恒银科技(603106)_公司公告_恒银金融2017年年度报告新浪财经

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恒银金融2017年年度报告（下载公告）
公告日期:2018-04-17
2017 年年度报告公司代码：603106 公司简称：恒银金融恒银金融科技股份有限公司 2017 年年度报告 1 / 131 2017 年年度报告重要提示一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、公司全体董事出席董事会会议。三、天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。四、公司负责人江浩然、主管会计工作负责人温健及会计机构负责人（会计主管人员）云泽杨声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案公司2017年度利润分配预案为：以公司分红派息股权登记日的股本为基数，向全体股东每10 股派发现金股利0.25元（含税），共计派发现金股利人民币700.00万元（含税），剩余未分配利润结转以后年度，不送红股。以资本公积转增股本，每10股转增1股，转增完成后，公司股本变更为30,800万股，注册资本变更为30,800万元。上述利润分配预案尚需提交公司2017年年度股东大会审议批准。六、前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响，并不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况否八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否九、重大风险提示公司已在本报告中描述公司可能存在的相关风险，敬请投资者予以关注，详见本报告第四节 “经营情况讨论与分析”等有关章节中关于公司面临风险的描述。十、其他 □适用 √不适用 2 / 131 2017 年年度报告目录第一节释义..................................................................................................................................... 4 第二节公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 6 第三节公司业务概要..................................................................................................................... 9 第四节经营情况讨论与分析....................................................................................................... 14 第五节重要事项........................................................................................................................... 29 第六节普通股股份变动及股东情况 ........................................................................................... 44 第七节优先股相关情况............................................................................................................... 52 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 53 第九节公司治理........................................................................................................................... 60 第十节公司债券相关情况........................................................................................................... 63 第十一节财务报告........................................................................................................................... 64 第十二节备查文件目录................................................................................................................. 131 3 / 131 2017 年年度报告第一节释义一、释义在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义恒银金融、股份公司、指恒银金融科技股份有限公司发行人、本公司、公司恒宝股份指恒宝股份有限公司恒融投资指恒融投资集团有限公司，曾用名“恒融投资控股有限公司” 恒银物业指天津恒银物业管理有限公司西奥电梯指天津西奥电梯工程有限公司恒银通指恒银通信息技术有限公司，曾用名“北京恒银通信息技术有限公司”、 “北京琦欣智创科技有限公司” 联恒电梯指天津市联恒电梯工程有限公司渤海小贷指天津渤海女子小额贷款股份有限公司珠海融恒指珠海融恒股权投资合伙企业（有限合伙）金石灏汭指青岛金石灏汭投资有限公司深创投指深圳市创新投资集团有限公司海宁嘉慧指浙江海宁嘉慧投资合伙企业（有限合伙）颐润投资指天津颐润投资管理有限公司广电运通指广州广电运通金融电子股份有限公司怡化电脑指深圳怡化电脑股份有限公司东信指东方通信股份有限公司御银股份指广州御银科技股份有限公司新达通指新达通科技股份有限公司浪潮指浪潮电子信息产业股份有限公司证通电子指深圳市证通电子股份有限公司 NCR 指美国 NCR 公司，其国内公司名称为安迅（北京）金融设备系统有限公司 Hitach 指日本日立公司，其国内公司名称为日立（中国）有限公司晓星公司指韩国株式会社晓星，其国内公司名称为北京晓星电脑技术有限公司农业银行指中国农业银行股份有限公司工商银行指中国工商银行股份有限公司中国银行指中国银行股份有限公司建设银行指中国建设银行股份有限公司交通银行指交通银行股份有限公司中国邮政指中国邮政集团公司邮储银行指中国邮政储蓄银行股份有限公司银联指中国银行卡联合组织保荐机构、中信证券指中信证券股份有限公司天健会计师指天健会计师事务所（特殊普通合伙）中国证监会指中国证券监督管理委员会股东大会指恒银金融科技股份有限公司股东大会董事会指恒银金融科技股份有限公司董事会监事会指恒银金融科技股份有限公司监事会上交所指上海证券交易所 4 / 131 2017 年年度报告公司章程指《恒银金融科技股份有限公司》章程报告期指 2017 年 1 月 1 日-2017 年 12 月 31 日《公司法》指《中华人民共和国公司法》《证券法》指《中华人民共和国证券法》元、万元指人民币元，人民币万元 ATM 指广义：Automatic Teller Machine，即自动柜员机，主要产品类型包括存取款一体机（CRS）与取款机（ATM） CRS 指 Cash Recycling System，即存取款一体机，一种组合了多种不同金融业务功能的自助服务设备，可利用该设备所提供的功能完成存款、取款、转账、缴费、查询和修改密码等金融服务 VTM 指 Video Teller Machine（或 Virtual Teller Machine），即远程视频柜员机（或虚拟柜员机），一种通过远程视频交互方式来办理柜台业务的自助服务设备 ITM 指 Intelligent Teller Machine，即远程智能柜员机，一种采用远程智能协同技术来办理柜台业务的自助服务设备超级柜台指一种通过硬件设备集成和软件系统整合，在物理网点实现“客户自助+协同服务”的智能化自助服务设备，可以快速处理绝大部分个人客户非现金业务高速大额存取款一体指现金超柜，一种支持连续高速存取款的自动柜员机，可利用该设备机所提供的功能完成大额现金存取款、转帐、缴费、查询和修改密码等金融服务。全国信息技术标准化指简称“信标委”，原全国计算机与信息处理标准化技术委员会，成技术委员会立于 1983 年，是在国家标准化管理委员会和工业和信息化部的共同领导下，从事全国信息技术领域标准化工作的技术组织。智慧柜员机指一种通过客户自助服务结合关键节点银行审核的模式来办理柜台非现金业务的自助服务设备。国密算法指国密即国家密码局认定的国产密码算法，即商用密码。商用密码是指能够实现商用密码算法的加密、解密和认证等功能的技术（包括密码算法编程技术和密码算法芯片、加密卡等的实现技术） 5 / 131 2017 年年度报告第二节公司简介和主要财务指标一、公司信息公司的中文名称恒银金融科技股份有限公司公司的中文简称恒银金融公司的外文名称 Cashway Technology Co., Ltd. 公司的外文名称缩写 CASHWAY 公司的法定代表人江浩然二、联系人和联系方式董事会秘书姓名王伟联系地址天津自贸区（空港经济区）西八道30号电话 022-24828888/24828086 传真 022-24828899 电子信箱 cashway@cashwaytech.com 三、基本情况简介公司注册地址天津自贸区（空港经济区）西八道30号公司注册地址的邮政编码公司办公地址天津自贸区（空港经济区）西八道30号公司办公地址的邮政编码公司网址 www.cashwaytech.com 电子信箱 cashway@cashwaytech.com 四、信息披露及备置地点公司选定的信息披露媒体名称《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点天津自贸区（空港经济区）西八道30号五、公司股票简况公司股票简况股票种类股票上市交易所股票简称股票代码变更前股票简称 A股上海证券交易所恒银金融 603106 / 六、其他相关资料名称天健会计师事务所（特殊普通合伙）公司聘请的会计师事务办公地址浙江省杭州市西湖区西溪路 128 号 9 楼所（境内）签字会计师姓名李雯宇、李灵辉名称中信证券股份有限公司报告期内履行持续督导办公地址广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代职责的保荐机构广场（二期）北座 6 / 131 2017 年年度报告签字的保荐代表人姓名赵昌川、战宏亮持续督导的期间 2017 年 9 月 20 日—2019 年 12 月 31 日七、近三年主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据单位：元币种：人民币本期比上年同期主要会计数据 2017年 2016年 2015年增减(%) 营业收入 1,484,155,291.00 1,168,731,972.09 26.99 912,276,827.38 归属于上市公司股东的 149,212,459.42 143,907,467.58 3.69 141,333,746.68 净利润归属于上市公司股东的 142,219,776.60 130,905,790.88 8.64 127,911,995.16 扣除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流 214,661,149.07 95,381,281.89 125.06 664,846.78 量净额本期末比上年同 2017年末 2016年末 2015年末期末增减（%）归属于上市公司股东的 1,582,997,213.25 732,646,085.33 116.07 588,738,617.75 净资产总资产 2,332,713,082.84 1,852,957,607.44 25.89 1,313,515,209.96 (二) 主要财务指标本期比上年同期增减主要财务指标 2017年 2016年 2015年 (%) 基本每股收益（元／股） 0.66 0.69 -4.35 0.68 稀释每股收益（元／股） 0.66 0.69 -4.35 0.68 扣除非经常性损益后的基本每股 0.63 0.62 1.61 0.62 收益（元／股）加权平均净资产收益率（%） 15.19 21.78 减少6.59个百分点 28.14 扣除非经常性损益后的加权平均 14.47 19.81 减少5.34个百分点 25.47 净资产收益率（%）报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用报告期内，公司营业收入较上年同期增长 26.99%，主要原因是公司借助银行网点向智慧柜员转型升级的机会，实现了智能自助设备的销售快速增长，并且公司现金类设备的销售也保持了稳步增长等原因综合影响所致。经营活动产生的现金流量净额较上年同期增长 125.72%，主要是由于公司加强客户管理，实施回款考核，同时公司加强对供应商的信用管理，优化付款结构，提高了资金利用率等原因综合影响所致。归属于上市公司股东的净资产较上年同期增长 116.07%，主要是由于 2017 年 9 月 20 日公司上市融资影响股本和资本公积合计增长 124.81%，另外，2017 年公司实现利润致盈余公积和未分配利润较上年同期增长 87.32%等原因综合影响所致。 7 / 131 2017 年年度报告八、境内外会计准则下会计数据差异 (一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (三) 境内外会计准则差异的说明： □适用 √不适用九、 2017 年分季度主要财务数据单位：元币种：人民币第一季度第二季度第三季度第四季度（1-3 月份）（4-6 月份）（7-9 月份）（10-12 月份）营业收入 373,312,132.59 375,783,342.81 350,213,793.97 384,846,021.63 归属于上市公司股东 28,027,267.72 61,342,947.75 34,049,775.39 25,792,468.56 的净利润归属于上市公司股东的扣除非经常性损益 27,082,233.99 58,497,919.71 33,070,935.29 23,568,687.61 后的净利润经营活动产生的现金 -202,309,593.43 82,199,084.93 34,555,207.29 300,216,450.28 流量净额季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用十、非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用单位:元币种:人民币附注（如非经常性损益项目 2017 年金额 2016 年金额 2015 年金额适用）非流动资产处置损益 13,553.40 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准 6,678,547.28 15,224,241.24 11,322,416.29 定额或定量持续享受的政府补助除外计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益 8 / 131 2017 年年度报告委托他人投资或管理资产的损益 1,524,492.15 806,326.19 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置 3,648,000.00 交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收 23,646.24 71,848.99 0.03 入和支出其他符合非经常性损益定义的损益项目少数股东权益影响额所得税影响额 -1,234,002.85 -2,294,413.53 -2,368,544.39 合计 6,992,682.82 13,001,676.70 13,421,751.52 十一、采用公允价值计量的项目 □适用 √不适用十二、其他 □适用 √不适用第三节公司业务概要一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 1.公司所从事的主要业务 9 / 131 2017 年年度报告公司是国内领先的以金融自助设备为核心的智慧银行解决方案提供商。公司致力于提供传统银行向智慧银行转型升级过程中所需的现金类、非现金类、支付安全类等全方位的智能产品、技术和服务，通过“智能产品、先进技术、优质服务”相结合的运营模式，满足客户在智慧银行建设和运营过程中的各类个性化需求，协助其实现营业网点的智能化转型，有效降低运营成本，改善用户体验和服务水平，拓展业务渠道，提高经营效益。近年来，公司凭借优质的产品和全面及时的售后服务，树立了良好的品牌形象，形成了大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构，以及电信运营商等共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体，并建立了稳定的合作关系，金融自助设备的销售数量逐年增加，市场占有率迅速提高。2015 年度、2016 年度和 2017 年度公司主营业务收入分别为 91,168.74 万元、116,814.51 万元和 148,398.58 万元，年度复合增长率达到 27.58%，营业收入稳步增长。 2.公司主要经营模式（1）采购模式公司结合销售订单和市场需求预测制定生产计划，根据生产计划制定原材料采购计划。公司采购严格执行采购计划，对于单位价值较高、周期较长的材料，一般通过预测由采购部联系供应商提前进行备货；对于部分生产过程中普遍适用的通用型材料维持合理的安全库存，保证生产。（2）生产模式公司主要采用订单式生产和保持合理库存的生产模式，根据销售订单和市场需求预测来制定生产计划，最大限度地减少商品库存，保证生产的平稳性，充分利用产能以满足市场需求。在充分分解产品生产价值链的基础上，公司采用自主生产和外协生产相结合的生产方式，提高公司整体生产效率，降低生产成本。（3）销售模式公司主要采用直销的销售模式。公司的客户主要为大型国有商业银行、股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构，以及电信运营商等。上述客户定期或不定期通过公开招标或邀请招标等方式来遴选自助设备供应商，公司通过技术和价格等综合优势获得入围供应商资格，入围后公司通过良好的产品质量、及时的生产供货、合理的产品价格和完善的售前售后服务赢得客户的采购订单，并与其保持长期稳定的合作关系。（4）服务模式公司为各类银行客户及电信客户提供设备的物理安装、电子安装、移机、日常维护、巡检、预防性维护、个性化定制开发、软硬件升级、银行测试技术保障、产品稳定性和可靠性跟踪、设备的运行管理、操作和技术培训、新产品宣讲等服务。 3.行业情况（1）行业发展特点及市场机会 10 / 131 2017 年年度报告一是传统现金类自助设备仍有较大发展空间。根据《金融时报》相关报道，截至 2017 年末，国内 ATM 保有量 96.06 万台，较去年 92.42 万台增长 3.9%，继续保持增长势头，增速有所放缓进入稳定增长阶段，同时市场保有的 ATM 将迎来替代升级，未来国内传统现金类设备市场仍有较大发展空间。二是现金类智能设备需求量巨大。基于提高网点运行效率、节约经营成本、增强营销职能、提高效能、盈利能力和综合竞争力的目标，现金类智能设备需求量巨大。新兴的现金智能设备如现金超柜、高速大额存取款一体机产品需求旺盛，该产品切合了银行“机器解放人”的战略转型要求，有效的将传统必须依赖人工处理的大额现金存取业务转化为客户自助+人工授权相结合的模式，极大提高了业务处理效率，非常有效的释放了柜台压力，切实实现了解放高柜柜员，未来顺应银行网点轻型化转型，减少高柜、减少柜员，该产品会具有更多的市场需求。智能现金终端设备将成为未来现金类自助设备业务的重要支撑点。三是智慧银行网点改造市场规模巨大。全面采用各类支持业务迁移和处理的终端设备之外，银行网点开始改善和加强网点内营销渠道建设。硬件方面以服务机器人、多媒体综合屏、智能茶几、全息投影、体感互动为代表，软件方面以多媒体发布系统、人脸识别系统以及厅堂管理系统为代表，逐渐成为银行进一步深化网点智能化建设的产品和技术需求。诸如智慧柜员机、超级柜台等非现金类自助设备逐步布放至全国，带来采购量的大幅提升。金融自助设备行业进入加速“洗牌”阶段，智慧银行已经成为银行业发展必然趋势，银行网点将利用智能设备、数字媒体和人机交互技术等实现全面智能化，转型成为具有多项功能的综合性网点。届时，具备先进理念、先发经验、自主研发能力的智慧银行综合解决方案的企业将逐步主导市场。（2）竞争态势一是产品同质化严重，行业内竞争激烈。在竞争中，服务保障能力和产品价格优势成为银行选择厂商的重要依据。市场竞争中价格战惨烈，个别项目甚至是成本与售价倒挂，行业进入微利时代。二是 ATM 行业自身受到新的冲击。伴随网上银行、手机银行、微信支付、支付宝等电子支付渠道的兴起和发展，使用现金的习惯受到一定影响，使用量也受到一定冲击，通过 ATM 设备进行的交易也受到一定影响。电子支付渠道因其自身也有局限性，比如依赖智能终端、依赖支付渠道/ 平台、需要向平台缴纳费用等等，也会受到部分消费者抵触。报告期内，公司主营业务、主要产品及服务未发生重大变化。二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 √适用 □不适用详见第四节经营情况讨论与分析之二、（三）资产、负债情况分析。其中：境外资产 0（单位：元币种：人民币），占总资产的比例为 0%。 11 / 131 2017 年年度报告三、报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 1、多年积累的在位优势有利于公司持续稳定发展由于金融自助设备尤其是现金类自助设备直接关系到交易的安全性和准确性，银行对设备的品质要求非常高。一般都是由总行统一招标采购，经过严格的资质审查、产品性能测试、招标评标等程序后才能确定入围供应商和产品；入围的供应商数量少并且入围有效期较长。在合作过程中，银行通过对设备和售后服务品质的考察，将进一步建立对优质供应商的信任，往往在新一轮招标采购中会将其作为优先考虑的对象。在金融自助设备国产化进程提速的大背景下，经过多年的市场培育和拓展，公司凭借优质的产品和全面及时的售后服务，形成了大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等银行金融机构，以及电信运营商等企业共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体。广泛而多层次的客户群体，为公司积累了良好的在位优势，品牌影响力及行业地位的持续提升，有利于公司继续保持和扩大市场份额，实现持续稳定发展。根据《金融时报》报道,2017 年国产 ATM 厂商主导了国内市场，公司市场占有率持续上升，稳居第二。 2、公司主要产品的核心技术优势有助于公司增强市场竞争力公司的主要产品为现金类自助设备和非现金类自助设备，核心技术主要体现在硬件和软件两个方面。硬件核心技术包括机芯核心技术和整机设计及集成核心技术。机芯核心技术包括循环机芯、出钞机芯的设计技术，具体包括高速摩擦出钞技术、钞票传输及检测技术、精密厚度测量技术、一体化大容量钞箱设计技术、抓钞机械手技术、光机电一体化整合技术、精密传动机构设计技术、针对钞票处理动作的复杂逻辑控制技术等。目前，公司已全面掌握上述机芯核心技术，公司自主研发的循环机芯、出钞机芯生产技术已达到中试阶段，其钞票识别率和出钞速度等各项关键指标均表现较好。本次首次公开发行股份的部分募集资金将用于新一代自主机芯的研发和生产项目，未来公司现金类自助设备将可使用自主研发的机芯。软件是公司自助设备的重要核心技术。公司自助设备软件方面均为自主研发，包括机芯驱动软件、基础算法、基于国密算法的应用、基于国产 Linux 操作系统的应用、金融系统解决方案技术等。机芯驱动软件及相关工具研究主要针对不同品牌、型号的机芯模块，开发满足 WOSA/XFS 标准及跨平台接口要求的 SP 软件，其主要作用为驱动机芯模块正常运转并控制其相关指令的执行。 3、成功登陆资本市场，融资渠道进一步拓宽成功上市显著提升了公司美誉度和知名度，拓宽了融资平台，为实现主业上下新延伸提供了资本支持，公司将借力资本市场，打造强劲的资金链、科技链和产业链，通过一系列资本运作开 12 / 131 2017 年年度报告展并购，实现稳健扩张和产业整合，推动建立智慧银行解决方案完善产业体系，有效促进公司在金融科技领域继续深耕，发展新兴技术、打造创新产品、掌握核心部件，不断推出促进金融服务优化变革的产品和方案，使得公司可以继续做大做强。 4、募投项目的推动落实，产生新的效益增长新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目、银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目、恒银金融研究院建设项目、营销与服务网络及智能支撑平台建设项目的推动落实，将完善和提升公司组织体系和价值链。同时，在人工智能、机器人领域、互联网支付渠道及终端领域，在人脸识别、语音识别等生物识别领域深挖市场需求，提升研发实力，创造新的供给机会，形成新的产品效益，全面提升企业核心竞争力和市场占有率。 5、遍布全国的原厂售后服务网络和即时响应能力有效提升了客户满意度公司建立了 24 小时全天候技术支持服务机构和客户服务应急响应机制，拥有覆盖 31 个省级行政区的客服网络，提供全年（包括节假日）7*24 小时的专人热线电话服务及现场维保服务。公司客服中心下属 7 个区域管理中心，充足的备件供应及物流体系，可随时保证全部设备的备件更换。区域管理中心位置辐射范围华北区域管理中心天津北京、天津、河北、山西、内蒙古、山东华东区域管理中心上海上海、江苏、浙江、安徽华中区域管理中心郑州河南、湖北、江西 13 / 131 2017 年年度报告区域管理中心位置辐射范围华南区域管理中心广州广东、海南、广西、湖南、福建西南区域管理中心成都重庆、四川、贵州、云南、西藏西北区域管理中心西安新疆、陕西、甘肃、青海、宁夏东北区域管理中心沈阳辽宁、吉林、黑龙江 6、优秀的研发及自主创新能力为公司保持国产化领先地位提供了有力支持公司拥有产品研发中心、软件研发中心、博士后科研工作站、信息技术部、移动支付事业部等 5 个研发部门，拥有一支由博士、硕士和研究员、高级工程师等资深专家组成的开放、创新、经验丰富的研发及管理团队，依托公司设立的天津市金融自助设备工程技术中心、企业技术中心以及院士专家工作站等研发机构，拥有配备先进开发试验设备和检测分析仪器的独立研发及试验场所。公司获批成为全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单位，并积极参加标准制定工作，牵头主笔制定和参与起草 8 项国家标准。公司将自主创新视为企业发展的根本动力，自设立以来一直高度重视产品研发和技术储备，持续加大研发投入和核心技术人才的引进及培养。近三年，公司研发投入分别为 6,075.91 万元、 6,220.92 万元和 8,033.36 万元，占营业收入的比例分别为 6.66%、5.32%和 5.41%。公司重视产品市场调查、新兴市场跟踪及未来行业的发展分析，研发中心与营销中心的有效衔接，保证了公司研发产品的市场领先地位。截至 2017 年 12 月 31 日，公司已获专利 179 项、软件著作权 146 项，拥有自主研发的取款、存取款机芯核心技术。同时，公司将序列号识别、人脸识别、指纹、虹膜等先进技术应用到金融自助设备终端，提高了金融自助设备的安全性。智慧银行是银行未来发展的重要趋势，其转型升级的相关智能化设备将成为未来市场新增的主流产品。公司目前已成为农业银行超级柜台、中国银行智能柜台、建设银行和邮储银行智慧柜员机等主要供货商。公司与以上重要客户的合作将促使公司在新兴产品的制造理念、研发技术等方面保持前瞻性地位，为稳固公司行业地位提供有力支持。第四节经营情况讨论与分析一、经营情况讨论与分析 2017 年，行业市场需求量下降，银行采购意愿趋于保守，产品个性化需求明显。公司为有效应对同质产品以及激烈的竞争压力，积极开拓市场，加强研发创新，提升客户服务，通过降本增效提升盈利力、精益研发提升竞争力，于 2017 年 9 月 20 日登陆上海证券交易所，成为主板市场第一家专注于金融自助设备及解决方案的上市公司，为未来的腾飞插上了资本的翅膀。公司以“硬件+软件+服务”战略定位为统领，融合“内生增长+外延扩张”并举的发展方式，夯实既有优势业务，持续培育新兴业务，形成稳健、长远的发展格局，致力于成为行业领先的“智 14 / 131 2017 年年度报告慧银行解决方案提供商”。受日益普及移动支付的巨大冲击，金融自助设备行业整体出现了前所未有的困境，市场需求量缩减，设备价格下降等不利因素，公司管理层积极应对，从市场开拓、产品研发、设备维保等方面，精耕细作，深挖潜力，取得了较好的效果。公司突破入围中国银行，实现工、农、中、建、交、邮六大行全部入围，股份制银行入围也显著增多，农信社客户群继续扩大，城商行客户稳步增加。与客户合作进一步深入，在原有合作基础上，扩大了产品供应类型。贯彻落实智慧银行解决方案提供商的市场定位，成功推进以智能柜台、大额高存为典型的智慧银行产品入围，有力促进公司发展成为金融自助设备行业智慧银行建设领军企业。现金类设备和非现金类设备市场占有率位居国内第二。公司积极开拓港澳台及国际市场，台湾三商批量供货，伊朗、孟加拉国测试、试用，签署印度、尼日利亚市场代理协议。公司率先定位为智慧银行解决方案提供商,并进行了一系列的产品和技术创新,研发了大量的软硬件产品,帮助银行提升运营效率,让其客户在任何时间、任何场合,都能够享受到智能化和高效、便捷的金融服务。公司先后推出了高速大额存取款一体机、中行智能柜台、建行智能引导分流设备、邮储 ITM、浦发 VTM、广发智慧柜台、平安银行 CTM 等多款多功能金融产品，形成了完备的产品体系，为传统银行向智慧银行转型升级，在现金类、非现金类、支付安全类等方面提供了全方位的智能产品、技术和服务，充分适配了银行的个性业务需求。报告期内，公司获批成为全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单位，并积极参加标准制定工作，牵头主笔参与起草和制定 8 项国家标准。公司成立了国内首个 ATM 行业非公企业党委，坚持抓实“四融四助”企业党建观，使党建工作成为企业价值链上的重要环节，形成了党建强、发展强的良好局面。二、报告期内主要经营情况 2017 年度，公司实现营业收入 148,415.53 万元，同比增长 26.99%；实现归属于上市公司股东的净利润 14,921.25 万元，同比增长 3.69%；公司总资产 233,271.31 万元，同比增长 25.89%。 (一) 主营业务分析利润表及现金流量表相关科目变动分析表单位:元币种:人民币科目本期数上年同期数变动比例（%）营业收入 1,484,155,291.00 1,168,731,972.09 26.99 营业成本 978,291,188.90 730,069,313.59 34.00 销售费用 232,459,942.40 194,424,805.74 19.56 管理费用 124,781,189.01 103,087,517.52 21.04 财务费用 4,728,473.59 17,767,772.10 -73.39 经营活动产生的现金流量净额 214,661,149.07 95,381,281.89 125.06 投资活动产生的现金流量净额 -540,516,353.39 -1,904,925.82 不适用筹资活动产生的现金流量净额 416,881,097.81 47,624,865.98 775.34 研发支出 80,333,565.09 62,209,208.84 29.13 15 / 131 2017 年年度报告 1. 收入和成本分析 √适用 □不适用营业收入变动原因：报告期内，公司营业收入较上年同期增长 26.99%，主要原因是公司借助银行网点向智慧柜员转型升级的机会，实现了智能自助设备的销售快速增长，并且公司现金类设备的销售也保持了稳步增长等原因综合影响所。营业成本变动原因系报告期营业成本较上年同期增长 34.00%，主要是由于收入总额增加，营业成本也同比增加影响所致。 (1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况单位:元币种:人民币主营业务分行业情况营业收入营业成本毛利率比毛利率分行业营业收入营业成本比上年增比上年增上年增减（%）减（%）减（%）（%）减少 3.77 制造业 1,356,700,959.98 908,259,840.76 33.05 25.24 32.71 个百分点减少 1.65 服务业 127,284,864.19 69,885,562.02 45.10 50.04 54.68 个百分点主营业务分产品情况营业收入营业成本毛利率比毛利率分产品营业收入营业成本比上年增比上年增上年增减（%）减（%）减（%）（%）现金类自减少 1.46 846,402,956.27 525,844,643.49 37.87 5.46 8.00 助设备个百分点其中：减少 0.63 31,407,789.78 20,516,290.66 34.68 5.16 6.18 ATM 个百分点减少 1.49 CRS 814,995,166.49 505,328,352.83 38.00 5.47 8.08 个百分点非现金类减少 5.11 422,137,247.35 330,525,043.76 21.70 126.22 142.01 自助设备个百分点移动支付增加 14 5,431,760.55 3,151,575.83 41.98 -67.67 -73.96 产品个百分点增加 4.22 设备配件 82,728,995.81 48,738,577.68 41.09 6.96 -0.19 个百分点服务及软减少 1.65 127,284,864.19 69,885,562.02 45.10 50.04 54.68 件个百分点主营业务分地区情况营业收入营业成本毛利率比毛利率分地区营业收入营业成本比上年增比上年增上年增减（%）减（%）减（%）（%）减少 3.53 国内 1,476,111,977.42 972,371,060.07 34.13 27.04 34.64 个百分点增加 2.61 国外 7,873,846.75 5,774,342.71 26.66 -19.06 -21.84 个百分点 16 / 131 2017 年年度报告主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明 √适用 □不适用报告期内，公司实现主营业务收入 148,398.58 万元，比上年同期增长 27.03%，其中：现金类自助设备营业收入 84,640.30 万元，比上年同期增长 5.46%，主要系该类设备销售结构变化所致。非现金类自助设备营业收入 42,213.72 万元，比上年同期增长 126.22%，主要系银行智慧银行转型升级过程中智能自助设备市场需求迅速增长所致。移动支付产品营业收入 543.18 万元，比上年同期减少 67.67%，主要系 Ukey 市场需求缩减所致。设备配件营业收入 8,272.90 万元，比上年同期增长 6.96%，主要系客户设备运营过程中单独采购的必备配件需求增长所致。服务及软件营业收入 12,728.49 万元，比上年同期增长 50.04%，主要系免费维保期到期后客户延续维保服务需求增长所致。主营业务收入地区分类情况的说明：国内市场营业收入保持稳定增长，比上年同期增长 27.42%，主要系非现金类自助设备及服务收入带来的增长。国外市场营业收入比上年同期减少 19.06%，主要系公司重点区域市场需求缩减所致。 (2). 产销量情况分析表 √适用 □不适用生产量比上销售量比上库存量比上主要产品生产量销售量库存量年增减（%）年增减（%）年增减（%） ATM 662 644 811 -22.30 1.74 0.37 CRS 8,442 9,757 5,663 -7.73 15.65 -19.91 自助终端 12,264 16,276 6,366 -17.59 49.94 -38.81 产销量情况说明自助终端产品销售量 16,276 台，较上年同期增长 49.94%，主要为抓住了银行网点向智慧银行转型升级的机会，实现智能自助设备销售迅速增长；自助终端产品生产量 12,264 台，较上年同期下降 17.59%，主要为公司加强库存管理，加速存货周转速度，降低库存量，控制生产数量所致。 (3). 成本分析表单位：元分行业情况上年本期本期金同期占总额较上成本构成占总情况分行业本期金额成本上年同期金额年同期项目成本说明比例变动比比例 (%) 例(%) (%) 17 / 131 2017 年年度报告制造业原材料 891,926,824.85 91.19 672,592,399.92 92.19 32.61 制造业人工费 11,084,236.59 1.13 7,153,799.60 0.98 54.94 制造业制造费用 5,248,779.33 0.54 4,656,313.32 0.64 12.72 服务业原材料 14,460,492.12 1.48 7,179,275.25 0.98 101.42 服务业人工费 42,276,375.03 4.32 27,560,593.72 3.78 53.39 服务业费用 13,148,694.87 1.34 10,440,034.36 1.43 25.94 分产品情况上年本期本期金同期占总额较上成本构成占总情况分产品本期金额成本上年同期金额年同期项目成本说明比例变动比比例 (%) 例(%) (%) 现金类自助设原材料 513,040,426.66 53.55 476,821,275.00 67.09 7.60 备现金类自助设人工费 8,467,377.85 0.88 6,028,840.35 0.85 40.45 备现金类自助设制造费用 4,336,838.98 0.45 4,042,933.10 0.57 7.27 备其中：ATM 原材料 19,438,612.99 2.03 18,224,526.04 2.56 6.66 人工费 721,987.02 0.08 620,369.75 0.09 16.38 ATM ATM 制造费用 355,690.65 0.04 476,578.80 0.07 -25.37 CRS 原材料 493,601,813.67 51.53 458,596,748.96 64.52 7.63 CRS 人工费 7,745,390.83 0.81 5,408,470.60 0.76 43.21 CRS 制造费用 3,981,148.32 0.42 3,566,354.30 0.50 11.63 非现金类自助原材料 326,996,244.68 34.13 134,837,162.13 18.97 142.51 设备非现金类自助人工费 2,616,858.73 0.27 1,124,959.25 0.16 132.62 设备非现金类自助制造费用 911,940.35 0.10 613,380.22 0.09 48.67 设备移动支付产品原材料 3,151,575.83 0.33 12,101,399.17 1.70 -73.96 设备配件原材料 48,738,577.68 5.09 48,832,563.61 6.87 -0.19 服务及软件原材料 14,460,492.12 1.51 7,179,275.25 1.01 101.42 服务及软件人工费 42,276,375.03 4.41 27,560,593.72 3.88 53.39 服务及软件费用 13,148,694.87 1.37 10,440,034.36 1.47 25.94 成本分析其他情况说明 √适用 □不适用报告期内，公司主营业务成本 97,814.54 万元，比上年同期增长 34.07%，其中：现金类自助设备营业成本 52,584.46 万元，比上年同期增长 8.00%，主要系该类收入增长所致。非现金类自助设备营业成本 33,052.50 万元，比上年同期增长 142.01%，主要系该类设备销售增长迅速，导致其营业成本增长迅速所致。移动支付产品营业成本 315.16 万元，较上年同期减少 73.96%，主要该类产品销售下降所致。 18 / 131 2017 年年度报告设备配件营业成本 4,873.86 万元，较上年同期减少 0.19%，主要系采购成本下降所致。服务及软件营业成本 6,988.56 万元，较上年同期增长 54.68%，主要系维保服务增长，期维保成本增加所致。 (4). 主要销售客户及主要供应商情况 √适用 □不适用前五名客户销售额 126,140.15 万元，占年度销售总额 85.00%；其中前五名客户销售额中关联方销售额 0 万元，占年度销售总额 0.00 %。单位：元客户销售收入合计占全年收入比重客户一 679,694,141.90 45.80% 客户二 291,889,253.77 19.67% 客户三 178,675,646.68 12.04% 客户四 81,081,076.82 5.46% 客户五 30,061,370.31 2.03% 合计 1,261,401,489.48 85.00% 前五名供应商采购额 49,192.32 万元，占年度采购总额 55.68%；其中前五名供应商采购额中关联方采购额 0 万元，占年度采购总额 0.00%。单位：元供应商采购额合计占全年采购额比重供应商一 361,462,428.25 40.91% 供应商二 37,769,182.33 4.27% 供应商三 35,660,339.88 4.04% 供应商四 34,487,500.30 3.90% 供应商五 22,543,747.80 2.55% 合计 491,923,198.56 55.68% 其他说明无。 2. 费用 √适用 □不适用单位：元 2017 年 2016 年同比增长重大变动说明销售费用 232,459,942.40 194,424,805.74 19.56% 管理费用 124,781,189.01 103,087,517.52 21.04% 财务费用 4,728,473.59 17,767,772.10 -73.39% 主要系银行借款减少所致税金及附加 7,108,516.97 9,728,730.20 -26.93% 所得税费用 21,258,225.42 22,644,386.62 -6.12% 3. 研发投入研发投入情况表 √适用 □不适用单位：元 19 / 131 2017 年年度报告本期费用化研发投入 80,333,565.09 本期资本化研发投入研发投入合计 80,333,565.09 研发投入总额占营业收入比例（%） 5.41 公司研发人员的数量研发人员数量占公司总人数的比例（%） 31.13 研发投入资本化的比重（%）情况说明 √适用 □不适用一直以来，公司高度重视技术研发，把研发放在战略的高度，坚持研发高投入，不断研发新技术，开发新产品，完善核心技术，全面提升公司综合竞争力。2017 年，公司研发投入 8,033.36 万元，占公司营业收入 5.41%，报告期内，截至 2017 年 12 月 31 日，公司已经获得了专利权 179 项、软件著作权 146 项，公司是全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单位，积极参加标准制定工作，牵头主笔制定和参与起草国家标准 8 项。 4. 现金流 √适用 □不适用 (1) 经营活动产生的现金流量： 2017 年,公司经营活动产生的现金流入 199,850.96 万元，比去年同期 180,758.22 万元增加 10.56%，其中销售商品、提供劳务收到的现金流入 153,173.39 万元，比去年同期 135,409.05 万元增加 13.12%，主要系销售收入增加销售回款增多所致。经营活动产生的现金流出 178,384.85 万元，比去年同期 171,220.10 万元增加 4.18%，主要系购买商品、接受劳务支付的现金流出增加所致。经营活动产生的现金流量净额 21,466.40 万元，比去年同期 9,538.13 万元增加 11,928.27 万元，同比增长 125.06%。 (2) 投资活动产生的现金流量： 2017 年,公司投资活动产生的现金流量净额-54,051.64 万元，比去年同期-190.49 万元减少 53,861.43 万元，同比增长 28,274.67%，主要系报告期内公司投资理财现金流出较多所致。 (3) 筹资活动产生的现金流量： 2017 年,公司筹资活动产生的现金流量净额 41,688.11 万元，比去年同期 4,762.49 万元增加 36,925.62 万元，同比增长 775.34%，主要系公司公开发行股票吸收投资收到的现金增加所致。 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 20 / 131 2017 年年度报告 1. 资产及负债状况单位：元本期期末本期期末上期期末数数占总资金额较上项目名称本期期末数上期期末数占总资产的情况说明产的比例期期末变比例（%）（%）动比例（%）预付款项 10,251,877.73 0.44 33,030,649.06 1.78 -68.96 主要预付货款到货，预付货款减少其他流动资 537,810,486.11 23.06 1,132,075.48 0.06 47,406.59 主要系委托理财增加产所致开发支出 2,215,671.93 0.09 848,511.01 0.05 161.12 主要系公司购置的软件尚未验收递延所得税 39,092,593.58 1.68 21,997,857.24 1.19 77.71 主要系预提维保费增资产加确认可抵扣暂时性差异短期借款 0.00 0.00 272,500,000.00 14.71 -100.00 主要系 2017 年末银行借款减少所致应付票据 114,848,303.72 4.92 237,111,874.46 12.80 -51.56 主要系应付票据到期承付应交税费 27,530,654.78 1.18 46,504,828.33 2.51 -40.80 主要系期末需缴纳的税金减少所致应付利息 0.00 0.00 411,556.61 0.02 -100.00 主要系期末借款减少所致其他应付款 4,799,387.02 0.21 6,965,836.50 0.38 -31.10 主要系期末未付员工报销款减少预计负债 219,880,372.40 9.43 119,893,066.71 6.47 83.40 主要系销售收入增加，预提维保支出增加其他说明无 2. 截至报告期末主要资产受限情况 √适用 □不适用截止报告期末，公司货币资金 8,907.13 万元，因信用证、票据保证金而受限。 3. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 行业经营性信息分析 √适用 □不适用国内市场进入国产品牌主导的价格竞争阶段，产品同质化严重，竞争激烈，价格下滑，行业进入微利时代。行业经营性信息分析可参考本报告“第三节公司业务概要一、3、行业情况”相关内容。目前，国内 ATM 市场设备供应商主要有：广电运通、恒银金融、怡化电脑、Hitach、东信、御银股份和新达通等。其中，广电运通、恒银金融两家国产厂商总销售份额在 50%以上，市场集 21 / 131 2017 年年度报告中度进一步提高。智慧柜员机类等非现金类设备，国产厂商长城、恒银金融、浪潮、证通电子等占有绝对优势。 22 / 131 2017 年年度报告 (五) 投资状况分析 1、对外股权投资总体分析 □适用 √不适用 (1) 重大的股权投资 □适用 √不适用 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 □适用 √不适用 (六) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (七) 主要控股参股公司分析 □适用 √不适用 (八) 公司控制的结构化主体情况 □适用 √不适用三、公司关于公司未来发展的讨论与分析 (一) 行业格局和趋势 √适用 □不适用 2017 年，金融机构利用先进技术，推动创新发展，不断优化业务流程和服务手段，推进技术架构转型升级， ATM 厂商纷纷依托新科技加快战略转型和智慧再升级，推动金融自助设备和新兴金融科技的深度融合，随着 ATM 行业国产化、智能化不断加速，行业格局和产品结构产生深刻变革，行业发展未来仍有广阔空间。 1、行业竞争格局国内市场进入国产品牌主导的价格竞争阶段，产品同质化严重，竞争激烈，价格下滑，行业进入微利时代。在竞争中，服务保障能力和产品价格优势成为银行选择厂商的重要依据。市场竞争中价格战惨烈，个别项目甚至是成本与售价倒挂，行业进入微利时代。目前，国内 ATM 市场设备供应商主要有：广电运通、恒银金融、怡化、Hitach、东信、御银股份和新达通等。其中，广电运通、恒银金融两家国产厂商总销售份额在 50%以上，市场集中度进一步提高。智慧柜员机类等非现金类设备，国产厂商长城、恒银金融、浪潮、证通等占有绝对优势。公司专注于现金类自助设备和非现金类自助设备的研发、生产、销售与服务，行业内率先提出智慧银行解决方案，已与多家大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村信用社等众多客户建立了广泛而稳固的合作关系，多年积累的在位优势为公司的持续盈利提供 23 / 131 2017 年年度报告了重要保证。报告期内，公司现金类设备市场占有率稳居国内第二，智慧柜员机等非现金类设备市场占有率亦居国内第二。 2、行业发展趋势（1）现金类设备。伴随网上银行、手机银行、微信支付、支付宝等电子支付渠道的兴起和发展，现金交易频率降低，对金融自助设备行业发展产生一定影响，长远来看，未来支付领域现金依旧是重要的支付工具，据中国人民银行发布的《2017 年支付体系运行总体情况》显示，截至 2017 年末，国内 ATM 保有量 96.06 万台，较去年 92.42 万台增长 3.9%，继续保持增长势头，增速有所放缓进入稳定增长阶段。全国银行卡在用发卡数量稳步增长，达到 66.93 亿张，同比增长 9.27%，每台 ATM 对应的银行卡数量 6968 张，较去年增长 5.1%。每万人对应的 ATM 数量 6.95 台,与发达国家相比仍有不小差距，现金类设备仍有增长空间。市场保有的 ATM 将迎来替代升级。从历史数据来看，2007 年之后我国 ATM 市场迎来了一轮大规模出货，保有量增长率一度达到 30%以上。通常 ATM 的生命周期为 5-8 年，2012 年及以后布放的 ATM 整机更换需求将在未来逐步释放，将成为未来支撑 ATM 行业持续发展的重要驱动因素之一。本轮整机更换将主要以存取款一体机代替功能单一的自动取款机，同时，应用人脸识别、静脉核验、虹膜识别等生物识别技术，具有大额高速存取款、发卡、转账、查询、回单打印等功能，支持存折、存单、支票，可购买理财以及进行理财测评等特色业务模块的现金类智能设备，将越来越得到市场青睐，此类产品的厂商市场带动效果将更为明显，引领行业发展。随着我国进入高质量发展阶段，社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾，国家对金融服务不平衡不充分的问题日益重视，普惠金融发展进入新的阶段，惠农金融机具增长潜力较大。建立惠及全民的金融服务体系，让更多人群获取价格合理、便捷安全的金融服务，未来在广大农村和中西部等经济欠发达地区，多种个性化惠农金融现金设备将迎来快速发展期，现金类设备将针对特殊群体有更多个性化设置，向着“机器解放人” 的目标不断发展，解决差异化的需求，随时随地提供各种金融服务。（2）智慧柜员机类设备。国内各大银行均已将智慧银行网点转型升级作为战略重点并积极推进实施，利用智能化的技术和手段改造现有的流程和客户服务模式，塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式，提高网点资源利用效率，应用新型智能化金融自助设备全面提高网点综合金融服务水平，短期而言，银行业将利用自助设备实现流程优化，自助设备采购量将显著提升，长期而言，智慧银行将利用智能设备、数字媒体和人机交互技术等实现全面智能化，成为具有多项功能的综合性网点。届时银行的需求不局限于某一类智能设备，而是智慧银行综合解决方案，应用人工智能、大数据、云计算、区块链等新兴科技，围绕智慧银行转型升级的相关智能化设备将成为未来市场的主流产品。 24 / 131 2017 年年度报告国内 ATM 市场进入加速“洗牌”阶段，银行网点将利用智能设备、数字媒体和人机交互技术等实现全面智能化，转型成为具有多项功能的综合性网点。具备先进理念、先发经验、自主研发能力的智慧银行综合解决方案的提供商将逐步主导市场。国际市场方面，西欧、北美 ATM 市场已经趋于饱和，增长率显著低于全球 ATM 设备安装数量的平均水平，增速较快的国家是印度和印度尼西亚，占亚太地区新增数量的四分之一。同时，中东地区、非洲、中东欧等地区也表现出较为强劲的增长势头，随着“一带一路”的持续发展，沿线国家的金融自助设备市场处于起步阶段，未来在国产厂商在国际市场还有很大的发展空间。 (二) 公司发展战略 √适用 □不适用贯彻高质量发展理念，在金融自助设备行业持续深耕，坚定不移干好主营业务，发扬工匠精神，对传统现金类设备精益求精，根据市场需求不断改进硬件、产品和服务，投入优质资源打造精品,推出引领市场需求的标杆产品，不断扩大现金类智能设备的市场优势。深入了解农村市场的需求，大力发展助农金融机具，服务普惠金融，打通金融服务“最后一公里”，积极参与惠农支付环境建设。聚焦智慧银行转型升级所带来的重大历史机遇，深入挖掘传统银行向智慧银行转型过程中带来的设备升级、流程再造、服务创新等各业务价值链,以“先进的金融智能终端”为业务切入点，以“领先的前沿技术应用”为利润增长点，以“灵活贴合的服务模式”为市场提升点，坚持“硬件+软件+服务”同步驱动的战略定位，融合“内生增长+外延扩张”并举的发展方式，为 “智慧银行”转型提供全产品、多系列的金融设备。加快机器解放人的步伐，推动智能机器人的推广应用，大力发展聚合支付，助力银行商业模式创新，夯实既有优势业务的同时，持续培育新兴业务，形成稳健、长远的发展格局，逐步将公司打造成为全球领先的智慧银行解决方案提供商。 (三) 经营计划 √适用 □不适用 2018 年是贯彻落实党的十九大精神的开局之年。是决胜全面建设小康社会、实施“十三五” 规划承上启下的关键一年。对公司来讲，经过多年的蓄势调整和持续管理改善，新的利润增长点正加速形成，公司已具备向更高质量、更高效益迈进的有利条件和雄厚基础。为此，公司将重点做好以下工作： 1、扩大在位优势紧紧把握银行网点智能升级契机，继续做深、做透智慧银行产品，发挥智慧银行解决方案提供商的优势，积极向人工智能领域和多品牌服务转型，以市场需求、客户需求为中心，通过深耕细作，深度挖掘新老客户潜在需求，创造市场机会，积极拓展新客户，争取更大的市场占有率，力争在工、农、中、建、交、邮国有六大行全面入围供货的基础上，不断扩大供货规模；努力实现全国性股份制银行大部分入围，在机器人、现金智能柜员机、多品牌服务上实现新的突破；抓住城商行网点智能化、互联网转型的大趋势；认真分析农信、农商客户需求，积极开拓智慧网点平台系统建设，大力发展助农金融机具，力争实现市场突破。进一步拓展代理渠道，成立国际业务支撑项目组，稳固既有的台湾市场，寻求伊朗、孟加拉、印度、尼日利亚等市场的发展机会， 25 / 131 2017 年年度报告使国际业务实现更大的突破，特别是利用一带一路国家发展的大机遇，实现新的市场开拓。利用公司在位优势，提升自有品牌维保服务水平，拓展第三方品牌维保工作，创造出新的利润增长点。 2、增强研发实力公司整合研发资源，完善研发体系，成立了恒银金融研究院，下设智慧银行研发部、人工智能研发部和聚合支付研发部，并根据市场和行业形势，设立北京、上海、成都和广州研究分院，通过全国布局，发挥总部及各研究分院的地理、人才、技术、信息资源及市场资源等优势，全面提升公司的研发实力。对于主力产品精益求精，聚焦精品占领市场，大力推广智慧银行解决方案，整合现有产品体系与技术储备，加大非现金智能终端创新产品的开发力度，完成智慧柜台、超级柜台等集成化、自动化、智能化程度更高的金融设备的研发及产业化，为“智慧银行”转型提供全产品、多系列的金融产品。进行人工智能开发，掌握核心技术知识产权，拓展产品线，丰富产品类型，改进人机交互体验，不断完善机器人解决方案，加强智能机器人的推广应用，助力银行商业模式创新。加强核心模块的开发和应用，推进自主循环机芯研发工作，完成第二代机芯的组装、测试。 3、加强软实力建设借助专家团队推进内控建设升级，理顺和规范公司治理体系，严格过程控制、规范控制，有力防范财务和经营风险。开展全员、全过程、全方位的精益管理，提升经营意识、提高经营质量。加强生产管理，优化产品生产工艺，增加生产治具，合理配置资源，提高设备生产效率,树立全员降本意识，提升公司盈利水平。 4.加强人才队伍和企业文化建设，打造人才新高地，以高端人才引领高端发展创新人才引进方式，优化人力资源配置，建立股权激励机制，对公司高级管理人员、专业技术骨干和认同公司价值、认同公司企业文化，有能力且愿意与公司长期共同发展的员工进行股权激励，享受股票分红和股价升值收益，将员工个人长远利益和公司价值增长紧密联系起来，吸引和保持一支高素质、有活力、有竞争力的高管及核心骨干，创造员工积极主动工作氛围。培育“公司以人为本，员工以司为家”文化，同心同向同行，组织优秀员工境外游，举办丰富多彩文体活动，激发员工的士气、斗志和创造力，让正能量的企业文化成为员工思想、工作、生活的自觉，实现企业、员工乃至社会共赢。 5、抓好党建促进企业健康发展以十九大精神为行动指南，不断创新思路，强化措施，狠抓落实，统筹推进公司党建工作，实现党建经营新融合。加强公司党的组织建设，在全国各省区办事处建立党支部，真正将支部建在“连队”上，夯实党建工作组织基础，继续开展红色主题教育实践活动，增强党员的责任感和使命感，汇聚公司健康发展内生动力，营造积极向上工作氛围。与更多金融机构开展党建共建，不断提升公司党建水平，拓宽合作平台，促进公司健康稳定快速发展。 6、落实募投项目，探索资本运作 26 / 131 2017 年年度报告精心组织实施，推动募投项目具体工作落地，履行依法依规披露义务。按《上市公司证券发行管理办法》《关于前次募集资金使用情况报告的规定》等法律法规，按规定的格式和要求，定期报告披露募集项目的实施进度、资金使用以及项目效益情况，同时，要加强与监管机构沟通，避免漏披、错披，影响市场投资者的决策。以智慧金融为主体，做好市值管理，实现产品市场和资本市场有效的互动和融合，推动公司在两个市场健康长效发展。对投资者、分析员、监管机构和媒体关系实现有效的管理，增大投资者的沟通范围和深度，关注公司的股东结构，吸引有实力的公募私募基金持有公司股票，推动中小股东权益维护等方面的工作，确保公司在二级市场有一个良好的表现。探索资本运作，助力公司产业链的延伸，打造智慧金融全产业链。 (四) 可能面对的风险 √适用 □不适用 1、市场风险（1）业务受互联网等新型支付工具冲击的风险近年来，网上银行、移动支付等互联网支付工具不断涌现，其支付转账的便利性对传统现金支付带来较大冲击，社会的支付习惯正在发生显著变化。根据中国人民银行最新公布的《2017 年支付体系运行总体情况》， 2017 年，共办理非现金支付业务 1608.78 亿笔，金额 3759.94 亿元，同比分别增长 28.59%和 1.97%。随着互联网等新型支付工具的快速普及，传统的现金支付场景将不可避免地受到一定的冲击，导致现金交易频率降低。金融自助设备布放需求取决于多种因素，银行客户的网点布局规划、已有设备的更新换代是决定金融自助设备需求的直接引导因素。现金使用频率的降低虽与金融自助设备布放不直接相关，但长远看仍将对基于现金交易的金融自助设备市场产生较大的负面影响。公司将根据市场形势进一步改善产品结构、优化盈利模式、探索新的利润增长点，向多渠道盈利方向转型。（2）行业竞争加剧风险 ATM 行业竞争日趋激烈。一方面，现有厂商对市场争夺的竞争加剧，具体体现为通过不断降低销售价格、提升产品性能、保证服务覆盖等手段抢占市场；另一方面，市场变化加剧，客户个性化需求强烈，非现金类产品需求强烈。为应对行业竞争加剧的风险，公司竞争对手纷纷在产品研发、市场拓展上加大投入，并积极寻找新的盈利模式和利润增长点。公司将积极应对激烈的市场竞争，根据市场需求推出高性价比的产品，并提供高品质的服务。 2、经营风险（1）主要客户的招投标风险公司银行客户对金融设备的采购大都采用招投标方式。通常情况下，银行会在 3-5 年左右组织一次大型招标，由总行确定合格的入围供应商，后续每年在已入围的合格供应商范围内进行一轮产品议价或竞争性谈判来确定当年的采购价格及采购数量。尽管公司近年来已陆续成为农业银 27 / 131 2017 年年度报告行、交通银行、邮储银行、建设银行、工商银行等大型银行的合格供应商，并与主要客户保持了良好的合作关系，但若公司在新的招标中未能入围重要银行客户的供应商名单，或者即使公司入围，在新一轮议价或竞争性谈判中，中标数量及入围产品价格可能出现较大幅度下降，均将对公司当年业绩产生重大不利影响。公司将积极拓展新的大型客户、延伸产品链条来降低重要客户及主要产品招投标对于公司业绩的影响程度。（2）毛利率下降的风险公司各项业务综合毛利率为 34.08%。随着行业竞争的进一步加剧，报告期内公司主要产品的销售价格持续下降，预计未来产品毛利率将呈现下降趋势。尽管公司维保服务的毛利率水平较高，且报告期内维保服务收入呈不断增长趋势，有助于减缓公司综合毛利率的下降，但如果未来行业竞争进一步加剧导致公司主要产品销售价格明显下降、公司高售价客户占比下降、原材料采购价格下降幅度减小或维保服务的毛利率水平因市场竞争加剧或人力成本上升而出现下降，都将导致公司的综合毛利率出现下降，从而对公司业绩带来较大的不利影响。公司将利用在位优势，提升新产品的开发力度，提高高附加值产品的销售占比，加大自有品牌维保服务水平，积极拓展第三方品牌维保。（3）规模扩张带来的管理风险随着生产、销售规模的扩大，公司的资产总额、人员数量均有较大增长，对公司的日常管理也提出了更高要求。报告期内，公司日常管理较好地适应了公司规模的快速扩张，有效保障了经营活动的正常开展。公司尚处于快速发展阶段，今后资产规模、人员数量仍将继续增加，带来管理风险。公司将细化管理分工，系统推进企业内控建设，加强财务、人力资源、企业文化、公共、研发、法务、审计等各体系建设，并积极推进公司 ERP、智能办公平台等信息化的建设，强化总部管理监督职能。 (五) 其他 □适用 √不适用四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明 □适用 √不适用 28 / 131 2017 年年度报告第五节重要事项一、普通股利润分配或资本公积金转增预案 (一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况 √适用 □不适用 1、根据中国证监会、上海证券交易所及其他相关法律法规的规定，公司已在《公司章程》第一百七十三条中制定了明确的现金分红政策。同时，公司于 2016 年 2 月 4 日召开的第一届董事会第四次会议和 2016 年 3 月 2 日召开的 2016 年第一次临时股东大会审议通过了《关于公司首次公开发行股票并上市后三年内稳定股价预案》的议案。目前,公司现金分红政策的制定及执行情况符合《公司章程》的规定，充分保护中小投资者的合法权益，分红标准和比例明确清晰。公司利润分配预案经董事会审议，独立董事发表意见后，提交股东大会审议通过方可实施，决策程序完整，机制完备。 2、报告期内，根据公司的经营情况及发展规划，以分红派息股权登记日的总股本为基数，向全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元（含税），共计派发现金股利人民币 700.00 万元（含税），剩余未分配利润结转以后年度，不送红股。以资本公积转增股本，每 10 股转增 1 股，转增完成后，公司股本变更为 30,800 万股，注册资本变更为 30,800 万元。 3、报告期内，上述现金分红政策未发生调整等情况。 (二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案单位：元币种：人民币占合并报表中分红年度合并报每 10 股送每 10 股派每 10 股现金分红的归属于上市公分红表中归属于上市红股数息数(元) 转增数数额司普通股股东年度公司普通股股东（股）（含税）（股）（含税）的净利润的比的净利润率(%) 2017 年 0 0.25 1 7,000,000 149,212,459.42 4.69 2016 年 0 0 0 0 143,907,467.58 2015 年 0 0 0 0 141,333,746.68 (三) 以现金方式要约回购股份计入现金分红的情况 □适用 √不适用 (四) 报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案预案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划 □适用 √不适用 29 / 131 2017 年年度报告二、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用是如未是如未能否能及否及时履及时履有行应说承诺背承诺承诺承诺时间及时行应承诺方履明未完景类型内容期限严说明行成履行格下一期的具体履步计限原因行划解决控股股东 1、截至承诺函出具之日，恒融投资未直接或间接投资于任何与发行人现有业务存在承诺时间：否是无无同业恒融投资相同或类似业务的公司、企业或其他经营实体；未经营也没有为他人经营与发行人 2016 年 3 月竞争相同或类似的业务；恒融投资与发行人不存在同业竞争。在今后的任何时间内，恒 10 日，承诺融投资或恒融投资届时控股或实际控制的公司也不会以任何方式在中国境内外直接期限：2016 或间接参与任何导致或可能导致与发行人主营业务直接或间接产生竞争的业务或活年 3 月 10 动，亦不生产任何与发行人相同或相似的产品；日—长期 2、若发行人认为恒融投资或恒融投资控股或实际控制的公司从事了对发行人业务构成竞争的业务，恒融投资将及时转让或者终止、或促成恒融投资控股或实际控制的与首次公司转让或终止该等业务。若发行人提出受让请求，恒融投资将无条件按公允价格公开发和法定程序将该等业务优先转让、或促成恒融投资控股或实际控制的公司将该等业行相关务优先转让给发行人；的承诺 3、若发行人今后从事新的业务领域，则恒融投资或恒融投资控股、实际控制的其他公司将不从事与发行人新的业务领域相同或相似的业务活动； 4、如果恒融投资或恒融投资控股或实际控制的企业将来可能获得任何与发行人产生直接或者间接竞争的业务机会，恒融投资将立即通知发行人并尽力促成该等业务机会按照发行人能够接受的合理条款和条件首先提供给发行人； 5、恒融投资将保证合法、合理地运用股东权利，不采取任何限制或影响发行人正常经营的行为； 6、如因恒融投资或恒融投资控股或实际控制的公司违反本承诺而导致发行人遭受损失、损害和开支，将由恒融投资予以全额赔偿。 30 / 131 2017 年年度报告解决实际控制 1、截至承诺函出具之日，本人未直接或间接投资于任何与发行人现有业务存在相同承诺时间：否是无无同业人江浩或类似业务的公司、企业或其他经营实体；未经营也没有为他人经营与发行人相同 2016 年 3 月竞争然、股东或类似的业务；本人与发行人不存在同业竞争。在今后的任何时间内，本人或本人 10 日，承诺王淑琴届时控股或实际控制的公司也不会以任何方式在中国境内外直接或间接参与任何导期限：2016 致或可能导致与发行人主营业务直接或间接产生竞争的业务或活动，亦不生产任何年 3 月 10 与发行人相同或相似的产品；日—长期 2、若发行人认为本人或本人控股或实际控制的公司从事了对发行人业务构成竞争的业务，本人将及时转让或者终止、或促成本人控股或实际控制的公司转让或终止该与首次等业务。若发行人提出受让请求，本人将无条件按公允价格和法定程序将该等业务公开发优先转让、或促成本人控股或实际控制的公司将该等业务优先转让给发行人；行相关 3、若发行人今后从事新的业务领域，则本人或本人控股、实际控制的其他公司将不的承诺从事与发行人新的业务领域相同或相似的业务活动； 4、如果本人或本人控股或实际控制的企业将来可能获得任何与发行人产生直接或者间接竞争的业务机会，本人将立即通知发行人并尽力促成该等业务机会按照发行人能够接受的合理条款和条件首先提供给发行人； 5、本人将保证合法、合理地运用股东权利，不采取任何限制或影响发行人正常经营的行为； 6、如因本人或本人控股或实际控制的公司违反本承诺而导致发行人遭受损失、损害和开支，将由本人予以全额赔偿。解决实际控制 1、尽量减少和规范关联交易，对于无法避免或者有合理原因而发生的关联交易，承承诺时间：否是无无关联人江浩诺遵循市场化定价原则，并依法签订协议，履行合法程序； 2016 年 3 月交易然、股东 2、遵守发行人之《公司章程》以及其他关联交易管理制度，并根据有关法律法规和 10 日，承诺与首次王淑琴、证券交易所规则（发行人上市后适用）等有关规定履行信息披露义务和办理有关报期限：2016 公开发控股股东批程序，保证不通过关联交易损害发行人或其他股东的合法权益；年 3 月 10 行相关恒融投资 3、必要时聘请中介机构对关联交易进行评估、咨询，提高关联交易公允程度及透明日—长期的承诺度。公司在未来的日常经营活动中将尽量减少关联交易，使关联交易的数量和对经营成果的影响降至最小程度。对于不可避免的关联交易，公司将严格遵循《公司章程》和《关联交易管理制度》的规定，确保公司和中小股东的合法权益不受损害。与首次股份控股股东自发行人股票上市之日起三十六个月内，公司控股股东和实际控制人不转让或者委承诺时间：是是无无公开发限售恒融投托他人管理本次发行前公司控股股东和实际控制人直接和间接持有的发行人股份， 2016 年 3 月 31 / 131 2017 年年度报告行相关资、实际也不由发行人回购该部分股份；发行人上市后六个月内如发行人股票连续二十个交 10 日，承诺的承诺控制人江易日的收盘价均低于发行价，或者上市后六个月期末收盘价低于发行价，公司控股期限：自浩然股东和实际控制人上述直接和间接持有发行人股份的锁定期限自动延长六个月；公 2017 年 9 月司控股股东和实际控制人上述直接和间接持有的发行人股份在上述股份锁定承诺期 20 日起 36 限届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；如有派息、送股、公积金转增股个月本、配股等情况的，则发行价格将根据除权除息情况进行相应调整。股份王淑琴、自发行人股票上市之日起三十六个月内，本人不转让或者委托他人管理本次发行前承诺时间：是是无无限售江斐然本人直接和间接持有的发行人股份，亦不由发行人回购该部分股份；发行人上市后 2016 年 3 月与首次六个月内如发行人股票连续二十个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后六个 10 日，承诺公开发月期末收盘价低于发行价，本人直接和间接持有发行人股票的锁定期限自动延长六期限：自行相关个月；如有派息、送股、公积金转增股本、配股等情况的，则发行价格将根据除权 2017 年 9 月的承诺除息情况进行相应调整。 