2016 年第三季度报告
公司代码：600016 公司简称：民生银行
中国民生银行股份有限公司
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目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司主要财务数据和股东变化 ................................................ 4
三、 重要事项.................................................................. 9
四、 附录..................................................................... 13
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一、 重要提示
1.1 中国民生银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第六届董事会第三十次会议以通讯方式召开，表决截止日期为 2016 年 10 月 28 日，会
议通知、会议文件于 2016 年 10 月 14 日以电子邮件方式发出。向董事发出表决票 15 份，收回 14
份，审议通过了本季度报告。
1.3 本公司负责人洪崎、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度报
告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计，除特别说明外，
为本集团合并数据，以人民币列示。
1.5 本季度报告中“本公司”、“民生银行”指中国民生银行股份有限公司；“本集团”、“民生
银行集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。
中国民生银行股份有限公司董事会
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二、 公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
（单位：人民币百万元）
本报告期末 上年度末 本报告期末比上
项目
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 年末增减（%）
资产总额 5,636,577 4,520,688 24.68
归属于母公司股东权益总额 326,567 301,218 8.42
归属于母公司股东的每股净
8.95 8.26 8.35
资产（人民币元）
（单位：人民币百万元）
年初至报告期末
本报告期 年初至报告期末
项目 比上年同期增减
2016 年 7-9 月 2016 年 1-9 月
（%）
营业收入 38,430 116,381 0.18
归属于母公司股东的净利润 11,940 39,163 2.05
归属于母公司股东的扣除非经
11,997 39,244 2.61
常性损益的净利润
基本每股收益（人民币元） 0.32 1.07 -2.73
稀释每股收益（人民币元） 0.32 1.07 0.94
加权平均净资产收益率（%） 减少 2.71 个百分
14.77 16.58
（年化） 点
扣除非经常性损益后加权平均 减少 2.61 个百分
14.84 16.62
净资产收益率（%）（年化） 点
经营活动产生的现金流量净额 126,966 855,529 598.70
每股经营活动产生的现金流量
3.48 23.45 597.92
净额（人民币元）
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非经常性损益项目如下：
（单位：人民币百万元）
年初至报告期末
项 目 2016 年 1-9 月
营业外收入
其中：税款返还
其他营业外收入
营业外支出
其中：捐赠支出
其他营业外支出
营业外收支净额 -33
减：以上各项对所得税的影响额 -3
非经常性损益税后影响净额 -30
其中：影响母公司净利润的非经常性损益 -81
影响少数股东净利润的非经常性损益
2.2 补充财务数据
（单位：人民币百万元）
本报告期末 上年度末
项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
负债总额 5,300,872 4,210,905
吸收存款 2,998,848 2,732,262
其中：公司存款 2,434,067 2,148,159
个人存款 558,290 572,053
汇出及应解汇款 2,939 5,865
发行存款证 3,552 6,185
贷款和垫款总额 2,448,871 2,048,048
其中：公司贷款和垫款 1,585,289 1,320,020
个人贷款和垫款 863,582 728,028
不良贷款余额 38,487 32,821
贷款减值准备 59,424 50,423
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2.3 资本充足率与杠杆率分析
本集团根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》（简称“新办法”）
和其他相关监管规定计算资本充足率，资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的
本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末，本集团资本充足率、核心一级资本充足率、
一级资本充足率均达到新办法达标要求。
本集团资本充足率情况如下：
（单位：人民币百万元）
2016 年 9 月 30 日
项目
本集团 本公司
核心一级资本净额 332,262 314,950
一级资本净额 332,981 314,940
总资本净额 429,333 408,855
核心一级资本充足率（%） 9.07 9.08
一级资本充足率（%） 9.09 9.08
资本充足率（%） 11.72 11.79
享受过渡期优惠政策的资本工具：按照新办法相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的
不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格
二级资本工具可计入金额为133亿元。
本报告期末较2016年6月末，一级资本净额增加77.17亿元，调整后的表内外资产余额增加
3,702.55亿元，杠杆率水平下降0.19个百分点。本集团杠杆率情况如下：
（单位：人民币百万元）
2016 年 2016 年 2016 年 2015 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
杠杆率（%） 5.14 5.33 5.47 5.60
一级资本净额 332,981 325,264 316,291 307,360
调整后的表内外资产余额 6,472,196 6,101,941 5,780,377 5,488,943
