南京银行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.
2019年第三季度报告
(股票代码:601009)
目录
§1 重要提示 ...... 2
§2 公司基本情况 ...... 2
§3 经营情况分析 ...... 6
§4 重要事项 ...... 6
§5 银行业务数据 ...... 9
§6 附录 ...... 12
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司第八届董事会第二十次会议于2019年10月30日审议通过了公司《2019年第三季度报告》。本次董会会议应到董事10人,实到董事10人。
1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计。
1.4 本公司董事长胡升荣、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元人民币
本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
总资产 | 1,333,559,407 | 1,243,269,020 | 7.26 |
归属于母公司股东的权益 | 84,463,642 | 77,807,677 | 8.55 |
归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 9.96 | 9.17 | 8.62 |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 8.79 | 8.01 | 9.74 |
年初至报告期期末 | 上年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减(%) | |
(1-9月) | (1-9月) | ||
经营活动产生的现金流量净额 | -15,516,223 | 17,862,010 | -186.87 |
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | -1.83 | 2.11 | -186.73 |
年初至报告期期末(1-9月) | 上年初至报告期期末(1-9月) | 本报告期比上年同期增减(%) | |
营业收入 | 24,452,857 | 20,191,491 | 21.10 |
归属于母公司股东的净利润 | 9,888,940 | 8,574,189 | 15.33 |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 9,860,456 | 8,574,600 | 15.00 |
基本每股收益(元/股) | 1.17 | 1.01 | 15.84 |
稀释每股收益(元) | 1.17 | 1.01 | 15.84 |
扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 1.16 | 1.01 | 14.85 |
加权平均净资产收益率(%) | 13.42 | 13.65 | 下降0.23个百分点 |
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 13.38 | 13.65 | 下降0.27个百分点 |
注 (1)2019年6月12日,公司2018年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2018年度利润分配预案》,以2018年12月31日普通股总股本8,482,207,924股为基数,每股派发现金红利0.392元人民币(含税),共计派发现金红利3,325,025,506.208元人民币,已于2019年7月31日完成现金红利派发。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。
(2)根据财政部 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》等准则,本公司自 2019 年起按新准则对金融工具进行核算,对以前年度可比数不做重述,因此相关财务指标与以前年度可比数口径不同,但本报告仍列示相关数据增减幅度。
2.2扣除非经常性损益项目和金额
单位:千元人民币
项目 | 本期金额(7-9月) | 年初至报告期末金额(1-9月) |
其他营业外收入和支出 | 6,900 | 29,765 |
少数股东权益影响额 | 5,907 | 11,992 |
所得税影响额 | 6,724 | 13,492 |
资产处置收益 | 8,330 | -1,796 |
其他收益 | -42,127 | -81,937 |
合计 | -14,266 | -28,484 |
2.3截至报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 118,474 | ||||||
前十名股东持股情况 | |||||||
股东名称 (全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
股份状态 | 数量 | ||||||
法国巴黎银行 | 1,261,487,472 | 14.87 | 0 | 无 | - | 境外法人 | |
南京紫金投资集团有限责任公司 | 1,052,605,793 | 12.41 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |
南京高科股份有限公司 | 835,155,142 | 9.85 | 0 | 无 | - | 境内非国有法人 | |
香港中央结算有限公司 | 352,739,760 | 4.16 | 0 | 无 | - | 其他 | |
中国证券金融股份有限公司 | 254,338,483 | 3.00 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |
中央汇金资产管理有限责任公司 | 109,638,648 | 1.29 | 0 | 无 | - | 国家 |
南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 | 107,438,552 | 1.27 | 0 | 冻结 | 107,438,550 | 国有法人 | |||
全国社保基金一零一组合 | 90,307,314 | 1.06 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
南京金陵制药(集团)有限公司 | 85,176,000 | 1.00 | 0 | 冻结 | 9,364,405 | 国有法人 | |||
江苏省国信集团有限公司 | 80,385,200 | 0.95 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
法国巴黎银行 | 1,261,487,472 | 人民币普通股 | 1,261,487,472 | ||||||
南京紫金投资集团有限责任公司 | 1,052,605,793 | 人民币普通股 | 1,052,605,793 | ||||||
南京高科股份有限公司 | 835,155,142 | 人民币普通股 | 835,155,142 | ||||||
香港中央结算有限公司 | 352,739,760 | 人民币普通股 | 352,739,760 | ||||||
中国证券金融股份有限公司 | 254,338,483 | 人民币普通股 | 254,338,483 | ||||||
