中信建投证券股份有限公司
关于江苏常熟农村商业银行股份有限公司
首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见
中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”、“保荐机构”）
作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“常熟银行”或“上市公
司”）首次公开发行股票的持续督导机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办
法》、《上海证券交易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司持续督
导工作指引》等有关规定，对常熟银行首次公开发行股票部分限售股份解禁上市
流通事项进行了核查，发表核查意见如下：
一、常熟银行首次公开发行股票和股本情况
经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏常熟农村商业银行股份有限公司
首次公开发行股票的批复》（证监许可[2016]1660 号）核准，常熟银行首次公
开发行人民币普通股（A 股）222,272,797 股，并于 2016 年 9 月 30 日在上海证
券交易所挂牌上市。首次公开发行完成后，常熟银行总股本为 2,222,727,969 股，
其中限售股 2,000,455,172 股，占公司总股本的 90%。
本次上市流通的 765,045,915 股限售股为常熟银行首次公开发行限售股，锁
定期为自常熟银行股票上市之日起 12 个月，该部分限售股将于 2017 年 9 月 30
日锁定期届满，因 2017 年 9 月 30 日—2017 年 10 月 8 日为非交易日，根据《上
海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本次有限售条件的股份上市流通日将
顺延至该日期后的第一个交易日，即 2017 年 10 月 9 日。
二、本次限售股上市流通的有关承诺及履行情况
（一）申请解除股份限售股东的承诺
根据《江苏常熟农村商业银行股份有限公司首次公开发行 A 股股票招股说
明书》（以下简称“招股说明书”），首次公开发行前股东所持股份的流通限制
如下：常熟银行首次公开发行股票前已发行的股份，自常熟银行股票在上海证券
交易所上市交易之日起一年内不得转让。
本次申请上市的限售股持有人中，严建春等 26 名股东系自常熟银行首次公
开发行股票申请被中国证监会受理后的新增的股东，严建春等 26 名股东承诺：
自本人所持发行人股份登记在股东名册之日起三十六个月内，不转让或者委托他
人管理本人直接或间接持有的上述股份，也不由发行人收购上述股份。严建春等
26 名股东对于前述 36 个月锁定承诺已届满，故本次申请解除股份限售。
其他本次申请上市的限售股持有人无其它承诺。
截至本公告日，本次申请上市的限售股持有人不存在相关承诺未履行影响本
次限售股上市流通的情况。
（二）股份锁定承诺的履行情况
截至本核查意见出具之日，1、本次申请解除股份限售的股东严格履行了上
述各项承诺，2、本次申请解除股份限售的股东不存在非经营性占用上市公司资
金的情形。
三、本次解除限售股份的上市流通安排
本次限售股上市流通数量为 765,045,915 股；
本次限售股上市流通日期为 2017 年 10 月 9 日。
限售股上市流通明细清单：
持有限售股
序 持有限售股 本次上市流通 剩余限售股
股东名称 占公司总股
号 数量（股） 数量（股） 数量(股)
本比例
1 刘正明 500,787 0.02% 500,787
2 龚国庆 166,929 0.01% 166,929
3 其他本次上市流通首发限售股： 764,378,199 34.39% 764,378,199
合计 765,045,915 34.42% 765,045,915
因公司本次上市流通的限售股股东数量较多，特作出以下说明：
1、刘正明所持股份 500,787 股初始登记时作为内部职工持股进行锁定 48 个
月。经核查，刘正明是原常熟市农村信用合作社联合社改制成股份有限公司时增
资扩股所吸收的自然人股东，取得所持公司股份时非公司内部职工，也不在公司
招股说明书披露的有上市特别承诺的人员范围内，其所持股份锁定期应为自公司
股票上市之日起 12 个月。鉴此，其所持股份将于 2017 年 10 月 9 日起上市流通。
2、龚国庆所持股份 166,929 股初始登记时作为内部职工持股进行锁定 60 个
月。经核查，龚国庆是原常熟市农村信用合作社联合社改制成股份有限公司时增
资扩股所吸收的自然人股东，取得所持公司股份时非公司内部职工，也不在公司
招股说明书披露的有上市特别承诺的人员范围内，其所持股份锁定期应为自公司
股票上市之日起 12 个月。鉴此，其所持股份将于 2017 年 10 月 9 日起上市流通。
四、股本变动结构表
单位：股 本次上市前 变动数 本次上市后
1、国家持有股份 22,227,280 0 22,227,280
2、国有法人持有股份 158,077,907 0 158,077,907
有限售条件的流通股份 3、其他境内法人持有股份 751,821,928 0 751,821,928
4、境内自然人持有股份 1,068,328,057 -765,045,915 303,282,142
有限售条件的流通股份合计 2,000,455,172 -765,045,915 1,235,409,257
A股 222,272,797 765,045,915 987,318,712
无限售条件的流通股份
无限售条件的流通股份合计 222,272,797 765,045,915 987,318,712
股份总额 2,222,727,969 0 2,222,727,969
五、保荐机构核查意见
经核查，中信建投证券认为：常熟银行本次限售股份上市流通符合《上海证
券交易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等
相关法律法规和规范性文件的要求；本次限售股份解除限售数量、上市流通时间
等均符合有关法律、行政法规、部门规章、有关规则和股东承诺；本次解除限售
股份股东严格履行了其在首次公开发行股票中做出的股份锁定承诺；截至核查意
见出具之日，常熟银行关于本次限售股份相关的信息披露真实、准确、完整。
中信建投证券对常熟银行本次限售股份解禁上市流通事项无异议。
（以下无正文）