20 日起 36 个月股份珠海融恒自发行人股票上市之日起十二个月内，其将不转让或者委托他人管理本次发行前其承诺时间：是是无无限售等 5 位机直接和间接持有的发行人股份，也不由发行人回购该部分股份。 2016 年 3 月与首次构股东以 10 日，承诺公开发及肖平等期限：自行相关 17 位自然 2017 年 9 月的承诺人股东 20 日起 12 （注）个月其他董事、监本人在担任发行人董事/监事/高级管理人员职务期间，将向发行人申报所持有的发承诺时间：否是无无事、高级行人股份及其变动情况；在任职期间每年转让的股份不超过本人持有发行人股份总 2016 年 3 月与首次管理人数的百分之二十五；本人作为发行人董事/监事/高级管理人员在离职后半年内，不 10 日，承诺公开发员转让本人持有的发行人股份。期限：2016 行相关年 3 月 10 的承诺日—任职期、离职后半年内与首次其他控股股东关于被摊薄即期回报填补措施的承诺：承诺时间：否是无无公开发恒融投为贯彻执行《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、《关 2016 年 3 月行相关资、实际于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》及《关于首发及再融资、重大资产重 10 日，承诺 32 / 131 2017 年年度报告的承诺控制人江组摊薄即期回报有关事项的指导意见》等相关规定和文件精神，作为发行人的控股期限：2017 浩然股东/实际控制人，承诺不越权干预公司经营管理活动，不侵占公司利益。如违反年9月7日上述承诺给公司或者股东造成损失的，本公司/本人将依法承担补偿责任。 —长期其他董事、高公司董事、高级管理人员对公司填补回报措施能够得到切实履行作出如下承诺：承诺时间：否是无无级管理人 1、承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损 2016 年 3 月员害公司利益； 10 日，承诺与首次 2、承诺对董事和高级管理人员的职务消费行为进行约束；期限：2017 公开发 3、承诺不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；年9月7日行相关 4、承诺由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂 —长期的承诺钩； 5、若公司后续推出的公司股权激励政策，承诺拟公布的股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。其他公司若公司违反上市后三年内稳定股价的承诺，则公司将：承诺时间：是是无无（1）在股东大会及中国证监会指定媒体上公开说明未履行承诺的具体原因并向股 2016 年 3 月与首次东和社会公众投资者道歉，并提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权 10 日，承诺公开发益；期限：自行相关（2）因未能履行该项承诺造成投资者损失的，公司将依法向投资者进行赔偿。 2017 年 9 月的承诺 7 日起三年内其他控股股东若恒融投资违反上市后三年内稳定股价的承诺，则恒融投资将：承诺时间：是是无无恒融投资（1）在股东大会及中国证监会指定媒体上公开说明未履行承诺的具体原因并向其他 2016 年 3 月与首次股东和社会公众投资者道歉，并提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的 10 日，承诺公开发权益；期限：自行相关（2）因未能履行该项承诺造成投资者损失的，恒融投资将依法向投资者进行赔偿。 2017 年 9 月的承诺 7 日起三年内注：珠海融恒等 5 位机构股东以及肖平等 17 位自然人包括：珠海融恒、金石灏汭、深创投、海宁嘉慧、颐润投资、肖平、薛晓忠、吴龙云、王亚君、王伟、赵再兴、张云峰、秦威、方先锋、张伟峰、黄艺明、周芳宇、蒋晗、叶超邦、吴文丹、温健、梁晓刚等。 33 / 131 2017 年年度报告 (二) 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明 □已达到 □未达到 √不适用三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明 □适用 √不适用五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明（一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明 √适用 □不适用参见本报告书之“十一节财务报告”之“五重要会计政策和会计估计变更”之“33 重要会计政策和会计估计的变更”。（二）公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明 □适用 √不适用（三）与前任会计师事务所进行的沟通情况 □适用 √不适用（四）其他说明 □适用 √不适用六、聘任、解聘会计师事务所情况单位：元币种：人民币现聘任境内会计师事务所名称天健会计师事务所（特殊普通合伙）境内会计师事务所报酬 500,000.00 境内会计师事务所审计年限 5年名称报酬保荐人中信证券股份有限公司 40,000,000.00 聘任、解聘会计师事务所的情况说明 □适用 √不适用审计期间改聘会计师事务所的情况说明 □适用 √不适用 34 / 131 2017 年年度报告七、面临暂停上市风险的情况 (一) 导致暂停上市的原因 □适用 √不适用 (二) 公司拟采取的应对措施 □适用 √不适用八、面临终止上市的情况和原因 □适用 √不适用九、破产重整相关事项 □适用 √不适用十、重大诉讼、仲裁事项 □本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 √本年度公司无重大诉讼、仲裁事项十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情况 □适用 √不适用十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 √适用 □不适用报告期内，公司及公司控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决，不存在数额较大债务到期未清偿等不良诚信状况。十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 □适用 √不适用 (二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况股权激励情况 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用员工持股计划情况 □适用 √不适用其他激励措施 □适用 √不适用十四、重大关联交易 (一) 与日常经营相关的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 35 / 131 2017 年年度报告 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (二)资产或股权收购、出售发生的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用 √不适用 (三) 共同对外投资的重大关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (四) 关联债权债务往来 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (五) 其他 □适用 √不适用十五、重大合同及其履行情况 (一) 托管、承包、租赁事项 1、托管情况 □适用 √不适用 36 / 131 2017 年年度报告 2、承包情况 □适用 √不适用 3、租赁情况 □适用 √不适用 (二) 担保情况 □适用 √不适用 (三) 委托他人进行现金资产管理的情况 1、委托理财情况 (1).委托理财总体情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币类型资金来源发生额未到期余额逾期未收回金额银行理财产品自有资金 227,810,000.00 227,810,000.00 银行理财产品募集资金 330,000,000.00 310,000,000.00 其他情况 □适用 √不适用 37 / 131 2017 年年度报告 (2).单项委托理财情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币是减值准实否未来备计提际经是否金额报酬确委托理财委托理财起委托理财资金资金年化预期收益实际收过有委 (如有) 受托人委托理财金额定类型始日期终止日期来源投向收益率 (如有) 收益或损失回法托理方式情定财计况程划序农业银行天保本保证 30,000,000.00 2017 年 1 月 2017 年 2 自有保本型保本保 2.80% 78,246.58 78,246.58 已是否津南开支行收益型 24 日月 27 日资金理财产证收益收品回农业银行天保本保证 30,000,000.00 2017 年 1 月 2017 年 3 自有保本型保本保 3.30% 135,616.44 135,616.44 已是否津南开支行收益型 26 日月 17 日资金理财产证收益收品回农业银行天非保本浮 45,000,000.00 2017 年 3 月 2017 年 4 自有非保本非保本 2.30% 2,835.62 2,835.62 已是否津南开支行动收益型 31 日月1日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天非保本浮 60,000,000.00 2017 年 4 月 2017 年 5 自有非保本非保本 3.80% 212,383.36 212,383.36 已是否津南开支行动收益型 25 日月 29 日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天非保本浮 20,000,000.00 2017 年 4 月 2017 年 5 自有非保本非保本 3.00% 48,328.77 48,328.77 已是否津南开支行动收益型 24 日月 31 日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天非保本浮 16,000,000.00 2017 年 7 月 2017 年 7 自有非保本非保本 3.15% 9,665.75 9,665.75 已是否津南开支行动收益型 12 日月 19 日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天非保本浮 17,000,000.00 2017 年 7 月 2017 年 7 自有非保本非保本 3.15% 13,204.11 13,204.11 已是否津南开支行动收益型 19 日月 28 日资金型理财浮动收收产品益回 38 / 131 2017 年年度报告农业银行天非保本浮 36,000,000.00 2017 年 7 月 2017 年 7 自有非保本非保本 3.15% 6,213.70 6,213.70 已是否津南开支行动收益型 26 日月 28 日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天非保本浮 71,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有非保本非保本 3.15% 36,764.38 36,764.38 已是否津南开支行动收益型 1日月7日资金型理财浮动收收产品益回农业银行天保本浮动 100,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有保本型保本浮 2.10% 17,260.27 17,260.27 已是否津南开支行收益型 11 日月 14 日资金理财产动收益收品回农业银行天保本浮动 12,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有保本型保本浮 2.25% 9,616.44 9,616.44 已是否津南开支行收益型 11 日月 24 日资金理财产动收益收品回农业银行天保本浮动 12,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有保本型保本浮 2.25% 12,575.34 12,575.34 已是否津南开支行收益型 11 日月 28 日资金理财产动收益收品回农业银行天保本浮动 18,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有保本型保本浮 2.25% 22,191.78 22,191.78 已是否津南开支行收益型 11 日月 31 日资金理财产动收益收品回中信银行天非保本浮 10,000,000.00 2017 年 7 月 2017 年 7 自有非保本非保本 3.60% 4,931.51 4,931.51 已是否津分行动收益型 26 日月 31 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 50,000,000.00 2017 年 10 2017 年 11 自有非保本非保本 4.70% 225,342.47 225,342.47 已是否津分行动收益型月 12 日月 16 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 35,000,000.00 2017 年 11 2017 年 12 自有非保本非保本 4.50% 151,027.40 151,027.40 已是否津分行动收益型月6日月 11 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天保本浮动 1,000,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有保本型保本浮 2.65% 72.60 72.60 已是否津分行收益型月 12 日月 13 日资金理财产动收益收品回中信银行天保本浮动 21,300,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有保本型保本浮 2.65% 3,092.88 3,092.88 已是否 39 / 131 2017 年年度报告津分行收益型月 12 日月 14 日资金理财产动收益收品回中信银行天保本浮动 34,680,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有保本型保本浮 2.65% 7,553.59 7,553.59 已是否津分行收益型月 12 日月 15 日资金理财产动收益收品回中信银行天保本浮动 21,040,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有保本型保本浮 2.65% 3,055.12 3,055.12 已是否津分行收益型月 13 日月 15 日资金理财产动收益收品回中信银行天保本浮动 25,960,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有保本型保本浮 2.65% 1,884.77 1,884.77 已是否津分行收益型月 14 日月 15 日资金理财产动收益收品回中信银行天非保本浮 110,000,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 63,287.67 63,287.67 已是否津分行动收益型月 15 日月 21 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 1,000,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 575.34 575.34 已是否津分行动收益型月 15 日月 21 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 1,260,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 1,329.04 1,329.04 已是否津分行动收益型月 15 日月 26 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 20,980,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 16,094.25 16,094.25 已是否津分行动收益型月 18 日月 26 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 14,100,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 9,464.38 9,464.38 已是否津分行动收益型月 19 日月 26 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 13,660,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 6,549.32 6,549.32 已是否津分行动收益型月 21 日月 26 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 4,710,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 2,709.86 2,709.86 已是否津分行动收益型月 21 日月 27 日资金型理财浮动收收 40 / 131 2017 年年度报告产品益回中信银行天非保本浮 43,000,000.00 2017 年 12 2017 年 12 自有非保本非保本 3.50% 20,616.44 20,616.44 已是否津分行动收益型月 22 日月 27 日资金型理财浮动收收产品益回中信银行天非保本浮 50,000,000.00 2017 年 12 2018 年 3 自有非保本非保本 5.20% 648,219.18 未是否津分行动收益型月 21 日月 22 日资金型理财浮动收 - 到产品益期中信银行天非保本浮 50,000,000.00 2017 年 12 2018 年 3 自有非保本非保本 5.20% 648,219.18 未是否津分行动收益型月 26 日月 27 日资金型理财浮动收 - 到产品益期中信银行天非保本浮 47,810,000.00 2017 年 12 2018 年 1 自有非保本非保本 4.90% 224,641.51 未是否津分行动收益型月 27 日月 31 日资金型理财浮动收 - 到产品益期民生银行天非保本浮 30,000,000.00 2017 年 11 2017 年 12 自有非保本非保本 4.70% 135,205.48 135,205.48 已是否津分行动收益型月 23 日月 28 日资金型理财浮动收收产品益回民生银行天非保本浮 30,000,000.00 2017 年 12 2018 年 2 自有非保本非保本 4.00% 59,726.03 未是否津分行动收益型月 29 日月5日资金型理财浮动收到产品益期中国银行天非保本浮 67,000,000.00 2017 年 8 月 2017 年 8 自有非保本非保本 2.80% 25,698.64 25,698.64 已是否津市分行动收益型 2日月7日资金型理财浮动收收产品益回浙商银行天非保本浮 50,000,000.00 2017 年 12 2018 年 3 自有非保本非保本 5.10% 656,712.33 未是否津自由贸易动收益型月5日月9日资金型理财浮动收 - 到试验区分行产品益期中信银行天保本浮动 20,000,000.00 2017 年 10 2017 年 11 募集保本型保本浮 3.80% 68,712.33 68,712.33 已是否津分行收益型月 13 日月 15 日资金理财产动收益收品回中信银行天保本浮动 20,000,000.00 2017 年 10 2018 年 2 募集保本型保本浮 4.25% 272,465.75 未是否津分行收益型月 13 日月7日资金理财产动收益 - 到品期 41 / 131 2017 年年度报告中信银行天保本浮动 130,000,000.00 2017 年 10 2018 年 4 募集保本型保本浮 4.30% 2,863,917.81 未是否津分行收益型月 13 日月 18 日资金理财产动收益 - 到品期中国银行天保本保证 102,000,000.00 2017 年 9 月 2017 年 10 募集保本型保本保 3.20% 187,791.78 187,791.78 已是否津市分行收益型 22 日月 13 日资金理财产证收益收品回中国银行天保本保证 20,000,000.00 2017 年 10 2018 年 1 募集保本型保本保 3.50% 157,260.27 157,260.27 未是否津市分行收益型月 13 日月3日资金理财产证收益到品期中国银行天保本保证 70,000,000.00 2017 年 10 2018 年 4 募集保本型保本保 3.60% 1,277,260.27 未是否津市分行收益型月 13 日月 16 日资金理财产证收益 - 到品期天津银行天保本保证 70,000,000.00 2017 年 10 2018 年 4 募集保本型保本保 4.35% 1,526,671.23 未是否津自由贸易收益型月9日月 10 日资金理财产证收益 - 到试验区分行品期其他情况 √适用 □不适用 2017 年 12 月 29 日使用闲置自有资金向民生银行股份有限公司天津分行购买的 3,000 万元非保本收益类理财产品的赎回日期为开放式的，即无具体赎回日期，公司可随时进行赎回。 42 / 131 2017 年年度报告 (3).委托理财减值准备 □适用 √不适用 2、委托贷款情况 (1).委托贷款总体情况 □适用 √不适用其他情况 □适用 √不适用 (2).单项委托贷款情况 □适用 √不适用其他情况 □适用 √不适用 (3).委托贷款减值准备 □适用 √不适用 3、其他情况 □适用 √不适用 (四) 其他重大合同 □适用 √不适用十六、其他重大事项的说明 □适用 √不适用十七、积极履行社会责任的工作情况 (一) 上市公司扶贫工作情况 □适用 √不适用 (二) 社会责任工作情况 √适用 □不适用公司在经营发展过程中，始终坚持积极履行社会责任，积极投身社会公益，为社会创造价值，为推动地方经济发展贡献力量。按照“创新、高效、诚信、和谐”的企业精神和“实现客户成功、回报股东利益、提升员工价值”的经营理念，在创造经济价值的同时，重视与股东、债权人、员工、客户、供应商等利益相关方及时沟通，在合作过程中做到重信誉、重承诺、重合同、守信用，与利益相关方保持健康良好、合作共赢的关系。公司积极履行纳税人义务，缴纳各种税款近亿元。为地方安排提供了大量的就业岗位，促进公司与员工、社会与自然的和谐，为社会和谐稳定贡献了自己的一份力量。 43 / 131 2017 年年度报告 (三) 环境信息情况 1. 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明 □适用 √不适用 2. 重点排污单位之外的公司 √适用 □不适用公司特别重视节能减排和环境保护，已通过 ISO14001 环境管理体系和 OHSAS18001 职业健康安全管理体系的认证，建立了环保安全体系，为可持续发展奠定了基础。 3. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 其他说明 □适用 √不适用十八、可转换公司债券情况 (一) 转债发行情况 □适用 √不适用 (二) 报告期转债持有人及担保人情况 □适用 √不适用 (三) 报告期转债变动情况 □适用 √不适用报告期转债累计转股情况 □适用 √不适用 (四) 转股价格历次调整情况 □适用 √不适用 (五) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排 □适用 √不适用 (六) 转债其他情况说明 □适用 √不适用第六节普通股股份变动及股东情况一、普通股股本变动情况 (一) 普通股股份变动情况表 1、普通股股份变动情况表单位：股本次变动前本次变动增减（＋，－）本次变动后公积比例送其比例数量发行新股金小计数量 (%) 股他 (%) 转股 44 / 131 2017 年年度报告一、有限 210,000,000 100.00 210,000,000 75.00 售条件股份 1、国家持股 2、国有法人持股 3、其他内 210,000,000 100.00 210,000,000 75.00 资持股其中：境 162,950,000 77.60 162,950,000 58.20 内非国有法人持股境内自然 47,050,000 22.40 47,050,000 16.80 人持股 4、外资持股其中：境外法人持股境外自然人持股二、无限 0 70,000,000 70,000,000 70,000,000 25.00 售条件流通股份 1、人民币 0 70,000,000 70,000,000 70,000,000 25.00 普通股 2、境内上市的外资股 3、境外上市的外资股 4、其他三、普通 210,000,000 100.00 70,000,000 70,000,000 280,000,000 100.00 股股份总数 2、普通股股份变动情况说明 √适用 □不适用报告期内，经中国证券监督管理委员会核准，于 2017 年 8 月 24 日向公司出具了《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2017]1563 号），公司首次向社会公开发行人民币普通股（A 股）7,000 万股，并于 2017 年 9 月 20 日在上海证券交易所挂牌上市。本次公开发行股票后，公司注册资本由 21,000 万元增加至 28,000 万元，公司股份总数由 21,000 万股增加至 28,000 万股。 45 / 131 2017 年年度报告 3、普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有） √适用 □不适用报告期内，由于公司首次公开发行股份导致公司股本由 21,000 万股变更为 28,000 万股，如不考虑本次变更影响，2017 年度基本每股收益、每股净资产分别为 0.71 元/股和 7.54 元/股。 4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容 □适用 √不适用 (二) 限售股份变动情况 √适用 □不适用单位: 股年初限售股本年解除本年增加年末限售股解除限售股东名称限售原因数限售股数限售股数数日期恒融投资集 130,000,000 0 0 130,000,000 首发限售 2020 年 9 月团有限公司股，限售期 21 日 36 个月王淑琴 31,500,000 0 0 31,500,000 首发限售 2020 年 9 月股，限售期 21 日 36 个月珠海融恒股 10,000,000 0 0 10,000,000 首发限售 2018 年 9 月权投资合伙股，限售期 20 日企业（有限 12 个月合伙）青岛金石灏 8,000,000 0 0 8,000,000 首发限售 2018 年 9 月汭投资有限股，限售期 20 日公司 12 个月深圳市创新 7,000,000 0 0 7,000,000 首发限售 2018 年 9 月投资集团有股，限售期 20 日限公司 12 个月浙江海宁嘉 4,000,000 0 0 4,000,000 首发限售 2018 年 9 月慧投资合伙股，限售期 20 日企业（有限 12 个月合伙）天津颐润投 3,950,000 0 0 3,950,000 首发限售 2018 年 9 月资管理有限股，限售期 20 日公司 12 个月肖平 3,000,000 0 0 3,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月薛晓忠 2,000,000 0 0 2,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月吴龙云 1,600,000 0 0 1,600,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月王亚君 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月王伟 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 46 / 131 2017 年年度报告 12 个月赵再兴 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月张云峰 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月方先锋 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月张伟峰 1,000,000 0 0 1,000,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月黄艺明 950,000 0 0 950,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月周芳宇 600,000 0 0 600,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月秦威 500,000 0 0 500,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月蒋晗 300,000 0 0 300,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月叶超邦 300,000 0 0 300,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月吴文丹 300,000 0 0 300,000 首发限售 2018 年 9 月股，限售期 20 日 12 个月合计 210,000,000 0 0 210,000,000 / / 二、证券发行与上市情况 (一)截至报告期内证券发行情况 √适用 □不适用单位：股币种：人民币股票及其衍生发行价格获准上市交交易终发行日期发行数量上市日期证券的种类（或利率）易数量止日期普通股股票类首次公开发 2017 年 9 月 2017 年 9 月 10.75 70,000,000 70,000,000 / 行股票 20 日 20 日截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）： √适用 □不适用根据公司 2016 年 3 月 2 日召开的 2016 年第一次临时股东大会审议通过的发行方案，以及中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监 47 / 131 2017 年年度报告许可[2017]1563 号）核准，公司获准向社会公众公开发行人民币普通股（A 股）7,000.00 万股，每股面值人民币 1.00 元，每股发行价格为人民币 10.75 元。募集资金总额人民币 75,250.00 万元，扣除保荐承销费用及发行费用后实际募集资金净额人民币 70,113.87 万元。其中新增注册资本 7,000.00 万元，增加资本公积 63,113.87 万元,公司注册资本由 21,000.00 万元变更为 28,000.00 万元，公司总股本由 21,000.00 万股变更为 28,000.00 万股。 (二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况 √适用 □不适用 2017 年 9 月 20 日，公司首次公开发行股票 7,000.00 万股，发行完成后，公司股本变更为 28,000.00 万股，募集资金净额 70,113.87 万元，公司资产相应增加。 2017 年度，公司资产总额 233,271.31 万元，负债总额 74,971.59 万元，资产负债率 32.14%。 2016 年度，公司资产总额 185,295.76 万元，负债总额 112,031.15 万元，资产负债率 60.46%。 (三)现存的内部职工股情况 □适用 √不适用三、股东和实际控制人情况 (一) 股东总数截止报告期末普通股股东总数(户) 34,000 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数 31,510 (户) 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） (二) 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位:股前十名股东持股情况质押或冻结情况持有有限售股东名称报告期期末持股数比例股股东条件股份数（全称）内增减量 (%) 份性质量数量状态恒融投资集团有境内非国 0 130,000,000 46.43 130,000,000 无限公司有法人王淑琴境内自然 0 31,500,000 11.25 31,500,000 无人珠海融恒股权投其他资合伙企业（有限 0 10,000,000 3.57 10,000,000 无合伙）青岛金石灏汭投境内非国 0 8,000,000 2.86 8,000,000 无资有限公司有法人 48 / 131 2017 年年度报告深圳市创新投资境内非国 0 7,000,000 2.50 7,000,000 无集团有限公司有法人浙江海宁嘉慧投其他资合伙企业（有限 0 4,000,000 1.43 4,000,000 无合伙）天津颐润投资管境内非国 0 3,950,000 1.41 3,950,000 无理有限公司有法人肖平境内自然 0 3,000,000 1.07 3,000,000 无人薛晓忠境内自然 0 2,000,000 0.71 2,000,000 无人吴龙云质 720,000 境内自然 0 1,600,000 0.57 1,600,000 押人前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件流股份种类及数量股东名称通股的数量种类数量唐俞萍 1,183,294 人民币普通股 1,183,294 张文泽 291,936 人民币普通股 291,936 贺银 285,400 人民币普通股 285,400 大业信托有限责任公司－ 264,986 264,986 大业信托长赢 15 号证券人民币普通股投资集合资金信托计划曹洋 255,200 人民币普通股 255,200 黄仕康 220,800 人民币普通股 220,800 周小美 177,000 人民币普通股 177,000 夏白雪 170,000 人民币普通股 170,000 陈建定 166,500 人民币普通股 166,500 张崇畴 162,972 人民币普通股 162,972 上述股东关联关系或一致王淑琴与公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资的股东江斐然行动的说明为的母亲子关系，除上述关系外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。表决权恢复的优先股股东不适用。及持股数量的说明前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 √适用 □不适用单位：股有限售条件股份可上市交易情况持有的有限售限售条序号有限售条件股东名称新增可上市交条件股份数量可上市交易时间件易股份数量 1 上市之恒融投资集团有限公司 130,000,000 2020 年 9 月 21 日 130,000,000 日起满 36 个月 2 上市之王淑琴 31,500,000 2020 年 9 月 21 日 31,500,000 日起满 36 个月 3 上市之珠海融恒股权投资合伙 10,000,000 2018 年 9 月 20 日 10,000,000 日起满企业（有限合伙） 12 个月 49 / 131 2017 年年度报告 4 上市之青岛金石灏汭投资有限 8,000,000 2018 年 9 月 20 日 8,000,000 日起满公司 12 个月 5 上市之深圳市创新投资集团有 7,000,000 2018 年 9 月 20 日 7,000,000 日起满限公司 12 个月 6 上市之浙江海宁嘉慧投资合伙 4,000,000 2018 年 9 月 20 日 4,000,000 日起满企业（有限合伙） 12 个月 7 上市之天津颐润投资管理有限 3,950,000 2018 年 9 月 20 日 3,950,000 日起满公司 12 个月 8 上市之肖平 3,000,000 2018 年 9 月 20 日 3,000,000 日起满 12 个月 9 上市之薛晓忠 2,000,000 2018 年 9 月 20 日 2,000,000 日起满 12 个月 10 上市之吴龙云 1,600,000 2018 年 9 月 20 日 1,600,000 日起满 12 个月上述股东关联关系或一致行王淑琴与公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资的股东江动的说明斐然为的母亲子关系，除上述关系外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。 (三) 战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东 □适用 √不适用四、控股股东及实际控制人情况 (一) 控股股东情况 1 法人 √适用 □不适用名称恒融投资集团有限公司单位负责人或法定代表人江浩然成立日期 2008 年 12 月 24 日投资及投资管理；技术咨询服务；财务顾问；出租商业用房主要经营业务（未取得行政许可的项目除外）报告期内控股和参股的其他境内外不适用上市公司的股权情况其他情况说明不适用 2 自然人 □适用 √不适用 3 公司不存在控股股东情况的特别说明 □适用 √不适用 50 / 131 2017 年年度报告 4 报告期内控股股东变更情况索引及日期 □适用 √不适用 5 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 (二) 实际控制人情况 1 法人 □适用 √不适用 2 自然人 √适用 □不适用姓名江浩然国籍中华人民共和国是否取得其他国家或地区居留权否主要职业及职务党委书记、董事长过去 10 年曾控股的境内外上市公无司情况 3 公司不存在实际控制人情况的特别说明 □适用 √不适用 4 报告期内实际控制人变更情况索引及日期 □适用 √不适用 5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 51 / 131 2017 年年度报告 6 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司 □适用 √不适用 (三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍 □适用 √不适用五、其他持股在百分之十以上的法人股东 □适用 √不适用六、股份限制减持情况说明 □适用 √不适用第七节优先股相关情况 □适用 √不适用 52 / 131 2017 年年度报告第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况一、持股变动情况及报酬情况 (一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 √适用 □不适用单位：股报告期内是否在年度内从公司获公司关年股份增增减变姓名职务(注) 性别任期起始日期任期终止日期年初持股数年末持股数得的税前联方获龄减变动动原因报酬总额取报酬量（万元）江浩然董事长男 48 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 48.00 是吴龙云董事、总裁男 60 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 1,600,000 1,600,000 0 48.58 否江斐然董事男 45 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 0 否刘昊嘉董事男 41 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 0 否谭小青独立董事男 52 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 6.00 否高立里独立董事男 35 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 0 否邬丁独立董事男 42 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 6.00 否王亚君副总裁男 55 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 1,000,000 1,000,000 0 49.09 否董事会秘 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日王伟男 42 1,000,000 1,000,000 0 48.14 否书、副总裁赵再兴副总裁男 46 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 1,000,000 1,000,000 0 48.73 否张云峰副总裁男 42 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 1,000,000 1,000,000 0 47.96 否张泉副总裁男 55 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 48.13 否温健财务负责人男 40 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 28.81 否秦威监事会主席男 48 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 500,000 500,000 0 31.63 否梁晓刚监事男 37 2015 年 6 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 29.97 否邓莉原职工监事女 33 2015 年 6 月 18 日 2017 年 7 月 18 日 0 0 0 4.57 否武延宾职工监事男 33 2017 年 7 月 18 日 2018 年 6 月 17 日 0 0 0 5.68 否合计 / / / / / 6,100,000 6,100,000 0 / 451.29 / 53 / 131 2017 年年度报告说明：原职工监事邓莉于 2017 年 7 月因个人原因离任，故其报告期内从公司获得的税前报酬为自 2017 年 1 月-7 月，共计 7 个月税前报酬总额。职工监事武延宾于 2017 年 7 月 18 日召开的 2017 年第一次职工代表大会选举产生，故其报告期内从公司获得的税前报酬为自 2017 年 8 月-12 月，共计 5 个月税前报酬总额。姓名主要工作经历江浩然江浩然，男，1970 年 7 月出生，天津大学技术经济与系统工程系工学学士、中欧国际工商学院工商管理硕士、北京邮电大学、法国雷恩商学院工商管理博士，国务院特殊津贴专家，高级经济师。1992 年至 1995 年任国家计划委员会长期规划与产业政策司主任科员；1995 年至 1999 年任中国联合通信有限公司总裁办主任；1999 年至 2004 年任中国机电产品进出口商会信息中心主任；2004 年 3 月至 2008 年 7 月任恒宝股份董事、总裁；2008 年 7 月至 2010 年 3 月任恒宝股份副董事长；2009 年 6 月至 2017 年 1 月任恒银通执行董事、经理；2004 年 5 月至今任恒银金融董事长；2008 年至今任恒融投资董事长、经理；2009 年至今任渤海小贷董事。吴龙云吴龙云，男，1958 年 11 月出生，华东工学院财务与会计学士，香港理工大学 EMBA，高级会计师。1988 年至 1994 年任电子部第十九所、五十四所审计监察处处长、总会计师；1994 年至 2002 年任中国联合通信有限公司财务部部长、审计部总经理；2002 年至 2007 年任中华通信系统有限公司总经理、中国联通董事，兼任北京华通时空通信技术有限公司、北京中网华通设计咨询有限公司董事长；2004 年 3 月至 2007 年 6 月任恒宝股份独立董事；2007 年 7 月至 2008 年 7 月任恒宝股份财务总监；2007 年 7 月至 2009 年 3 月任恒宝股份副总裁； 2009 年 3 月至今任恒银金融董事、总裁；2009 年 5 月至今任恒融投资董事。江斐然江斐然，男，1973 年 5 月出生，1992 年至 1995 年在天津市委党校学习。1992 年至 1999 年任天津奥的斯电梯公司销售经理；1999 年至 2002 年任北京昊宇通达科技有限公司总经理；2013 年至 2017 年 2 月任联恒电梯执行董事；2003 年至今任西奥电梯执行董事、经理；2004 年 5 月-2008 年 1 月，2009 年 2 月至今任恒银金融董事；2014 年至今任恒银物业执行董事、经理；2008 年至今任恒融投资董事。刘昊嘉刘昊嘉，男，1977 年 9 月出生，南京大学本科，劳伦斯科技大学 MBA，Information Technology Institute 研究生。2005 至 2007 年，任香港南华融资有限公司助理经理；2007 年至 2013 年，任中信证券股份有限公司高级副总裁；2013 年至 2017 年历任青岛金石灏汭投资有限公司，中信证券投资有限公司总监；2018 年至今任中信证券股份有限公司总监；2015 年 6 月至今，任恒银金融董事。谭小青谭小青，男，1966 年 3 月出生，湖南财经学院（现湖南大学）本科，财政部财政科学研究所硕士研究生、中国注册会计师协会会员、中国注册会计师协会特聘专家、中央财经大学财经学院客座导师、中国上市公司协会财务总监专业委员会专家委员。1989 年至 1993 年化学工业部财务司工作；1993 年至 1998 年任中进会计师事务所主任会计师；1998 年至 1999 年任安达信华强会计师事务所经理；1999 年至今任信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计合伙人、管理委员会成员、审计执行委员会主席、信息化发展及管理委员会主席；2002 年至今任信永中和（北京）国际投资管理有限公司董事，2003 年至今任北京信永方略管理咨询有限责任公司监事，2010 年至今任信永中和（北京）税务师事务所有限责任公司监事；2015 年 8 月至今任上海那恒新材料有限公司董事；2015 年 6 月至今，任恒银金融独立董事。高立里高立里，男，1983 年 10 月出生，上海交通大学本科，北京大学在职研究生。2006 年至 2008 年任联合利华（中国）有限公司管理培训生； 2008 年至 2009 年任上海汇投控股集团有限公司投资总监；2009 年 10 月至 2016 年 1 月任中科招商投资管理集团股份有限公司执行副总 54 / 131 2017 年年度报告裁；2010 年至 2016 年 9 月任大连举扬科技股份有限公司董事；2011 年至 2016 年 1 月任沈阳中北通磁科技股份有限公司董事；2012 年至 2016 年 1 月任微网信通（北京）通信技术股份有限公司董事；2015 年 6 月至今任恒银金融独立董事；2016 年至今任建投华科投资股份有限公司副总经理。邬丁邬丁，男，1976 年 11 月出生，中国人民大学法学院毕业，法律硕士、中国民主建国会会员。1999 年至 2002 年任安徽皋兴律师事务所、安徽江淮律师事务所执业律师；2002 年至 2004 年任安徽永信人律师事务所执业律师；2006 年至 2009 年任北京中银律师事务所执业律师、合伙人；2009 年至今任北京大成律师事务所执业律师、高级合伙人；2015 年至今任中企资运投资顾问（北京）有限公司执行董事； 2015 年 6 月至今，任恒银金融独立董事；2016 年 11 月至今任资云网络科技（北京）有限公司执行董事兼经理职务。王亚君王亚君，男，1963 年 10 月出生，中国人民大学本科。1985 年至 2000 年任哈尔滨市计划委员会处长、专职委员；2000 年至 2005 年任神华集团信泰柯科技发展中心副总经理；2005 年至 2007 年任中国华源生命产业公司副总裁；2007 年 4 月至 2009 年 6 月任恒宝股份副总裁； 2009 年 6 月至今任恒银金融副总裁。王伟王伟，男，1976 年 10 月出生，研究生学历，天津大学工商管理硕士（MBA），高级经济师。1999 年至 2006 年任广东科龙集团分公司经理；2006 年至 2008 年任天津松正电动汽车股份有限公司副总经理；2008 年至 2009 年任通用咨询（天津）有限公司总监；2010 年至今任恒银金融董事会秘书、副总裁。赵再兴赵再兴，男，1972 年 8 月出生，北京工业大学硕士，中欧国际工商学院 EMBA。1994 年至 2005 年任 Gemplus 中国经理；2005 年 10 月至 2009 年 5 月历任恒宝软件副总经理、恒宝股份研发中心总经理、金融支付事业部总经理；2009 年 6 月至 2010 年 10 月任恒宝股份副总裁； 2012 年 6 月至今任恒银金融副总裁。张云峰张云峰，男，1976 年 4 月出生，正高级工程师，浙江应用工程技术学院机械工程系本科。1998 年至 2011 年历任东方通信金融事业部主管、经理、总监；2012 年至今任恒银金融副总裁。张泉张泉，男，1963 年 9 月出生，研究员级高工，南开大学物理系本科。1985 年至 2008 年历任天津航空机电有限公司中心实验室工程师、主任、科技委主任；2010 年至今任恒银金融副总裁。温健温健，男，1978 年 2 月出生，天津师范大学本科。1999 年至 2003 年任天津内燃机磁电机有限公司会计；2003 年至 2007 年任天津津河电工有限公司会计；2007 年至 2008 年任天津三荣电梯部件有限公司财务经理；2008 年至今任恒银金融财务部经理、财务部副总经理、财务部总经理；2015 年 6 月至今任恒银金融财务负责人。秦威秦威，男，1970 年 11 月出生，北京联合大学本科。1994 年至 1996 年任北京科新电子技术有限公司工程师；1997 年至 2000 年任北京赛格凯奇智能电子技术有限公司研发部经理；2001 年至 2005 年任香港联合易系统数据有限公司研发部经理；2005 年至 2007 年任北京东方兴华科技发展有限公司技术总监；2007 年至今任恒银金融营销中心副总经理；2011 年至 2015 年任恒银金融监事；2012 年至今任恒融投资监事；2015 年 6 月至今任恒银金融监事会主席。梁晓刚梁晓刚，男，1981 年 7 月出生，河北经贸大学本科。2004 年至 2008 年任邯郸新维印染股份有限公司人力资源处副处长；2009 年至今任恒银金融人力资源部总经理；2012 年至今任颐润投资监事；2015 年 6 月至今任恒银金融监事。邓莉邓莉女，1985 年 2 月出生，天津工业大学本科。2008 年至 2009 年任天津军星管业集团有限公司北京分公司财务部会计；2009 年至今任恒银金融财务部任会计主管；2015 年 6 月至 2017 年 7 月任恒银金融职工监事。 55 / 131 2017 年年度报告武延宾武延宾，男，1985 年 6 月出生，唐山学院专科；2009 年 2 月至 2010 年 12 月任天津市高田物流有限公司物流专员；2010 年 12 月至 2011 年 3 月任长久物流集团天津业务中心外协管理工员；2011 年 3 月至 2012 年 5 月任青岛海尔物流天津分公司统一项目部仓储主管；2012 年 5 月至 2013 年 11 月任格瑞夫（天津）包装容器有限公司物流主管；2014 年 1 月至今任恒银金融商务主管；2017 年 7 月至今任恒银金融职工监事。其它情况说明 √适用 □不适用截至报告期末，恒融投资有公司股份 130,000,000 股，持股比例为 46.43%。公司董事长江浩然、董事江斐然通过恒融投资间接持有公司股份情况如下：序号姓名职务持有恒融投资股权比例年末间接持有公司股份（股）年度内股份增减变动情况 1 江浩然董事长 80% 104,000,000 报告期内，未发生股份变动 2 江斐然董事 20% 26,000,000 情况截至报告期末，颐润投资有公司股份 3,950,000 股，持股比例为 1.41%。公司董事江斐然、财务负责人温健、监事梁晓刚通过颐润投资间接持有公司股份情况如下：序号姓名职务持有颐润投资股权比例年末间接持有公司股份（股）年度内股份增减变动情况 1 江斐然董事 7.59% 300,000 报告期内，未发生股份变动 2 温健财务负责人 5.06% 200,000 情况 3 梁晓刚监事 5.06% 200,000 (二) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况 □适用 √不适用二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况 (一) 在股东单位任职情况 √适用 □不适用任职人员姓名股东单位名称在股东单位担任的职务任期起始日期任期终止日期江浩然恒融投资集团有限公司董事长、经理 2008 年 10 月 24 日吴龙云恒融投资集团有限公司董事 2009 年 5 月 31 日 56 / 131 2017 年年度报告江斐然恒融投资集团有限公司董事 2008 年 10 月 24 日秦威恒融投资集团有限公司监事 2012 年 9 月 6 日在股东单位任职情况的说明 (二) 在其他单位任职情况 √适用 □不适用任职人员姓名其他单位名称在其他单位担任的职务任期起始日期任期终止日期江浩然天津渤海女子小额贷款股份有限公司董事 2009 年 8 月 24 日江斐然天津西奥电梯工程有限公司执行董事、总经理 2003 年 12 月 8 日江斐然天津恒银物业管理有限公司执行董事、经理 2014 年 2 月 24 日梁晓刚天津颐润投资管理有限公司监事 2012 年 8 月 7 日谭小青信永中和会计师事务所（特殊普通合合伙人 1999 年伙）谭小青信永中和（北京）国际投资管理有限董事 2002 年公司谭小青北京信永方略管理咨询有限责任公司监事 2003 年谭小青信永中和（北京）税务师事务所有限监事 2010 年责任公司谭小青上海那恒新材料有限公司董事 2015 年 8 月高立里建投华科投资股份有限公司副总经理 2016 年刘昊嘉中信证券股份有限公司总监 2018 年邬丁中企资运投资顾问（北京）有限公司执行董事 2015 年邬丁北京大成律师事务所高级合伙人 2009 年邬丁资云网络科技（北京）有限公司执行董事兼经理 2016 年 11 月在其他单位任职情况的说明三、董事、监事、高级管理人员报酬情况 √适用 □不适用 57 / 131 2017 年年度报告董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序根据《公司法》、《公司章程》等相关规定，关于董事薪酬的议案经公司薪酬与考核委员会、董事会、股东大会审议批准；关于监事薪酬的议案经公司监事会、股东大会审议批准；高级管理人员薪酬的议案经公司薪酬与考核委员会、董事会审议批准。董事、监事、高级管理人员报酬确定依据在公司任职的董事未在公司领薪，兼任公司董事职务的高管及兼任公司监事职务的员工不以董事、监事职务领取报，其薪酬依据公司盈利水平及其工作职责履行情况并结合行业平均水平综合确定。董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情兼任公司董事职务的高管及兼任公司监事职务的员工，其薪酬依据公司盈利水平及其工作职责履行情况况并结合行业平均水平综合确定。公司向独立董事发放津贴，津贴标准为每人每月人民币 5,000 元，按季度发放（独立董事高立里因其工作原因，不在本公司领薪）。独立董事参加会议发生的差旅费，办公费等履职费用由公司承担。报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际 451.29 万元获得的报酬合计四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √适用 □不适用姓名担任的职务变动情形变动原因邓莉原职工代表监事离任因个人原因离任武延宾职工代表监事选举 2017 年第一次职工代表大会选举五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明 □适用 √不适用 58 / 131 2017 年年度报告六、母公司和主要子公司的员工情况 (一) 员工情况母公司在职员工的数量 2,454 主要子公司在职员工的数量在职员工的数量合计 2,454 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数专业构成专业构成类别专业构成人数生产人员销售人员技术人员财务人员行政人员服务人员 1,290 合计 2,454 教育程度教育程度类别数量（人）硕士以上本科专科 1,310 专科以下合计 2,454 (二) 薪酬政策 √适用 □不适用为适应企业发展需要，充分发挥薪酬的激励作用，以公平、竞争、激励、经济、合法的原则制定薪酬政策。根据岗位价值、个人能力、工作绩效结合市场薪酬水平和公司的支付能力提供较具竞争力的薪酬水平。同时，配合各版块的业务特点和激励需要构建相对科学的考核体系，建立考核与工资、奖金、调薪、晋升及培训挂钩的机制，为骨干员工和优秀人才提供中长期的激励政策，最大限度地发挥和调动员工的积极性和主动性。 (三) 培训计划 √适用 □不适用为了使公司内部员工的业务素质和技能满足公司发展战略和人力资源发展的需要，公司对员工应进行有计划、有系统的培训，以达到公司与员工共同发展的目的。公司建立了以支持发展战略为目标，以公司持续稳定发展为基础，以解决业务需求问题为出发点的实战型培训体系，利用内部培训与外部培训相结合，管理类培训与专业知识、技能类培训相结合。从培训资源、政策等方面覆盖公司各业务系统，为帮助员工成长、支持公司战略完成贡献最大的力量。2017 年公司共培训 180 场次，培训课时 600 余学时，合计培训 1700 人次，大大提高公司员工的综合素质，为企业的发展进一步提升竞争力。 59 / 131 2017 年年度报告 (四) 劳务外包情况 □适用 √不适用七、其他 □适用 √不适用第九节公司治理一、公司治理相关情况说明 √适用 □不适用报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》和中国证监会的相关法律法规和规范性文件要求，不断完善公司法人治理结构，积极推进内部控制规范建设工作，认真履行信息披露义务，加强投资者关系管理，提升了公司规范运作水平。目前，公司的法人治理结构较为健全，运转良好，与中国证监会有关上市公司冶理结构的规范性文件要求无较大差异。报告期内公司具体治理情况如下：（一）制度建设鉴于公司已于 2017 年 9 月 20 在上海证券交易所挂牌上市，为了进一步规范公司行为，根据《公司法》、《证券法》及其他有关法律、法规、规范性文件，结合公司的实际情况，公司制定和完善了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《独立董事工作制度》、《董事会各专门委员会工作细则》、《总裁工作细则》、《董事会秘书工作细则》、《内部审计制度》、《融资与对外担保管理制度》、《关联交易管理制度》、《重大经营与投资决策管理制度》、《募集资金管理制度》、《信息披露管理制度》、《信息披露暂缓与豁免业务内部管理制度》、《董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》、控股股东和实际控制人行为规范》、防范控股股东及其他关联方资金占用制度》、《内幕信息知情人登记管理制度》等制度。（二）实际控制人和上市公司的关系控股股东与公司在资产、业务、机构、财务、人员等方面严格分开，公司控股股东严格规范行为，通过股东大会行使出资人的权利，没有超越股东大会授权直接或间接干预公司的决策和经营活动，不存在非经营性占用公司资金的情况。公司董事会、监事会和内部机构均独立运作。控股股东认真履行股东义务，行为合法，不存在侵占公司资产、损害公司和股东，特别是中小股东利益的情况，公司关联交易公平、规范，关联交易信息披露及时、充分。（三）股东和股东大会公司严格按照《公司法》等法律法规和《公司章程》、《股东大会议事规则》的规定和要求召集、召开股东大会，保证股东在股东大会上有效行使表决权。公司通过网站、投资者热线等，保持与股东有效的沟通渠道；公司认真接待股东来访和来电咨询，保证所有股东对公司重大事项都有知情权，确保所有股东特别是中小股东的合法权益。（四）董事会和董事 60 / 131 2017 年年度报告公司董事会由 7 名董事组成，其中 3 名为独立董事，构成符合法律、法规的要求，董事会下设战略委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会四个专门委员会，专门委员会成员全部由董事组成。董事会和各专门委员会均有相应的议事规则，董事会和各专门委员会均能按照相关制度履行职能，充分发挥专业优势，加强了董事会决策的科学性，促进了公司的健康发展。公司董事严格遵守承诺，勤勉地履行职责，以认真的态度出席董事会和股东大会，注重维护公司和股东的权益。（五）监事会和监事公司监事会的人数和构成符合有关法律、法规的要求。监事会的召集、召开程序符合公司《监事会议事规则》的规定。各位监事能够本着对股东负责的态度，认真履行其职责，对公司经营情况、募集资金使用情况、关联交易及公司董事、高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护公司及股东的权益。（六）信息披露与透明度公司制定了《信息披露管理制度》和《信息披露暂缓与豁免业务内部管理制度》，严格按照国家有关法律、法规、规章、上海证券交易所业务规则以及《公司章程》、《信息披露管理制度》的规定，明确信息披露责任人，保证公司信息披露的真实、准确、及时、完整，做好信息披露前的保密工作，公平、公正的对待所有股东，并在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》等指定媒体上进行公开披露。（七）投资者关系管理公司注重与投资者的沟通与互动，设有专人负责与普通投资者的沟通、联系等，包括接听电话、回复上证 E 互动平台的投资者提问、专门邮箱等，通过多种方式回答了投资者关于公司生产经营、企业发展、公司治理、重大事项等情况的问询和了解，并认真听取了投资者的意见和建议，加强与利益相关者的沟通和交流，建立了良好的投资者关系。报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》和中国证监会的相关法律法规和规范性文件要求，不断完善公司法人治理结构，积极推进内部控制规范建设工作，认真履行信息披露义务，加强投资者关系管理，提升了公司规范运作水平。目前，公司的法人治理结构较为健全，运转良好，与中国证监会有关上市公司冶理结构的规范性文件要求无较大差异。公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因 □适用 √不适用二、股东大会情况简介决议刊登的指定网站的会议届次召开日期决议刊登的披露日期查询索引 2016 年年度股东大会 2017 年 5 月 25 日股东大会情况说明 61 / 131 2017 年年度报告 √适用 □不适用 2016 年年度股东大会于 2017 年 5 月 25 日召开，由于当时公司处于 IPO 申报阶段，尚未上市发行股票，故未将该次股东大会决议等内容未被刊登于指定网站进行信息披露。三、董事履行职责情况 (一) 董事参加董事会和股东大会的情况参加股东参加董事会情况大会情况董事是否独本年应参以通讯是否连续两出席股东姓名立董事亲自出委托出缺席加董事会方式参次未亲自参大会的次席次数席次数次数次数加次数加会议数江浩然否 8 8 0 0 0 否吴龙云否 8 8 0 0 0 否江斐然否 8 8 0 0 0 否刘昊嘉否 8 8 0 0 0 否谭小青是 8 8 0 0 0 否高立里是 8 8 0 0 0 否邬丁是 8 8 0 0 0 否连续两次未亲自出席董事会会议的说明 □适用 √不适用年内召开董事会会议次数其中：现场会议次数通讯方式召开会议次数现场结合通讯方式召开会议次数 (二) 独立董事对公司有关事项提出异议的情况 □适用 √不适用 (三) 其他 □适用 √不适用四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的，应当披露具体情况 □适用 √不适用五、监事会发现公司存在风险的说明 □适用 √不适用六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能保持自主经营能力的情况说明 □适用 √不适用存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划。 62 / 131 2017 年年度报告 □适用 √不适用七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况 √适用 □不适用公司建立健全了高级管理人员绩效考评体系、薪酬制度以及《年度目标责任状》、《公司年度考核办法》。公司高级管理人员的工作绩效与其收入直接挂钩，每年年初，公司与高管层分别签订年度目标责任状，落实有关考核指标及相关事项。在年度结束后，由董事会薪酬与考核委员会负责按量化考核指标，对高管年度责任目标完成情况进行考评，制定薪酬方案报公司董事会审批。八、是否披露内部控制自我评价报告 □适用 √不适用报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明 □适用 √不适用九、内部控制审计报告的相关情况说明 □适用 √不适用是否披露内部控制审计报告：否十、其他 □适用 √不适用第十节公司债券相关情况 □适用 √不适用 63 / 131 2017 年年度报告第十一节财务报告一、审计报告 √适用 □不适用天健审〔2018〕7-152 号恒银金融科技股份有限公司全体股东：一、审计意见我们审计了恒银金融科技股份有限公司（以下简称恒银金融公司）财务报表，包括 2017 年 12 月 31 日的资产负债表，2017 年度的利润表、现金流量表、所有者权益变动表，以及相关财务报表附注。我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了恒银金融公司 2017 年 12 月 31 日的财务状况以及 2017 年度的经营成果和现金流量。二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于恒银金融公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。三、关键审计事项关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。 (一) 收入确认 1. 关键审计事项参见财务报表附注五(二)1、附注十四，恒银金融公司 2017 年度营业收入为 148,415.53 万元，其中，设备销售收入 126,854.02 万元，占比 85.47%。公司的收入主要来源于设备销售收入，公司在将产品交付给客户，按合同要求安装调试完毕并开通，经客户验收后确认收入。营业收入确认是否恰当对公司经营成果产生很大影响。，因此我们将设备销售收入的真实性和截止性识别为关键审计事项。 2. 审计中的应对 (1) 了解、评估公司设备销售收入相关的内部控制的设计，并测试关键控制执行的有效性； (2) 对主要客户进行函证； (3) 采取抽样方式，检查设备销售合同、销售发票、出库单、到货签收单、开通签收单、银行付款凭证； 64 / 131 2017 年年度报告 (4) 对资产负债表日前后确认的设备销售收入，核对出库单、到货签收单、开通签收单、银行付款凭证。 (二) 存货跌价准备 1. 关键审计事项参见财务报表附注五(一)5，截至 2017 年 12 月 31 日，恒银金融公司存货账面余额 58,732.21 万元，存货跌价准备余额为 2,214.54 万元。存货按成本和可变现净值孰低计量。可变现净值按所生产的产成品的预计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定。在计提存货跌价准备时需要测算可变现净值，可变现净值需要管理层作出重大判断，我们将存货跌价准备作为关键审计事项。 2. 审计中的应对 (1) 了解、评估与存货跌价准备计提相关的内部控制的设计，并测试关键控制执行的有效性； (2) 对期末存货实施监盘程序； (3) 获取存货跌价准备计算表，分析产品未来售价估计、至完工仍需发生成本估计、销售费用以及相关税费的估计的依据。四、其他信息管理层对其他信息负责。其他信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。五、管理层和治理层对财务报表的责任管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。在编制财务报表时，管理层负责评估恒银金融公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。恒银金融公司治理层（以下简称治理层）负责监督恒银金融公司的财务报告过程。六、注册会计师对财务报表审计的责任 65 / 131 2017 年年度报告我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作： (一) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。 (二) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 (三) 评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。 (四) 对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对恒银金融公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致恒银金融公司不能持续经营。 (五) 评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。天健会计师事务所（特殊普通合伙）中国注册会计师：李雯宇（项目合伙人）中国杭州中国注册会计师：李灵辉二〇一八年四月十六日 66 / 131 2017 年年度报告二、财务报表资产负债表 2017 年 12 月 31 日编制单位: 恒银金融科技股份有限公司单位:元币种:人民币项目附注期末余额期初余额流动资产：货币资金 456,292,564.12 440,882,701.92 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产衍生金融资产应收票据应收账款 519,126,254.93 442,453,907.94 预付款项 10,251,877.73 33,030,649.06 应收利息应收股利其他应收款 18,076,843.00 17,444,626.36 存货 565,176,754.82 707,726,211.81 持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产 537,810,486.11 1,132,075.48 流动资产合计 2,106,734,780.71 1,642,670,172.57 非流动资产：可供出售金融资产持有至到期投资长期应收款长期股权投资投资性房地产固定资产 163,126,123.35 167,682,153.66 在建工程 217,403.77 工程物资固定资产清理生产性生物资产油气资产无形资产 21,326,509.50 19,758,912.96 开发支出 2,215,671.93 848,511.01 商誉长期待摊费用递延所得税资产 39,092,593.58 21,997,857.24 其他非流动资产非流动资产合计 225,978,302.13 210,287,434.87 资产总计 2,332,713,082.84 1,852,957,607.44 流动负债：短期借款 272,500,000.00 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债应付票据 114,848,303.72 237,111,874.46 67 / 131 2017 年年度报告应付账款 174,351,931.56 194,981,847.49 预收款项 179,129,552.14 212,307,613.58 应付职工薪酬 20,906,095.74 19,685,441.92 应交税费 27,530,654.78 46,504,828.33 应付利息 411,556.61 应付股利其他应付款 4,799,387.02 6,965,836.50 持有待售负债一年内到期的非流动负债其他流动负债流动负债合计 521,565,924.96 990,468,998.89 非流动负债：长期借款应付债券其中：优先股永续债长期应付款长期应付职工薪酬专项应付款预计负债 219,880,372.40 119,893,066.71 递延收益 8,269,572.23 9,949,456.51 递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计 228,149,944.63 129,842,523.22 负债合计 749,715,869.59 1,120,311,522.11 所有者权益：股本 280,000,000.00 210,000,000.00 其他权益工具其中：优先股永续债资本公积 982,905,846.82 351,767,178.32 减：库存股其他综合收益专项储备盈余公积 32,009,136.64 17,087,890.70 未分配利润 288,082,229.79 153,791,016.31 所有者权益合计 1,582,997,213.25 732,646,085.33 负债和所有者权益总计 2,332,713,082.84 1,852,957,607.44 法定代表人：江浩然主管会计工作负责人：温健会计机构负责人：云泽杨利润表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币项目附注本期发生额上期发生额一、营业收入 1,484,155,291.00 1,168,731,972.09 减：营业成本 978,291,188.90 730,069,313.59 68 / 131 2017 年年度报告税金及附加 7,108,516.97 9,728,730.20 销售费用 232,459,942.40 194,424,805.74 管理费用 124,781,189.01 103,087,517.52 财务费用 4,728,473.59 17,767,772.10 资产减值损失 16,426,700.94 9,823,372.62 加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）投资收益（损失以 1,524,492.15 “－”号填列）其中：对联营企业和合营企业的投资收益资产处置收益（损失以“－”号填列）其他收益 44,965,137.26 二、营业利润（亏损以“－” 166,848,908.60 103,830,460.32 号填列）加：营业外收入 3,701,970.24 62,721,393.88 减：营业外支出 80,194.00 三、利润总额（亏损总额以 170,470,684.84 166,551,854.20 “－”号填列）减：所得税费用 21,258,225.42 22,644,386.62 四、净利润（净亏损以“－” 149,212,459.42 143,907,467.58 号填列） (一)持续经营净利润（净 149,212,459.42 143,907,467.58 亏损以“－”号填列）（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）五、其他综合收益的税后净额（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额（二）以后将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 69 / 131 2017 年年度报告 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他六、综合收益总额 149,212,459.42 143,907,467.58 七、每股收益：（一）基本每股收益(元/ 股) （二）稀释每股收益(元/ 股) 法定代表人：江浩然主管会计工作负责人：温健会计机构负责人：云泽杨现金流量表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币项目附注本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金 1,531,733,909.00 1,354,090,495.81 收到的税费返还 42,964,619.12 48,060,250.35 收到其他与经营活动有关的现金 423,811,092.35 405,431,491.59 经营活动现金流入小计 1,998,509,620.47 1,807,582,237.75 购买商品、接受劳务支付的现金 1,028,693,425.84 866,534,601.40 支付给职工以及为职工支付的现金 213,939,054.56 177,807,261.78 支付的各项税费 99,495,099.73 109,073,937.23 支付其他与经营活动有关的现金 441,720,891.27 558,785,155.45 经营活动现金流出小计 1,783,848,471.40 1,712,200,955.86 经营活动产生的现金流量净额 214,661,149.07 95,381,281.89 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金 549,690,000.00 取得投资收益收到的现金 1,539,897.61 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 551,229,897.61 购建固定资产、无形资产和其他长 4,246,251.00 1,904,925.82 期资产支付的现金投资支付的现金 1,087,500,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计 1,091,746,251.00 1,904,925.82 投资活动产生的现金流量净额 -540,516,353.39 -1,904,925.82 三、筹资活动产生的现金流量： 70 / 131 2017 年年度报告吸收投资收到的现金 713,500,000.00 取得借款收到的现金 40,697,805.67 352,440,000.00 发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 754,197,805.67 352,440,000.00 偿还债务支付的现金 313,197,805.67 290,940,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的 9,896,957.49 12,675,134.02 现金支付其他与筹资活动有关的现金 14,221,944.70 1,200,000.00 筹资活动现金流出小计 337,316,707.86 304,815,134.02 筹资活动产生的现金流量净额 416,881,097.81 47,624,865.98 四、汇率变动对现金及现金等价物的 -2,064.79 104,168.49 影响五、现金及现金等价物净增加额 91,023,828.70 141,205,390.54 加：期初现金及现金等价物余额 276,197,420.52 134,992,029.98 六、期末现金及现金等价物余额 367,221,249.22 276,197,420.52 法定代表人：江浩然主管会计工作负责人：温健会计机构负责人：云泽杨 71 / 131 2017 年年度报告所有者权益变动表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币本期项目其他权益工具减：库其他综专项股本资本公积盈余公积未分配利润所有者权益合计优先股永续债其他存股合收益储备一、上年期末余额 210,000,000.00 351,767,178.32 17,087,890.70 153,791,016.31 732,646,085.33 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年期初余额 210,000,000.00 351,767,178.32 17,087,890.70 153,791,016.31 732,646,085.33 三、本期增减变动金额（减 70,000,000.00 631,138,668.50 14,921,245.94 134,291,213.48 850,351,127.92 少以“－”号填列）（一）综合收益总额 149,212,459.42 149,212,459.42 （二）所有者投入和减少资 70,000,000.00 631,138,668.50 701,138,668.50 本 1．股东投入的普通股 70,000,000.00 631,138,668.50 701,138,668.50 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他（三）利润分配 14,921,245.94 -14,921,245.94 1．提取盈余公积 14,921,245.94 -14,921,245.94 2．对所有者（或股东）的分配 3．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 72 / 131 2017 年年度报告 1．本期提取 2．本期使用（六）其他四、本期期末余额 280,000,000.00 982,905,846.82 32,009,136.64 288,082,229.79 1,582,997,213.25 上期项目其他权益工具减：库其他综专项股本资本公积盈余公积未分配利润所有者权益合计优先股永续债其他存股合收益储备一、上年期末余额 210,000,000.00 351,767,178.32 2,697,143.94 24,274,295.49 588,738,617.75 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年期初余额 210,000,000.00 351,767,178.32 2,697,143.94 24,274,295.49 588,738,617.75 三、本期增减变动金额（减 14,390,746.76 129,516,720.82 143,907,467.58 少以“－”号填列）（一）综合收益总额 143,907,467.58 143,907,467.58 （二）所有者投入和减少资本 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他（三）利润分配 14,390,746.76 -14,390,746.76 1．提取盈余公积 14,390,746.76 -14,390,746.76 2．对所有者（或股东）的分配 3．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 73 / 131 2017 年年度报告 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他四、本期期末余额 210,000,000.00 351,767,178.32 17,087,890.70 153,791,016.31 732,646,085.33 法定代表人：江浩然主管会计工作负责人：温健会计机构负责人：云泽杨 74 / 131 2017 年年度报告三、公司基本情况 1. 公司概况 √适用 □不适用恒银金融科技股份有限公司（以下简称公司或本公司）系经北京市工商行政管理局批准，由由江苏恒宝股份有限公司和江斐然共同出资组建，于 2004 年 5 月 12 日在北京市工商行政管理局登记注册，取得注册号为 1101081693564 的企业法人营业执照。公司现持有统一社会信用代码为 91120118762158867F 的营业执照，注册资本 28,000.00 万元，股份总数 28,000.00 万股（每股面值 1 元）。其中，有限售条件的流通股份：股 21,000.00 万股；无限售条件的流通股份 A 股 7,000.00 万股。公司股票已于 2018 年 9 月 20 日在上海证券交易所挂牌交易。本公司属计算机、通信和其他电子设备制造行业。经营范围：金融机具设备、自动柜员机的研发、生产、销售及租赁；金融机具设备、自动柜员机及其网络的运营和维护；金融自助设备监控外包服务；公共安全技术防范工程设计、施工、维修；电子计算机系统集成、技术咨询及服务；识别技术服务；货物进出口；自有房屋租赁；主要经营活动为金融自助设备的研发、生产和销售，产品主要有现金类自助设备、非现金类自助设备及服务。 2. 合并财务报表范围 □适用 √不适用四、财务报表的编制基础 1. 编制基础本公司财务报表以持续经营为编制基础。 2. 持续经营 √适用 □不适用本公司自本报告期末起 12 个月内具备持续经营能力，无影响持续经营能力的重大事项。五、重要会计政策及会计估计具体会计政策和会计估计提示： √适用 □不适用本公司根据实际生产经营特点针对应收款项坏账准备计提、固定资产折旧、无形资产摊销、预计负债、收入确认等交易或事项制定了具体会计政策和会计估计。 1. 遵循企业会计准则的声明本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、经营成果和现金流量等有关信息。 2. 会计期间会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 75 / 131 2017 年年度报告 3. 营业周期 √适用 □不适用公司经营业务的营业周期较短，以 12 个月作为资产和负债的流动性划分标准。 4. 记账本位币采用人民币为记账本位币。 5. 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法 □适用 √不适用 6. 合并财务报表的编制方法 □适用 √不适用 7. 合营安排分类及共同经营会计处理方法 □适用 √不适用 8. 现金及现金等价物的确定标准列示于现金流量表中的现金是指库存现金以及可以随时用于支付的存款。现金等价物是指企业持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。 9. 外币业务和外币报表折算 √适用 □不适用外币业务折算外币交易在初始确认时，采用交易发生日即期汇率的近似汇率折算为人民币金额。资产负债表日，外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算，因汇率不同而产生的汇兑差额，除与购建符合资本化条件资产有关的外币专门借款本金及利息的汇兑差额外，计入当期损益；以历史成本计量的外币非货币性项目仍采用交易发生日即期汇率的近似汇率折算，不改变其人民币金额；以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，差额计入当期损益或其他综合收益。 10. 金融工具 √适用 □不适用 1. 金融资产和金融负债的分类金融资产在初始确认时划分为以下四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（包括交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产）、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。金融负债在初始确认时划分为以下两类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债（包括交易性金融负债和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债）、其他金融负债。 76 / 131 2017 年年度报告 2. 金融资产和金融负债的确认依据、计量方法和终止确认条件公司成为金融工具合同的一方时，确认一项金融资产或金融负债。初始确认金融资产或金融负债时，按照公允价值计量；对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，相关交易费用直接计入当期损益；对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。公司按照公允价值对金融资产进行后续计量，且不扣除将来处置该金融资产时可能发生的交易费用，但下列情况除外：(1) 持有至到期投资以及贷款和应收款项采用实际利率法，按摊余成本计量；(2) 在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产，按照成本计量。公司采用实际利率法，按摊余成本对金融负债进行后续计量，但下列情况除外：(1) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，按照公允价值计量，且不扣除将来结清金融负债时可能发生的交易费用；(2) 与在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融负债，按照成本计量；(3) 不属于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同，或没有指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益并将以低于市场利率贷款的贷款承诺，在初始确认后按照下列两项金额之中的较高者进行后续计量：1) 按照《企业会计准则第 13 号——或有事项》确定的金额；2) 初始确认金额扣除按照《企业会计准则第 14 号——收入》的原则确定的累积摊销额后的余额。金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，除与套期保值有关外，按照如下方法处理：(1) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，计入公允价值变动收益；在资产持有期间所取得的利息或现金股利，确认为投资收益；处置时，将实际收到的金额与初始入账金额之间的差额确认为投资收益，同时调整公允价值变动收益。(2) 可供出售金融资产的公允价值变动计入其他综合收益；持有期间按实际利率法计算的利息，计入投资收益；可供出售权益工具投资的现金股利，于被投资单位宣告发放股利时计入投资收益；处置时，将实际收到的金额与账面价值扣除原直接计入其他综合收益的公允价值变动累计额之后的差额确认为投资收益。当收取某项金融资产现金流量的合同权利已终止或该金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬已转移时，终止确认该金融资产；当金融负债的现时义务全部或部分解除时，相应终止确认该金融负债或其一部分。 3. 金融资产转移的确认依据和计量方法公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给了转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，继续确认所转移的金融资产，并将收到的对价确认为一项金融负债。公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：(1) 放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产；(2) 未放弃对该金融资产控制的，按照继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。 77 / 131 2017 年年度报告金融资产整体转移满足终止确认条件的，将下列两项金额的差额计入当期损益：(1) 所转移金融资产的账面价值；(2) 因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额之和。金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计入当期损益：(1) 终止确认部分的账面价值；(2) 终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额之和。 4. 金融资产和金融负债的公允价值确定方法公司采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定相关金融资产和金融负债的公允价值。公司将估值技术使用的输入值分以下层级，并依次使用： (1) 第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价； (2) 第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值，包括：活跃市场中类似资产或负债的报价；非活跃市场中相同或类似资产或负债的报价；除报价以外的其他可观察输入值，如在正常报价间隔期间可观察的利率和收益率曲线等；市场验证的输入值等； (3) 第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值，包括不能直接观察或无法由可观察市场数据验证的利率、股票波动率、企业合并中承担的弃置义务的未来现金流量、使用自身数据作出的财务预测等。 5. 金融资产的减值测试和减值准备计提方法 (1) 资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查，如有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。 (2) 对于持有至到期投资、贷款和应收款，先将单项金额重大的金融资产区分开来，单独进行减值测试；对单项金额不重大的金融资产，可以单独进行减值测试，或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试；单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。测试结果表明其发生了减值的，根据其账面价值高于预计未来现金流量现值的差额确认减值损失。 (3) 可供出售金融资产 1) 表明可供出售债务工具投资发生减值的客观证据包括： ① 债务人发生严重财务困难； ② 债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期； ③ 公司出于经济或法律等方面因素的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步； ④ 债务人很可能倒闭或进行其他财务重组； ⑤ 因债务人发生重大财务困难，该债务工具无法在活跃市场继续交易； ⑥ 其他表明可供出售债务工具已经发生减值的情况。 2) 表明可供出售权益工具投资发生减值的客观证据包括权益工具投资的公允价值发生严重 78 / 131 2017 年年度报告或非暂时性下跌，以及被投资单位经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化使公司可能无法收回投资成本。本公司于资产负债表日对各项可供出售权益工具投资单独进行检查。对于以公允价值计量的权益工具投资，若其于资产负债表日的公允价值低于其成本超过 50%（含 50%）或低于其成本持续时间超过 12 个月（含 12 个月）的，则表明其发生减值；若其于资产负债表日的公允价值低于其成本超过 20%（含 20%）但尚未达到 50%的，或低于其成本持续时间超过 6 个月（含 6 个月）但未超过 12 个月的，本公司会综合考虑其他相关因素，诸如价格波动率等，判断该权益工具投资是否发生减值。对于以成本计量的权益工具投资，公司综合考虑被投资单位经营所处的技术、市场、经济或法律环境等是否发生重大不利变化，判断该权益工具是否发生减值。以公允价值计量的可供出售金融资产发生减值时，原直接计入其他综合收益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入减值损失。对已确认减值损失的可供出售债务工具投资，在期后公允价值回升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回并计入当期损益。对已确认减值损失的可供出售权益工具投资，期后公允价值回升直接计入其他综合收益。以成本计量的可供出售权益工具发生减值时，将该权益工具投资的账面价值，与按照类似金融资产当时市场收益率对未来现金流量折现确定的现值之间的差额，确认为减值损失，计入当期损益，发生的减值损失一经确认，不予转回。 11. 应收款项 (1).单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项 √适用 □不适用单项金额重大的判断依据或金额标准根据公司目前实际经营情况，以应收金额在 100 万以上（含）的款项作为单项金额重大的应收款项单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备 (2).按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项： √适用 □不适用按信用风险特征组合计提坏账准备的计提方法（账龄分析法、余额百分比法、其他方法）账龄组合账龄分析法组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的 √适用 □不适用账龄应收账款计提比例(%) 其他应收款计提比例(%) 1 年以内（含 1 年） 0.50 0.50 1－2 年 5.00 5.00 2－3 年 10.00 10.00 3－4 年 30.00 30.00 4－5 年 50.00 50.00 79 / 131 2017 年年度报告 5 年以上 100.00 100.00 组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的 □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的 □适用 √不适用 (3).单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项： √适用 □不适用单项计提坏账准备的理由应收款项的未来现金流量现值与以账龄为信用风险特征的应收款项组合的未来现金流量现值存在显著差异坏账准备的计提方法单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备 12. 存货 √适用 □不适用 1. 存货的分类存货包括在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等。 2. 发出存货的计价方法发出存货采用月末一次加权平均法。 3. 存货可变现净值的确定依据资产负债表日，存货采用成本与可变现净值孰低计量，按照单个存货成本高于可变现净值的差额计提存货跌价准备。直接用于出售的存货，在正常生产经营过程中以该存货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值；需要经过加工的存货，在正常生产经营过程中以所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值；资产负债表日，同一项存货中一部分有合同价格约定、其他部分不存在合同价格的，分别确定其可变现净值，并与其对应的成本进行比较，分别确定存货跌价准备的计提或转回的金额。 4. 存货的盘存制度存货的盘存制度为永续盘存制。 5. 低值易耗品和包装物的摊销方法 (1) 低值易耗品按照一次转销法进行摊销。 (2) 包装物按照一次转销法进行摊销。 13. 持有待售资产 □适用 √不适用 80 / 131 2017 年年度报告 14. 长期股权投资 □适用 √不适用 15. 投资性房地产不适用 16. 固定资产 (1).确认条件 √适用 □不适用固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用年限超过一个会计年度的有形资产。固定资产在同时满足经济利益很可能流入、成本能够可靠计量时予以确认。 (2).折旧方法 √适用 □不适用类别折旧方法折旧年限（年）残值率年折旧率房屋建筑物年限平均法 10、35 5% 2.71%、9.50% 运输设备年限平均法 5 5% 19.00% 电子设备年限平均法 5 5% 19.00% 机器设备年限平均法 5 5% 19.00% 运营设备年限平均法 5 5% 19.00% 其他年限平均法 5 5% 19.00% (3).融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法 □适用 √不适用 17. 在建工程 √适用 □不适用（1）在建工程同时满足经济利益很可能流入、成本能够可靠计量则予以确认。在建工程按建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的实际成本计量。（2）在建工程达到预定可使用状态时，按工程实际成本转入固定资产。已达到预定可使用状态但尚未办理竣工决算的，先按估计价值转入固定资产，待办理竣工决算后再按实际成本调整原暂估价值，但不再调整原已计提的折旧。 18. 借款费用 √适用 □不适用（1）借款费用资本化的确认原则公司发生的借款费用，可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的，予以资本化，计入相关资产成本；其他借款费用，在发生时确认为费用，计入当期损益。（2）借款费用资本化期间当借款费用同时满足下列条件时，开始资本化：1) 资产支出已经发生；2) 借款费用已经发生；3) 为使资产达到预定可使用或可销售状态所必要的购建或者生产活动已经开始。若符合资本化条件的资产在购建或者生产过程中发生非正常中断，并且中断时间连续超过 3 个月，暂停借款费用的资本化；中断期间发生的借款费用确认为当期费用，直至资产的购建或者生产活动重新开始。 81 / 131 2017 年年度报告当所购建或者生产符合资本化条件的资产达到预定可使用或可销售状态时，借款费用停止资本化。（3）借款费用资本化率以及资本化金额为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款当期实际发生的利息费用（包括按照实际利率法确定的折价或溢价的摊销），减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，确定应予资本化的利息金额；为购建或者生产符合资本化条件的资产占用了一般借款的，根据累计资产支出超过专门借款的资产支出加权平均数乘以占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。 19. 生物资产 □适用 √不适用 20. 油气资产 □适用 √不适用 21. 无形资产 (1). 计价方法、使用寿命、减值测试 √适用 □不适用无形资产包括土地使用权、软件等，按成本进行初始计量。使用寿命有限的无形资产，在使用寿命内按照与该项无形资产有关的经济利益的预期实现方式系统合理地摊销，无法可靠确定预期实现方式的，采用直线法摊销。具体年限如下：项目摊销年限(年) 土地使用权软件 3、5、10 (2). 内部研究开发支出会计政策 √适用 □不适用内部研究开发项目研究阶段的支出，于发生时计入当期损益。内部研究开发项目开发阶段的支出，同时满足下列条件的，确认为无形资产：1) 完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；2) 具有完成该无形资产并使用或出售的意图；3) 无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能证明其有用性；4) 有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产；5) 归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。公司划分内部研究开发项目研究阶段支出和开发阶段支出的具体标准：研究阶段：为获取并理解新的科学或技术知识等而进行的独创性的有计划调查、研究活动的阶段。开发阶段：在进行商业性生产或使用前，将研究成果或其他知识应用于某项计划或设计，以生产出新的或具有实质性改进的材料、装置、产品等活动的阶段。 22. 长期资产减值 √适用 □不适用对采用成本模式计量的投资性房地产、固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产等长期资产,在资产负债表日有迹象表明发生减值的，估计其可收回金额若上述长期资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额确认资产减值准备并计入当期损益。 82 / 131 2017 年年度报告 23. 长期待摊费用 √适用 □不适用长期待摊费用核算已经支出，摊销期限在 1 年以上（不含 1 年）的各项费用。长期待摊费用按实际发生额入账，在受益期或规定的期限内分期平均摊销。如果长期待摊的费用项目不能使以后会计期间受益则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。 24. 职工薪酬 (1)、短期薪酬的会计处理方法 √适用 □不适用在职工为公司提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。 (2)、离职后福利的会计处理方法 √适用 □不适用离职后福利分为设定提存计划和设定受益计划。 1）在职工为公司提供服务的会计期间，根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。 2) 对设定受益计划的会计处理通常包括下列步骤：根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量等作出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的所属期间。同时，对设定受益计划所产生的义务予以折现，以确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本；设定受益计划存在资产的，将设定受益计划义务现值减去设定受益计划资产公允价值所形成的赤字或盈余确认为一项设定受益计划净负债或净资产。设定受益计划存在盈余的，以设定受益计划的盈余和资产上限两项的孰低者计量设定受益计划净资产；期末，将设定受益计划产生的职工薪酬成本确认为服务成本、设定受益计划净负债或净资产的利息净额以及重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动等三部分，其中服务成本和设定受益计划净负债或净资产的利息净额计入当期损益或相关资产成本，重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动计入其他综合收益，并且在后续会计期间不允许转回至损益，但可以在权益范围内转移这些在其他综合收益确认的金额。 (3)、辞退福利的会计处理方法 √适用 □不适用向职工提供的辞退福利，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益：1) 公司不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；2) 公司确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。 (4)、其他长期职工福利的会计处理方法 √适用 □不适用向职工提供的其他长期福利，符合设定提存计划条件的，按照设定提存计划的有关规定进行会计处理；除此之外的其他长期福利，按照设定受益计划的有关规定进行会计处理，为简化相关会计处理，将其产生的职工薪酬成本确认为服务成本、其他长期职工福利净负债或净资产的利息净额以及重新计量其他长期职工福利净负债或净资产所产生的变动等组成项目的总净额计入当期损益或相关资产成本。 25. 预计负债 √适用 □不适用 83 / 131 2017 年年度报告（1）因对外提供担保、诉讼事项、产品质量保证、亏损合同等或有事项形成的义务成为公司承担的现时义务，履行该义务很可能导致经济利益流出公司，且该义务的金额能够可靠的计量时，公司将该项义务确认为预计负债。（2）公司按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数对预计负债进行初始计量，并在资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。 26. 股份支付 □适用 √不适用 27. 优先股、永续债等其他金融工具 □适用 √不适用 28. 收入 √适用 □不适用（1）收入确认原则 1) 销售商品销售商品收入在同时满足下列条件时予以确认：①将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方；②公司不再保留通常与所有权相联系的继续管理权，也不再对已售出的商品实施有效控制；③收入的金额能够可靠地计量；④相关的经济利益很可能流入；⑤相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量。 2) 提供劳务提供劳务交易的结果在资产负债表日能够可靠估计的（同时满足收入的金额能够可靠地计量、相关经济利益很可能流入、交易的完工进度能够可靠地确定、交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量），采用完工百分比法确认提供劳务的收入，并按已经发生的成本占估计总成本的比例确定提供劳务交易的完工进度。提供劳务交易的结果在资产负债表日不能够可靠估计的，若已经发生的劳务成本预计能够得到补偿，按已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入，并按相同金额结转劳务成本；若已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿，将已经发生的劳务成本计入当期损益，不确认劳务收入。 3) 让渡资产使用权让渡资产使用权在同时满足相关的经济利益很可能流入、收入金额能够可靠计量时，确认让渡资产使用权的收入。利息收入按照他人使用本公司货币资金的时间和实际利率计算确定；使用费收入按有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。（2）收入确认的具体方法现金类自助设备、非现金类自助设备确认收入需满足以下条件：内销产品收入确认需满足以下条件：设备已发出，按合同要求安装调试完毕开通，客户已经进行开通验收且产品销售收入金额已确定，已取得收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成本能够可靠地计量。外销产品收入确认需满足以下条件：公司已根据合同约定将产品报关，取得提单，且产品销售收入金额已确定，已经收回货款或取得了收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成本能够可靠地计量。移动支付产品、设备配件确认收入需满足以下条件：公司已根据合同约定将产品交付给购货方，且产品销售收入金额已确定，已取得收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成本能够可靠地计量。公司服务收入确认需满足以下条件：公司已根据合同约定提供服务，按照合同约定的期限按期确认收入。 84 / 131 2017 年年度报告 29. 政府补助 (1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法 √适用 □不适用公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助划分为与资产相关的政府补助。与资产相关的政府补助，冲减相关资产的账面价值或确认为递延收益。与资产相关补助确认为递延收益的，在相关资产使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入损益。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益。相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，将尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。 (2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法 √适用 □不适用除与资产相关的政府补助之外的政府补助划分为与收益相关的政府补助。对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，难以区分与资产相关或与收益相关的，整体归类为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，用于补偿以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，在确认相关成本费用或损失的期间，计入当期损益或冲减相关成本；用于补偿已发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益或冲减相关成本。 30. 递延所得税资产/递延所得税负债 √适用 □不适用（1）根据资产、负债的账面价值与其计税基础之间的差额（未作为资产和负债确认的项目按照税法规定可以确定其计税基础的，该计税基础与其账面数之间的差额），按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计算确认递延所得税资产或递延所得税负债。（2）确认递延所得税资产以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限。资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异的，确认以前会计期间未确认的递延所得税资产。（3）资产负债表日，对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，则减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，转回减记的金额。（4）公司当期所得税和递延所得税作为所得税费用或收益计入当期损益，但不包括下列情况产生的所得税：1) 企业合并；2) 直接在所有者权益中确认的交易或者事项。 31. 租赁 (1)、经营租赁的会计处理方法 √适用 □不适用公司为承租人时，在租赁期内各个期间按照直线法将租金计入相关资产成本或确认为当期损益，发生的初始直接费用，直接计入当期损益。或有租金在实际发生时计入当期损益。公司为出租人时，在租赁期内各个期间按照直线法将租金确认为当期损益，发生的初始直接费用，除金额较大的予以资本化并分期计入损益外，均直接计入当期损益。或有租金在实际发生时计入当期损益。 85 / 131 2017 年年度报告 (2)、融资租赁的会计处理方法 □适用 √不适用 32. 其他重要的会计政策和会计估计 □适用 √不适用 33. 重要会计政策和会计估计的变更 (1)、重要会计政策变更 √适用 □不适用 1) 本公司自 2017 年 5 月 28 日起执行财政部制定的《企业会计准则第 42 号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》，自 2017 年 6 月 12 日起执行经修订的《企业会计准则第 16 号——政府补助》。该项会计政策变更采用未来适用法处理。 2) 本公司编制 2017 年度报表执行《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会〔2017〕30 号)，将原列报于“营业外收入”和“营业外支出”的非流动资产处置利得和损失和非货币性资产交换利得和损失变更为列报于“资产处置收益”。该项会计政策变更采用追溯调整法。由于上期不存在该项会计政策变更所涉及的交易事项，故本次变更对 2017 年度财务报表的可比数据无影响。 (2)、重要会计估计变更 □适用 √不适用 34. 其他 □适用 √不适用六、税项 1. 主要税种及税率主要税种及税率情况 √适用 □不适用税种计税依据税率增值税销售货物或提供应税劳务 6%、17% 企业所得税应纳税所得额 15% 房产税从价计征的，按房产原值一次减 1.2%、12% 除 30%后余值的 1.2%计缴；从租计征的，按租金收入的 12%计缴城市维护建设税应缴流转税税额 7% 教育费附加应缴流转税税额 3% 地方教育附加应缴流转税税额 2% 防洪费应缴流转税税额 1% 关税进出口货物的价格 5% 86 / 131 2017 年年度报告存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明 □适用 √不适用 2. 税收优惠 √适用 □不适用（1）增值税根据《关于软件产品增值税政策的通知》（财税[2011]100 号），增值税一般纳税人销售其自行开发生产的软件产品，按 17%税率征收增值税后，对其增值税实际税负超过 3%的部分实行即征即退政策。（2）企业所得税根据天津市科学技术委员会、天津市财政局、天津市国家税务局、天津市地方税务局联合下发的《关于公示天津市 2016 年第二批拟认定高新技术企业名单的通知》（津科高函〔2016〕144 号），公司被认定为高新技术企业。根据《中华人民共和国企业所得税法》的规定，2017 年按 15% 的税率征收企业所得税。 3. 其他 □适用 √不适用七、合并财务报表项目注释 1、货币资金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额库存现金 3,849.52 43,052.50 银行存款 367,217,399.70 276,154,368.02 其他货币资金 89,071,314.90 164,685,281.40 合计 456,292,564.12 440,882,701.92 其中：存放在境外的款项总额其他说明期末货币资金使用受限金额为 89,071,314.90 元，包括其他货币资金中保函保证金 169,970.01 元，信用证保证金 30,352,647.49 元，银行承兑汇票保证金 58,548,697.40 元。 2、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 □适用 √不适用 3、衍生金融资产 □适用 √不适用 87 / 131 2017 年年度报告 4、应收票据 (1). 应收票据分类列示 □适用 √不适用 (2). 期末公司已质押的应收票据 □适用 √不适用 (3). 期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据： □适用 √不适用 (4). 期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 5、应收账款 (1). 应收账款分类披露 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别计提账面计提账面比例比例金额金额比例价值金额金额比例价值 (%) (%) (%) (%) 单项金额重大并单独计提坏账准备的应收账款按信用 527,47 100.00 8,349,4 1.58 519,126,25 447,113, 100.00 4,659,74 1.04 442,453, 风险特 5,663. 08.57 4.93 654.59 6.65 907.94 征组合 50 计提坏账准备的应收账款单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收账款 527,475 100.00 8,349,40 1.58 519,126,254 447,113,65 100.00 4,659,746. 1.04 442,453,9 合计 ,663.50 8.57 .93 4.59 65 07.94 期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的应收账款 □适用 √不适用 88 / 131 2017 年年度报告组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额账龄应收账款坏账准备计提比例（%） 1 年以内其中：1 年以内分项 1 年以内 451,742,416.79 2,258,712.08 0.50 1 年以内小计 451,742,416.79 2,258,712.08 0.50 1至2年 66,336,188.67 3,316,809.43 5.00 2至3年 4,973,489.21 497,348.92 10.00 3至4年 2,110,164.79 633,049.44 30.00 4至5年 1,339,830.69 669,915.35 50.00 5 年以上 973,573.35 973,573.35 100.00 合计 527,475,663.50 8,349,408.57 1.58 确定该组合依据的说明：除单独计提减值准备的应收账款外，公司根据以前年度与之相同或相类似的、按账龄段划分的具有类似信用风险特征的应收账款组合的实际损失率为基础，结合现时情况分析法确定坏账准备计提的比例。组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 3,689,661.92 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的应收账款情况 □适用 √不适用 (4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况： √适用 □不适用期末余额前 5 名的应收账款合计数为 467,651,765.01 元，占应收账款期末余额合计数的比例为 88.66%，相应计提的坏账准备合计数为 5,196,694.27 元。 (5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款： □适用 √不适用 (6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： 89 / 131 2017 年年度报告 □适用 √不适用 6、预付款项 (1). 预付款项按账龄列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额账龄金额比例(%) 金额比例(%) 1 年以内 9,991,266.38 97.45 32,839,767.98 99.42 1至2年 205,759.97 2.01 190,881.08 0.58 2至3年 54,851.38 0.54 合计 10,251,877.73 100.00 33,030,649.06 100.00 账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：公司无账龄超过 1 年且金额重要的预付款项。 (2). 按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况： √适用 □不适用期末余额前 5 名的预付款项合计数为 6,388,342.82 元，占预付款项期末余额合计数的比例为 62.32%。其他说明 □适用 √不适用 7、应收利息 (1). 应收利息分类 □适用 √不适用 (2). 重要逾期利息 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 8、应收股利 (1). 应收股利 □适用 √不适用 (2). 重要的账龄超过 1 年的应收股利： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 9、其他应收款 (1). 其他应收款分类披露 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额类别账面余额坏账准备账面账面余额坏账准备账面 90 / 131 2017 年年度报告价值计价值比计提提比例金额例金额比例金额金额比 (%) (%) (%) 例 (%) 单项金额重大并单独计提坏账准备的其他应收款按信用风险 20,049,4 100 1,972,58 9.84 18,076,8 18,091,1 100. 646,50 3.5 17,444,6 特征组合计 29.41 .00 6.41 43.00 27.53 00 1.17 7 26.36 提坏账准备的其他应收款单项金额不重大但单独计提坏账准备的其他应收款 20,049,4 100 1,972,58 9.84 18,076,8 18,091,1 100. 646,50 3.5 17,444,6 合计 29.41 .00 6.41 43.00 27.53 00 1.17 7 26.36 期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的其他应收款 □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例（%） 1 年以内其中：1 年以内分项 1 年以内 4,767,502.92 23,837.51 0.50 1 年以内小计 4,767,502.92 23,837.51 0.50 1至2年 8,288,676.18 414,433.81 5.00 2至3年 2,849,400.00 284,940.00 10.00 3至4年 4,124,250.31 1,237,275.09 30.00 4至5年 15,000.00 7,500.00 50.00 5 年以上 4,600.00 4,600.00 100.00 合计 20,049,429.41 1,972,586.41 9.84 确定该组合依据的说明：除单独计提减值准备的其他应收款外，公司根据以前年度与之相同或相类似的、按账龄段划分的具有类似信用风险特征的其他应收款组合的实际损失率为基础，结合现时情况分析法确定坏账准备计提的比例。组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用 91 / 131 2017 年年度报告组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 1,326,085.24 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备转回或收回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的其他应收款情况 □适用 √不适用其中重要的其他应收款核销情况： □适用 √不适用其他应收款核销说明： □适用 √不适用 (4). 其他应收款按款项性质分类情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币款项性质期末账面余额期初账面余额押金保证金 19,325,787.23 17,397,347.43 备用金 452,135.43 554,000.35 费用款 271,506.75 139,779.75 合计 20,049,429.41 18,091,127.53 (5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况： √适用 □不适用单位：元币种：人民币占其他应收款期坏账准备单位名称款项的性质期末余额账龄末余额合计数的期末余额比例(%) 中国邮政集团押金保证金 2,241,100.00 1 年以内 11.18 11,205.50 公司 7,750,867.50 1-2 年 38.66 387,543.38 海南省农村信押金保证金 48,236.93 1-2 年 0.24 2,411.85 用社联合社 2,430,000.00 2-3 年 12.12 243,000.00 3,000,000.00 3-4 年 14.96 900,000.00 山西三公招标押金保证金 900,000.00 3-4 年 4.49 270,000.00 代理有限公司广东省机电设押金保证金 230,386.00 1 年以内 1.15 1,151.93 备招标中心有限公司贵州省农村信押金保证金 200,000.00 1 年以内 1.00 1,000.00 用社联合社合计 16,800,590.43 83.80 1,816,312.66 (6). 涉及政府补助的应收款项 □适用 √不适用 92 / 131 2017 年年度报告 (7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款： □适用 √不适用 (8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债的金额： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 10、存货 (1). 存货分类 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额项目账面余额跌价准备账面价值账面余额跌价准备账面价值原材料 151,446,414.38 5,642,136.72 145,804,277.66 140,993,369.16 6,024,041.76 134,969,327.40 在产品 42,436,240.47 3,608,951.02 38,827,289.45 32,774,255.85 32,774,255.85 库存商品 55,395,510.91 2,522,302.50 52,873,208.41 46,985,815.00 46,985,815.00 发出商品 338,043,940.12 10,371,960.82 327,671,979.30 498,476,382.49 5,479,568.93 492,996,813.56 合计 587,322,105.88 22,145,351.06 565,176,754.82 719,229,822.50 11,503,610.69 707,726,211.81 (2). 存货跌价准备 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期增加金额本期减少金额项目期初余额期末余额计提其他转回或转销其他原材料 6,024,041.76 387,308.37 769,213.41 5,642,136.72 在产品 3,608,951.02 3,608,951.02 库存商品 2,522,302.50 2,522,302.50 周转材料消耗性生物资产建造合同形成的已完工未结算资产发出商品 5,479,568.93 4,892,391.89 10,371,960.82 合计 11,503,610.69 11,410,953.78 769,213.41 22,145,351.06 (3). 存货期末余额含有借款费用资本化金额的说明： □适用 √不适用 (4). 期末建造合同形成的已完工未结算资产情况： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 93 / 131 2017 年年度报告 11、持有待售资产 □适用 √不适用 12、一年内到期的非流动资产 □适用 √不适用 13、其他流动资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额 IPO 中介费 1,132,075.48 一年内到期保本型理财产品 310,000,000.00 一年内到期非保本型理财产品 227,810,486.11 合计 537,810,486.11 1,132,075.48 其他说明无 14、可供出售金融资产 (1). 可供出售金融资产情况 □适用 √不适用 (2). 期末按公允价值计量的可供出售金融资产 □适用 √不适用 (3). 期末按成本计量的可供出售金融资产 □适用 √不适用 (4). 报告期内可供出售金融资产减值的变动情况 □适用 √不适用 (5). 可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 15、持有至到期投资 (1).持有至到期投资情况： □适用 √不适用 (2).期末重要的持有至到期投资： □适用 √不适用 (3).本期重分类的持有至到期投资： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 94 / 131 2017 年年度报告 16、长期应收款 (1) 长期应收款情况： □适用 √不适用 (2) 因金融资产转移而终止确认的长期应收款 □适用 √不适用 (3) 转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 17、长期股权投资 □适用 √不适用 18、投资性房地产投资性房地产计量模式不适用 19、固定资产 (1). 固定资产情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目房屋及建筑物运输设备电子设备机器设备运营设备其他合计一、账面原值： 1.期初余 188,434,339.00 5,173,069.42 2,536,190.94 2,498,863.52 13,852,905.72 3,337,413.50 215,832,782.10 额 2.本期增 275,156.45 14,273.50 5,480,324.57 5,769,754.52 加金额（1）购 275,156.45 14,273.50 289,429.95 置（2）在建工程转入（3）企业合并增加（4）从 5,480,324.57 5,480,324.57 库存商品转入 3.本期减少金额（1）处置或报废 4.期末余 188,434,339.00 5,173,069.42 2,811,347.39 2,513,137.02 19,333,230.29 3,337,413.50 221,602,536.62 额二、累计折旧 1.期初余 31,713,441.00 3,017,692.44 1,525,797.51 1,267,361.02 7,469,302.90 3,157,033.57 48,150,628.44 额 2.本期增 6,342,688.56 787,521.54 265,379.47 225,368.70 2,693,337.13 11,489.43 10,325,784.83 95 / 131 2017 年年度报告加金额（1）计 6,342,688.56 787,521.54 265,379.47 225,368.70 2,693,337.13 11,489.43 10,325,784.83 提 3.本期减少金额（1）处置或报废 4.期末余 38,056,129.56 3,805,213.98 1,791,176.98 1,492,729.72 10,162,640.03 3,168,523.00 58,476,413.27 额三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额（1）处置或报废 4.期末余额四、账面价值 1.期末账 150,378,209.44 1,367,855.44 1,020,170.41 1,020,407.30 9,170,590.26 168,890.50 163,126,123.35 面价值 2.期初账 156,720,898.00 2,155,376.98 1,010,393.43 1,231,502.50 6,383,602.82 180,379.93 167,682,153.66 面价值 (2). 暂时闲置的固定资产情况 □适用 √不适用 (3). 通过融资租赁租入的固定资产情况 □适用 √不适用 (4). 通过经营租赁租出的固定资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末账面价值运营设备 9,170,590.26 (5). 未办妥产权证书的固定资产情况 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 20、在建工程 (1). 在建工程情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额 96 / 131 2017 年年度报告账面余额减值准备账面价值账面余额减值准备账面价值建筑工程 217,403.77 217,403.77 合计 217,403.77 217,403.77 (2). 重要在建工程项目本期变动情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期本工程其转期累计利息中：本期期入其投入资本本期利息项目初本期增加固他期末工程资金预算数占预化累利息资本名称余金额定减余额进度来源算比计金资本化率额资少例额化金 (%) 产金 (%) 额金额额生产用 100,000,000. 217,403.77 217,403.77 0.22 0.22 0.00 0.00 募集厂房 00 资金 100,000,000. 217,403.77 217,403.77 0.22 0.22 0.00 0.00 募集合计资金 (3). 本期计提在建工程减值准备情况： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 21、工程物资 □适用 √不适用 22、固定资产清理 □适用 √不适用 23、生产性生物资产 (1). 采用成本计量模式的生产性生物资产 □适用 √不适用 (2). 采用公允价值计量模式的生产性生物资产 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 24、油气资产 □适用 √不适用 97 / 131 2017 年年度报告 25、无形资产 (1). 无形资产情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币非专利技项目土地使用权专利权软件合计术一、账面原值 1.期初余额 22,972,464.00 805,394.56 23,777,858.56 2.本期增加金 2,460,473.97 2,460,473.97 额 (1)购置 2,460,473.97 2,460,473.97 (2)内部研发 (3)企业合并增加 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额 22,972,464.00 3,265,868.53 26,238,332.53 二、累计摊销 1.期初余额 3,599,019.36 419,926.24 4,018,945.60 2.本期增加金 459,449.40 433,428.03 892,877.43 额（1）计提 459,449.40 433,428.03 892,877.43 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额 4,058,468.76 853,354.27 4,911,823.03 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价 18,913,995.24 2,412,514.26 21,326,509.50 98 / 131 2017 年年度报告值 2.期初账面价 19,373,444.64 385,468.32 19,758,912.96 值本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0 (2). 未办妥产权证书的土地使用权情况： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 26、开发支出 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期增加金额本期减少金额期初期末项目内部开确认为无形转入当余额其他余额发支出资产期损益 ERP 系统 848,511.01 145,441.62 993,952.63 软件生命周 2,215,671.93 2,215,671.93 期系统软件合计 848,511.01 2,361,113.55 993,952.63 2,215,671.93 其他说明无 27、商誉 (1). 