平安银行股份有限公司
2017 年度监事会工作报告
2017 年，平安银行监事会本着对股东和员工负责的态度，依
照《公司法》、《证券法》、监管机构各类指引、本行《章程》及
监事会各项规章制度要求，恪尽职守，勤勉尽责，构建了包括会
议监督、战略监督、履职监督、巡检监督、外审监督、沟通监督
在内的全面监督体系，各项监督工作更加务实，举措更加有力，
为我行业务稳健发展、强化风险控制、完善公司治理结构发挥了
积极的促进作用。
一、2017 年主要工作情况
（一）构建完善全面监督体系，监督意见更加到位
1.建立了条块结合、全面覆盖的巡检监督机制。
一方面，听取重要条线报告并发出监督意见。监事会先后专
项听取风险、资负、零售、稽核等主要条线报告，通报和督办其
落实监事会上一年度监督意见和建议的情况，并针对 2017 年风
控重点，向各条线提出了 29 个方面 84 项年度监督意见，并逐条
督办落实。
另一方面，对全行各经营单位和总行部门实行全覆盖的巡检
监督。2017 年，监事会先后对全行 61 个经营单位和总行部门进
行巡检，直接深入一线，通过听取各单位报告、沟通座谈等，获
取经营管理第一手素材，并就风险管理、内控合规等发出巡检监
督意见 34 份，并责成稽核部门督办落实到位。
监事会年度各项巡检监督意见已于年末汇编成册，对管理层
及时掌握各单位的风险状况、加强管理，推动经营层各个环节找
准问题、强化风控发挥了重要作用。
2.监督推动合规内控与案防体系的落实到位。
一是进一步完善全行合规内控与案防体系。建立了各单位一
把手亲自参会、亲抓案防的管控机制，每次会议聚焦热点（如反
洗钱、“三三四十”检查发现等），从发现问题、督办问题、解决
问题的角度，一抓到底。同时组织内控合规部门对 26 家案防重
点机构进行现场督导，全面提升了内控合规管理工作的执行力和
效力。
二是进一步加大稽核的查处督力度。围绕银行转型战略中的
四大关键风险环节开展审计，加快推进稽核监察转型，运用大数
据分析、穿透式检查等手段，针对财务支出、员工行为管理等开
展风险排查，向经营层提出了诸多管理建议和风险提示。
三是强化内控合署办公的联动作用。加强对稽核、合规等工
作的指导和监督，充分调动全行监督检查资源，通过抓典型、抓
重点、理制度、建机制，使风险防控的全流程和全覆盖，形成“查、
处、督”的有效合力。
3.持续加强与外审的沟通和合作。
一方面，与外审保持定期和不定期的畅顺沟通机制。先后召
开 8 次会议，结合对其审计发现，获取了各类检查监督信息。
另一方面，针对监管和监事会关注重点，联合外审机构进行
专项检查。今年度的专项检查围绕理财和委外投资业务开展，届
时 3 个月，覆盖投前、投中、投后和理财业务的全过程。针对检
查发现，监事会共提出 24 项整改监督意见，进一步推动了相关
工作的流程优化和机制完善。
（二）强化履职监督职责，公司治理结构更加完善
1.全面参与“三会一层”的各类会议和活动。
2017 年，监事会共召开监事会会议 8 次，监事会专门委员会
会议 6 次，审议通过议案 35 项。监事会成员共出席股东大会 3
次，现场列席董事会会议 8 次，董事会专门委员会会议 10 次；
监事长及监事还直接参加了全行各类经营工作会议、合规内控与
案防会议、风控会议等。通过参加、列席各类会议和活动，使监
事会更及时、全面地获取各类经营管理信息，并及时向董事会和
经营层提出监督意见、建议或提示，进一步强化了履职监督职责。
2.持续开展“董监高”年度履职评价工作。
根据监管有关规定，为规范和监督董事会、高管层履行职责，
做好监事会自我约束，监事会于年内围绕董监事参会、调研、发
言、沟通等履职信息、高管绩效达成及履行忠实、勤勉义务情况，
组织开展了上一年度董、监事、高管履职评价工作。评价过程中，
监事会注重与各方的沟通协调，持续完善评价机制和履职档案，
按时、保质地要求完成了履职自评、互评、他评等评价环节，并
通过履职评价向董事会、高管层及各监事提出了工作改进建议。
年度履职评价情况，均按要求向监管部门和股东大会进行了报告。
3.进一步完善“三长”沟通和会议机制。
监事会十分注重与董事会和经营层的沟通，不断完善监事长
与董事长、行长的沟通机制。“三长”通过会议、邮件、电话等
多种形式，定期和不定期互通行内外重要信息；监事长还直接参
加全行重大事项决策过程的监督，反馈监督意见和合理化建议，
从而进一步强化了监事会的履职效能，完善了“两会一层”之间
“相互制衡、互相补台、风雨同舟”的治理结构平台。
（三）夯实监事会基础工作，监督效能进一步提升
1.建立了全面畅通的信息收集渠道。
