齐 鲁 银 行NEEQ: 832666
齐鲁银行股份有限公司
2018年第三季度报告
齐鲁银行股份有限公司
2018年第三季度报告
目 录
一、重要提示 ...... 4
二、公司基本情况 ...... 5
三、重要事项 ...... 8
四、财务报告 ...... 12
释 义
释义项目 | 释义 | |
本行、公司 | 指 | 齐鲁银行股份有限公司 |
中央银行 | 指 | 中国人民银行 |
银监会、中国银监会 | 指 | 原中国银行业监督管理委员会 |
元 | 指 | 人民币元 |
注:本报告若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况,均为四舍五入原因造成。
一、重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司法定代表人及董事长王晓春、行长黄家栋、财务工作分管行长崔香、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
事项 | 是或否 |
是否存在董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 | 否 |
是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | 否 |
是否存在豁免披露事项 | 否 |
二、公司基本情况
(一)基本信息
公司中文全称 | 齐鲁银行股份有限公司 |
英文名称及缩写 | QILU BANK CO., LTD. 英文缩写:QLB |
证券简称 | 齐鲁银行 |
证券代码 | 832666 |
法定代表人 | 王晓春 |
挂牌时间 | 2015年6月29日 |
转让方式 | 集合竞价转让 |
分层情况 | 创新层 |
董事会秘书或信息披露负责人 | 崔香 |
是否具备全国股转系统董事会秘书任职资格 | 是 |
统一社会信用代码 | 91370000264352296L |
注册资本 | 4,122,750,000元 |
注册地址 | 济南市市中区顺河街176号 |
联系电话 | 0531-86075850 |
办公地址 | 济南市市中区顺河街176号 |
(二)主要财务数据
单位:元
报告期末 | 上年度末 | 报告期末比上年度末增减比例 | |
总资产 | 254,906,834,240 | 236,295,240,579 | 7.88% |
归属于挂牌公司股东的净资产 | 19,671,972,947 | 18,265,375,500 | 7.70% |
资产负债率(母公司) | - | - | - |
资产负债率(合并) | - | - | - |
本报告期 | 本报告期比上年同期增减比例 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减比例 | |
营业收入 | 1,533,100,773 | 12.54% | 4,535,381,306 | 14.01% |
归属于挂牌公司股东的净利润 | 460,547,939 | 5.19% | 1,538,946,649 | 5.01% |
归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 457,740,273 | 4.73% | 1,475,910,930 | 1.08% |
经营活动产生的现金流量净额 | 2,661,141,122 | -29.64% | -977,033,324 | -112.35% |
基本每股收益(元/股) | 0.09 | -43.75% | 0.35 | -32.69% |
稀释每股收益(元/股) | 0.09 | -43.75% | 0.35 | -32.69% |
加权平均净资产收益率 | 2.07% | - | 8.45% | - |
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:元
项目 | 金额 |
财政奖励/税收返还 | 9,568,643 |
固定资产处置收益 | 76,924,790 |
久悬款项收入 | 806,788 |
其他营业外收支 | -2,471,198 |
非经常性损益合计 | 84,829,023 |
所得税影响数 | 21,207,256 |
少数股东权益影响额(税后) | 586,048 |
非经常性损益净额 | 63,035,719 |
(三)报告期期末的普通股股本结构、普通股前十名股东情况
单位:股
普通股股本结构 | |||||||||||||
股份性质 | 期初 | 期初至期末 变动 | 期末 | ||||||||||
数量 | 比例 | 数量 | 比例 | ||||||||||
无限售条件股份 | 无限售股份总数 | 3,456,615,411 | 83.842% | -30,000 | 3,456,585,411 | 83.842% | |||||||
其中:控股股东、实际控制人 | - | - | - | - | - | ||||||||
董事、监事、高管 | 62,318 | 0.002% | -40,000 | 22,318 | 0.001% | ||||||||
核心员工 | - | - | - | - | - | ||||||||
有限售条件股份 | 有限售股份总数 | 666,134,589 | 16.158% | +30,000 | 666,164,589 | 16.158% | |||||||
其中:控股股东、实际控制人 | - | - | - | - | - | ||||||||
董事、监事、高管 | 730,062 | 0.018% | 0 | 730,062 | 0.018% | ||||||||
核心员工 | - | - | - | - | - | ||||||||
总股本 | 4,122,750,000 | — | 0 | 4,122,750,000 | — | ||||||||
普通股股东人数 | 4,245 | ||||||||||||
普通股前十名股东情况 | |||||||||||||
序号 | 股东名称 | 期初持股数 | 持股变动 | 期末持股数 | 期末持 股比例 | 期末持有限售股份数量 | 期末持有无限售股份数量 | ||||||
1 | 澳洲联邦银行 | 737,124,358 | 0 | 737,124,358 | 17.88% | 263,374,358 | 473,750,000 | ||||||
