公司代码:601577 公司简称:长沙银行
长沙银行股份有限公司
BANK OF CHANGSHA CO., LTD.
2019年第三季度报告
(股票代码:601577)
目 录
一、重要提示 ...... 2
二、公司基本情况 ...... 2
三、经营情况分析与讨论 ...... 5
四、重要事项 ...... 5
五、附录 ...... 8
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于2019年10月29日召开第六届董事会第五次会议,审议通过本季度报告。未出席董事情况:
未出席董事姓名 | 未出席董事职务 | 未出席原因的说明 | 被委托人姓名 |
赵小中 | 董事 | 工作原因 | 朱玉国 |
肖文让 | 董事 | 工作原因 | 李晞 |
1.3 公司负责人朱玉国、主管会计工作负责人王铸铭及会计机构负责人(会计主管人员)罗岚保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
总资产 | 591,913,352 | 526,629,685 | 12.40 |
归属于上市公司股东的净资产 | 33,675,427 | 30,995,770 | 8.65 |
归属于上市公司股东的每股净资产(元/股) | 9.84 | 9.06 | 8.61 |
项目 | 年初至报告期末 (1-9月) | 上年初至上年报告期末(1-9月) | 比上年同期增减(%) |
经营活动产生的现金流量净额 | -14,229,555 | -37,474,878 | 不适用 |
营业收入 | 12,401,599 | 10,165,456 | 22.00 |
归属于上市公司股东的净利润 | 4,147,834 | 3,729,183 | 11.23 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 4,145,265 | 3,712,905 | 11.64 |
加权平均净资产收益率(%) | 12.88 | 14.75 | 减少1.87个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 1.21 | 1.21 | - |
稀释每股收益(元/股) | 1.21 | 1.21 | - |
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期金额 (7-9月) | 年初至报告期末金额(1-9月) |
非流动资产处置损益 | -2,519 | -4,920 |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 8,362 | 18,393 |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 1,271 | -9,926 |
少数股东权益影响额(税后) | -144 | -64 |
所得税影响额 | -1,805 | -914 |
合计 | 5,165 | 2,569 |
2.3 资本构成
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月30日 | |
合并 | 母公司 | |
核心一级资本净额 | 33,983,049 | 32,254,671 |
一级资本净额 | 34,060,418 | 32,254,671 |
资本净额 | 43,371,704 | 41,288,802 |
风险加权资产合计 | 367,462,266 | 356,551,175 |
核心一级资本充足率(%) | 9.25 | 9.05 |
一级资本充足率(%) | 9.27 | 9.05 |
资本充足率(%) | 11.80 | 11.58 |
2.4 杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
杠杆率(%) | 5.55 | 5.41 | 5.42 | 5.67 |
一级资本净额 | 34,060,418 | 32,484,873 | 32,074,600 | 31,172,001 |
调整后表内外资产余额 | 614,093,260 | 599,925,709 | 592,156,209 | 549,855,953 |
2.5 流动性覆盖率
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月30日 |
流动性覆盖率(%) | 381.33 |
合格优质流动性资产 | 73,540,973 |
未来30天现金净流出量的期末数值 | 19,285,456 |
2.6 资产质量分析
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
贷款总额 | 251,054,993 | 100.00 | 204,403,060 | 100.00 |
其中:正常类 | 241,659,126 | 96.26 | 195,833,419 | 95.81 |
关注类 | 6,292,602 | 2.51 | 5,925,892 | 2.90 |
次级类 | 1,276,685 | 0.51 | 758,327 | 0.37 |
可疑类 | 1,180,323 | 0.47 | 991,750 | 0.48 |
损失类 | 646,257 | 0.26 | 893,672 | 0.44 |
不良贷款率(%) | 1.24 | - | 1.29 | - |
贷款损失准备 | 8,519,908 | - | 7,280,900 | - |
拨备覆盖率(%) | 274.55 | - | 275.40 | - |
贷款拨备率(%) | 3.39 | - | 3.56 | - |
2.7 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 65,512 | ||||||||
前十名股东持股情况 | |||||||||
股东名称 (全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||||
股份状态 | 数量 | ||||||||
长沙市财政局 | 658,898,176 | 19.26 | 658,898,176 | 无 | 0 | 国家 | |||
湖南新华联建设工程有限公司 | 289,430,762 | 8.46 | 289,430,762 | 质押 | 214,298,538 | 境内非国有法人 | |||
湖南省通信产业服务有限公司 | 263,807,206 | 7.71 | 263,807,206 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司 | 228,636,220 | 6.68 | 228,636,220 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |||
湖南兴业投资有限公司 | 220,000,000 | 6.43 | 220,000,000 | 质押 | 46,090,000 | 境内非国有法人 | |||
湖南三力信息技术有限公司 | 176,262,294 | 5.15 | 176,262,294 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
长沙房产(集团)有限公司 | 169,940,223 | 4.97 | 169,940,223 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
