根据《上市公司治理准则》、上海证券交易所《股票上市规则》、上海证券交易所《上市公司董事会审计委员会运作指引》等监管要求以及公司章程的相关规定，董事会审计与消费者权益保护委员会勤勉尽责，认真履行在监督经营管理、评估外部审计机构工作、指导内部审计工作、审阅公司的财务报告并对其发表意见、评估内部控制的有效性、保护金融消费者权益等方面的职责。现将董事会审计与消费者权益保护委员会2018年度履职情况报告如下：
公司第六届董事会审计与消费者权益保护委员会由5名董事组成，其中非执行董事2名，独立董事3名，主任委员由独立董事担任，全部委员均具有履行审计与消费者权益保护委员会工作职责的专业知识和相关经验。
2018年，董事会审计与消费者权益保护委员会共召开会议6次，其中现场会议2次，通讯表决4次，审议通过议案或报告共计26项：
| 会议名称 | 召开日期 | 会议审议表决事项 |
| 六届四次 | 2018.03.05 | 1、关于续聘2018年度财务报告审计会计师事务所的议案； 2、关于续聘2018年度内部控制审计会计师事务所的议案； 3、审议《2017年度审计工作报告》； 4、审议《2018年度审计计划》； 5、关于制定《内部审计章程》的议案； 6、审议《2017年度社会责任报告》； 7、审议《2017年度消费者权益保护工作报告》； 8、审议《2017年度统计数据质量报告》。 |
| 六届五次 | 2018.03.26 | 1、审议关于《2017年年度报告及摘要》的议案； 2、审议关于《2017年度财务决算方案》的议案； 3、审议关于《2018年度财务预算方案》的议案； 4、审议关于《2017年度利润分配方案》的议案； 5、审议关于《2017年度内部控制评价报告》的议案。 |
| 六届六次 | 2018.04.23 | 1、审议关于《2018年第一季度报告》的议案； 2、审议关于聘任本行审计部总经理的议案； 3、审议《2018年一季度财务分析报告》； 4、审议《2018年一季度审计工作报告》。 |
| 六届七次 | 2018.06.15 | 审议关于金融科技总部办公用房装饰费用预算的议案 |
| 六届八次 | 2018.08.23 | 1、关于审议《2018年半年度报告》的议案； 2、审议《2018上半年度财务分析报告》； 3、审议《2018上半年度审计工作报告》； 4、审议《2018上半年度内部控制评价报告》。 |
| 六届九次 | 2018.10.17 | 1、审议关于《2018年第三季度报告》的议案； 2、审议关于会计政策变更的议案； 3、审议《2018年三季度财务分析报告》； 4、审议《2018年三季度审计工作报告》。 |
董事会审计与消费者权益保护委员会全体委员积极参加会议，认真审议各项议案，独立发表意见或建议，并按照程序形成会议决议，在监督经营管理、强化内外部审计沟通、保护金融消费者权益等方面起到了重要作用。一是对年度报告、半年度报告、季度报告的编制以及披露的真实性、准确性和完整性进行了重点关注、审核和确认，充分发挥了本委员会的专业作用。二是持续关注和评估本行内部控制的有效性，确保内控政策的有效传递与实施。三是定期总结和评估本行审计工作情况，对发现的问题督促整改落实，确保董事会、监事会和高管层及时了解本行的经营和风险状况。加强与审计师的沟通，强化对外部审计的监督。四是对本行消费者权益保护工作开展情况进行评估，维护金融消费者权益。
全体委员勤勉尽责、恪尽职守，提供专业审议意见，为董事会科学决策提供了依据和保障。委员出席会议情况如下：
| 委员姓名 | 应参加会议次数 | 亲自出席次数 | 委托出席次数 | 缺席次数 |
| 吴敏艳 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| 樊军 | 4 | 4 | 0 | 0 |
| 曹中 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| 袁秀国 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| 朱勤保 | 6 | 6 | 0 | 0 |
注：交行派出董事樊军先生因到龄退休，于8月20日辞去本行董事及专委会职务。
2019年度，审计与消费者权益保护委员会将继续履行公司《章程》赋予的法定职责，持续监督定期报告编制和披露，向董事会提供专业建议。监督指导内部审计工作，
完善内审制度。监督评估外部审计的独立客观性及审计程序的有效性，促进外部审计工作质量提升。加强内外部审计的沟通协调，强化审计成果运用实效。加强内部控制监督与评估，推进内部控制体系进一步完善。加强消费者权益保护，切实履行社会责任。根据董事会授权，协助董事会开展相关工作。