2 | 济南市国有资产运营有限公司 | 422,500,000 | 0 | 422,500,000 | 10.25% | 0 | 422,500,000 | ||||||
3 | 兖州煤业股份有限公司 | 357,320,000 | 0 | 357,320,000 | 8.67% | 357,320,000 | 0 | ||||||
4 | 济南城市建设 | 259,708,785 | 0 | 259,708,785 | 6.30% | 0 | 259,708,785 |
投资集团有限公司 | |||||||
5 | 重庆华宇集团有限公司 | 254,795,642 | 0 | 254,795,642 | 6.18% | 0 | 254,795,642 |
6 | 济南西城置业有限公司 | 183,170,000 | 0 | 183,170,000 | 4.44% | 0 | 183,170,000 |
7 | 济钢集团有限公司 | 169,800,000 | 0 | 169,800,000 | 4.12% | 0 | 169,800,000 |
8 | 济南西城投资发展有限公司 | 153,535,058 | 0 | 153,535,058 | 3.72% | 0 | 153,535,058 |
9 | 山东三庆置业有限公司 | 143,820,000 | 0 | 143,820,000 | 3.49% | 0 | 143,820,000 |
10 | 中国重型汽车集团有限公司 | 129,314,059 | 0 | 129,314,059 | 3.14% | 0 | 129,314,059 |
合计 | 2,811,087,902 | 0 | 2,811,087,902 | 68.19% | 620,694,358 | 2,190,393,544 | |
前十名股东间相互关系说明: 济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制,济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制;除此之外,本行前十名股东之间无关联关系。 |
(四)截至报告期末优先股的基本情况
√适用 □不适用
单位:股
项目 | 期初股份数量 | 数量变动 | 期末股份数量 |
计入权益的优先股 | 20,000,000 | 0 | 20,000,000 |
计入负债的优先股 | 0 | 0 | 0 |
优先股总股本 | 20,000,000 | 0 | 20,000,000 |
(五)截至报告期末债券发行的基本情况
√适用 □不适用
单位:元
代码 | 简称 | 债券类型 | 融资金额 | 票面利率 | 存续时间 | 是否违约 |
1620029 | 16齐鲁银行二级01 | 其他 | 2,000,000,000 | 4.3% | 10年 | 否 |
1720013 | 17齐鲁银行二级 | 其他 | 1,000,000,000 | 4.69% | 10年 | 否 |
1720099 | 17齐鲁银行债 | 其他 | 500,000,000 | 5% | 3年 | 否 |
1820016 | 18齐鲁银行01 | 其他 | 500,000,000 | 4.88% | 3年 | 否 |
合计 | - | - | 4,000,000,000 | - | - | - |
债券违约情况:
□适用 √不适用
三、重要事项
(一)重要事项的合规情况
√适用 □不适用
事项 | 是否存在重要事项 | 是否经过内部审议程序 | 是否及时履行披露义务 | 临时公告查询索引 |
重大诉讼、仲裁事项 | 否 | - | - | - |
对外担保事项 | 否 | - | - | - |
控股股东、实际控制人或其关联方占用资金 | 否 | - | - | - |
对外提供借款事项 | 否 | - | - | - |
日常性关联交易事项 | 是 | 是 | 是 | 2018-012 |
偶发性关联交易事项 | 否 | - | - | - |
须经股东大会审议的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项 | 否 | - | - | - |
股权激励事项 | 否 | - | - | - |
承诺事项 | 是 | - | - | - |
资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 | 是 | - | - | - |
被调查处罚的事项 | 否 | - | - | - |
失信情况 | 否 | - | - | - |
1. 承诺事项的履行情况 (1) 根据中国银监会《关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》(银监办发〔2010〕115号)的规定以及澳洲联邦银行、兖州煤业股份有限公司签署的书面承诺,澳洲联邦银行在本行2015年增资扩股中所认购的9,440万股股份、在2017年增资扩股中所认购的168,974,358股股份以及兖州煤业股份有限公司在2015年增资扩股中所认购的24,621万股股份、在2017年增资扩股中所认购的11,111万股股份自股份交割之日起5年内不得进行转让。上述股票已锁定。 (2) 持有本行内部职工股超过5万股(含)的个人股东已承诺在本行股票挂牌之日起三年内不直接或间接转让持有的本行股份,上述三年持股锁定期满后,每年出售的本行股份不超过其持股总数的15%,五年内不超过其持股总数的50%。上述股票已锁定。 2. 被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位:元 | ||||||
资产 | 权利受限类型 | 账面价值 | 占总资产的比例 | 发生原因 | ||
房产 | 查封 | 596,117 | 0.000234% | 本行因申请信贷业务诉讼,提供 |
的开元房屋(济房权证历字第252781号)财产担保。 | ||||
总计 | - | 596,117 | 0.000234% | - |
注:1、资本充足率=资本净额/风险加权资产×100%,按照银监会颁布的于2013年1月1日开始生效的《商业银行资本管理办法(试行)》及相关规定计算 2、一级资本充足率=一级资本净额/风险加权资产×100% 3、核心一级资本充足率=核心一级资本净额/风险加权资产×100% 4. 补充财务指标 | |||||