长沙通程实业(集团)有限公司 | 154,109,218 | 4.50 | 154,109,218 | 质押 | 75,100,000 | 境内非国有法人 | |||
长沙通程控股股份有限公司 | 123,321,299 | 3.60 | 123,321,299 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |||
湖南亿盾投资有限公司 | 68,493,714 | 2.00 | 0 | 质押 | 63,419,000 | 境内非国有法人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
湖南亿盾投资有限公司 | 68,493,714 | 人民币普通股 | 68,493,714 | ||||||
湖南兴湘投资控股集团有限公司 | 62,182,564 | 人民币普通股 | 62,182,564 | ||||||
三一重工股份有限公司 | 49,750,931 | 人民币普通股 | 49,750,931 | ||||||
湖南发展资产管理集团有限公司 | 49,480,196 | 人民币普通股 | 49,480,196 | ||||||
北京荣丰房地产开发有限公司 | 49,224,058 | 人民币普通股 | 49,224,058 | ||||||
景鹏控股集团有限公司 | 41,439,281 | 人民币普通股 | 41,439,281 | ||||||
湖南粮食集团有限责任公司 | 40,000,000 | 人民币普通股 | 40,000,000 | ||||||
湖南日报报业集团有限公司 | 40,000,000 | 人民币普通股 | 40,000,000 |
长沙市市政工程有限责任公司 | 37,313,199 | 人民币普通股 | 37,313,199 |
湖南大业投资有限公司 | 24,875,467 | 人民币普通股 | 24,875,467 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司的全资子公司,存在关联关系;长沙通程实业(集团)有限公司为长沙通程控股股份有限公司的控股股东,存在关联关系;景鹏控股集团有限公司为湖南亿盾投资有限公司的控股股东,存在关联关系。 |
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
□适用 √不适用
三、 经营情况分析与讨论
经营效益方面,2019年前三季度,本行实现营业收入124.02亿元,同比增长22.00%;归属于上市公司股东的净利润41.48亿元,同比增长11.23%;基本每股收益1.21元,与去年同期持平。
业务规模方面,截至2019年9月末,本行资产总额5919.13亿元,较年初增加652.84亿元,增幅12.40%;吸收存款3757.01亿元,较年初增加344.99亿元,增幅10.11%;贷款总额2510.55亿元,较年初增加466.52亿元,增幅22.82%。
资产质量方面,截至2019年9月末,本行不良贷款余额31.03亿元,不良贷款率
1.24%,较年初下降0.05个百分点,资产质量进一步提升。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
财务报表数据变动幅度达30%以上(含30%)的项目及变化情况如下:
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 变动比例(%) | 变动主要原因 |
资产负债表项目 | ||||
存放同业款项 | 3,695,227 | 5,603,322 | -34.05 | 存放同业减少 |
拆出资金 | 1,115,473 | 300,000 | 271.82 | 同业借出增加 |
衍生金融资产 | 20 | - | 不适用 | 新增利率互换交易 |
买入返售金融资产 | 3,784,467 | 7,640,736 | -50.47 | 质押式逆回购交易减少 |
应收利息 | - | 3,852,523 | 不适用 | 本年根据财政部新修订的金融企业财务报表格式调整 |
以公允价值计量且其 | - | 20,717,679 | 不适用 | 新金融工具准则下取消的项目 |
变动计入当期损益的金融资产 | ||||
可供出售金融资产 | - | 36,017,764 | 不适用 | 新金融工具准则下取消的项目 |
持有至到期投资 | - | 94,051,516 | 不适用 | 新金融工具准则下取消的项目 |
应收款项类投资 | - | 113,194,334 | 不适用 | 新金融工具准则下取消的项目 |
交易性金融资产 | 74,096,089 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
债权投资 | 197,853,620 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
其他债权投资 | 21,390,486 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
其他权益工具投资 | 3,750 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
递延所得税资产 | 2,326,125 | 1,720,210 | 35.22 | 信贷减值损失金额增加所致 |
向中央银行借款 | 4,463,234 | 10,550,000 | -57.69 | 发展性和流动性再贷款减少 |
拆入资金 | 8,592,912 | 2,033,760 | 322.51 | 同业拆入增加 |
衍生金融负债 | 20 | - | 不适用 | 新增利率互换交易 |
卖出回购金融资产款 | 23,181,509 | 10,622,400 | 118.23 | 质押式正回购交易增加 |
应付利息 | - | 4,372,400 | 不适用 | 本年根据财政部新修订的金融企业财务报表格式调整 |
预计负债 | 207,909 | 3,000 | 6,830.30 | 实施新金融工具会计准则影响 |
其他负债 | 1,425,067 | 3,370,233 | -57.72 | 其他应付款减少 |
少数股东权益 | 1,110,800 | 785,374 | 41.44 | 少数股东对子公司增资 |
项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 变动比例(%) | 变动主要原因 |
利润表项目 | ||||
手续费及佣金支出 | 322,770 | 159,361 | 102.54 | 银行卡手续费支出增加 |
投资收益 | 1,573,243 | 256,736 | 512.79 | 实施新金融工具会计准则影响 |
其他收益 | 16,394 | 43,523 | -62.33 | 政府补助减少 |
公允价值变动收益 | 527,317 | 217,711 | 142.21 | 交易性金融资产公允价值变动损益增加 |
汇兑收益 | 40,392 | 21,249 | 90.09 | 汇率波动所致 |
其他业务收入 | 4,393 | 33,002 | -86.69 | 其他营业收入减少 |
资产处置收益 | -4,920 | -3,057 | 不适用 | 抵债资产处置增加 |
资产减值损失 | - | 2,043,474 | 不适用 | 新金融工具准则下取消的项目 |
信用减值损失 | 3,491,091 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
其他资产减值损失 | -1,955 | - | 不适用 | 新金融工具准则下新增的项目 |