中央汇金资产管理有限责任公司 | 109,638,648 | 人民币普通股 | 109,638,648 | ||||||
南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 | 107,438,552 | 人民币普通股 | 107,438,552 | ||||||
全国社保基金一零一组合 | 90,307,314 | 人民币普通股 | 90,307,314 | ||||||
南京金陵制药(集团)有限公司 | 85,176,000 | 人民币普通股 | 85,176,000 | ||||||
江苏省国信集团有限公司 | 80,385,200 | 人民币普通股 | 80,385,200 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1、2013年2月19日,公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股5%以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。截至报告期末,两者合并计算法国巴黎银行持有公司股份1,273,362,662股,占公司总股本的15.01%。 2、2019 年 8 月 30 日,公司披露了《南京银行股份有限公司关于股东签署一致行动协议的公告》,确认南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司和南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司为一致行动人。截止报告期末,三者合计持有公司股份1,995,199,487股,占公司总股本的23.53%。 | ||||||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 |
注公司股东总数为合并普通账户和融资融券信用账户数。
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
南银优1 单位:股
优先股股东总数(户) | 10 | |||||
前十名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户 | 10,000,000 | 20.41 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
南银优2 单位:股
优先股股东总数(户) | 18 | |||||
前十名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
浦银安盛基金公司-浦发-上海浦东发展银行上海分行 | 10,300,000 | 20.60 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
华润深国投信托有限公司-投资1号单一资金信托 | 5,200,000 | 10.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
交银施罗德资管-交通银行-交通银行股份有限公司 | 5,200,000 | 10.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列 | 5,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活 | 3,100,000 | 6.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
资产管理计划 | ||||||
交银国际信托有限公司-金盛添利1号单一资金信托 | 9,300,000 | 18.98 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中国银行股份有限公司上海市分行 | 6,000,000 | 12.24 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中粮信托有限责任公司-中粮信托·投资1号资金信托计划 | 5,000,000 | 10.21 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
华安未来资产-海通证券-上海海通证券资产管理有限公司 | 5,000,000 | 10.21 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 4,700,000 | 9.59 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
浦银安盛基金公司-浦发-上海浦东发展银行上海分行 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
华安基金-兴业银行-上海农村商业银行股份有限公司 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中国银行股份有限公司 | 2,000,000 | 4.08 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列 | 1,000,000 | 2.04 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
配置5号特定多个客户资产管理计划 | ||||||
中信银行股份有限公司-中信理财之共赢系列 | 2,700,000 | 5.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
杭州银行股份有限公司-“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
华安基金-兴业银行-上海农村商业银行股份有限公司 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
中国光大银行股份有限公司-阳光稳进理财管理计划 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
广发证券资管-工商银行-广发证券稳利3号集合资产管理计划 | 1,600,000 | 3.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
注 公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
§3 经营情况分析经营规模稳步增长。截至报告期末,资产总额13,335.59亿元,较年初增加902.90亿元,增幅7.26%;存款总额8,438.93亿元,较年初增加733.37亿元,增幅9.52%;贷款总额5,644.59亿元,较年初增加841.19亿元,增幅17.51%。盈利能力保持良好。前三季度实现利润总额119.61亿元,同比增加18.22亿元,增幅17.97%;实现归属于母公司股东的净利润98.89亿元,同比增加13.15亿元,增幅15.33%;基本每股收益1.17元,同比增幅15.84%。监管指标保持稳定。截止报告期末,资本充足率12.88%,成本收入比25.71%,拨备覆盖率415.51%,不良贷款率0.89%。
§4 重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标变动超过30%的情况及原因
