380
| 40,268.75 |
内蒙古霍林河露天煤业股份有限公司 002128
| 19,339.96 |
国家电投集团东方新能源股份有限公司 000958
| 3,896.75 |
21,000.00
合计
25,000.00
119,208.34
244,750.94
注：投资金额为上述股东、上市公司对财务公司的投资金额，以上股东及上市公司存、贷款年末余额均为其母公司数据。截至2019年12月31日，公司吸收存款362.05亿元，上市公司在公司的存款余额占财务公司吸收存款余额的比例未超过30%。综述，本公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》,2019年度严格按照银监会《企业集团财务公司管理办法》（中国银监会令【2006】第8号）规定经营，经营业绩良好，公司根据对风险管理的了解和评价，未发现截至2019年12月31日与财务报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。
国家电投集团财务有限公司二〇二零年三月二十五日