营业外收入 | 10,104 | 5,134 | 96.81 | 罚没款收入增加 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 | 长沙银行股份有限公司 |
法定代表人 | 朱玉国 |
日期 | 2019年10月30日 |
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表2019年9月30日编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 41,275,611 | 43,386,055 |
货币资金 | ||
结算备付金 | ||
存放同业款项 | 3,695,227 | 5,603,322 |
贵金属 | ||
拆出资金 | 1,115,473 | 300,000 |
衍生金融资产 | 20 | |
应收款项 | ||
应收利息 | 3,852,523 | |
买入返售金融资产 | 3,784,467 | 7,640,736 |
持有待售资产 | ||
发放贷款和垫款 | 243,280,293 | 197,122,160 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 20,717,679 | |
交易性金融资产 | 74,096,089 | |
债权投资 | 197,853,620 | |
可供出售金融资产 | 36,017,764 | |
其他债权投资 | 21,390,486 | |
其他权益工具投资 | 3,750 | |
持有至到期投资 | 94,051,516 | |
应收款项投资 | 113,194,334 | |
长期股权投资 | ||
投资性房地产 | ||
固定资产 | 1,502,844 | 1,531,694 |
在建工程 | ||
使用权资产 | ||
无形资产 | 423,156 | 440,841 |
商誉 | ||
递延所得税资产 | 2,326,125 | 1,720,210 |
其他资产 | 1,166,191 | 1,050,851 |
资产总计 | 591,913,352 | 526,629,685 |
负债: |
短期借款 | ||
向中央银行借款 | 4,463,234 | 10,550,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 17,215,183 | 18,413,488 |
拆入资金 | 8,592,912 | 2,033,760 |
交易性金融负债 | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | ||
衍生金融负债 | 20 | |
卖出回购金融资产款 | 23,181,509 | 10,622,400 |
吸收存款 | 375,701,494 | 341,202,398 |
应付职工薪酬 | 795,831 | 899,472 |
应交税费 | 1,164,998 | 969,363 |
应付利息 | 4,372,400 | |
持有待售负债 | ||
预计负债 | 207,909 | 3,000 |
长期借款 | ||
应付债券 | 124,378,968 | 102,412,027 |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
租赁负债 | ||
递延所得税负债 | ||
其他负债 | 1,425,067 | 3,370,233 |
负债合计 | 557,127,125 | 494,848,541 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 |
其他权益工具 | ||
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
资本公积 | 5,900,177 | 5,900,177 |
减:库存股 | ||
其他综合收益 | 264,001 | 267,423 |
盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 |
一般风险准备 | 6,502,918 | 6,502,918 |
未分配利润 | 15,564,912 | 12,881,833 |
归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计 | 33,675,427 | 30,995,770 |
少数股东权益 | 1,110,800 | 785,374 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 34,786,227 | 31,781,144 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 591,913,352 | 526,629,685 |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
母公司资产负债表2019年9月30日编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 40,077,884 | 42,526,097 |
货币资金 | ||
结算备付金 | ||
存放同业款项 | 2,868,356 | 4,739,183 |
贵金属 | ||
拆出资金 | 3,960,409 | 1,300,000 |
衍生金融资产 | 20 | |
应收款项 | ||
应收利息 | 3,829,160 | |
买入返售金融资产 | 3,784,467 | 7,640,736 |
持有待售资产 | ||
发放贷款和垫款 | 225,980,750 | 186,724,413 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 20,717,679 | |
交易性金融资产 | 74,096,089 | |
债权投资 | 197,853,620 | |
可供出售金融资产 | 36,017,764 | |
其他债权投资 | 21,390,486 | |
其他权益工具投资 | 3,750 | |
持有至到期投资 | 94,051,516 | |
应收款项投资 | 113,194,334 | |
长期股权投资 | 870,845 | 564,845 |
投资性房地产 | ||
固定资产 | 1,452,126 | 1,488,685 |
在建工程 | ||
使用权资产 | ||
无形资产 | 391,750 | 410,404 |
商誉 | ||
递延所得税资产 | 2,264,715 | 1,652,511 |
其他资产 | 1,041,812 | 1,005,994 |
资产总计 | 576,037,079 | 515,863,321 |
负债: | ||
短期借款 | ||
向中央银行借款 | 4,043,010 | 10,200,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 17,915,353 | 19,177,052 |
拆入资金 | 2,827,224 | 413,760 |
交易性金融负债 | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | ||
衍生金融负债 | 20 | |
卖出回购金融资产款 | 23,181,509 | 10,622,400 |
吸收存款 | 366,844,445 | 332,851,098 |
