兴业银行独立董事2018年度述职报告

兴业银行独立董事 2018 年度述职报告
                保罗希尔（PAUL.M.THEIL）
    本人自 2013 年 10 月担任本行独立董事以来，勤勉履行职责,
积极参加董事会会议、相关委员会会议及董事会组织的其他各项
活动，切实维护本行和全体股东利益。本人毕业于耶鲁大学和哈
佛大学，分别获东亚研究学士、硕士学位，法学执业博士和 MBA
学位。本人原负责并开创了摩根士丹利公司在亚洲的 PE 业务，
并继续与摩根士丹利共同投资项目，曾负责摩根士丹利公司在中
国的投资银行业务；曾任美国驻华大使馆一等秘书、商务参赞；
曾兼任中国人民银行金融研究所研究生部客座教授，杭州银行独
立董事。现任深圳市中安信业创业投资有限公司董事长，中安投
资管理（深圳）有限公司董事长、摩氏实业发展（深圳）有限公
司法定代表人，深圳龙岗中银富登村镇银行董事，摩根士丹利华
鑫基金独立董事，润晖基金管理有限公司董事，亲亲食品集团董
事,深圳市小额贷款行业协会会长，中国小额贷款公司协会副会
长，深圳市创业投资同业公会副会长，深圳市商业联合会常务副
会长。现将本人 2018 年担任独立董事的工作情况报告如下：
    一、亲自出席全部董事会会议并发表意见
    2018 年，本着对本行和全体股东诚信和负责的态度，本人
日常认真审阅本行的各项定期报表、报告，亲自出席 2018 年度
六次董事会会议，会前认真审阅相关文件资料，全面了解各项议
案的背景，保证决策的质量。此外，本人在会上还对若干重大事
项客观发表意见或建议：一是经营战略方面，提出本行应继续坚
持按照商业银行规律办事的原则，通过市场化、专业化经营，有
效规避市场中的重大风险，确保本行长期稳健发展。二是合规管
理方面，建议本行应落实好监管要求，通过多种手段全面了解客
户及业务的真实情况，不断提高合规管理水平。三是流动性管理
方面，建议继续高度重视并做好流动性风险管理，甚至要为可能
发生的极端情况做好充分准备。要适当拉长负债久期，合理把握
资产负债的错配力度；要结合流动性监管指标的达标要求，更加
突出低成本核心负债的考核导向，完善存款拓展的长效机制，持
续优化负债结构；要稳步推进资产负债管理系统的升级建设，进
一步提升流动性管理的精细化水平。
    二、召集、主持风险管理与消费者权益保护委员会会议，出
席提名委员会会议，辅助董事会决策
    2018 年，本人继续担任董事会风险管理与消费者权益保护
委员会主任委员，召集并主持召开七次风险管理与消费者权益保
护委员会会议，审议议案 24 项，听取报告 10 项，全面深入了解
本行风险管理与消费者权益保护情况，结合监管政策变化和市场
形势，重点关注和分析银行经营管理所面临的主要风险问题，提
请董事会关注合规管理、流动性管理、信息科技及外包风险、资
产质量管控、重点与热点风险领域、消费者权益保护等事项，提
高本行风险管理的专业性、管控有效性、市场敏感性和消费者权
益保护工作的水平。利率风险管理方面，结合当前货币政策动向、
市场环境变化，提出要加强对资金市场走势的研究和预判，合理
摆布负债结构和期限配置，探索优化传统信贷合同定价机制，提
高利率风险整体管控水平。反洗钱管理方面，一方面要适应本行
香港分行和跨境业务发展需求，加强对境外反洗钱法规的前瞻性
研究，持续完善对相关境外业务的反洗钱工作规范，另一方面要
平衡好反洗钱审查与用户体验的关系，注重结合信息科技等手
段，不断优化反洗钱工作机制，主动减轻反洗钱审核对客户体验
的影响。房地产业务方面，建议本行密切跟踪房地产行业形势变
化，制定契合自身的业务发展策略，并根据具体项目所在城市、
地段、开发主体资质等采取差别化的风险管理措施。外包风险方
面，建议要制定合理的非驻场集中式外包总体战略，细化风险管
理要求，做实信息科技非驻场集中式外包风险管理，聘请第三方
对服务提供商进行尽职调查，同时对本行全部非驻场集中式外包
项目分别开展评估或审计,进一步细化外包服务商的义务及违约
责任，有效维护本行关键业务系统和信息安全。消费者权益保护
方面，安排委员会定期听取消费者权益保护工作情况报告，积极
