证券代码:603711 证券简称:香飘飘 公告编号:2020-001
香飘飘食品股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
●委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司湖州分行、中信证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、华夏银行股份有限公司湖州分行、中国银行股份有限公司浙江省分行、华泰证券股份有限公司、中国民生银行股份有限公司杭州分行、国投泰康信托有限公司、杭州银行股份有限公司蒋村支行
●本次委托理财金额:219,106,781.35元
●委托理财产品名称:利多多公司19JG2900期人民币对公结构性存款、固收增利系列【334】期收益凭证、招商证券收益凭证-“搏金”95号指数挂钩收益凭证SHR785、慧盈人民币单位结构性存款产品HY19232793、招商证券收益凭证-“搏金”96号指数挂钩收益凭证SHS720、货币利率掉期、聚益第19417号(黄金现货)收益凭证、聚益第19418号(黄金现货)收益凭证、外汇掉期、国投泰康信托黄雀4号集合资金信托计划第62期、招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划、中国民生银行综合财富管理服务(FGDA19823L)、中国民生银行综合财富管理服务(FGDA19831L)、“添利宝”结构性存款(TLB20194000)、外汇掉期
●委托理财期限:1年以内
●履行的审议程序:香飘飘食品股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年3月27日召开的第二届董事会第二十六次会议及2019年4月17日召开的2018年年度股东大会审议通过了《关于2019年度拟使用公司闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司2019年度根据经营发展计划和资金情况,在保证公司及子公司正常经营以及资金流动性和安全性的基础上,使用闲置自有资金购买理财
产品单笔金额或任意时点累计余额不超过人民币20亿元,且上述额度可循环使用。上述授权自公司股东大会批准之日起12个月内有效。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司通过进行适度的低风险的理财产品投资业务,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资效益,为公司股东谋取更多的投资回报。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(三)公司委托理财产品的基本情况
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 投资及收益币种 | 金额 (万元) | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 是否构成关联交易 |
上海浦东发展银行股份有限公司湖州分行 | 银行理财产品 | 利多多公司19JG2900期人民币对公结构性存款 | 人民币 | 4,000.00 | 3.95%或4.05% | / | 2个月零30天 | 保本浮动收益型 | / | 否 |
中信证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 固收增利系列【334】期收益凭证 | 人民币 | 500.00 | 2%-4.55% | 1.20 | 32天 | 本金保障型浮动收益凭证 | / | 否 |
招商证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 招商证券收益凭证-“搏金”95号指数挂钩收益凭证SHR785 | 人民币 | 1,000.00 | 1.8%-14.8% | / | 152天 | 本金保障型指数挂钩收益凭证 | / | 否 |
华夏银行股份有限公司湖州分行 | 银行理财产品 | 慧盈人民币单位结构性存款产品HY19232793 | 人民币 | 3,000.00 | 3.73%或3.83% | / | 97天 | 保本浮动收益型 | / | 否 |
招商证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 招商证券收益凭证-“搏金”96号指数挂钩收益凭证SHS720 | 人民币 | 1,000.00 | 1.8%-14.8% | / | 151天 | 本金保障型指数挂钩收益凭证 | / | 否 |
中国银行股份有限公司浙江省分行 | 银行理财产品 | 货币利率掉期 | 美元 | 30.00 | 1.76% | 0.01 | 2019年11月25日至12月2日 | 外汇掉期 | / | 否 |
华泰证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 聚益第19417号(黄金现货)收益凭证 | 人民币 | 500.00 | 2%或3.7%或4.5% | / | 91天 | 本金保障型收益凭证 | / | 否 |
华泰证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 聚益第19418号(黄金现货)收益凭证 | 人民币 | 500.00 | 2%或3.7%或4.5% | / | 90天 | 本金保障型收益凭证 | / | 否 |
中国银行股份有限公司浙江省分行 | 银行理财产品 | 外汇掉期 | 美元 | 50.00 | 1.71% | 0.04 | 2019年12月12日至12月27日 | 外汇掉期 | / | 否 |
国投泰康信托有限公司 | 信托理财产品 | 国投泰康信托黄雀4号集合资金信托计划第62期 | 人民币 | 500.00 | 5.80% | / | 12个月(满6个月可以提前终止) | 固定收益类 | / | 否 |
招商证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划 | 人民币 | 1,000.05 | 开放式净值 | / | 无固定期限(成立后每3个月的最后一个工作日为提取开放日) | 固定收益类单一资产管理计划 | / | 否 |
中国民生银行股份有限公司杭州分行 | 银行理财产品 | 中国民生银行综合财富管理服务 (FGDA19823L) | 人民币 | 3,000.00 | 4.23% | 34.3 | 2019年12月24日至2020年3月31日 | 保本浮动收益 | / | 否 |
招商证券股份有限公司 | 证券理财产品 | 招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划 | 人民币 | 1,000.00 | 开放式净值 | / | 无固定期限(成立后每3个月的最后一个工作日为提取开放日) | 固定收益类单一资产管理计划 | / | 否 |