注:上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表,并按照银监会统计口径和指标定义计算,具体计算公式如下: 1、资产利润率(年化)=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 2、资本利润率(年化)=税后利润/(所有者权益+少数股东权益)平均余额×100%×折年系数 3、成本收入比=(营业支出-税金及附加-资产减值损失)/营业净收入×100% 4、流动性比例=流动性资产/流动性负债×100% 5、存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%,按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算 6、不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100% 7、拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100% 8、拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100% 9、单一集团客户授信集中度=最大一家集团客户授信净额/资本净额×100% 10、单一最大客户贷款集中度=最大一家客户贷款余额/资本净额×100% | |||||
(二)报告期内公司承担的社会责任情况
√适用 □不适用
(三)利润分配与公积金转增股本的情况
□适用 √不适用
(四)董事会秘书变动情况及任职资格的说明
□适用 √不适用
四、财务报告
(一)财务报告的审计情况
是否审计 | 否 |
(二)财务报表
1.合并资产负债表
单位:元
2018年 | 2017年 | ||||
资产 | 9月30日 | 12月31日 | |||
现金及存放中央银行款项 | 25,745,578,073 | 26,643,652,815 | |||
存放同业款项 | 2,335,141,732 | 2,118,861,316 | |||
拆出资金 | 550,000,000 | 1,649,446,000 | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 1,759,872,039 | 1,001,160,576 | |||
衍生金融资产 | 7,354,290 | - | |||
买入返售金融资产 | - | 1,548,816,000 | |||
应收利息 | 1,776,364,898 | 1,927,685,048 | |||
发放贷款和垫款 | 111,553,585,628 | 97,454,081,937 | |||
可供出售金融资产 | 44,192,267,817 | 40,809,966,025 | |||
持有至到期投资 | 36,482,912,354 | 36,138,971,887 | |||
应收款项类投资 | 26,318,125,649 | 22,699,699,419 | |||
投资性房地产 | - | 23,355,104 | |||
固定资产 | 599,816,826 | 657,193,263 | |||
在建工程 | 228,968,300 | 204,951,553 | |||
无形资产 | 21,983,373 | 18,343,842 | |||
长期股权投资 | 1,012,397,613 | 1,022,067,492 | |||
递延所得税资产 | 1,242,775,565 | 1,503,516,794 | |||
长期待摊费用 | 56,378,289 | 60,528,292 | |||
持有待售资产 | 54,677,543 | 28,309,379 | |||
其他资产 | 968,634,251 | 784,633,837 | |||
资产合计 | 254,906,834,240 | 236,295,240,579 | |||
1.合并资产负债表(续)
2018年 | 2017年 | ||||
负债和股东权益 | 9月30日 | 12月31日 | |||
负债: | |||||
向中央银行借款 | 1,602,504,000 | 1,584,104,000 | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 13,753,095,954 | 9,760,006,635 | |||
拆入资金 | 618,792,000 | 2,556,232,000 | |||
衍生金融负债 | 8,539,894 | 8,025,522 | |||
卖出回购金融资产 | 13,824,666,685 | 15,165,854,516 | |||
吸收存款 | 171,801,151,935 | 163,845,124,485 | |||
应付职工薪酬 | 767,640,893 | 722,740,700 | |||
应交税费 | 114,193,099 | 282,224,199 | |||
应付债券 | 29,347,556,988 | 21,208,162,550 | |||
应付利息 | 2,753,353,993 | 2,399,706,680 | |||
预计负债 | 185,000 | 634,457 | |||
其他负债 | 465,504,141 | 327,004,674 | |||
负债合计 | 235,057,184,582 | 217,859,820,418 | |||
股东权益: | |||||
股本 | 4,122,750,000 | 4,122,750,000 | |||
其他权益工具 | 1,997,990,000 | 1,997,990,000 | |||
其中:优先股 | 1,997,990,000 | 1,997,990,000 | |||
资本公积 | 6,292,994,364 | 6,348,563,139 | |||
其他综合收益 | (384,095,690 | ) | (1,048,341,508 | ) | |
盈余公积 | 995,483,781 | 995,483,781 | |||
一般风险准备 | 2,822,072,015 | 2,820,357,599 | |||
未分配利润 | 3,824,778,477 | 3,028,572,489 | |||
归属于母公司股东权益合计 | 19,671,972,947 | 18,265,375,500 | |||