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2.4 管理层讨论与分析
报告期内，公司按照“做强公司业务、做大零售业务、做优金融市场业务”的经营思路，准确
把握经济金融形势，积极应对经济环境变化，稳步推进“凤凰计划”项目，加快战略转型，优化和
调整业务结构，完善风险管理体系，稳定资产质量，促进各项业务持续、稳健发展。
（一）经营业绩平稳增长
报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润391.63亿元，同比增加7.86亿元，增幅2.05%；
实现营业收入1,163.81亿元，同比增加2.11亿元，增幅0.18%；基本每股收益1.07元，同比减少0.03
元，降幅2.73%；归属于母公司股东每股净资产8.95元，比上年末增加0.69元，增幅8.35%；平均
总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为1.05%和16.58%，同比分别下降0.19和2.71个百分点。
（二）资产负债规模稳健扩张
截至报告期末，本集团资产总额56,365.77亿元，比上年末增加11,158.89亿元，增幅24.68%；
其中发放贷款和垫款总额24,488.71亿元，比上年末增加4,008.23亿元，增幅19.57%；交易和银行
账户投资净额20,460.69亿元，比上年末增加11,325.07亿元，增幅123.97%。本集团吸收存款总额
29,988.48亿元，比上年末增加2,665.86亿元，增幅9.76%。
（三）运营效率不断提升
报告期内，本集团加强成本精细化管理，增强成本管控力度，成本收入比为26.70%，比上年
同期下降1.15个百分点，运营效率不断提升。
（四）资产质量总体可控
本集团不断强化资产质量和风险管理，加大不良资产清收处置力度，有效控制资产质量，确
保资产质量总体可控。截至报告期末，本集团不良贷款率为1.57%，比上年末下降0.03个百分点；
拨备覆盖率为154.40%，比上年末上升0.77个百分点。
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2.5 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 316,935
前十名股东持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 持有有限 质押或冻结情况 股东性质
（全称） 售条件股 股份状 数量
份数量 态
香港中央结算
（代理人）有 6,898,577,507 18.91 - 未知 - 其他
限公司
安邦人寿保险
股份有限公司 境内非国
2,369,416,768 6.49 - 无 -
－稳健型投资 有法人
组合
中国泛海控股 境内非国
1,679,652,182 4.60 - 未知 1,679,652,182
集团有限公司 有法人
安邦财产保险
境内非国
股份有限公司 1,665,225,632 4.56 - 无 -
有法人
－传统产品
安邦保险集团
股份有限公司 境内非国
1,639,344,938 4.49 - 无 -
－传统保险产 有法人
品
中国证券金融 境内非国
1,532,943,561 4.20 - 无 -
股份有限公司 有法人
新希望投资有 境内非国
1,523,606,135 4.18 - 无 -
限公司 有法人
上海健特生命 境内非国
1,149,732,989 3.15 - 未知 1,149,732,989
科技有限公司 有法人
中国船东互保 境内非国
1,086,917,406 2.98 - 未知 110,000,000
协会 有法人
东方集团股份 境内非国
1,066,764,269 2.92 - 未知 930,466,240
有限公司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股 股份种类及数量
的数量 种类 数量
香港中央结算（代理人）
6,898,577,507 境外上市外资股 6,898,577,507
有限公司
安邦人寿保险股份有限公
2,369,416,768 人民币普通股 2,369,416,768
司－稳健型投资组合
中国泛海控股集团有限公
1,679,652,182 人民币普通股 1,679,652,182
司
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安邦财产保险股份有限公
1,665,225,632 人民币普通股 1,665,225,632
司－传统产品
安邦保险集团股份有限公
1,639,344,938 人民币普通股 1,639,344,938
司－传统保险产品
中国证券金融股份有限公
1,532,943,561 人民币普通股 1,532,943,561
司
新希望投资有限公司 1,523,606,135 人民币普通股 1,523,606,135
上海健特生命科技有限公
1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989
司
中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406
东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269
上述股东关联关系或一致 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财
行动的说明 产保险股份有限公司的控股股东。除上述外，本公司未知其他上述股
东之间关联关系。
表决权恢复的优先股股东 不适用。
及持股数量的说明
注：H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计。
2.6 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
(单位：人民币百万元)
2016 年 2015 年 与上年末增减
项目 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日 幅度（%）
存放同业及其他金融 存放同业及其他金融机构业
199,322 101,428 96.52
机构款项 务规模增长
贵金属 31,010 18,425 68.30 贵金属业务规模增长
买入返售金融资产 62,579 570,657 -89.03
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的 43,504 26,959 61.37 资产业务结构调整和优化，买
金融资产 入返售票据业务规模下降的
可供出售金融资产 267,756 157,000 70.55 同时，扩大投资业务规模
持有至到期投资 655,932 278,364 135.64
应收款项类投资 1,078,877 451,239 139.09
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应收利息 26,230 19,164 36.87 生息资产规模增加的影响