推动管理层持续健全消费者权益保护工作管理体制、机制和制
度，进一步明确全行消保工作的运行机制、工作流程，促进本行
消费者权益保护服务水平提升。
    作为董事会提名委员会委员，本人 2018 年认真履行相关法
律法规和本行章程规定的职责，参加了一次提名委员会会议，并
独立客观地对有关事项发表了意见。
   三、积极参加调研、座谈等活动
    2018 年，本人参加了多项调研、座谈活动，并在调研和交
流过程中提出相关意见与建议。一是参加金融科技及流程银行专
题调研。建议本行进一步加大对 IT 建设的投入，尤其是要加大
科技人才队伍建设的力度，更好响应新形势下客户对于金融服务
更加快速、更加便捷的需求；继续做好信息科技安全工作，确保
银行信息系统安全运行，做好客户信息保密工作。二是参加经济
形势与政策变化分析及应对策略专题交流，与本行董事、管理层
成员以及兴业研究公司就宏观形势和经济政策进行深入研讨，建
议根据当前及未来的银行业资产质量形势以及本行实际情况，现
阶段适度加大呆账核销力度，进一步做实资产质量，为未来经营
打下良好基础。三是参加了独立董事年报工作会议，全面了解董
事会重大决议事项的贯彻执行情况和董事会相关意见及建议的
落实情况，并认真听取年审会计师关于本行 2017 年度审计工作
情况的报告，重点关注本行与同业股价表现差异，并分析其内在
原因，建议本行在监管环境趋严、监管措施不断推出的背景下，
认真研究同业业务轻资本发展的经营转型思路。
    四、依法客观发表独立意见
    2018 年，本人认真行使独立董事职责，根据有关监管规章
和本行章程等相关规定就若干重大事项客观公正地发表独立意
见。一是认真审阅各定期报告并签署书面意见，确认相关报告真
实、准确、完整反映了本行当期的财务状况和经营成果。二是审
核 2017 年度利润分配方案并发表独立意见，认为分配方案和有
关决策程序符合法律法规和本行章程规定，履行了对投资者的分
红回报承诺。三是认真审核高级管理人员薪酬方案并发表独立意
见，认为绩效薪酬的计提和分配符合有关制度规定。四是审核本
行优先股发行方案并发表专项意见，认为本次发行符合相关法律
法规和公司章程规定，不存在损害本行及各类股东利益的情形。
此外，作为独立董事，2018 年本人还特别关注了本行对外担保、
募集资金使用、会计师事务所聘任、重大关联交易、内部控制等
事项，认为上述事项在董事会的有效监督管理下运作正常，相关
程序和内容均合法合规，内部控制总体有效。
    五、诚实守信地履行职责，切实维护本行整体利益
    2018 年，本人为本行工作的时间超过 25 个工作日，切实履
行董事忠实义务，不存在在履职过程中接受不正当利益、利用在
本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用关联关
系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事职务均
不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
    特此报告。
          兴业银行独立董事 2018 年度述职报告
                         朱   青
    本人自 2014 年 8 月以来担任兴业银行独立董事。本人现任
中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师，兼任中国税务学
会副会长、中国财政学会常务理事、中国社会保障学会理事等；
历任中国人民大学财政金融学院讲师、副教授、教授、博士生导
师，并曾在欧盟委员会预算司和关税司工作实习。2018 年，我
继续忠实勤勉履行独立董事职责，积极发挥独立董事作用,现就
年度工作述职如下：
    一、出席董事会会议并客观发表意见
   2018 年，我亲自出席了本行董事会召开的全部 6 次会议，会
前详细审阅相关议案文件，深入了解议题资料及背景，会上积极
参与讨论和审议，并就若干重大事项独立发表意见和建议。一是
全面分析并客观评价本行 2017 年经营成果，对管理层在复杂多