少数股东权益 | 177,676,711 | 170,044,661 | |||
股东权益合计 | 19,849,649,658 | 18,435,420,161 | |||
负债及股东权益总计 | 254,906,834,240 | 236,295,240,579 |
本财务报表由以下人士签署:
法定代表人及董事长: | 行长: | |||
财务工作分管行长: | 财务部门负责人: |
2.母公司资产负债表
单位:元
2018年 | 2017年 | |||||
资产 | 9月30日 | 12月31日 | ||||
现金及存放中央银行款项 | 25,320,279,525 | 26,229,419,110 | ||||
存放同业款项 | 1,784,295,305 | 1,591,985,965 | ||||
拆出资金 | 550,000,000 | 1,679,446,000 | ||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 1,759,872,039 | 1,001,160,576 | ||||
衍生金融资产 | 7,354,290 | - | ||||
买入返售金融资产 | - | 1,548,816,000 | ||||
应收利息 | 1,766,706,404 | 1,918,104,004 | ||||
发放贷款和垫款 | 108,396,036,103 | 94,966,607,820 | ||||
可供出售金融资产 | 44,192,267,817 | 40,809,966,025 | ||||
持有至到期投资 | 36,482,912,354 | 36,138,971,887 | ||||
应收款项类投资 | 26,318,125,649 | 22,699,699,419 | ||||
投资性房地产 | - | 23,355,104 | ||||
固定资产 | 568,837,318 | 624,608,337 | ||||
在建工程 | 224,815,167 | 200,967,427 | ||||
无形资产 | 21,983,373 | 18,336,604 | ||||
长期股权投资 | 1,722,301,221 | 1,731,971,100 | ||||
递延所得税资产 | 1,235,663,417 | 1,497,842,243 | ||||
长期待摊费用 | 47,090,168 | 45,834,985 | ||||
持有待售资产 | 54,677,543 | 28,309,379 | ||||
其他资产 | 946,551,135 | 767,336,606 | ||||
资产合计 | 251,399,768,828 | 233,522,738,591 |
2.母公司资产负债表(续)
2018年 | 2017年 | ||||
负债和股东权益 | 9月30日 | 12月31日 | |||
负债: | |||||
向中央银行借款 | 1,525,504,000 | 1,584,104,000 | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 14,675,254,782 | 10,321,461,199 | |||
拆入资金 | 568,792,000 | 2,556,232,000 | |||
衍生金融负债 | 8,539,894 | 8,025,522 | |||
卖出回购金融资产 | 13,824,666,685 | 15,165,854,516 | |||
吸收存款 | 167,732,148,137 | 160,755,222,099 | |||
应付职工薪酬 | 750,915,989 | 701,024,489 | |||
应交税费 | 109,911,494 | 276,763,724 | |||
应付债券 | 29,347,556,988 | 21,208,162,550 | |||
应付利息 | 2,722,976,982 | 2,374,221,501 | |||
预计负债 | 185,000 | 634,457 | |||
其他负债 | 452,491,138 | 319,726,407 | |||
负债合计 | 231,718,943,089 | 215,271,432,464 | |||
股东权益: | |||||
股本 | 4,122,750,000 | 4,122,750,000 | |||
其他权益工具 | 1,997,990,000 | 1,997,990,000 | |||
其中:优先股 | 1,997,990,000 | 1,997,990,000 | |||
资本公积 | 6,292,267,433 | 6,347,836,208 | |||
其他综合收益 | (384,095,690 | ) | (1,048,341,508 | ) | |
盈余公积 | 995,483,781 | 995,483,781 | |||
一般风险准备 | 2,811,017,286 | 2,811,017,286 | |||
未分配利润 | 3,845,412,929 | 3,024,570,360 | |||
股东权益合计 | 19,680,825,739 | 18,251,306,127 | |||
负债及股东权益总计 | 251,399,768,828 | 233,522,738,591 |
3.合并本报告期利润表
单位:元
2018年7-9月 | 2017年7-9月 | ||||
一、营业收入 | 1,533,100,773 | 1,362,266,985 | |||
利息收入 | 2,794,746,431 | 2,430,766,395 | |||
利息支出 | (1,426,100,349) | (1,175,019,529) | |||
利息净收入 | 1,368,646,082 | 1,255,746,866 | |||
手续费及佣金收入 | 113,102,360 | 112,347,150 | |||
手续费及佣金支出 | (19,749,634) | (16,500,279) | |||
手续费及佣金净收入 | 93,352,726 | 95,846,871 | |||
投资收益 | 24,978,639 | 8,905,178 | |||
其中:对联营企业的投资收益 | 14,988,814 | 15,429,943 | |||
