2018 年第一季度报告
公司代码:601128 公司简称:常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2018 年第一季度报告
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目录
一、重要提示............................................................................................................................................. 3
二、公司基本情况..................................................................................................................................... 3
三、重要事项............................................................................................................................................. 5
四、补充财务数据..................................................................................................................................... 7
五、附录..................................................................................................................................................... 8
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
赵海慧 董事 公务原因 樊军
孟施何 董事 公务原因 樊军
王春华 董事 公务原因 季俊华
袁秀国 独立董事 个人原因 曹中
张荷莲 独立董事 个人原因 蒋建圣
1.3 公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人薛文及会计机构负责人(会计主管人
员)郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第一季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元币种:人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 152,105,525 145,824,683 4.31%
归属于上市公司股东的净资
11,538,199 10,468,055 10.22%
产
归属于上市公司股东的每股
5.19 4.71 10.19%
净资产(元/股)
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净
6,453,220 -1,224,896 -
额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%)
营业收入 1,289,231 1,145,941 12.50%
归属于上市公司股东的净利
369,330 316,320 16.76%
润
归属于上市公司股东的扣除
368,790 307,390 19.97%
非经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%) 3.32% 3.17% 增加 0.15 个百分点
扣除非经常性损益后的加权
3.32% 3.08% 增加 0.24 个百分点
平均净资产收益率(%)
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基本每股收益(元/股) 0.17 0.14 21.43%
扣除非经常性损益后的基本
0.17 0.14 21.43%
每股收益(元/股)
稀释每股收益(元/股) 0.16 0.14 14.29%
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 本期金额 说明
计入当期损益的政府补助,但与公司正
常经营业务密切相关,符合国家政策规
359 计入营业外收入的政府补助
定、按照一定标准定额或定量持续享受
的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支
505 其他营业外收支净额
出
少数股东权益影响额 合并子公司营业外收支净额中归属于少
-144
数股东的部分
所得税影响额 -180 营业外收支对应的所得税影响
合计
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) 67,902
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
期末持股 比例
股东名称(全称) 条件股份数 股东性质
数量 (%) 股份状态 数量
量
交通银行股份有限公 境内非国
200,045,824 9.00% 200,045,824 无
司 有法人
常熟市苏华集团有限 境内非国
83,073,900 3.74% 78,960,000 质押 78,960,000
公司 有法人
常熟市发展投资有限 国有法人
81,382,062 3.66% 81,382,062 无
公司
江苏江南商贸集团有 国有法人
76,695,845 3.45% 76,695,845 无
限责任公司
江苏隆力奇集团有限 境内非国
57,587,009 2.59% 57,246,000 质押 57,246,000
公司 有法人
江苏白雪电器股份有 境内非国
46,302,933 2.08% 46,302,933 无
限公司 有法人
江苏灵丰纺织集团有 境内非国
27,411,753 1.23% 27,411,753 质押 27,411,753
限公司 有法人
常熟风范电力设备股 境内非国
27,411,753 1.23% 27,411,753 无
份有限公司 有法人
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常熟华联商厦有限责 境内非国
24,194,133 1.09% 24,194,133 质押 24,000,000
任公司 有法人
江苏梦兰集团有限公 境内非国
23,207,133 1.04% 23,207,133 质押 23,200,000
司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
全国社保基金四零七组合 4,870,200 人民币普通股 4,870,200
常熟市苏华集团有限公司 4,113,900 人民币普通股 4,113,900
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产
2,999,989 人民币普通股 2,999,989
品-005L-CT001 沪
江苏常熟农村商业银行股份有限公司未确认持有
2,817,437 人民币普通股 2,817,437
人证券专用账户
向德华 2,799,625 人民币普通股 2,799,625
中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核
2,570,700 人民币普通股 2,570,700
心证券投资基金
华润深国投信托有限公司-华润信托招盈宽智
2,567,584 人民币普通股 2,567,584
睿选 1 号集合资金信托计划
中国人寿财产保险股份有限公司-传统-普通保
2,000,000 人民币普通股 2,000,000
险产品
中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品 1,999,936 人民币普通股 1,999,936
周云华 1,879,893 人民币普通股 1,879,893
常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有