变的经济形势下，积极应对外部环境变化，坚持稳中求进发展策
略，取得良好经营业绩，各项财务指标在同类型股份行保持前列
表示充分肯定，同时提示管理层要密切关注中央和监管部门政策
动向，积极调整优化经营策略，持续推动本行稳健发展。二是高
度关注外部形势和行业发展状况，指出本行要全面总结 30 年来
的发展经验，发扬市场化、差异化基因，积极创新产品和服务，
同时充分认识宏观形势变化对商业银行经营形成的挑战，着眼长
远，未雨绸缪。三是关注本行境外机构发展规划，建议结合本行
业务发展需要，审慎务实开拓境外市场。四是提出要充分认识审
计、科技等部门作为金融机构后台支持的重要性，加大对审计和
科技工作的有效投入，发挥好审计部门保驾护航、信息科技保障
引领的作用。
    二、主持提名委员会工作，并履行审计与关联交易控制委员
会委员职责
    作为董事会提名委员会主任委员，我主持召开了本年度提名
委员会会议，审议通过《2017 年度董事会提名委员会工作报告》，
总结上年度提名委员会履职情况。
    作为董事会审计与关联交易控制委员会委员，我亲自出席全
年召开的 5 次会议，审议和听取了各期定期报告、财务审计、内
控评价、内审工作、关联交易、董事会重大决议落实情况等议题。
在年初召开的审计与关联交易控制委员会会议和独立董事年报
工作会上，与外部审计师就财务报告审计进展进行沟通，认真履
行独立董事对财务审计的监督审核职责。在相关会议上，关注贷
款重组合规性、部分金融产品适用税收政策等事项，确保财务报
告真实客观地反映本行经营成果。强调外部审计师应审慎尽职开
展工作，加强对重要事项的关切，充分揭示本行业务经营过程中
的问题和风险，帮助本行不断提高经营管理水平。鉴于德勤会计
师事务所法定最高服务年限即将期满，我参与审定 2019 年度会
计师事务所选聘工作方案，并作为评委参加招标会。根据评审结
果，同意聘请毕马威华振会计师事务所为本行提供 2019 年度财
务报告和内部控制审计服务，并按照章程规定程序提交董事会、
股东大会批准。
    三、积极参与董事调研交流，深入了解公司发展状况
    为深入了解本行发展状况，本年度我继续加强与本行管理层
的沟通交流，认真听取各阶段经营情况和有关重点工作进展，参
加董事会组织的 3 次专题调研和交流活动，加深对本行经营情况
和发展战略的理解。2 月，与总行上海审计分部进行座谈交流，
了解本行内部审计机制和工作开展情况，并围绕内部审计职能定
位、审计发现问题整改、提升审计人员专业能力、完善内审工作
考核机制等方面进行讨论。3 月，结合近年来董事会对信息科技
工作提出的相关指导意见，前往本行上海张江营运中心进行金融
科技及流程银行建设专题调研，了解本行信息科技发展情况和战
略思路。8 月，与本行管理层、兴业研究公司就宏观形势和政策
变化以及本行应对策略进行专题交流。
    四、依法客观发表独立意见
    根据监管规则和本行章程等有关规定，认真行使独立董事职
责，重点关注涉及中小股东权益的重大议案事项，并客观公正地
发表独立意见，主要有：一是认真审阅各期定期报告并签署书面
意见，确认相关报告客观反映本行当期的财务状况和经营成果，
并保证报告内容真实、准确、完整。二是审核 2017 年度利润分
配方案并发表独立意见，认为分配方案和有关决策程序符合法律
法规和本行章程规定，履行了对投资者的分红回报承诺。三是审
核高级管理人员薪酬方案并发表独立意见，确认绩效薪酬的计提
和分配符合有关制度规定。四是对关联交易发表事前认可意见和
专项意见，重点关注在公允性和程序性方面合法合规，交易条件
公平、合理，未损害公司及股东、特别是中小股东的利益，不会
影响公司的独立性。五是审核本行发行优先股方案并发表专项意
见，认为本次发行符合相关法律法规和本行章程规定，不存在损
害本行及各类股东利益的情形。六是对聘任会计师事务所发表独
立意见，认为聘任程序符合法律法规和本行章程规定。
    五、诚信勤勉履行职责，维护本行整体利益
    2018 年，我为本行工作的时间超过 15 个工作日，同时切实
履行董事忠实义务，不存在履职过程中接受不正当利益、利用在