单位:千元人民币
主要会计项目 | 报告期末 | 较上年度期末/上年同期 (%) | 原因说明 |
存放同业款项 | 20,069,302 | -45.53 | 存放同业款项减少 |
拆出资金 | 1,999,933 | -71.10 | 拆放境内其他银行款项减少 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | - | - | 根据财政部新修订的金融企业财务报表格式取消该项目,将为交易目的持有的金融资产,在“金融投资-交易性金融资产”列示 |
衍生金融资产 | 13,096,802 | 46.17 | 公允价值估值变化 |
买入返售金融资产 | 22,884,132 | 89.91 | 买入返售金融资产增加 |
应收利息 | - | - | 根据财政部新修订的金融企业财务报表格式取消该项目,将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,将于资产负债表日尚未收到的利息在“其他资产”列示 |
可供出售金融资产 | - | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,删除该项目 |
持有至到期投资 | - | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,删除该项目 |
应收款项类投资 | - | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,删除该项目 |
交易性金融资产 | 155,314,396 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
债权投资 | 348,134,201 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
其他债权投资 | 112,298,003 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
其他权益工具投资 | 919,796 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
其他资产 | 3,454,340 | 42.07 | 待划转结算款项增加 |
同业及其他金融机构存放款项 | 25,099,916 | -35.00 | 同业及其他金融机构存放款项减少 |
拆入资金 | 11,831,065 | -50.12 | 拆入资金减少 |
交易性金融负债 | 119,374 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - | 根据财政部新修订的金融企业财务报表格式取消该项目,将资产负债表日企业承担的分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债,在“交易性金融负债”列示 |
衍生金融负债 | 12,985,369 | 46.29 | 公允价值估值变化 |
卖出回购金融资产款 | 8,983,175 | -55.48 | 卖出回购债券减少 |
应交税费 | 2,029,524 | 51.77 | 应交税费增加 |
预计负债 | 1,822,791 | - | 根据财政部新修订的金融企业财务报表格式的要求,按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(2017年修订)相关规定对贷款承诺、财务担保合同等项目计提的损失准备,应当在“预计负债”项目中填列 |
其他负债 | 13,150,279 | 61.47 | 待划转结算款项增加 |
其他综合收益 | 347,132 | 1885.20 | 公允价值变动记入综合收益金融资产的公允价值变动的影响 |
投资收益 | 4,098,136 | 322.42 | 交易性金融资产投资收益增加 |
公允价值变动收益 | 276,265 | -90.22 | 衍生金融工具公允价值变动损益减少 |
汇兑损益 | 291,778 | 112.12 | 汇率变动 |
税金及附加 | 276,431 | 33.84 | 应交税费增加 |
信用减值损失 | 5,808,864 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
资产减值损失 | - | - | 根据财政部新修订的金融企业财务报表格式取消该项目,将按照相关准则计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失,在“信用减值损失”列示 |
所得税费用 | 1,978,918 | 33.95 | 所得税费用增加 |
其他债权投资公允价值变动 | 250,689 | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,增加该项目 |
可供出售金融资产公允价值变动 | - | - | 根据新金融工具会计准则以及财政部新修订的金融企业财务报表格式,删除该项目 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1、2019年6月12日,公司2018年度股东大会审议通过非公开发行普通股股票的相关议案;2019年8月19日,公司2019年第一次临时股东大会审议通过调整非公开发行普通股股票的相关议案;2019年8月28日,收到中国银行保险监督管理委员会江苏监管局下发的《中国银保监会江苏监管局关于南京银行非公开发行股票方案及江苏交通控股有限公司股东资格的批复》;2019年9月10日,收到中国证券监督管理委员会出具的《中国证监会行政许可申请受理单》。以上内容详见2019年6月12日、8月19日、8月30日、9月11日公司提交上海证券交易所的公告(http://www.sse.com.cn)。
2、2019 年 8 月 30 日,公司股东南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司签订《一致行动协议》,确认三家股东为一致行动人。详见2019年8月30日公司提交上海证券交易所的《南京银行股份有限公司关于股东签署一致行动协议的公告》。
4.3 公司以及公司实际控制人、股东、关联方报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
报告期内公司以及公司实际控制人、股东、关联方无超期未履行完毕的承诺事项。
§5 银行业务数据
5.1 公司补充会计数据
单位:千元人民币
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 |
资产总额 | 1,333,559,407 | 1,243,269,020 | 1,141,162,795 |
负债总额 | 1,248,067,987 | 1,164,502,961 | 1,072,952,203 |
存款总额 | 843,892,599 | 770,555,838 | 722,622,979 |
活期存款 | 246,577,014 | 244,065,196 | 290,580,954 |
其中:公司存款 | 209,079,752 | 209,919,556 | 261,471,835 |
个人存款 | 37,497,262 | 34,145,640 | 29,109,119 |
定期存款 | 597,315,585 | 526,490,642 | 432,042,025 |