为顺应全面监督体系的构建，监事会按照“监督前置、做实、
结果导向”的原则，进一步畅顺了对公司、零售、风险、稽核、
合规、财务、人力、办公室等职能条线以及各经营单位模块的信
息收集，同时确保董事会和经营层各类会议及重要决策信息全部
报送监事会，信息的数量、维度大大丰富，信息收集的时效和质
量也明显提高，为监事会提升监督质量，强化监督实效提供了必
要的信息基础。
2.圆满完成监事会换届。
根据公司治理要求和我行章程规定，我行监事会于 2017 年
上半年圆满完成了换届，先后经第五届工会会员代表大会、2016
年度股东大会和第九届监事会第一次会议，审议通过了第九届监
事会设置及人员组成等议案，提升了监事会在财会、法律等领域
方面的专业能力。
3.做好强监管系列政策的自查和督办。
今年以来，针对监管部门接连下发的一系列强监管政策，监
事会高度重视，积极推动，认真做好“两会一层”、“三违反”、“三
套利”、“四不当”、“十乱象”、“十风险”等专项治理的自查和督
办工作，做好全方位检视，推动银行及监事会自身运作机制的不
断完善。
4.加强内外部沟通交流。
对内，监事会定期和不定期地通过会议、邮件、工作简报以
及“金橙圆桌会”、“不一样的监事会”微信群等方式及时向董事
会、经营层及监事传递各类信息。对外，监事会保持与监管部门
的畅顺报告和沟通，及时获取各方指导和支持；同时，先后与浙
商银行、生命人寿等监事会进行工作交流，相互取长补短，为监
事会更好地监督履职提供了有力保障。
二、2018 年工作展望
（一）继续全面参与“三会一层”各类会议和活动。
根据工作需要，及时召开监事会会议，确保会议顺利召开及
科学决策，完善公司治理；同时，列席股东大会、董事会会议、
各专门委员会会议及经营层各类会议，履行好监督职责。
（二）进一步完善全覆盖的巡检监督模式。
在 2017 年度巡检监督“发现问题”的基础上，2018 年将以
“整改问题”为核心，继续深化巡检监督机制，督促各单位加强
巡检监督所发现问题的检视、整改和督办，做到全面风险和全员
机构的 100%全覆盖，切实提升巡检监督工作实效。一是检视上一
年度巡检监督意见的整改落实情况，巩固监督成效。二是检视是
否有新的问题发生，防范新的风险。三是强化评价及问责，维护
监督的权威性。
（三）持续强化对合规内控与案防工作的监督。
1.完善案防会议机制。运用好风险热图检视全行风险状况，
抓一把手，针对当前主要存在的风险点进行剖析、提出改进意见，
并对重大问题进行通报、对典型问题加大整改、对合规工作进行
检查督导。
2.强化监督前置。把监督的重点放在事前、事中，做实监督
职能；加强风险监测，推动合规内控、案件防控在大数据和信息
技术领域的运用及提升。
3.促进稽核转型。向大零售倾斜，向大数据风险监测倾斜，
推行穿透式理念和方法，并持续开展风险排查，保持高压态势。
（四）持续推进董监高履职评价。
在优化评价程序、完善评价档案的同时，持续开展对董事、
监事和高管的 2017 年度履职评价工作，强化履职监督，依照履
职评价办法切实推动自评、互评、他评等环节，并将评价情况按
要求向监管部门、股东大会报告。
（五）组织开展专项监督检查。
1.发挥好外审的作用。在定期获取外部审计信息的基础上，
根据监管和监事会关注重点，联合外审开展专项检查，提出监督
意见和建议。
2.适时开展战略规划评估。根据监管要求，做好对我行战略
规划的科学性、合理性和有效性进行监督，对存在的问题及时进
行督办和提示。
（六）不断夯实监事会工作基础。
1.做好信息收集。在原有监事会信息收集工作的基础上，继
续拓宽渠道，全面收集来自于监管部门、董事会、监事会、外审
机构、条线、经营层及分支机构和员工等各方面的信息和动态，
为监督工作的有效开展奠定基础。
2.加强各方沟通。一是加强与监管部门的联系与汇报；二是
加强与董事会、经营层的沟通；三是加强监事会成员的联络与信
息共享；四是加强与银行同业的沟通与交流；五是发挥监事会信
息平台作用，将收集到的信息和动态及时进行通报。
3.提升履职能力。通过巡检调研、同业交流、履职培训等方
式，使监事们及时掌握我行经营管理实际，宣导监管政策和履职
要求，增强监事的履职能力，不断完善监事会工作机制。
2018 年，是平安银行实施“科技引领、零售突破、对公做精”
转型战略的关键一年。监事会将一如既往地按照法律、法规及本
行《章程》的有关规定，认真做好对董事会和高管层履职的监督
和评价，持续关注战略落地情况，履行好对风险管理、内部控制、
财务管理等方面的监督职责，为推动我行健康、持续发展发挥应
有的作用。
