杭州银行股份有限公司
BANK OF HANGZHOU CO., LTD.
2019年第一季度报告
(股票代码:600926)
二○一九年四月
目录
一、重要提示 ...... 3
二、公司基本情况 ...... 3
三、重要事项 ...... 7
四、银行业务数据 ...... 9
五、附录 ...... 12
一、 重要提示1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司第六届董事会第十八次会议于2019年4月25日审议通过了本季度报告,本次会议应出
席董事11名,现场出席董事11名,公司监事及高级管理人员列席会议。
1.3 公司法定代表人、董事长陈震山,行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证
本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本季度报告中的财务报表未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:人民币千元
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
总资产 | 934,601,150 | 921,056,104 | 1.47 |
归属于上市公司股东的净资产 | 59,528,889 | 57,164,583 | 4.14 |
归属于上市公司普通股股东的净资产 | 49,549,680 | 47,185,374 | 5.01 |
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 9.66 | 9.20 | 5.00 |
期末普通股总股本(千股) | 5,130,200 | 5,130,200 | - |
项目 | 年初至报告期末 | 上年初至 上年报告期末 | 比上年同期增减(%) |
经营活动产生的现金流量净额 | -24,579,602 | 12,412,542 | -298.02 |
每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股) | -4.79 | 2.42 | -298.02 |
项目 | 年初至报告期末 | 上年初至 上年报告期末 | 比上年同期增减(%/百分点) |
营业收入 | 5,294,379 | 4,180,696 | 26.64 |
归属于上市公司股东的净利润 | 1,815,132 | 1,522,086 | 19.25 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,814,233 | 1,520,326 | 19.33 |
加权平均净资产收益率(%) | 3.73 | 3.56 | 上升0.17个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 3.73 | 3.56 | 上升0.17个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 | 16.67 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 | 16.67 |
稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 | 16.67 |
注:1、2018年7月,公司实施2017年度利润分配及资本公积转增股本方案,其中,以方案实施前的普通股总股本3,664,428,880股为基数,以资本公积向全体普通股股东每10股转增4股,合计转增1,465,771,552股。资本公积转增股本实施后,公司普通股总股本扩大为5,130,200,432股。上年初至上年报告期末的基本每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、稀释每股收益以及每股经营活动产生的现金流量净额均按资本公积转增后公司普通股总股本5,130,200,432股重新计算。
2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算,下同。
3、根据财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号——金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期会计》以及《企业会计准则第37号——金融工具列报》(以下简称“新金融工具准则”)的规定:以持有金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据,将金融资产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类;金融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且计提范围有所扩大;金融资产转移的判断原则及其会计处理进一步明确;套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工具范围,以定性的套期有效性测试要求取代定量要求;引入套期关系“再平衡”机制;金融工具披露要求相应调整。公司于2019年1月1日起执行新金融工具准则,自2019年一季报起按上述新金融工具准则要求进行会计报表披露。根据准则衔接规定,不重述2018年比较期数据,就新旧准则转换影响调整2019年期初留存收益和其他综合收益。
4、公司从2019年1月1日起的会计年度根据财政部财会[2018]36号《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》的规定,采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表,不重述前期可比数据。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位:人民币千元
项目 | 本期金额 |
处置固定资产损益 | 4 |
除上述各项之外的其他营业外收入 | 5,862 |
除上述各项之外的其他营业外支出 | -4,537 |
所得税影响额 | -430 |
合计 | 899 |