其中:公司存款 | 464,613,033 | 419,210,451 | 354,906,561 |
个人存款 | 132,702,552 | 107,280,191 | 77,135,464 |
贷款总额 | 564,458,532 | 480,339,718 | 388,951,934 |
其中:对公贷款 | 375,307,410 | 337,729,577 | 291,082,203 |
个人贷款 | 171,041,197 | 129,373,420 | 89,347,342 |
贴现 | 18,109,925 | 13,236,721 | 8,522,389 |
同业拆入 | 11,831,065 | 23,717,226 | 14,257,491 |
贷款损失准备 | 20,823,368 | 19,765,085 | 15,471,968 |
注 存款总额、贷款总额均不含应计利息。
5.2 资本构成及变化情况
单位:千元人民币
项目 | 并表 | 非并表 |
1、总资本净额 | 110,642,667 | 107,423,736 |
1.1核心一级资本 | 74,963,848 | 73,744,616 |
1.2核心一级资本扣减项 | 378,275 | 1,911,237 |
1.3核心一级资本净额 | 74,585,573 | 71,833,379 |
1.4其他一级资本 | 9,896,482 | 9,849,813 |
1.5其他一级资本扣减项 | 0 | 0 |
1.6一级资本净额 | 84,482,055 | 81,683,192 |
1.7二级资本 | 26,160,612 | 25,740,544 |
1.8二级资本扣减项 | 0 | 0 |
2、信用风险加权资产 | 787,099,125 | 760,634,078 |
3、市场风险加权资产 | 23,573,487 | 23,386,679 |
4、操作风险加权资产 | 48,497,564 | 47,227,999 |
5、风险加权资产合计 | 859,170,176 | 831,248,756 |
6、核心一级资本充足率(%) | 8.68 | 8.64 |
7、一级资本充足率(%) | 9.83 | 9.83 |
8、资本充足率(%) | 12.88 | 12.92 |
注 根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息,详见公司网站(www.njcb.com.cn)。
5.3 公司补充财务指标
主要指标(%) | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 | |||
期末 | 平均 | 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | |
总资产收益率 | 1.02 | 0.98 | 0.93 | 0.91 | 0.88 | 0.88 |
资本利润率 | 17.89 | 17.43 | 16.96 | 16.95 | 16.94 | 16.60 |
净利差 | 2.03 | - | 1.85 | - | 1.75 | - |
净息差 | 1.90 | - | 1.89 | - | 1.85 | - |
资本充足率 | 12.88 | - | 12.99 | - | 12.93 | - |
一级资本充足率 | 9.83 | - | 9.74 | - | 9.37 | - |
核心一级资本充足率 | 8.68 | - | 8.51 | - | 7.99 | - |
不良贷款率 | 0.89 | 0.89 | 0.89 | 0.88 | 0.86 | 0.87 |
拨备覆盖率 | 415.51 | 439.10 | 462.68 | 462.61 | 462.54 | 459.93 | |
拨贷比 | 3.69 | 3.90 | 4.11 | 4.05 | 3.98 | 3.99 | |
成本收入比 | 25.71 | 27.16 | 28.61 | 28.91 | 29.20 | 27.00 | |
存贷款比例 | 人民币 | 67.86 | 64.98 | 62.09 | 58.13 | 54.17 | 52.84 |
外币 | 41.55 | 55.19 | 68.83 | 56.62 | 44.41 | 37.40 | |
折人民币 | 66.93 | 64.64 | 62.34 | 58.09 | 53.83 | 52.24 | |
资产流动性比例 | 人民币 | 56.91 | 54.27 | 51.62 | 46.82 | 42.02 | 44.87 |
外币 | 152.22 | 106.45 | 60.68 | 83.15 | 105.62 | 91.18 | |
折人民币 | 58.46 | 55.07 | 51.68 | 46.94 | 42.19 | 44.99 | |
拆借资金比例 | 拆入人民币 | 1.39 | 2.24 | 3.08 | 2.53 | 1.97 | 1.21 |
拆出人民币 | 0.23 | 0.57 | 0.90 | 0.78 | 0.66 | 0.99 | |
利息回收率 | 96.75 | 97.13 | 97.50 | 97.85 | 98.20 | 97.99 | |
单一最大客户贷款比例 | 2.21 | 3.16 | 4.11 | 3.90 | 3.69 | 2.65 | |
最大十家客户贷款比例 | 15.58 | 17.80 | 20.01 | 18.71 | 17.40 | 14.49 |
5.4 五级分类情况
单位:千元人民币
五级分类 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 | |||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 551,721,923 | 97.74 | 469,243,168 | 97.69 | 379,209,388 | 97.50 |
关注类 | 7,725,058 | 1.37 | 6,824,690 | 1.42 | 6,397,531 | 1.64 |
次级类 | 2,577,959 | 0.46 | 3,558,098 | 0.75 | 2,261,183 | 0.58 |
可疑类 | 1,279,531 | 0.23 | 404,917 | 0.08 | 824,634 | 0.21 |
损失类 | 1,154,061 | 0.20 | 308,845 | 0.06 | 259,198 | 0.07 |
总额 | 564,458,532 | 100.00 | 480,339,718 | 100.00 | 388,951,934 | 100.00 |
5.5 杠杆率
单位:千元人民币
项目 | 2019年 | 2019年 | 2019年 | 2018年 |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 12月31日 | |
杠杆率% | 5.54 | 5.47 | 5.34 | 5.42 |
一级资本净额 | 84,482,055 | 85,015,139 | 81,704,147 | 77,812,592 |
调整后的表内外资产余额 | 1,523,800,414 | 1,555,447,009 | 1,530,075,550 | 1,435,492,412 |
5.6流动性覆盖率
单位:千元人民币
项目 | 2019年9月30日 |
合格优质流动性资产 | 187,296,802 |
现金净流出量 | 173,733,761 |