本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用其关联
关系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事职务
均不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
    特此报告。
          兴业银行独立董事 2018 年度述职报告
                         刘世平
    我自 2014 年 8 月出任兴业银行独立董事以来，勤勉履行职
责,积极参加董事会会议、相关委员会会议及董事会组织的有关
活动，切实维护本行和全体股东利益。我毕业于美国北卡罗来那
州立大学，获博士学位。曾任 IBM 公司服务部全球金融行业数据
挖掘咨询组组长及商业智能首席顾问，现任吉贝克信息技术（北
京）有限公司董事长，兼任中国上市公司协会独立董事、信息化
专业委员会委员，中科院大学教授、博士生导师、金融科技研究
中心主任，福州大学讲座教授，爱心人寿、泰隆银行独立董事等
职务。现将本人 2018 年担任本行独立董事的工作情况报告如下：
    一、出席董事会会议并发表意见
    2018 年，本着对本行和全体股东诚信负责的态度，认真审
阅本行各阶段财务报表、经营情况，亲自出席全部董事会会议，
会前深入了解各项议案的背景，保证决策质量，会上对若干重大
事项客观发表意见或建议：一是建议继续加大信息科技有效投
入，推动信息科技在强化支持保障功能的基础上，进一步向引领
业务发展和促进经营模式转型转变。二是未来我国将更加重视保
护知识产权，为此建议本行重视业务、科技和管理创新，并做好
技术创新的专利申请和保护。三是建议把握金融科技的发展趋势
以及对金融行业发展的影响，深化信息科技与金融创新的融合。
四是在金融科技高速发展的背景下，便捷的移动支付手段能够帮
助客户实现瞬间资金划转，为此建议本行持续重视流动性管理，
要深入到账户级别精细化管理现金流。五是建议本行充分认识国
内外经济形势的深刻变化，积极应对银行业可能面临的困难和挑
战，强化风险管控，确保自身稳健发展。六是建议在本行成立
30 周年之际，深入总结本行发展历史和成功经验，加大品牌宣
传力度，持续做好市值管理，向市场充分传递公司价值。
    二、主持董事会薪酬考核委员会会议，出席董事会提名委员
会会议，辅助董事会科学决策
    作为董事会薪酬考核委员会主任委员，召集主持薪酬考核委
员会会议，认真审阅议案及每位高管的述职报告，对高管团队
2017 年度的经营业绩进行考核，充分肯定本行高管团队在压力
较大的客观环境下继续保持经营业绩稳健增长，并核定 2017 年
度高管薪酬分配方案和 2014 年度高管风险基金发放方案。同时，
建议在符合国家有关规定的前提下，加强调研并借鉴同业经验，
探索推动完善高管团队薪酬政策，保持本行在市场上的竞争力。
认真审议 2017 年度董事履职情况评价报告，全面总结梳理各位
董事的年度履职情况，对全体董事的履职情况提出评价建议。此
外，在董事会现场会议上，我代表薪酬考核委员会及时向董事会
通报了相关会议形成的主要意见。
    作为董事会提名委员会委员，出席相关会议并认真审阅议
案，辅助董事会科学决策。
   三、积极参加调研等活动
    为了更加深入地了解本行发展情况，我参加了本行董事会组
织的调研培训活动：一是参加独立董事年报工作会议，全面了解
董事会重大决议事项的贯彻执行情况和相关意见建议的落实进
展情况，就 2017 年度审计工作进展及需要关注的重要问题与会
计师事务所进行充分沟通，履行独立董事监督职责,在充分肯定
本行财务状况和经营成果的同时，强调应重视风险管控，平衡好
风险管控和业务发展的关系。二是与总行上海审计分部座谈，指
出要加强对内审人员在审计技术、手段和工具方面的培训，强化
相关技术和系统等运用，提高内部审计工作效率。三是就薪酬体
系建设与部分高层管理干部座谈，建议本行薪酬体系应该更加公
平、公正、合理，确保能够吸引和留住优秀人才，并在行员等级
的基础上区别岗位重要性核定薪酬水平；在员工晋升通道方面，