2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 80,775 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
Commonwealth Bank of Australia | 923,238,400 | 18.00 | 923,238,400 | / | - | 境外法人 |
杭州市财政局 | 587,099,229 | 11.44 | 557,246,287 | / | - | 国家 |
杭州市财开投资集团有限公司 | 408,122,361 | 7.96 | 396,532,404 | / | - | 国有法人 |
红狮控股集团有限公司 | 312,246,537 | 6.09 | 294,000,000 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
中国人寿保险股份有限公司 | 284,592,000 | 5.55 | 166,992,000 | / | - | 国有法人 |
杭州汽轮机股份有限公司 | 271,875,206 | 5.30 | 271,875,206 | 质押 | 45,080,000 | 国有法人 |
中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 235,200,000 | 4.58 | - | / | - | 国有法人 |
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 2.98 | - | / | - | 境内非国有法人 |
浙江恒励控股集团有限公司 | 87,696,000 | 1.71 | - | 质押 | 53,200,000 | 境内非国有法人 |
香港中央结算有限公司 | 71,017,870 | 1.38 | - | / | - | 其他 |
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||
种类 | 数量 | |||||
中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 235,200,000 | 人民币普通股 | 235,200,000 | |||
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 人民币普通股 | 152,880,000 | |||
中国人寿保险股份有限公司 | 117,600,000 | 人民币普通股 | 117,600,000 | |||
浙江恒励控股集团有限公司 | 87,696,000 | 人民币普通股 | 87,696,000 | |||
香港中央结算有限公司 | 71,017,870 | 人民币普通股 | 71,017,870 | |||
百大集团股份有限公司 | 35,087,000 | 人民币普通股 | 35,087,000 | |||
杭州拱墅区资产经营有限公司 | 34,549,577 | 人民币普通股 | 34,549,577 |
杭州市财政局 | 29,852,942 | 人民币普通股 | 29,852,942 |
杭州俊腾投资有限公司 | 29,054,336 | 人民币普通股 | 29,054,336 |
浙江和盟投资集团有限公司 | 25,460,000 | 人民币普通股 | 25,460,000 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司股东杭州市财政局是杭州市政府的财政主管职能部门,公司股东杭州市财开投资集团有限公司为杭州市金融投资集团有限公司的全资子公司,杭州市金融投资集团有限公司的出资人为杭州市政府。杭州市财开投资集团有限公司基于行政关系或出资关系成为杭州市财政局的一致行动人。 | ||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无。 |
优先股股东总数(户) | 15 | |||||
前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
永赢基金-宁波银行-宁波银行股份有限公司 | 20,000,000 | 20.00 | 境内优先股 | / | - | 基金公司 |
江苏银行股份有限公司-聚宝财富财溢融 | 19,350,000 | 19.35 | 境内优先股 | / | - | 商业银行 |
交银施罗德资管-交通银行-交通银行股份有限公司 | 16,000,000 | 16.00 | 境内优先股 | / | - | 其他投资者 |
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 15,000,000 | 15.00 | 境内优先股 | / | - | 保险公司 |
建信信托有限责任公司-恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 10,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | / | - | 信托公司 |
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司 | 5,530,000 | 5.53 | 境内优先股 | / | - | 基金公司 |
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司 | 5,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | / | - | 基金公司 |
中信银行股份有限公司-中信理财之共赢系列 | 2,800,000 | 2.80 | 境内优先股 | / | - | 商业银行 |
中信银行股份有限公司-中信理财之慧赢系列 | 2,200,000 | 2.20 | 境内优先股 | / | - | 商业银行 |
平安养老保险股份有限公司-分红-团险分红 | 2,000,000 | 2.00 | 境内优先股 | / | - | 保险公司 |
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 中国平安财产保险股份有限公司和平安养老保险股份有限公司均为中国平安保险(集团)股份有限公司的控股子公司。 |
三、 重要事项3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位:人民币千元