商誉账面原值 □适用 √不适用 (2). 商誉减值准备 □适用 √不适用说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 28、长期待摊费用 □适用 √不适用 29、递延所得税资产/ 递延所得税负债 (1). 未经抵销的递延所得税资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额项目可抵扣暂时性差递延所得税可抵扣暂时性差递延所得税异资产异资产 99 / 131 2017 年年度报告资产减值准备 32,467,346.04 4,870,101.89 16,809,858.51 2,521,478.78 内部交易未实现利润可抵扣亏损预提维保费 219,880,372.40 32,982,055.86 119,893,066.71 17,983,960.00 递延收益 8,269,572.23 1,240,435.83 9,949,456.51 1,492,418.46 合计 260,617,290.67 39,092,593.58 146,652,381.73 21,997,857.24 (2). 未经抵销的递延所得税负债 □适用 √不适用 (3). 以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债： □适用 √不适用 (4). 未确认递延所得税资产明细 □适用 √不适用 (5). 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 30、其他非流动资产 □适用 √不适用 31、短期借款 (1). 短期借款分类 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额质押借款 20,000,000.00 抵押借款 52,500,000.00 保证借款 200,000,000.00 信用借款合计 272,500,000.00 短期借款分类的说明：无。 (2). 已逾期未偿还的短期借款情况 □适用 √不适用其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 32、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 □适用 √不适用 100 / 131 2017 年年度报告 33、衍生金融负债 □适用 √不适用 34、应付票据 √适用 □不适用单位：元币种：人民币种类期末余额期初余额商业承兑汇票银行承兑汇票 114,848,303.72 237,111,874.46 合计 114,848,303.72 237,111,874.46 本期末已到期未支付的应付票据总额为 0.00 元。 35、应付账款 (1). 应付账款列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额货款 170,644,868.36 184,632,923.39 运输费 3,707,063.20 10,348,924.10 合计 174,351,931.56 194,981,847.49 (2). 账龄超过 1 年的重要应付账款 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 36、预收款项 (1). 预收账款项列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额货款 179,129,552.14 212,307,613.58 合计 179,129,552.14 212,307,613.58 (2). 账龄超过 1 年的重要预收款项 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额未偿还或结转的原因客户一 897,435.90 设备未开通合计 897,435.90 / (3). 期末建造合同形成的已结算未完工项目情况： □适用 √不适用其他说明 101 / 131 2017 年年度报告 □适用 √不适用 37、应付职工薪酬 (1).应付职工薪酬列示： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额一、短期薪酬 19,685,441.92 195,880,965.44 194,660,311.62 20,906,095.74 二、离职后福利-设定 19,296,091.33 19,296,091.33 提存计划三、辞退福利四、一年内到期的其他福利合计 19,685,441.92 215,177,056.77 213,956,402.95 20,906,095.74 (2).短期薪酬列示： √适用 □不适用单位：元币种:人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额一、工资、奖金、津贴 19,685,441.92 169,155,554.74 167,934,900.92 20,906,095.74 和补贴二、职工福利费 3,244,973.41 3,244,973.41 三、社会保险费 11,886,681.33 11,886,681.33 其中：医疗保险费 10,849,320.42 10,849,320.42 工伤保险费 436,349.47 436,349.47 生育保险费 601,011.44 601,011.44 四、住房公积金 11,506,605.96 11,506,605.96 五、工会经费和职工教 87,150.00 87,150.00 育经费六、短期带薪缺勤七、短期利润分享计划合计 19,685,441.92 195,880,965.44 194,660,311.62 20,906,095.74 (3).设定提存计划列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额 1、基本养老保险 18,681,870.93 18,681,870.93 2、失业保险费 614,220.40 614,220.40 3、企业年金缴费合计 19,296,091.33 19,296,091.33 其他说明： □适用 √不适用 38、应交税费 √适用 □不适用 102 / 131 2017 年年度报告单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额增值税 8,204,665.40 28,520,270.05 企业所得税 16,553,264.15 12,653,833.72 个人所得税 1,356,902.64 1,339,554.25 城市维护建设税 737,640.29 2,121,408.86 教育费附加 316,131.55 909,175.22 地方教育附加 210,754.37 606,116.82 防洪费 105,377.18 303,058.41 印花税 45,919.20 51,411.00 合计 27,530,654.78 46,504,828.33 其他说明：无。 39、应付利息 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额短期借款应付利息 411,556.61 合计 411,556.61 重要的已逾期未支付的利息情况： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 40、应付股利 □适用 √不适用 41、其他应付款 (1). 按款项性质列示其他应付款 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额押金保证金 528,225.00 276,900.00 未付费用款 1,480,766.60 521,976.90 员工报销款 2,484,623.77 6,045,144.40 其他 305,771.65 121,815.20 合计 4,799,387.02 6,965,836.50 (2). 账龄超过 1 年的重要其他应付款 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 103 / 131 2017 年年度报告 42、持有待售负债 □适用 √不适用 43、 1 年内到期的非流动负债 □适用 √不适用 44、其他流动负债其他流动负债情况 □适用 √不适用短期应付债券的增减变动： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 45、长期借款 (1). 长期借款分类 □适用 √不适用其他说明，包括利率区间： □适用 √不适用 46、应付债券 (1). 应付债券 □适用 √不适用 (2). 应付债券的增减变动：（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具） □适用 √不适用 (3). 可转换公司债券的转股条件、转股时间说明： □适用 √不适用 (4). 划分为金融负债的其他金融工具说明：期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况 □适用 √不适用期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表 □适用 √不适用其他金融工具划分为金融负债的依据说明 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 47、长期应付款 (1) 按款项性质列示长期应付款： □适用 √不适用 104 / 131 2017 年年度报告 48、长期应付职工薪酬 □适用 √不适用 49、专项应付款 □适用 √不适用 50、预计负债 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额期末余额形成原因对外提供担保未决诉讼产品质量保证重组义务待执行的亏损合同其他设备维保费用 119,893,066.71 219,880,372.40 设备维护费合计 119,893,066.71 219,880,372.40 / 其他说明，包括重要预计负债的相关重要假设、估计说明：无。 51、递延收益递延收益情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额形成原因政府补助 9,949,456.51 1,679,884.28 8,269,572.23 合计 9,949,456.51 1,679,884.28 8,269,572.23 / 涉及政府补助的项目： √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期新增本期计入营业其他变与资产相关/ 负债项目期初余额期末余额补助金额外收入金额动与收益相关 2009 年度电子 4,971,123.14 183,565.24 4,787,557.90 综合性项目信息产业振兴和技术改造项目 2010 年信息安 1,037,771.45 59,371.40 978,400.05 综合性项目全专项 2012 年金融领 2,571,428.57 85,714.28 2,485,714.29 综合性项目域安全 IC 卡和密码应用专项 105 / 131 2017 年年度报告天津市科技小 1,333,333.36 1,333,333.36 综合性项目巨人领军企业培育重大项目 2014 年天津市 35,799.99 17,900.00 17,899.99 综合性项目中小企业发展专项资金合计 9,949,456.51 1,679,884.28 8,269,572.23 其他说明： □适用 √不适用 52、其他非流动负债 □适用 √不适用 53、股本 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本次变动增减（+、一）公积期初余额发行送其期末余额金小计新股股他转股股份 210,000,000.00 70,000,000.00 70,000,000.00 280,000,000.00 总数其他说明：经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563 号）核准，公司获准向社会公开发行人民币普通股（A 股）股票 70,000,000 股，公司收到募集资金净额为 701,138,668.50 元，其中 70,000,000 元计入股本，631,138,668.50 元计入资本公积。此次增资业经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78 号）。 54、其他权益工具 (1) 期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况 □适用 √不适用 (2) 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表 □适用 √不适用其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据： □适用 √不适用其他说明: □适用 √不适用 55、资本公积 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额 106 / 131 2017 年年度报告资本溢价（股本溢 351,767,178.32 631,138,668.50 982,905,846.82 价）其他资本公积合计 351,767,178.32 631,138,668.50 982,905,846.82 其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563 号）核准，贵公司获准向社会公开发行人民币普通股（A 股）股票 70,000,000 股，公司股本从 210,000,000.00 元增加到 280,000,000.00 元，募集资金净额为 701,138,668.50 元，其中 70,000,000 元计入股本，631,138,668.50 元计入资本公积。此次增资业经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78 号）。 56、库存股 □适用 √不适用 57、其他综合收益 □适用 √不适用 58、专项储备 □适用 √不适用 59、盈余公积 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额法定盈余公积 17,087,890.70 14,921,245.94 32,009,136.64 任意盈余公积储备基金企业发展基金其他合计 17,087,890.70 14,921,245.94 32,009,136.64 盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：本年度盈余公积增加系根据公司当期实现净利润的 10%计提法定盈余公积。 60、未分配利润 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期上期调整前上期末未分配利润 153,791,016.31 24,274,295.49 调整期初未分配利润合计数（调增+，调减－）调整后期初未分配利润 153,791,016.31 24,274,295.49 加：本期归属于母公司所有者的净利 149,212,459.42 143,907,467.58 润减：提取法定盈余公积 14,921,245.94 14,390,746.76 提取任意盈余公积提取一般风险准备 107 / 131 2017 年年度报告应付普通股股利转作股本的普通股股利期末未分配利润 288,082,229.79 153,791,016.31 调整期初未分配利润明细：（1）由于《企业会计准则》及其相关新规定进行追溯调整，影响期初未分配利润 0.00 元。（2）由于会计政策变更，影响期初未分配利润 0.00 元。（3）由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润 0.00 元。（4）由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润 0.00 元。（5）其他调整合计影响期初未分配利润 0.00 元。 61、营业收入和营业成本 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本主营业务 1,483,985,824.17 978,145,402.78 1,168,145,052.44 729,582,416.17 其他业务 169,466.83 145,786.12 586,919.65 486,897.42 合计 1,484,155,291.00 978,291,188.90 1,168,731,972.09 730,069,313.59 62、税金及附加 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额营业税 4,417.45 城市维护建设税 2,620,665.62 4,494,639.50 教育费附加 1,123,142.42 1,926,141.57 房产税 1,607,312.12 1,071,541.42 土地使用税 69,293.72 46,195.81 车船使用税 7,325.00 印花税 557,635.69 259,652.92 地方教育费附加 748,761.60 1,284,094.34 防洪费 374,380.80 642,047.19 合计 7,108,516.97 9,728,730.20 其他说明：根据财政部《增值税会计处理规定》(财会〔2016〕22 号)以及《关于<增值税会计处理规定> 有关问题的解读》，本公司将 2016 年 5-12 月及 2017 年度房产税、土地使用税和印花税的发生额列报于“税金及附加”项目，2016 年 5 月之前的发生额仍列报于“管理费用”项目。 63、销售费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额维保费 163,478,366.67 126,657,840.00 运费 25,738,997.18 22,497,576.13 职工薪酬 19,206,695.72 18,266,356.22 108 / 131 2017 年年度报告业务招待费 17,836,274.78 19,585,068.68 差旅费 2,651,802.73 3,097,987.54 办公费 1,859,451.58 2,500,374.29 咨询服务费 1,408,593.74 1,619,215.73 其他 279,760.00 200,387.15 合计 232,459,942.40 194,424,805.74 其他说明：无。 64、管理费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额研究开发费 80,333,565.09 62,209,208.84 职工薪酬 23,524,440.79 19,373,459.50 折旧及摊销 5,850,526.10 5,870,629.21 办公费 6,763,511.72 6,329,073.92 税金 624,429.64 中介服务费 1,923,944.03 2,413,656.67 差旅费 3,150,890.40 2,710,082.53 业务招待费 797,193.27 1,683,681.90 其他 2,437,117.61 1,873,295.31 合计 124,781,189.01 103,087,517.52 其他说明：无。 65、财务费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额利息支出 9,485,400.88 12,769,736.13 减：利息收入 -1,573,450.53 -824,349.93 汇兑损失 1,679,051.91 6,696,673.83 减：汇兑收益 -6,007,196.91 -2,491,820.16 手续费及其他 1,144,668.24 1,617,532.23 合计 4,728,473.59 17,767,772.10 其他说明：无。 66、资产减值损失 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额一、坏账损失 5,015,747.16 1,295,471.71 二、存货跌价损失 11,410,953.78 8,527,900.91 109 / 131 2017 年年度报告三、可供出售金融资产减值损失四、持有至到期投资减值损失五、长期股权投资减值损失六、投资性房地产减值损失七、固定资产减值损失八、工程物资减值损失九、在建工程减值损失十、生产性生物资产减值损失十一、油气资产减值损失十二、无形资产减值损失十三、商誉减值损失十四、其他合计 16,426,700.94 9,823,372.62 其他说明：无。 67、公允价值变动收益 □适用 √不适用 68、投资收益 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额权益法核算的长期股权投资收益处置长期股权投资产生的投资收益以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的投资收益处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产取得的投资收益持有至到期投资在持有期间的投资收益可供出售金融资产等取得的投资收益处置可供出售金融资产取得的投资收益丧失控制权后，剩余股权按公允价值重新计量产生的利得理财产品在持有期间的投资收益 1,524,492.15 合计 1,524,492.15 其他说明：无。 69、营业外收入营业外收入情况 √适用 □不适用 110 / 131 2017 年年度报告单位：元币种：人民币计入当期非经常项目本期发生额上期发生额性损益的金额非流动资产处置利得合计其中：固定资产处置利得无形资产处置利得债务重组利得非货币性资产交换利得接受捐赠政府补助 3,598,130.00 62,649,544.89 3,598,130.00 其他 103,840.24 71,848.99 103,840.24 合计 3,701,970.24 62,721,393.88 3,701,970.24 计入当期损益的政府补助 √适用 □不适用单位：元币种：人民币与资产相关/ 补助项目本期发生金额上期发生金额与收益相关增值税即征即退款 47,425,303.65 收益相关 2009 年度电子信息产业振兴和技术改造项目 183,565.24 综合性项目 2010 年信息安全专项 59,371.40 综合性项目 2011 年信息安全专项 268,880.00 综合性项目 2012 年工业科技开发专项资金 26,666.67 资产相关天津市 2013 年工业中小企业技术改造配套资 600,000.00 收益相关金 2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项 85,714.28 综合性项目 2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项配 3,600,000.00 收益相关套资金 2014 年天津市科技支撑计划重点项目资金 300,000.00 收益相关 2014 年天津市中小企业发展专项资金 17,900.00 综合性项目 2015 年天津市工业企业技术改造专项配套资 500,000.00 收益相关金天津港保税区 2015 年企业发展金 1,260,000.00 收益相关天津市科技小巨人领军企业培育重大项目 1,666,666.65 资产相关天津市科技小巨人领军企业培育重大项目专 2,000,000.00 收益相关项配套资金天津市就业见习基地补贴 494,585.00 收益相关天津市国家自主创新示范区发展专项资金收益相关天津市用人单位新招用残疾人就业补贴 85,932.00 收益相关天津市知识产权专项资金 29,380.00 53,480.00 收益相关天津市知识产权专项配套资金 53,480.00 收益相关滨海新区支持企业上市专项资金 2,000,000.00 2,000,000.00 收益相关滨海新区支持公司股改补贴资金 400,000.00 400,000.00 收益相关天津市人才发展杰出企业家资助 1,000,000.00 收益相关院士专家工作站资助经费 30,000.00 450,000.00 收益相关天津市“131”创新型人才培养工程补贴资 50,000.00 收益相关金天津市“新型企业家培养工程”补贴资金 40,000.00 收益相关 111 / 131 2017 年年度报告天津港保税区工业企业 2016 年经济增长奖补 28,000.00 28,000.00 收益相关经办天津“千企万人”支持计划资助基金 100,000.00 收益相关天津市“百万技能人才培训福利计划”补助 241,750.00 收益相关资金 2015 年天津市科技进步二等奖奖励资金 30,000.00 收益相关天津港保税区 2016 年度制造业企业奖励资金 500,000.00 收益相关 2016 年天津市技术创新引导专项--科技领军收益相关企业品牌培育资金 2017 年度第一批天津市软件产业发展专项资收益相关金天津港保税区 2017 年上半年工业企业经济增 239,000.00 收益相关长奖补资金合计 3,598,130.00 62,649,544.89 / 其他说明： □适用 √不适用 70、营业外支出 √适用 □不适用单位：元币种：人民币计入当期非经常性损益项目本期发生额上期发生额的金额非流动资产处置损失合计其中：固定资产处置损失无形资产处置损失债务重组损失非货币性资产交换损失对外捐赠 50,000.00 50,000.00 其他 30,194.00 30,194.00 合计 80,194.00 80,194.00 其他说明：无。 71、所得税费用 (1) 所得税费用表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额当期所得税费用 38,352,961.76 30,882,987.51 递延所得税费用 -17,094,736.34 -8,238,600.89 合计 21,258,225.42 22,644,386.62 112 / 131 2017 年年度报告 (2) 会计利润与所得税费用调整过程： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额利润总额 170,470,684.84 按法定/适用税率计算的所得税费用 25,570,602.72 子公司适用不同税率的影响调整以前期间所得税的影响非应税收入的影响不可抵扣的成本、费用和损失的影响 1,712,640.08 使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损的影响本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏损的影响加计扣除的成本、费用和损失的影响 -6,025,017.38 所得税费用 21,258,225.42 其他说明： □适用 √不适用 72、其他综合收益 □适用 √不适用 73、现金流量表项目 (1). 收到的其他与经营活动有关的现金： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额收到保证金 417,069,931.93 385,287,944.16 政府补助 4,998,663.00 13,915,477.00 往来款 5,268,228.65 利息收入 1,576,286.15 824,349.93 其他 166,211.27 135,491.85 合计 423,811,092.35 405,431,491.59 收到的其他与经营活动有关的现金说明：无。 (2). 支付的其他与经营活动有关的现金： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额支付保证金 341,455,965.43 477,645,343.39 往来款 1,380,658.35 3,767,907.52 期间费用 98,804,073.49 77,371,904.54 其他 80,194.00 113 / 131 2017 年年度报告合计 441,720,891.27 558,785,155.45 支付的其他与经营活动有关的现金说明：无。 (3). 收到的其他与投资活动有关的现金 □适用 √不适用 (4). 支付的其他与投资活动有关的现金 □适用 √不适用 (5). 收到的其他与筹资活动有关的现金 □适用 √不适用 (6). 支付的其他与筹资活动有关的现金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额 IPO费用 14,221,944.70 1,200,000.00 合计 14,221,944.70 1,200,000.00 支付的其他与筹资活动有关的现金说明：无。 74、现金流量表补充资料 (1) 现金流量表补充资料 √适用 □不适用单位：元币种：人民币补充资料本期金额上期金额 1．将净利润调节为经营活动现金流量：净利润 149,212,459.42 143,907,467.58 加：资产减值准备 16,426,700.94 9,823,372.62 固定资产折旧、油气资产折耗、生产 10,325,784.83 9,511,872.87 性生物资产折旧无形资产摊销 892,877.43 698,564.76 长期待摊费用摊销处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“－”号填列）固定资产报废损失（收益以“－”号填列）公允价值变动损失（收益以“－”号填列）财务费用（收益以“－”号填列） 9,480,709.06 16,974,589.80 投资损失（收益以“－”号填列） -1,524,492.15 递延所得税资产减少（增加以“－” -17,094,736.34 -8,238,600.89 号填列） 114 / 131 2017 年年度报告递延所得税负债增加（减少以“－” 号填列）存货的减少（增加以“－”号填列） 125,658,178.64 -182,792,433.01 经营性应收项目的减少（增加以 16,078,697.54 -224,414,142.82 “－”号填列）经营性应付项目的增加（减少以 -94,795,030.30 329,910,590.98 “－”号填列）其他经营活动产生的现金流量净额 214,661,149.07 95,381,281.89 2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动：债务转为资本一年内到期的可转换公司债券融资租入固定资产 3．现金及现金等价物净变动情况：现金的期末余额 367,221,249.22 276,197,420.52 减：现金的期初余额 276,197,420.52 134,992,029.98 加：现金等价物的期末余额减：现金等价物的期初余额现金及现金等价物净增加额 91,023,828.70 141,205,390.54 (2) 本期支付的取得子公司的现金净额 □适用 √不适用 (3) 本期收到的处置子公司的现金净额 □适用 √不适用 (4) 现金和现金等价物的构成 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额一、现金 367,221,249.22 276,197,420.52 其中：库存现金 3,849.52 43,052.50 可随时用于支付的银行存款 367,217,399.70 276,154,368.02 可随时用于支付的其他货币资金可用于支付的存放中央银行款项存放同业款项拆放同业款项二、现金等价物其中：三个月内到期的债券投资三、期末现金及现金等价物余额 367,221,249.22 276,197,420.52 其中：母公司或集团内子公司使用受限制的现金和现金等价物其他说明： 115 / 131 2017 年年度报告 □适用 √不适用 75、所有者权益变动表项目注释说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项： □适用 √不适用 76、所有权或使用权受到限制的资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末账面价值受限原因货币资金 89,071,314.90 用于保证合计 89,071,314.90 / 其他说明：无。 77、外币货币性项目 (1). 外币货币性项目： √适用 □不适用单位：元期末折算人民币项目期末外币余额折算汇率余额货币资金其中：美元 990,867.83 6.5342 6,474,528.57 应收账款其中：美元应付账款其中：美元 10,705,600.00 6.5342 69,952,531.52 其他说明：无。 (2). 境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。 □适用 √不适用 78、套期 □适用 √不适用 79、政府补助 1. 政府补助基本情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币计入当期损益的种类金额列报项目金额与资产相关 183,565.24 2009 年度电子信息产业振兴和技术改造项目 183,565.24 与资产相关 59,371.40 2010 年信息安全专项 59,371.40 与资产相关 85,714.28 2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项 85,714.28 116 / 131 2017 年年度报告与资产相关 1,333,333.36 天津市科技小巨人领军企业培育重大项目 1,333,333.36 与资产相关 17,900.00 2014 年天津市中小企业发展专项资金 17,900.00 与收益相关 41,884,719.98 增值税即征即退款 41,884,719.98 与收益相关 250,000.00 天津市国家自主创新示范区发展专项资金 250,000.00 与收益相关 500,000.00 2016 年天津市技术创新引导专项--科技领军 500,000.00 企业品牌培育资金与收益相关 300,000.00 2017 年度第一批天津市软件产业发展专项资 300,000.00 金与收益相关 201,600.00 天津市就业见习基地补贴 201,600.00 与收益相关 148,933.00 天津市用人单位新招用残疾人就业补贴 148,933.00 与收益相关 29,380.00 天津市知识产权专项资金 29,380.00 与收益相关 2,000,000.00 滨海新区支持企业上市专项资金 2,000,000.00 与收益相关 400,000.00 滨海新区支持公司股改补贴资金 400,000.00 与收益相关 30,000.00 院士专家工作站资助经费 30,000.00 与收益相关 28,000.00 天津港保税区工业企业 2016 年经济增长奖 28,000.00 补与收益相关 100,000.00 经办天津“千企万人”支持计划资助基金 100,000.00 与收益相关 241,750.00 天津市“百万技能人才培训福利计划”补助 241,750.00 资金与收益相关 30,000.00 2015 年天津市科技进步二等奖奖励资金 30,000.00 与收益相关 500,000.00 天津港保税区 2016 年度制造业企业奖励资 500,000.00 金与收益相关 239,000.00 天津港保税区 2017 年上半年工业企业经济 239,000.00 增长奖补资金合计 48,563,267.26 48,563,267.26 2. 政府补助退回情况 □适用 √不适用其他说明无。 80、其他 □适用 √不适用八、合并范围的变更 1、非同一控制下企业合并 □适用 √不适用 2、同一控制下企业合并 □适用 √不适用 3、反向购买 □适用 √不适用 117 / 131 2017 年年度报告 4、处置子公司是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形 □适用√不适用 5、其他原因的合并范围变动说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况： □适用 √不适用 6、其他 □适用 √不适用 118 / 131 2017 年年度报告九、在其他主体中的权益 1、在子公司中的权益 (1). 企业集团的构成 □适用 √不适用 (2). 重要的非全资子公司 □适用 √不适用 (3). 重要非全资子公司的主要财务信息 □适用 √不适用 (4). 使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制： □适用 √不适用 (5). 向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 2、在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易 □适用 √不适用 3、在合营企业或联营企业中的权益 □适用 √不适用 4、重要的共同经营 □适用 √不适用 5、在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明： □适用 √不适用 6、其他 □适用 √不适用十、与金融工具相关的风险 √适用 □不适用本公司从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得平衡，将风险对本公司经营业绩的负面影响降至最低水平，使股东和其他权益投资者的利益最大化。基于该风险管理目标，本公司风险管理的基本策略是确认和分析本公司面临的各种风险，建立适当的风险承受底线和进行风险管理，并及时可靠地对各种风险进行监督，将风险控制在限定的范围内。 119 / 131 2017 年年度报告本公司在日常活动中面临各种与金融工具相关的风险，主要包括信用风险、流动风险及市场风险。管理层已审议并批准管理这些风险的政策，概括如下。 (一) 信用风险信用风险，是指金融工具的一方不能履行义务，造成另一方发生财务损失的风险。本公司的信用风险主要来自银行存款和应收款项。为控制上述相关风险，本公司分别采取了以下措施。 1. 银行存款本公司将银行存款存放于信用评级较高的金融机构，故其信用风险较低。 2. 应收款项本公司持续对采用信用方式交易的客户进行信用评估。根据信用评估结果，本公司选择与经认可的且信用良好的客户进行交易，并对其应收款项余额进行监控，以确保本公司不会面临重大坏账风险。本公司的应收账款风险点分布于多个合作方和多个客户。截至 2017 年 12 月 31 日，本公司应收账款的 88.66%(2016 年 12 月 31 日：86.79 %)源于余额前五名客户，实际与客户下属的各分支机构或独立法人主体进行独立结算。本公司不存在重大的信用集中风险。 (二) 流动风险流动风险，是指本公司在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。流动风险可能源于无法尽快以公允价值售出金融资产；或者源于对方无法偿还其合同债务；或者源于提前到期的债务；或者源于无法产生预期的现金流量。为控制该项风险，本公司综合运用票据结算、银行借款等多种融资手段，保持融资灵活性。本公司已从多家商业银行取得银行授信额度和公开发行股票募集资金以满足营运资金需求和资本开支。金融负债按剩余到期日分类期末数项目账面价值未折现合同金额 1 年以内 1-3 年 3 年以上银行借款应付票据 114,848,303.72 114,848,303.72 114,848,303.72 应付账款 174,351,931.56 174,351,931.56 174,351,931.56 应付利息其他应付款 4,799,387.02 4,799,387.02 4,799,387.02 小计 293,999,622.30 293,999,622.30 293,999,622.30 (续上表) 项目期初数 120 / 131 2017 年年度报告账面价值未折现合同金额 1 年以内 1-3 年 3 年以上银行借款 272,500,000.00 282,503,853.47 282,503,853.47 应付票据 237,111,874.46 237,111,874.46 237,111,874.46 应付账款 194,981,847.49 194,981,847.49 194,981,847.49 应付利息 411,556.61 411,556.61 411,556.61 其他应付款 6,965,836.50 6,965,836.50 6,965,836.50 小计 711,971,115.06 721,974,968.53 721,974,968.53 (三) 市场风险市场风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险。市场风险主要包括利率风险和外汇风险。 1. 利率风险利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的市场利率变动的风险主要与本公司以浮动利率计息的借款有关。截至 2017 年 12 月 31 日，本公司以浮动利率计息的银行借款人民币 0.00 元(2016 年 12 月 31 日：人民币 272,500,000.00 元)，本公司不存在重大的利率风险。 2. 外汇风险外汇风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本公司面临的汇率变动的风险主要与本公司外币货币性资产和负债有关。对于外币资产和负债，如果出现短期的失衡情况，本公司会在必要时按市场汇率买卖外币，以确保将净风险敞口维持在可接受的水平。本公司期末外币货币性资产和负债情况见本财务报表附注合并财务报表项目注释其他之外币货币性项目说明。十一、公允价值的披露 1、以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值 □适用 √不适用 2、持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据 □适用 √不适用 3、持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息 □适用 √不适用 4、持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息 □适用 √不适用 121 / 131 2017 年年度报告 5、持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感性分析 □适用 √不适用 6、持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政策 □适用 √不适用 7、本期内发生的估值技术变更及变更原因 □适用 √不适用 8、不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况 □适用 √不适用 9、其他 □适用 √不适用十二、关联方及关联交易 1、本企业的母公司情况 √适用 □不适用单位：万元币种：人民币母公司对本企母公司对本企业母公司名称注册地业务性质注册资本业的持股比例的表决权比例(%) (%) 恒融投资集北京投资及投资 12,500 46.63 46.43 团有限公司管理本企业的母公司情况的说明无本企业最终控制方是江浩然其他说明：无 2、本企业的子公司情况本企业子公司的情况详见附注 □适用 √不适用 3、本企业合营和联营企业情况本企业重要的合营或联营企业详见附注 □适用 √不适用本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企业情况如下 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 4、其他关联方情况 √适用 □不适用 122 / 131 2017 年年度报告其他关联方名称其他关联方与本企业关系天津西奥电梯工程有限公司本公司股东投资的公司天津恒银物业管理有限公司其他李黎本公司实际控制人江浩然之妻其他说明天津恒银物业管理有限公司与本企业关系：本公司实际控制人控制的公司 5、关联交易情况 (1). 购销商品、提供和接受劳务的关联交易采购商品/接受劳务情况表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币关联方关联交易内容本期发生额上期发生额天津恒银物业管理有限公司物业管理服务 1,756,185.00 1,785,477.00 出售商品/提供劳务情况表 □适用 √不适用购销商品、提供和接受劳务的关联交易说明 □适用 √不适用 (2). 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况本公司受托管理/承包情况表： □适用 √不适用关联托管/承包情况说明 □适用 √不适用本公司委托管理/出包情况表： □适用 √不适用关联管理/出包情况说明 □适用 √不适用 (3). 关联租赁情况本公司作为出租方： √适用 □不适用单位：元币种：人民币承租方名称租赁资产种类本期确认的租赁收入上期确认的租赁收入天津西奥电梯工程房屋租赁 28,571.42 28,928.57 有限公司天津恒银物业管理房屋租赁 34,285.72 34,714.29 有限公司本公司作为承租方： □适用 √不适用关联租赁情况说明 □适用 √不适用 123 / 131 2017 年年度报告 (4). 关联担保情况本公司作为担保方 □适用 √不适用本公司作为被担保方 √适用 □不适用单位：元币种：人民币担保是否已经履行担保方担保金额担保起始日担保到期日完毕恒融投资集团有 6,545,483.82 2017/8/25 2018/02/24 否限公司、江浩然恒融投资集团有 2,853,480.00 2017/10/18 2018/01/18 否限公司、江浩然恒融投资集团有 5,968,202.85 2017/10/18 2018/04/18 否限公司、江浩然恒融投资集团有 10,054,891.56 2017/11/03 2018/05/03 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 2,510,113.56 2017/11/07 2018/02/07 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 3,552,810.00 2017/11/23 2018/02/23 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 6,251,320.02 2017/11/23 2018/05/23 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 11,833,492.67 2017/09/27 2018/03/27 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 2,382,038.40 2017/12/13 2018/03/13 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 4,690,948.37 2017/12/13 2018/06/13 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 USD 416,250.00 2017/11/14 2018/02/22 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 USD 1,013,175.00 2017/11/16 2018/03/06 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 USD 441,000.00 2017/10/17 2018/01/29 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 USD 859,200.00 2017/10/23 2018/01/29 否限公司、江浩然、李黎恒融投资集团有 USD 1,672,170.00 2017/10/31 2018/02/08 否限公司、江浩然、李黎 124 / 131 2017 年年度报告江浩然 USD 280,000.00 2017/11/08 2018/02/22 否江浩然 USD 212,800.00 2017/11/27 2018/03/08 否江浩然 USD1,219,820.00 2017/12/11 2018/03/22 否江浩然 USD 425,480.00 2017/10/10 2018/01/22 否江浩然 USD 220,500.00 2017/10/12 2018/01/22 否江浩然 USD 2,248,400.00 2017/10/17 2018/02/05 否关联担保情况说明 √适用 □不适用截至 2017 年 12 月 31 日，公司短期借款期末余额为 0 元，本期还未履行完毕的担保均为还未到期的信用证、银行承兑汇票。 (5). 关联方资金拆借 □适用 √不适用 (6). 关联方资产转让、债务重组情况 □适用 √不适用 (7). 关键管理人员报酬 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额关键管理人员报酬 4,512,877.93 4,473,311.26 (8). 其他关联交易 □适用 √不适用 6、关联方应收应付款项 (1). 应收项目 □适用 √不适用 (2). 应付项目 □适用 √不适用 7、关联方承诺 □适用 √不适用 8、其他 □适用 √不适用十三、股份支付 1、股份支付总体情况 □适用 √不适用 2、以权益结算的股份支付情况 □适用 √不适用 125 / 131 2017 年年度报告 3、以现金结算的股份支付情况 □适用 √不适用 4、股份支付的修改、终止情况 □适用 √不适用 5、其他 □适用 √不适用十四、承诺及或有事项 1、重要承诺事项 □适用 √不适用 2、或有事项 (1). 资产负债表日存在的重要或有事项 □适用 √不适用 (2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明： □适用 √不适用 3、其他 □适用 √不适用十五、资产负债表日后事项 1、重要的非调整事项 □适用 √不适用 2、 3、情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币拟分配的利润或股利 7,000,000.00 经审议批准宣告发放的利润或股利 7,000,000.00 根据公司第一届董事会第二十次会议决议：拟以公司 2017 年度利润分配方案实施时股权登记日的总股本为基数，向全体股东以每 10 股派发现金红利人民币 0.25 元（含税），同时以资本公积转增股本，每 10 股转增 1 股。该利润分配事项尚需提交股东大会审议批准。 4、销售退回 □适用 √不适用 5、其他资产负债表日后事项说明 □适用 √不适用 126 / 131 2017 年年度报告十六、其他重要事项 1、前期会计差错更正 (1). 追溯重述法 □适用 √不适用 (2). 未来适用法 □适用 √不适用 2、债务重组 □适用 √不适用 3、资产置换 (1). 非货币性资产交换 □适用 √不适用 (2). 其他资产置换 □适用 √不适用 4、年金计划 □适用 √不适用 5、终止经营 □适用 √不适用 6、分部信息 (1). 报告分部的确定依据与会计政策： □适用 √不适用 (2). 报告分部的财务信息 □适用 √不适用 (3). 公司无报告分部的，或者不能披露各报告分部的资产总额和负债总额的，应说明原因 □适用 √不适用 (4). 其他说明： □适用 √不适用 7、其他对投资者决策有影响的重要交易和事项 □适用 √不适用 8、其他 □适用 √不适用十七、母公司财务报表主要项目注释 1、应收账款 (1). 应收账款分类披露： □适用 √不适用 127 / 131 2017 年年度报告期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 3,689,661.92 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的应收账款情况 □适用 √不适用其中重要的应收账款核销情况 □适用 √不适用 (4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况： □适用 √不适用 (5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款： □适用 √不适用 (6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 2、其他应收款 (1). 其他应收款分类披露： □适用 √不适用期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款： 128 / 131 2017 年年度报告 □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 1,326,085.25 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备转回或收回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的其他应收款情况 □适用 √不适用 (4). 其他应收款按款项性质分类情况 □适用 √不适用 (5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况： □适用 √不适用 (6). 涉及政府补助的应收款项 □适用 √不适用 (7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款： □适用 √不适用 (8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 3、长期股权投资 □适用 √不适用 4、营业收入和营业成本： □适用 √不适用 5、投资收益 □适用 √不适用 6、其他 □适用 √不适用十八、补充资料 1、当期非经常性损益明细表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目金额说明非流动资产处置损益越权审批或无正式批准文件的税收返还、 129 / 131 2017 年年度报告减免计入当期损益的政府补助（与企业业务密 6,678,547.28 切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益 1,524,492.15 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 23,646.24 其他符合非经常性损益定义的损益项目所得税影响额 -1,234,002.85 少数股东权益影响额合计 6,992,682.82 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用 √不适用 2、净资产收益率及每股收益 √适用 □不适用报告期利润加权平均净资产每股收益 130 / 131 2017 年年度报告收益率（%）基本每股收益稀释每股收益归属于公司普通股股东的净 15.19 0.66 0.66 利润扣除非经常性损益后归属于 14.47 0.63 0.63 公司普通股股东的净利润 3、境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 4、其他 □适用 √不适用第十二节备查文件目录 1.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管备查文件目录人员）签名并盖章的财务报表。备查文件目录 2.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 3.报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本备查文件目录及公告的原稿。董事长：江浩然董事会批准报送日期：2018 年 4 月 16 日修订信息 □适用 √不适用 131 / 131
附件：公告原文

恒银金融2017年年度报告（下载公告）

公告日期:2018-04-17

2017 年年度报告
公司代码：603106                             公司简称：恒银金融
                   恒银金融科技股份有限公司
                       2017 年年度报告
                               1 / 131
                                     2017 年年度报告
                                      重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
     不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人江浩然、主管会计工作负责人温健及会计机构负责人（会计主管人员）云泽杨声
     明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
     公司2017年度利润分配预案为：以公司分红派息股权登记日的股本为基数，向全体股东每10
股派发现金股利0.25元（含税），共计派发现金股利人民币700.00万元（含税），剩余未分配利
润结转以后年度，不送红股。以资本公积转增股本，每10股转增1股，转增完成后，公司股本变更
为30,800万股，注册资本变更为30,800万元。上述利润分配预案尚需提交公司2017年年度股东大
会审议批准。
六、 前瞻性陈述的风险声明
√适用 □不适用
    本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响，并不构
成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、   是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、   重大风险提示
     公司已在本报告中描述公司可能存在的相关风险，敬请投资者予以关注，详见本报告第四节
“经营情况讨论与分析”等有关章节中关于公司面临风险的描述。
十、 其他
□适用 √不适用
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                                                        2017 年年度报告
                                                               目录
第一节     释义..................................................................................................................................... 4
第二节     公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 6
第三节     公司业务概要..................................................................................................................... 9
第四节     经营情况讨论与分析....................................................................................................... 14
第五节     重要事项........................................................................................................................... 29
第六节     普通股股份变动及股东情况 ........................................................................................... 44
第七节     优先股相关情况............................................................................................................... 52
第八节     董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 53
第九节     公司治理........................................................................................................................... 60
第十节     公司债券相关情况........................................................................................................... 63
第十一节   财务报告........................................................................................................................... 64
第十二节   备查文件目录................................................................................................................. 131
                                                                3 / 131
                                    2017 年年度报告
                                  第一节          释义
一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义
恒银金融、股份公司、 指   恒银金融科技股份有限公司
发行人、本公司、公
司
恒宝股份             指   恒宝股份有限公司
恒融投资             指   恒融投资集团有限公司，曾用名“恒融投资控股有限公司”
恒银物业             指   天津恒银物业管理有限公司
西奥电梯             指   天津西奥电梯工程有限公司
恒银通               指   恒银通信息技术有限公司，曾用名“北京恒银通信息技术有限公司”、
                          “北京琦欣智创科技有限公司”
联恒电梯             指   天津市联恒电梯工程有限公司
渤海小贷             指   天津渤海女子小额贷款股份有限公司
珠海融恒             指   珠海融恒股权投资合伙企业（有限合伙）
金石灏汭             指   青岛金石灏汭投资有限公司
深创投               指   深圳市创新投资集团有限公司
海宁嘉慧             指   浙江海宁嘉慧投资合伙企业（有限合伙）
颐润投资             指   天津颐润投资管理有限公司
广电运通             指   广州广电运通金融电子股份有限公司
怡化电脑             指   深圳怡化电脑股份有限公司
东信                 指   东方通信股份有限公司
御银股份             指   广州御银科技股份有限公司
新达通               指   新达通科技股份有限公司
浪潮                 指   浪潮电子信息产业股份有限公司
证通电子             指   深圳市证通电子股份有限公司
NCR                  指   美国 NCR 公司，其国内公司名称为安迅（北京）金融设备系统有限
                          公司
Hitach               指   日本日立公司，其国内公司名称为日立（中国）有限公司
晓星公司             指   韩国株式会社晓星，其国内公司名称为北京晓星电脑技术有限公司
农业银行             指   中国农业银行股份有限公司
工商银行             指   中国工商银行股份有限公司
中国银行             指   中国银行股份有限公司
建设银行             指   中国建设银行股份有限公司
交通银行             指   交通银行股份有限公司
中国邮政             指   中国邮政集团公司
邮储银行             指   中国邮政储蓄银行股份有限公司
银联                 指   中国银行卡联合组织
保荐机构、中信证券 指     中信证券股份有限公司
天健会计师           指   天健会计师事务所（特殊普通合伙）
中国证监会           指   中国证券监督管理委员会
股东大会             指   恒银金融科技股份有限公司股东大会
董事会               指   恒银金融科技股份有限公司董事会
监事会               指   恒银金融科技股份有限公司监事会
上交所               指   上海证券交易所
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公司章程             指   《恒银金融科技股份有限公司》章程
报告期               指   2017 年 1 月 1 日-2017 年 12 月 31 日
《公司法》           指   《中华人民共和国公司法》
《证券法》           指   《中华人民共和国证券法》
元、万元             指   人民币元，人民币万元
ATM                  指   广义：Automatic Teller Machine，即自动柜员机，主要产品类型
                          包括存取款一体机（CRS）与取款机（ATM）
CRS                  指   Cash Recycling System，即存取款一体机，一种组合了多种不同金
                          融业务功能的自助服务设备，可利用该设备所提供的功能完成存款、
                          取款、转账、缴费、查询和修改密码等金融服务
VTM                  指   Video Teller Machine（或 Virtual Teller Machine），即远程视
                          频柜员机（或虚拟柜员机），一种通过远程视频交互方式来办理柜
                          台业务的自助服务设备
ITM                  指   Intelligent Teller Machine，即远程智能柜员机，一种采用远程
                          智能协同技术来办理柜台业务的自助服务设备
超级柜台             指   一种通过硬件设备集成和软件系统整合，在物理网点实现“客户自
                          助+协同服务”的智能化自助服务设备，可以快速处理绝大部分个人
                          客户非现金业务
高速大额存取款一体   指   现金超柜，一种支持连续高速存取款的自动柜员机，可利用该设备
机                        所提供的功能完成大额现金存取款、转帐、缴费、查询和修改密码
                          等金融服务。
全国信息技术标准化   指   简称“信标委”，原全国计算机与信息处理标准化技术委员会，成
技术委员会                立于 1983 年，是在国家标准化管理委员会和工业和信息化部的共同
                          领导下，从事全国信息技术领域标准化工作的技术组织。
智慧柜员机           指   一种通过客户自助服务结合关键节点银行审核的模式来办理柜台非
                          现金业务的自助服务设备。
国密算法             指   国密即国家密码局认定的国产密码算法，即商用密码。商用密码是
                          指能够实现商用密码算法的加密、解密和认证等功能的技术（包括
                          密码算法编程技术和密码算法芯片、加密卡等的实现技术）
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                        第二节        公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
公司的中文名称                          恒银金融科技股份有限公司
公司的中文简称                          恒银金融
公司的外文名称                          Cashway Technology Co., Ltd.