公允价值变动损益 | 6,653,923 | (195,891) | |||
汇兑损益 | 31,312,691 | (2,474,192) | |||
其他业务收入 | 3,914,062 | 2,548,579 | |||
资产处置收益 | 46,597 | 117,374 | |||
其他收益 | 4,196,053 | 1,772,200 | |||
二、营业支出 | (946,960,037) | (804,822,210) | |||
税金及附加 | (15,006,291) | (6,852,037) | |||
业务及管理费 | (526,725,300) | (475,039,602) | |||
资产减值损失 | (403,315,610) | (321,932,237) | |||
其他业务支出 | (1,912,836) | (998,334) | |||
三、营业利润 | 586,140,736 | 557,444,775 | |||
营业外收入 | 143,721 | 1,920,483 | |||
营业外支出 | (151,846) | (1,112,275) | |||
四、利润总额 | 586,132,611 | 558,252,983 | |||
减:所得税费用 | (121,230,634) | (117,348,588) | |||
五、净利润 | 464,901,977 | 440,904,395 | |||
按经营持续性分类: | |||||
持续经营净利润 | 464,901,977 | 440,904,395 | |||
终止经营净利润 | - | - | |||
按所有权归属分类: | |||||
母公司股东 | 460,547,939 | 437,809,394 | |||
少数股东 | 4,354,038 | 3,095,001 |
3.合并本报告期利润表(续)
2018年7-9月 | 2017年7-9月 | ||||
六、其他综合收益的税后净额 | 188,834,920 | (98,383,462) | |||
(一)以后将不能重分类计入损益的项目: | |||||
1、退休福利计划精算利得/(损失) | - | - | |||
(二)以后将重分类计入损益的项目: | |||||
1、可供出售金融资产公允价值变动收益/(损失) | 187,800,343 | (80,125,715) | |||
2、按照权益法核算的在被投资单位其他综合 收益中所享有的份额 | 1,034,577 | (18,257,747) | |||
七、综合收益总额 | 653,736,897 | 342,520,933 | |||
综合收益总额归属于: | |||||
母公司股东 | 649,382,859 | 339,425,932 | |||
少数股东 | 4,354,038 | 3,095,001 | |||
八、每股收益 | |||||
基本及稀释每股收益(元/股) | 0.09 | 0.16 | |||
4.母公司本报告期利润表
单位:元
2018年7-9月 | 2017年7-9月 | ||||
一、营业收入 | 1,480,318,402 | 1,345,604,262 | |||
利息收入 | 2,734,057,294 | 2,408,398,252 | |||
利息支出 | (1,417,050,032) | (1,169,175,463) | |||
利息净收入 | 1,317,007,262 | 1,239,222,789 | |||
手续费及佣金收入 | 112,902,573 | 112,047,917 | |||
手续费及佣金支出 | (19,256,903) | (16,336,707) | |||
手续费及佣金净收入 | 93,645,670 | 95,711,210 | |||
投资收益 | 24,978,639 | 8,905,178 | |||
其中:对联营企业的投资收益 | 14,988,814 | 15,429,943 | |||
公允价值变动损益 | 6,653,923 | (195,891) | |||
汇兑损益 | 31,312,691 | (2,474,192) | |||
其他业务收入 | 3,908,720 | 2,545,594 | |||
资产处置收益 | 46,597 | 117,374 | |||
其他收益 | 2,764,900 | 1,772,200 | |||
二、营业支出 | (880,437,069) | (795,253,835) | |||
税金及附加 | (14,697,484) | (6,724,788) | |||
业务及管理费 | (473,788,098) | (467,603,140) | |||
资产减值损失 | (390,090,132) | (320,000,000) | |||
其他业务支出 | (1,861,355) | (925,907) | |||
三、营业利润 | 599,881,333 | 550,350,427 | |||
营业外收入 | 115,415 | 1,920,483 | |||
营业外支出 | (149,846) | (1,012,275) | |||
四、利润总额 | 599,846,902 | 551,258,635 | |||
减:所得税费用 | (119,055,503) | (115,600,000) | |||
五、净利润 | 480,791,399 | 435,658,635 | |||
其中:持续经营净利润 | 480,791,399 | 435,658,635 | |||
终止经营净利润 | - | - | |||
4.母公司本报告期利润表(续)
2018年7-9月 | 2017年7-9月 | ||||
六、其他综合收益的税后净额 | 188,834,920 | (98,383,462) | |||
(一)以后将不能重分类计入损益的项目: | |||||
1、退休福利计划精算利得/(损失) | - | - | |||
(二)以后将重分类计入损益的项目: | |||||
1、可供出售金融资产公允价值变动收益/(损失) | 187,800,343 | (80,125,715) | |||
2、按照权益法核算的在被投资单位其他综合 收益中所享有的份额 | 1,034,577 | (18,257,747) | |||
七、综合收益总额 | 669,626,319 | 337,275,173 | |||
