上海钢联电子商务股份有限公司
关于钢联物联网向钢银电商提供委托贷款暨关联交易的公
告
本公司董事会及全体董事保证本公告所载资料真实、准确和完
整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
上海钢联电子商务股份有限公司（以下简称“公司”）于 2017
年 6 月 8 日召开第四届董事会第三次会议，审议通过了《关于钢联物
联网向钢银电商提供委托贷款暨关联交易的议案》，同意上海钢联物
联网有限公司（以下简称“钢联物联网”）通过银行等金融机构向公
司控股子公司上海钢银电子商务股份有限公司（以下简称“钢银电
商”）提供委托贷款，具体情况如下：
一、关联交易基本情况
根据钢银电商业务发展需要，公司参股公司钢联物联网拟向钢银
电商提供不超过 3,000 万元人民币委托贷款。贷款期限自本次股东大
会审议通过之日起三年（在有效期内可循环办理）。
钢联物联网与本公司为同一实际控制人，钢联物联网董事长朱军
红先生为公司董事长，根据《深圳证券交易所创业板上市公司规范运
作指引》等相关规定，本次提供委托贷款事项构成关联交易，与该关
联交易有利害关系的关联人将放弃行使在股东大会上对该议案的投
票权。
本次关联交易没有构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定
的重大资产重组，亦无须相关部门的审批。
二、委托贷款概述
1、委托贷款金额、来源及期限
公司参股公司钢联物联网拟以自有资金通过银行等金融机构向
钢银电商提供不超过 3,000 万元人民币的委托贷款。有效期自本次股
东大会审议通过后三年（在有效期内可循环办理）。
2、委托贷款的主要用途
钢联物联网向钢银电商提供委托贷款主要用于钢银电商日常经
营业务所需，促进钢银电商供应链服务业务的发展。
3、贷款利率
委托贷款年利率为中国人民银行公布的同期贷款基准利率上浮
5%。
4、委托贷款的发放与回收
钢联物联网在银行等金融机构开立委托贷款结算账户，由银行等
金融机构负责拨付和回收委托贷款资金事宜。
5、其他
如提前归还此项贷款，则按实际用款天数和用款金额计收利息。
在上述委托贷款约定的贷款期限及总金额范围内，钢银电商可依据经
营需求随借随还。
董事会授权公司管理层在有效期内签署相关协议。委托贷款期
限、委托贷款利率、还款方式等以最终公司与银行等金融机构签订的
委托贷款合同为准。
三、委托贷款对象的基本情况
1、控股子公司基本情况
公司名称：上海钢银电子商务股份有限公司
类型：股份有限公司（非上市）
法定代表人：朱军红
注册资本：79,050.000200 万人民币
成立日期：2008 年 2 月 15 日
住所：上海市宝山区园丰路 68 号 5 楼
经营范围：计算机技术专业领域内的“四技”服务；电子商务（不
得从事金融业务）；销售金属材料、金属制品、铁矿产品、生铁、钢
坯、焦炭、卷板、铁精粉、有色金属（不含贵重金属）、建材、木材、
化工原料及产品（除危险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸
物品、易制毒化学品）、耐火材料、汽摩配件、机电设备、五金交电、
电子产品、通讯器材、港口装卸机械设备及零部件；第二类增值电信
业务中的信息服务业务（仅限互联网信息服务）。 【依法须经批准
的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
2、股权结构
钢银电商股东情况：
序号 股东名称 持股数（万股） 持股比例
1 上海钢联电子商务股份有限公司 43,549 55.09%
2 上海园联投资有限公司 8,400 10.63%
3 上海钢联物联网有限公司 6,000 7.59%
4 其他（56 名股东） 21,101.0002 26.69%
合计 79,050.0002 100.00%
钢联物联网与公司同为同一实际控制人，钢联物联网董事长朱军
红先生为公司董事长，本次对钢银电商提供委托贷款事项构成关联交
易，本次关联交易尚需提交股东大会审议，与该事项有关联关系的股
东应当回避表决。
3、控股子公司财务情况
单位：万元
2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日
项目
（经审计） （未经审计）
资产总额 524,076.09 654,357.65
负债总额 396,552.46 526,257.11
净资产 127,523.62 128,100.54