长期股权投资 27 13 107.69 子公司对外投资增长
衍生金融资产 11,921 5,175 130.36 货币掉期业务增长带来的公
衍生金融负债 12,257 3,326 268.52 允价值变动
向中央银行借款 220,439 62,477 252.83 向中央银行借款规模增长
拆入资金 128,936 70,395 83.16 拆入资金业务增长
以公允价值计量且其 以公允价值计量且其变动计
变动计入当期损益的 500 337 48.37 入当期损益的金融负债业务
金融负债 规模增长
卖出回购债券和票据业务规
卖出回购金融资产款 150,352 49,129 206.04
模增长
预计负债 1,117 1,925 -41.97 表外业务风险敞口下降
应付债券 415,607 181,233 129.32 同业存单发行规模增长
可供出售金融资产公允价值
其他综合收益 407 1,451 -71.95
变动
与上年同期相
2016 年 2015 年
项目 比增减幅度 主要原因
1-9 月 1-9 月
（%）
投资收益 6,764 4,818 40.39 投资收益、公允价值变动（损
公允价值变动(损 失）/收益和汇兑损失合计
-2,203 960 当期为负
失)/收益 27.32 亿元，同比减少 28.19
亿元，主要是票据买卖价差收
汇兑（损失）/收益 -1,829 -227 两期为负
益的减少
营业税金及附加 3,794 7,534 -49.64 “营改增”的影响
对外捐赠及子公司发生的非
营业外支出 430 51 743.14
经常性支出的增长
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
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3.5 报告期内现金分红政策的执行情况
√适用 □不适用
本公司董事会根据 2016 年 6 月 7 日召开的 2015 年年度股东大会和 2016 年 8 月 29 日召开的
第六届董事会第二十八次会议审议通过的 2016 年中期利润分配方案，向公司股东实施了分红派息。
以截至股权登记日总股本为基数，向登记在册的股东派发现金股利：每 10 股派发人民币 1.15 元
（含税）。现金派息总额共计约人民币 41.96 亿元。现金股利以人民币计值和宣布，以人民币向
A 股股东支付，以港币向 H 股股东支付。2016 年 9 月 26 日完成 A 股股东现金红利派发事宜，2016
年 10 月 21 日完成 H 股股东现金红利派发事宜。有关实施详情请参阅本公司刊登的公告。
本公司现金分红政策的制定及执行情况符合本公司公司章程的规定及股东大会决议的要求，
分红标准和比例清晰明确，决策程序和机制完备，并经独立董事审议同意。中小股东可通过参加
股东大会并行使表决权、对业务经营活动提出建议或质询等方式充分表达意见和诉求，其合法权
益得到充分维护。
公司名称 中国民生银行股份有限公司
法定代表人 洪崎
日期 2016 年 10 月 28 日
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中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司 2016 年第三季度报告的书面确认意见
根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号<季度报
告内容与格式特别规定>》（2014 年修订）和《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定和要
求，作为中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司 2016
年第三季度报告后，出具意见如下：
1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作，公司 2016 年第三季度报告公允地反映
了公司本报告期的财务状况和经营成果。
2、我们保证公司 2016 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整，承诺其所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别
及连带责任。
董事、高管人员签名：
洪崎＿＿＿＿＿＿＿＿张宏伟＿＿＿＿＿＿＿＿卢志强＿＿＿＿＿＿＿＿
刘永好＿＿＿＿＿＿＿梁玉堂＿＿＿＿＿＿＿＿王玉贵＿＿＿＿＿＿＿＿
王航＿＿＿＿＿＿＿＿王军辉＿＿＿＿＿＿＿＿吴迪＿＿＿＿＿＿＿＿＿
郭广昌＿＿＿＿＿＿＿姚大锋＿＿＿＿＿＿＿＿秦荣生＿＿＿＿＿＿＿＿
王立华＿＿＿＿＿＿＿韩建旻＿＿＿＿＿＿＿＿郑海泉＿＿＿＿＿＿＿＿
巴曙松＿＿＿＿＿＿＿尤兰田＿＿＿＿＿＿＿＿郑万春＿＿＿＿＿＿＿＿
万青元＿＿＿＿＿＿＿白丹＿＿＿＿＿＿＿＿＿石杰＿＿＿＿＿＿＿＿＿
李彬＿＿＿＿＿＿＿＿林云山＿＿＿＿＿＿＿＿
中国民生银行股份有限公司董事会
2016 年 10 月 28 日
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四、 附录
财务报表
中国民生银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2016 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 民生银行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
资产 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
现金及存放中央银行款项 455,086 432,831 451,941 429,493
存放同业及其他金融机构款项 199,322 101,428 186,811 94,362
贵金属 31,010 18,425 31,010 18,425
拆出资金 161,778 229,217 161,544 230,579
以公允价值计量且其变劢计入当期
损益的金融资产 43,504 26,959 42,006 26,166
衍生金融资产 11,921 5,175 11,788 5,055
买入返售金融资产 62,579 570,657 59,579 570,657
应收利息 26,230 19,164 25,811 18,889
发放贷款和垫款 2,389,447 1,997,625 2,373,592 1,981,855
可供出售金融资产 267,756 157,000 265,685 155,033
持有至到期投资 655| 民生银行2016年第三季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2016-10-29 |
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| 附件：公告原文 |
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