公司的外文名称缩写                      CASHWAY
公司的法定代表人                        江浩然
二、 联系人和联系方式
                                        董事会秘书
姓名                                    王伟
联系地址                                天津自贸区（空港经济区）西八道30号
电话                                    022-24828888/24828086
传真                                    022-24828899
电子信箱                                cashway@cashwaytech.com
三、 基本情况简介
公司注册地址                            天津自贸区（空港经济区）西八道30号
公司注册地址的邮政编码
公司办公地址                            天津自贸区（空港经济区）西八道30号
公司办公地址的邮政编码
公司网址                                www.cashwaytech.com
电子信箱                                cashway@cashwaytech.com
四、 信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体名称             《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、
                                       《证券日报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点                   天津自贸区（空港经济区）西八道30号
五、 公司股票简况
                                        公司股票简况
    股票种类         股票上市交易所       股票简称            股票代码      变更前股票简称
      A股            上海证券交易所       恒银金融            603106              /
六、 其他相关资料
                          名称                       天健会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的会计师事务
                          办公地址                   浙江省杭州市西湖区西溪路 128 号 9 楼
所（境内）
                          签字会计师姓名             李雯宇、李灵辉
                          名称                       中信证券股份有限公司
报告期内履行持续督导
                          办公地址                   广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代
职责的保荐机构
                                                     广场（二期）北座
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                                            2017 年年度报告
                             签字的保荐代表人姓名           赵昌川、战宏亮
                             持续督导的期间                 2017 年 9 月 20 日—2019 年 12 月 31 日
    七、 近三年主要会计数据和财务指标
    (一) 主要会计数据
                                                                                单位：元 币种：人民币
                                                                          本期比上年同期
    主要会计数据             2017年                     2016年                                 2015年
                                                                              增减(%)
营业收入                1,484,155,291.00        1,168,731,972.09                    26.99  912,276,827.38
归属于上市公司股东的      149,212,459.42          143,907,467.58                     3.69  141,333,746.68
净利润
归属于上市公司股东的       142,219,776.60         130,905,790.88                    8.64      127,911,995.16
扣除非经常性损益的净
利润
经营活动产生的现金流       214,661,149.07          95,381,281.89                  125.06            664,846.78
量净额
                                                                          本期末比上年同
                            2017年末                   2016年末                                   2015年末
                                                                          期末增减（%）
归属于上市公司股东的    1,582,997,213.25          732,646,085.33                  116.07      588,738,617.75
净资产
总资产                  2,332,713,082.84        1,852,957,607.44                   25.89    1,313,515,209.96
    (二)    主要财务指标
                                                                           本期比上年同期增减
    主要财务指标                   2017年               2016年                                    2015年
                                                                                   (%)
基本每股收益（元／股）                          0.66               0.69                  -4.35               0.68
稀释每股收益（元／股）                          0.66               0.69                  -4.35               0.68
扣除非经常性损益后的基本每股
                                                0.63               0.62                    1.61              0.62
收益（元／股）
加权平均净资产收益率（%）                   15.19                 21.78      减少6.59个百分点            28.14
扣除非经常性损益后的加权平均
                                            14.47                 19.81      减少5.34个百分点            25.47
净资产收益率（%）
    报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
    √适用 □不适用
    报告期内，公司营业收入较上年同期增长 26.99%，主要原因是公司借助银行网点向智慧柜员
    转型升级的机会，实现了智能自助设备的销售快速增长，并且公司现金类设备的销售也保持了稳
    步增长等原因综合影响所致。
    经营活动产生的现金流量净额较上年同期增长 125.72%，主要是由于公司加强客户管理，实
    施回款考核，同时公司加强对供应商的信用管理，优化付款结构，提高了资金利用率等原因综合
    影响所致。
    归属于上市公司股东的净资产较上年同期增长 116.07%，主要是由于 2017 年 9 月 20 日公司
    上市融资影响股本和资本公积合计增长 124.81%，另外，2017 年公司实现利润致盈余公积和未分
    配利润较上年同期增长 87.32%等原因综合影响所致。
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八、 境内外会计准则下会计数据差异
(一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东
     的净资产差异情况
□适用 √不适用
(二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的
     净资产差异情况
□适用 √不适用
(三) 境内外会计准则差异的说明：
□适用 √不适用
九、 2017 年分季度主要财务数据
                                                                        单位：元 币种：人民币
                         第一季度           第二季度              第三季度         第四季度
                       （1-3 月份）       （4-6 月份）          （7-9 月份）    （10-12 月份）
营业收入              373,312,132.59     375,783,342.81        350,213,793.97 384,846,021.63
归属于上市公司股东
                         28,027,267.72    61,342,947.75         34,049,775.39     25,792,468.56
的净利润
归属于上市公司股东
的扣除非经常性损益       27,082,233.99    58,497,919.71         33,070,935.29     23,568,687.61
后的净利润
经营活动产生的现金
                     -202,309,593.43      82,199,084.93         34,555,207.29    300,216,450.28
流量净额
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
十、 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                                                                         单位:元 币种:人民币
                                                    附注（如
      非经常性损益项目            2017 年金额                     2016 年金额      2015 年金额
                                                    适用）
非流动资产处置损益                                                                   13,553.40
越权审批，或无正式批准文件，
或偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与
公司正常经营业务密切相关，符
合国家政策规定、按照一定标准      6,678,547.28                   15,224,241.24   11,322,416.29
定额或定量持续享受的政府补助
除外
计入当期损益的对非金融企业收
取的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合
营企业的投资成本小于取得投资
时应享有被投资单位可辨认净资
产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
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委托他人投资或管理资产的损益     1,524,492.15                            806,326.19
因不可抗力因素，如遭受自然灾
害而计提的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支
出、整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的
超过公允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公
司期初至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有
事项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有
效套期保值业务外，持有交易性
金融资产、交易性金融负债产生
的公允价值变动损益，以及处置                                            3,648,000.00
交易性金融资产、交易性金融负
债和可供出售金融资产取得的投
资收益
单独进行减值测试的应收款项减
值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量
的投资性房地产公允价值变动产
生的损益
根据税收、会计等法律、法规的
要求对当期损益进行一次性调整
对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收
                                   23,646.24               71,848.99           0.03
入和支出
其他符合非经常性损益定义的损
益项目
少数股东权益影响额
所得税影响额                    -1,234,002.85          -2,294,413.53   -2,368,544.39
             合计                6,992,682.82          13,001,676.70   13,421,751.52
十一、 采用公允价值计量的项目
□适用 √不适用
十二、 其他
□适用 √不适用
                            第三节        公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
   1.公司所从事的主要业务
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    公司是国内领先的以金融自助设备为核心的智慧银行解决方案提供商。公司致力于提供传统
银行向智慧银行转型升级过程中所需的现金类、非现金类、支付安全类等全方位的智能产品、技
术和服务，通过“智能产品、先进技术、优质服务”相结合的运营模式，满足客户在智慧银行建
设和运营过程中的各类个性化需求，协助其实现营业网点的智能化转型，有效降低运营成本，改
善用户体验和服务水平，拓展业务渠道，提高经营效益。
    近年来，公司凭借优质的产品和全面及时的售后服务，树立了良好的品牌形象，形成了大型
国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构，以及电信运营
商等共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体，并建立了稳定的合作关系，金
融自助设备的销售数量逐年增加，市场占有率迅速提高。2015 年度、2016 年度和 2017 年度公司
主营业务收入分别为 91,168.74 万元、116,814.51 万元和 148,398.58 万元，年度复合增长率达
到 27.58%，营业收入稳步增长。
    2.公司主要经营模式
   （1）采购模式
    公司结合销售订单和市场需求预测制定生产计划，根据生产计划制定原材料采购计划。公司
采购严格执行采购计划，对于单位价值较高、周期较长的材料，一般通过预测由采购部联系供应
商提前进行备货；对于部分生产过程中普遍适用的通用型材料维持合理的安全库存，保证生产。
 （2）生产模式
    公司主要采用订单式生产和保持合理库存的生产模式，根据销售订单和市场需求预测来制定
生产计划，最大限度地减少商品库存，保证生产的平稳性，充分利用产能以满足市场需求。在充
分分解产品生产价值链的基础上，公司采用自主生产和外协生产相结合的生产方式，提高公司整
体生产效率，降低生产成本。
 （3）销售模式
    公司主要采用直销的销售模式。公司的客户主要为大型国有商业银行、股份制商业银行、农
村信用社、城市商业银行等金融机构，以及电信运营商等。上述客户定期或不定期通过公开招标
或邀请招标等方式来遴选自助设备供应商，公司通过技术和价格等综合优势获得入围供应商资格，
入围后公司通过良好的产品质量、及时的生产供货、合理的产品价格和完善的售前售后服务赢得
客户的采购订单，并与其保持长期稳定的合作关系。
    （4）服务模式
    公司为各类银行客户及电信客户提供设备的物理安装、电子安装、移机、日常维护、巡检、
预防性维护、个性化定制开发、软硬件升级、银行测试技术保障、产品稳定性和可靠性跟踪、设
备的运行管理、操作和技术培训、新产品宣讲等服务。
    3.行业情况
   （1）行业发展特点及市场机会
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    一是传统现金类自助设备仍有较大发展空间。根据《金融时报》相关报道，截至 2017 年末，
国内 ATM 保有量 96.06 万台，较去年 92.42 万台增长 3.9%，继续保持增长势头，增速有所放缓进
入稳定增长阶段，同时市场保有的 ATM 将迎来替代升级，未来国内传统现金类设备市场仍有较大
发展空间。
    二是现金类智能设备需求量巨大。基于提高网点运行效率、节约经营成本、增强营销职能、
提高效能、盈利能力和综合竞争力的目标，现金类智能设备需求量巨大。新兴的现金智能设备如
现金超柜、高速大额存取款一体机产品需求旺盛，该产品切合了银行“机器解放人”的战略转型
要求，有效的将传统必须依赖人工处理的大额现金存取业务转化为客户自助+人工授权相结合的模
式，极大提高了业务处理效率，非常有效的释放了柜台压力，切实实现了解放高柜柜员，未来顺
应银行网点轻型化转型，减少高柜、减少柜员，该产品会具有更多的市场需求。智能现金终端设
备将成为未来现金类自助设备业务的重要支撑点。
    三是智慧银行网点改造市场规模巨大。全面采用各类支持业务迁移和处理的终端设备之外，
银行网点开始改善和加强网点内营销渠道建设。硬件方面以服务机器人、多媒体综合屏、智能茶
几、全息投影、体感互动为代表，软件方面以多媒体发布系统、人脸识别系统以及厅堂管理系统
为代表，逐渐成为银行进一步深化网点智能化建设的产品和技术需求。诸如智慧柜员机、超级柜
台等非现金类自助设备逐步布放至全国，带来采购量的大幅提升。
    金融自助设备行业进入加速“洗牌”阶段，智慧银行已经成为银行业发展必然趋势，银行网
点将利用智能设备、数字媒体和人机交互技术等实现全面智能化，转型成为具有多项功能的综合
性网点。届时，具备先进理念、先发经验、自主研发能力的智慧银行综合解决方案的企业将逐步
主导市场。
   （2）竞争态势
    一是产品同质化严重，行业内竞争激烈。在竞争中，服务保障能力和产品价格优势成为银行
选择厂商的重要依据。市场竞争中价格战惨烈，个别项目甚至是成本与售价倒挂，行业进入微利
时代。
    二是 ATM 行业自身受到新的冲击。伴随网上银行、手机银行、微信支付、支付宝等电子支付
渠道的兴起和发展，使用现金的习惯受到一定影响，使用量也受到一定冲击，通过 ATM 设备进行
的交易也受到一定影响。电子支付渠道因其自身也有局限性，比如依赖智能终端、依赖支付渠道/
平台、需要向平台缴纳费用等等，也会受到部分消费者抵触。
    报告期内，公司主营业务、主要产品及服务未发生重大变化。
二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
√适用 □不适用
详见第四节 经营情况讨论与分析之二、（三）资产、负债情况分析。
其中：境外资产 0（单位：元 币种：人民币），占总资产的比例为 0%。
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三、报告期内核心竞争力分析
√适用 □不适用
    1、多年积累的在位优势有利于公司持续稳定发展
    由于金融自助设备尤其是现金类自助设备直接关系到交易的安全性和准确性，银行对设备的
品质要求非常高。一般都是由总行统一招标采购，经过严格的资质审查、产品性能测试、招标评
标等程序后才能确定入围供应商和产品；入围的供应商数量少并且入围有效期较长。在合作过程
中，银行通过对设备和售后服务品质的考察，将进一步建立对优质供应商的信任，往往在新一轮
招标采购中会将其作为优先考虑的对象。
    在金融自助设备国产化进程提速的大背景下，经过多年的市场培育和拓展，公司凭借优质的
产品和全面及时的售后服务，形成了大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、
城市商业银行等银行金融机构，以及电信运营商等企业共同组成的市场知名度高、信用状况良好
的多层次客户群体。广泛而多层次的客户群体，为公司积累了良好的在位优势，品牌影响力及行
业地位的持续提升，有利于公司继续保持和扩大市场份额，实现持续稳定发展。根据《金融时报》
报道,2017 年国产 ATM 厂商主导了国内市场，公司市场占有率持续上升，稳居第二。
    2、公司主要产品的核心技术优势有助于公司增强市场竞争力
    公司的主要产品为现金类自助设备和非现金类自助设备，核心技术主要体现在硬件和软件两
个方面。
    硬件核心技术包括机芯核心技术和整机设计及集成核心技术。机芯核心技术包括循环机芯、
出钞机芯的设计技术，具体包括高速摩擦出钞技术、钞票传输及检测技术、精密厚度测量技术、
一体化大容量钞箱设计技术、抓钞机械手技术、光机电一体化整合技术、精密传动机构设计技术、
针对钞票处理动作的复杂逻辑控制技术等。目前，公司已全面掌握上述机芯核心技术，公司自主
研发的循环机芯、出钞机芯生产技术已达到中试阶段，其钞票识别率和出钞速度等各项关键指标
均表现较好。本次首次公开发行股份的部分募集资金将用于新一代自主机芯的研发和生产项目，
未来公司现金类自助设备将可使用自主研发的机芯。
    软件是公司自助设备的重要核心技术。公司自助设备软件方面均为自主研发，包括机芯驱动
软件、基础算法、基于国密算法的应用、基于国产 Linux 操作系统的应用、金融系统解决方案技
术等。机芯驱动软件及相关工具研究主要针对不同品牌、型号的机芯模块，开发满足 WOSA/XFS
标准及跨平台接口要求的 SP 软件，其主要作用为驱动机芯模块正常运转并控制其相关指令的执行。
    3、成功登陆资本市场，融资渠道进一步拓宽
    成功上市显著提升了公司美誉度和知名度，拓宽了融资平台，为实现主业上下新延伸提供了
资本支持，公司将借力资本市场，打造强劲的资金链、科技链和产业链，通过一系列资本运作开
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展并购，实现稳健扩张和产业整合，推动建立智慧银行解决方案完善产业体系，有效促进公司在
金融科技领域继续深耕，发展新兴技术、打造创新产品、掌握核心部件，不断推出促进金融服务
优化变革的产品和方案，使得公司可以继续做大做强。
       4、募投项目的推动落实，产生新的效益增长
       新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目、银行智慧柜台与新型互联网支付终端研
发及产业化项目、恒银金融研究院建设项目、营销与服务网络及智能支撑平台建设项目的推动落
实，将完善和提升公司组织体系和价值链。同时，在人工智能、机器人领域、互联网支付渠道及
终端领域，在人脸识别、语音识别等生物识别领域深挖市场需求，提升研发实力，创造新的供给
机会，形成新的产品效益，全面提升企业核心竞争力和市场占有率。
    5、遍布全国的原厂售后服务网络和即时响应能力有效提升了客户满意度
    公司建立了 24 小时全天候技术支持服务机构和客户服务应急响应机制，拥有覆盖 31 个省级
行政区的客服网络，提供全年（包括节假日）7*24 小时的专人热线电话服务及现场维保服务。公
司客服中心下属 7 个区域管理中心，充足的备件供应及物流体系，可随时保证全部设备的备件更
换。
            区域          管理中心位置                      辐射范围
   华北区域管理中心           天津       北京、天津、河北、山西、内蒙古、山东
   华东区域管理中心           上海       上海、江苏、浙江、安徽
   华中区域管理中心           郑州       河南、湖北、江西
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          区域           管理中心位置                      辐射范围
    华南区域管理中心         广州        广东、海南、广西、湖南、福建
    西南区域管理中心         成都        重庆、四川、贵州、云南、西藏
    西北区域管理中心         西安        新疆、陕西、甘肃、青海、宁夏
    东北区域管理中心         沈阳        辽宁、吉林、黑龙江
    6、优秀的研发及自主创新能力为公司保持国产化领先地位提供了有力支持
    公司拥有产品研发中心、软件研发中心、博士后科研工作站、信息技术部、移动支付事业部
等 5 个研发部门，拥有一支由博士、硕士和研究员、高级工程师等资深专家组成的开放、创新、
经验丰富的研发及管理团队，依托公司设立的天津市金融自助设备工程技术中心、企业技术中心
以及院士专家工作站等研发机构，拥有配备先进开发试验设备和检测分析仪器的独立研发及试验
场所。公司获批成为全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单位，并积极
参加标准制定工作，牵头主笔制定和参与起草 8 项国家标准。
    公司将自主创新视为企业发展的根本动力，自设立以来一直高度重视产品研发和技术储备，
持续加大研发投入和核心技术人才的引进及培养。近三年，公司研发投入分别为 6,075.91 万元、
6,220.92 万元和 8,033.36 万元，占营业收入的比例分别为 6.66%、5.32%和 5.41%。
    公司重视产品市场调查、新兴市场跟踪及未来行业的发展分析，研发中心与营销中心的有效
衔接，保证了公司研发产品的市场领先地位。截至 2017 年 12 月 31 日，公司已获专利 179 项、软
件著作权 146 项，拥有自主研发的取款、存取款机芯核心技术。同时，公司将序列号识别、人脸
识别、指纹、虹膜等先进技术应用到金融自助设备终端，提高了金融自助设备的安全性。
    智慧银行是银行未来发展的重要趋势，其转型升级的相关智能化设备将成为未来市场新增的
主流产品。公司目前已成为农业银行超级柜台、中国银行智能柜台、建设银行和邮储银行智慧柜
员机等主要供货商。公司与以上重要客户的合作将促使公司在新兴产品的制造理念、研发技术等
方面保持前瞻性地位，为稳固公司行业地位提供有力支持。
                         第四节         经营情况讨论与分析
一、经营情况讨论与分析
    2017 年，行业市场需求量下降，银行采购意愿趋于保守，产品个性化需求明显。公司为有效
应对同质产品以及激烈的竞争压力，积极开拓市场，加强研发创新，提升客户服务，通过降本增
效提升盈利力、精益研发提升竞争力，于 2017 年 9 月 20 日登陆上海证券交易所，成为主板市场
第一家专注于金融自助设备及解决方案的上市公司，为未来的腾飞插上了资本的翅膀。
    公司以“硬件+软件+服务”战略定位为统领，融合“内生增长+外延扩张”并举的发展方式，
夯实既有优势业务，持续培育新兴业务，形成稳健、长远的发展格局，致力于成为行业领先的“智
                                          14 / 131
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慧银行解决方案提供商”。受日益普及移动支付的巨大冲击，金融自助设备行业整体出现了前所
未有的困境，市场需求量缩减，设备价格下降等不利因素，公司管理层积极应对，从市场开拓、
产品研发、设备维保等方面，精耕细作，深挖潜力，取得了较好的效果。
    公司突破入围中国银行，实现工、农、中、建、交、邮六大行全部入围，股份制银行入围也
显著增多，农信社客户群继续扩大，城商行客户稳步增加。与客户合作进一步深入，在原有合作
基础上，扩大了产品供应类型。贯彻落实智慧银行解决方案提供商的市场定位，成功推进以智能
柜台、大额高存为典型的智慧银行产品入围，有力促进公司发展成为金融自助设备行业智慧银行
建设领军企业。现金类设备和非现金类设备市场占有率位居国内第二。公司积极开拓港澳台及国
际市场，台湾三商批量供货，伊朗、孟加拉国测试、试用，签署印度、尼日利亚市场代理协议。
    公司率先定位为智慧银行解决方案提供商,并进行了一系列的产品和技术创新,研发了大量的
软硬件产品,帮助银行提升运营效率,让其客户在任何时间、任何场合,都能够享受到智能化和高效、
便捷的金融服务。公司先后推出了高速大额存取款一体机、中行智能柜台、建行智能引导分流设
备、邮储 ITM、浦发 VTM、广发智慧柜台、平安银行 CTM 等多款多功能金融产品，形成了完备的产
品体系，为传统银行向智慧银行转型升级，在现金类、非现金类、支付安全类等方面提供了全方
位的智能产品、技术和服务，充分适配了银行的个性业务需求。
    报告期内，公司获批成为全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单位，
并积极参加标准制定工作，牵头主笔参与起草和制定 8 项国家标准。
    公司成立了国内首个 ATM 行业非公企业党委，坚持抓实“四融四助”企业党建观，使党建工
作成为企业价值链上的重要环节，形成了党建强、发展强的良好局面。
二、报告期内主要经营情况
    2017 年度，公司实现营业收入 148,415.53 万元，同比增长 26.99%；实现归属于上市公司股
东的净利润 14,921.25 万元，同比增长 3.69%；公司总资产 233,271.31 万元，同比增长 25.89%。
(一)    主营业务分析
                           利润表及现金流量表相关科目变动分析表
                                                                    单位:元 币种:人民币
            科目                      本期数             上年同期数      变动比例（%）
营业收入                         1,484,155,291.00     1,168,731,972.09             26.99
营业成本                           978,291,188.90       730,069,313.59             34.00
销售费用                           232,459,942.40       194,424,805.74             19.56
管理费用                           124,781,189.01       103,087,517.52             21.04
财务费用                             4,728,473.59        17,767,772.10           -73.39
经营活动产生的现金流量净额         214,661,149.07        95,381,281.89           125.06
投资活动产生的现金流量净额        -540,516,353.39        -1,904,925.82           不适用
筹资活动产生的现金流量净额         416,881,097.81        47,624,865.98           775.34
研发支出                            80,333,565.09        62,209,208.84             29.13
                                        15 / 131
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1. 收入和成本分析
√适用 □不适用
营业收入变动原因：
   报告期内，公司营业收入较上年同期增长 26.99%，主要原因是公司借助银行网点向智慧柜员
转型升级的机会，实现了智能自助设备的销售快速增长，并且公司现金类设备的销售也保持了稳
步增长等原因综合影响所。
   营业成本变动原因系报告期营业成本较上年同期增长 34.00%，主要是由于收入总额增加，营
业成本也同比增加影响所致。
(1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况
                                                                         单位:元 币种:人民币
                                  主营业务分行业情况
                                                              营业收入    营业成本   毛利率比
                                                    毛利率
 分行业       营业收入          营业成本                      比上年增    比上年增   上年增减
                                                    （%）
                                                              减（%）     减（%）      （%）
                                                                                     减少 3.77
 制造业    1,356,700,959.98   908,259,840.76          33.05      25.24       32.71
                                                                                     个百分点
                                                                                     减少 1.65
 服务业     127,284,864.19     69,885,562.02          45.10      50.04       54.68
                                                                                     个百分点
                                  主营业务分产品情况
                                                              营业收入    营业成本   毛利率比
                                                    毛利率
 分产品       营业收入          营业成本                      比上年增    比上年增   上年增减
                                                    （%）
                                                              减（%）     减（%）      （%）
现金类自                                                                             减少 1.46
            846,402,956.27    525,844,643.49          37.87       5.46        8.00
助设备                                                                               个百分点
其 中 ：                                                                             减少 0.63
             31,407,789.78     20,516,290.66          34.68       5.16        6.18
   ATM                                                                               个百分点
                                                                                     减少 1.49
  CRS       814,995,166.49    505,328,352.83          38.00       5.47        8.08
                                                                                     个百分点
非现金类                                                                             减少 5.11
            422,137,247.35    330,525,043.76          21.70     126.22      142.01
自助设备                                                                             个百分点
移动支付                                                                               增加 14
              5,431,760.55      3,151,575.83          41.98     -67.67      -73.96
产品                                                                                 个百分点
                                                                                     增加 4.22
设备配件     82,728,995.81     48,738,577.68          41.09       6.96       -0.19
                                                                                     个百分点
服务及软                                                                             减少 1.65
            127,284,864.19     69,885,562.02          45.10      50.04       54.68
件                                                                                   个百分点
                                  主营业务分地区情况
                                                              营业收入    营业成本   毛利率比
                                                    毛利率
 分地区       营业收入          营业成本                      比上年增    比上年增   上年增减
                                                    （%）
                                                              减（%）     减（%）      （%）
                                                                                     减少 3.53
  国内     1,476,111,977.42   972,371,060.07          34.13      27.04       34.64
                                                                                     个百分点
                                                                                     增加 2.61
  国外        7,873,846.75      5,774,342.71          26.66     -19.06      -21.84
                                                                                     个百分点
                                         16 / 131
                                        2017 年年度报告
主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明
√适用 □不适用
    报告期内，公司实现主营业务收入 148,398.58 万元，比上年同期增长 27.03%，其中：
    现金类自助设备营业收入 84,640.30 万元，比上年同期增长 5.46%，主要系该类设备销售结
构变化所致。
    非现金类自助设备营业收入 42,213.72 万元，比上年同期增长 126.22%，主要系银行智慧银
行转型升级过程中智能自助设备市场需求迅速增长所致。
    移动支付产品营业收入 543.18 万元，比上年同期减少 67.67%，主要系 Ukey 市场需求缩减所
致。
    设备配件营业收入 8,272.90 万元，比上年同期增长 6.96%，主要系客户设备运营过程中单独
采购的必备配件需求增长所致。
    服务及软件营业收入 12,728.49 万元，比上年同期增长 50.04%，主要系免费维保期到期后客
户延续维保服务需求增长所致。
主营业务收入地区分类情况的说明：
    国内市场营业收入保持稳定增长，比上年同期增长 27.42%，主要系非现金类自助设备及服务
收入带来的增长。
    国外市场营业收入比上年同期减少 19.06%，主要系公司重点区域市场需求缩减所致。
(2). 产销量情况分析表
√适用 □不适用
                                                          生产量比上 销售量比上 库存量比上
 主要产品      生产量       销售量         库存量
                                                          年增减（%） 年增减（%） 年增减（%）
ATM                   662         644             811         -22.30         1.74       0.37
CRS                 8,442       9,757           5,663           -7.73       15.65     -19.91
自助终端           12,264      16,276           6,366         -17.59        49.94     -38.81
产销量情况说明
    自助终端产品销售量 16,276 台，较上年同期增长 49.94%，主要为抓住了银行网点向智慧银
行转型升级的机会，实现智能自助设备销售迅速增长；自助终端产品生产量 12,264 台，较上年同
期下降 17.59%，主要为公司加强库存管理，加速存货周转速度，降低库存量，控制生产数量所致。
(3). 成本分析表
                                                                                    单位：元
                                         分行业情况
                                                                         上年
                                              本期                              本期金
                                                                         同期
                                              占总                              额较上
               成本构成                                                  占总            情况
 分行业                     本期金额          成本        上年同期金额          年同期
                 项目                                                    成本            说明
                                              比例                              变动比
                                                                         比例
                                              (%)                               例(%)
                                                                         (%)
                                            17 / 131
                                       2017 年年度报告
制造业         原材料     891,926,824.85 91.19 672,592,399.92            92.19    32.61
制造业         人工费      11,084,236.59   1.13    7,153,799.60           0.98    54.94
制造业         制造费用     5,248,779.33   0.54    4,656,313.32           0.64    12.72
服务业         原材料      14,460,492.12   1.48    7,179,275.25           0.98   101.42
服务业         人工费      42,276,375.03   4.32   27,560,593.72           3.78    53.39
服务业         费用        13,148,694.87   1.34   10,440,034.36           1.43    25.94
                                       分产品情况
                                                                         上年
                                             本期                                本期金
                                                                         同期
                                             占总                                额较上
               成本构成                                                  占总             情况
   分产品                   本期金额         成本        上年同期金额            年同期
                 项目                                                    成本             说明
                                             比例                                变动比
                                                                         比例
                                             (%)                                 例(%)
                                                                          (%)
现金类自助设   原材料     513,040,426.66     53.55    476,821,275.00     67.09     7.60
备
现金类自助设   人工费       8,467,377.85      0.88        6,028,840.35    0.85    40.45
备
现金类自助设   制造费用     4,336,838.98      0.45        4,042,933.10    0.57     7.27
备
其中：ATM      原材料      19,438,612.99      2.03       18,224,526.04    2.56     6.66
               人工费         721,987.02      0.08          620,369.75    0.09    16.38
      ATM
      ATM      制造费用       355,690.65      0.04        476,578.80      0.07   -25.37
      CRS      原材料     493,601,813.67     51.53    458,596,748.96     64.52     7.63
      CRS      人工费       7,745,390.83      0.81      5,408,470.60      0.76    43.21
      CRS      制造费用     3,981,148.32      0.42      3,566,354.30      0.50    11.63
非现金类自助   原材料     326,996,244.68     34.13    134,837,162.13     18.97   142.51
设备
非现金类自助   人工费       2,616,858.73      0.27        1,124,959.25    0.16   132.62
设备
非现金类自助   制造费用      911,940.35       0.10         613,380.22     0.09    48.67
设备
移动支付产品   原材料       3,151,575.83      0.33       12,101,399.17    1.70   -73.96
设备配件       原材料      48,738,577.68      5.09       48,832,563.61    6.87    -0.19
服务及软件     原材料      14,460,492.12      1.51        7,179,275.25    1.01   101.42
服务及软件     人工费      42,276,375.03      4.41       27,560,593.72    3.88    53.39
服务及软件     费用        13,148,694.87      1.37       10,440,034.36    1.47    25.94
 成本分析其他情况说明
 √适用 □不适用
     报告期内，公司主营业务成本 97,814.54 万元，比上年同期增长 34.07%，其中：
     现金类自助设备营业成本 52,584.46 万元，比上年同期增长 8.00%，主要系该类收入增长所
 致。
     非现金类自助设备营业成本 33,052.50 万元，比上年同期增长 142.01%，主要系该类设备销
 售增长迅速，导致其营业成本增长迅速所致。
     移动支付产品营业成本 315.16 万元，较上年同期减少 73.96%，主要该类产品销售下降所致。
                                           18 / 131
                                     2017 年年度报告
    设备配件营业成本 4,873.86 万元，较上年同期减少 0.19%，主要系采购成本下降所致。
    服务及软件营业成本 6,988.56 万元，较上年同期增长 54.68%，主要系维保服务增长，期维
保成本增加所致。
(4). 主要销售客户及主要供应商情况
√适用 □不适用
    前五名客户销售额 126,140.15 万元，占年度销售总额 85.00%；其中前五名客户销售额中关
联方销售额 0 万元，占年度销售总额 0.00 %。
                                                                                单位：元
               客户                  销售收入合计                   占全年收入比重
             客户一                        679,694,141.90                          45.80%
             客户二                        291,889,253.77                          19.67%
             客户三                        178,675,646.68                          12.04%
             客户四                         81,081,076.82                           5.46%
             客户五                         30,061,370.31                           2.03%
               合计                      1,261,401,489.48                          85.00%
    前五名供应商采购额 49,192.32 万元，占年度采购总额 55.68%；其中前五名供应商采购额中
关联方采购额 0 万元，占年度采购总额 0.00%。
                                                                                 单位：元
           供应商                     采购额合计                   占全年采购额比重
           供应商一                       361,462,428.25                           40.91%
           供应商二                         37,769,182.33                           4.27%
           供应商三                         35,660,339.88                           4.04%
           供应商四                         34,487,500.30                           3.90%
           供应商五                         22,543,747.80                           2.55%
             合计                         491,923,198.56                           55.68%
其他说明
    无。
2. 费用
√适用 □不适用
                                                                                  单位：元
                    2017 年           2016 年          同比增长         重大变动说明
销售费用          232,459,942.40    194,424,805.74        19.56%
管理费用          124,781,189.01    103,087,517.52        21.04%
财务费用            4,728,473.59     17,767,772.10       -73.39%   主要系银行借款减少所致
税金及附加          7,108,516.97      9,728,730.20       -26.93%
所得税费用         21,258,225.42     22,644,386.62        -6.12%
3. 研发投入
研发投入情况表
√适用 □不适用
                                                                                 单位：元
                                         19 / 131
                                      2017 年年度报告
本期费用化研发投入                                                        80,333,565.09
本期资本化研发投入
研发投入合计                                                              80,333,565.09
研发投入总额占营业收入比例（%）                                                    5.41
公司研发人员的数量
研发人员数量占公司总人数的比例（%）                                               31.13
研发投入资本化的比重（%）
情况说明
√适用 □不适用
    一直以来，公司高度重视技术研发，把研发放在战略的高度，坚持研发高投入，不断研发新
技术，开发新产品，完善核心技术，全面提升公司综合竞争力。2017 年，公司研发投入 8,033.36
万元，占公司营业收入 5.41%，报告期内，截至 2017 年 12 月 31 日，公司已经获得了专利权 179
项、软件著作权 146 项，公司是全国信息技术标准化技术委员会自助服务设备标准工作组组长单
位，积极参加标准制定工作，牵头主笔制定和参与起草国家标准 8 项。
4. 现金流
√适用 □不适用
(1) 经营活动产生的现金流量：
    2017 年,公司经营活动产生的现金流入 199,850.96 万元，比去年同期 180,758.22 万元增加
10.56%，其中销售商品、提供劳务收到的现金流入 153,173.39 万元，比去年同期 135,409.05 万
元增加 13.12%，主要系销售收入增加销售回款增多所致。
    经营活动产生的现金流出 178,384.85 万元，比去年同期 171,220.10 万元增加 4.18%，主要
系购买商品、接受劳务支付的现金流出增加所致。
    经营活动产生的现金流量净额 21,466.40 万元，比去年同期 9,538.13 万元增加 11,928.27
万元，同比增长 125.06%。
(2) 投资活动产生的现金流量：
    2017 年,公司投资活动产生的现金流量净额-54,051.64 万元，比去年同期-190.49 万元减少
53,861.43 万元，同比增长 28,274.67%，主要系报告期内公司投资理财现金流出较多所致。
(3) 筹资活动产生的现金流量：
    2017 年,公司筹资活动产生的现金流量净额 41,688.11 万元，比去年同期 4,762.49 万元增加
36,925.62 万元，同比增长 775.34%，主要系公司公开发行股票吸收投资收到的现金增加所致。
(二)    非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用 √不适用
(三)    资产、负债情况分析
√适用 □不适用
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            1.     资产及负债状况
                                                                                                     单位：元
                                     本期期末                                       本期期末
                                                                      上期期末数
                                     数占总资                                       金额较上
 项目名称          本期期末数                     上期期末数          占总资产的                     情况说明
                                     产的比例                                       期期末变
                                                                      比例（%）
                                       （%）                                       动比例（%）
预付款项          10,251,877.73           0.44    33,030,649.06             1.78       -68.96 主要预付货款到货，预
                                                                                               付货款减少
其他流动资       537,810,486.11         23.06      1,132,075.48             0.06   47,406.59 主要系委托理财增加
产                                                                                             所致
开发支出           2,215,671.93          0.09       848,511.01              0.05       161.12 主要系公司购置的软
                                                                                               件尚未验收
递延所得税        39,092,593.58          1.68     21,997,857.24             1.19        77.71 主要系预提维保费增
资产                                                                                           加确认可抵扣暂时性
                                                                                               差异
短期借款                      0.00       0.00    272,500,000.00            14.71      -100.00 主要系 2017 年末银行
                                                                                               借款减少所致
应付票据         114,848,303.72          4.92    237,111,874.46            12.80       -51.56 主要系应付票据到期
                                                                                               承付
应交税费          27,530,654.78          1.18     46,504,828.33             2.51       -40.80 主要系期末需缴纳的
                                                                                               税金减少所致
应付利息                      0.00       0.00       411,556.61              0.02      -100.00 主要系期末借款减少
                                                                                               所致
其他应付款         4,799,387.02          0.21      6,965,836.50             0.38       -31.10 主要系期末未付员工
                                                                                               报销款减少
预计负债         219,880,372.40          9.43    119,893,066.71             6.47        83.40 主要系销售收入增加，
                                                                                               预提维保支出增加
            其他说明
            无
            2.     截至报告期末主要资产受限情况
            √适用 □不适用
            截止报告期末，公司货币资金 8,907.13 万元，因信用证、票据保证金而受限。
            3.     其他说明
            □适用 √不适用
            (四)      行业经营性信息分析
            √适用 □不适用
                国内市场进入国产品牌主导的价格竞争阶段，产品同质化严重，竞争激烈，价格下滑，行业
            进入微利时代。行业经营性信息分析可参考本报告“第三节公司业务概要 一、3、行业情况”相
            关内容。
                  目前，国内 ATM 市场设备供应商主要有：广电运通、恒银金融、怡化电脑、Hitach、东信、
            御银股份和新达通等。其中，广电运通、恒银金融两家国产厂商总销售份额在 50%以上，市场集
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中度进一步提高。智慧柜员机类等非现金类设备，国产厂商长城、恒银金融、浪潮、证通电子等
占有绝对优势。
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(五)    投资状况分析
1、 对外股权投资总体分析
□适用 √不适用
(1) 重大的股权投资
□适用 √不适用
(2) 重大的非股权投资
□适用 √不适用
(3) 以公允价值计量的金融资产
□适用 √不适用
(六)    重大资产和股权出售
□适用 √不适用
(七)    主要控股参股公司分析
□适用 √不适用
(八)    公司控制的结构化主体情况
□适用 √不适用
三、公司关于公司未来发展的讨论与分析
(一)    行业格局和趋势
√适用 □不适用
    2017 年，金融机构利用先进技术，推动创新发展，不断优化业务流程和服务手段，推进技术
架构转型升级， ATM 厂商纷纷依托新科技加快战略转型和智慧再升级，推动金融自助设备和新兴
金融科技的深度融合，随着 ATM 行业国产化、智能化不断加速，行业格局和产品结构产生深刻变
革，行业发展未来仍有广阔空间。
   1、行业竞争格局
    国内市场进入国产品牌主导的价格竞争阶段，产品同质化严重，竞争激烈，价格下滑，行业
进入微利时代。在竞争中，服务保障能力和产品价格优势成为银行选择厂商的重要依据。市场竞
争中价格战惨烈，个别项目甚至是成本与售价倒挂，行业进入微利时代。目前，国内 ATM 市场设
备供应商主要有：广电运通、恒银金融、怡化、Hitach、东信、御银股份和新达通等。其中，广
电运通、恒银金融两家国产厂商总销售份额在 50%以上，市场集中度进一步提高。智慧柜员机类
等非现金类设备，国产厂商长城、恒银金融、浪潮、证通等占有绝对优势。
    公司专注于现金类自助设备和非现金类自助设备的研发、生产、销售与服务，行业内率先提
出智慧银行解决方案，已与多家大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农
村信用社等众多客户建立了广泛而稳固的合作关系，多年积累的在位优势为公司的持续盈利提供
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了重要保证。报告期内，公司现金类设备市场占有率稳居国内第二，智慧柜员机等非现金类设备
市场占有率亦居国内第二。
    2、行业发展趋势
    （1）现金类设备。
    伴随网上银行、手机银行、微信支付、支付宝等电子支付渠道的兴起和发展，现金交易频率
降低，对金融自助设备行业发展产生一定影响，长远来看，未来支付领域现金依旧是重要的支付
工具，据中国人民银行发布的《2017 年支付体系运行总体情况》显示，截至 2017 年末，国内 ATM
保有量 96.06 万台，较去年 92.42 万台增长 3.9%，继续保持增长势头，增速有所放缓进入稳定增
长阶段。全国银行卡在用发卡数量稳步增长，达到 66.93 亿张，同比增长 9.27%，每台 ATM 对应
的银行卡数量 6968 张，较去年增长 5.1%。每万人对应的 ATM 数量 6.95 台,与发达国家相比仍有
不小差距，现金类设备仍有增长空间。
    市场保有的 ATM 将迎来替代升级。从历史数据来看，2007 年之后我国 ATM 市场迎来了一轮大
规模出货，保有量增长率一度达到 30%以上。通常 ATM 的生命周期为 5-8 年，2012 年及以后布放
的 ATM 整机更换需求将在未来逐步释放，将成为未来支撑 ATM 行业持续发展的重要驱动因素之一。
本轮整机更换将主要以存取款一体机代替功能单一的自动取款机，同时，应用人脸识别、静脉核
验、虹膜识别等生物识别技术，具有大额高速存取款、发卡、转账、查询、回单打印等功能，支
持存折、存单、支票，可购买理财以及进行理财测评等特色业务模块的现金类智能设备，将越来
越得到市场青睐，此类产品的厂商市场带动效果将更为明显，引领行业发展。
    随着我国进入高质量发展阶段，社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不
平衡不充分的发展之间的矛盾，国家对金融服务不平衡不充分的问题日益重视，普惠金融发展进
入新的阶段，惠农金融机具增长潜力较大。建立惠及全民的金融服务体系，让更多人群获取价格
合理、便捷安全的金融服务，未来在广大农村和中西部等经济欠发达地区，多种个性化惠农金融
现金设备将迎来快速发展期，现金类设备将针对特殊群体有更多个性化设置，向着“机器解放人”
的目标不断发展，解决差异化的需求，随时随地提供各种金融服务。
    （2）智慧柜员机类设备。
    国内各大银行均已将智慧银行网点转型升级作为战略重点并积极推进实施，利用智能化的技
术和手段改造现有的流程和客户服务模式，塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式，提高网
点资源利用效率，应用新型智能化金融自助设备全面提高网点综合金融服务水平，短期而言，银
行业将利用自助设备实现流程优化，自助设备采购量将显著提升，长期而言，智慧银行将利用智
能设备、数字媒体和人机交互技术等实现全面智能化，成为具有多项功能的综合性网点。届时银
行的需求不局限于某一类智能设备，而是智慧银行综合解决方案，应用人工智能、大数据、云计
算、区块链等新兴科技，围绕智慧银行转型升级的相关智能化设备将成为未来市场的主流产品。
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    国内 ATM 市场进入加速“洗牌”阶段，银行网点将利用智能设备、数字媒体和人机交互技术
等实现全面智能化，转型成为具有多项功能的综合性网点。具备先进理念、先发经验、自主研发
能力的智慧银行综合解决方案的提供商将逐步主导市场。
    国际市场方面，西欧、北美 ATM 市场已经趋于饱和，增长率显著低于全球 ATM 设备安装数量
的平均水平，增速较快的国家是印度和印度尼西亚，占亚太地区新增数量的四分之一。同时，中
东地区、非洲、中东欧等地区也表现出较为强劲的增长势头，随着“一带一路”的持续发展，沿
线国家的金融自助设备市场处于起步阶段，未来在国产厂商在国际市场还有很大的发展空间。
(二)    公司发展战略
√适用 □不适用
    贯彻高质量发展理念，在金融自助设备行业持续深耕，坚定不移干好主营业务，发扬工匠精
神，对传统现金类设备精益求精，根据市场需求不断改进硬件、产品和服务，投入优质资源打造
精品,推出引领市场需求的标杆产品，不断扩大现金类智能设备的市场优势。深入了解农村市场的
需求，大力发展助农金融机具，服务普惠金融，打通金融服务“最后一公里”，积极参与惠农支
付环境建设。聚焦智慧银行转型升级所带来的重大历史机遇，深入挖掘传统银行向智慧银行转型
过程中带来的设备升级、流程再造、服务创新等各业务价值链,以“先进的金融智能终端”为业务
切入点，以“领先的前沿技术应用”为利润增长点，以“灵活贴合的服务模式”为市场提升点，
坚持“硬件+软件+服务”同步驱动的战略定位，融合“内生增长+外延扩张”并举的发展方式，为
“智慧银行”转型提供全产品、多系列的金融设备。加快机器解放人的步伐，推动智能机器人的
推广应用，大力发展聚合支付，助力银行商业模式创新，夯实既有优势业务的同时，持续培育新
兴业务，形成稳健、长远的发展格局，逐步将公司打造成为全球领先的智慧银行解决方案提供商。
(三)    经营计划
√适用 □不适用
    2018 年是贯彻落实党的十九大精神的开局之年。是决胜全面建设小康社会、实施“十三五”
规划承上启下的关键一年。对公司来讲，经过多年的蓄势调整和持续管理改善，新的利润增长点
正加速形成，公司已具备向更高质量、更高效益迈进的有利条件和雄厚基础。为此，公司将重点
做好以下工作：
    1、扩大在位优势
    紧紧把握银行网点智能升级契机，继续做深、做透智慧银行产品，发挥智慧银行解决方案提
供商的优势，积极向人工智能领域和多品牌服务转型，以市场需求、客户需求为中心，通过深耕
细作，深度挖掘新老客户潜在需求，创造市场机会，积极拓展新客户，争取更大的市场占有率，
力争在工、农、中、建、交、邮国有六大行全面入围供货的基础上，不断扩大供货规模；努力实
现全国性股份制银行大部分入围，在机器人、现金智能柜员机、多品牌服务上实现新的突破；抓
住城商行网点智能化、互联网转型的大趋势；认真分析农信、农商客户需求，积极开拓智慧网点
平台系统建设，大力发展助农金融机具，力争实现市场突破。进一步拓展代理渠道，成立国际业
务支撑项目组，稳固既有的台湾市场，寻求伊朗、孟加拉、印度、尼日利亚等市场的发展机会，
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使国际业务实现更大的突破，特别是利用一带一路国家发展的大机遇，实现新的市场开拓。利用
公司在位优势，提升自有品牌维保服务水平，拓展第三方品牌维保工作，创造出新的利润增长点。
    2、增强研发实力
    公司整合研发资源，完善研发体系，成立了恒银金融研究院，下设智慧银行研发部、人工智
能研发部和聚合支付研发部，并根据市场和行业形势，设立北京、上海、成都和广州研究分院，
通过全国布局，发挥总部及各研究分院的地理、人才、技术、信息资源及市场资源等优势，全面
提升公司的研发实力。对于主力产品精益求精，聚焦精品占领市场，大力推广智慧银行解决方案，
整合现有产品体系与技术储备，加大非现金智能终端创新产品的开发力度，完成智慧柜台、超级
柜台等集成化、自动化、智能化程度更高的金融设备的研发及产业化，为“智慧银行”转型提供
全产品、多系列的金融产品。进行人工智能开发，掌握核心技术知识产权，拓展产品线，丰富产
品类型，改进人机交互体验，不断完善机器人解决方案，加强智能机器人的推广应用，助力银行
商业模式创新。加强核心模块的开发和应用，推进自主循环机芯研发工作，完成第二代机芯的组
装、测试。
    3、加强软实力建设
    借助专家团队推进内控建设升级，理顺和规范公司治理体系，严格过程控制、规范控制，有
力防范财务和经营风险。开展全员、全过程、全方位的精益管理，提升经营意识、提高经营质量。
加强生产管理，优化产品生产工艺，增加生产治具，合理配置资源，提高设备生产效率,树立全员
降本意识，提升公司盈利水平。
    4.加强人才队伍和企业文化建设，打造人才新高地，以高端人才引领高端发展
    创新人才引进方式，优化人力资源配置，建立股权激励机制，对公司高级管理人员、专业技
术骨干和认同公司价值、认同公司企业文化，有能力且愿意与公司长期共同发展的员工进行股权
激励，享受股票分红和股价升值收益，将员工个人长远利益和公司价值增长紧密联系起来，吸引
和保持一支高素质、有活力、有竞争力的高管及核心骨干，创造员工积极主动工作氛围。培育“公
司以人为本，员工以司为家”文化，同心同向同行，组织优秀员工境外游，举办丰富多彩文体活
动，激发员工的士气、斗志和创造力，让正能量的企业文化成为员工思想、工作、生活的自觉，
实现企业、员工乃至社会共赢。
    5、抓好党建促进企业健康发展
    以十九大精神为行动指南，不断创新思路，强化措施，狠抓落实，统筹推进公司党建工作，
实现党建经营新融合。加强公司党的组织建设，在全国各省区办事处建立党支部，真正将支部建
在“连队”上，夯实党建工作组织基础，继续开展红色主题教育实践活动，增强党员的责任感和
使命感，汇聚公司健康发展内生动力，营造积极向上工作氛围。与更多金融机构开展党建共建，
不断提升公司党建水平，拓宽合作平台，促进公司健康稳定快速发展。
    6、落实募投项目，探索资本运作
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    精心组织实施，推动募投项目具体工作落地，履行依法依规披露义务。按《上市公司证券发
行管理办法》《关于前次募集资金使用情况报告的规定》等法律法规，按规定的格式和要求，定
期报告披露募集项目的实施进度、资金使用以及项目效益情况，同时，要加强与监管机构沟通，
避免漏披、错披，影响市场投资者的决策。
    以智慧金融为主体，做好市值管理，实现产品市场和资本市场有效的互动和融合，推动公司
在两个市场健康长效发展。对投资者、分析员、监管机构和媒体关系实现有效的管理，增大投资
者的沟通范围和深度，关注公司的股东结构，吸引有实力的公募私募基金持有公司股票，推动中
小股东权益维护等方面的工作，确保公司在二级市场有一个良好的表现。探索资本运作，助力公
司产业链的延伸，打造智慧金融全产业链。
(四)    可能面对的风险
√适用 □不适用
    1、市场风险
    （1）业务受互联网等新型支付工具冲击的风险
    近年来，网上银行、移动支付等互联网支付工具不断涌现，其支付转账的便利性对传统现金
支付带来较大冲击，社会的支付习惯正在发生显著变化。根据中国人民银行最新公布的《2017 年
支付体系运行总体情况》， 2017 年，共办理非现金支付业务 1608.78 亿笔，金额 3759.94 亿元，
同比分别增长 28.59%和 1.97%。随着互联网等新型支付工具的快速普及，传统的现金支付场景将
不可避免地受到一定的冲击，导致现金交易频率降低。金融自助设备布放需求取决于多种因素，
银行客户的网点布局规划、已有设备的更新换代是决定金融自助设备需求的直接引导因素。现金
使用频率的降低虽与金融自助设备布放不直接相关，但长远看仍将对基于现金交易的金融自助设
备市场产生较大的负面影响。
    公司将根据市场形势进一步改善产品结构、优化盈利模式、探索新的利润增长点，向多渠道
盈利方向转型。
    （2）行业竞争加剧风险
    ATM 行业竞争日趋激烈。一方面，现有厂商对市场争夺的竞争加剧，具体体现为通过不断降
低销售价格、提升产品性能、保证服务覆盖等手段抢占市场；另一方面，市场变化加剧，客户个
性化需求强烈，非现金类产品需求强烈。为应对行业竞争加剧的风险，公司竞争对手纷纷在产品
研发、市场拓展上加大投入，并积极寻找新的盈利模式和利润增长点。
    公司将积极应对激烈的市场竞争，根据市场需求推出高性价比的产品，并提供高品质的服务。
    2、经营风险
    （1）主要客户的招投标风险
    公司银行客户对金融设备的采购大都采用招投标方式。通常情况下，银行会在 3-5 年左右组
织一次大型招标，由总行确定合格的入围供应商，后续每年在已入围的合格供应商范围内进行一
轮产品议价或竞争性谈判来确定当年的采购价格及采购数量。尽管公司近年来已陆续成为农业银
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行、交通银行、邮储银行、建设银行、工商银行等大型银行的合格供应商，并与主要客户保持了
良好的合作关系，但若公司在新的招标中未能入围重要银行客户的供应商名单，或者即使公司入
围，在新一轮议价或竞争性谈判中，中标数量及入围产品价格可能出现较大幅度下降，均将对公
司当年业绩产生重大不利影响。
    公司将积极拓展新的大型客户、延伸产品链条来降低重要客户及主要产品招投标对于公司业
绩的影响程度。
    （2）毛利率下降的风险
    公司各项业务综合毛利率为 34.08%。随着行业竞争的进一步加剧，报告期内公司主要产品的
销售价格持续下降，预计未来产品毛利率将呈现下降趋势。尽管公司维保服务的毛利率水平较高，
且报告期内维保服务收入呈不断增长趋势，有助于减缓公司综合毛利率的下降，但如果未来行业
竞争进一步加剧导致公司主要产品销售价格明显下降、公司高售价客户占比下降、原材料采购价
格下降幅度减小或维保服务的毛利率水平因市场竞争加剧或人力成本上升而出现下降，都将导致
公司的综合毛利率出现下降，从而对公司业绩带来较大的不利影响。
    公司将利用在位优势，提升新产品的开发力度，提高高附加值产品的销售占比，加大自有品
牌维保服务水平，积极拓展第三方品牌维保。
    （3）规模扩张带来的管理风险
    随着生产、销售规模的扩大，公司的资产总额、人员数量均有较大增长，对公司的日常管理
也提出了更高要求。报告期内，公司日常管理较好地适应了公司规模的快速扩张，有效保障了经
营活动的正常开展。公司尚处于快速发展阶段，今后资产规模、人员数量仍将继续增加，带来管
理风险。
    公司将细化管理分工，系统推进企业内控建设，加强财务、人力资源、企业文化、公共、研
发、法务 、审计等各体系建设，并积极推进公司 ERP、智能办公平台等信息化的建设，强化总部
管理监督职能。
(五)    其他
□适用 √不适用
四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明
□适用 √不适用
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                                    第五节       重要事项
一、普通股利润分配或资本公积金转增预案
(一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况
√适用 □不适用
    1、根据中国证监会、上海证券交易所及其他相关法律法规的规定，公司已在《公司章程》第
一百七十三条中制定了明确的现金分红政策。同时，公司于 2016 年 2 月 4 日召开的第一届董事会
第四次会议和 2016 年 3 月 2 日召开的 2016 年第一次临时股东大会审议通过了《关于公司首次公
开发行股票并上市后三年内稳定股价预案》的议案。目前,公司现金分红政策的制定及执行情况符
合《公司章程》的规定，充分保护中小投资者的合法权益，分红标准和比例明确清晰。公司利润
分配预案经董事会审议，独立董事发表意见后，提交股东大会审议通过方可实施，决策程序完整，
机制完备。
    2、报告期内，根据公司的经营情况及发展规划，以分红派息股权登记日的总股本为基数，向
全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元（含税），共计派发现金股利人民币 700.00 万元（含税），
剩余未分配利润结转以后年度，不送红股。以资本公积转增股本，每 10 股转增 1 股，转增完成后，
公司股本变更为 30,800 万股，注册资本变更为 30,800 万元。
    3、报告期内，上述现金分红政策未发生调整等情况。
(二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案
                                                                       单位：元 币种：人民币
                                                                                占合并报表中
                                                               分红年度合并报
          每 10 股送   每 10 股派    每 10 股     现金分红的                    归属于上市公
 分红                                                          表中归属于上市
            红股数     息数(元)      转增数           数额                      司普通股股东
 年度                                                          公司普通股股东
            （股）     （含税）      （股）         （含税）                    的净利润的比
                                                                  的净利润
                                                                                    率(%)
2017 年            0        0.25             1     7,000,000   149,212,459.42            4.69
2016 年            0           0             0             0   143,907,467.58
2015 年            0           0             0             0   141,333,746.68
(三) 以现金方式要约回购股份计入现金分红的情况
□适用 √不适用
(四) 报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案预
     案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划
□适用 √不适用
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二、承诺事项履行情况
(一)   公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√适用 □不适用
                                                                                                                           是            如未
                                                                                                                      是        如未能
                                                                                                                           否            能及
                                                                                                                      否        及时履
                                                                                                                           及            时履
                                                                                                                      有        行应说
承诺背   承诺                                                承诺                                      承诺时间及          时            行应
                  承诺方                                                                                              履        明未完
  景     类型                                                内容                                        期限              严            说明
                                                                                                                      行        成履行
                                                                                                                           格            下一
                                                                                                                      期        的具体
                                                                                                                           履            步计
                                                                                                                      限          原因
                                                                                                                           行            划
         解决   控股股东   1、截至承诺函出具之日，恒融投资未直接或间接投资于任何与发行人现有业务存在   承诺时间：     否   是     无     无
         同业   恒融投资   相同或类似业务的公司、企业或其他经营实体；未经营也没有为他人经营与发行人    2016 年 3 月
         竞争              相同或类似的业务；恒融投资与发行人不存在同业竞争。在今后的任何时间内，恒    10 日，承诺
                           融投资或恒融投资届时控股或实际控制的公司也不会以任何方式在中国境内外直接    期限：2016
                           或间接参与任何导致或可能导致与发行人主营业务直接或间接产生竞争的业务或活    年 3 月 10
                           动，亦不生产任何与发行人相同或相似的产品；                                  日—长期
                           2、若发行人认为恒融投资或恒融投资控股或实际控制的公司从事了对发行人业务构
                           成竞争的业务，恒融投资将及时转让或者终止、或促成恒融投资控股或实际控制的
与首次                     公司转让或终止该等业务。若发行人提出受让请求，恒融投资将无条件按公允价格
公开发                     和法定程序将该等业务优先转让、或促成恒融投资控股或实际控制的公司将该等业
行相关                     务优先转让给发行人；
的承诺                     3、若发行人今后从事新的业务领域，则恒融投资或恒融投资控股、实际控制的其他
                           公司将不从事与发行人新的业务领域相同或相似的业务活动；
                           4、如果恒融投资或恒融投资控股或实际控制的企业将来可能获得任何与发行人产生
                           直接或者间接竞争的业务机会，恒融投资将立即通知发行人并尽力促成该等业务机
                           会按照发行人能够接受的合理条款和条件首先提供给发行人；
                           5、恒融投资将保证合法、合理地运用股东权利，不采取任何限制或影响发行人正常
                           经营的行为；
                           6、如因恒融投资或恒融投资控股或实际控制的公司违反本承诺而导致发行人遭受损
                           失、损害和开支，将由恒融投资予以全额赔偿。
                                                                 30 / 131
                                                             2017 年年度报告
         解决   实际控制   1、截至承诺函出具之日，本人未直接或间接投资于任何与发行人现有业务存在相同   承诺时间：     否   是   无   无
         同业   人江浩     或类似业务的公司、企业或其他经营实体；未经营也没有为他人经营与发行人相同    2016 年 3 月
         竞争   然、股东   或类似的业务；本人与发行人不存在同业竞争。在今后的任何时间内，本人或本人    10 日，承诺
                王淑琴     届时控股或实际控制的公司也不会以任何方式在中国境内外直接或间接参与任何导    期限：2016
                           致或可能导致与发行人主营业务直接或间接产生竞争的业务或活动，亦不生产任何    年 3 月 10
                           与发行人相同或相似的产品；                                                  日—长期
                           2、若发行人认为本人或本人控股或实际控制的公司从事了对发行人业务构成竞争的
                           业务，本人将及时转让或者终止、或促成本人控股或实际控制的公司转让或终止该
与首次
                           等业务。若发行人提出受让请求，本人将无条件按公允价格和法定程序将该等业务
公开发
                           优先转让、或促成本人控股或实际控制的公司将该等业务优先转让给发行人；
行相关
                           3、若发行人今后从事新的业务领域，则本人或本人控股、实际控制的其他公司将不
的承诺
                           从事与发行人新的业务领域相同或相似的业务活动；
                           4、如果本人或本人控股或实际控制的企业将来可能获得任何与发行人产生直接或者
                           间接竞争的业务机会，本人将立即通知发行人并尽力促成该等业务机会按照发行人
                           能够接受的合理条款和条件首先提供给发行人；
                           5、本人将保证合法、合理地运用股东权利，不采取任何限制或影响发行人正常经营
                           的行为；
                           6、如因本人或本人控股或实际控制的公司违反本承诺而导致发行人遭受损失、损害
                           和开支，将由本人予以全额赔偿。
         解决   实际控制   1、尽量减少和规范关联交易，对于无法避免或者有合理原因而发生的关联交易，承   承诺时间：     否   是   无   无
         关联   人江浩     诺遵循市场化定价原则，并依法签订协议，履行合法程序；                        2016 年 3 月
         交易   然、股东   2、遵守发行人之《公司章程》以及其他关联交易管理制度，并根据有关法律法规和   10 日，承诺
与首次          王淑琴、   证券交易所规则（发行人上市后适用）等有关规定履行信息披露义务和办理有关报    期限：2016
公开发          控股股东   批程序，保证不通过关联交易损害发行人或其他股东的合法权益；                  年 3 月 10
行相关          恒融投资   3、必要时聘请中介机构对关联交易进行评估、咨询，提高关联交易公允程度及透明   日—长期
的承诺                     度。
                           公司在未来的日常经营活动中将尽量减少关联交易，使关联交易的数量和对经营成
                           果的影响降至最小程度。对于不可避免的关联交易，公司将严格遵循《公司章程》
                           和《关联交易管理制度》的规定，确保公司和中小股东的合法权益不受损害。
与首次   股份   控股股东   自发行人股票上市之日起三十六个月内，公司控股股东和实际控制人不转让或者委    承诺时间：     是   是   无   无
公开发   限售   恒融投     托他人管理本次发行前公司控股股东和实际控制人直接和间接持有的发行人股份，    2016 年 3 月
                                                                 31 / 131
                                                              2017 年年度报告
行相关          资、实际    也不由发行人回购该部分股份；发行人上市后六个月内如发行人股票连续二十个交     10 日，承诺
的承诺          控制人江    易日的收盘价均低于发行价，或者上市后六个月期末收盘价低于发行价，公司控股     期限：自
                浩然        股东和实际控制人上述直接和间接持有发行人股份的锁定期限自动延长六个月；公     2017 年 9 月
                            司控股股东和实际控制人上述直接和间接持有的发行人股份在上述股份锁定承诺期     20 日起 36
                            限届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；如有派息、送股、公积金转增股     个月
                            本、配股等情况的，则发行价格将根据除权除息情况进行相应调整。
         股份   王淑琴、    自发行人股票上市之日起三十六个月内，本人不转让或者委托他人管理本次发行前     承诺时间：     是   是   无   无
         限售   江斐然      本人直接和间接持有的发行人股份，亦不由发行人回购该部分股份；发行人上市后     2016 年 3 月
与首次
                            六个月内如发行人股票连续二十个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后六个     10 日，承诺
公开发
                            月期末收盘价低于发行价，本人直接和间接持有发行人股票的锁定期限自动延长六     期限：自
行相关
                            个月；如有派息、送股、公积金转增股本、配股等情况的，则发行价格将根据除权     2017 年 9 月
的承诺
                            除息情况进行相应调整。                                                       20 日起 36
                                                                                                         个月
         股份   珠海融恒    自发行人股票上市之日起十二个月内，其将不转让或者委托他人管理本次发行前其     承诺时间：     是   是   无   无
         限售   等 5 位机   直接和间接持有的发行人股份，也不由发行人回购该部分股份。                     2016 年 3 月
与首次
                构股东以                                                                                 10 日，承诺
公开发
                及肖平等                                                                                 期限：自
行相关
                17 位自然                                                                                2017 年 9 月
的承诺
                人股东                                                                                   20 日起 12
                （注）                                                                                   个月
         其他   董事、监    本人在担任发行人董事/监事/高级管理人员职务期间，将向发行人申报所持有的发     承诺时间：     否   是   无   无
                事、高级    行人股份及其变动情况；在任职期间每年转让的股份不超过本人持有发行人股份总     2016 年 3 月
与首次          管理人      数的百分之二十五；本人作为发行人董事/监事/高级管理人员在离职后半年内，不     10 日，承诺
公开发          员          转让本人持有的发行人股份。                                                   期限：2016
行相关                                                                                                   年 3 月 10
的承诺                                                                                                   日—任职
                                                                                                         期、离职后
                                                                                                         半年内
与首次   其他   控股股东    关于被摊薄即期回报填补措施的承诺：                                           承诺时间：     否   是   无   无
公开发          恒融投      为贯彻执行《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、《关   2016 年 3 月
行相关          资、实际    于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》及《关于首发及再融资、重大资产重     10 日，承诺
                                                                  32 / 131
                                                             2017 年年度报告
的承诺          控制人江   组摊薄即期回报有关事项的指导意见》等相关规定和文件精神，作为发行人的控股    期限：2017
                浩然       股东/实际控制人，承诺不越权干预公司经营管理活动，不侵占公司利益。 如违反    年9月7日
                           上述承诺给公司或者股东造成损失的，本公司/本人将依法承担补偿责任。           —长期
         其他   董事、高   公司董事、高级管理人员对公司填补回报措施能够得到切实履行作出如下承诺：      承诺时间：     否   是   无     无
                级管理人   1、承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损   2016 年 3 月
                员         害公司利益；                                                                10 日，承诺
与首次
                           2、承诺对董事和高级管理人员的职务消费行为进行约束；                         期限：2017
公开发
                           3、承诺不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；                 年9月7日
行相关
                           4、承诺由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂   —长期
的承诺
                           钩；
                           5、若公司后续推出的公司股权激励政策，承诺拟公布的股权激励的行权条件与公司
                           填补回报措施的执行情况相挂钩。
         其他   公司       若公司违反上市后三年内稳定股价的承诺，则公司将：                            承诺时间： 是     是    无       无
                           （1）在股东大会及中国证监会指定媒体上公开说明未履行承诺的具体原因并向股     2016 年 3 月
与首次
                           东和社会公众投资者道歉，并提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权    10 日，承诺
公开发
                           益；                                                                        期限：自
行相关
                           （2）因未能履行该项承诺造成投资者损失的，公司将依法向投资者进行赔偿。       2017 年 9 月
的承诺
                                                                                                       7 日起三年
                                                                                                       内
    其他 控股股东 若恒融投资违反上市后三年内稳定股价的承诺，则恒融投资将：                         承诺时间： 是     是    无       无
               恒融投资 （1）在股东大会及中国证监会指定媒体上公开说明未履行承诺的具体原因并向其他 2016 年 3 月
与首次
                           股东和社会公众投资者道歉，并提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的 10 日，承诺
公开发
                           权益；                                                                      期限：自
行相关
                           （2）因未能履行该项承诺造成投资者损失的，恒融投资将依法向投资者进行赔偿。 2017 年 9 月
的承诺
                                                                                                       7 日起三年
                                                                                                       内
注：珠海融恒等 5 位机构股东以及肖平等 17 位自然人包括：珠海融恒、金石灏汭、深创投、海宁嘉慧、颐润投资、肖平、薛晓忠、吴龙云、王亚君、王
伟、赵再兴、张云峰、秦威、方先锋、张伟峰、黄艺明、周芳宇、蒋晗、叶超邦、吴文丹、温健、梁晓刚等。
                                                                 33 / 131
                                      2017 年年度报告
(二)   公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目
是否达到原盈利预测及其原因作出说明
□已达到 □未达到 √不适用
三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况