5.合并年初到报告期末利润表
单位:元
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
一、营业收入 | 4,535,381,306 | 3,978,019,036 | |||
利息收入 | 8,193,866,112 | 6,900,529,398 | |||
利息支出 | (4,145,036,903) | (3,356,434,072) | |||
利息净收入 | 4,048,829,209 | 3,544,095,326 | |||
手续费及佣金收入 | 315,994,337 | 400,058,224 | |||
手续费及佣金支出 | (45,373,301) | (43,995,115) | |||
手续费及佣金净收入 | 270,621,036 | 356,063,109 | |||
投资收益 | 30,393,187 | 47,145,787 | |||
其中:对联营企业的投资收益 | 46,132,270 | 64,305,567 | |||
公允价值变动损益 | 13,026,452 | (1,058,799) | |||
汇兑损益 | 75,105,930 | 7,637,439 | |||
其他业务收入 | 10,912,059 | 9,811,940 | |||
资产处置收益 | 76,924,790 | 5,747,436 | |||
其他收益 | 9,568,643 | 8,576,798 | |||
二、营业支出 | (2,689,886,515) | (2,202,549,409) | |||
税金及附加 | (44,902,357) | (37,700,013) | |||
业务及管理费 | (1,435,311,965) | (1,251,285,504) | |||
资产减值损失 | (1,204,312,315) | (911,036,795) | |||
其他业务支出 | (5,359,878) | (2,527,097) | |||
三、营业利润 | 1,845,494,791 | 1,775,469,627 | |||
营业外收入 | 1,639,568 | 2,897,171 | |||
营业外支出 | (3,303,978) | (1,510,537) | |||
四、利润总额 | 1,843,830,381 | 1,776,856,261 | |||
减:所得税费用 | (292,340,050) | (302,071,403) | |||
五、净利润 | 1,551,490,331 | 1,474,784,858 | |||
按经营持续性分类: | |||||
持续经营净利润 | 1,551,490,331 | 1,474,784,858 | |||
终止经营净利润 | - | - | |||
按所有权归属分类: | |||||
母公司股东 | 1,538,946,649 | 1,465,508,092 | |||
少数股东 | 12,543,682 | 9,276,766 |
5.合并年初到报告期末利润表(续)
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
六、其他综合收益的税后净额 | 664,245,818 | (486,154,596) | |||
(一)以后将不能重分类计入损益的项目: | |||||
1、退休福利计划精算利得/(损失) | (2,436,650) | 4,327,842 | |||
(二)以后将重分类计入损益的项目: | |||||
1、可供出售金融资产公允价值变动收益/(损失) | 646,585,979 | (462,337,518) | |||
2、按照权益法核算的在被投资单位其他综合 收益中所享有的份额 | 20,096,488 | (28,144,920) | |||
七、综合收益总额 | 2,215,736,149 | 988,630,262 | |||
综合收益总额归属于: | |||||
母公司股东 | 2,203,192,467 | 979,353,496 | |||
少数股东 | 12,543,682 | 9,276,766 | |||
八、每股收益 | |||||
基本及稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.52 | |||
6.母公司年初到报告期末利润表
单位:元
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
一、营业收入 | 4,383,702,781 | 3,933,888,060 | |||
利息收入 | 8,021,040,997 | 6,845,561,816 | |||
利息支出 | (4,125,142,555) | (3,348,590,534) | |||
利息净收入 | 3,895,898,442 | 3,496,971,282 | |||
手续费及佣金收入 | 315,313,981 | 399,194,204 | |||
手续费及佣金支出 | (44,156,421) | (43,541,773) | |||
手续费及佣金净收入 | 271,157,560 | 355,652,431 | |||
投资收益 | 33,806,355 | 50,558,955 | |||
其中:对联营企业的投资收益 | 46,132,270 | 64,305,567 | |||
公允价值变动损益 | 13,026,452 | (1,058,799) | |||
汇兑损益 | 75,105,930 | 7,637,439 | |||
其他业务收入 | 10,886,352 | 9,802,518 | |||
资产处置收益 | 76,924,790 | 5,747,436 | |||
其他收益 | 6,896,900 | 8,576,798 | |||
二、营业支出 | (2,539,823,080) | (2,176,100,047) | |||
税金及附加 | (44,036,339) | (37,347,848) | |||
业务及管理费 | (1,307,449,937) | (1,233,847,897) | |||
资产减值损失 | (1,183,440,424) | (902,452,275) | |||
其他业务支出 | (4,896,380) | (2,452,027) | |||