应付职工薪酬 | 784,954 | 872,494 |
应交税费 | 1,063,866 | 926,489 |
应付利息 | 4,285,646 | |
持有待售负债 | ||
预计负债 | 207,909 | 3,000 |
长期借款 | ||
应付债券 | 124,378,968 | 102,412,027 |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
租赁负债 | ||
递延所得税负债 | ||
其他负债 | 1,406,958 | 3,357,075 |
负债合计 | 542,654,216 | 485,121,041 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 |
其他权益工具 | ||
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
资本公积 | 5,895,455 | 5,895,455 |
减:库存股 | ||
其他综合收益 | 264,001 | 267,423 |
盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 |
一般风险准备 | 6,410,695 | 6,410,695 |
未分配利润 | 15,369,293 | 12,725,288 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 33,382,863 | 30,742,280 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 576,037,079 | 515,863,321 |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
合并利润表2019年1—9月编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年第三季度(7-9月) | 2018年第三季度(7-9月) | 2019年前三季度(1-9月) | 2018年前三季度(1-9月) |
一、营业总收入 | 4,243,694 | 3,711,517 | 12,401,599 | 10,165,456 |
利息净收入 | 3,136,858 | 3,031,381 | 8,942,699 | 8,482,117 |
利息收入 | 6,540,869 | 5,838,550 | 18,553,780 | 16,361,521 |
利息支出 | 3,404,011 | 2,807,169 | 9,611,081 | 7,879,404 |
手续费及佣金净收入 | 418,337 | 402,482 | 1,302,081 | 1,114,175 |
手续费及佣金收入 | 566,154 | 473,234 | 1,624,851 | 1,273,536 |
手续费及佣金支出 | 147,817 | 70,752 | 322,770 | 159,361 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 432,845 | 119,098 | 1,573,243 | 256,736 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | ||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列) | ||||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列) | ||||
其他收益 | 8,363 | 26,289 | 16,394 | 43,523 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | 219,079 | 100,999 | 527,317 | 217,711 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 30,330 | 6,617 | 40,392 | 21,249 |
其他业务收入 | 401 | 26,457 | 4,393 | 33,002 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | -2,519 | -1,806 | -4,920 | -3,057 |
二、营业总支出 | 2,300,453 | 2,026,255 | 7,112,940 | 5,448,361 |
税金及附加 | 37,365 | 35,103 | 96,806 | 99,756 |
业务及管理费 | 1,072,089 | 1,283,890 | 3,526,998 | 3,305,131 |
资产减值损失 | 707,262 | 2,043,474 | ||
信用减值损失 | 1,196,470 | 3,491,091 | ||
其他资产减值损失 | -5,471 | -1,955 | ||
其他业务成本 | ||||
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 1,943,241 | 1,685,262 | 5,288,659 | 4,717,095 |
加:营业外收入 | 3,449 | 2,331 | 10,104 | 5,134 |
减:营业外支出 | 2,177 | 10,376 | 18,029 | 20,001 |
四、利润总额(亏损总额 | 1,944,513 | 1,677,217 | 5,280,734 | 4,702,228 |
以”-”号填列) | ||||
减:所得税费用 | 412,867 | 321,077 | 1,044,316 | 908,421 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 1,531,646 | 1,356,140 | 4,236,418 | 3,793,807 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,531,646 | 1,356,140 | 4,236,418 | 3,793,807 |
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||||
(二)按所有权归属分类 | ||||
1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,476,291 | 1,344,376 | 4,147,834 | 3,729,183 |
2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) | 55,355 | 11,764 | 88,584 | 64,624 |
六、其他综合收益的税后净额 | 31,398 | -117,764 | 215,811 | |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 31,398 | -117,764 | 215,811 | |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 31,398 | -117,764 | 215,811 | |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||||
2.其他债权投资公允价值变动 | 33,540 | -118,318 | ||