2016 年 2017 年 1-3 月
（经审计） （未经审计）
营业收入 4,109,625.89 1,354,448.16
净利润 1,824.62 511.73
四、关联方钢联物联网基本情况
1、公司名称：上海钢联物联网有限公司
公司类型：其他有限责任公司
法定代表人：朱军红
注册资本：50,000 万人民币
成立日期：2014 年 3 月 27 日
注册地址：上海市宝山区园丰路 68 号 8 楼
经营范围：从事物联网络科技领域内的技术服务、技术转让、技
术咨询、技术开发；物联网项目设计、施工、管理；应用软件设计与
开发；企业管理；企业管理咨询；商务信息咨询；仓储服务（除危险
品及专程规定）；钢材加工（限分支机构经营）。【依法须经批准的
项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
股权结构：
序号 股东名称 注册资本 持股比例
（万股）
1 上海兴业投资发展有限公司 40,000 80.00%
2 上海星商投资有限公司 9,000 18.00%
3 上海钢联电子商务股份有限公司 1,000 2.00%
合计 50,000 100.00%
最近一年一期的财务数据：
单位：万元
2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日
项目
（经审计） （未经审计）
资产总额 41,563.64 41,621.27
负债总额 578.06 773.50
净资产 40,852.46 40,705.08
2016 年 2017 年 1-3 月
（经审计） （未经审计）
营业收入 3,694.58 1,515.85
净利润 -706.63 -157.79
五、委托贷款的目的、存在的风险和对公司的影响
1、委托贷款的目的
钢银平台作为国内领先的第三方运营平台，为钢铁行业上下游企
业提供一揽子电子商务解决方案。钢联物联网为钢银电商提供委托贷
款主要用于其日常经营所需，有利于钢银电商进一步提升服务能力，
提高公司核心竞争力，符合公司的发展战略。
2、风险及应对措施
钢银电商主要从事钢材现货交易服务，钢银钢铁现货交易平台业
务模式已趋成熟，已经建立并在持续完善各类交易规则、风险控制制
度，但随着经营规模的进一步扩大，仍存在互联网、经营管理、信用
管理等风险。以上风险因素可能给钢银电商带来较大的经济损失，从
而影响其偿债能力。
钢银电商系公司控股子公司，目前经营状况良好，偿债能力较强，
财务风险可控，经营风险相对较小。
3、对公司的影响
本次委托贷款暨关联交易系为能够满足钢银电商业务发展对资
金的需求，有利于节约财务成本，降低财务费用，不会损害非关联股
东的利益，符合公司建设大宗商品电子商务生态体系的发展战略。
六、审议程序
公司于 2017 年 6 月 8 日召开第四届董事会第三次会议审议了本
议案，关联董事朱军红、王灿、潘东辉、唐斌回避表决，其他非关联
董事一致同意了本议案，同日公司召开的第四届监事会第三次会议，
关联监事沐海宁、何川回避表决。本次交易尚须获得股东大会的批准，
与该关联交易有利害关系的关联人将放弃行使在股东大会上对该议
案的投票权。
独立董事就本议案进行了事前认可，并发表了独立意见。独立董
事认为：钢联物联网拟以自有资金为公司控股子公司钢银电商提供委
托贷款事项审议程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定。该
事项有利于钢银电商业务发展，且本次委托贷款的利率、还款方式等
将遵循市场原则，不损害公司及中小股东的利益。因此，同意钢联物
联网为控股子公司钢银电商提供委托贷款。
七、本年年初至公告日与上述关联方累计已发生的各类关联交
易的总金额
公司于 2017 年 3 月 30 日召开第三届董事会第四十二次会议审
议通过了《关于确认 2016 年度日常关联交易及 2017 年度日常关联交
易预计的议案》（公告编号：2017-024）。截至本公告日，钢银电商
向钢联物联网收取的保证金余额为 12,800.00 万元，公司向钢联物联
网收取的房租为 45.90 万元，钢银电商向钢联物联网采购的仓储服务
费用为 7.81 万元，上述金额均在预计范围内。
八、备查文件
1、《第四届董事会第三次会议决议》；
2、《第四届监事会第三次会议决议》；
3、上海钢联电子商务股份有限公司独立董事对相关事项的事前
认可意见和独立董事意见。
特此公告。
上海钢联电子商务股份有限公司
董事会
2017 年 6 月 8 日
