兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 公司第六届董事会第十八次会议以通讯方式审议通过了2009年第三季度报告全文。会议应表决董事14名，实际表决董事14名。没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3 公司2009年第三季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司2009年第三季度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
2009年
9月30日 2008年
12月31日 本报告期末比上年度期末增减(%)
总资产 1,266,311,615 1,020,898,825 24.04
所有者权益 55,847,789 49,022,046 13.92
归属于上市公司股东的每股净资产(元) 11.17 9.80 13.92
2009年1-9月 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额 (15,698,254) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量净额(元) (3.14) 上年同期为负
本报告期 2009年7-9月 年初至本报告期末2009年1-9月 本报告期
比上年同期增减(%)
归属于上市公司股东的净利润 3,348,691 9,571,886 16.17
基本每股收益(元) 0.67 1.91 16.17
扣除非经常性损益后基本每股收益(元) 0.67 1.90 14.65
稀释每股收益(元) 0.67 1.91 16.17
全面摊薄净资产收益率(%) 6.01 17.14 减少0.16个百分点
加权平均净资产收益率(%) 6.15 18.21 减少0.22个百分点
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%) 5.98 16.98 减少0.16个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 6.11 18.04 减少0.22个百分点
非经常性损益项目 年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益 19,887
收回以前年度已核销资产 75,255
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 72,171
除上述各项之外的其他营业外收支净额 (41,432)
非经常性损益小计 125,881
对所得税影响 (34,832)
合 计 91,049
2.2 截至报告期末前三年补充财务数据
单位：人民币千元
项 目 2009年9月30日 2008年12月31日 2007年12月31日
总负债 1,210,463,826 971,876,779 812,438,193
存款总额 846,177,312 632,425,959 505,370,856
其中：活期存款 385,266,916 279,520,611 266,749,549
定期存款 374,199,888 278,258,163 180,693,133
其他存款 86,710,508 74,647,185 57,928,174
贷款总额 693,864,955 499,386,429 400,142,777
其中：公司贷款 502,921,908 312,919,967 260,500,263
零售贷款 148,388,234 128,936,855 132,395,244
贴现 42,554,813 57,529,607 7,247,270
贷款损失准备 9,686,553 9,400,655 7,114,000
2.3资本构成及变化情况
单位：人民币亿元
项 目 2009年9月30日 2008年12月31日 2007年12月31日
资本净额 784.05 577.17 478.59
其中: 核心资本 557.12 463.15 362.55
附属资本 235.36 122.37 120.94
扣减项 8.43 8.35 4.90
加权风险资产 7,342.22 5,095.70 4,062.25
市场风险资本 2.59 3.18 1.29
资本充足率(%) 10.63 11.24 11.73
核心资本充足率(%) 7.50 8.94 8.83
注：本表数据均为上报监管机构数据。
2.4贷款五级分类情况
单位：人民币千元
项 目 2009年9月30日 2008年12月31日
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 680,345,786 98.05 484,183,887 96.96
关注类 9,278,845 1.34 11,053,596 2.21
次级类 1,935,430 0.28 2,000,637 0.40
可疑类 1,821,165 0.26 1,818,171 0.36
损失类 483,729 0.07 330,138 0.07
合计 693,864,955
100 499,386,429 100
截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为4,240,324千元，不良贷款率为0.61%，拨备覆盖率为228.44%。
2.5报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数（户） 110,297
前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称 期末持有无限售条件流通股的数量 种类
恒生银行有限公司 639,090,000 人民币普通股
新政泰达投资有限公司 199,950,000 人民币普通股
中粮集团有限公司 151,649,039 人民币普通股
福建烟草海晟投资管理有限公司 133,333,333 人民币普通股
内蒙古西水创业股份有限公司 75,611,703 人民币普通股
福建省龙岩市财政局 70,000,000 人民币普通股
湖南中烟工业有限责任公司 70,000,000 人民币普通股
广发聚丰股票型证券投资基金 60,000,000 人民币普通股
中国电子信息产业集团有限公司 58,787,770 人民币普通股
深圳市楚源投资发展有限公司 48,800,000 人民币普通股
注：上述股东不存在关联关系，也不属于一致行动人。
3、重要事项
3.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
3.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币千元
项目 报告期末
余额 较上年度期末增减(%) 主要原因
存放同业款项 59,432,344 (38.56) 资金配置结构调整
拆出资金 7,529,447 (42.95) 资金配置结构调整
衍生金融资产 1,573,429 (58.21) 利率类衍生金融资产减少
发放贷款和垫款 684,178,402 39.63 各项贷款较快增长
应收款项类投资 73,453,541 294.44 增持信托受益权投资等
其他资产 4,075,445 84.26 临时性的应收待结算及清算款项
交易性金融负债 - (100.00) 期末无交易性金融负债
衍生金融负债 1,793,102 (54.50) 利率类衍生金融负债减少
卖出回购金融资产款 38,539,356 (33.89) 卖出回购融资减少
吸收存款 846,177,312 33.80 存款业务拓展效果显著
应交税费 1,187,270 (62.45) 所得税年度汇算清缴完毕
递延所得税负债 - (100.00) 期末无递延所得税负债
其他负债 5,050,536 67.91 临时性应付待结算及清算款项
未分配利润 23,864,473 44.26 当期利润结转
3.1.2公司本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币千元
项目 年初至本报告期末金额 较上年同期增减(%) 主要原因
手续费及佣金支出 303,480 44.59 跨行手续费及其他手续费支出同比增加
投资收益 389,695 242.27 债券买卖价差同比增加
公允价值变动收益 (43,400) - 衍生工具和贵金属公允价值变动收益同比增加较多
汇兑收益 310,018 (43.67) 汇率类产品已实现收益同比降低
其他业务收入 23,108 (