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 215,811 | |||
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
6.其他债权投资信用损失准备 | -2,142 | 554 |
7.现金流量套期储备(现金流量套期损益的有效部分) | ||||
8.外币财务报表折算差额 | ||||
9.其他 | ||||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||||
七、综合收益总额 | 1,563,044 | 1,356,140 | 4,118,654 | 4,009,618 |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 1,507,689 | 1,344,376 | 4,030,070 | 3,944,994 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 55,355 | 11,764 | 88,584 | 64,624 |
八、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.43 | 0.44 | 1.21 | 1.21 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.43 | 0.44 | 1.21 | 1.21 |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
母公司利润表2019年1—9月编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年第三季度(7-9月) | 2018年第三季度(7-9月) | 2019年前三季度(1-9月) | 2018年前三季度(1-9月) |
一、营业总收入 | 3,889,795 | 3,550,084 | 11,631,420 | 9,710,367 |
利息净收入 | 2,782,805 | 2,867,296 | 8,136,935 | 8,009,859 |
利息收入 | 6,085,574 | 5,601,951 | 17,515,361 | 15,721,896 |
利息支出 | 3,302,769 | 2,734,655 | 9,378,426 | 7,712,037 |
手续费及佣金净收入 | 418,585 | 402,585 | 1,301,971 | 1,113,473 |
手续费及佣金收入 | 565,260 | 472,464 | 1,622,230 | 1,271,185 |
手续费及佣金支出 | 146,675 | 69,879 | 320,259 | 157,712 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 432,845 | 121,648 | 1,609,311 | 283,256 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | ||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列) | ||||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列) | ||||
其他收益 | 8,282 | 26,289 | 16,043 | 34,876 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | 219,079 | 100,999 | 527,317 | 217,711 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 30,330 | 6,617 | 40,392 | 21,249 |
其他业务收入 | 388 | 26,456 | 4,369 | 33,000 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | -2,519 | -1,806 | -4,918 | -3,057 |
二、营业总支出 | 2,117,064 | 1,895,183 | 6,586,330 | 5,147,628 |
税金及附加 | 33,714 | 34,086 | 89,397 | 96,719 |
业务及管理费 | 988,981 | 1,226,482 | 3,317,678 | 3,134,934 |
资产减值损失 | 634,615 | 1,915,975 | ||
信用减值损失 | 1,099,840 | 3,181,210 | ||
其他资产减值损失 | -5,471 | -1,955 | ||
其他业务成本 | ||||
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 1,772,731 | 1,654,901 | 5,045,090 | 4,562,739 |
加:营业外收入 | 3,020 | 2,322 | 9,547 | 4,847 |
减:营业外支出 | 2,096 | 10,298 | 17,332 | 19,747 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 1,773,655 | 1,646,925 | 5,037,305 | 4,547,839 |
减:所得税费用 | 357,683 | 312,353 | 950,625 | 857,953 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 1,415,972 | 1,334,572 | 4,086,680 | 3,689,886 |
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,415,972 | 1,334,572 | 4,086,680 | 3,689,886 |
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||||
六、其他综合收益的税后净额 | 31,398 | 48,238 | -117,764 | 264,049 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 31,398 | 48,238 | -117,764 | 264,049 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||||
2.其他债权投资公允价值变动 | 33,540 | -118,318 | ||
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 48,238 | 264,049 | ||
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
6.其他债权投资信用损失准备 | -2,142 | 554 | ||
7.现金流量套期储备(现金流量套期损益的有效部分) | ||||
8.外币财务报表折算差额 | ||||
9.其他 | ||||
七、综合收益总额 | 1,447,370 | 1,382,810 | 3,968,916 | 3,953,935 |
八、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) |