三、营业利润 | 1,843,879,701 | 1,757,788,013 | |||
营业外收入 | 1,557,484 | 2,897,171 | |||
营业外支出 | (599,863) | (1,410,537) | |||
四、利润总额 | 1,844,837,322 | 1,759,274,647 | |||
减:所得税费用 | (282,968,508) | (296,799,951) | |||
五、净利润 | 1,561,868,814 | 1,462,474,696 | |||
其中:持续经营净利润 | 1,561,868,814 | 1,462,474,696 | |||
终止经营净利润 | - | - | |||
6.母公司年初到报告期末利润表(续)
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
六、其他综合收益的税后净额 | 664,245,818 | (486,154,596) | |||
(一)以后将不能重分类计入损益的项目: | |||||
1、退休福利计划精算利得/(损失) | (2,436,650) | 4,327,842 | |||
(二)以后将重分类计入损益的项目: | |||||
1、可供出售金融资产公允价值变动收益/(损失) | 646,585,979 | (462,337,518) | |||
2、按照权益法核算的在被投资单位其他综合 收益中所享有的份额 | 20,096,488 | (28,144,920) | |||
七、综合收益总额 | 2,226,114,632 | 976,320,100 | |||
7.合并年初到报告期末现金流量表
单位:元
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
一、经营活动产生的现金流量: | |||||
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 11,979,116,770 | 10,941,681,665 | |||
向中央银行借款净增加额 | 18,400,000 | - | |||
存放中央银行和同业款项净减少额 | 1,673,940,401 | - | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | 13,118,807 | - | |||
拆出资金净减少额 | 1,101,446,000 | 1,476,845,300 | |||
卖出回购资产净增加额 | - | 3,540,967,775 | |||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,283,258,978 | 7,529,897,474 | |||
收到其他与经营活动有关的现金 | 149,464,971 | 82,516,998 | |||
经营活动现金流入小计 | 23,218,745,927 | 23,571,909,212 | |||
向中央银行借款净减少额 | - | (36,012,000) | |||
客户贷款及垫款净增加额 | (15,136,932,127) | (9,638,098,807) | |||
存放中央银行和同业款项净增加额 | - | (436,549,182) | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 | (762,990,643) | (577,696,421) | |||
拆入资金净减少额 | (1,967,440,000) | (309,987,500) | |||
卖出回购资产净减少额 | (1,341,187,831) | - | |||
支付利息、手续费及佣金的现金 | (2,849,357,950) | (2,523,970,452) | |||
支付给职工以及为职工支付的现金 | (832,887,533) | (716,874,483) | |||
支付的各项税费 | (687,665,115) | (862,748,411) | |||
支付其他与经营活动有关的现金 | (617,318,052) | (561,701,683) | |||
经营活动现金流出小计 | (24,195,779,251) | (15,663,638,939) | |||
经营活动产生的现金流量净额 | (977,033,324) | 7,908,270,273 | |||
二、投资活动产生的现金流量: | |||||
收回投资收到的现金 | 75,232,046,757 | 57,616,543,335 | |||
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 36,902,535 | (270,055) | |||
取得投资收益收到的现金 | 15,737,157 | 10,895,291 | |||
投资活动现金流入小计 | 75,284,686,449 | 57,627,168,571 | |||
投资支付的现金 | (81,273,664,508) | (67,589,125,144) | |||
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (71,989,815) | (71,013,070) | |||
投资活动现金流出小计 | (81,345,654,323) | (67,660,138,214) | |||
投资活动产生的现金流量净额 | (6,060,967,874) | (10,032,969,643) |
7.合并年初到报告期末现金流量表(续)
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
三、筹资活动产生的现金流量: | |||||
吸收投资收到的现金 | - | - | |||
发行债券收到的现金 | 59,030,000,000 | 44,945,545,420 | |||
筹资活动现金流入小计 | 59,030,000,000 | 44,945,545,420 | |||
偿还债务所支付的现金 | (50,400,110,370) | (41,460,000,000) | |||
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (2,243,910,333) | (603,007,656) | |||