继续坚持行政序列和专业序列“两条腿走路”；鉴于本行已经发
展成为以银行为主体的金融集团，对于不同子公司的薪酬体系，
建议区分行业属性做进一步细化完善；强调应严格执行绩效管
理，特别要加入风险管理考量指标,积极防范员工道德风险。四
是参加流程银行与金融科技的调研，支持本行有关建设开放银行
的理念，银行的管理信息相当于大脑，渠道相当于触角，开放银
行就是延伸触角，可以把更多行业和客户纳入银行服务范畴，提
升线下业务拓展能力；建议本行进一步完善技术序列等激励机
制,并研究建立单独的科技人员职级晋升体系；倡导科技与业务
融合，大力推进流程银行建设,实现底层开发平台数据的统一化、
标准化，为本行发展壮大奠定良好基础。五是与本行管理层、兴
业研究公司就宏观形势和政策变化以及本行应对策略进行专题
交流。
     四、依照有关法律法规和监管政策，客观公正地发表独立意
见
     根据有关监管规章和本行章程等规定，我作为独立董事，本
着独立、审慎的原则，就定期报告、利润分配等重大事项客观公
正地发表独立意见。一是认真审阅 2018 年各定期报告并签署书
面意见，确认相关报告真实、准确、完整反映了本行当期的财务
状况和经营成果。二是审核 2017 年度利润分配方案并发表独立
意见，认为分配方案和有关决策程序符合法律法规和本行章程规
定，履行了对投资者的分红回报承诺，兼顾了本行业务持续发展
需要和股东投资回报诉求，分配水平适当。三是认真审核高级管
理人员薪酬方案并发表独立意见，认为绩效薪酬的计提和分配符
合有关制度规定。四是对关联交易发表独立意见，认为有关关联
交易在公允性和程序性方面均符合有关法律法规，交易条件公
平、合理，没有损害公司及股东、特别是中小股东的利益。五是
审核本行发行优先股方案并发表专项意见，认为本次发行符合相
关法律法规和本行章程规定，不存在损害本行及各类股东利益的
情形，并说明未来如果在规定情形下发生优先股强制转股或优先
股恢复表决权，将会对原普通股及优先股股东的权益和表决权产
生一定的摊薄影响。六是对聘任会计师事务所发表独立意见，认
为聘任程序符合法律法规和本行章程规定。此外，作为独立董事，
2018 年本人还关注了本行对外担保、募集资金使用、内部控制、
信息披露等事项，认为上述事项在董事会的有效监督管理下运作
正常，相关程序和内容均合法合规，内部控制总体有效。
    五、诚实守信地履行职责，切实维护本行整体利益
    2018 年，我为本行工作的时间超过 15 个工作日，同时切实
履行董事忠实义务，不存在在履职过程中接受不正当利益、利用
在本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用其关
联关系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事职
务均不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
   特此报告。
          兴业银行独立董事 2018 年度述职报告
                           苏锡嘉
   本人自 2017 年 2 月起担任兴业银行独立董事。任职以来，
我勤勉尽责，积极参加董事会会议、相关委员会会议及董事会组
织的其他各项活动，切实维护本行和全体股东利益。我现任中欧
国际工商学院会计学教授，兼任中国金茂、欧普照明和三木集团
的独立董事，曾任香港城市大学商学院会计学系副教授。现将
2018 年担任兴业银行独立董事的工作情况报告如下：
   一、亲自出席董事会会议并发表意见
   2018 年，本着对上市公司和全体股东诚信、负责的态度，我
认真审阅本行定期报告和相关报表，亲自出席董事会会议 6 次，
会前认真审阅相关文件资料，全面了解议案背景，保证决策质量，
会上积极参与审议和讨论，并就若干重大事项发表客观意见或建
议，比如建议本行把握金融科技发展趋势，高度重视数据价值，
用好数据资产，确保数据安全；还比如建议本行合理论证国际化
规划布局，不断拓展国际金融市场影响力等。此外，在董事会现