限责任公司同为常熟市政府国有资产监督管理办
上述股东关联关系或一致行动的说明
公室控制的公司。除此之外,本行未知其余股东
之间是否存在关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
主要会计项目 报告期末 较上年末增减(%) 主要原因
存放同业款项 1,716,670 55.41 存放境内同业款项增加
以公允价值计量且
其变动计入当期损 675,153 58.92 交易性金融债券增加
益的金融资产
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买入返售金融资产 2,120,578 105.35 买入返售债券及票据资产增加
其他资产 273,007 40.48 其他应收款增加
向中央银行借款 944,000 -67.56 常备借贷便利减少
同业及其他金融机
1,524,698 245.55 境内同业存放款项增加
构存放款项
拆入资金 47,513 -63.45 境内同业拆入资金减少
应付职工薪酬 174,076 -40.52 年终奖发放
其他权益工具 650,618 100.00 可转债权益部分
单位:千元 币种:人民币
主要会计项目 报告期 较上年同期增减(%) 主要原因
手续费及佣金净收入 124,860 37.74 手续费及佣金收入增加
手续费及佣金收入 134,871 32.60 投行、资管业务手续费收入增加
投资收益 5,069 -42.92 债券买卖实现投资收益减少
对联营企业和合营企业的
12,400 55.00 对联营企业的投资收益增加
投资收益
公允价值变动收益 1,101 - 交易性金融资产市场价格上升
其他收益 16,179 100.00 相关政府补助增加
其他业务成本 1,900 100.00 资产证券化损失增加
营业外收入 1,601 -91.31 营业外收入减少
营业外支出 737 296.24 捐赠支出增加
少数股东损益 31,491 64.74 子公司净利润增加
其他综合收益的税后净额 50,196 - 可供出售债券公允价值增加
综合收益总额 451,017 68.11 可供出售债券公允价值增加
归属于母公司股东的综合
419,526 68.37 可供出售债券公允价值增加
收益总额
归属于少数股东的综合收
31,491 64.74 子公司净利润增加
益总额
经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增
6,453,220 -
净额 加额增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
(1)本行30亿元A股可转债于2018年1月19日成功发行,并于2018年2月6日在上海证券交易
所上市。
(2)本行以信贷资产为基础资产,委托长安国际信托股份有限公司设立长安宁-常鑫4号财产
权信托,发行人民币110,447万元的信托产品。截至2018年2月5日,信托受益权已全部转让完毕,
具体详见2018年2月6日本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的公告(2018-012)。
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(3)本行镇江分行开业,具体详见2018年3月3日本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
披露的公告(2018-014)。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
江苏常熟农村商业银行股
公司名称
份有限公司
法定代表人 宋建明
日期 2018 年 4 月 26 日
四、补充财务数据
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
存款总额 110,172,588 99,004,967
其中:对公活期存款 31,279,174 27,868,290
对公定期存款 12,840,639 13,174,382
活期储蓄存款 12,060,480 13,954,900
定期储蓄存款 47,537,536 38,288,709
其他存款 6,454,759 5,718,686
贷款总额 80,838,083 77,811,115
其中:对公贷款 39,057,581 36,056,522
个人贷款 38,350,350 37,163,728
贴现 3,430,152 4,590,865
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 11,804,485 10,684,225
一级资本净额 11,848,186 10,684,225
总资本净额 17,537,720 16,211,766
核心一级资本充足率(%) 10.54 10.17
一级资本充足率(%) 10.57 10.17
资本充足率(%) 15.65 15.42
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4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日
杠杆率(%) 6.58 6.04 5.94 5.69
一级资本净额 10,684,225 9,642,310 9,386,078 9,086,532
调整后的表内
162,463,354 159,563,493 157,912,334 159,666,403
外资产余额
4.4 补充财务指标
主要指标(%) 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
资产利润率 1.08 0.96
资本利润率 13.76 12.27
资本充足率 15.65 12.97
一级资本充足率 10.57 9.92
核心一级资本充足率 10.54 9.88
不良贷款率 1.08 1.14
拨备覆盖率 349.73 325.93
拨贷比 3.79 3.72
成本收入比 38.68 37.14
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常类 78,004,808 96.50 74,850,361 96.20
关注类 1,956,304 2.42 2,073,366 2.66
次级类 813,357 1.00 845,491 1.09
可疑类 53,098 0.07 33,181 0.04
损失类 10,516 0.01 8,716 0.01
总额 80,838,083 100.00 77,811,115 100.00
五、附录
四、 5.1 财务报表
合并资产负债表
2018 年 3 月 31 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
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单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产:
现金及存放中央银行款项 17,477,111 15,633,366
存放同业款项 1,716,670 1,104,611
拆出资金 1,417,604 1,184,391
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 675,153 424,851
买入返售金融资产 2,120,578 1,032,647
应收利息 1,080,788 1,090,551
发放贷款和垫款 77,771,027 74,918,871
可供出售金融资产 19,193,266 18,238,715
持有至到期投资 13,147,171 13,066,625
应收款项类投资 14,777,797 16,466,492
长期股权投资 242,773 230,373
固定资产 1,051,211 1,075,245
在建工程 260,981 255,675
无形资产 172,887 178,300
递延所得税资产 727,501 729,626
其他资产 273,007 194,344
资产总计 152,105,525 145,824,683
负债:
向中央银行借款 944,000 2,910,000