项目 | 2019-03-31 | 2018-12-31 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
存放同业款项 | 24,241,923 | 34,920,487 | -30.58 | 存放同业款项减少 |
拆出资金 | 4,780,358 | 10,967,753 | -56.41 | 同业拆出资金减少 |
衍生金融资产 | 2,875,208 | 4,607,228 | -37.59 | 外汇掉期业务量减少 |
应收利息 | 不适用 | 5,533,057 | / | 公司自2019年1月1日起实施新金融工具准则,报表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求进行列示,同时财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示,不重述比较期数字 |
交易性金融资产 | 110,457,362 | 不适用 | / | |
债权投资 | 238,249,552 | 不适用 | / | |
其他债权投资 | 87,237,852 | 不适用 | / | |
其他权益工具投资 | 81,900 | 不适用 | / | |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 18,910,050 | / | |
可供出售金融资产 | 不适用 | 153,162,916 | / | |
持有至到期投资 | 不适用 | 126,077,055 | / | |
应收款项类投资 | 不适用 | 110,484,997 | / | |
其他资产 | 1,376,393 | 490,923 | 180.37 | 待划转款项、同城交换清算和资金清算增加 |
向中央银行借款 | 28,076,174 | 46,850,000 | -40.07 | 央行逆回购业务减少 |
同业及其他金融机构存放款项 | 33,865,026 | 50,272,966 | -32.64 | 同业存放款项减少 |
卖出回购金融资产款 | 26,126,067 | 11,051,455 | 136.40 | 卖出回购债券业务增加 |
应付职工薪酬 | 996,320 | 1,748,479 | -43.02 | 员工薪酬发放 |
应付利息 | 不适用 | 8,127,375 | / | 公司依据财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示,不重述比较期数字 |
预计负债 | 330,436 | 23,596 | 1300.39 | 首次适用新金融工具准则,表外信用承诺损失准备增加 |
其他综合收益 | 1,108,638 | 820,313 | 35.15 | 新金融工具准则分类和计量的期初转换影响 |
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
投资收益 | 1,278,221 | 691,871 | 84.75 | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益增加 |
公允价值变动损益 | -82,782 | -1,196,109 | -93.08 | 公司依据财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示,不重述比较期数字 |
汇兑收益 | 89,911 | 889,658 | -89.89 | |
信用减值损失 | -1,932,860 | 不适用 | / | |
资产减值损失 | 不适用 | -1,399,456 | / | |
资产处置收益/(损失) | 4 | -49 | 108.16 | 固定资产处置变化 |
其他收益 | 333 | 3,409 | -90.23 | 与经营相关的政府补助减少 |
营业外支出 | -4,537 | -2,049 | 121.43 | 捐赠支出增加 |
四、 银行业务数据
4.1 补充财务数据
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
资产总额 | 934,601,150 | 921,056,104 |
负债总额 | 875,072,261 | 863,891,521 |
股东权益 | 59,528,889 | 57,164,583 |
存款总额 | 551,698,525 | 532,782,689 |
其中:公司活期存款 | 221,197,734 | 233,393,652 |
公司定期存款 | 204,228,880 | 178,615,701 |
个人活期存款 | 35,939,811 | 36,421,653 |
个人定期存款 | 69,302,482 | 62,428,473 |
存入保证金 | 19,493,114 | 20,129,687 |
财政性存款 | 1,284,670 | 1,392,713 |
其他存款 | 251,834 | 400,810 |
贷款总额 | 378,326,491 | 350,477,682 |
其中:公司贷款 | 232,225,043 | 212,707,884 |
票据贴现 | 12,985,956 | 10,023,347 |
个人贷款 | 133,115,492 | 127,746,451 |
贷款损失准备 | 14,000,612 | 13,017,564 |
不良贷款率(%) | 1.40 | 1.45 |
拨备覆盖率(%) | 264.50 | 256.00 |
拨贷比(%) | 3.71 | 3.71 |
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
平均总资产回报率(%) | 0.20 | 0.18 |
全面摊薄净资产收益率(%) | 3.66 | 3.49 |
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
1、资本净额 | 78,503,486 | 75,683,062 |
1.1核心一级资本 | 49,549,680 | 47,185,374 |
1.2核心一级资本扣减项 | 126,621 | 125,730 |
1.3核心一级资本净额 | 49,423,059 | 47,059,644 |
1.4其他一级资本 | 9,979,209 | 9,979,209 |