场会议上，我代表审计与关联交易控制委员会及时向董事会通报
了相关会议形成的主要意见。
   二、主持董事会审计与关联交易控制委员会工作
   本年度，作为第九届董事会审计与关联交易控制委员会主任
委员，我根据董事会统一部署，合理筹划安排委员会各项工作，
精心组织了 5 次委员会会议，共审议听取 32 项议题，圆满完成
了董事会赋予的各项职责。
   （一）顺利完成外部审计机构聘任工作
   根据财政部《金融企业选聘会计师事务所管理办法》（财金
201612 号）规定，向董事会提议继续聘请德勤为本行提供
2018 年度年报审计、半年报审阅和内部控制审计服务；同时及
时审定 2019 年度会计师事务所选聘方案，强调招标选聘应秉持
客观、公正的原则，认真筹备、严格把关，并于 9 月完成招投标,
向董事会建议聘请毕马威华振会计师事务所为本行提供 2019 年
度年报审计、半年报审阅和内部控制审计服务。
   （二）协调监督会计师事务所完成审计审阅工作
   本年度，董事会审计与关联交易控制委员会与德勤就年报审
计、半年报审阅和内部控制审计进行了 4 次沟通。本人充分肯定
了德勤的工作质量与成效，同时就外部审计工作提出以下意见：
要求审计师秉承“稳健、合理、可比”的审计原则，实事求是地
向外界传递本行的经营业绩，并就新会计准则实施等事项与本行
相关部门保持顺畅沟通；要求做好前后任会计师事务所的工作衔
接，保证后续年度的审计质量。
   （三）审核定期报告和财务预决算报告
   本年度，委员会审核了本行 2017 年年度报告，2018 年一季
报、半年报和三季报以及财务预决算报告。面对复杂的外部环境，
本行主动调整结构，盈利增长平稳，拨备计提扎实，总体经营情
况良好。我同时提请管理层继续坚持审慎经营，严格管控不良资
产。
   （四）指导监督内部审计，落实完善内部控制
   本年度，委员会审议了内部审计工作情况、内部审计项目计
划和内部控制评价报告，听取了年度监管通报的整改报告和深化
整治市场乱象工作报告。2 月上旬，我还组织委员会和部分独立
董事与总行审计部上海分部进行了交流座谈，充分肯定了本行内
部审计和内部控制工作，同时要求内部审计部门做好人才队伍建
设。根据内外部审计发现，委员会重点选取了 2 个典型问题，与
内审部门共同跟踪落实整改，取得较好成效。同时，要求内部控
制部门充分利用外部监管检查发现，不断提升本行合规内控水
平。
   （五）规范关联交易管理
   本年度，委员会严格按照相关规定，审议通过了 2017 年度
关联交易情况报告，审核了给予人保系列、中烟系列、阳光系列、
福建省投资集团系列、厦门国际银行、浙江省能源集团系列以及
龙岩市汇金集团系列等关联法人关联交易额度等重大关联交易
事项。同时，落实《商业银行股权管理暂行办法》等监管新规，
并根据最新规定更新关联方定义范围，及时审核确认本行关联方
清单，为关联交易合规管理打好基础。
   三、履行董事会薪酬考核委员会委员职责
   作为董事会薪酬考核委员会委员，本人认真做好相关工作：
一是高管考核工作，于 2018 年初审阅了高管述职报告，全面了
解高管团队工作情况。二是出席董事会薪酬考核委员会会议，审
议了 2017 年度董事履职情况评价报告、2017 年度高管薪酬分配
方案、2014 年度高管风险基金发放方案等议案。我认为本行高
管团队勤勉尽职，带领本行克服外部挑战，保持经营业绩稳健增
长，工作值得肯定，并建议在符合国家有关规定的前提下，借鉴
同业经验，探索推动完善高管团队薪酬政策，保持本行在市场上
的竞争力。
       四、积极参加调研考察和监管会议
    为了更加深入地了解本行内外部环境、发展情况和特色业
务，2018年度本人亲自参加了以下三项活动：一是于3月22日赴
上海张江营运中心，就本行金融科技及流程银行发展情况开展专
题调研，指出科技是重要的基础工作，也是未来长期竞争力的所
在，应针对科技部门建立科学合理的激励约束机制。二是于4月
24日参加中国银保监会2017年度审慎监管会议，与监管机构进行
充分交流。三是于8月27日参加经济形势与政策变化分析及应对
策略专题交流，与各董事、管理层深入交换看法和意见。