同业及其他金融机构存放款项 1,524,698 441,234
拆入资金 47,513 130,000
卖出回购金融资产款 7,479,300 8,106,200
吸收存款 110,172,588 99,004,967
应付职工薪酬 174,076 292,643
应交税费 335,568 289,696
应付利息 2,139,769 2,459,447
应付债券 16,435,728 20,356,673
递延所得税负债 77,861 77,956
其他负债 573,386 647,180
负债合计 139,904,487 134,715,996
所有者权益(或股东权益):
实收资本(或股本) 2,222,728 2,222,728
其他权益工具 650,618 -
资本公积 694,050 694,050
其他综合收益 -136,347 -186,543
盈余公积 3,212,915 3,212,915
一般风险准备 2,734,919 2,734,919
未分配利润 2,159,316 1,789,986
归属于母公司所有者权益合计 11,538,199 10,468,055
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少数股东权益 662,839 640,632
股东权益合计 12,201,038 11,108,687
负债和股东权益总计 152,105,525 145,824,683
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
母公司资产负债表
2018 年 3 月 31 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产:
现金及存放中央银行款项 16,456,767 14,737,444
存放同业款项 3,639,834 3,902,896
拆出资金 1,417,604 1,184,391
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 675,153 424,851
买入返售金融资产 2,120,578 1,032,647
应收利息 1,040,310 1,063,501
发放贷款和垫款 66,972,723 64,594,557
可供出售金融资产 19,193,266 18,238,715
持有至到期投资 13,147,171 13,066,625
应收款项类投资 14,777,797 16,466,492
长期股权投资 935,192 922,792
固定资产 851,201 870,390
在建工程 217,683 216,636
无形资产 161,128 165,882
递延所得税资产 660,567 662,692
其他资产 112,692 92,163
资产总计 142,379,666 137,642,674
负债:
向中央银行借款 750,000 2,700,000
同业及其他金融机构存放款项 2,007,423 1,108,813
拆入资金 47,513 130,000
卖出回购金融资产款 7,479,300 8,106,200
吸收存款 101,147,108 91,316,286
应付职工薪酬 127,743 226,773
应交税费 285,378 245,816
应付利息 2,048,255 2,363,062
应付债券 16,435,728 20,356,673
递延所得税负债 77,861 77,956
其他负债 547,000 622,932
负债合计 130,953,309 127,254,511
所有者权益(或股东权益):
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2018 年第一季度报告
实收资本(或股本) 2,222,728 2,222,728
其他权益工具 650,618 -
资本公积 689,090 689,090
其他综合收益 -136,347 -186,543
盈余公积 3,212,915 3,212,915
一般风险准备 2,734,919 2,734,919
未分配利润 2,052,434 1,715,054
所有者权益(或股东权益)合计 11,426,357 10,388,163
负债和所有者权益(或股东权益)总计 142,379,666 137,642,674
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
合并利润表
2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 1,289,231 1,145,941
利息净收入 1,135,745 1,040,280
利息收入 1,964,460 1,718,320
利息支出 828,715 678,040
手续费及佣金净收入 124,860 90,651
手续费及佣金收入 134,871 101,709
手续费及佣金支出 10,011 11,058
投资收益(损失以”-”号填列) 5,069 8,881
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 12,400 8,000
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) 1,101 -473
汇兑收益(损失以”-”号填列) 2,412 3,313
其他收益 16,179 -
其他业务收入 3,865 3,289
二、营业支出 774,569 733,423
税金及附加 8,794 9,419
业务及管理费 496,781 442,283
资产减值损失 267,094 281,721
其他业务成本 1,900 -
三、营业利润(亏损以”-”号填列) 514,662 412,518
加:营业外收入 1,601 18,428
减:营业外支出 737
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) 515,526 430,760
减:所得税费用 114,705 95,325
五、净利润(净亏损以”-”号填列) 400,821 335,435
(一)按经营持续性分类
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) 400,821 335,435
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2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) - -
(二)按所有权归属分类
1.少数股东损益 31,491 19,115
2.归属于母公司股东的净利润 369,330 316,320
六、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股) 0.17 0.14
(二)稀释每股收益(元/股) 0.16 0.14
七、其他综合收益的税后净额 50,196 -67,150
八、综合收益总额 451,017 268,285
归属于母公司所有者的综合收益总额 419,526 249,170
归属于少数股东的综合收益总额 31,491 19,115
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
母公司利润表
2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 1,079,025 998,700
利息净收入 932,114 893,089
利息收入 1,724,385 1,544,857
利息支出 792,271 651,768
手续费及佣金净收入 124,947 90,601
手续费及佣金收入 134,458 101,565
手续费及佣金支出 9,511 10,964
投资收益(损失以”-”号填列) 13,152 8,881
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 12,400 8,000
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) 1,101 -473
汇兑收益(损失以”-”号填列) 2,412 3,313
其他收益 1,434 -
其他业务收入 3,865 3,289