中国民生银行股份有限公司杭州分行 | 银行理财产品 | 中国民生银行综合财富管理服务 (FGDA19831L) | 人民币 | 3,000.00 | 4.23% | 33.95 | 2019年12月25日至2020年3月31日 | 保本浮动收益 | / | 否 |
中国银行股份有限公司浙江省分行 | 银行理财产品 | 外汇掉期 | 美元 | 50.00 | 1.83% | 0.04 | 2020年1月7日至1月21日 | 外汇掉期 | / | 否 |
(四)子公司杭州香飘飘食品销售有限公司委托理财产品的基本情况
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 (万元) | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 是否构成关联交易 |
杭州银行股份有限公司蒋村支行 | 银行理财产品 | “添利宝”结构性存款 (TLB20194000) | 2,000.00 | 3.65%或3.75% | / | 2019年12月6日至2020年12月5日 | 保本浮动收益型 | / | 否 |
(五)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司对本次委托理财进行严格的评估、筛选,所购买的理财产品安全性高、流动性好、风险可控,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、利多多公司19JG2900期人民币对公结构性存款
(1)理财产品代码:1201197900
(2)产品起息日:2019年10月18日
(3)产品到期日:2020年1月17日
(4)合同签署日期:2019年10月18日
(5)理财本金:4000万元
(6)收益率:3.95%或4.05%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
2、固收增利系列【334】期收益凭证
(1)理财产品代码:【SHN334】
(2)产品起息日:2019年10月24日
(3)产品到期日:2019年11月25日
(4)合同签署日期:2019年10月22日
(5)理财本金:500万元
(6)收益率:2%-4.55%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
3、招商证券收益凭证-“搏金”95号指数挂钩收益凭证
(1)理财产品代码:【SHR785】
(2)产品起息日:2019年10月25日
(3)产品到期日:2020年3月25日
(4)合同签署日期:2019年10月21日
(5)理财本金:1000万元
(6)收益率:1.8%-14.8%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
4、慧盈人民币单位结构性存款产品19232793
(1)理财产品代码:HY19232793
(2)产品起息日:2019年10月29日
(3)产品到期日:2020年1月23日产品正常到期;如产品因故提前终止的,则到期日以华夏银行通知为准。
(4)合同签署日期:2019年10月28日
(5)理财本金:3000万元
(6)收益率:3.73%或3.83%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
5、招商证券收益凭证-“搏金”96号指数挂钩收益凭证
(1)理财产品代码:【SHS720】
(2)产品起息日:2019年10月31日
(3)产品到期日:2020年3月30日
(4)合同签署日期:2019年10月25日
(5)理财本金:1000万元
(6)收益率:1.8%-14.8%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
6、货币利率掉期
(1)理财产品代码:无
(2)产品起息日:2019年11月25日
(3)产品到期日:2019年12月2日
(4)合同签署日期:2015年11月27日
(5)理财本金:30万美元
(6)收益率:1.76%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
7、聚益第19417号(黄金现货)收益凭证
(1)理财产品代码:【SHV817】
(2)产品起息日:2019年11月27日
(3)产品到期日:2020年2月25日
(4)合同签署日期:2019年11月26日
(5)理财本金:500万元
(6)收益率:2%或3.7%或4.5%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
8、聚益第19418号(黄金现货)收益凭证
(1)理财产品代码:【SHV818】
(2)产品起息日:2019年11月28日
(3)产品到期日:2020年2月25日
(4)合同签署日期:2019年11月27日
(5)理财本金:500万元
(6)收益率:2%或3.7%或4.5%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
9、外汇掉期
(1)理财产品代码:无
(2)产品起息日:2019年12月12日
(3)产品到期日:2019年12月27日
(4)合同签署日期:2015年11月27日
(5)理财本金:50万美元
(6)收益率:1.71%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
10、国投泰康信托黄雀4号集合资金信托计划第62期
(1)理财产品代码:ZXD35G201904010012269
(2)产品起息日:2019年12月25日
(3)产品到期日:12个月(满6个月可以提前终止)
(4)合同签署日期:2019年12月16日
(5)理财本金:500万元
(6)收益率:5.8%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:应收账款质押担保
(9)理财业务管理费:无
11、招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划
(1)理财产品代码:88A018
(2)产品起息日:2019年12月25日
(3)产品到期日:无固定期限(成立后每3个月的最后一个工作日为提取开放日)
(4)合同签署日期:2019年12月19日
(5)理财本金:1000.05万元
(6)收益率:开放式净值
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:管理费按前一日委托理财净值的0.3%年费率计算,投资者与管理人双方后续可以根据业务开展情况对管理费再行约定。具体计算方式如下:
每日应计提的委托财产管理费=前一日委托财产净值×年管理费率÷365
12、中国民生银行综合财富管理服务
(1)理财产品代码:FGDA19823L
(2)产品起息日:2019年12月24日
(3)产品到期日:2020年3月31日
(4)合同签署日期:2019年12月24日
(5)理财本金:3000万元
(6)收益率:4.23%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:
管理服务费用=委托资金×管理服务费率(0.01%)×ACT(计息天数)/360
13、招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划
(1)理财产品代码:88A018
(2)产品起息日:2019年12月30日
(3)产品到期日:无固定期限(成立后每3个月的最后一个工作日为提取开放日)
(4)合同签署日期:2019年12月19日
(5)理财本金:1000万元
(6)收益率:开放式净值
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:管理费按前一日委托理财净值的0.3%年费率计算,投资者与管理人双方后续可以根据业务开展情况对管理费再行约定。具体计算方式如下:
每日应计提的委托财产管理费=前一日委托财产净值×年管理费率÷365
14、中国民生银行综合财富管理服务
(1)理财产品代码:FGDA19831L
(2)产品起息日:2019年12月25日
(3)产品到期日:2020年3月31日
(4)合同签署日期:2019年12月25日
(5)理财本金:3000万元
(6)收益率:4.23%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:
管理服务费用=委托资金×管理服务费率(0.01%)×ACT(计息天数)/360
15、“添利宝”结构性存款
(1)理财产品代码:TLB20194000
(2)产品起息日:2019年12月6日
(3)产品到期日:2020年12月5日
(4)合同签署日期:2019年12月6日
(5)理财本金:2000万元
(6)收益率:3.65%或3.75%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
16、外汇掉期
(1)理财产品代码:无
(2)产品起息日:2020年1月7日
(3)产品到期日:2020年1月21日
(4)合同签署日期:2015年11月27日
(5)理财本金:50万美元
(6)收益率:1.83%
(7)支付方式:银行根据合同直接扣款
(8)是否要求履约担保:否
(9)理财业务管理费:无
(二)委托理财的资金投向
利多多公司19JG2900期人民币对公结构性存款:银行间市场央票、国债金融债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或者票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。
固收增利系列【334】期收益凭证:挂钩标的10年国债到期收益率。
招商证券收益凭证-“搏金”95号指数挂钩收益凭证SHR785、招商证券收益凭证-“搏金”96号指数挂钩收益凭证SHS720:挂钩标的中证500指数(000905.SH)。
慧盈人民币单位结构性存款产品HY19232793:挂钩标的上海期货交易所黄金期货价格AU2006。
货币利率掉期、外汇掉期:金融衍生产品类。
聚益第19417号(黄金现货)收益凭证、聚益第19418号(黄金现货)收益凭证:大宗是商品类资产,挂钩标的为黄金现货实盘合约(Au99.99)。
国投泰康信托黄雀4号集合资金信托计划第62期:用于向马上消费金融股份有限公司(以下简称“马上金融”)发放贷款,用于马上金融发放消费贷款以及受托人同意的其他用途。
资金使用方的基本情况如下:
(1)资金使用方名称:马上消费金融股份有限公司
(2)资金使用方经营情况:成立时间2015年6月15日,注册资本40000万元人民币,法定代表人赵国庆,资信情况良好。
(3)资金使用方的主要财务状况
单位:万元
2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
总资产 | 4,026,245.97 | 6,031,774.78 |
净资产 | 558,706.27 | 628,887.81 |
2018年1-12月 | 2019年1-9月 | |
营业收入 | 823,933.21 | 677,677.53 |
净利润 | 80,120.04 | 70,181.54 |
(4)担保情况或其他增信措施情况:应收账款质押担保
(5)资金使用方及其他相关方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。招商资管智赢安享宝FOF10号单一资产管理计划:本单一计划投资于国务院金融监督管理机构监督的机构发行的资产管理产品的比例不低于单一计划资产总值的80%;固定收益类资产市值占单一计划资产总值的80%-100%,包括债券、债券逆回购、银行存款、通知存款、同业存单及固定收益类资产管理产品等,其中固定收益类资产管理产品是指投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品;混合类资产管理产品市值占计划资产总值的0-20%,是指投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准的产品。中国民生银行综合财富管理服务(FGDA19823L)、中国民生银行综合财富管理服务(FGDA19831L):货币基金、同业存放、银行理财产品及其其他资产管理产品等。“添利宝”结构性存款(TLB20194000):银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、存款等,包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款等。
(三)风险控制分析
1、公司将本着严格控制风险的原则,对理财产品进行严格的评估、筛选,购买安全性高、流动性好、风险可控的理财产品。在投资理财产品期间,公司将密切与金融机构保持联系,及时跟踪理财产品情况,加强风险控制与监督,保障资金安全。
2、公司财务部负责具体的理财产品购买程序办理事宜,并配备专人及时分析和跟踪产品投向,如发现或判断有不利因素,将及时采取相应措施,严格控制
投资风险。
3、公司审计部负责对根据本项授权进行的投资进行事后审计监督,并根据谨慎性原则对各项投资可能的风险与收益进行评价。
4、公司上述业务只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易,不得与非正规的机构进行交易。
三、委托理财受托方的情况
(一)上海浦东发展银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:600000)、中信证券股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
600030)、招商证券股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
600999)、华夏银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
600015)、中国银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