     五、依照有关法律法规和监管政策，客观公正地发表独立意
见
     作为独立董事，本人严格依据监管规章和本行章程等有关规
定，就若干重大事项客观公正地发表独立意见。一是认真审阅
2017 年年度报告，2018 年一季报、半年报和三季报并签署书面
意见，认为上述报告客观反映了本行的财务状况和经营成果。二
是对 2017 年度利润分配方案发表独立意见，认为相关方案符合
法律法规和本行章程的规定，履行了对投资者持续、稳定、科学
的回报承诺。三是对 2018-2020 年中期股东回报规划发表独立意
见，认为该规划的制定流程和决策机制符合相关法律法规及本行
章程的规定，有利于实现对投资者的合理回报。四是对外部审计
师的聘任发表独立意见，认为本行 2018 年度会计师事务所的聘
任及 2019 年度会计师事务所的招标选聘符合财政部文件和本行
相关规定。五是对非公开发行境内优先股事项发表独立意见，认
为本次发行符合本行和全体股东的利益，不存在损害本行及各类
股东利益的情形。六是对重大关联交易事项发表独立意见，认为
本行关联交易遵循一般商业原则和公平、公正、公开的原则，不
存在损害本行和中小股东利益的行为。七是对高级管理人员薪酬
分配发表独立意见，认为业绩考核和绩效薪酬的计提、分配等相
关程序符合有关制度规定。八是对本行对外担保事项发表独立意
见，认为 2017 年度本行担保业务运作正常、风险可控。
   六、诚实守信履行职责，切实维护本行整体利益
   2018 年，我为本行工作的时间超过 25 个工作日，同时切实
履行董事忠实义务，不存在履职过程中接受不正当利益、利用在
本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用关联关
系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事职务均
不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
   特此报告。
          兴业银行独立董事 2018 年度述职报告
                         林   华
    本人自 2015 年 7 月起担任兴业银行独立董事。本人现任上
海和逸金融信息有限责任公司（中国资产证券化分析网）董事长，
如森（上海）信息科技有限公司董事长，中广核资本控股外部董
事，南开大学、西南财经大学兼职教授，中意保险资产管理公司、
厦门农村商业银行、北京京能电力股份有限公司独立董事等；曾
任中睿华鑫（北京）资本管理有限公司董事长，北京中诚博远资
产管理有限公司董事长、金圆资本管理（厦门）有限公司总经理、
厦门市创业投资公司（厦门市政府母基金）总经理，中国广东核
电集团资本运营部投资总监、美国毕马威结构部高级模型工程师
和项目经理等。2018 年，我勤勉履行各项独立董事职责,积极出
席董事会、相关委员会会议，认真审议各项议案，并参加有关调
研交流活动，现就本人年度工作述职如下：
    一、勤勉尽责，出席董事会会议并发表意见
   2018 年，我出席了董事会召开的全部 6 次会议，认真审阅并
持续关注本行日常报表、财务指标和经营情况，会前认真审阅相
关会议资料，预先充分了解各项议案的背景，保证决策审议质量，
并充分发挥本人专业特点，在会上积极参与讨论及审议，独立客
观发表意见和建议。一是建议本行关注金融机构后台部门的一体
化、业务化的趋势，重视并推动 IT 系统建设，探索建立风险管
理系统的统一模型、统一架构，发挥好 IT 系统在强化风险管理
和内部控制方面的支持作用。二是基于本行信息科技在服务企业
客户、金融市场主体方面积累了丰富经验，银银平台、金融市场
业务作为本行的特色品牌和优势业务，其核心都离不开信息科技
建设的有力支撑，建议未来应把握互联网创新将逐步转向重点服
务于企业客户的机遇，进一步加强信息科技建设和创新，强化科
技引领与驱动作用。三是建议契合未来金融科技发展趋势，考虑
在董事会层面推动信息科技发展战略、数据治理、信息保护、风
险防范、技术创新专利维护等全局性、方向性的工作，促进本行