筹资活动现金流出小计 | (52,644,020,703) | (42,063,007,656) | |||
筹资活动产生的现金流量净额 | 6,385,979,297 | 2,882,537,764 | |||
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 97,351,976 | (17,346,096) | |||
五、现金及现金等价物净增加额 | (554,669,925) | 740,492,298 | |||
加:年初现金及现金等价物余额 | 8,071,159,209 | 11,395,771,785 | |||
六、年末现金及现金等价物余额 | 7,516,489,284 | 12,136,264,083 |
8.母公司年初到报告期末现金流量表
单位:元
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
一、经营活动产生的现金流量: | |||||
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 11,330,719,621 | 10,698,993,371 | |||
存放中央银行和同业款项净减少额 | 1,740,321,528 | - | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | 13,118,807 | - | |||
拆出资金净减少额 | 1,101,446,000 | 1,476,845,300 | |||
卖出回购资产净增加额 | - | 3,540,967,775 | |||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,086,622,714 | 7,484,438,396 | |||
收到其他与经营活动有关的现金 | 140,417,617 | 81,323,192 | |||
经营活动现金流入小计 | 22,412,646,287 | 23,282,568,034 | |||
向中央银行借款净减少额 | (58,600,000) | (36,012,000) | |||
客户贷款及垫款净增加额 | (14,445,960,804) | (9,257,689,648) | |||
存放中央银行和同业款项净增加额 | - | (428,498,297) | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 | (762,990,643) | (577,696,422) | |||
拆入资金净减少额 | (1,987,440,000) | (309,987,500) | |||
卖出回购资产净减少额 | (1,341,187,831) | - | |||
支付利息、手续费及佣金的现金 | (2,809,930,309) | (2,530,024,340) | |||
支付给职工以及为职工支付的现金 | (764,797,636) | (706,273,140) | |||
支付的各项税费 | (674,812,447) | (856,409,697) | |||
支付其他与经营活动有关的现金 | (555,107,305) | (554,184,615) | |||
经营活动现金流出小计 | (23,400,826,975) | (15,256,775,659) | |||
经营活动产生的现金流量净额 | (988,180,688) | 8,025,792,375 | |||
二、投资活动产生的现金流量: | |||||
收回投资收到的现金 | 75,232,046,757 | 57,616,543,335 | |||
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 36,902,535 | (270,055) | |||
取得投资收益收到的现金 | 15,737,157 | 14,308,459 | |||
投资活动现金流入小计 | 75,284,686,449 | 57,630,581,739 | |||
投资支付的现金 | (81,273,664,508) | (67,589,125,144) | |||
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (67,822,043) | (57,811,880) | |||
投资活动现金流出小计 | (81,341,486,551) | (67,646,937,024) | |||
投资活动产生的现金流量净额 | (6,056,800,102) | (10,016,355,285) |
8.母公司年初到报告期末现金流量表(续)
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | ||||
三、筹资活动产生的现金流量: | |||||
吸收投资收到的现金 | - | - | |||
发行债券收到的现金 | 59,030,000,000 | 44,945,545,420 | |||
筹资活动现金流入小计 | 59,030,000,000 | 44,945,545,420 | |||
偿还债务所支付的现金 | (50,400,110,370) | (41,460,000,000) | |||
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (2,235,585,533) | (598,096,024) | |||
筹资活动现金流出小计 | (52,635,695,903) | (42,058,096,024) | |||
筹资活动产生的现金流量净额 | 6,394,304,097 | 2,887,449,396 | |||
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 97,351,976 | (17,346,096) | |||
五、现金及现金等价物净增加额 | (553,324,717) | 879,540,390 | |||
加:年初现金及现金等价物余额 | 7,428,343,057 | 11,173,807,956 | |||
六、年末现金及现金等价物余额 | 6,875,018,340 | 12,053,348,346 |