(二)稀释每股收益(元/股) |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
合并现金流量表2019年1—9月编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年前三季度 (1-9月) | 2018年前三季度 (1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 28,253,483 | 5,512,511 |
向中央银行借款净增加额 | -6,130,000 | 550,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 12,620,734 | 9,622,154 |
拆入资金净增加额 | 6,440,838 | -6,873,456 |
回购业务资金净增加额 | 12,553,650 | |
收到其他与经营活动有关的现金 | 144,436 | 100,879 |
经营活动现金流入小计 | 53,883,141 | 8,912,088 |
客户贷款及垫款净增加额 | 48,235,264 | 41,894,678 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | -7,917,141 | -4,832,248 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 13,696,532 | |
拆出资金净增加额 | 800,000 | |
返售业务资金净增加额 | ||
支付利息、手续费及佣金的现金 | 5,782,599 | 4,541,098 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 2,170,916 | 1,697,005 |
支付的各项税费 | 2,049,735 | 1,570,159 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 3,294,791 | 1,516,274 |
经营活动现金流出小计 | 68,112,696 | 46,386,966 |
经营活动产生的现金流量净额 | -14,229,555 | -37,474,878 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 70,548,891 | 1,174,713,105 |
取得投资收益收到的现金 | 7,735,004 | 7,915,011 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 2,128 | |
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
收到其他与投资活动有关的现金 | 103,521 | |
投资活动现金流入小计 | 78,286,023 | 1,182,731,637 |
投资支付的现金 | 82,095,302 | 1,192,641,709 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 187,863 | 345,206 |
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 |
支付其他与投资活动有关的现金 | ||
投资活动现金流出小计 | 82,283,165 | 1,192,986,915 |
投资活动产生的现金流量净额 | -3,997,142 | -10,255,278 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 294,000 | 2,641,657 |
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 294,000 | |
取得借款收到的现金 | ||
发行债券收到的现金 | 123,219,547 | 127,024,103 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | 84,265 | |
筹资活动现金流入小计 | 123,513,547 | 129,750,025 |
偿还债务支付的现金 | 104,110,000 | 90,090,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,490,752 | 594,925 |
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | 34,532 | |
支付其他与筹资活动有关的现金 | ||
筹资活动现金流出小计 | 105,600,752 | 90,684,925 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 17,912,795 | 39,065,100 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 28,263 | 16,771 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -285,639 | -8,648,285 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 16,065,170 | 26,056,960 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 15,779,531 | 17,408,675 |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
母公司现金流量表
2019年1—9月编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 2019年前三季度 (1-9月) | 2018年前三季度 (1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 27,798,121 | 6,585,447 |
向中央银行借款净增加额 | -6,200,000 | 500,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 11,670,311 | 9,376,062 |
拆入资金净增加额 | 2,412,369 | -6,903,456 |
回购业务资金净增加额 | 12,553,650 | |
收到其他与经营活动有关的现金 | 143,505 | 91,944 |
经营活动现金流入小计 | 48,377,956 | 9,649,997 |
客户贷款及垫款净增加额 | 41,068,644 | 40,956,051 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | -7,272,137 | -2,748,681 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 13,696,532 | |
拆出资金净增加额 | 2,600,000 | |
返售业务资金净增加额 | ||
支付利息、手续费及佣金的现金 | 5,691,900 | 4,409,109 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 2,032,298 | 1,582,686 |