流动性覆盖率(%) | 107.81 |
南京银行股份有限公司法定代表人:胡升荣
2019年10月30日
§6 附录
合并资产负债表 | ||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位:千元人民币 | |
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 92,323,033 | 93,712,878 |
存放同业款项 | 20,069,302 | 36,847,497 |
贵金属 | 4,914 | 4,914 |
拆出资金 | 1,999,933 | 6,919,136 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | - | 105,216,259 |
衍生金融资产 | 13,096,802 | 8,959,729 |
买入返售金融资产 | 22,884,132 | 12,049,954 |
应收利息 | - | 9,941,781 |
发放贷款和垫款 | 544,947,512 | 460,574,633 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 155,314,396 | - |
债权投资 | 348,134,201 | - |
其他债权投资 | 112,298,003 | - |
其他权益工具投资 | 919,796 | - |
可供出售金融资产 | - | 105,716,068 |
持有至到期投资 | - | 141,061,889 |
应收款项类投资 | - | 242,211,593 |
长期股权投资 | 5,262,962 | 5,007,595 |
投资性房地产 | 15,319 | 16,210 |
固定资产 | 6,241,799 | 6,255,480 |
无形资产 | 378,275 | 390,589 |
在建工程 | 1,596,313 | 1,552,986 |
递延所得税资产 | 4,618,375 | 4,398,355 |
其他资产 | 3,454,340 | 2,431,474 |
资产总计 | 1,333,559,407 | 1,243,269,020 |
负债及股东权益 | ||
负 债: | ||
向中央银行借款 | 76,024,064 | 62,044,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 25,099,916 | 38,616,759 |
拆入资金 | 11,831,065 | 23,717,226 |
交易性金融负债 | 119,374 | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | 69,874 |
衍生金融负债 | 12,985,369 | 8,876,244 |
卖出回购金融资产款 | 8,983,175 | 20,179,576 |
吸收存款 | 858,446,395 | 770,555,838 |
应付职工薪酬 | 3,547,366 | 3,263,866 |
应交税费 | 2,029,524 | 1,337,223 |
应付利息 | - | 16,701,845 |
预计负债 | 1,822,791 | - |
应付债券 | 234,028,669 | 210,996,219 |
其他负债 | 13,150,279 | 8,144,291 |
负债合计 | 1,248,067,987 | 1,164,502,961 |
股东权益: | ||
股本 | 8,482,208 | 8,482,208 |
其他权益工具 | 9,849,813 | 9,849,813 |
其中:优先股 | 9,849,813 | 9,849,813 |
资本公积 | 13,242,211 | 13,242,211 |
其他综合收益 | 347,132 | (19,445) |
盈余公积 | 6,114,739 | 5,032,851 |
一般风险准备 | 13,166,741 | 13,136,710 |
未分配利润 | 33,260,798 | 28,083,329 |
归属于母公司股东的权益合计 | 84,463,642 | 77,807,677 |
少数股东权益 | 1,027,778 | 958,382 |
股东权益合计 | 85,491,420 | 78,766,059 |
负债及股东权益总计 | 1,333,559,407 | 1,243,269,020 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁
资产负债表 | ||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位:千元人民币 | |
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 90,993,629 | 92,605,411 |
存放同业款项 | 18,097,117 | 35,404,717 |
贵金属 | 4,914 | 4,914 |
拆出资金 | 1,999,933 | 6,919,136 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | - | 103,143,139 |
衍生金融资产 | 13,096,802 | 8,959,729 |
买入返售金融资产 | 22,499,076 | 11,218,110 |
应收利息 | - | 9,501,615 |
发放贷款和垫款 | 489,732,266 | 415,003,048 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 151,553,105 | - |
债权投资 | 375,471,456 | - |
其他债权投资 | 122,862,559 | - |
其他权益工具投资 | 919,796 | - |
可供出售金融资产 | - | 102,902,177 |
持有至到期投资 | - | 141,061,889 |
应收款项类投资 | - | 277,630,419 |
长期股权投资 | 6,807,890 | 6,552,588 |
投资性房地产 | 2,379 | 2,379 |
固定资产 | 6,226,549 | 6,241,204 |
无形资产 | 364,904 | 373,410 |
在建工程 | 1,596,313 | 1,552,986 |
递延所得税资产 | 4,493,097 | 4,275,896 |
其他资产 | 3,066,120 | 2,012,206 |
资产总计 | 1,309,787,905 | 1,225,364,973 |
负债及股东权益 | ||
负 债: | ||
向中央银行借款 | 75,773,934 | 61,544,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 25,253,121 | 38,979,223 |
拆入资金 | 11,831,065 | 23,717,226 |
交易性金融负债 | - | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - |
衍生金融负债 | 12,985,369 | 8,876,244 |
卖出回购金融资产款 | 3,831,210 | 16,464,699 |
吸收存款 | 849,298,648 | 762,424,859 |