1.5其他一级资本扣减项 | - | - |
1.6一级资本净额 | 59,402,268 | 57,038,853 |
1.7二级资本 | 19,101,218 | 18,644,209 |
1.8二级资本扣减项 | - | - |
2、信用风险加权资产 | 575,554,336 | 539,156,867 |
3、市场风险加权资产 | 10,775,453 | 8,706,786 |
4、操作风险加权资产 | 27,803,311 | 27,803,311 |
5、风险加权资产合计 | 614,133,100 | 575,666,964 |
6、核心一级资本充足率 | 8.05% | 8.17% |
7、一级资本充足率 | 9.67% | 9.91% |
8、资本充足率 | 12.78% | 13.15% |
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
一级资本净额 | 59,402,268 | 57,038,853 |
调整后的表内外资产余额 | 1,030,770,995 | 997,340,056 |
杠杆率(%) | 5.76 | 5.72 |
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
合格优质流动性资产 | 125,860,068 | 132,450,668 |
现金净流出量 | 66,828,114 | 88,514,716 |
流动性覆盖率(%) | 188.33 | 149.64 |
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | |
存贷比(%) | 本外币合并 | 68.21 | 64.16 |
流动性比例(%) | 本外币合并 | 62.02 | 55.43 |
拆借资金比例(%) | 拆入资金比 | 7.52 | 8.46 |
拆出资金比 | 0.86 | 2.06 | |
单一最大客户贷款比率(%) | 5.46 | 7.03 | |
最大十家客户贷款比例(%) | 30.09 | 29.09 |
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常贷款 | 368,965,661 | 97.53 | 340,973,610 | 97.29 |
关注贷款 | 4,059,981 | 1.07 | 4,419,006 | 1.26 |
次级贷款 | 2,813,620 | 0.74 | 2,346,294 | 0.67 |
可疑贷款 | 1,055,828 | 0.28 | 1,066,847 | 0.30 |
损失贷款 | 1,431,401 | 0.38 | 1,671,925 | 0.48 |
合计 | 378,326,491 | 100.00 | 350,477,682 | 100.00 |
公司名称 | 杭州银行股份有限公司 |
法定代表人 | 陈震山 |
日期 | 2019年4月25日 |
五、 附录5.1 财务报表
资产负债表2019年3月31日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 64,134,841 | 83,611,860 |
存放同业款项 | 24,241,923 | 34,920,487 |
拆出资金 | 4,780,358 | 10,967,753 |
衍生金融资产 | 2,875,208 | 4,607,228 |
买入返售金融资产 | 29,572,764 | 28,492,136 |
应收利息 | 不适用 | 5,533,057 |
发放贷款和垫款 | 365,167,838 | 337,460,118 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 110,457,362 | 不适用 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 18,910,050 |
债权投资 | 238,249,552 | 不适用 |
可供出售金融资产 | 不适用 | 153,162,916 |
其他债权投资 | 87,237,852 | 不适用 |
其他权益工具投资 | 81,900 | 不适用 |
持有至到期投资 | 不适用 | 126,077,055 |
应收款项类投资 | 不适用 | 110,484,997 |
长期股权投资 | 1,078,758 | 1,063,458 |
固定资产 | 1,376,691 | 1,417,377 |
在建工程 | 82,836 | 64,603 |
无形资产 | 1,134,831 | 1,140,748 |
递延所得税资产 | 2,752,043 | 2,651,338 |
其他资产 | 1,376,393 | 490,923 |
资产总计 | 934,601,150 | 921,056,104 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 28,076,174 | 46,850,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 33,865,026 | 50,272,966 |
拆入资金 | 41,831,216 | 45,099,981 |
衍生金融负债 | 3,268,293 | 2,776,679 |
卖出回购金融资产款 | 26,126,067 | 11,051,455 |
吸收存款 | 556,473,438 | 532,782,689 |
应付职工薪酬 | 996,320 | 1,748,479 |
应交税费 | 945,441 | 743,487 |
应付利息 | 不适用 | 8,127,375 |
预计负债 | 330,436 | 23,596 |
应付债券 | 175,569,166 | 155,529,253 |
其他负债 | 7,590,684 | 8,885,561 |
负债合计 | 875,072,261 | 863,891,521 |
股东权益: | ||
股本 | 5,130,200 | 5,130,200 |
其他权益工具 | 9,979,209 | 9,979,209 |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
资本公积 | 8,874,230 | 8,874,230 |
