紫金银行2019年第一季度报告

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2019年第一季度报告

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 8

一、 重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.1 未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
张丁	董事	公务	孙隽
张洪发	独立董事	公务	余新平

公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。本公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	209,427,384	193,165,487	8.42%
归属于上市公司股东的净资产	12,768,328	12,293,870	3.86%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	8,788,849	13,242,458	-33.63%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	1,209,224	896,643	34.86%
归属于上市公司股东的净利润	291,549	252,782	15.34%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	286,303	252,722	13.29%
加权平均净资产收益率（%）	2.30%	2.47%	减少0.17个百分点
基本每股收益（元/股）	0.08	0.08	-
稀释每股收益（元/股）	0.08	0.08	-

非经常性损益项目和金额√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额
非流动资产处置损益	4,947
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	500
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	1,548
少数股东权益影响额（税后）
所得税影响额	-1,749
合计	5,246

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户）			108,372
前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
南京紫金投资集团有限责任公司	328,129,524	8.96%	328,129,524	无	-	国有法人
江苏省国信资产管理集团有限公司	267,852,322	7.32%	267,852,322	无	-	国有法人
江苏苏豪投资集团有限公司	111,635,151	3.05%	111,635,151	无	-	国有法人
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司	93,232,360	2.55%	93,232,360	无	-	国有法人
南京天朝投资有限公司	70,276,885	1.92%	70,276,885	无	-	境内非国有法人
雨润控股集团有限公司	62,384,420	1.70%	62,384,420	冻结	62,384,420	境内非国有法人
南京凤南投资实业有限公司	42,346,941	1.16%	42,346,941	无	-	境内非国有法人
南京丰盛产业控股集团有限公司	41,689,006	1.14%	41,689,006	质押	41,689,006	境内非国有法人
金陵药业股份有限公司	35,296,430	0.96%	35,296,430	无	-	国有法人
南京江北新区产业投资集团有限公司	34,543,001	0.94%	34,543,001	无	-	国有法人
前十名无限售条件股东持股情况

股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
张吉艮	1,787,770	人民币普通股	1,787,770
张武	1,400,000	人民币普通股	1,400,000
张梦焱	1,275,500	人民币普通股	1,275,500
陈永文	987,300	人民币普通股	987,300
张佳娜	979,900	人民币普通股	979,900
黄梅	928,000	人民币普通股	928,000
沈华祥	686,600	人民币普通股	686,600
王琳	676,400	人民币普通股	676,400
郭明军	609,000	人民币普通股	609,000
胡小林	528,900	人民币普通股	528,900
上述股东关联关系或一致行动的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

况表□适用 √不适用三、 重要事项3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

主要会计项目	报告期末/报告期	较上年末或上年同期	主要原因
卖出回购金融资产款	12,883,202	31.57%	卖出回购业务增加
其他负债	430,902	-34.65%	暂收代付款减少
其他综合收益	322,998	150.92%	新金融工具准则实施调整
手续费及佣金收入	89,493	89.92%	手续费收入增加
手续费及佣金支出	11,857	209.34%	手续费支出减少
投资收益	-4,197	-118.91%	金融资产投资处置损益减少
公允价值变动收益	11,319	-49.46%	公允价值变动
汇兑收益	2,319	-161.00%	汇率变动
营业外收入	2,203	119.42%	资产清理收益增加
营业外支出	155	-83.23%	其他营业支出减少

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明□适用 √不适用

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明□适用 √不适用

四、 补充财务数据

4.1 补充会计数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年3月31日	2018年12月31日
资产总额	209,427,384	193,165,487
负债总额	196,659,056	180,871,617
股东权益	12,768,328	12,293,870
存款总额	128,867,841	114,709,933
其中:
企业活期存款	44,167,973	41,680,202
企业定期存款	27,232,382	21,996,653
储蓄活期存款	11,307,156	9,988,474
储蓄定期存款	43,069,616	38,386,790
贷款总额	98,128,318	87,141,804
其中:
企业贷款	68,795,125	60,727,690
零售贷款	23,329,840	21,788,217
贴现	6,003,353	4,625,897

4.2 补充资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年3月31日	2018年12月31日
核心一级资本净额	12,724,865	12,244,931
一级资本净额	12,724,865	12,244,931
总资本净额	17,356,188	16,853,955
核心一级资本充足率（%）	9.54	9.70
一级资本充足率（%）	9.54	9.70
资本充足率（%）	13.01	13.35