应付职工薪酬 | 3,307,245 | 2,960,935 |
应交税费 | 1,984,238 | 1,215,115 |
应付利息 | - | 16,582,995 |
预计负债 | 1,822,291 | - |
应付债券 | 234,028,669 | 210,996,219 |
其他负债 | 6,077,687 | 4,601,032 |
负债合计 | 1,226,193,477 | 1,148,362,547 |
股东权益: | ||
股本 | 8,482,208 | 8,482,208 |
其他权益工具 | 9,849,813 | 9,849,813 |
其中:优先股 | 9,849,813 | 9,849,813 |
资本公积 | 13,243,852 | 13,243,852 |
其他综合收益 | 347,132 | (18,785) |
盈余公积 | 6,114,739 | 5,032,851 |
一般风险准备 | 12,973,148 | 12,973,148 |
未分配利润 | 32,583,536 | 27,439,339 |
股东权益合计 | 83,594,428 | 77,002,426 |
负债及股东权益总计 | 1,309,787,905 | 1,225,364,973 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁
合并利润表 | ||||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位 | :千元人民币 | ||
项 目 | 本期金额 (7-9月) | 上期金额 (7-9月) | 年初至报告期 期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额 (1-9月) |
一、营业收入 | 7,813,393 | 6,695,762 | 24,452,857 | 20,191,491 |
利息净收入 | 5,243,137 | 5,275,110 | 16,395,822 | 15,861,658 |
利息收入 | 13,901,551 | 13,853,511 | 41,744,069 | 39,829,585 |
利息支出 | (8,658,414) | (8,578,401) | (25,348,247) | (23,967,927) |
手续费及佣金净收入 | 1,017,495 | 880,063 | 3,185,985 | 2,774,141 |
手续费及佣金收入 | 1,164,043 | 951,386 | 3,595,349 | 3,135,062 |
手续费及佣金支出 | (146,548) | (71,323) | (409,364) | (360,921) |
投资收益 | 1,113,976 | 443,101 | 4,098,136 | 970,146 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 138,461 | 103,789 | 380,143 | 325,565 |
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 17 | - | 17 | - |
公允价值变动收益 | 447,206 | 745,563 | 276,265 | 2,824,173 |
汇兑损益 | (104,681) | (696,620) | 291,778 | (2,406,992) |
其他业务收入 | 62,463 | 43,410 | 121,138 | 122,750 |
其他收益 | 42,127 | 5,135 | 81,937 | 45,615 |
资产处置收益 | (8,330) | - | 1,796 | - |
二、营业支出 | (4,268,491) | (3,760,557) | (12,462,087) | (10,025,530) |
税金及附加 | (111,737) | (73,639) | (276,431) | (206,544) |
业务及管理费 | (2,179,772) | (1,898,463) | (6,287,997) | (5,523,763) |
信用减值损失 | (1,948,229) | - | (5,808,864) | - |
资产减值损失 | - | (1,756,907) | - | (4,215,593) |
其他业务成本 | (28,753) | (31,548) | (88,795) | (79,630) |
三、营业利润 | 3,544,902 | 2,935,205 | 11,990,770 | 10,165,961 |
加:营业外收入 | 950 | 7,716 | 8,440 | 24,834 |
减:营业外支出 | (7,850) | (9,139) | (38,205) | (52,131) |
四、利润总额 | 3,538,002 | 2,933,782 | 11,961,005 | 10,138,664 |
减:所得税费用 | (495,102) | (309,958) | (1,978,918) | (1,477,364) |
五、净利润 | 3,042,900 | 2,623,824 | 9,982,087 | 8,661,300 |
按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 3,042,900 | 2,623,824 | 9,982,087 | 8,661,300 |
终止经营净利润 | ||||
按所有权归属分类 | ||||
归属于母公司股东的净利润 | 3,010,128 | 2,596,418 | 9,888,940 | 8,574,189 |
少数股东损益 | 32,772 | 27,406 | 93,147 | 87,111 |
六、每股收益 | ||||
(一)基本每股收益 | 0.36 | 0.31 | 1.17 | 1.01 |
(二)稀释每股收益 | 0.36 | 0.31 | 1.17 | 1.01 |
七、其他综合收益的税后净额 | (18,122) | 443,089 | 133,713 | 1,426,824 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (18,122) | 443,620 | 133,713 | 1,428,135 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
—其他权益工具投资公允价值变动 | (59,038) | - | (51,719) | - |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
—权益法下可转损益的其他综合收益 | 4,572 | 6,721 | 1,224 | 20,294 |
—其他债权投资公允价值变动 | 61,640 | - | 250,689 | - |
—其他债权投资信用减值准备 | (25,296) | - | (66,481) | - |
—可供出售金融资产公允价值变动 | - | 436,899 | - | 1,407,841 |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | (531) | - | (1,311) |
八、综合收益总额 | 3,024,778 | 3,066,913 | 10,115,800 | 10,088,124 |