□适用 √不适用
四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用 √不适用
五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
（一） 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
√适用 □不适用
    参见本报告书之“十一节 财务报告”之“五 重要会计政策和会计估计变更”之“33 重要
会计政策和会计估计的变更”。
（二） 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
（三） 与前任会计师事务所进行的沟通情况
□适用 √不适用
（四） 其他说明
□适用 √不适用
六、聘任、解聘会计师事务所情况
                                                                   单位：元 币种：人民币
                                                                 现聘任
境内会计师事务所名称                                 天健会计师事务所（特殊普通合伙）
境内会计师事务所报酬                                           500,000.00
境内会计师事务所审计年限                                           5年
                                           名称                         报酬
保荐人                             中信证券股份有限公司             40,000,000.00
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
□适用 √不适用
审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用 √不适用
                                          34 / 131
                                    2017 年年度报告
七、面临暂停上市风险的情况
(一)    导致暂停上市的原因
□适用 √不适用
(二)    公司拟采取的应对措施
□适用 √不适用
八、面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
九、破产重整相关事项
□适用 √不适用
十、重大诉讼、仲裁事项
□本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 √本年度公司无重大诉讼、仲裁事项
十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情
    况
□适用 √不适用
十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用 □不适用
    报告期内，公司及公司控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决，不存在数额较大 债
务到期未清偿等不良诚信状况。
十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
□适用 √不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况
股权激励情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
员工持股计划情况
□适用 √不适用
其他激励措施
□适用 √不适用
十四、重大关联交易
(一) 与日常经营相关的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
                                        35 / 131
                                   2017 年年度报告
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(二)资产或股权收购、出售发生的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用 √不适用
(三) 共同对外投资的重大关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(四) 关联债权债务往来
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(五) 其他
□适用 √不适用
十五、重大合同及其履行情况
(一)    托管、承包、租赁事项
1、 托管情况
□适用 √不适用
                                         36 / 131
                                  2017 年年度报告
2、 承包情况
□适用 √不适用
3、 租赁情况
□适用 √不适用
(二)   担保情况
□适用 √不适用
(三)   委托他人进行现金资产管理的情况
1、 委托理财情况
(1).委托理财总体情况
√适用 □不适用
                                                              单位：元 币种：人民币
      类型             资金来源       发生额         未到期余额       逾期未收回金额
银行理财产品           自有资金   227,810,000.00    227,810,000.00
银行理财产品           募集资金   330,000,000.00    310,000,000.00
其他情况
□适用 √不适用
                                        37 / 131
                                                                    2017 年年度报告
    (2).单项委托理财情况
    √适用 □不适用
                                                                                                                             单位：元 币种：人民币
                                                                                                                                        是         减值准
                                                                                                                                   实   否  未来 备计提
                                                                                                                                   际   经  是否     金额
                                                                                      报酬确
             委托理财                   委托理财起     委托理财    资金      资金              年化     预期收益         实际      收   过  有委 (如有)
  受托人                委托理财金额                                                      定
               类型                       始日期       终止日期    来源      投向              收益率   (如有)       收益或损失 回      法  托理
                                                                                        方式
                                                                                                                                   情   定  财计
                                                                                                                                   况   程    划
                                                                                                                                        序
农业银行天   保本保证   30,000,000.00   2017 年 1 月   2017 年 2   自有    保本型     保本保    2.80%    78,246.58     78,246.58 已     是  否
津南开支行   收益型                     24 日          月 27 日    资金    理财产     证收益                                       收
                                                                           品                                                      回
农业银行天   保本保证   30,000,000.00   2017 年 1 月   2017 年 3   自有    保本型     保本保    3.30%   135,616.44   135,616.44 已      是  否
津南开支行   收益型                     26 日          月 17 日    资金    理财产     证收益                                       收
                                                                           品                                                      回
农业银行天   非保本浮   45,000,000.00   2017 年 3 月   2017 年 4   自有    非保本     非保本    2.30%     2,835.62      2,835.62 已     是  否
津南开支行   动收益型                   31 日          月1日       资金    型理财     浮动收                                       收
                                                                           产品       益                                           回
农业银行天   非保本浮   60,000,000.00   2017 年 4 月   2017 年 5   自有    非保本     非保本    3.80%   212,383.36   212,383.36 已      是  否
津南开支行   动收益型                   25 日          月 29 日    资金    型理财     浮动收                                       收
                                                                           产品       益                                           回
农业银行天   非保本浮   20,000,000.00   2017 年 4 月   2017 年 5   自有    非保本     非保本    3.00%    48,328.77     48,328.77 已     是  否
津南开支行   动收益型                   24 日          月 31 日    资金    型理财     浮动收                                       收
                                                                           产品       益                                           回
农业银行天   非保本浮   16,000,000.00   2017 年 7 月   2017 年 7   自有    非保本     非保本    3.15%     9,665.75      9,665.75 已     是  否
津南开支行   动收益型                   12 日          月 19 日    资金    型理财     浮动收                                       收
                                                                           产品       益                                           回
农业银行天   非保本浮   17,000,000.00   2017 年 7 月   2017 年 7   自有    非保本     非保本    3.15%    13,204.11     13,204.11 已     是  否
津南开支行   动收益型                   19 日          月 28 日    资金    型理财     浮动收                                       收
                                                                           产品       益                                           回
                                                                          38 / 131
                                                                      2017 年年度报告
农业银行天   非保本浮    36,000,000.00   2017 年 7 月   2017 年 7    自有    非保本     非保本   3.15%     6,213.70     6,213.70   已   是   否
津南开支行   动收益型                    26 日          月 28 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                             产品       益                                         回
农业银行天   非保本浮    71,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    非保本     非保本   3.15%    36,764.38    36,764.38   已   是   否
津南开支行   动收益型                    1日            月7日        资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                             产品       益                                         回
农业银行天   保本浮动   100,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    保本型     保本浮   2.10%    17,260.27    17,260.27   已   是   否
津南开支行   收益型                      11 日          月 14 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                             品                                                    回
农业银行天   保本浮动    12,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    保本型     保本浮   2.25%     9,616.44     9,616.44   已   是   否
津南开支行   收益型                      11 日          月 24 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                             品                                                    回
农业银行天   保本浮动    12,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    保本型     保本浮   2.25%    12,575.34    12,575.34   已   是   否
津南开支行   收益型                      11 日          月 28 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                             品                                                    回
农业银行天   保本浮动    18,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    保本型     保本浮   2.25%    22,191.78    22,191.78   已   是   否
津南开支行   收益型                      11 日          月 31 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                             品                                                    回
中信银行天   非保本浮    10,000,000.00   2017 年 7 月   2017 年 7    自有    非保本     非保本   3.60%     4,931.51     4,931.51   已   是   否
津分行       动收益型                    26 日          月 31 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                             产品       益                                         回
中信银行天   非保本浮    50,000,000.00   2017 年 10     2017 年 11   自有    非保本     非保本   4.70%   225,342.47   225,342.47   已   是   否
津分行       动收益型                    月 12 日       月 16 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                             产品       益                                         回
中信银行天   非保本浮    35,000,000.00   2017 年 11     2017 年 12   自有    非保本     非保本   4.50%   151,027.40   151,027.40   已   是   否
津分行       动收益型                    月6日          月 11 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                             产品       益                                         回
中信银行天   保本浮动     1,000,000.00   2017 年 12     2017 年 12   自有    保本型     保本浮   2.65%       72.60        72.60    已   是   否
津分行       收益型                      月 12 日       月 13 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                             品                                                    回
中信银行天   保本浮动    21,300,000.00   2017 年 12     2017 年 12   自有    保本型     保本浮   2.65%     3,092.88     3,092.88   已   是   否
                                                                            39 / 131
                                                                    2017 年年度报告
津分行       收益型                      月 12 日     月 14 日     资金    理财产     动收益                                   收
                                                                           品                                                  回
中信银行天   保本浮动    34,680,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    保本型     保本浮   2.65%    7,553.59    7,553.59   已   是   否
津分行       收益型                      月 12 日     月 15 日     资金    理财产     动收益                                   收
                                                                           品                                                  回
中信银行天   保本浮动    21,040,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    保本型     保本浮   2.65%    3,055.12    3,055.12   已   是   否
津分行       收益型                      月 13 日     月 15 日     资金    理财产     动收益                                   收
                                                                           品                                                  回
中信银行天   保本浮动    25,960,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    保本型     保本浮   2.65%    1,884.77    1,884.77   已   是   否
津分行       收益型                      月 14 日     月 15 日     资金    理财产     动收益                                   收
                                                                           品                                                  回
中信银行天   非保本浮   110,000,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%   63,287.67   63,287.67   已   是   否
津分行       动收益型                    月 15 日     月 21 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮     1,000,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%     575.34      575.34    已   是   否
津分行       动收益型                    月 15 日     月 21 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮     1,260,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%    1,329.04    1,329.04   已   是   否
津分行       动收益型                    月 15 日     月 26 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮    20,980,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%   16,094.25   16,094.25   已   是   否
津分行       动收益型                    月 18 日     月 26 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮    14,100,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%    9,464.38    9,464.38   已   是   否
津分行       动收益型                    月 19 日     月 26 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮    13,660,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%    6,549.32    6,549.32   已   是   否
津分行       动收益型                    月 21 日     月 26 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                           产品       益                                       回
中信银行天   非保本浮     4,710,000.00   2017 年 12   2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%    2,709.86    2,709.86   已   是   否
津分行       动收益型                    月 21 日     月 27 日     资金    型理财     浮动收                                   收
                                                                          40 / 131
                                                                     2017 年年度报告
                                                                            产品       益                                         回
中信银行天   非保本浮   43,000,000.00   2017 年 12     2017 年 12   自有    非保本     非保本   3.50%    20,616.44    20,616.44   已   是   否
津分行       动收益型                   月 22 日       月 27 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                            产品       益                                         回
中信银行天   非保本浮   50,000,000.00   2017 年 12     2018 年 3    自有    非保本     非保本   5.20%   648,219.18                未   是   否
津分行       动收益型                   月 21 日       月 22 日     资金    型理财     浮动收                              -      到
                                                                            产品       益                                         期
中信银行天   非保本浮   50,000,000.00   2017 年 12     2018 年 3    自有    非保本     非保本   5.20%   648,219.18                未   是   否
津分行       动收益型                   月 26 日       月 27 日     资金    型理财     浮动收                              -      到
                                                                            产品       益                                         期
中信银行天   非保本浮   47,810,000.00   2017 年 12     2018 年 1    自有    非保本     非保本   4.90%   224,641.51                未   是   否
津分行       动收益型                   月 27 日       月 31 日     资金    型理财     浮动收                              -      到
                                                                            产品       益                                         期
民生银行天   非保本浮   30,000,000.00   2017 年 11     2017 年 12   自有    非保本     非保本   4.70%   135,205.48   135,205.48   已   是   否
津分行       动收益型                   月 23 日       月 28 日     资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                            产品       益                                         回
民生银行天   非保本浮   30,000,000.00   2017 年 12     2018 年 2    自有    非保本     非保本   4.00%    59,726.03                未   是   否
津分行       动收益型                   月 29 日       月5日        资金    型理财     浮动收                                     到
                                                                            产品       益                                         期
中国银行天   非保本浮   67,000,000.00   2017 年 8 月   2017 年 8    自有    非保本     非保本   2.80%    25,698.64    25,698.64   已   是   否
津市分行     动收益型                   2日            月7日        资金    型理财     浮动收                                     收
                                                                            产品       益                                         回
浙商银行天   非保本浮   50,000,000.00   2017 年 12     2018 年 3    自有    非保本     非保本   5.10%   656,712.33                未   是   否
津自由贸易   动收益型                   月5日          月9日        资金    型理财     浮动收                              -      到
试验区分行                                                                  产品       益                                         期
中信银行天   保本浮动   20,000,000.00   2017 年 10     2017 年 11   募集    保本型     保本浮   3.80%    68,712.33    68,712.33   已   是   否
津分行       收益型                     月 13 日       月 15 日     资金    理财产     动收益                                     收
                                                                            品                                                    回
中信银行天   保本浮动   20,000,000.00   2017 年 10     2018 年 2    募集    保本型     保本浮   4.25%   272,465.75                未   是   否
津分行       收益型                     月 13 日       月7日        资金    理财产     动收益                              -      到
                                                                            品                                                    期
                                                                           41 / 131
                                                                      2017 年年度报告
中信银行天   保本浮动   130,000,000.00   2017 年 10     2018 年 4    募集    保本型     保本浮   4.30%   2,863,917.81                未   是   否
津分行       收益型                      月 13 日       月 18 日     资金    理财产     动收益                                -      到
                                                                             品                                                      期
中国银行天   保本保证   102,000,000.00   2017 年 9 月   2017 年 10   募集    保本型     保本保   3.20%    187,791.78    187,791.78   已   是   否
津市分行     收益型                      22 日          月 13 日     资金    理财产     证收益                                       收
                                                                             品                                                      回
中国银行天   保本保证    20,000,000.00   2017 年 10     2018 年 1    募集    保本型     保本保   3.50%    157,260.27    157,260.27   未   是   否
津市分行     收益型                      月 13 日       月3日        资金    理财产     证收益                                       到
                                                                             品                                                      期
中国银行天   保本保证    70,000,000.00   2017 年 10     2018 年 4    募集    保本型     保本保   3.60%   1,277,260.27                未   是   否
津市分行     收益型                      月 13 日       月 16 日     资金    理财产     证收益                                -      到
                                                                             品                                                      期
天津银行天   保本保证    70,000,000.00   2017 年 10     2018 年 4    募集    保本型     保本保   4.35%   1,526,671.23                未   是   否
津自由贸易   收益型                      月9日          月 10 日     资金    理财产     证收益                                -      到
试验区分行                                                                   品                                                      期
    其他情况
    √适用 □不适用
    2017 年 12 月 29 日使用闲置自有资金向民生银行股份有限公司天津分行购买的 3,000 万元非保本收益类理财产品的赎回日期为开放式的，即无具体
    赎回日期，公司可随时进行赎回。
                                                                            42 / 131
                                    2017 年年度报告
(3).委托理财减值准备
□适用 √不适用
2、 委托贷款情况
(1).委托贷款总体情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(2).单项委托贷款情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3).委托贷款减值准备
□适用 √不适用
3、 其他情况
□适用 √不适用
(四)    其他重大合同
□适用 √不适用
十六、其他重大事项的说明
□适用 √不适用
十七、积极履行社会责任的工作情况
(一)   上市公司扶贫工作情况
□适用 √不适用
(二)   社会责任工作情况
√适用 □不适用
    公司在经营发展过程中，始终坚持积极履行社会责任，积极投身社会公益，为社会创造价值，
为推动地方经济发展贡献力量。按照“创新、高效、诚信、和谐”的企业精神和“实现客户成功、
回报股东利益、提升员工价值”的经营理念，在创造经济价值的同时，重视与股东、债权人、员
工、客户、供应商等利益相关方及时沟通，在合作过程中做到重信誉、重承诺、重合同、守信用，
与利益相关方保持健康良好、合作共赢的关系。公司积极履行纳税人义务，缴纳各种税款近亿元。
为地方安排提供了大量的就业岗位，促进公司与员工、社会与自然的和谐，为社会和谐稳定贡献
了自己的一份力量。
                                        43 / 131
                                       2017 年年度报告
(三)     环境信息情况
1.     属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用 √不适用
2.     重点排污单位之外的公司
√适用 □不适用
    公司特别重视节能减排和环境保护，已通过 ISO14001 环境管理体系和 OHSAS18001 职业健
康安全管理体系的认证，建立了环保安全体系，为可持续发展奠定了基础。
3.     其他说明
□适用 √不适用
(四)     其他说明
□适用 √不适用
十八、可转换公司债券情况
(一) 转债发行情况
□适用 √不适用
(二) 报告期转债持有人及担保人情况
□适用 √不适用
(三) 报告期转债变动情况
□适用 √不适用
报告期转债累计转股情况
□适用 √不适用
(四) 转股价格历次调整情况
□适用 √不适用
(五) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
□适用 √不适用
(六) 转债其他情况说明
□适用 √不适用
                         第六节    普通股股份变动及股东情况
一、 普通股股本变动情况
(一)    普通股股份变动情况表
1、 普通股股份变动情况表
                                                                               单位：股
                  本次变动前            本次变动增减（＋，－）           本次变动后
                                                  公
                                                  积
                           比例               送      其                          比例
              数量                发行新股        金          小计      数量
                           (%)                股      他                          (%)
                                                  转
                                                  股
                                           44 / 131
                                          2017 年年度报告
一、有限    210,000,000   100.00                                         210,000,000    75.00
售条件股
份
1、国家持
股
2、国有法
人持股
3、其他内   210,000,000   100.00                                         210,000,000    75.00
资持股
其中：境    162,950,000    77.60                                         162,950,000    58.20
内非国有
法人持股
境内自然     47,050,000    22.40                                          47,050,000    16.80
人持股
4、外资持
股
其中：境
外法人持
股
       境
外自然人
持股
二、无限              0              70,000,000             70,000,000    70,000,000    25.00
售条件流
通股份
1、人民币             0              70,000,000             70,000,000    70,000,000    25.00
普通股
2、境内上
市的外资
股
3、境外上
市的外资
股
4、其他
三、普通    210,000,000   100.00     70,000,000             70,000,000   280,000,000   100.00
股股份总
数
   2、 普通股股份变动情况说明
   √适用 □不适用
       报告期内，经中国证券监督管理委员会核准，于 2017 年 8 月 24 日向公司出具了《关于核准
   恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2017]1563 号），公司首次向
   社会公开发行人民币普通股（A 股）7,000 万股，并于 2017 年 9 月 20 日在上海证券交易所挂牌上
   市。本次公开发行股票后，公司注册资本由 21,000 万元增加至 28,000 万元，公司股份总数由
   21,000 万股增加至 28,000 万股。
                                              45 / 131
                                       2017 年年度报告
3、 普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
√适用 □不适用
    报告期内，由于公司首次公开发行股份导致公司股本由 21,000 万股变更为 28,000 万股，如
不考虑本次变更影响，2017 年度基本每股收益、每股净资产分别为 0.71 元/股和 7.54 元/股。
4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□适用 √不适用
(二)   限售股份变动情况
√适用 □不适用
                                                                                       单位: 股
             年初限售股    本年解除      本年增加         年末限售股                  解除限售
 股东名称                                                               限售原因
                 数        限售股数      限售股数             数                         日期
恒融投资集   130,000,000           0             0        130,000,000   首发限售     2020 年 9 月
团有限公司                                                              股，限售期   21 日
                                                                        36 个月
王淑琴        31,500,000           0                  0   31,500,000    首发限售     2020 年 9 月
                                                                        股，限售期   21 日
                                                                        36 个月
珠海融恒股    10,000,000           0                  0   10,000,000    首发限售     2018 年 9 月
权投资合伙                                                              股，限售期   20 日
企业（有限                                                              12 个月
合伙）
青岛金石灏     8,000,000           0                  0    8,000,000    首发限售     2018 年 9 月
汭投资有限                                                              股，限售期   20 日
公司                                                                    12 个月
深圳市创新     7,000,000           0                  0    7,000,000    首发限售     2018 年 9 月
投资集团有                                                              股，限售期   20 日
限公司                                                                  12 个月
浙江海宁嘉     4,000,000           0                  0    4,000,000    首发限售     2018 年 9 月
慧投资合伙                                                              股，限售期   20 日
企业（有限                                                              12 个月
合伙）
天津颐润投     3,950,000           0                  0    3,950,000    首发限售     2018 年 9 月
资管理有限                                                              股，限售期   20 日
公司                                                                    12 个月
肖平           3,000,000           0                  0    3,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                        股，限售期   20 日
                                                                        12 个月
薛晓忠         2,000,000           0                  0    2,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                        股，限售期   20 日
                                                                        12 个月
吴龙云         1,600,000           0                  0    1,600,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                        股，限售期   20 日
                                                                        12 个月
王亚君         1,000,000           0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                        股，限售期   20 日
                                                                        12 个月
王伟           1,000,000           0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                        股，限售期   20 日
                                           46 / 131
                                         2017 年年度报告
                                                                          12 个月
赵再兴         1,000,000             0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
张云峰         1,000,000             0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
方先锋         1,000,000             0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
张伟峰         1,000,000             0                  0    1,000,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
黄艺明            950,000            0                  0      950,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
周芳宇            600,000            0                  0      600,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
秦威              500,000            0                  0      500,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
蒋晗              300,000            0                  0      300,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
叶超邦            300,000            0                  0      300,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
吴文丹            300,000            0                  0      300,000    首发限售     2018 年 9 月
                                                                          股，限售期   20 日
                                                                          12 个月
   合计     210,000,000              0                  0   210,000,000        /            /
二、 证券发行与上市情况
(一)截至报告期内证券发行情况
√适用 □不适用
                                                                         单位：股 币种：人民币
股票及其衍生                     发行价格                                    获准上市交 交易终
                   发行日期                      发行数量        上市日期
  证券的种类                     （或利率）                                    易数量   止日期
普通股股票类
首次公开发        2017 年 9 月                                  2017 年 9 月
                                   10.75       70,000,000                      70,000,000       /
行股票               20 日                                         20 日
截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）：
√适用 □不适用
    根据公司 2016 年 3 月 2 日召开的 2016 年第一次临时股东大会审议通过的发行方案，以及中
国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监
                                             47 / 131
                                      2017 年年度报告
许可[2017]1563 号）核准，公司获准向社会公众公开发行人民币普通股（A 股）7,000.00 万股，
每股面值人民币 1.00 元，每股发行价格为人民币 10.75 元。募集资金总额人民币 75,250.00 万元，
扣除保荐承销费用及发行费用后实际募集资金净额人民币 70,113.87 万元。其中新增注册资本
7,000.00 万元，增加资本公积 63,113.87 万元,公司注册资本由 21,000.00 万元变更为 28,000.00
万元，公司总股本由 21,000.00 万股变更为 28,000.00 万股。
(二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
√适用 □不适用
  2017 年 9 月 20 日，公司首次公开发行股票 7,000.00 万股，发行完成后，公司股本变更为
28,000.00 万股，募集资金净额 70,113.87 万元，公司资产相应增加。
    2017 年度，公司资产总额 233,271.31 万元，负债总额 74,971.59 万元，资产负债率 32.14%。
2016 年度，公司资产总额 185,295.76 万元，负债总额 112,031.15 万元，资产负债率 60.46%。
(三)现存的内部职工股情况
□适用 √不适用
三、 股东和实际控制人情况
(一) 股东总数
截止报告期末普通股股东总数(户)                                                       34,000
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数                                             31,510
(户)
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数
（户）
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先
股股东总数（户）
(二) 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
                                                                                    单位:股
                                   前十名股东持股情况
                                                                     质押或冻结
                                                                        情况
                                                     持有有限售
   股东名称        报告期   期末持股数     比例                      股             股东
                                                     条件股份数
   （全称）        内增减       量         (%)                       份             性质
                                                         量                数量
                                                                     状
                                                                     态
恒融投资集团有                                                                    境内非国
                        0   130,000,000    46.43     130,000,000     无
限公司                                                                            有法人
王淑琴                                                                            境内自然
                        0   31,500,000     11.25        31,500,000   无
                                                                                  人
珠海融恒股权投                                                                    其他
资合伙企业（有限        0   10,000,000      3.57        10,000,000   无
合伙）
青岛金石灏汭投                                                                    境内非国
                        0    8,000,000      2.86         8,000,000   无
资有限公司                                                                        有法人
                                          48 / 131
                                         2017 年年度报告
深圳市创新投资                                                                             境内非国
                         0       7,000,000       2.50      7,000,000    无
集团有限公司                                                                               有法人
浙江海宁嘉慧投                                                                             其他
资合伙企业（有限         0       4,000,000       1.43      4,000,000    无
合伙）
天津颐润投资管                                                                             境内非国
                         0       3,950,000       1.41      3,950,000    无
理有限公司                                                                                 有法人
肖平                                                                                       境内自然
                         0       3,000,000       1.07      3,000,000    无
                                                                                           人
薛晓忠                                                                                     境内自然
                         0       2,000,000       0.71      2,000,000    无
                                                                                           人
吴龙云                                                                  质    720,000      境内自然
                         0       1,600,000       0.57      1,600,000
                                                                        押                 人
                                  前十名无限售条件股东持股情况
                                持有无限售条件流                股份种类及数量
          股东名称
                                    通股的数量                种类                          数量
唐俞萍                                  1,183,294         人民币普通股                     1,183,294
张文泽                                    291,936         人民币普通股                        291,936
贺银                                      285,400         人民币普通股                        285,400
大业信托有限责任公司－                    264,986                                             264,986
大业信托长赢 15 号证券                                    人民币普通股
投资集合资金信托计划
曹洋                                     255,200         人民币普通股              255,200
黄仕康                                   220,800         人民币普通股              220,800
周小美                                   177,000         人民币普通股              177,000
夏白雪                                   170,000         人民币普通股              170,000
陈建定                                   166,500         人民币普通股              166,500
张崇畴                                   162,972         人民币普通股              162,972
上述股东关联关系或一致         王淑琴与公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资的股东江斐然
行动的说明                     为的母亲子关系，除上述关系外，公司未知其他股东之间是否存在
                               关联关系或是否属于一致行动人。
表决权恢复的优先股股东         不适用。
及持股数量的说明
前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
√适用 □不适用
                                                                                            单位：股
                                                    有限售条件股份可上市交易情况
                                  持有的有限售                                                限售条
序号      有限售条件股东名称                                          新增可上市交
                                  条件股份数量      可上市交易时间                              件
                                                                        易股份数量
1                                                                                            上市之
         恒融投资集团有限公司      130,000,000     2020 年 9 月 21 日        130,000,000     日起满
                                                                                             36 个月
2                                                                                            上市之
         王淑琴                     31,500,000     2020 年 9 月 21 日        31,500,000      日起满
                                                                                             36 个月
3                                                                                            上市之
         珠海融恒股权投资合伙
                                    10,000,000     2018 年 9 月 20 日        10,000,000      日起满
         企业（有限合伙）
                                                                                             12 个月
                                             49 / 131
                                       2017 年年度报告
4                                                                               上市之
         青岛金石灏汭投资有限
                                    8,000,000 2018 年 9 月 20 日      8,000,000 日起满
         公司
                                                                                12 个月
5                                                                               上市之
         深圳市创新投资集团有
                                    7,000,000 2018 年 9 月 20 日      7,000,000 日起满
         限公司
                                                                                12 个月
6                                                                               上市之
         浙江海宁嘉慧投资合伙
                                    4,000,000 2018 年 9 月 20 日      4,000,000 日起满
         企业（有限合伙）
                                                                                12 个月
7                                                                               上市之
         天津颐润投资管理有限
                                    3,950,000 2018 年 9 月 20 日      3,950,000 日起满
         公司
                                                                                12 个月
8                                                                               上市之
         肖平                       3,000,000 2018 年 9 月 20 日      3,000,000 日起满
                                                                                12 个月
9                                                                               上市之
         薛晓忠                     2,000,000 2018 年 9 月 20 日      2,000,000 日起满
                                                                                12 个月
10                                                                              上市之
         吴龙云                     1,600,000 2018 年 9 月 20 日      1,600,000 日起满
                                                                                12 个月
上述股东关联关系或一致行        王淑琴与公司实际控制人江浩然及控股股东恒融投资的股东江
动的说明                        斐然为的母亲子关系，除上述关系外，公司未知其他股东之间是
                                否存在关联关系或是否属于一致行动人。
(三)    战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东
□适用 √不适用
四、 控股股东及实际控制人情况
(一) 控股股东情况
1      法人
√适用 □不适用
名称                               恒融投资集团有限公司
单位负责人或法定代表人             江浩然
成立日期                           2008 年 12 月 24 日
                                   投资及投资管理；技术咨询服务；财务顾问；出租商业用房
主要经营业务
                                   （未取得行政许可的项目除外）
报告期内控股和参股的其他境内外
                                   不适用
上市公司的股权情况
其他情况说明                       不适用
2      自然人
□适用 √不适用
3      公司不存在控股股东情况的特别说明
□适用 √不适用
                                            50 / 131
                                      2017 年年度报告
4   报告期内控股股东变更情况索引及日期
□适用 √不适用
5   公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
(二) 实际控制人情况
1   法人
□适用 √不适用
2   自然人
√适用 □不适用
姓名                             江浩然
国籍                             中华人民共和国
是否取得其他国家或地区居留权     否
主要职业及职务                   党委书记、董事长
过去 10 年曾控股的境内外上市公
                                 无
司情况
3   公司不存在实际控制人情况的特别说明
□适用 √不适用
4   报告期内实际控制人变更情况索引及日期
□适用 √不适用
5   公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
                                          51 / 131
                                     2017 年年度报告
6   实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□适用 √不适用
(三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍
□适用 √不适用
五、 其他持股在百分之十以上的法人股东
□适用 √不适用
六、 股份限制减持情况说明
□适用 √不适用
                            第七节      优先股相关情况
□适用 √不适用
                                         52 / 131
                                                                 2017 年年度报告
                                       第八节          董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、持股变动情况及报酬情况
(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
√适用 □不适用
                                                                                                                                        单位：股
                                                                                                                            报告期内      是否在
                                                                                                          年度内
                                                                                                                            从公司获      公司关
                             年                                                                           股份增   增减变
 姓名     职务(注)    性别          任期起始日期          任期终止日期          年初持股数   年末持股数                     得的税前      联方获
                             龄                                                                           减变动   动原因
                                                                                                                            报酬总额      取报酬
                                                                                                            量
                                                                                                                            （万元）
江浩然     董事长     男     48   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                48.00      是
吴龙云   董事、总裁   男     60   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日       1,600,000    1,600,000        0                48.58      否
江斐然       董事     男     45   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                    0      否
刘昊嘉       董事     男     41   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                    0      否
谭小青     独立董事   男     52   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                 6.00      否
高立里     独立董事   男     35   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                    0      否
  邬丁     独立董事   男     42   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                 6.00      否
王亚君     副总裁     男     55   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日       1,000,000    1,000,000        0                49.09      否
           董事会秘               2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日
 王伟                 男     42                                                  1,000,000    1,000,000        0               48.14       否
         书、副总裁
赵再兴     副总裁     男     46   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日       1,000,000    1,000,000        0               48.73       否
张云峰     副总裁     男     42   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日       1,000,000    1,000,000        0               47.96       否
  张泉     副总裁     男     55   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0               48.13       否
  温健   财务负责人   男     40   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0               28.81       否
  秦威   监事会主席   男     48   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日         500,000      500,000        0               31.63       否
梁晓刚       监事     男     37   2015 年 6 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0               29.97       否
  邓莉   原职工监事   女     33   2015 年 6 月 18 日    2017 年 7 月 18 日               0            0        0                4.57       否
武延宾     职工监事   男     33   2017 年 7 月 18 日    2018 年 6 月 17 日               0            0        0                5.68       否
  合计         /      /       /            /                     /               6,100,000    6,100,000        0     /        451.29       /
                                                                     53 / 131
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说明：
    原职工监事邓莉于 2017 年 7 月因个人原因离任，故其报告期内从公司获得的税前报酬为自 2017 年 1 月-7 月，共计 7 个月税前报酬总额。
    职工监事武延宾于 2017 年 7 月 18 日召开的 2017 年第一次职工代表大会选举产生，故其报告期内从公司获得的税前报酬为自 2017 年 8 月-12 月，
共计 5 个月税前报酬总额。
    姓名                                                               主要工作经历
  江浩然     江浩然，男，1970 年 7 月出生，天津大学技术经济与系统工程系工学学士、中欧国际工商学院工商管理硕士、北京邮电大学、法国雷恩
             商学院工商管理博士，国务院特殊津贴专家，高级经济师。1992 年至 1995 年任国家计划委员会长期规划与产业政策司主任科员；1995
             年至 1999 年任中国联合通信有限公司总裁办主任；1999 年至 2004 年任中国机电产品进出口商会信息中心主任；2004 年 3 月至 2008 年 7
             月任恒宝股份董事、总裁；2008 年 7 月至 2010 年 3 月任恒宝股份副董事长；2009 年 6 月至 2017 年 1 月任恒银通执行董事、经理；2004
             年 5 月至今任恒银金融董事长；2008 年至今任恒融投资董事长、经理；2009 年至今任渤海小贷董事。
  吴龙云     吴龙云，男，1958 年 11 月出生，华东工学院财务与会计学士，香港理工大学 EMBA，高级会计师。1988 年至 1994 年任电子部第十九所、
             五十四所审计监察处处长、总会计师；1994 年至 2002 年任中国联合通信有限公司财务部部长、审计部总经理；2002 年至 2007 年任中华
             通信系统有限公司总经理、中国联通董事，兼任北京华通时空通信技术有限公司、北京中网华通设计咨询有限公司董事长；2004 年 3 月
             至 2007 年 6 月任恒宝股份独立董事；2007 年 7 月至 2008 年 7 月任恒宝股份财务总监；2007 年 7 月至 2009 年 3 月任恒宝股份副总裁；
             2009 年 3 月至今任恒银金融董事、总裁；2009 年 5 月至今任恒融投资董事。
  江斐然     江斐然，男，1973 年 5 月出生，1992 年至 1995 年在天津市委党校学习。1992 年至 1999 年任天津奥的斯电梯公司销售经理；1999 年至
             2002 年任北京昊宇通达科技有限公司总经理；2013 年至 2017 年 2 月任联恒电梯执行董事；2003 年至今任西奥电梯执行董事、经理；2004
             年 5 月-2008 年 1 月，2009 年 2 月至今任恒银金融董事；2014 年至今任恒银物业执行董事、经理；2008 年至今任恒融投资董事。
  刘昊嘉     刘昊嘉，男，1977 年 9 月出生，南京大学本科，劳伦斯科技大学 MBA，Information Technology        Institute 研究生。2005 至 2007 年，
             任香港南华融资有限公司助理经理；2007 年至 2013 年，任中信证券股份有限公司高级副总裁；2013 年至 2017 年历任青岛金石灏汭投资
             有限公司，中信证券投资有限公司总监；2018 年至今任中信证券股份有限公司总监；2015 年 6 月至今，任恒银金融董事。
  谭小青     谭小青，男，1966 年 3 月出生，湖南财经学院（现湖南大学）本科，财政部财政科学研究所硕士研究生、中国注册会计师协会会员、中
             国注册会计师协会特聘专家、中央财经大学财经学院客座导师、中国上市公司协会财务总监专业委员会专家委员。1989 年至 1993 年化学
             工业部财务司工作；1993 年至 1998 年任中进会计师事务所主任会计师；1998 年至 1999 年任安达信华强会计师事务所经理；1999 年至今
             任信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计合伙人、管理委员会成员、审计执行委员会主席、信息化发展及管理委员会主席；2002
             年至今任信永中和（北京）国际投资管理有限公司董事，2003 年至今任北京信永方略管理咨询有限责任公司监事，2010 年至今任信永中
             和（北京）税务师事务所有限责任公司监事；2015 年 8 月至今任上海那恒新材料有限公司董事；2015 年 6 月至今，任恒银金融独立董事。
  高立里     高立里，男，1983 年 10 月出生，上海交通大学本科，北京大学在职研究生。2006 年至 2008 年任联合利华（中国）有限公司管理培训生；
             2008 年至 2009 年任上海汇投控股集团有限公司投资总监；2009 年 10 月至 2016 年 1 月任中科招商投资管理集团股份有限公司执行副总
                                                                   54 / 131
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         裁；2010 年至 2016 年 9 月任大连举扬科技股份有限公司董事；2011 年至 2016 年 1 月任沈阳中北通磁科技股份有限公司董事；2012 年至
         2016 年 1 月任微网信通（北京）通信技术股份有限公司董事；2015 年 6 月至今任恒银金融独立董事；2016 年至今任建投华科投资股份有
         限公司副总经理。
 邬丁    邬丁，男，1976 年 11 月出生，中国人民大学法学院毕业，法律硕士、中国民主建国会会员。1999 年至 2002 年任安徽皋兴律师事务所、
         安徽江淮律师事务所执业律师；2002 年至 2004 年任安徽永信人律师事务所执业律师；2006 年至 2009 年任北京中银律师事务所执业律师、
         合伙人；2009 年至今任北京大成律师事务所执业律师、高级合伙人；2015 年至今任中企资运投资顾问（北京）有限公司执行董事； 2015
         年 6 月至今，任恒银金融独立董事；2016 年 11 月至今任资云网络科技（北京）有限公司执行董事兼经理职务。
王亚君   王亚君，男，1963 年 10 月出生，中国人民大学本科。1985 年至 2000 年任哈尔滨市计划委员会处长、专职委员；2000 年至 2005 年任神
         华集团信泰柯科技发展中心副总经理；2005 年至 2007 年任中国华源生命产业公司副总裁；2007 年 4 月至 2009 年 6 月任恒宝股份副总裁；
         2009 年 6 月至今任恒银金融副总裁。
 王伟    王伟，男，1976 年 10 月出生，研究生学历，天津大学工商管理硕士（MBA），高级经济师。1999 年至 2006 年任广东科龙集团分公司经
         理；2006 年至 2008 年任天津松正电动汽车股份有限公司副总经理；2008 年至 2009 年任通用咨询（天津）有限公司总监；2010 年至今任
         恒银金融董事会秘书、副总裁。
赵再兴   赵再兴，男，1972 年 8 月出生，北京工业大学硕士，中欧国际工商学院 EMBA。1994 年至 2005 年任 Gemplus 中国经理；2005 年 10 月至
         2009 年 5 月历任恒宝软件副总经理、恒宝股份研发中心总经理、金融支付事业部总经理；2009 年 6 月至 2010 年 10 月任恒宝股份副总裁；
         2012 年 6 月至今任恒银金融副总裁。
张云峰   张云峰，男，1976 年 4 月出生，正高级工程师，浙江应用工程技术学院机械工程系本科。1998 年至 2011 年历任东方通信金融事业部主
         管、经理、总监；2012 年至今任恒银金融副总裁。
 张泉    张泉，男，1963 年 9 月出生，研究员级高工，南开大学物理系本科。1985 年至 2008 年历任天津航空机电有限公司中心实验室工程师、
         主任、科技委主任；2010 年至今任恒银金融副总裁。
 温健    温健，男，1978 年 2 月出生，天津师范大学本科。1999 年至 2003 年任天津内燃机磁电机有限公司会计；2003 年至 2007 年任天津津河电
         工有限公司会计；2007 年至 2008 年任天津三荣电梯部件有限公司财务经理；2008 年至今任恒银金融财务部经理、财务部副总经理、财
         务部总经理；2015 年 6 月至今任恒银金融财务负责人。
 秦威    秦威，男，1970 年 11 月出生，北京联合大学本科。1994 年至 1996 年任北京科新电子技术有限公司工程师；1997 年至 2000 年任北京赛
         格凯奇智能电子技术有限公司研发部经理；2001 年至 2005 年任香港联合易系统数据有限公司研发部经理；2005 年至 2007 年任北京东方
         兴华科技发展有限公司技术总监；2007 年至今任恒银金融营销中心副总经理；2011 年至 2015 年任恒银金融监事；2012 年至今任恒融投
         资监事；2015 年 6 月至今任恒银金融监事会主席。
梁晓刚   梁晓刚，男，1981 年 7 月出生，河北经贸大学本科。2004 年至 2008 年任邯郸新维印染股份有限公司人力资源处副处长；2009 年至今任
         恒银金融人力资源部总经理；2012 年至今任颐润投资监事；2015 年 6 月至今任恒银金融监事。
 邓莉    邓莉 女，1985 年 2 月出生，天津工业大学本科。2008 年至 2009 年任天津军星管业集团有限公司北京分公司财务部会计；2009 年至今任
         恒银金融财务部任会计主管；2015 年 6 月至 2017 年 7 月任恒银金融职工监事。
                                                             55 / 131
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  武延宾     武延宾，男，1985 年 6 月出生，唐山学院专科；2009 年 2 月至 2010 年 12 月任天津市高田物流有限公司物流专员；2010 年 12 月至 2011
             年 3 月任长久物流集团天津业务中心外协管理工员；2011 年 3 月至 2012 年 5 月任青岛海尔物流天津分公司统一项目部仓储主管；2012
             年 5 月至 2013 年 11 月任格瑞夫（天津）包装容器有限公司物流主管；2014 年 1 月至今任恒银金融商务主管；2017 年 7 月至今任恒银金
             融职工监事。
其它情况说明
√适用 □不适用
    截至报告期末，恒融投资有公司股份 130,000,000 股，持股比例为 46.43%。公司董事长江浩然、董事江斐然通过恒融投资间接持有公司股份情况
如下：
           序号        姓名            职务       持有恒融投资股权比例          年末间接持有公司股份（股）   年度内股份增减变动情况
            1       江浩然        董事长                 80%                   104,000,000         报告期内，未发生股份变动
            2       江斐然          董事                 20%                    26,000,000                   情况
    截至报告期末，颐润投资有公司股份 3,950,000 股，持股比例为 1.41%。公司董事江斐然、财务负责人温健、监事梁晓刚通过颐润投资间接持有公
司股份情况如下：
           序号        姓名            职务       持有颐润投资股权比例          年末间接持有公司股份（股）   年度内股份增减变动情况
             1        江斐然          董事               7.59%                           300,000
                                                                                                             报告期内，未发生股份变动
             2          温健        财务负责人           5.06%                           200,000
                                                                                                                       情况
             3        梁晓刚          监事               5.06%                           200,000
(二) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用 √不适用
二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
(一) 在股东单位任职情况
√适用 □不适用
       任职人员姓名                      股东单位名称                在股东单位担任的职务               任期起始日期           任期终止日期
江浩然                         恒融投资集团有限公司                董事长、经理                    2008 年 10 月 24 日
吴龙云                         恒融投资集团有限公司                董事                            2009 年 5 月 31 日
                                                                     56 / 131
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江斐然                     恒融投资集团有限公司                 董事                     2008 年 10 月 24 日
秦威                       恒融投资集团有限公司                 监事                     2012 年 9 月 6 日
在股东单位任职情况的说明
(二) 在其他单位任职情况
√适用 □不适用
       任职人员姓名                  其他单位名称                 在其他单位担任的职务        任期起始日期     任期终止日期
江浩然                     天津渤海女子小额贷款股份有限公司     董事                     2009 年 8 月 24 日
江斐然                     天津西奥电梯工程有限公司             执行董事、总经理         2003 年 12 月 8 日
江斐然                     天津恒银物业管理有限公司             执行董事、经理           2014 年 2 月 24 日
梁晓刚                     天津颐润投资管理有限公司             监事                     2012 年 8 月 7 日
谭小青                     信永中和会计师事务所（特殊普通合     合伙人                   1999 年
                           伙）
谭小青                     信永中和（北京）国际投资管理有限     董事                     2002 年
                           公司
谭小青                     北京信永方略管理咨询有限责任公司     监事                     2003 年
谭小青                     信永中和（北京）税务师事务所有限     监事                     2010 年
                           责任公司
谭小青                     上海那恒新材料有限公司               董事                     2015 年 8 月
高立里                     建投华科投资股份有限公司             副总经理                 2016 年
刘昊嘉                     中信证券股份有限公司                 总监                     2018 年
邬丁                       中企资运投资顾问（北京）有限公司     执行董事                 2015 年
邬丁                       北京大成律师事务所                   高级合伙人               2009 年
邬丁                       资云网络科技（北京）有限公司         执行董事兼经理           2016 年 11 月
在其他单位任职情况的说明
三、董事、监事、高级管理人员报酬情况
√适用 □不适用
                                                                  57 / 131
                                                           2017 年年度报告
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序   根据《公司法》、《公司章程》等相关规定，关于董事薪酬的议案经公司薪酬与考核委员会、董事会、
                                         股东大会审议批准；关于监事薪酬的议案经公司监事会、股东大会审议批准；高级管理人员薪酬的议案
                                         经公司薪酬与考核委员会、董事会审议批准。
董事、监事、高级管理人员报酬确定依据     在公司任职的董事未在公司领薪，兼任公司董事职务的高管及兼任公司监事职务的员工不以董事、监事
                                         职务领取报，其薪酬依据公司盈利水平及其工作职责履行情况并结合行业平均水平综合确定。
董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情 兼任公司董事职务的高管及兼任公司监事职务的员工，其薪酬依据公司盈利水平及其工作职责履行情况
况                                       并结合行业平均水平综合确定。公司向独立董事发放津贴，津贴标准为每人每月人民币 5,000 元，按季
                                         度发放（独立董事高立里因其工作原因，不在本公司领薪）。独立董事参加会议发生的差旅费，办公费
                                         等履职费用由公司承担。
报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际
                                         451.29 万元
获得的报酬合计
四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
√适用 □不适用
             姓名                          担任的职务                         变动情形                           变动原因
邓莉                             原职工代表监事                     离任                            因个人原因离任
武延宾                           职工代表监事                       选举                            2017 年第一次职工代表大会选举
五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明
□适用 √不适用
                                                               58 / 131
                                     2017 年年度报告
六、母公司和主要子公司的员工情况
(一) 员工情况
母公司在职员工的数量                                                              2,454
主要子公司在职员工的数量
在职员工的数量合计                                                                2,454
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工
人数
                                      专业构成
              专业构成类别                                  专业构成人数
                生产人员
                销售人员
                技术人员
                财务人员
                行政人员
                服务人员                                                          1,290
                   合计                                                           2,454