4.3 杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年3月31日	2018年12月31日	2018年9月30日	2018年6月30日
杠杆率（%）	5.86	6.12	5.45	5.28
一级资本净额	12,724,865	12,244,931	10,692,924	10,300,436
调整后的表内外资产余额	217,199,897	199,986,580	196,295,804	194,923,553

4.4 流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年3月31日
流动性覆盖率(%)	179.06
合格优质流动性资产	28,248,716
未来30天现金净流出量的期末数据	15,776,202

4.5 补充财务指标

项目(%)	2019年3月31日	2018年12月31日
资产利润率	0.58	0.69
资本利润率	9.31	11.27
资本充足率	13.01	13.35
一级资本充足率	9.54	9.70
核心一级资本充足率	9.54	9.70
不良贷款率	1.68	1.69
流动性比例	62.12	61.22
拨备覆盖率	223.45	229.58
拨贷比	3.76	3.88
成本收入比	26.21	33.42

4.6 五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2019年3月31日		2018年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	94,611,583	96.42	84,130,480	96.55
关注类	1,865,242	1.90	1,537,614	1.76
次级类	899,722	0.91	619,738	0.71
可疑类	694,095	0.71	785,451	0.90
损失类	57,676	0.06	68,521	0.08
总额	98,128,318	100.00	87,141,804	100.00

公司名称	江苏紫金农村商业银行股份有限公司
法定代表人	张小军
日期	2019年4月19日

五、 附录5.1 财务报表

资产负债表2019年3月31日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2019年3月31日	2018年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	17,058,700	19,358,204
存放同业款项	5,722,245	5,946,685
贵金属
拆出资金	11,028,013	10,930,127
衍生金融资产
买入返售金融资产	11,898,007	7,153,927
应收利息	1,219,231	1,176,635
发放贷款和垫款	94,438,101	83,758,500
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产		1,709,999
交易性金融资产	7,594,240
债权投资	40,859,670
可供出售金融资产		18,956,118
其他债权投资	15,865,680
其他权益工具投资	600
持有至到期投资		29,051,967
应收款项类投资		11,585,729
长期股权投资	729,886	729,886
投资性房地产
固定资产	1,513,009	1,536,489
在建工程	11,798	8,795
无形资产	138,809	134,609
商誉
递延所得税资产	1,086,022	1,018,277
其他资产	263,373	109,540
资产总计	209,427,384	193,165,487
负债：
向中央银行借款	540,000	480,000
同业及其他金融机构存放款项	5,022,617	6,784,983
拆入资金	3,997,056	3,287,900
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

衍生金融负债
卖出回购金融资产款	12,883,202	9,792,203
吸收存款	128,867,841	114,709,933
应付职工薪酬	191,792	206,426
应交税费	304,617	244,683
应付利息	2,132,872	2,127,462
预计负债	45,982
应付债券	42,176,866	42,516,399
递延所得税负债	65,309	62,284
其他负债	430,902	659,344
负债合计	196,659,056	180,871,617
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	322,998	128,726
盈余公积	1,330,836	1,330,836
一般风险准备	2,671,175	2,671,126
未分配利润	1,805,364	1,525,227
所有者权益（或股东权益）合计	12,768,328	12,293,870
负债和所有者权益（或股东权益）总计	209,427,384	193,165,487

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

利润表2019年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2019年第一季度	2018年第一季度
一、营业总收入	1,209,224	896,643
利息净收入	1,113,974	809,142
利息收入	2,169,451	1,900,170
利息支出	1,055,477	1,091,028
手续费及佣金净收入	77,636	43,289
手续费及佣金收入	89,493	47,122
手续费及佣金支出	11,857	3,833
投资收益（损失以“－”号填列）	-4,197	22,194
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）
其他收益
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	11,319	22,397
汇兑收益（损失以“－”号填列）	2,139	-3,505
其他业务收入	3,406	3,126
资产处置收益（损失以“－”号填列）	4,947
二、营业总支出	835,730	559,536
税金及附加	14,216	12,337
业务及管理费	316,929	343,417
资产减值损失		203,782
信用减值损失	504,585
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	373,494	337,107
加：营业外收入	2,203	1,004
减：营业外支出	155	924
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	375,542	337,187
减：所得税费用	83,993	84,405
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	291,549	252,782
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	291,549	252,782
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	-53,741	78,554
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收