其他综合收益 | 1,108,638 | 820,313 |
盈余公积 | 3,956,571 | 3,956,571 |
一般风险准备 | 11,823,556 | 11,823,556 |
未分配利润 | 18,656,485 | 16,580,504 |
股东权益合计 | 59,528,889 | 57,164,583 |
负债和股东权益总计 | 934,601,150 | 921,056,104 |
利润表2019年1-3月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
一、营业收入 | 5,294,379 | 4,180,696 |
利息净收入 | 3,700,437 | 3,504,340 |
利息收入 | 9,372,481 | 9,137,036 |
利息支出 | (5,672,044) | (5,632,696) |
手续费及佣金净收入 | 306,256 | 285,247 |
手续费及佣金收入 | 353,047 | 334,835 |
手续费及佣金支出 | (46,791) | (49,588) |
投资收益(损失以“-”号填列) | 1,278,221 | 691,871 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 15,300 | 15,000 |
公允价值变动损益(损失以“-”号填列) | (82,782) | (1,196,109) |
汇兑收益(损失以“-”号填列) | 89,911 | 889,658 |
其他业务收入 | 1,999 | 2,329 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 4 | (49) |
其他收益 | 333 | 3,409 |
二、营业支出 | (3,254,701) | (2,482,841) |
税金及附加 | (39,600) | (32,450) |
业务及管理费 | (1,282,173) | (1,050,879) |
信用减值损失 | (1,932,860) | 不适用 |
资产减值损失 | 不适用 | (1,399,456) |
其他业务成本 | (68) | (56) |
三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 2,039,678 | 1,697,855 |
加:营业外收入 | 5,862 | 4,886 |
减:营业外支出 | (4,537) | (2,049) |
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 2,041,003 | 1,700,692 |
减:所得税费用 | (225,871) | (178,606) |
五、净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,815,132 | 1,522,086 |
六、每股收益: | ||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 |
七、其他综合收益的税后净额 | (12,629) | 301,397 |
以后将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 | 不适用 | 301,397 |
其他债权投资公允价值变动 | (23,804) | 不适用 |
其他债权投资信用损失准备 | 11,175 | 不适用 |
八、综合收益总额 | 1,802,503 | 1,823,483 |
现金流量表2019年1-3月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款净增加额 | 17,821,406 | 19,469,348 |
存放中央银行款项净减少额 | 4,530,218 | 52,730 |
存放同业及其他金融机构款项净减少额 | - | 2,160,000 |
拆入资金净增加额 | - | 5,080,397 |
拆出资金净减少额 | 5,342,290 | 2,005,679 |
收取利息、手续费及佣金现金 | 9,978,567 | 5,792,686 |
卖出回购金融资产款净增加额 | 14,961,311 | 19,548,413 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 223,738 | 660,408 |
经营活动现金流入小计 | 52,857,530 | 54,769,661 |
客户贷款和垫款净增加额 | 28,067,918 | 14,169,537 |
向中央银行借款净减少额 | 19,351,262 | - |
存放同业及其他金融机构款项净增加额 | 1,226,355 | - |
拆入资金净减少 | 3,398,885 | - |
买入返售金融资产净增加额 | 12,517 | - |
同业及其他金融机构存放款项净减少额 | 16,744,980 | 19,467,878 |
支付利息、手续费及佣金现金 | 4,922,486 | 4,050,982 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 1,640,326 | 1,368,254 |
支付的各项税费 | 639,647 | 441,029 |
捐赠所支付的现金 | 3,295 | 165 |
支付的其他与经营活动有关的现金 | 1,429,461 | 2,859,274 |
经营活动现金流出小计 | 77,437,132 | 42,357,119 |
经营活动产生的现金流量净额 | (24,579,602) | 12,412,542 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
债券投资收到的现金 | 395,325,545 | 467,503,976 |
取得投资收益收到的现金 | 3,805,895 | 3,603,553 |
处置理财产品、信托计划等收到的现金 | 29,380,576 | 148,861,806 |
处置固定资产收回的现金净额 | 105 | 1 |
投资活动现金流入小计 | 428,512,121 | 619,969,336 |
债券投资支付的现金 | 405,467,504 | 452,952,663 |