金融科技创新发展。四是在当前鼓励居民消费、促进内需增长等
政策陆续出台的背景下，信用卡业务作为个人消费金融的重要产
品具有很大发展潜力，建议本行继续重视发展信用卡业务，同时
要重视技术投入和储备，并适当关注风险控制。五是提出应密切
把握外部形势变化和金融监管政策动向，积极调整和优化本行资
产负债结构，同时充分利用多牌照金融服务集团的平台和优势，
为客户提供规范化、多元化金融服务。
    二、出席相关委员会会议，辅助董事会科学决策
    作为董事会审计与关联交易控制委员会的委员，我出席了本
年度召开的全部 5 次委员会会议，认真审议各期定期报告、内控
评价、内部审计、关联交易等相关事项，独立客观地发表意见，
协助董事会审议决策。其中，参加 2018 年初审计与关联交易控
制委员会会议和独立董事年报工作会议，通过与外部审计师进行
财务报告审中沟通，了解财务审计的进展情况及可能存在的问
题，有效行使独立董事在年报编制过程中的监督审核职责。在相
关会议上，提出要关注金融科技发展最新动向，持续推进信息科
技与银行业务相融合，同时要注意把握信息科技建设和系统研发
的正确方向，防止系统开发由于陷入闭环而错失发展机遇。此外，
鉴于现任德勤会计师事务所法定最高服务年限即将期满，我参与
审定 2019 年度会计师事务所选聘工作方案，并作为评委参加招
标会。根据评审结果，同意聘请毕马威华振会计师事务所为本行
提供 2019 年度财务报告和内部控制审计服务，并按照章程规定
程序提请董事会、股东大会审议。
    作为董事会薪酬考核委员会委员，我参加了本年度召开的薪
酬考核委员会会议，审阅每位高管的述职报告，考核高管团队上
一年整体工作和成绩，在此基础上，同意 2017 年度高级管理人
员薪酬分配方案和 2014 年度高级管理人员风险基金考核发放方
案。同时，着眼于银行长远发展，建议加强薪酬政策调研，探索
推动完善高管团队薪酬政策，保持本行在市场上的竞争力。
   三、参加调研交流等活动
   本年度我参加了董事会审计与关联交易控制委员会与上海
审计分部座谈，了解本行内部审计机制和主要工作情况，并围绕
内部审计职能定位、审计发现问题整改、提升审计人员专业能力、
完善内审工作考核等方面进行讨论。11 月，我到总行信用卡中
心调研，了解本行信用卡资产的证券化情况，并就相关工作思路
进行了研讨。此外，加强对最新证券监管法规和政策的学习，参
加了上海证券交易所组织的独立董事后续培训，提高自身履职能
力。
       四、依照有关法律法规和章程规定发表独立意见
    根据有关法律法规、监管规章和本行章程规定，勤勉履行独
立董事职责，深入了解相关重大事项的详细情况，并客观公正地
发表独立意见，维护本行整体利益，重点关注中小股东利益的保
护：一是认真审阅定期报告并签署书面意见，确认报告客观反映
当期财务状况和经营成果，并保证报告真实、准确、完整。二是
对利润分配方案发表独立意见，认为符合法律法规和本行章程的
规定，履行了现金分红回报承诺。三是对高级管理人员薪酬发表
独立意见，认为绩效薪酬的计提和分配符合有关制度规定。四是
对关联交易发表独立意见，认为有关关联交易在公允性和程序性
方面均符合有关法律法规，交易条件公平、合理，没有损害公司
及股东、特别是中小股东的利益。五是审核本行发行优先股方案
并发表专项意见，认为本次发行符合相关法律法规和本行章程规
定。六是对外部审计师的聘任发表独立意见，认为本行聘任会计
师事务所程序符合相关法律法规和本行章程的规定。
    五、诚实勤勉履行职责，切实维护本行整体利益
    2018 年，我为本行工作的时间超过 15 个工作日，同时切实
履行董事忠实义务，不存在履职过程中接受不正当利益、利用在
本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用其关联
关系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事职务
均不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
   特此报告。