二、营业支出 644,406 619,950
税金及附加 7,423 8,260
业务及管理费 399,972 349,130
资产减值损失 235,111 262,560
其他业务成本 1,900 -
三、营业利润(亏损以”-”号填列) 434,619 378,750
加:营业外收入 1,201 4,446
减:营业外支出 683
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) 435,137 383,117
减:所得税费用 97,756 86,980
五、净利润(净亏损以”-”号填列) 337,381 296,137
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2018 年第一季度报告
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) 337,381 296,137
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) - -
六、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股) 0.15 0.14
(二)稀释每股收益(元/股) 0.14 0.14
七、其他综合收益的税后净额 50,196 -67,150
八、综合收益总额 387,577 228,987
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
合并现金流量表
2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额 12,312,861 5,346,839
向中央银行借款净增加额 -1,966,000 1,218,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -232,005 -5,037,232
收取利息、手续费及佣金的现金 2,158,980 2,024,953
收到其他与经营活动有关的现金 71,032 213,468
经营活动现金流入小计 12,344,868 3,766,028
客户贷款及垫款净增加额 3,117,439 2,237,222
存放中央银行和同业款项净增加额 1,060,621 1,002,327
支付利息、手续费及佣金的现金 895,122 828,166
支付给职工以及为职工支付的现金 432,181 371,113
支付的各项税费 62,336 127,905
支付其他与经营活动有关的现金 323,949 424,191
经营活动现金流出小计 5,891,648 4,990,924
经营活动产生的现金流量净额 6,453,220 -1,224,896
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金 13,538,253 27,202,892
取得投资收益收到的现金 1,325
投资活动现金流入小计 13,539,578 27,203,773
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 18,221 35,219
投资支付的现金 13,157,274 34,172,410
投资活动现金流出小计 13,175,495 34,207,629
投资活动产生的现金流量净额 364,083 -7,003,856
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金 - 1,400
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 1,400
发行债券收到的现金 5,339,890 23,412,476
筹资活动现金流入小计 5,339,890 23,413,876
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2018 年第一季度报告
偿还债务支付的现金 8,830,000 16,870,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 52,883 43,500
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 9,285 -
筹资活动现金流出小计 8,882,883 16,913,500
筹资活动产生的现金流量净额 -3,542,993 6,500,376
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,601 -3,293
五、现金及现金等价物净增加额 3,255,709 -1,731,669
加:期初现金及现金等价物余额 6,494,615 8,562,475
六、期末现金及现金等价物余额 9,750,324 6,830,806
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
母公司现金流量表
2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额 10,729,206 4,129,469
向中央银行借款净增加额 -1,950,000 1,200,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -232,005 -5,037,232
收取利息、手续费及佣金的现金 1,921,785 1,847,175
收到其他与经营活动有关的现金 56,170 201,931
经营活动现金流入小计 10,525,156 2,341,343
客户贷款及垫款净增加额 2,611,465 1,723,621
存放中央银行和同业款项净增加额 806,578 885,863
支付利息支出、手续费及佣金的现金 853,307 799,173
支付给职工以及为职工支付的现金 345,872 302,979
支付的各项税费 40,192 116,645
支付其他与经营活动有关的现金 244,564 358,781
经营活动现金流出小计 4,901,978 4,187,062
经营活动产生的现金流量净额 5,623,178 -1,845,719
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金 13,538,253 27,202,892
取得投资收益收到的现金 9,409
投资活动现金流入小计 13,547,662 27,203,773
投资支付的现金 13,157,274 34,172,410
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 13,046 32,532
投资活动现金流出小计 13,170,320 34,204,942
投资活动产生的现金流量净额 377,342 -7,001,169
三、筹资活动产生的现金流量:
发行债券收到的现金 5,339,890 23,412,476
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2018 年第一季度报告
筹资活动现金流入小计 5,339,890 23,412,476
偿还债务支付的现金 8,830,000 16,870,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 43,598 43,500
筹资活动现金流出小计 8,873,598 16,913,500
筹资活动产生的现金流量净额 -3,533,708 6,498,976
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,601 -3,293
五、现金及现金等价物净增加额 2,448,211 -2,351,205
加:期初现金及现金等价物余额 7,041,945 8,852,217
六、期末现金及现金等价物余额 9,490,156 6,501,012
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
五、 5.2 审计报告
□适用 √不适用
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