购买理财产品、信托计划等支付的现金 | 40,136,665 | 103,677,500 |
购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金 | 29,760 | 18,717 |
增加在建工程支付的现金 | 42,880 | 28,496 |
投资活动现金流出小计 | 445,676,809 | 556,677,376 |
投资活动产生的现金流量净额 | (17,164,688) | 63,291,960 |
三、筹资活动产生的现金流量: |
发行债券收到的现金 | 58,582,406 | 30,685,906 |
筹资活动现金流入小计 | 58,582,406 | 30,685,906 |
支付的现金股利及债券利息 | 476,499 | 553,883 |
偿还债务支付的现金 | 40,250,000 | 51,460,000 |
筹资活动现金流出小计 | 40,726,499 | 52,013,883 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 17,855,907 | (21,327,977) |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (108,883) | (142,101) |
五、现金及现金等价物净变动额 | (23,997,266) | 54,234,424 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 74,056,425 | 45,531,913 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 50,059,159 | 99,766,337 |
5.2首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
资产负债表
单位:人民币千元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 83,611,860 | 83,611,860 | - |
存放同业款项 | 34,920,487 | 34,908,325 | (12,162) |
拆出资金 | 10,967,753 | 10,966,103 | (1,650) |
衍生金融资产 | 4,607,228 | 4,607,228 | - |
买入返售金融资产 | 28,492,136 | 28,487,024 | (5,112) |
应收利息 | 5,533,057 | 5,504,883 | (28,174) |
发放贷款和垫款 | 337,460,118 | 338,137,609 | 677,491 |
金融投资: | |||
交易性金融资产 | 不适用 | 99,240,516 | 99,240,516 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 18,910,050 | 不适用 | (18,910,050) |
债权投资 | 不适用 | 225,315,705 | 225,315,705 |
可供出售金融资产 | 153,162,916 | 不适用 | (153,162,916) |
其他债权投资 | 不适用 | 84,368,499 | 84,368,499 |
其他权益工具投资 | 不适用 | 81,900 | 81,900 |
持有至到期投资 | 126,077,055 | 不适用 | (126,077,055) |
应收款项类投资 | 110,484,997 | 不适用 | (110,484,997) |
长期股权投资 | 1,063,458 | 1,063,458 | - |
固定资产 | 1,417,377 | 1,417,377 | - |
在建工程 | 64,603 | 64,603 | - |
无形资产 | 1,140,748 | 1,140,748 | - |
递延所得税资产 | 2,651,338 | 2,464,070 | (187,268) |
其他资产 | 490,923 | 505,824 | 14,901 |
资产总计 | 921,056,104 | 921,885,732 | 829,628 |
负债: | |||
向中央银行借款 | 46,850,000 | 46,850,000 | - |
同业及其他金融机构存放款项 | 50,272,966 | 50,272,966 | - |
拆入资金 | 45,099,981 | 45,099,981 | - |
衍生金融负债 | 2,776,679 | 2,776,679 | - |
卖出回购金融资产款 | 11,051,455 | 11,051,455 | - |
吸收存款 | 532,782,689 | 532,782,689 | - |
应付职工薪酬 | 1,748,479 | 1,748,479 | - |
应交税费 | 743,487 | 743,487 | - |
应付利息 | 8,127,375 | 8,127,375 | - |
预计负债 | 23,596 | 291,419 | 267,823 |
应付债券 | 155,529,253 | 155,529,253 | - |
其他负债 | 8,885,561 | 8,885,561 | - |
负债合计 | 863,891,521 | 864,159,344 | 267,823 |
股东权益: | |||
股本 | 5,130,200 | 5,130,200 | - |
其他权益工具 | 9,979,209 | 9,979,209 | - |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 | - |
资本公积 | 8,874,230 | 8,874,230 | - |
其他综合收益 | 820,313 | 1,121,267 | 300,954 |
盈余公积 | 3,956,571 | 3,956,571 | - |
一般风险准备 | 11,823,556 | 11,823,556 | - |
未分配利润 | 16,580,504 | 16,841,355 | 260,851 |
股东权益合计 | 57,164,583 | 57,726,388 | 561,805 |
负债和股东权益总计 | 921,056,104 | 921,885,732 | 829,628 |