601988)、华泰证券股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
601688)、中国民生银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:
600016)、杭州银行股份有限公司上海证券交易所上市公司(证券代码:600926)。
(二)国投泰康信托有限公司为非上市金融机构,其基本信息如下:
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 (万元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
国投泰康信托有限公司 | 1986年6月26日 | 叶柏寿 | 219,054.5454 | 资金信托;动产信托;不动产信托;有价证券信托;其他财产或财产权信托;作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;办理居间、咨询、资信调查等业务;代保管及保管箱业务;以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产;以固有资产为他人提供担保;从事同业拆借;法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) |
(三)国投泰康信托有限公司主要业务最近三年发展状况、最近一年又一期财务指标国投泰康信托有限公司主要业务最近三年发展状况正常稳定,未发生较大变化。其中国投泰康信托有限公司最近一年又一期财务指标如下:
单位:元
2018年12月31日 | 2019年6月31日 | |
总资产 | 7,110,914,624.97 | 7,562,094,570.16 |
净资产 | 5,533,729,502.94 | 6,063,738,691.97 |
2018年1- 12月 | 2019年1-6月 | |
营业收入 | 1,083,516,382.21 | 692,559,075.05 |
净利润 | 627,931,768.55 | 446,680,016.60 |
(四)上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
(五)公司董事会尽职调查情况
公司已对上述受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查,上述交易各方当事人符合公司委托理财的各项要求。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
单位:元
2018年12月31日 (经审计) | 2019年9月30日 (未经审计) | |
资产总额 | 3,339,620,661.23 | 3,660,748,831.24 |
负债总额 | 1,124,506,440.75 | 1,341,002,735.24 |
净资产 | 2,215,114,220.48 | 2,319,746,096.00 |
2018年1-12月 (经审计) | 2019年1-9月 (未经审计) | |
经营性现金流量净额 | 613,216,607.45 | 362,766,297.74 |
截至2019年9月30日,公司货币资金为1,168,094,579.74元,本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为18.76%。
(二)委托理财对公司的影响
公司开展的理财业务,仅限于日常营运资金出现闲置时购买理财产品取得一定理财收益以降低公司财务费用,公司账户资金以保障经营性收支为前提,不会对公司的财务状况、经营成果和现金流量带来不利影响,不影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的低风险的理财产品投资业务,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资效益,为公司股东谋取更多的投资回报。不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
(三)会计处理方式
公司自2019年起执行新金融工具准则。理财产品中保本浮动收益、非保本浮动收益的产品由报表列报的项目“其他流动资产”分类调整至报表列报的项目为“交易性金融资产”,理财产品中保本保收益产品依旧在“其他流动资产”列报。
五、风险提示
1、尽管委托理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响具有一定波动性。
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入,但不排除该项投资仍会受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行
公司于2019年3月27日召开的第二届董事会第二十六次会议及2019年4月17日召开的2018年年度股东大会审议通过了《关于2019年度拟使用公司闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司2019年度根据经营发展计划和资金情况,在保证公司及子公司正常经营以及资金流动性和安全性的基础上,使用闲置自有资金购买理财产品单笔金额或任意时点累计余额不超过人民币20亿元,且上述额度可循环使用。上述授权自公司股东大会批准之日起12个月内有效。详见公司于2019年3月28日在指定信息披露媒体发布的《香飘飘食品股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2019-013)。
七、截至本公告日,公司及子公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 信托理财产品 | 2,500.00 | 2,000.00 | 71.64 | 500.00 |
2 | 银行理财产品 | 99,111.03 | 61,494.38 | 690.80 | 37,616.65 |
3 | 证券理财产品 | 7,000.05 | 2,000.00 | 35.01 | 5,000.05 |
合计 | 108,611.08 | 65,494.38 | 797.45 | 43,116.70 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 63,803.52 |
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 28.8 |
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 2.53 |
目前已使用的理财额度 | 43,116.70 |
尚未使用的理财额度 | 156,883.30 |
总理财额度 | 200,000.00 |
特此公告。
香飘飘食品股份有限公司董事会
2020年1月9日