益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-53,741	78,554
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	-31,683
3.可供出售金融资产公允价值变动损益		78,554
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
6.其他债权投资信用减值准备	-22,058
7.现金流量套期储备（现金流量套期损益的有效部分）
8.外币财务报表折算差额
9.其他
七、综合收益总额	237,808	331,336
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.08	0.08
（二）稀释每股收益(元/股)	0.08	0.08

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

现金流量表2019年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2019年第一季度	2018年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	10,871,638	19,180,509
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	3,070,879
向中央银行借款净增加额	60,000	200,000
向其他金融机构拆入资金净增加额	4,187,800	5,335,018
收取利息、手续费及佣金的现金	2,291,105	1,955,117
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	7,594	4,129
经营活动现金流入小计	20,489,016	26,674,773
客户贷款及垫款净增加额	10,142,682	4,412,830
存放中央银行和同业款项净增加额		2,002,730
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额		5,720,000
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	697,299	670,433
支付给职工及为职工支付的现金	203,196	202,721
支付的各项税费	172,106	193,977
支付其他与经营活动有关的现金	484,884	229,624
经营活动现金流出小计	11,700,167	13,432,315
经营活动产生的现金流量净额	8,788,849	13,242,458
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	8,152,887	6,006,477
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	4,844
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	8,157,731	6,006,477
投资支付的现金	11,024,927	8,538,878
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	12,341	10,191
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	11,037,268	8,549,069
投资活动产生的现金流量净额	-2,879,537	-2,542,592
三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	16,562,689	16,143,587
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	16,562,689	16,143,587
偿还债务支付的现金	15,381,684	17,900,354
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	363,016	394,346
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	15,744,700	18,294,700
筹资活动产生的现金流量净额	817,989	-2,151,113
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-15,837	-3,505
五、现金及现金等价物净增加额	6,711,464	8,545,248
加：期初现金及现金等价物余额	22,002,803	23,476,863
六、期末现金及现金等价物余额	28,714,267	32,022,111

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

5.2 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况√适用 □不适用

资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2018年12月31日	2019年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	19,358,204	19,358,204	0
存放同业款项	5,946,685	5,946,174	-511
贵金属
拆出资金	10,930,127	10,890,470	-39,657
衍生金融资产
买入返售金融资产	7,153,927	7,153,340	-587
应收利息	1,176,635	1,176,635	0
发放贷款和垫款	83,758,500	83,758,500	0
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	1,709,999		-1,709,999
交易性金融资产		7,465,790	7,465,790
债权投资		39,741,057	39,741,057
可供出售金融资产	18,956,118		-18,956,118
其他债权投资		14,369,918	14,369,918
其他权益工具投资		600	600
持有至到期投资	29,051,967		-29,051,967
应收款项类投资	11,585,729		-11,585,729
长期股权投资	729,886	729,886	0
投资性房地产
固定资产	1,536,489	1,536,489	0
在建工程	8,795	8,795	0
无形资产	134,609	134,609	0
商誉
递延所得税资产	1,018,277	1,022,081	3,804
其他资产	109,540	109,540	0
资产总计	193,165,487	193,402,088	236,601
负债：
短期借款
向中央银行借款	480,000	480,000	0
同业及其他金融机构存放款项	6,784,983	6,784,983	0
拆入资金	3,287,900	3,287,900	0
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债

卖出回购金融资产款	9,792,203	9,792,203	0
吸收存款	114,709,933	114,709,933	0
应付职工薪酬	206,426	206,426	0
应交税费	244,683	244,683	0
应付利息	2,127,462	2,127,462	0
应付债券	42,516,399	42,516,399	0
递延所得税负债	62,284	62,284	0
其他负债	659,344	659,344	0
负债合计	180,871,617	180,871,617	0
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889	0
其他权益工具
资本公积	2,977,066	2,977,066	0
减：库存股
其他综合收益	128,726	376,740	248,014
盈余公积	1,330,836	1,330,836	0
一般风险准备	2,671,126	2,671,126	0
未分配利润	1,525,227	1,513,814	-11,413
所有者权益（或股东权益）合计	12,293,870	12,530,471	236,601
负债和所有者权益（或股东权益）总计	193,165,487	193,402,088	236,601

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

5.3 首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明□适用 √不适用

5.4 审计报告□适用 √不适用