                                      教育程度
              教育程度类别                                   数量（人）
                硕士以上
                   本科
                   专科                                                           1,310
                专科以下
                   合计                                                           2,454
(二) 薪酬政策
√适用 □不适用
    为适应企业发展需要，充分发挥薪酬的激励作用，以公平、竞争、激励、经济、合法的原则
制定薪酬政策。根据岗位价值、个人能力、工作绩效结合市场薪酬水平和公司的支付能力提供较
具竞争力的薪酬水平。同时，配合各版块的业务特点和激励需要构建相对科学的考核体系，建立
考核与工资、奖金、调薪、晋升及培训挂钩的机制，为骨干员工和优秀人才提供中长期的激励政
策，最大限度地发挥和调动员工的积极性和主动性。
(三) 培训计划
√适用 □不适用
    为了使公司内部员工的业务素质和技能满足公司发展战略和人力资源发展的需要，公司对员
工应进行有计划、有系统的培训，以达到公司与员工共同发展的目的。公司建立了以支持发展战
略为目标，以公司持续稳定发展为基础，以解决业务需求问题为出发点的实战型培训体系，利用
内部培训与外部培训相结合，管理类培训与专业知识、技能类培训相结合。从培训资源、政策等
方面覆盖公司各业务系统，为帮助员工成长、支持公司战略完成贡献最大的力量。2017 年公司共
培训 180 场次，培训课时 600 余学时，合计培训 1700 人次，大大提高公司员工的综合素质，为企
业的发展进一步提升竞争力。
                                         59 / 131
                                       2017 年年度报告
(四) 劳务外包情况
□适用 √不适用
七、其他
□适用 √不适用
                                 第九节        公司治理
一、公司治理相关情况说明
√适用 □不适用
    报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》和中国证监会的相关法律法规和规范性文件
要求，不断完善公司法人治理结构，积极推进内部控制规范建设工作，认真履行信息披露义务，
加强投资者关系管理，提升了公司规范运作水平。目前，公司的法人治理结构较为健全，运转良
好，与中国证监会有关上市公司冶理结构的规范性文件要求无较大差异。报告期内公司具体治理
情况如下：
    （一）制度建设
    鉴于公司已于 2017 年 9 月 20 在上海证券交易所挂牌上市，为了进一步规范公司行为，根据
《公司法》、《证券法》及其他有关法律、法规、规范性文件，结合公司的实际情况，公司制定和
完善了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《独立董事
工作制度》、《董事会各专门委员会工作细则》、《总裁工作细则》、《董事会秘书工作细则》、《内部
审计制度》、《融资与对外担保管理制度》、《关联交易管理制度》、《重大经营与投资决策管理制度》、
《募集资金管理制度》、《信息披露管理制度》、《信息披露暂缓与豁免业务内部管理制度》、《董事、
监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》、控股股东和实际控制人行为规范》、防
范控股股东及其他关联方资金占用制度》、《内幕信息知情人登记管理制度》等制度。
    （二）实际控制人和上市公司的关系
    控股股东与公司在资产、业务、机构、财务、人员等方面严格分开，公司控股股东严格规范
行为，通过股东大会行使出资人的权利，没有超越股东大会授权直接或间接干预公司的决策和经
营活动，不存在非经营性占用公司资金的情况。公司董事会、监事会和内部机构均独立运作。控
股股东认真履行股东义务，行为合法，不存在侵占公司资产、损害公司和股东，特别是中小股东
利益的情况，公司关联交易公平、规范，关联交易信息披露及时、充分。
    （三）股东和股东大会
    公司严格按照《公司法》等法律法规和《公司章程》、《股东大会议事规则》的规定和要求
召集、召开股东大会，保证股东在股东大会上有效行使表决权。公司通过网站、投资者热线等，
保持与股东有效的沟通渠道；公司认真接待股东来访和来电咨询，保证所有股东对公司重大事项
都有知情权，确保所有股东特别是中小股东的合法权益。
    （四）董事会和董事
                                           60 / 131
                                        2017 年年度报告
    公司董事会由 7 名董事组成，其中 3 名为独立董事，构成符合法律、法规的要求，董事会下
设战略委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会四个专门委员会，专门委员会成员
全部由董事组成。董事会和各专门委员会均有相应的议事规则，董事会和各专门委员会均能按照
相关制度履行职能，充分发挥专业优势，加强了董事会决策的科学性，促进了公司的健康发展。
公司董事严格遵守承诺，勤勉地履行职责，以认真的态度出席董事会和股东大会，注重维护公司
和股东的权益。
    （五）监事会和监事
    公司监事会的人数和构成符合有关法律、法规的要求。监事会的召集、召开程序符合公司《监
事会议事规则》的规定。各位监事能够本着对股东负责的态度，认真履行其职责，对公司经营情
况、募集资金使用情况、关联交易及公司董事、高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，
维护公司及股东的权益。
    （六）信息披露与透明度
    公司制定了《信息披露管理制度》和《信息披露暂缓与豁免业务内部管理制度》，严格按照国
家有关法律、法规、规章、上海证券交易所业务规则以及《公司章程》、《信息披露管理制度》的
规定，明确信息披露责任人，保证公司信息披露的真实、准确、及时、完整，做好信息披露前的
保密工作，公平、公正的对待所有股东，并在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证
券日报》等指定媒体上进行公开披露。
    （七）投资者关系管理
    公司注重与投资者的沟通与互动，设有专人负责与普通投资者的沟通、联系等，包括接听电
话、回复上证 E 互动平台的投资者提问、专门邮箱等，通过多种方式回答了投资者关于公司生产
经营、企业发展、公司治理、重大事项等情况的问询和了解，并认真听取了投资者的意见和建议，
加强与利益相关者的沟通和交流，建立了良好的投资者关系。
    报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》和中国证监会的相关法律法规和规范性文件
要求，不断完善公司法人治理结构，积极推进内部控制规范建设工作，认真履行信息披露义务，
加强投资者关系管理，提升了公司规范运作水平。目前，公司的法人治理结构较为健全，运转良
好，与中国证监会有关上市公司冶理结构的规范性文件要求无较大差异。
公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因
□适用 √不适用
二、股东大会情况简介
                                                   决议刊登的指定网站的
      会议届次               召开日期                                     决议刊登的披露日期
                                                         查询索引
2016 年年度股东大会      2017 年 5 月 25 日
股东大会情况说明
                                              61 / 131
                                          2017 年年度报告
√适用 □不适用
    2016 年年度股东大会于 2017 年 5 月 25 日召开，由于当时公司处于 IPO 申报阶段，尚未上市
发行股票，故未将该次股东大会决议等内容未被刊登于指定网站进行信息披露。
三、董事履行职责情况
(一) 董事参加董事会和股东大会的情况
                                                                                      参加股东
                                            参加董事会情况
                                                                                      大会情况
 董事       是否独
                     本年应参             以通讯                         是否连续两   出席股东
 姓名       立董事               亲自出                  委托出   缺席
                     加董事会             方式参                         次未亲自参   大会的次
                                 席次数                  席次数   次数
                       次数               加次数                            加会议      数
江浩然      否               8       8          0             0      0   否
吴龙云      否               8       8          0             0      0   否
江斐然      否               8       8          0             0      0   否
刘昊嘉      否               8       8          0             0      0   否
谭小青      是               8       8          0             0      0   否
高立里      是               8       8          0             0      0   否
邬丁        是               8       8          0             0      0   否
连续两次未亲自出席董事会会议的说明
□适用 √不适用
年内召开董事会会议次数
其中：现场会议次数
通讯方式召开会议次数
现场结合通讯方式召开会议次数
(二) 独立董事对公司有关事项提出异议的情况
□适用 √不适用
(三) 其他
□适用 √不适用
四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的，
    应当披露具体情况
□适用 √不适用
五、监事会发现公司存在风险的说明
□适用 √不适用
六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能
    保持自主经营能力的情况说明
□适用 √不适用
存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划。
                                              62 / 131
                                     2017 年年度报告
□适用 √不适用
七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
√适用 □不适用
    公司建立健全了高级管理人员绩效考评体系、薪酬制度以及《年度目标责任状》、《公司年
度考核办法》。公司高级管理人员的工作绩效与其收入直接挂钩，每年年初，公司与高管层分别
签订年度目标责任状，落实有关考核指标及相关事项。在年度结束后，由董事会薪酬与考核委员
会负责按量化考核指标，对高管年度责任目标完成情况进行考评，制定薪酬方案报公司董事会审
批。
八、是否披露内部控制自我评价报告
□适用 √不适用
报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明
□适用 √不适用
九、内部控制审计报告的相关情况说明
□适用 √不适用
是否披露内部控制审计报告：否
十、其他
□适用 √不适用
                         第十节        公司债券相关情况
□适用 √不适用
                                         63 / 131
                                     2017 年年度报告
                                第十一节 财务报告
一、审计报告
√适用 □不适用
天健审〔2018〕7-152 号
恒银金融科技股份有限公司全体股东：
    一、审计意见
    我们审计了恒银金融科技股份有限公司（以下简称恒银金融公司）财务报表，包括 2017 年
12 月 31 日的资产负债表，2017 年度的利润表、现金流量表、所有者权益变动表，以及相关财务
报表附注。
    我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了恒银
金融公司 2017 年 12 月 31 日的财务状况以及 2017 年度的经营成果和现金流量。
    二、形成审计意见的基础
    我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务
报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守
则，我们独立于恒银金融公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计
证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
    三、关键审计事项
    关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的
应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。
    (一) 收入确认
    1. 关键审计事项
    参见财务报表附注五(二)1、附注十四，恒银金融公司 2017 年度营业收入为 148,415.53 万元，
其中，设备销售收入 126,854.02 万元，占比 85.47%。 公司的收入主要来源于设备销售收入，公
司在将产品交付给客户，按合同要求安装调试完毕并开通，经客户验收后确认收入。营业收入确
认是否恰当对公司经营成果产生很大影响。，因此我们将设备销售收入的真实性和截止性识别为
关键审计事项。
    2. 审计中的应对
    (1) 了解、评估公司设备销售收入相关的内部控制的设计，并测试关键控制执行的有效性；
    (2) 对主要客户进行函证；
    (3) 采取抽样方式，检查设备销售合同、销售发票、出库单、到货签收单、开通签收单、银
行付款凭证；
                                         64 / 131
                                     2017 年年度报告
    (4) 对资产负债表日前后确认的设备销售收入，核对出库单、到货签收单、开通签收单、银
行付款凭证。
    (二) 存货跌价准备
    1. 关键审计事项
    参见财务报表附注五(一)5，截至 2017 年 12 月 31 日，恒银金融公司存货账面余额 58,732.21
万元，存货跌价准备余额为 2,214.54 万元。存货按成本和可变现净值孰低计量。可变现净值按所
生产的产成品的预计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金
额确定。在计提存货跌价准备时需要测算可变现净值，可变现净值需要管理层作出重大判断，我
们将存货跌价准备作为关键审计事项。
    2. 审计中的应对
    (1) 了解、评估与存货跌价准备计提相关的内部控制的设计，并测试关键控制执行的有效性；
    (2) 对期末存货实施监盘程序；
    (3) 获取存货跌价准备计算表，分析产品未来售价估计、至完工仍需发生成本估计、销售费
用以及相关税费的估计的依据。
    四、其他信息
    管理层对其他信息负责。其他信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的
审计报告。
    我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证
结论。
    结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否
与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
    基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这
方面，我们无任何事项需要报告。
    五、管理层和治理层对财务报表的责任
    管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维
护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
    在编制财务报表时，管理层负责评估恒银金融公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的
事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。
    恒银金融公司治理层（以下简称治理层）负责监督恒银金融公司的财务报告过程。
    六、注册会计师对财务报表审计的责任
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                                   2017 年年度报告
   我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并
出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审
计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇
总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
   在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们
也执行以下工作：
   (一) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对
这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、
伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高
于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
   (二) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性
发表意见。
   (三) 评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
   (四) 对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导
致对恒银金融公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如
果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财
务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计
报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致恒银金融公司不能持续经营。
   (五) 评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相
关交易和事项。
   我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们
在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
   我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合
理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。
   从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关
键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少
数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益
处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
天健会计师事务所（特殊普通合伙）        中国注册会计师：李雯宇
                                        （项目合伙人）
             中国杭州                   中国注册会计师：李灵辉
                                        二〇一八年四月十六日
                                       66 / 131
                                     2017 年年度报告
二、财务报表
                                     资产负债表
                                  2017 年 12 月 31 日
编制单位: 恒银金融科技股份有限公司
                                                                        单位:元 币种:人民币
               项目                   附注             期末余额                期初余额
流动资产：
  货币资金                                             456,292,564.12        440,882,701.92
  以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产
  衍生金融资产
  应收票据
  应收账款                                             519,126,254.93        442,453,907.94
  预付款项                                              10,251,877.73         33,030,649.06
  应收利息
  应收股利
  其他应收款                                            18,076,843.00         17,444,626.36
  存货                                                 565,176,754.82        707,726,211.81
  持有待售资产
  一年内到期的非流动资产
  其他流动资产                                        537,810,486.11           1,132,075.48
    流动资产合计                                    2,106,734,780.71       1,642,670,172.57
非流动资产：
  可供出售金融资产
  持有至到期投资
  长期应收款
  长期股权投资
  投资性房地产
  固定资产                                             163,126,123.35        167,682,153.66
  在建工程                                                 217,403.77
  工程物资
  固定资产清理
  生产性生物资产
  油气资产
  无形资产                                              21,326,509.50         19,758,912.96
  开发支出                                               2,215,671.93            848,511.01
  商誉
  长期待摊费用
  递延所得税资产                                        39,092,593.58         21,997,857.24
  其他非流动资产
    非流动资产合计                                    225,978,302.13         210,287,434.87
      资产总计                                      2,332,713,082.84       1,852,957,607.44
流动负债：
  短期借款                                                                   272,500,000.00
  以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
  衍生金融负债
  应付票据                                             114,848,303.72        237,111,874.46
                                         67 / 131
                                      2017 年年度报告
  应付账款                                              174,351,931.56       194,981,847.49
  预收款项                                              179,129,552.14       212,307,613.58
  应付职工薪酬                                           20,906,095.74        19,685,441.92
  应交税费                                               27,530,654.78        46,504,828.33
  应付利息                                                                       411,556.61
  应付股利
  其他应付款                                              4,799,387.02         6,965,836.50
  持有待售负债
  一年内到期的非流动负债
  其他流动负债
    流动负债合计                                        521,565,924.96       990,468,998.89
非流动负债：
  长期借款
  应付债券
  其中：优先股
    永续债
  长期应付款
  长期应付职工薪酬
  专项应付款
  预计负债                                              219,880,372.40       119,893,066.71
  递延收益                                                8,269,572.23         9,949,456.51
  递延所得税负债
  其他非流动负债
    非流动负债合计                                      228,149,944.63       129,842,523.22
      负债合计                                          749,715,869.59     1,120,311,522.11
所有者权益：
  股本                                                  280,000,000.00       210,000,000.00
  其他权益工具
  其中：优先股
    永续债
  资本公积                                              982,905,846.82       351,767,178.32
  减：库存股
  其他综合收益
  专项储备
  盈余公积                                               32,009,136.64        17,087,890.70
  未分配利润                                            288,082,229.79       153,791,016.31
    所有者权益合计                                    1,582,997,213.25       732,646,085.33
      负债和所有者权益总计                            2,332,713,082.84     1,852,957,607.44
法定代表人：江浩然           主管会计工作负责人：温健                会计机构负责人：云泽杨
                                         利润表
                                     2017 年 1—12 月
                                                                      单位:元 币种:人民币
          项目                附注                   本期发生额              上期发生额
一、营业收入                                         1,484,155,291.00      1,168,731,972.09
  减：营业成本                                         978,291,188.90        730,069,313.59
                                          68 / 131
                             2017 年年度报告
       税金及附加                                7,108,516.97     9,728,730.20
       销售费用                                232,459,942.40   194,424,805.74
       管理费用                                124,781,189.01   103,087,517.52
       财务费用                                  4,728,473.59    17,767,772.10
       资产减值损失                             16,426,700.94     9,823,372.62
  加：公允价值变动收益
（损失以“－”号填列）
       投资收益（损失以                          1,524,492.15
“－”号填列）
       其中：对联营企业和
合营企业的投资收益
       资产处置收益（损失
以“－”号填列）
       其他收益                                 44,965,137.26
二、营业利润（亏损以“－”                     166,848,908.60   103,830,460.32
号填列）
  加：营业外收入                                 3,701,970.24    62,721,393.88
  减：营业外支出                                    80,194.00
三、利润总额（亏损总额以                       170,470,684.84   166,551,854.20
“－”号填列）
  减：所得税费用                                21,258,225.42    22,644,386.62
四、净利润（净亏损以“－”                     149,212,459.42   143,907,467.58
号填列）
   (一)持续经营净利润（净                      149,212,459.42   143,907,467.58
亏损以“－”号填列）
   （二）终止经营净利润
（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净
额
   （一）以后不能重分类进
损益的其他综合收益
     1.重新计量设定受益
计划净负债或净资产的变
动
     2.权益法下在被投资
单位不能重分类进损益的
其他综合收益中享有的份
额
   （二）以后将重分类进损
益的其他综合收益
     1.权益法下在被投资
单位以后将重分类进损益
的其他综合收益中享有的
份额
     2.可供出售金融资产
公允价值变动损益
     3.持有至到期投资重
分类为可供出售金融资产
损益
                                 69 / 131
                                    2017 年年度报告
    4.现金流量套期损益
的有效部分
    5.外币财务报表折算
差额
    6.其他
六、综合收益总额                                      149,212,459.42          143,907,467.58
七、每股收益：
  （一）基本每股收益(元/
股)
  （二）稀释每股收益(元/
股)
法定代表人：江浩然         主管会计工作负责人：温健                    会计机构负责人：云泽杨
                                     现金流量表
                                   2017 年 1—12 月
                                                                       单位:元 币种:人民币
              项目                   附注             本期发生额              上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
  销售商品、提供劳务收到的现金                     1,531,733,909.00         1,354,090,495.81
  收到的税费返还                                      42,964,619.12            48,060,250.35
  收到其他与经营活动有关的现金                       423,811,092.35           405,431,491.59
    经营活动现金流入小计                           1,998,509,620.47         1,807,582,237.75
  购买商品、接受劳务支付的现金                     1,028,693,425.84           866,534,601.40
  支付给职工以及为职工支付的现金                     213,939,054.56           177,807,261.78
  支付的各项税费                                      99,495,099.73           109,073,937.23
  支付其他与经营活动有关的现金                       441,720,891.27           558,785,155.45
    经营活动现金流出小计                           1,783,848,471.40         1,712,200,955.86
      经营活动产生的现金流量净额                     214,661,149.07            95,381,281.89
二、投资活动产生的现金流量：
  收回投资收到的现金                                  549,690,000.00
  取得投资收益收到的现金                                1,539,897.61
  处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收回的现金净额
  处置子公司及其他营业单位收到的
现金净额
  收到其他与投资活动有关的现金
    投资活动现金流入小计                              551,229,897.61
  购建固定资产、无形资产和其他长                        4,246,251.00            1,904,925.82
期资产支付的现金
  投资支付的现金                                   1,087,500,000.00
  取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
  支付其他与投资活动有关的现金
    投资活动现金流出小计                           1,091,746,251.00             1,904,925.82
      投资活动产生的现金流量净额                    -540,516,353.39            -1,904,925.82
三、筹资活动产生的现金流量：
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                                   2017 年年度报告
  吸收投资收到的现金                                 713,500,000.00
  取得借款收到的现金                                  40,697,805.67      352,440,000.00
  发行债券收到的现金
  收到其他与筹资活动有关的现金
    筹资活动现金流入小计                             754,197,805.67      352,440,000.00
  偿还债务支付的现金                                 313,197,805.67      290,940,000.00
  分配股利、利润或偿付利息支付的                       9,896,957.49       12,675,134.02
现金
  支付其他与筹资活动有关的现金                        14,221,944.70        1,200,000.00
    筹资活动现金流出小计                             337,316,707.86      304,815,134.02
      筹资活动产生的现金流量净额                     416,881,097.81       47,624,865.98
四、汇率变动对现金及现金等价物的                          -2,064.79          104,168.49
影响
五、现金及现金等价物净增加额                          91,023,828.70      141,205,390.54
  加：期初现金及现金等价物余额                       276,197,420.52      134,992,029.98
六、期末现金及现金等价物余额                         367,221,249.22      276,197,420.52
法定代表人：江浩然          主管会计工作负责人：温健              会计机构负责人：云泽杨
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                                                                   所有者权益变动表
                                                                   2017 年 1—12 月
                                                                                                                                      单位:元 币种:人民币
                                                                                                  本期
          项目                                   其他权益工具                            减：库      其他综   专项
                                股本                                       资本公积                                    盈余公积       未分配利润      所有者权益合计
                                             优先股   永续债    其他                       存股      合收益   储备
一、上年期末余额            210,000,000.00                              351,767,178.32                               17,087,890.70   153,791,016.31    732,646,085.33
加：会计政策变更
     前期差错更正
     其他
二、本年期初余额            210,000,000.00                              351,767,178.32                               17,087,890.70   153,791,016.31    732,646,085.33
三、本期增减变动金额（减     70,000,000.00                              631,138,668.50                               14,921,245.94   134,291,213.48    850,351,127.92
少以“－”号填列）
（一）综合收益总额                                                                                                                   149,212,459.42    149,212,459.42
（二）所有者投入和减少资    70,000,000.00                               631,138,668.50                                                                 701,138,668.50
本
1．股东投入的普通股         70,000,000.00                               631,138,668.50                                                                 701,138,668.50
2．其他权益工具持有者投入
资本
3．股份支付计入所有者权益
的金额
4．其他
（三）利润分配                                                                                                       14,921,245.94   -14,921,245.94
1．提取盈余公积                                                                                                      14,921,245.94   -14,921,245.94
2．对所有者（或股东）的分
配
3．其他
（四）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股
本）
2．盈余公积转增资本（或股
本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（五）专项储备
                                                                           72 / 131
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1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
四、本期期末余额            280,000,000.00                              982,905,846.82                               32,009,136.64   288,082,229.79   1,582,997,213.25
                                                                                                  上期
          项目                                   其他权益工具                            减：库      其他综   专项
                                股本                                       资本公积                                    盈余公积       未分配利润      所有者权益合计
                                             优先股   永续债    其他                       存股      合收益   储备
一、上年期末余额            210,000,000.00                              351,767,178.32                                2,697,143.94   24,274,295.49      588,738,617.75
加：会计政策变更
     前期差错更正
     其他
二、本年期初余额            210,000,000.00                              351,767,178.32                                2,697,143.94    24,274,295.49     588,738,617.75
三、本期增减变动金额（减                                                                                             14,390,746.76   129,516,720.82     143,907,467.58
少以“－”号填列）
（一）综合收益总额                                                                                                                   143,907,467.58     143,907,467.58
（二）所有者投入和减少资
本
1．股东投入的普通股
2．其他权益工具持有者投入
资本
3．股份支付计入所有者权益
的金额
4．其他
（三）利润分配                                                                                                       14,390,746.76   -14,390,746.76
1．提取盈余公积                                                                                                      14,390,746.76   -14,390,746.76
2．对所有者（或股东）的分
配
3．其他
（四）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股
本）
2．盈余公积转增资本（或股
本）
                                                                           73 / 131
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 3．盈余公积弥补亏损
 4．其他
 （五）专项储备
 1．本期提取
 2．本期使用
 （六）其他
 四、本期期末余额      210,000,000.00            351,767,178.32    17,087,890.70   153,791,016.31   732,646,085.33
法定代表人：江浩然                      主管会计工作负责人：温健               会计机构负责人：云泽杨
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三、公司基本情况
1. 公司概况
√适用 □不适用
    恒银金融科技股份有限公司（以下简称公司或本公司）系经北京市工商行政管理局批准，由
由江苏恒宝股份有限公司和江斐然共同出资组建，于 2004 年 5 月 12 日在北京市工商行政管理局
登记注册，取得注册号为 1101081693564 的企业法人营业执照。公司现持有统一社会信用代码为
91120118762158867F 的营业执照，注册资本 28,000.00 万元，股份总数 28,000.00 万股（每股面
值 1 元）。其中，有限售条件的流通股份： 股 21,000.00 万股；无限售条件的流通股份 A 股 7,000.00
万股。公司股票已于 2018 年 9 月 20 日在上海证券交易所挂牌交易。
     本公司属计算机、通信和其他电子设备制造行业。经营范围：金融机具设备、自动柜员机的
研发、生产、销售及租赁；金融机具设备、自动柜员机及其网络的运营和维护；金融自助设备监
控外包服务；公共安全技术防范工程设计、施工、维修；电子计算机系统集成、技术咨询及服务；
识别技术服务；货物进出口；自有房屋租赁；主要经营活动为金融自助设备的研发、生产和销售，
产品主要有现金类自助设备、非现金类自助设备及服务。
2. 合并财务报表范围
□适用 √不适用
四、财务报表的编制基础
1.   编制基础
     本公司财务报表以持续经营为编制基础。
2.   持续经营
√适用 □不适用
    本公司自本报告期末起 12 个月内具备持续经营能力，无影响持续经营能力的重大事项。
五、重要会计政策及会计估计
具体会计政策和会计估计提示：
√适用 □不适用
    本公司根据实际生产经营特点针对应收款项坏账准备计提、固定资产折旧、无形资产摊销、
预计负债、收入确认等交易或事项制定了具体会计政策和会计估计。
1.   遵循企业会计准则的声明
     本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、
经营成果和现金流量等有关信息。
2.   会计期间
     会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
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3.   营业周期
√适用 □不适用
    公司经营业务的营业周期较短，以 12 个月作为资产和负债的流动性划分标准。
4.   记账本位币
     采用人民币为记账本位币。
5.   同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
□适用 √不适用
6.   合并财务报表的编制方法
□适用 √不适用
7.   合营安排分类及共同经营会计处理方法
□适用 √不适用
8.   现金及现金等价物的确定标准
     列示于现金流量表中的现金是指库存现金以及可以随时用于支付的存款。现金等价物是指企
业持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。
9.   外币业务和外币报表折算
√适用 □不适用
    外币业务折算
     外币交易在初始确认时，采用交易发生日即期汇率的近似汇率折算为人民币金额。资产负债
表日，外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算，因汇率不同而产生的汇兑差额，除与购
建符合资本化条件资产有关的外币专门借款本金及利息的汇兑差额外，计入当期损益；以历史成
本计量的外币非货币性项目仍采用交易发生日即期汇率的近似汇率折算，不改变其人民币金额；
以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，差额计入当期损益
或其他综合收益。
10. 金融工具
√适用 □不适用
    1. 金融资产和金融负债的分类
     金融资产在初始确认时划分为以下四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
（包括交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资
产）、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。
     金融负债在初始确认时划分为以下两类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
（包括交易性金融负债和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负
债）、其他金融负债。
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                                    2017 年年度报告
    2. 金融资产和金融负债的确认依据、计量方法和终止确认条件
    公司成为金融工具合同的一方时，确认一项金融资产或金融负债。初始确认金融资产或金融
负债时，按照公允价值计量；对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，
相关交易费用直接计入当期损益；对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用计入初始
确认金额。
    公司按照公允价值对金融资产进行后续计量，且不扣除将来处置该金融资产时可能发生的交
易费用，但下列情况除外：(1) 持有至到期投资以及贷款和应收款项采用实际利率法，按摊余成
本计量；(2) 在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，以及与该权益
工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产，按照成本计量。
    公司采用实际利率法，按摊余成本对金融负债进行后续计量，但下列情况除外：(1) 以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，按照公允价值计量，且不扣除将来结清金融负债时
可能发生的交易费用；(2) 与在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具挂钩并
须通过交付该权益工具结算的衍生金融负债，按照成本计量；(3) 不属于指定为以公允价值计量
且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同，或没有指定为以公允价值计量且其变动计入
当期损益并将以低于市场利率贷款的贷款承诺，在初始确认后按照下列两项金额之中的较高者进
行后续计量：1) 按照《企业会计准则第 13 号——或有事项》确定的金额；2) 初始确认金额扣除
按照《企业会计准则第 14 号——收入》的原则确定的累积摊销额后的余额。
    金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，除与套期保值有关外，按照如下方法
处理：(1) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债公允价值变动形成的利
得或损失，计入公允价值变动收益；在资产持有期间所取得的利息或现金股利，确认为投资收益；
处置时，将实际收到的金额与初始入账金额之间的差额确认为投资收益，同时调整公允价值变动
收益。(2) 可供出售金融资产的公允价值变动计入其他综合收益；持有期间按实际利率法计算的
利息，计入投资收益；可供出售权益工具投资的现金股利，于被投资单位宣告发放股利时计入投
资收益；处置时，将实际收到的金额与账面价值扣除原直接计入其他综合收益的公允价值变动累
计额之后的差额确认为投资收益。
    当收取某项金融资产现金流量的合同权利已终止或该金融资产所有权上几乎所有的风险和报
酬已转移时，终止确认该金融资产；当金融负债的现时义务全部或部分解除时，相应终止确认该
金融负债或其一部分。
    3. 金融资产转移的确认依据和计量方法
    公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给了转入方的，终止确认该金融资产；
保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，继续确认所转移的金融资产，并将收到的对
价确认为一项金融负债。公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，
分别下列情况处理：(1) 放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产；(2) 未放弃对该金
融资产控制的，按照继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
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   金融资产整体转移满足终止确认条件的，将下列两项金额的差额计入当期损益：(1) 所转移
金融资产的账面价值；(2) 因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计
额之和。金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确
认部分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计
入当期损益：(1) 终止确认部分的账面价值；(2) 终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权
益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额之和。
   4. 金融资产和金融负债的公允价值确定方法
   公司采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定相关金融
资产和金融负债的公允价值。公司将估值技术使用的输入值分以下层级，并依次使用：
   (1) 第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
   (2) 第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值，包
括：活跃市场中类似资产或负债的报价；非活跃市场中相同或类似资产或负债的报价；除报价以
外的其他可观察输入值，如在正常报价间隔期间可观察的利率和收益率曲线等；市场验证的输入
值等；
   (3) 第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值，包括不能直接观察或无法由可观
察市场数据验证的利率、股票波动率、企业合并中承担的弃置义务的未来现金流量、使用自身数
据作出的财务预测等。
   5. 金融资产的减值测试和减值准备计提方法
   (1) 资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账
面价值进行检查，如有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。
   (2) 对于持有至到期投资、贷款和应收款，先将单项金额重大的金融资产区分开来，单独进
行减值测试；对单项金额不重大的金融资产，可以单独进行减值测试，或包括在具有类似信用风
险特征的金融资产组合中进行减值测试；单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和
不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。测试结
果表明其发生了减值的，根据其账面价值高于预计未来现金流量现值的差额确认减值损失。
   (3) 可供出售金融资产
   1) 表明可供出售债务工具投资发生减值的客观证据包括：
   ① 债务人发生严重财务困难；
   ② 债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期；
   ③ 公司出于经济或法律等方面因素的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步；
   ④ 债务人很可能倒闭或进行其他财务重组；
   ⑤ 因债务人发生重大财务困难，该债务工具无法在活跃市场继续交易；
   ⑥ 其他表明可供出售债务工具已经发生减值的情况。
   2) 表明可供出售权益工具投资发生减值的客观证据包括权益工具投资的公允价值发生严重
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或非暂时性下跌，以及被投资单位经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化
使公司可能无法收回投资成本。
    本公司于资产负债表日对各项可供出售权益工具投资单独进行检查。对于以公允价值计量的
权益工具投资，若其于资产负债表日的公允价值低于其成本超过 50%（含 50%）或低于其成本持续
时间超过 12 个月（含 12 个月）的，则表明其发生减值；若其于资产负债表日的公允价值低于其
成本超过 20%（含 20%）但尚未达到 50%的，或低于其成本持续时间超过 6 个月（含 6 个月）但未
超过 12 个月的，本公司会综合考虑其他相关因素，诸如价格波动率等，判断该权益工具投资是否
发生减值。对于以成本计量的权益工具投资，公司综合考虑被投资单位经营所处的技术、市场、
经济或法律环境等是否发生重大不利变化，判断该权益工具是否发生减值。
    以公允价值计量的可供出售金融资产发生减值时，原直接计入其他综合收益的因公允价值下
降形成的累计损失予以转出并计入减值损失。对已确认减值损失的可供出售债务工具投资，在期
后公允价值回升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回并
计入当期损益。对已确认减值损失的可供出售权益工具投资，期后公允价值回升直接计入其他综
合收益。
    以成本计量的可供出售权益工具发生减值时，将该权益工具投资的账面价值，与按照类似金
融资产当时市场收益率对未来现金流量折现确定的现值之间的差额，确认为减值损失，计入当期
损益，发生的减值损失一经确认，不予转回。
11. 应收款项
(1).单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项
√适用 □不适用
单项金额重大的判断依据或金额标准               根据公司目前实际经营情况，以应收金额在 100
                                               万以上（含）的款项作为单项金额重大的应收
                                               款项
单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法       单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值
                                               低于其账面价值的差额计提坏账准备
(2).按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项：
√适用 □不适用
按信用风险特征组合计提坏账准备的计提方法（账龄分析法、余额百分比法、其他方法）
账龄组合                                    账龄分析法
组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的
√适用 □不适用
             账龄                 应收账款计提比例(%)           其他应收款计提比例(%)
1 年以内（含 1 年）                                  0.50                           0.50
1－2 年                                              5.00                           5.00
2－3 年                                             10.00                          10.00
3－4 年                                             30.00                          30.00
4－5 年                                             50.00                          50.00
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5 年以上                                                100.00                  100.00
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的
□适用 √不适用
(3).单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项：
√适用 □不适用
单项计提坏账准备的理由                      应收款项的未来现金流量现值与以账龄为信用风
                                            险特征的应收款项组合的未来现金流量现值存在
                                            显著差异
坏账准备的计提方法                          单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低
                                            于其账面价值的差额计提坏账准备
12. 存货
√适用 □不适用
    1. 存货的分类
    存货包括在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过
程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等。
    2. 发出存货的计价方法
    发出存货采用月末一次加权平均法。
    3. 存货可变现净值的确定依据
    资产负债表日，存货采用成本与可变现净值孰低计量，按照单个存货成本高于可变现净值的
差额计提存货跌价准备。直接用于出售的存货，在正常生产经营过程中以该存货的估计售价减去
估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值；需要经过加工的存货，在正常生产经营
过程中以所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关
税费后的金额确定其可变现净值；资产负债表日，同一项存货中一部分有合同价格约定、其他部
分不存在合同价格的，分别确定其可变现净值，并与其对应的成本进行比较，分别确定存货跌价
准备的计提或转回的金额。
    4. 存货的盘存制度
    存货的盘存制度为永续盘存制。
    5. 低值易耗品和包装物的摊销方法
    (1) 低值易耗品
    按照一次转销法进行摊销。
    (2) 包装物
    按照一次转销法进行摊销。
13. 持有待售资产
□适用 √不适用
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14. 长期股权投资
□适用 √不适用
15. 投资性房地产
不适用
16. 固定资产
(1).确认条件
√适用 □不适用
    固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用年限超过一个会计年
度的有形资产。固定资产在同时满足经济利益很可能流入、成本能够可靠计量时予以确认。
(2).折旧方法
√适用 □不适用
      类别             折旧方法    折旧年限（年）        残值率          年折旧率
房屋建筑物         年限平均法          10、35              5%            2.71%、9.50%
运输设备           年限平均法            5                 5%                  19.00%
电子设备           年限平均法            5                 5%                  19.00%
机器设备           年限平均法            5                 5%                  19.00%
运营设备           年限平均法            5                 5%                  19.00%
其他               年限平均法            5                 5%                  19.00%
(3).融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法
□适用 √不适用
17. 在建工程
√适用 □不适用
（1）在建工程同时满足经济利益很可能流入、成本能够可靠计量则予以确认。在建工程按建造该
项资产达到预定可使用状态前所发生的实际成本计量。
（2）在建工程达到预定可使用状态时，按工程实际成本转入固定资产。已达到预定可使用状态但
尚未办理竣工决算的，先按估计价值转入固定资产，待办理竣工决算后再按实际成本调整原暂估
价值，但不再调整原已计提的折旧。
18. 借款费用
√适用 □不适用
（1）借款费用资本化的确认原则
    公司发生的借款费用，可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的，予以资本化，
计入相关资产成本；其他借款费用，在发生时确认为费用，计入当期损益。
（2）借款费用资本化期间
    当借款费用同时满足下列条件时，开始资本化：1) 资产支出已经发生；2) 借款费用已经发
生；3) 为使资产达到预定可使用或可销售状态所必要的购建或者生产活动已经开始。
    若符合资本化条件的资产在购建或者生产过程中发生非正常中断，并且中断时间连续超过 3
个月，暂停借款费用的资本化；中断期间发生的借款费用确认为当期费用，直至资产的购建或者
生产活动重新开始。
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    当所购建或者生产符合资本化条件的资产达到预定可使用或可销售状态时，借款费用停止资
本化。
（3）借款费用资本化率以及资本化金额
    为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款当期实际发生的利息
费用（包括按照实际利率法确定的折价或溢价的摊销），减去将尚未动用的借款资金存入银行取
得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，确定应予资本化的利息金额；为购建
或者生产符合资本化条件的资产占用了一般借款的，根据累计资产支出超过专门借款的资产支出
加权平均数乘以占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。
19. 生物资产
□适用 √不适用
20. 油气资产
□适用 √不适用
21. 无形资产
(1). 计价方法、使用寿命、减值测试
√适用 □不适用
    无形资产包括土地使用权、软件等，按成本进行初始计量。
    使用寿命有限的无形资产，在使用寿命内按照与该项无形资产有关的经济利益的预期实现方
式系统合理地摊销，无法可靠确定预期实现方式的，采用直线法摊销。具体年限如下：
                    项目                              摊销年限(年)
  土地使用权
  软件                                                                  3、5、10
(2). 内部研究开发支出会计政策
√适用 □不适用
    内部研究开发项目研究阶段的支出，于发生时计入当期损益。内部研究开发项目开发阶段的
支出，同时满足下列条件的，确认为无形资产：1) 完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术
上具有可行性；2) 具有完成该无形资产并使用或出售的意图；3) 无形资产产生经济利益的方式，
包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部
使用的，能证明其有用性；4) 有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开
发，并有能力使用或出售该无形资产；5) 归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。
    公司划分内部研究开发项目研究阶段支出和开发阶段支出的具体标准：
    研究阶段：为获取并理解新的科学或技术知识等而进行的独创性的有计划调查、研究活动的
阶段。
    开发阶段：在进行商业性生产或使用前，将研究成果或其他知识应用于某项计划或设计，以
生产出新的或具有实质性改进的材料、装置、产品等活动的阶段。
22. 长期资产减值
√适用 □不适用
    对采用成本模式计量的投资性房地产、固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产等长
期资产,在资产负债表日有迹象表明发生减值的，估计其可收回金额若上述长期资产的可收回金额
低于其账面价值的，按其差额确认资产减值准备并计入当期损益。
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23. 长期待摊费用
√适用 □不适用
    长期待摊费用核算已经支出，摊销期限在 1 年以上（不含 1 年）的各项费用。长期待摊费用
按实际发生额入账，在受益期或规定的期限内分期平均摊销。如果长期待摊的费用项目不能使以
后会计期间受益则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。
24. 职工薪酬
(1)、短期薪酬的会计处理方法
√适用 □不适用
    在职工为公司提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益或
相关资产成本。
(2)、离职后福利的会计处理方法
√适用 □不适用
     离职后福利分为设定提存计划和设定受益计划。
1）在职工为公司提供服务的会计期间，根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并计入
当期损益或相关资产成本。
2) 对设定受益计划的会计处理通常包括下列步骤：
     根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量
等作出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的所属期间。同时，对设定受益
计划所产生的义务予以折现，以确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本；
     设定受益计划存在资产的，将设定受益计划义务现值减去设定受益计划资产公允价值所形成
的赤字或盈余确认为一项设定受益计划净负债或净资产。设定受益计划存在盈余的，以设定受益
计划的盈余和资产上限两项的孰低者计量设定受益计划净资产；
     期末，将设定受益计划产生的职工薪酬成本确认为服务成本、设定受益计划净负债或净资产
的利息净额以及重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动等三部分，其中服务成本和
设定受益计划净负债或净资产的利息净额计入当期损益或相关资产成本，重新计量设定受益计划
净负债或净资产所产生的变动计入其他综合收益，并且在后续会计期间不允许转回至损益，但可
以在权益范围内转移这些在其他综合收益确认的金额。
(3)、辞退福利的会计处理方法
√适用 □不适用
    向职工提供的辞退福利，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期
损益：1) 公司不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；2) 公司确
认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。
(4)、其他长期职工福利的会计处理方法
√适用 □不适用
    向职工提供的其他长期福利，符合设定提存计划条件的，按照设定提存计划的有关规定进行
会计处理；除此之外的其他长期福利，按照设定受益计划的有关规定进行会计处理，为简化相关
会计处理，将其产生的职工薪酬成本确认为服务成本、其他长期职工福利净负债或净资产的利息
净额以及重新计量其他长期职工福利净负债或净资产所产生的变动等组成项目的总净额计入当期
损益或相关资产成本。
25. 预计负债
√适用 □不适用
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（1）因对外提供担保、诉讼事项、产品质量保证、亏损合同等或有事项形成的义务成为公司承担
的现时义务，履行该义务很可能导致经济利益流出公司，且该义务的金额能够可靠的计量时，公
司将该项义务确认为预计负债。
（2）公司按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数对预计负债进行初始计量，并在资产负债
表日对预计负债的账面价值进行复核。
26. 股份支付
□适用 √不适用
27. 优先股、永续债等其他金融工具
□适用 √不适用
28. 收入
√适用 □不适用
（1）收入确认原则
1) 销售商品
     销售商品收入在同时满足下列条件时予以确认：①将商品所有权上的主要风险和报酬转移给
购货方；②公司不再保留通常与所有权相联系的继续管理权，也不再对已售出的商品实施有效控
制；③收入的金额能够可靠地计量；④相关的经济利益很可能流入；⑤相关的已发生或将发生的
成本能够可靠地计量。
2) 提供劳务
     提供劳务交易的结果在资产负债表日能够可靠估计的（同时满足收入的金额能够可靠地计量、
相关经济利益很可能流入、交易的完工进度能够可靠地确定、交易中已发生和将发生的成本能够
可靠地计量），采用完工百分比法确认提供劳务的收入，并按已经发生的成本占估计总成本的比
例确定提供劳务交易的完工进度。提供劳务交易的结果在资产负债表日不能够可靠估计的，若已
经发生的劳务成本预计能够得到补偿，按已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入，并按相同
金额结转劳务成本；若已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿，将已经发生的劳务成本计入当
期损益，不确认劳务收入。
3) 让渡资产使用权
   让渡资产使用权在同时满足相关的经济利益很可能流入、收入金额能够可靠计量时，确认让渡
资产使用权的收入。利息收入按照他人使用本公司货币资金的时间和实际利率计算确定；使用费
收入按有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。
（2）收入确认的具体方法
     现金类自助设备、非现金类自助设备确认收入需满足以下条件：内销产品收入确认需满足以
下条件：设备已发出，按合同要求安装调试完毕开通，客户已经进行开通验收且产品销售收入金
额已确定，已取得收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成本能够可靠地计量。外
销产品收入确认需满足以下条件：公司已根据合同约定将产品报关，取得提单，且产品销售收入
金额已确定，已经收回货款或取得了收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成本能
够可靠地计量。
     移动支付产品、设备配件确认收入需满足以下条件：公司已根据合同约定将产品交付给购货
方，且产品销售收入金额已确定，已取得收款凭证且相关的经济利益很可能流入，产品相关的成
本能够可靠地计量。
     公司服务收入确认需满足以下条件：公司已根据合同约定提供服务，按照合同约定的期限按
期确认收入。
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29. 政府补助
(1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
    公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助划分为与资产相关的政府补助。
与资产相关的政府补助，冲减相关资产的账面价值或确认为递延收益。与资产相关补助确认为递
延收益的，在相关资产使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入损益。按照名义金额计量的政
府补助，直接计入当期损益。相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，将
尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。
(2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
    除与资产相关的政府补助之外的政府补助划分为与收益相关的政府补助。对于同时包含与资
产相关部分和与收益相关部分的政府补助，难以区分与资产相关或与收益相关的，整体归类为与
收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，用于补偿以后期间的相关成本费用或损失的，确
认为递延收益，在确认相关成本费用或损失的期间，计入当期损益或冲减相关成本；用于补偿已
发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益或冲减相关成本。
30. 递延所得税资产/递延所得税负债
√适用 □不适用
    （1）根据资产、负债的账面价值与其计税基础之间的差额（未作为资产和负债确认的项目按
照税法规定可以确定其计税基础的，该计税基础与其账面数之间的差额），按照预期收回该资产
或清偿该负债期间的适用税率计算确认递延所得税资产或递延所得税负债。
    （2）确认递延所得税资产以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限。资
产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差
异的，确认以前会计期间未确认的递延所得税资产。
    （3）资产负债表日，对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得
足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，则减记递延所得税资产的账面价值。在很
可能获得足够的应纳税所得额时，转回减记的金额。
    （4）公司当期所得税和递延所得税作为所得税费用或收益计入当期损益，但不包括下列情况
产生的所得税：1) 企业合并；2) 直接在所有者权益中确认的交易或者事项。
31. 租赁
(1)、经营租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
    公司为承租人时，在租赁期内各个期间按照直线法将租金计入相关资产成本或确认为当期损
益，发生的初始直接费用，直接计入当期损益。或有租金在实际发生时计入当期损益。
    公司为出租人时，在租赁期内各个期间按照直线法将租金确认为当期损益，发生的初始直接
费用，除金额较大的予以资本化并分期计入损益外，均直接计入当期损益。或有租金在实际发生
时计入当期损益。
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(2)、融资租赁的会计处理方法
□适用 √不适用
32. 其他重要的会计政策和会计估计
□适用 √不适用
33. 重要会计政策和会计估计的变更
(1)、重要会计政策变更
√适用 □不适用
    1) 本公司自 2017 年 5 月 28 日起执行财政部制定的《企业会计准则第 42 号——持有待售的
非流动资产、处置组和终止经营》，自 2017 年 6 月 12 日起执行经修订的《企业会计准则第 16
号——政府补助》。该项会计政策变更采用未来适用法处理。
     2) 本公司编制 2017 年度报表执行《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财
会〔2017〕30 号)，将原列报于“营业外收入”和“营业外支出”的非流动资产处置利得和损失
和非货币性资产交换利得和损失变更为列报于“资产处置收益”。该项会计政策变更采用追溯调
整法。由于上期不存在该项会计政策变更所涉及的交易事项，故本次变更对 2017 年度财务报表的
可比数据无影响。
(2)、重要会计估计变更
□适用 √不适用
34. 其他
□适用 √不适用
六、税项
1.   主要税种及税率
主要税种及税率情况
√适用 □不适用
           税种                       计税依据                         税率
增值税                      销售货物或提供应税劳务                              6%、17%
企业所得税                  应纳税所得额                                            15%
房产税                      从价计征的，按房产原值一次减                      1.2%、12%
                            除 30%后余值的 1.2%计缴；从租
                            计征的，按租金收入的 12%计缴
城市维护建设税              应缴流转税税额                                            7%
教育费附加                  应缴流转税税额                                            3%
地方教育附加                应缴流转税税额                                            2%
防洪费                      应缴流转税税额                                            1%
关税                        进出口货物的价格                                          5%
                                         86 / 131
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存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明
□适用 √不适用
2.   税收优惠
√适用 □不适用
    （1）增值税
    根据《关于软件产品增值税政策的通知》（财税[2011]100 号），增值税一般纳税人销售其自
行开发生产的软件产品，按 17%税率征收增值税后，对其增值税实际税负超过 3%的部分实行即征
即退政策。
     （2）企业所得税
     根据天津市科学技术委员会、天津市财政局、天津市国家税务局、天津市地方税务局联合下
发的《关于公示天津市 2016 年第二批拟认定高新技术企业名单的通知》（津科高函〔2016〕144
号），公司被认定为高新技术企业。根据《中华人民共和国企业所得税法》的规定，2017 年按 15%
的税率征收企业所得税。
3.   其他
□适用 √不适用
七、合并财务报表项目注释
1、 货币资金
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
            项目                  期末余额                        期初余额
库存现金                                      3,849.52                       43,052.50
银行存款                                367,217,399.70                  276,154,368.02
其他货币资金                             89,071,314.90                  164,685,281.40
合计                                    456,292,564.12                  440,882,701.92
  其中：存放在境外的款
    项总额
其他说明
     期末货币资金使用受限金额为 89,071,314.90 元，包括其他货币资金中保函保证金
169,970.01 元，信用证保证金 30,352,647.49 元，银行承兑汇票保证金 58,548,697.40 元。
2、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
□适用 √不适用
3、 衍生金融资产
□适用 √不适用
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4、 应收票据
(1). 应收票据分类列示
□适用 √不适用
(2). 期末公司已质押的应收票据
□适用 √不适用
(3). 期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据：
□适用 √不适用
(4). 期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
5、 应收账款
(1). 应收账款分类披露
√适用 □不适用
                                                                       单位：元 币种：人民币
                         期末余额                                      期初余额
          账面余额         坏账准备                        账面余额        坏账准备
 类别                            计提      账面                                  计提  账面
                比例                                             比例
         金额            金额 比例         价值          金额            金额    比例  价值
                (%)                                                (%)
                                 (%)                                               (%)
单项金
额重大
并单独
计提坏
账准备
的应收
账款
按信用 527,47 100.00 8,349,4 1.58 519,126,25 447,113, 100.00 4,659,74 1.04 442,453,
风险特 5,663.          08.57            4.93   654.59            6.65        907.94
征组合     50
计提坏
账准备
的应收
账款
单项金
额不重
大但单
独计提
坏账准
备的应
收账款
    527,475 100.00   8,349,40 1.58   519,126,254 447,113,65 100.00 4,659,746. 1.04 442,453,9
 合计 ,663.50                8.57                .93       4.59                65      07.94
期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的应收账款
□适用 √不适用
                                              88 / 131
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组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
                                                    期末余额
       账龄
                          应收账款                  坏账准备          计提比例（%）
1 年以内
其中：1 年以内分项
1 年以内                   451,742,416.79              2,258,712.08                0.50
1 年以内小计               451,742,416.79              2,258,712.08                0.50
1至2年                      66,336,188.67              3,316,809.43                5.00
2至3年                       4,973,489.21                497,348.92               10.00
3至4年                       2,110,164.79                633,049.44               30.00
4至5年                       1,339,830.69                669,915.35               50.00
5 年以上                       973,573.35                973,573.35              100.00
    合计               527,475,663.50              8,349,408.57                1.58
确定该组合依据的说明：
    除单独计提减值准备的应收账款外，公司根据以前年度与之相同或相类似的、按账龄段划分
的具有类似信用风险特征的应收账款组合的实际损失率为基础，结合现时情况分析法确定坏账准
备计提的比例。
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 3,689,661.92 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
(4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况：
√适用 □不适用
    期末余额前 5 名的应收账款合计数为 467,651,765.01 元，占应收账款期末余额合计数的比例
为 88.66%，相应计提的坏账准备合计数为 5,196,694.27 元。
(5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款：
□适用 √不适用
(6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
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□适用 √不适用
6、 预付款项
(1). 预付款项按账龄列示
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
                             期末余额                              期初余额
    账龄
                      金额              比例(%)             金额            比例(%)
1 年以内             9,991,266.38                97.45    32,839,767.98             99.42
1至2年                 205,759.97                 2.01       190,881.08              0.58
2至3年                  54,851.38                 0.54
    合计            10,251,877.73               100.00    33,030,649.06           100.00
账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：
    公司无账龄超过 1 年且金额重要的预付款项。
(2). 按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况：
√适用 □不适用
    期末余额前 5 名的预付款项合计数为 6,388,342.82 元，占预付款项期末余额合计数的比例为
62.32%。
其他说明
□适用 √不适用
7、 应收利息
(1). 应收利息分类
□适用 √不适用
(2). 重要逾期利息
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
8、 应收股利
(1). 应收股利
□适用 √不适用
(2). 重要的账龄超过 1 年的应收股利：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
9、 其他应收款
(1). 其他应收款分类披露
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
                             期末余额                               期初余额
    类别
                 账面余额      坏账准备           账面    账面余额      坏账准备 账面
                                            90 / 131
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                                              价值                          计    价值
                      比           计提                                     提
                                                                比例
               金额   例    金额   比例                 金额           金额 比
                                                                (%)
                      (%)          (%)                                      例
                                                                            (%)
单项金额重
大并单独计
提坏账准备
的其他应收
款
按信用风险   20,049,4 100 1,972,58 9.84 18,076,8 18,091,1 100. 646,50 3.5 17,444,6
特征组合计      29.41 .00     6.41         43.00    27.53   00 1.17     7    26.36
提坏账准备
的其他应收
款
单项金额不
重大但单独
计提坏账准
备的其他应
收款
             20,049,4 100 1,972,58 9.84 18,076,8 18,091,1 100. 646,50 3.5 17,444,6
    合计
                29.41 .00     6.41         43.00    27.53 00     1.17 7 26.36
期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的其他应收款
□适用 √不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
                                                     期末余额
          账龄              其他应收款               坏账准备           计提比例（%）
1 年以内
其中：1 年以内分项
1 年以内                       4,767,502.92              23,837.51                  0.50
1 年以内小计                   4,767,502.92              23,837.51                  0.50
1至2年                         8,288,676.18             414,433.81                  5.00
2至3年                         2,849,400.00             284,940.00                 10.00
3至4年                         4,124,250.31           1,237,275.09                 30.00
4至5年                            15,000.00               7,500.00                 50.00
5 年以上                           4,600.00               4,600.00                100.00
          合计                20,049,429.41           1,972,586.41                  9.84
确定该组合依据的说明：
    除单独计提减值准备的其他应收款外，公司根据以前年度与之相同或相类似的、按账龄段划
分的具有类似信用风险特征的其他应收款组合的实际损失率为基础，结合现时情况分析法确定坏
账准备计提的比例。
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
                                         91 / 131
                                     2017 年年度报告
组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 1,326,085.24 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
其中重要的其他应收款核销情况：
□适用 √不适用
其他应收款核销说明：
□适用 √不适用
(4). 其他应收款按款项性质分类情况
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
          款项性质                   期末账面余额                 期初账面余额
押金保证金                                 19,325,787.23                 17,397,347.43
备用金                                         452,135.43                   554,000.35
费用款                                         271,506.75                   139,779.75
            合计                           20,049,429.41                 18,091,127.53
(5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况：
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
                                                        占其他应收款期
                                                                          坏账准备
  单位名称     款项的性质     期末余额          账龄    末余额合计数的
                                                                          期末余额
                                                            比例(%)
中国邮政集团   押金保证金    2,241,100.00    1 年以内              11.18     11,205.50
公司                         7,750,867.50     1-2 年               38.66    387,543.38
海南省农村信   押金保证金       48,236.93     1-2 年              0.24          2,411.85
用社联合社                   2,430,000.00     2-3 年             12.12        243,000.00
                             3,000,000.00     3-4 年             14.96        900,000.00
山西三公招标   押金保证金      900,000.00     3-4 年              4.49        270,000.00
代理有限公司
广东省机电设   押金保证金     230,386.00     1 年以内             1.15          1,151.93
备招标中心有
限公司
贵州省农村信   押金保证金     200,000.00     1 年以内             1.00          1,000.00
用社联合社
    合计                    16,800,590.43                        83.80       1,816,312.66
(6). 涉及政府补助的应收款项
□适用 √不适用
                                         92 / 131
                                              2017 年年度报告
         (7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款：
         □适用 √不适用
         (8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债的金额：
         □适用 √不适用
         其他说明：
         □适用 √不适用
         10、   存货
         (1). 存货分类
         √适用 □不适用
                                                                       单位：元 币种：人民币
                              期末余额                                     期初余额
  项目
            账面余额          跌价准备       账面价值       账面余额       跌价准备     账面价值
原材料   151,446,414.38      5,642,136.72 145,804,277.66 140,993,369.16 6,024,041.76 134,969,327.40
在产品    42,436,240.47      3,608,951.02 38,827,289.45 32,774,255.85                 32,774,255.85
库存商品 55,395,510.91       2,522,302.50 52,873,208.41 46,985,815.00                 46,985,815.00
发出商品 338,043,940.12     10,371,960.82 327,671,979.30 498,476,382.49 5,479,568.93 492,996,813.56
  合计   587,322,105.88    22,145,351.06 565,176,754.82 719,229,822.50 11,503,610.69 707,726,211.81
         (2). 存货跌价准备
         √适用 □不适用
                                                                              单位：元 币种：人民币
                                          本期增加金额                本期减少金额
         项目            期初余额                                                            期末余额
                                          计提        其他      转回或转销      其他
原材料                 6,024,041.76      387,308.37             769,213.41                   5,642,136.72
在产品                                 3,608,951.02                                          3,608,951.02
库存商品                               2,522,302.50                                          2,522,302.50
周转材料
消耗性生物资产
建造合同形成的已
完工未结算资产
发出商品             5,479,568.93      4,892,391.89                                        10,371,960.82
       合计         11,503,610.69     11,410,953.78             769,213.41                 22,145,351.06
         (3). 存货期末余额含有借款费用资本化金额的说明：
         □适用 √不适用
         (4). 期末建造合同形成的已完工未结算资产情况：
         □适用 √不适用
         其他说明
         □适用 √不适用
                                                  93 / 131
                                     2017 年年度报告
 11、 持有待售资产
 □适用 √不适用
 12、 一年内到期的非流动资产
 □适用 √不适用
 13、 其他流动资产
 √适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
              项目                          期末余额                   期初余额
IPO 中介费                                                                 1,132,075.48
一年内到期保本型理财产品                        310,000,000.00
一年内到期非保本型理财产品                      227,810,486.11
              合计                              537,810,486.11            1,132,075.48
 其他说明
 无
 14、 可供出售金融资产
 (1).   可供出售金融资产情况