支付的各项税费 | 2,006,076 | 1,517,037 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 3,202,035 | 1,417,478 |
经营活动现金流出小计 | 63,025,348 | 47,133,680 |
经营活动产生的现金流量净额 | -14,647,392 | -37,483,683 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 207,102,739 | 1,174,713,105 |
取得投资收益收到的现金 | 7,228,386 | 8,040,933 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 2,126 | |
收到其他与投资活动有关的现金 | 103,521 | |
投资活动现金流入小计 | 214,333,251 | 1,182,857,559 |
投资支付的现金 | 218,412,844 | 1,192,641,709 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 109,205 | 313,230 |
支付其他与投资活动有关的现金 | ||
投资活动现金流出小计 | 218,522,049 | 1,192,954,939 |
投资活动产生的现金流量净额 | -4,188,798 | -10,097,380 |
三、筹资活动产生的现金流量: |
吸收投资收到的现金 | 2,641,657 | |
取得借款收到的现金 | ||
发行债券收到的现金 | 123,219,547 | 127,024,103 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | 84,265 | |
筹资活动现金流入小计 | 123,219,547 | 129,750,025 |
偿还债务支付的现金 | 104,110,000 | 90,090,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,456,220 | 594,948 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | ||
筹资活动现金流出小计 | 105,566,220 | 90,684,948 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 17,653,327 | 39,065,077 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 28,263 | 16,771 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -1,154,600 | -8,499,215 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 15,239,321 | 23,178,023 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 14,084,721 | 14,678,808 |
法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
5.2 首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 43,386,055 | 43,386,055 | |
货币资金 | |||
结算备付金 | |||
存放同业款项 | 5,603,322 | 5,671,924 | 68,602 |
贵金属 | |||
拆出资金 | 300,000 | 306,552 | 6,552 |
衍生金融资产 | |||
应收款项 | |||
应收利息 | 3,852,523 | -3,852,523 | |
买入返售金融资产 | 7,640,736 | 7,639,198 | -1,538 |
持有待售资产 | |||
发放贷款和垫款 | 197,122,160 | 197,413,155 | 290,995 |
金融投资: | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 20,717,679 | -20,717,679 | |
交易性金融资产 | 58,441,691 | 58,441,691 | |
债权投资 | 180,544,957 | 180,544,957 | |
可供出售金融资产 | 36,017,764 | -36,017,764 | |
其他债权投资 | 28,167,706 | 28,167,706 | |
其他权益工具投资 | 3,750 | 3,750 | |
持有至到期投资 | 94,051,516 | -94,051,516 | |
应收款项投资 | 113,194,334 | -113,194,334 | |
长期股权投资 | |||
投资性房地产 | |||
固定资产 | 1,531,694 | 1,531,694 | |
在建工程 | |||
使用权资产 | |||
无形资产 | 440,841 | 440,841 | |
商誉 | |||
递延所得税资产 | 1,720,210 | 1,791,559 | 71,349 |
其他资产 | 1,050,851 | 1,043,053 | -7,798 |
资产总计 | 526,629,685 | 526,382,135 | -247,550 |
负债: | |||
短期借款 |
向中央银行借款 | 10,550,000 | 10,659,737 | 109,737 |
同业及其他金融机构存放款项 | 18,413,488 | 18,552,789 | 139,301 |
拆入资金 | 2,033,760 | 2,058,905 | 25,145 |
交易性金融负债 | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | |||
衍生金融负债 | |||
卖出回购金融资产款 | 10,622,400 | 10,626,043 | 3,643 |
吸收存款 | 341,202,398 | 344,989,585 | 3,787,187 |
应付职工薪酬 | 899,472 | 899,472 | |
应交税费 | 969,363 | 969,363 | |
应付利息 | 4,372,400 | -4,372,400 | |
持有待售负债 | |||
预计负债 | 3,000 | 170,450 | 167,450 |
长期借款 | |||
应付债券 | 102,412,027 | 102,719,414 | 307,387 |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
租赁负债 | |||
递延所得税负债 | |||
其他负债 | 3,370,233 | 3,370,233 | |
负债合计 | 494,848,541 | 495,015,991 | 167,450 |
所有者权益(或股东权益): | |||
实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 | |
其他权益工具 | |||
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