(一)归属于母公司股东的综合收益总额 | 2,992,006 | 3,040,038 | 10,022,653 | 10,002,324 |
(二)归属于少数股东的综合收益总额 | 32,772 | 26,875 | 93,147 | 85,800 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁
利润表 | ||||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位 | :千元人民币 | ||
项 目 | 本期金额 (7-9月) | 上期金额 (7-9月) | 年初至报告期 期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额 (1-9月) |
一、营业收入 | 7,605,736 | 6,500,156 | 23,825,233 | 19,593,568 |
利息净收入 | 5,159,236 | 5,196,741 | 16,145,150 | 15,626,693 |
利息收入 | 13,762,735 | 13,725,058 | 41,336,812 | 39,466,474 |
利息支出 | (8,603,499) | (8,528,317) | (25,191,662) | (23,839,781) |
手续费及佣金净收入 | 944,980 | 785,529 | 2,907,223 | 2,479,462 |
手续费及佣金收入 | 1,080,802 | 856,725 | 3,315,981 | 2,839,799 |
手续费及佣金支出 | (135,822) | (71,196) | (408,758) | (360,337) |
投资收益 | 1,091,415 | 435,224 | 4,084,354 | 949,505 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 138,461 | 103,789 | 380,078 | 325,454 |
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 17 | - | 17 | - |
公允价值变动收益 | 463,355 | 745,610 | 254,872 | 2,824,396 |
汇兑损益 | (104,680) | (696,620) | 291,779 | (2,406,992) |
其他业务收入 | 46,070 | 33,357 | 125,168 | 94,869 |
其他收益 | 13,690 | 315 | 14,891 | 25,635 |
资产处置收益 | (8,330) | - | 1,796 | - |
二、营业支出 | (4,155,827) | (3,670,878) | (12,080,478) | (9,767,284) |
税金及附加 | (110,942) | (72,540) | (273,955) | (202,921) |
业务及管理费 | (2,108,488) | (1,835,453) | (6,051,624) | (5,277,478) |
信用减值损失 | (1,907,864) | - | (5,666,749) | - |
资产减值损失 | - | (1,743,404) | - | (4,219,684) |
其他业务成本 | (28,533) | (19,481) | (88,150) | (67,201) |
三、营业利润 | 3,449,909 | 2,829,278 | 11,744,755 | 9,826,284 |
加:营业外收入 | 926 | 3,651 | 8,176 | 20,170 |
减:营业外支出 | (7,851) | (9,139) | (37,960) | (52,080) |
四、利润总额 | 3,442,984 | 2,823,790 | 11,714,971 | 9,794,374 |
减:所得税费用 | (459,099) | (276,003) | (1,883,645) | (1,395,421) |
五、净利润 | 2,983,885 | 2,547,787 | 9,831,326 | 8,398,953 |
按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 2,983,885 | 2,547,787 | 9,831,326 | 8,398,953 |
终止经营净利润 | ||||
六、每股收益 | ||||
(一)基本每股收益 | 0.35 | 0.30 | 1.16 | 0.99 |
(二)稀释每股收益 | 0.35 | 0.30 | 1.16 | 0.99 |
七、其他综合收益的税后净额 | (18,122) | 445,745 | 133,713 | 1,433,377 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
—其他权益工具投资公允价值变动 | (59,038) | - | (51,719) | - |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
—权益法下可转损益的其他综合收益 | 4,572 | 6,721 | 1,224 | 20,294 |
—其他债权投资公允价值变动 | 61,640 | - | 250,689 | - |
—其他债权投资信用减值准备 | (25,296) | - | (66,481) | - |
—可供出售金融资产公允价值变动 | - | 439,024 | - | 1,413,083 |
八、综合收益总额 | 2,965,763 | 2,993,532 | 9,965,039 | 9,832,330 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁
合并现金流量表 | ||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位:千元人民币 | |
项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量 | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 59,710,026 | 37,036,532 |
向中央银行借款净增加额 | 13,220,050 | 42,590,000 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 47,888,943 | 44,074,643 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 5,036,460 | 2,716,212 |
存放央行和同业款项净减少额 | 6,528,243 | 14,506,936 |
经营活动现金流入小计 | 132,383,722 | 140,924,323 |
客户贷款和垫款净增加额 | (86,746,524) | (80,947,955) |
向其他金融机构拆入资金净减少额 | (29,042,376) | (20,434,378) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (19,741,404) | (12,605,211) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (4,046,514) | (3,471,209) |