 □适用 √不适用
 (2).   期末按公允价值计量的可供出售金融资产
 □适用 √不适用
 (3).   期末按成本计量的可供出售金融资产
 □适用 √不适用
 (4).   报告期内可供出售金融资产减值的变动情况
 □适用 √不适用
 (5).   可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明：
 □适用 √不适用
 其他说明
 □适用 √不适用
 15、 持有至到期投资
 (1).持有至到期投资情况：
 □适用 √不适用
 (2).期末重要的持有至到期投资：
 □适用 √不适用
 (3).本期重分类的持有至到期投资：
 □适用 √不适用
 其他说明：
 □适用 √不适用
                                           94 / 131
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    16、 长期应收款
        (1) 长期应收款情况：
        □适用 √不适用
        (2) 因金融资产转移而终止确认的长期应收款
        □适用 √不适用
        (3) 转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
        □适用 √不适用
    其他说明
        □适用 √不适用
    17、 长期股权投资
        □适用 √不适用
    18、 投资性房地产
    投资性房地产计量模式
    不适用
    19、 固定资产
        (1). 固定资产情况
        √适用 □不适用
                                                                             单位：元 币种：人民币
     项目      房屋及建筑物    运输设备     电子设备     机器设备      运营设备       其他           合计
一、账面原值：
    1.期初余
               188,434,339.00 5,173,069.42 2,536,190.94 2,498,863.52 13,852,905.72 3,337,413.50 215,832,782.10
额
    2.本期增
                                              275,156.45    14,273.50 5,480,324.57                5,769,754.52
加金额
       （1）购
                                              275,156.45    14,273.50                               289,429.95
置
       （2）在
建工程转入
       （3）企
业合并增加
       （4）从
                                                                      5,480,324.57                5,480,324.57
库存商品转入
      3.本期减
少金额
       （1）处
置或报废
    4.期末余
               188,434,339.00 5,173,069.42 2,811,347.39 2,513,137.02 19,333,230.29 3,337,413.50 221,602,536.62
额
二、累计折旧
    1.期初余
                31,713,441.00 3,017,692.44 1,525,797.51 1,267,361.02 7,469,302.90 3,157,033.57 48,150,628.44
额
    2.本期增     6,342,688.56    787,521.54   265,379.47   225,368.70 2,693,337.13    11,489.43 10,325,784.83
                                                    95 / 131
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加金额
         （1）计
                      6,342,688.56    787,521.54     265,379.47       225,368.70    2,693,337.13     11,489.43 10,325,784.83
提
    3.本期减
少金额
       （1）处
置或报废
    4.期末余
                    38,056,129.56    3,805,213.98   1,791,176.98   1,492,729.72 10,162,640.03      3,168,523.00 58,476,413.27
额
三、减值准备
    1.期初余
额
    2.本期增
加金额
       （1）计
提
    3.本期减
少金额
       （1）处
置或报废
    4.期末余
额
四、账面价值
    1.期末账
                   150,378,209.44    1,367,855.44   1,020,170.41   1,020,407.30     9,170,590.26    168,890.50 163,126,123.35
面价值
    2.期初账
                   156,720,898.00    2,155,376.98   1,010,393.43   1,231,502.50     6,383,602.82    180,379.93 167,682,153.66
面价值
           (2). 暂时闲置的固定资产情况
           □适用 √不适用
           (3). 通过融资租赁租入的固定资产情况
           □适用 √不适用
           (4). 通过经营租赁租出的固定资产
           √适用 □不适用
                                                                                         单位：元 币种：人民币
                               项目                                                期末账面价值
           运营设备                                                                               9,170,590.26
           (5). 未办妥产权证书的固定资产情况
           □适用 √不适用
           其他说明：
           □适用 √不适用
           20、 在建工程
           (1). 在建工程情况
           √适用 □不适用
                                                                                          单位：元 币种：人民币
                   项目                         期末余额                                    期初余额
                                                           96 / 131
                                         2017 年年度报告
                     账面余额    减值准备        账面价值        账面余额    减值准备      账面价值
建筑工程            217,403.77                  217,403.77
      合计          217,403.77                  217,403.77
(2). 重要在建工程项目本期变动情况
√适用 □不适用
                                                                            单位：元 币种：人民币
                                          本
                                          期      本
                                                                     工程           其
                                          转      期
                                                                     累计      利息 中： 本期
                       期                 入      其
                                                                     投入      资本 本期 利息
项目                   初   本期增加      固      他         期末         工程                资金
          预算数                                                     占预      化累 利息 资本
名称                   余     金额        定      减         余额         进度                来源
                                                                     算比      计金 资本 化率
                       额                 资      少
                                                                       例      额 化金 (%)
                                          产      金
                                                                     (%)            额
                                          金      额
                                          额
生产用 100,000,000.         217,403.77                    217,403.77 0.22 0.22 0.00 0.00        募集
厂房             00                                                                             资金
       100,000,000.         217,403.77                    217,403.77 0.22 0.22 0.00 0.00        募集
合计                                                                                            资金
(3). 本期计提在建工程减值准备情况：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
21、 工程物资
□适用 √不适用
22、 固定资产清理
□适用 √不适用
23、 生产性生物资产
(1). 采用成本计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
(2). 采用公允价值计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
24、 油气资产
□适用 √不适用
                                               97 / 131
                                     2017 年年度报告
25、 无形资产
(1). 无形资产情况
√适用    □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
                                                    非专利技
       项目           土地使用权     专利权                       软件            合计
                                                      术
一、账面原值
     1.期初余额      22,972,464.00                              805,394.56    23,777,858.56
     2.本期增加金                                              2,460,473.97    2,460,473.97
额
       (1)购置                                                 2,460,473.97    2,460,473.97
       (2)内部研
发
      (3)企业合
并增加
      3.本期减少金
额
       (1)处置
     4.期末余额      22,972,464.00                             3,265,868.53   26,238,332.53
二、累计摊销
     1.期初余额       3,599,019.36                              419,926.24     4,018,945.60
     2.本期增加金      459,449.40                               433,428.03      892,877.43
额
       （1）计提       459,449.40                               433,428.03      892,877.43
     3.本期减少金
额
         (1)处置
     4.期末余额       4,058,468.76                              853,354.27     4,911,823.03
三、减值准备
     1.期初余额
     2.本期增加金
额
       （1）计提
     3.本期减少金
额
       (1)处置
     4.期末余额
四、账面价值
      1.期末账面价   18,913,995.24                             2,412,514.26   21,326,509.50
                                         98 / 131
                                          2017 年年度报告
值
     2.期初账面价        19,373,444.64                               385,468.32   19,758,912.96
值
本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0
(2). 未办妥产权证书的土地使用权情况：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
26、 开发支出
√适用 □不适用
                                                                        单位：元 币种：人民币
                                  本期增加金额                本期减少金额
                  期初                                                               期末
  项目                        内部开                        确认为无形  转入当
                  余额                     其他                                      余额
                              发支出                          资产      期损益
ERP 系统      848,511.01                  145,441.62        993,952.63
软件
生命周                                   2,215,671.93                              2,215,671.93
期系统
软件
  合计        848,511.01                 2,361,113.55       993,952.63             2,215,671.93
其他说明
    无
27、 商誉
(1). 商誉账面原值
□适用 √不适用
(2). 商誉减值准备
□适用 √不适用
说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
28、 长期待摊费用
□适用 √不适用
29、 递延所得税资产/ 递延所得税负债
(1). 未经抵销的递延所得税资产
√适用 □不适用
                                                                         单位：元 币种：人民币
                                        期末余额                             期初余额
           项目               可抵扣暂时性差    递延所得税       可抵扣暂时性差      递延所得税
                                    异            资产                 异              资产
                                              99 / 131
                                   2017 年年度报告
  资产减值准备          32,467,346.04      4,870,101.89    16,809,858.51    2,521,478.78
  内部交易未实现利润
  可抵扣亏损
  预提维保费           219,880,372.40     32,982,055.86   119,893,066.71   17,983,960.00
  递延收益               8,269,572.23      1,240,435.83     9,949,456.51    1,492,418.46
    合计           260,617,290.67     39,092,593.58   146,652,381.73   21,997,857.24
(2). 未经抵销的递延所得税负债
□适用 √不适用
(3). 以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债：
□适用 √不适用
(4). 未确认递延所得税资产明细
□适用 √不适用
(5). 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
30、 其他非流动资产
□适用 √不适用
31、 短期借款
(1). 短期借款分类
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
           项目                         期末余额                     期初余额
质押借款                                                                 20,000,000.00
抵押借款                                                                 52,500,000.00
保证借款                                                               200,000,000.00
信用借款
            合计                                                       272,500,000.00
短期借款分类的说明：
无。
(2). 已逾期未偿还的短期借款情况
□适用 √不适用
其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
32、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
□适用 √不适用
                                         100 / 131
                                     2017 年年度报告
33、 衍生金融负债
□适用 √不适用
34、 应付票据
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
    种类                       期末余额                       期初余额
商业承兑汇票
银行承兑汇票                             114,848,303.72                 237,111,874.46
    合计                             114,848,303.72                 237,111,874.46
    本期末已到期未支付的应付票据总额为 0.00 元。
35、 应付账款
(1). 应付账款列示
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
          项目                       期末余额                       期初余额
货款                                   170,644,868.36                   184,632,923.39
运输费                                   3,707,063.20                     10,348,924.10
          合计                         174,351,931.56                   194,981,847.49
(2). 账龄超过 1 年的重要应付账款
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
36、 预收款项
(1). 预收账款项列示
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
           项目                       期末余额                      期初余额
货款                                      179,129,552.14                212,307,613.58
           合计                           179,129,552.14                212,307,613.58
(2). 账龄超过 1 年的重要预收款项
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
           项目                        期末余额                 未偿还或结转的原因
客户一                                         897,435.90   设备未开通
           合计                                897,435.90               /
(3). 期末建造合同形成的已结算未完工项目情况：
□适用 √不适用
其他说明
                                        101 / 131
                                         2017 年年度报告
□适用 √不适用
37、 应付职工薪酬
(1).应付职工薪酬列示：
√适用 □不适用
                                                                       单位：元 币种：人民币
    项目               期初余额           本期增加           本期减少        期末余额
一、短期薪酬             19,685,441.92     195,880,965.44     194,660,311.62   20,906,095.74
二、离职后福利-设定                         19,296,091.33      19,296,091.33
提存计划
三、辞退福利
四、一年内到期的其他
福利
    合计             19,685,441.92     215,177,056.77     213,956,402.95    20,906,095.74
(2).短期薪酬列示：
√适用 □不适用
                                                                       单位：元 币种:人民币
    项目               期初余额           本期增加           本期减少        期末余额
一、工资、奖金、津贴     19,685,441.92     169,155,554.74     167,934,900.92   20,906,095.74
和补贴
二、职工福利费                               3,244,973.41       3,244,973.41
三、社会保险费                              11,886,681.33      11,886,681.33
其中：医疗保险费                            10,849,320.42      10,849,320.42
      工伤保险费                               436,349.47         436,349.47
      生育保险费                               601,011.44         601,011.44
四、住房公积金                              11,506,605.96      11,506,605.96
五、工会经费和职工教                            87,150.00          87,150.00
育经费
六、短期带薪缺勤
七、短期利润分享计划
    合计             19,685,441.92     195,880,965.44     194,660,311.62    20,906,095.74
(3).设定提存计划列示
√适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
         项目                期初余额           本期增加          本期减少       期末余额
1、基本养老保险                               18,681,870.93     18,681,870.93
2、失业保险费                                    614,220.40        614,220.40
3、企业年金缴费
         合计                                 19,296,091.33     19,296,091.33
其他说明：
□适用 √不适用
38、 应交税费
√适用 □不适用
                                            102 / 131
                                     2017 年年度报告
                                                            单位：元 币种：人民币
            项目                       期末余额                 期初余额
增值税                                       8,204,665.40           28,520,270.05
企业所得税                                 16,553,264.15            12,653,833.72
个人所得税                                   1,356,902.64             1,339,554.25
城市维护建设税                                 737,640.29             2,121,408.86
教育费附加                                     316,131.55               909,175.22
地方教育附加                                   210,754.37               606,116.82
防洪费                                         105,377.18               303,058.41
印花税                                          45,919.20                51,411.00
            合计                           27,530,654.78            46,504,828.33
其他说明：
  无。
39、 应付利息
√适用 □不适用
                                                            单位：元 币种：人民币
              项目                       期末余额               期初余额
短期借款应付利息                                                        411,556.61
                合计                                                   411,556.61
重要的已逾期未支付的利息情况：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
40、 应付股利
□适用 √不适用
41、 其他应付款
(1). 按款项性质列示其他应付款
√适用 □不适用
                                                            单位：元 币种：人民币
             项目                     期末余额                  期初余额
押金保证金                                    528,225.00                276,900.00
未付费用款                                  1,480,766.60                521,976.90
员工报销款                                  2,484,623.77              6,045,144.40
其他                                          305,771.65                121,815.20
             合计                           4,799,387.02              6,965,836.50
(2). 账龄超过 1 年的重要其他应付款
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
                                        103 / 131
                                    2017 年年度报告
42、 持有待售负债
□适用 √不适用
43、 1 年内到期的非流动负债
□适用 √不适用
44、 其他流动负债
其他流动负债情况
□适用 √不适用
短期应付债券的增减变动：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
45、 长期借款
(1). 长期借款分类
□适用 √不适用
其他说明，包括利率区间：
□适用 √不适用
46、 应付债券
(1).   应付债券
□适用 √不适用
(2).   应付债券的增减变动：（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具）
□适用 √不适用
(3).   可转换公司债券的转股条件、转股时间说明：
□适用 √不适用
(4).   划分为金融负债的其他金融工具说明：
期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他金融工具划分为金融负债的依据说明
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
47、 长期应付款
(1) 按款项性质列示长期应付款：
□适用 √不适用
                                       104 / 131
                                         2017 年年度报告
48、 长期应付职工薪酬
□适用 √不适用
49、 专项应付款
□适用 √不适用
50、 预计负债
√适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
    项目                  期初余额                     期末余额               形成原因
对外提供担保
未决诉讼
产品质量保证
重组义务
待执行的亏损合同
其他
设备维保费用                     119,893,066.71            219,880,372.40 设备维护费
    合计                     119,893,066.71            219,880,372.40           /
其他说明，包括重要预计负债的相关重要假设、估计说明：
    无。
51、 递延收益
递延收益情况
√适用 □不适用
                                                                           单位：元 币种：人民币
    项目           期初余额        本期增加         本期减少           期末余额     形成原因
政府补助          9,949,456.51                     1,679,884.28       8,269,572.23
    合计          9,949,456.51                     1,679,884.28       8,269,572.23      /
涉及政府补助的项目：
√适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
                             本期新增 本期计入营业 其他变              与资产相关/
  负债项目         期初余额                                 期末余额
                             补助金额 外收入金额     动                  与收益相关
2009 年度电子   4,971,123.14            183,565.24        4,787,557.90 综合性项目
信息产业振兴
和技术改造项
目
2010 年信息安 1,037,771.45                      59,371.40                978,400.05 综合性项目
全专项
2012 年金融领 2,571,428.57                      85,714.28              2,485,714.29 综合性项目
域安全 IC 卡和
密码应用专项
                                              105 / 131
                                     2017 年年度报告
天津市科技小    1,333,333.36           1,333,333.36                           综合性项目
巨人领军企业
培育重大项目
2014 年天津市       35,799.99             17,900.00              17,899.99 综合性项目
中小企业发展
专项资金
合计            9,949,456.51           1,679,884.28            8,269,572.23
其他说明：
□适用 √不适用
52、 其他非流动负债
□适用 √不适用
53、 股本
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
                                     本次变动增减（+、一）
                                             公积
            期初余额         发行        送         其                      期末余额
                                               金             小计
                             新股        股         他
                                             转股
股份    210,000,000.00   70,000,000.00                    70,000,000.00 280,000,000.00
总数
其他说明：
    经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》
（证监许可〔2017〕1563 号）核准，公司获准向社会公开发行人民币普通股（A 股）股票 70,000,000
股，公司收到募集资金净额为 701,138,668.50 元，其中 70,000,000 元计入股本，631,138,668.50
元计入资本公积。此次增资业经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并出具了《验资报告》
（天健验〔2017〕7-78 号）。
54、 其他权益工具
(1) 期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
(2) 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：
□适用 √不适用
其他说明:
□适用 √不适用
55、 资本公积
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
       项目            期初余额        本期增加          本期减少         期末余额
                                        106 / 131
                                      2017 年年度报告
资本溢价（股本溢    351,767,178.32    631,138,668.50                         982,905,846.82
价）
其他资本公积
      合计          351,767,178.32    631,138,668.50                         982,905,846.82
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
    经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》
（证监许可〔2017〕1563 号）核准，贵公司获准向社会公开发行人民币普通股（A 股）股票 70,000,000
股，公司股本从 210,000,000.00 元增加到 280,000,000.00 元，募集资金净额为 701,138,668.50
元，其中 70,000,000 元计入股本，631,138,668.50 元计入资本公积。此次增资业经天健会计师
事务所（特殊普通合伙）审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78 号）。
56、 库存股
□适用 √不适用
57、 其他综合收益
□适用 √不适用
58、 专项储备
□适用 √不适用
59、 盈余公积
√适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
      项目            期初余额         本期增加               本期减少          期末余额
法定盈余公积        17,087,890.70    14,921,245.94                            32,009,136.64
任意盈余公积
储备基金
企业发展基金
其他
      合计          17,087,890.70    14,921,245.94                          32,009,136.64
盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
    本年度盈余公积增加系根据公司当期实现净利润的 10%计提法定盈余公积。
60、 未分配利润
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
              项目                             本期                          上期
调整前上期末未分配利润                         153,791,016.31                  24,274,295.49
调整期初未分配利润合计数（调增+，
调减－）
调整后期初未分配利润                            153,791,016.31                24,274,295.49
加：本期归属于母公司所有者的净利                149,212,459.42               143,907,467.58
润
减：提取法定盈余公积                                 14,921,245.94            14,390,746.76
    提取任意盈余公积
    提取一般风险准备
                                         107 / 131
                                     2017 年年度报告
    应付普通股股利
    转作股本的普通股股利
期末未分配利润                                 288,082,229.79             153,791,016.31
调整期初未分配利润明细：
（1）由于《企业会计准则》及其相关新规定进行追溯调整，影响期初未分配利润 0.00 元。
（2）由于会计政策变更，影响期初未分配利润 0.00 元。
（3）由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润 0.00 元。
（4）由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润 0.00 元。
（5）其他调整合计影响期初未分配利润 0.00 元。
61、 营业收入和营业成本
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
                            本期发生额                             上期发生额
     项目
                      收入              成本                 收入              成本
 主营业务       1,483,985,824.17    978,145,402.78     1,168,145,052.44    729,582,416.17
 其他业务             169,466.83        145,786.12           586,919.65        486,897.42
     合计       1,484,155,291.00    978,291,188.90     1,168,731,972.09    730,069,313.59
62、 税金及附加
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
             项目                    本期发生额                     上期发生额
营业税                                                                          4,417.45
城市维护建设税                                2,620,665.62                  4,494,639.50
教育费附加                                    1,123,142.42                  1,926,141.57
房产税                                        1,607,312.12                  1,071,541.42
土地使用税                                       69,293.72                     46,195.81
车船使用税                                        7,325.00
印花税                                          557,635.69                    259,652.92
地方教育费附加                                  748,761.60                  1,284,094.34
防洪费                                          374,380.80                    642,047.19
            合计                              7,108,516.97                  9,728,730.20
其他说明：
    根据财政部《增值税会计处理规定》(财会〔2016〕22 号)以及《关于<增值税会计处理规定>
有关问题的解读》，本公司将 2016 年 5-12 月及 2017 年度房产税、土地使用税和印花税的发生额
列报于“税金及附加”项目，2016 年 5 月之前的发生额仍列报于“管理费用”项目。
63、 销售费用
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
              项目                       本期发生额                   上期发生额
维保费                                       163,478,366.67               126,657,840.00
运费                                          25,738,997.18                22,497,576.13
职工薪酬                                      19,206,695.72                18,266,356.22
                                        108 / 131
                         2017 年年度报告
业务招待费                        17,836,274.78                  19,585,068.68
差旅费                             2,651,802.73                   3,097,987.54
办公费                             1,859,451.58                   2,500,374.29
咨询服务费                         1,408,593.74                   1,619,215.73
其他                                 279,760.00                     200,387.15
               合计              232,459,942.40                 194,424,805.74
其他说明：
    无。
64、 管理费用
√适用 □不适用
                                                         单位：元 币种：人民币
                  项目             本期发生额                  上期发生额
研究开发费                             80,333,565.09              62,209,208.84
职工薪酬                               23,524,440.79              19,373,459.50
折旧及摊销                              5,850,526.10               5,870,629.21
办公费                                  6,763,511.72               6,329,073.92
税金                                                                 624,429.64
中介服务费                                1,923,944.03             2,413,656.67
差旅费                                    3,150,890.40             2,710,082.53
业务招待费                                  797,193.27             1,683,681.90
其他                                      2,437,117.61             1,873,295.31
合计                                    124,781,189.01           103,087,517.52
其他说明：
    无。
65、 财务费用
√适用 □不适用
                                                         单位：元 币种：人民币
                  项目             本期发生额                  上期发生额
利息支出                                9,485,400.88              12,769,736.13
减：利息收入                           -1,573,450.53                -824,349.93
汇兑损失                                1,679,051.91               6,696,673.83
减：汇兑收益                           -6,007,196.91              -2,491,820.16
手续费及其他                            1,144,668.24               1,617,532.23
合计                                    4,728,473.59              17,767,772.10
其他说明：
    无。
66、 资产减值损失
√适用 □不适用
                                                         单位：元 币种：人民币
              项目          本期发生额                       上期发生额
一、坏账损失                     5,015,747.16                      1,295,471.71
二、存货跌价损失                11,410,953.78                      8,527,900.91
                            109 / 131
                                 2017 年年度报告
三、可供出售金融资产减值损失
四、持有至到期投资减值损失
五、长期股权投资减值损失
六、投资性房地产减值损失
七、固定资产减值损失
八、工程物资减值损失
九、在建工程减值损失
十、生产性生物资产减值损失
十一、油气资产减值损失
十二、无形资产减值损失
十三、商誉减值损失
十四、其他
              合计                      16,426,700.94            9,823,372.62
其他说明：
    无。
67、 公允价值变动收益
□适用 √不适用
68、 投资收益
√适用 □不适用
                                                        单位：元 币种：人民币
              项目                  本期发生额              上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益
处置长期股权投资产生的投资收益
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产在持有期间的投资
收益
处置以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产取得的投资收
益
持有至到期投资在持有期间的投资
收益
可供出售金融资产等取得的投资收
益
处置可供出售金融资产取得的投资
收益
丧失控制权后，剩余股权按公允价
值重新计量产生的利得
理财产品在持有期间的投资收益             1,524,492.15
              合计                       1,524,492.15
其他说明：
    无。
69、 营业外收入
营业外收入情况
√适用 □不适用
                                    110 / 131
                                     2017 年年度报告
                                                                    单位：元 币种：人民币
                                                                            计入当期非经常
             项目                  本期发生额             上期发生额
                                                                              性损益的金额
非流动资产处置利得合计
其中：固定资产处置利得
      无形资产处置利得
债务重组利得
非货币性资产交换利得
接受捐赠
政府补助                             3,598,130.00          62,649,544.89      3,598,130.00
其他                                   103,840.24              71,848.99        103,840.24
             合计                    3,701,970.24          62,721,393.88      3,701,970.24
计入当期损益的政府补助
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
                                                                               与资产相关/
                补助项目                    本期发生金额        上期发生金额
                                                                                 与收益相关
增值税即征即退款                                                47,425,303.65 收益相关
2009 年度电子信息产业振兴和技术改造项目                             183,565.24 综合性项目
2010 年信息安全专项                                                  59,371.40 综合性项目
2011 年信息安全专项                                                 268,880.00 综合性项目
2012 年工业科技开发专项资金                                          26,666.67 资产相关
天津市 2013 年工业中小企业技术改造配套资                            600,000.00 收益相关
金
2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项                             85,714.28 综合性项目
2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项配                        3,600,000.00 收益相关
套资金
2014 年天津市科技支撑计划重点项目资金                              300,000.00 收益相关
2014 年天津市中小企业发展专项资金                                   17,900.00 综合性项目
2015 年天津市工业企业技术改造专项配套资                            500,000.00 收益相关
金
天津港保税区 2015 年企业发展金                                   1,260,000.00 收益相关
天津市科技小巨人领军企业培育重大项目                             1,666,666.65 资产相关
天津市科技小巨人领军企业培育重大项目专                           2,000,000.00 收益相关
项配套资金
天津市就业见习基地补贴                                             494,585.00 收益相关
天津市国家自主创新示范区发展专项资金                                          收益相关
天津市用人单位新招用残疾人就业补贴                                  85,932.00 收益相关
天津市知识产权专项资金                              29,380.00       53,480.00 收益相关
天津市知识产权专项配套资金                                          53,480.00 收益相关
滨海新区支持企业上市专项资金                 2,000,000.00        2,000,000.00 收益相关
滨海新区支持公司股改补贴资金                   400,000.00          400,000.00 收益相关
天津市人才发展杰出企业家资助                                     1,000,000.00 收益相关
院士专家工作站资助经费                              30,000.00      450,000.00 收益相关
天津市“131”创新型人才培养工程补贴资                               50,000.00 收益相关
金
天津市“新型企业家培养工程”补贴资金                                40,000.00 收益相关
                                        111 / 131
                                      2017 年年度报告
天津港保税区工业企业 2016 年经济增长奖补          28,000.00          28,000.00 收益相关
经办天津“千企万人”支持计划资助基金             100,000.00                    收益相关
天津市“百万技能人才培训福利计划”补助           241,750.00                    收益相关
资金
2015 年天津市科技进步二等奖奖励资金               30,000.00                       收益相关
天津港保税区 2016 年度制造业企业奖励资金         500,000.00                       收益相关
2016 年天津市技术创新引导专项--科技领军                                           收益相关
企业品牌培育资金
2017 年度第一批天津市软件产业发展专项资                                           收益相关
金
天津港保税区 2017 年上半年工业企业经济增         239,000.00                       收益相关
长奖补资金
                  合计                        3,598,130.00        62,649,544.89        /
其他说明：
□适用 √不适用
70、 营业外支出
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
                                                                       计入当期非经常性损益
      项目               本期发生额                  上期发生额
                                                                             的金额
非流动资产处置损
失合计
其中：固定资产处置
损失
      无形资产处
置损失
债务重组损失
非货币性资产交换
损失
对外捐赠                       50,000.00                                             50,000.00
其他                           30,194.00                                             30,194.00
    合计                   80,194.00                                             80,194.00
其他说明：
    无。
71、 所得税费用
(1) 所得税费用表
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
            项目                         本期发生额                      上期发生额
当期所得税费用                                 38,352,961.76                   30,882,987.51
递延所得税费用                               -17,094,736.34                    -8,238,600.89
            合计                               21,258,225.42                   22,644,386.62
                                         112 / 131
                                     2017 年年度报告
(2) 会计利润与所得税费用调整过程：
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
                    项目                                   本期发生额
利润总额                                                               170,470,684.84
按法定/适用税率计算的所得税费用                                         25,570,602.72
子公司适用不同税率的影响
调整以前期间所得税的影响
非应税收入的影响
不可抵扣的成本、费用和损失的影响                                         1,712,640.08
使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损
的影响
本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差
异或可抵扣亏损的影响
加计扣除的成本、费用和损失的影响                                        -6,025,017.38
所得税费用                                                              21,258,225.42
其他说明：
□适用 √不适用
72、 其他综合收益
□适用 √不适用
73、 现金流量表项目
(1).   收到的其他与经营活动有关的现金：
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
             项目                         本期发生额               上期发生额
收到保证金                                    417,069,931.93           385,287,944.16
政府补助                                        4,998,663.00            13,915,477.00
往来款                                                                   5,268,228.65
利息收入                                        1,576,286.15               824,349.93
其他                                              166,211.27               135,491.85
             合计                             423,811,092.35           405,431,491.59
收到的其他与经营活动有关的现金说明：
    无。
(2).   支付的其他与经营活动有关的现金：
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
             项目                         本期发生额               上期发生额
支付保证金                                    341,455,965.43           477,645,343.39
往来款                                          1,380,658.35             3,767,907.52
期间费用                                       98,804,073.49            77,371,904.54
其他                                               80,194.00
                                        113 / 131
                                     2017 年年度报告
               合计                              441,720,891.27            558,785,155.45
支付的其他与经营活动有关的现金说明：
    无。
(3).   收到的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
(4).   支付的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
(5).      收到的其他与筹资活动有关的现金
□适用 √不适用
(6).      支付的其他与筹资活动有关的现金
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
               项目                          本期发生额                 上期发生额
IPO费用                                            14,221,944.70              1,200,000.00
               合计                                14,221,944.70              1,200,000.00
支付的其他与筹资活动有关的现金说明：
    无。
74、 现金流量表补充资料
(1) 现金流量表补充资料
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
            补充资料                          本期金额                    上期金额
1．将净利润调节为经营活动现金流
量：
净利润                                           149,212,459.42            143,907,467.58
加：资产减值准备                                  16,426,700.94              9,823,372.62
固定资产折旧、油气资产折耗、生产                  10,325,784.83              9,511,872.87
性生物资产折旧
无形资产摊销                                           892,877.43              698,564.76
长期待摊费用摊销
处置固定资产、无形资产和其他长期
资产的损失（收益以“－”号填列）
固定资产报废损失（收益以“－”号
填列）
公允价值变动损失（收益以“－”号
填列）
财务费用（收益以“－”号填列）                     9,480,709.06             16,974,589.80
投资损失（收益以“－”号填列）                    -1,524,492.15
递延所得税资产减少（增加以“－”                 -17,094,736.34             -8,238,600.89
号填列）
                                           114 / 131
                                     2017 年年度报告
递延所得税负债增加（减少以“－”
号填列）
存货的减少（增加以“－”号填列）              125,658,178.64           -182,792,433.01
经营性应收项目的减少（增加以                   16,078,697.54           -224,414,142.82
“－”号填列）
经营性应付项目的增加（减少以                  -94,795,030.30           329,910,590.98
“－”号填列）
其他
经营活动产生的现金流量净额                    214,661,149.07            95,381,281.89
2．不涉及现金收支的重大投资和筹
资活动：
债务转为资本
一年内到期的可转换公司债券
融资租入固定资产
3．现金及现金等价物净变动情况：
现金的期末余额                                367,221,249.22           276,197,420.52
减：现金的期初余额                            276,197,420.52           134,992,029.98
加：现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额                        91,023,828.70          141,205,390.54
(2) 本期支付的取得子公司的现金净额
□适用 √不适用
(3) 本期收到的处置子公司的现金净额
□适用 √不适用
(4) 现金和现金等价物的构成
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
             项目                          期末余额                   期初余额
一、现金                                     367,221,249.22             276,197,420.52
其中：库存现金                                      3,849.52                 43,052.50
    可随时用于支付的银行存款                 367,217,399.70             276,154,368.02
    可随时用于支付的其他货币资
金
    可用于支付的存放中央银行款
项
    存放同业款项
    拆放同业款项
二、现金等价物
其中：三个月内到期的债券投资
三、期末现金及现金等价物余额                   367,221,249.22           276,197,420.52
其中：母公司或集团内子公司使用
受限制的现金和现金等价物
其他说明：
                                        115 / 131
                                         2017 年年度报告
□适用 √不适用
75、 所有者权益变动表项目注释
说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项：
□适用 √不适用
76、 所有权或使用权受到限制的资产
√适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
               项目                         期末账面价值                    受限原因
货币资金                                            89,071,314.90 用于保证
               合计                                 89,071,314.90               /
其他说明：
     无。
77、 外币货币性项目
(1).     外币货币性项目：
√适用 □不适用
                                                                                    单位：元
                                                                            期末折算人民币
             项目                  期末外币余额            折算汇率
                                                                                余额
货币资金
其中：美元                               990,867.83               6.5342        6,474,528.57
应收账款
其中：美元
应付账款
      其中：美元                     10,705,600.00                6.5342       69,952,531.52
其他说明：
     无。
(2). 境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位
    币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。
□适用 √不适用
78、 套期
□适用 √不适用
79、 政府补助
1.     政府补助基本情况
√适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
                                                                              计入当期损益的
     种类             金额                        列报项目
                                                                                   金额
与资产相关            183,565.24   2009 年度电子信息产业振兴和技术改造项目        183,565.24
与资产相关             59,371.40   2010 年信息安全专项                              59,371.40
与资产相关             85,714.28   2012 年金融领域安全 IC 卡和密码应用专项          85,714.28
                                            116 / 131
                                       2017 年年度报告
与资产相关        1,333,333.36   天津市科技小巨人领军企业培育重大项目       1,333,333.36
与资产相关           17,900.00   2014 年天津市中小企业发展专项资金             17,900.00
与收益相关       41,884,719.98   增值税即征即退款                          41,884,719.98
与收益相关          250,000.00   天津市国家自主创新示范区发展专项资金         250,000.00
与收益相关          500,000.00   2016 年天津市技术创新引导专项--科技领军      500,000.00
                                 企业品牌培育资金
与收益相关          300,000.00   2017 年度第一批天津市软件产业发展专项资     300,000.00
                                 金
与收益相关          201,600.00   天津市就业见习基地补贴                       201,600.00
与收益相关          148,933.00   天津市用人单位新招用残疾人就业补贴           148,933.00
与收益相关           29,380.00   天津市知识产权专项资金                        29,380.00
与收益相关        2,000,000.00   滨海新区支持企业上市专项资金               2,000,000.00
与收益相关          400,000.00   滨海新区支持公司股改补贴资金                 400,000.00
与收益相关           30,000.00   院士专家工作站资助经费                        30,000.00
与收益相关           28,000.00   天津港保税区工业企业 2016 年经济增长奖        28,000.00
                                 补
与收益相关          100,000.00   经办天津“千企万人”支持计划资助基金        100,000.00
与收益相关          241,750.00   天津市“百万技能人才培训福利计划”补助      241,750.00
                                 资金
与收益相关           30,000.00   2015 年天津市科技进步二等奖奖励资金          30,000.00
与收益相关          500,000.00   天津港保税区 2016 年度制造业企业奖励资      500,000.00
                                 金
与收益相关          239,000.00   天津港保税区 2017 年上半年工业企业经济      239,000.00
                                 增长奖补资金
合计             48,563,267.26                                             48,563,267.26
2.     政府补助退回情况
□适用 √不适用
其他说明
    无。
80、 其他
□适用 √不适用
八、合并范围的变更
1、 非同一控制下企业合并
□适用 √不适用
2、 同一控制下企业合并
□适用 √不适用
3、 反向购买
□适用 √不适用
                                          117 / 131
                                   2017 年年度报告
4、 处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形
□适用√不适用
5、 其他原因的合并范围变动
说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
                                      118 / 131
                                    2017 年年度报告
九、在其他主体中的权益
1、 在子公司中的权益
(1).   企业集团的构成
□适用 √不适用
(2).   重要的非全资子公司
□适用 √不适用
(3).   重要非全资子公司的主要财务信息
□适用 √不适用
(4).   使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制：
□适用 √不适用
(5).   向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
2、 在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易
□适用 √不适用
3、 在合营企业或联营企业中的权益
□适用 √不适用
4、 重要的共同经营
□适用 √不适用
5、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明：
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
十、与金融工具相关的风险
√适用 □不适用
    本公司从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得平衡，将风险对本公司经营业绩的负面
影响降至最低水平，使股东和其他权益投资者的利益最大化。基于该风险管理目标，本公司风险
管理的基本策略是确认和分析本公司面临的各种风险，建立适当的风险承受底线和进行风险管理，
并及时可靠地对各种风险进行监督，将风险控制在限定的范围内。
                                        119 / 131
                                      2017 年年度报告
    本公司在日常活动中面临各种与金融工具相关的风险，主要包括信用风险、流动风险及市场
风险。管理层已审议并批准管理这些风险的政策，概括如下。
    (一) 信用风险
    信用风险，是指金融工具的一方不能履行义务，造成另一方发生财务损失的风险。
本公司的信用风险主要来自银行存款和应收款项。为控制上述相关风险，本公司分别采取了以下
措施。
    1. 银行存款
    本公司将银行存款存放于信用评级较高的金融机构，故其信用风险较低。
    2. 应收款项
    本公司持续对采用信用方式交易的客户进行信用评估。根据信用评估结果，本公司选择与经
认可的且信用良好的客户进行交易，并对其应收款项余额进行监控，以确保本公司不会面临重大
坏账风险。
    本公司的应收账款风险点分布于多个合作方和多个客户。截至 2017 年 12 月 31 日，本公司应
收账款的 88.66%(2016 年 12 月 31 日：86.79 %)源于余额前五名客户，实际与客户下属的各分支
机构或独立法人主体进行独立结算。本公司不存在重大的信用集中风险。
    (二) 流动风险
    流动风险，是指本公司在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺
的风险。流动风险可能源于无法尽快以公允价值售出金融资产；或者源于对方无法偿还其合同债
务；或者源于提前到期的债务；或者源于无法产生预期的现金流量。
    为控制该项风险，本公司综合运用票据结算、银行借款等多种融资手段，保持融资灵活性。
本公司已从多家商业银行取得银行授信额度和公开发行股票募集资金以满足营运资金需求和资本
开支。
    金融负债按剩余到期日分类
                                               期末数
   项    目
                    账面价值       未折现合同金额         1 年以内       1-3 年   3 年以上
 银行借款
 应付票据         114,848,303.72   114,848,303.72       114,848,303.72
 应付账款         174,351,931.56   174,351,931.56       174,351,931.56
 应付利息
 其他应付款         4,799,387.02     4,799,387.02         4,799,387.02
   小    计       293,999,622.30   293,999,622.30       293,999,622.30
    (续上表)
   项    目                                     期初数
                                         120 / 131
                                       2017 年年度报告
                    账面价值        未折现合同金额         1 年以内       1-3 年   3 年以上
 银行借款          272,500,000.00    282,503,853.47      282,503,853.47
 应付票据          237,111,874.46    237,111,874.46      237,111,874.46
 应付账款          194,981,847.49    194,981,847.49      194,981,847.49
 应付利息             411,556.61         411,556.61         411,556.61
 其他应付款          6,965,836.50      6,965,836.50        6,965,836.50
   小   计         711,971,115.06    721,974,968.53      721,974,968.53
    (三) 市场风险
    市场风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险。市
场风险主要包括利率风险和外汇风险。
    1. 利率风险
    利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本
公司面临的市场利率变动的风险主要与本公司以浮动利率计息的借款有关。
    截至 2017 年 12 月 31 日，本公司以浮动利率计息的银行借款人民币 0.00 元(2016 年 12 月 31
日：人民币 272,500,000.00 元)，本公司不存在重大的利率风险。
    2. 外汇风险
    外汇风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本
公司面临的汇率变动的风险主要与本公司外币货币性资产和负债有关。对于外币资产和负债，如
果出现短期的失衡情况，本公司会在必要时按市场汇率买卖外币，以确保将净风险敞口维持在可
接受的水平。
    本公司期末外币货币性资产和负债情况见本财务报表附注合并财务报表项目注释其他之外币
货币性项目说明。
十一、 公允价值的披露
1、 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
□适用 √不适用
2、 持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据
□适用 √不适用
3、 持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
□适用 √不适用
4、 持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
□适用 √不适用
                                          121 / 131
                                        2017 年年度报告
5、 持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感
    性分析
□适用 √不适用
6、 持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政
    策
□适用 √不适用
7、 本期内发生的估值技术变更及变更原因
□适用 √不适用
8、 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况
□适用 √不适用
9、 其他
□适用 √不适用
十二、 关联方及关联交易
1、 本企业的母公司情况
√适用 □不适用
                                                                  单位：万元 币种：人民币
                                                            母公司对本企
                                                                            母公司对本企业
母公司名称        注册地     业务性质         注册资本      业的持股比例
                                                                          的表决权比例(%)
                                                                (%)
恒融投资集    北京       投资及投资                12,500           46.63             46.43
团有限公司               管理
本企业的母公司情况的说明
无
本企业最终控制方是江浩然
其他说明：
无
2、 本企业的子公司情况
本企业子公司的情况详见附注
□适用 √不适用
3、 本企业合营和联营企业情况
本企业重要的合营或联营企业详见附注
□适用 √不适用
本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企业
情况如下
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
4、 其他关联方情况
√适用 □不适用
                                           122 / 131
                                    2017 年年度报告
          其他关联方名称                           其他关联方与本企业关系
天津西奥电梯工程有限公司               本公司股东投资的公司
天津恒银物业管理有限公司               其他
李黎                                   本公司实际控制人江浩然之妻
其他说明
天津恒银物业管理有限公司与本企业关系：本公司实际控制人控制的公司
5、 关联交易情况
(1). 购销商品、提供和接受劳务的关联交易
采购商品/接受劳务情况表
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
    关联方               关联交易内容             本期发生额             上期发生额
天津恒银物业管理有限公司 物业管理服务                     1,756,185.00         1,785,477.00
出售商品/提供劳务情况表
□适用 √不适用
购销商品、提供和接受劳务的关联交易说明
□适用 √不适用
(2). 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况
本公司受托管理/承包情况表：
□适用 √不适用
关联托管/承包情况说明
□适用 √不适用
本公司委托管理/出包情况表：
□适用 √不适用
关联管理/出包情况说明
□适用 √不适用
(3). 关联租赁情况
本公司作为出租方：
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
    承租方名称       租赁资产种类        本期确认的租赁收入         上期确认的租赁收入
天津西奥电梯工程 房屋租赁                            28,571.42                  28,928.57
有限公司
天津恒银物业管理 房屋租赁                              34,285.72                 34,714.29
有限公司
本公司作为承租方：
□适用 √不适用
关联租赁情况说明
□适用 √不适用
                                         123 / 131
                                  2017 年年度报告
(4). 关联担保情况
本公司作为担保方
□适用 √不适用
本公司作为被担保方
√适用 □不适用
                                                               单位：元币种：人民币
                                                                   担保是否已经履行
    担保方           担保金额     担保起始日        担保到期日
                                                                         完毕
恒融投资集团有     6,545,483.82        2017/8/25        2018/02/24         否
限公司、江浩然
恒融投资集团有     2,853,480.00       2017/10/18       2018/01/18        否
限公司、江浩然
恒融投资集团有     5,968,202.85       2017/10/18       2018/04/18        否
限公司、江浩然
恒融投资集团有    10,054,891.56       2017/11/03       2018/05/03        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有     2,510,113.56       2017/11/07       2018/02/07        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有     3,552,810.00       2017/11/23       2018/02/23        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有     6,251,320.02       2017/11/23       2018/05/23        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有    11,833,492.67       2017/09/27       2018/03/27        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有     2,382,038.40       2017/12/13       2018/03/13        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有     4,690,948.37       2017/12/13       2018/06/13        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有   USD 416,250.00       2017/11/14       2018/02/22        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有 USD 1,013,175.00       2017/11/16       2018/03/06        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有   USD 441,000.00       2017/10/17       2018/01/29        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有   USD 859,200.00       2017/10/23       2018/01/29        否
限公司、江浩然、
李黎
恒融投资集团有 USD 1,672,170.00       2017/10/31       2018/02/08        否
限公司、江浩然、
李黎
                                     124 / 131
                                     2017 年年度报告
江浩然              USD 280,000.00       2017/11/08        2018/02/22          否
江浩然              USD 212,800.00       2017/11/27        2018/03/08          否
江浩然             USD1,219,820.00       2017/12/11        2018/03/22          否
江浩然              USD 425,480.00       2017/10/10        2018/01/22          否
江浩然              USD 220,500.00       2017/10/12        2018/01/22          否
江浩然            USD 2,248,400.00       2017/10/17        2018/02/05          否
关联担保情况说明
√适用 □不适用
    截至 2017 年 12 月 31 日，公司短期借款期末余额为 0 元，本期还未履行完毕的担保均为还
未到期的信用证、银行承兑汇票。
(5). 关联方资金拆借
□适用 √不适用
(6). 关联方资产转让、债务重组情况
□适用 √不适用
(7). 关键管理人员报酬
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
            项目                           本期发生额                   上期发生额
关键管理人员报酬                                   4,512,877.93             4,473,311.26
(8). 其他关联交易
□适用 √不适用
6、 关联方应收应付款项
(1). 应收项目
□适用 √不适用
(2). 应付项目
□适用 √不适用
7、 关联方承诺
□适用 √不适用
8、 其他
□适用 √不适用
十三、 股份支付
1、 股份支付总体情况
□适用 √不适用
2、 以权益结算的股份支付情况
□适用 √不适用
                                        125 / 131
                                     2017 年年度报告
3、 以现金结算的股份支付情况
□适用 √不适用
4、 股份支付的修改、终止情况
□适用 √不适用
5、 其他
□适用 √不适用
十四、 承诺及或有事项
1、 重要承诺事项
□适用 √不适用
2、 或有事项
(1). 资产负债表日存在的重要或有事项
□适用 √不适用
(2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明：
□适用 √不适用
3、 其他
□适用 √不适用
十五、 资产负债表日后事项
1、 重要的非调整事项
□适用 √不适用
2、
3、 情况
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
拟分配的利润或股利                                                       7,000,000.00
经审议批准宣告发放的利润或股利                                           7,000,000.00
      根据公司第一届董事会第二十次会议决议：拟以公司 2017 年度利润分配方案实施时股权登
记日的总股本为基数，向全体股东以每 10 股派发现金红利人民币 0.25 元（含税），同时以资本
公积转增股本，每 10 股转增 1 股。该利润分配事项尚需提交股东大会审议批准。
4、 销售退回
□适用 √不适用
5、 其他资产负债表日后事项说明
□适用 √不适用
                                        126 / 131
                                     2017 年年度报告
十六、 其他重要事项
1、 前期会计差错更正
(1). 追溯重述法
□适用 √不适用
(2). 未来适用法
□适用 √不适用
2、 债务重组
□适用 √不适用
3、 资产置换
(1).    非货币性资产交换
□适用 √不适用
(2).    其他资产置换
□适用 √不适用
4、 年金计划
□适用 √不适用
5、 终止经营
□适用 √不适用
6、 分部信息
(1).    报告分部的确定依据与会计政策：
□适用 √不适用
(2).    报告分部的财务信息
□适用 √不适用
(3).    公司无报告分部的，或者不能披露各报告分部的资产总额和负债总额的，应说明原因
□适用 √不适用
(4).    其他说明：
□适用 √不适用
7、 其他对投资者决策有影响的重要交易和事项
□适用 √不适用
8、 其他
□适用 √不适用
十七、 母公司财务报表主要项目注释
1、 应收账款
 (1).    应收账款分类披露：
□适用 √不适用
                                         127 / 131
                                     2017 年年度报告
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
 (2).   本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
   本期计提坏账准备金额 3,689,661.92 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
 (3).   本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
其中重要的应收账款核销情况
□适用 √不适用
 (4).   按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况：
□适用 √不适用
 (5).   因金融资产转移而终止确认的应收账款：
□适用 √不适用
 (6).   转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
2、 其他应收款
(1). 其他应收款分类披露：
□适用 √不适用
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款：
                                         128 / 131
                                    2017 年年度报告
□适用 √不适用
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 1,326,085.25 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
(4). 其他应收款按款项性质分类情况
□适用 √不适用
(5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况：
□适用 √不适用
(6). 涉及政府补助的应收款项
□适用 √不适用
(7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款：
□适用 √不适用
(8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
3、 长期股权投资
□适用 √不适用
4、 营业收入和营业成本：
□适用 √不适用
5、 投资收益
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
十八、 补充资料
1、 当期非经常性损益明细表
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
                项目                               金额                 说明
非流动资产处置损益
越权审批或无正式批准文件的税收返还、
                                       129 / 131
                                    2017 年年度报告
减免
计入当期损益的政府补助（与企业业务密                  6,678,547.28
切相关，按照国家统一标准定额或定量享
受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资金
占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的
投资成本小于取得投资时应享有被投资单
位可辨认净资产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益                          1,524,492.15
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提
的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、整合
费用等
交易价格显失公允的交易产生的超过公允
价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至
合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生
的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性金融资产、交易性
金融负债产生的公允价值变动损益，以及
处置交易性金融资产、交易性金融负债和
可供出售金融资产取得的投资收益
单独进行减值测试的应收款项减值准备转
回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性
房地产公允价值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对当
期损益进行一次性调整对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                    23,646.24
其他符合非经常性损益定义的损益项目
所得税影响额                                       -1,234,002.85
少数股东权益影响额
                合计                                  6,992,682.82
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非
经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用 √不适用
2、 净资产收益率及每股收益
√适用 □不适用
       报告期利润            加权平均净资产                          每股收益
                                       130 / 131
                                   2017 年年度报告
                             收益率（%）             基本每股收益         稀释每股收益
归属于公司普通股股东的净              15.19                     0.66                  0.66
利润
扣除非经常性损益后归属于              14.47                     0.63                  0.63
公司普通股股东的净利润
3、 境内外会计准则下会计数据差异
□适用 √不适用
4、 其他
□适用 √不适用
                           第十二节 备查文件目录
                     1.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管
    备查文件目录
                     人员） 签名并盖章的财务报表。
    备查文件目录     2.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。
                     3.报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本
    备查文件目录
                     及公告的原稿。
                                                                           董事长：江浩然
                                                     董事会批准报送日期：2018 年 4 月 16 日
修订信息
□适用 √不适用
                                      131 / 131

附件：公告原文

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