资本公积 | 5,900,177 | 5,900,177 | |
减:库存股 | |||
其他综合收益 | 267,423 | 381,765 | 114,342 |
盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 | |
一般风险准备 | 6,502,918 | 6,502,918 | |
未分配利润 | 12,881,833 | 12,375,116 | -506,717 |
归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计 | 30,995,770 | 30,603,395 | -392,375 |
少数股东权益 | 785,374 | 762,749 | -22,625 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 31,781,144 | 31,366,144 | -415,000 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 526,629,685 | 526,382,135 | -247,550 |
各项目调整情况的说明:
√适用 □不适用
各科目调整情况详见上表。
母公司资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 42,526,097 | 42,526,097 | |
货币资金 | |||
结算备付金 | |||
存放同业款项 | 4,739,183 | 4,802,649 | 63,466 |
贵金属 | |||
拆出资金 | 1,300,000 | 1,317,889 | 17,889 |
衍生金融资产 | |||
应收款项 | |||
应收利息 | 3,829,160 | -3,829,160 | |
买入返售金融资产 | 7,640,736 | 7,639,198 | -1,538 |
持有待售资产 | |||
发放贷款和垫款 | 186,724,413 | 187,023,725 | 299,312 |
金融投资: | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 20,717,679 | -20,717,679 | |
交易性金融资产 | 58,441,691 | 58,441,691 | |
债权投资 | 180,544,957 | 180,544,957 | |
可供出售金融资产 | 36,017,764 | -36,017,764 | |
其他债权投资 | 28,167,706 | 28,167,706 | |
其他权益工具投资 | 3,750 | 3,750 | |
持有至到期投资 | 94,051,516 | -94,051,516 | |
应收款项投资 | 113,194,334 | -113,194,334 | |
长期股权投资 | 564,845 | 564,845 | |
投资性房地产 | |||
固定资产 | 1,488,685 | 1,488,685 | |
在建工程 | |||
使用权资产 | |||
无形资产 | 410,404 | 410,404 | |
商誉 | |||
递延所得税资产 | 1,652,511 | 1,729,958 | 77,447 |
其他资产 | 1,005,994 | 998,919 | -7,075 |
资产总计 | 515,863,321 | 515,660,473 | -202,848 |
负债: | |||
短期借款 | |||
向中央银行借款 | 10,200,000 | 10,309,302 | 109,302 |
同业及其他金融机构存放款项 | 19,177,052 | 19,312,385 | 135,333 |
拆入资金 | 413,760 | 415,018 | 1,258 |
交易性金融负债 | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | |||
衍生金融负债 | |||
卖出回购金融资产款 | 10,622,400 | 10,626,043 | 3,643 |
吸收存款 | 332,851,098 | 336,579,821 | 3,728,723 |
应付职工薪酬 | 872,494 | 872,494 | |
应交税费 | 926,489 | 926,489 | |
应付利息 | 4,285,646 | -4,285,646 | |
持有待售负债 | |||
预计负债 | 3,000 | 170,450 | 167,450 |
长期借款 | |||
应付债券 | 102,412,027 | 102,719,414 | 307,387 |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
租赁负债 | |||
递延所得税负债 | |||
其他负债 | 3,357,075 | 3,357,075 | |
负债合计 | 485,121,041 | 485,288,491 | 167,450 |
所有者权益(或股东权益): | |||
实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 | |
其他权益工具 | |||
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
资本公积 | 5,895,455 | 5,895,455 | |
减:库存股 | |||
其他综合收益 | 267,423 | 381,765 | 114,342 |
盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 | |
一般风险准备 | 6,410,695 | 6,410,695 | |
未分配利润 | 12,725,288 | 12,240,648 | -484,640 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 30,742,280 | 30,371,982 | -370,298 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 515,863,321 | 515,660,473 | -202,848 |
各项目调整情况的说明:
√适用 □不适用
各科目调整情况详见上表。
5.3 首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
√适用 □不适用
根据财政部2017年发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》及《企业会计准则第37号——金融工具列报》(简称“新金融工具准则”),本行自2019年起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更。本行第六届董事会第一次会议已审议通过了上述会计政策变更议案,相关内容详见本行于2019年1月21日发布的《长沙银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》(编号:2019-003)。
自2019年起,本行按新金融工具准则进行会计报表披露,就相关数据影响调整了2019年期初留存收益和其他综合收益,未重述2018年年末及比较期间数据。2019年1月1日,本行采用新金融工具准则减少留存收益人民币506,717千元,增加其他综合收益人民币114,342千元,合并减少归属于母公司股东权益人民币392,375千元。
5.4 审计报告
□适用 √不适用