支付的各项税费 | (4,243,902) | (3,677,509) |
支付其他与经营活动有关的现金 | (4,079,225) | (1,926,051) |
经营活动现金流出小计 | (147,899,945) | (123,062,313) |
经营活动产生的现金流量净额 | (15,516,223) | 17,862,010 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 1,107,261,602 | 1,361,996,377 |
取得投资收益收到的现金 | 5,561,563 | 1,121,622 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 1,796 | - |
投资活动现金流入小计 | 1,112,824,961 | 1,363,117,999 |
投资支付的现金 | (1,108,113,524) | (1,381,759,191) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (456,664) | (1,814,616) |
投资活动现金流出小计 | (1,108,570,188) | (1,383,573,807) |
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 4,254,773 | (20,455,808) |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 146,835,237 | 215,311,424 |
筹资活动现金流入小计 | 146,835,237 | 215,311,424 |
偿还债务支付的现金 | (129,470,000) | (218,060,000) |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (5,052,640) | (4,480,611) |
筹资活动现金流出小计 | (134,522,640) | (222,540,611) |
筹资活动产生的现金流量净额 | 12,312,597 | (7,229,187) |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 299,314 | 286,394 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 1,350,461 | (9,536,591) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 26,941,950 | 28,355,019 |
期末现金及现金等价物余额 | 28,292,411 | 18,818,428 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁
母公司现金流量表 | ||
单位名称:南京银行股份有限公司 | 单位:千元人民币 | |
项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 58,626,483 | 37,334,172 |
向中央银行借款净增加额 | 13,470,050 | 42,350,000 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 46,394,455 | 43,411,746 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 1,292,584 | 2,656,668 |
存放央行和同业款项净减少额 | 6,837,692 | 14,738,467 |
经营活动现金流入小计 | 126,621,264 | 140,491,053 |
客户贷款和垫款净增加额 | (77,054,224) | (76,147,191) |
向其他金融机构拆入资金净减少额 | (30,929,523) | (20,519,819) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (19,608,105) | (12,483,473) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (3,822,750) | (3,268,022) |
支付的各项税费 | (3,676,816) | (3,590,198) |
支付其他与经营活动有关的现金 | (3,373,686) | (1,859,094) |
经营活动现金流出小计 | (138,465,104) | (117,867,797) |
经营活动产生的现金流量净额 | (11,843,840) | 22,623,256 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 1,099,209,651 | 1,360,772,995 |
取得投资收益收到的现金 | 5,547,846 | 1,145,796 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 1,796 | - |
投资活动现金流入小计 | 1,104,759,293 | 1,361,918,791 |
投资支付的现金 | (1,104,197,742) | (1,384,396,696) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (447,464) | (1,805,707) |
投资活动现金流出小计 | (1,104,645,206) | (1,386,202,403) |
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 114,087 | (24,283,612) |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 146,835,237 | 215,311,424 |
筹资活动现金流入小计 | 146,835,237 | 215,311,424 |
偿还债务支付的现金 | (129,470,000) | (218,060,000) |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (5,021,874) | (4,454,697) |
筹资活动现金流出小计 | (134,491,874) | (222,514,697) |
筹资活动产生的现金流量净额 | 12,343,363 | (7,203,273) |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 299,314 | 286,394 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 912,924 | (8,577,235) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 25,204,329 | 26,406,174 |
期末现金及现金等价物余额 | 26,117,253 | 17,828,939 |
法定代表人 财务负责人 财务机构负责人胡升荣 胡升荣 朱晓洁