兴业银行股份有限公司
INDUSTRIAL BANK CO.,LTD.
2008 年 年 度 报 告
（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2008 年年度报告
2
目 录
1. 董事长致辞..................................................................... 3
2. 行长报告......................................................................... 5
3. 重要提示......................................................................... 6
4. 第一章 公司基本情况................................................. 7
5. 第二章 会计数据和业务数据摘要............................. 8
6. 第三章 股本变动及股东情况................................... 14
7. 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况... 17
8. 第五章 公司治理结构............................................... 24
9. 第六章 股东大会情况简介....................................... 29
10. 第七章 董事会报告................................................... 30
11. 第八章 监事会报告................................................... 62
12. 第九章 重要事项....................................................... 64
13. 第十章 财务报告....................................................... 69
14. 第十一章 备查文件目录........................................... 69
15. 第十二章 附 件....................................................... 69兴业银行股份有限公司2008 年年度报
告
3
董事长致辞
2008 年是极不寻常的一年，国际国内经济金融形势跌宕起伏，各种大事、要事接
踵而至，给中国银行业的经营发展带来了前所未有的挑战。公司在各级政府主管部门和
监管机关的正确指导下，在广大投资者和社会各界的关心支持下，精诚团结，理性进取，
冷静应对，经受住了市场急剧波动的考验，取得了可喜的经营业绩，为中国改革开放三
十周年和公司成立二十周年交上了一份满意的答卷。
一年来，我们准确把握宏观形势变化，优化资产负债结构，夯实业务发展基础，全
行上下协调一致、快速行动，灵活调整经营策略、工作重点、资源配置以及业务管理政
策，各项事业取得了新突破，凸显出三大经营亮点：一是资产规模首次突破一万亿元，
达到10209 亿元，增长20%；二是实现净利润首次突破一百亿元，达到113.85 亿元，
增长32.60%；三是不良贷款余额和比例持续双降，不良贷款率首次降至1%以下，达到
0.83%，拨备覆盖率和贷款损失准备充足率均超过200%。根据英国《银行家》杂志最新
发布的全球银行1000 强排名，公司按一级资本排名列147 位，比上年上升113 位；按
资产总额排名列124 位，比上年上升21 位。在国内外权威机构组织的一系列评比活动
中，公司还先后获评“最佳企业公众形象奖”、“中国上市公司价值百强”、“十佳最具成
长前景上市公司第一名”、“中国内地最佳股本回报奖”、“最佳社会责任贡献奖”、“最
佳股份制商业银行”等荣誉。在此，我谨代表公司衷心感谢广大投资者和社会各界对公
司发展的长期关心和厚爱。
作为一家在改革开放中诞生的股份制银行，我们始终坚持不懈地完善现代公司治理
体制机制，认真履行企业社会责任，增强银行的可持续发展后劲。公司继续优化法人治
理结构，董事会五个委员会主任委员有四个由独立董事出任；强化董事会在战略实施过
程中的监督、检查和指导力度，鼓励董事、监事深入一线调研，了解和掌握银行运行和
业务开展情况，检查指导工作。公司制定了《兴业银行综合经营规划纲要》，推进综合
经营发展战略，加强银证、银信、银保、银基合作，探索设立基金管理公司、金融租赁
公司和入股信托投资公司。积极践行科学发展观，公开宣布承诺采纳赤道原则，成为全
球第63 家、国内首家“赤道银行”；创新开展节能减排融资，到2008 年末累计发放节
能减排项目贷款33.04 亿元，所支持项目可实现每年节约标准煤324.42 万吨，年减排
二氧化碳1373.1 万吨；全力做好抗震救灾、奥运金融服务工作，受到社会各界好评。
2009 年，国际金融危机还在蔓延、仍未见底，国内经济增速下滑的压力仍然较大，兴业银行股份有限公司2008 年年度报告
4
商业银行经营管理面临的内外部环境更加严峻。面对新形势，我们一方面要以高度的责
任感和使命感，主动贯彻落实国家各项宏观调控政策，积极服务社会经济发展大局；另
一方面要坚持按照商业银行规律办事，求质量、保稳定、保安全。我们将继续围绕“建
设一流银行、打造百年兴业”的目标，进一步深化公司治理改革，持续抓好经营转型，
不断丰富业务领域，积极履行社会责任，努力做好各项基础性工作，规避大的风险，抓
住大的机遇，推进全行各项事业持续、科学发展，以更好的业绩回报广大投资者、客户、
员工和社会，以更大的作为迎接新中国成立60 周年。
董事长： 高建平（签名）兴业银行股份有限公司2008 年年度报告
5
行长报告
2008 年，面对复杂多变的宏观形势和剧烈波动的市场环境，公司认真贯彻落实董
事会各项决策，按照国家宏观调控政策和金融监管要求，冷静应对，灵活调整，克服各
种困难，各项业务平稳增长，盈利水平持续提升，资产质量保持优良。截至报告期末，
公司资产总额达10208.99 亿元，较期初增长19.92%。各项存款余额6324.26 亿元，各
项贷款余额4993.86 亿元，分别较期初增长了25.14%和24.80%。报告期末不良贷款余
额41.49 亿元，不良贷款比率0.83%，资产质量达到国际先进水平，拨备覆盖率达到
226.58%，拨备计提充分。经营效益大幅增长，全年实现税后利润113.85 亿元，同比增
长32.60%。
各门类业务基础进一步加强。公司业务以核心客户和核心负债为抓手，持续推进经
营转型。同业业务突出银银平台等重点，加大营销拓展，合作层次进一步提升。零售业
务把握业务发展节奏，提高业务发展质量，内在增长能力逐步增强。资产管理业务灵活
应对市场变化，提高运作管理水平，业务规模稳步增长。投资银行业务紧密跟踪市场变
化，积极介入新兴业务领域，市场竞争力有效增强。
全面风险管理能力进一步增强。完善风
