2016 年 半 年 度 报 告
（A 股代码：601166）
目 录
重要提示 ................................................................................................................................................ 3
第一节 释义......................................................................................................................................... 4
第二节 公司简介................................................................................................................................... 5
第三节 会计数据和财务指标摘要 ....................................................................................................... 7
第四节 董事会报告............................................................................................................................. 12
第五节 重要事项................................................................................................................................. 64
第六节 普通股股份变动及股东情况 ................................................................................................. 68
第七节 优先股相关情况..................................................................................................................... 71
第八节 董事、监事和高级管理人员情况 ......................................................................................... 75
第九节 财务报告................................................................................................................................. 77
第十节 备查文件................................................................................................................................. 77
第十一节 附件..................................................................................................................................... 77
重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
公司第八届董事会第二十一次会议审议通过了公司 2016 年半年度报告全文及
摘要，会议应表决董事 14 名，实际表决董事 14 名。没有董事、监事、高级管理人
员对半年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合
并报表数据，货币单位以人民币列示。
公司 2016 年半年度财务报告未经审计，但经德勤华永会计师事务所（特殊普
通合伙）审阅并出具审阅报告。
公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健，保证公司 2016 年半
年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
公司 2016 年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。
请投资者认真阅读本半年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业
绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，
请投资者注意投资风险。
第一节 释义
在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
兴业银行/公司 指 兴业银行股份有限公司
央行 指 中国人民银行
中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会
福建证监局 指 中国证券监督管理委员会福建监管局
中国银监会/银监会 指 中国银行业监督管理委员会
福建银监局 指 中国银行业监督管理委员会福建监管局
德勤华永会计师事务所 指 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
兴业租赁 指 兴业金融租赁有限责任公司
兴业信托 指 兴业国际信托有限公司
兴业基金 指 兴业基金管理有限公司
兴业消费金融 指 兴业消费金融股份公司
兴业研究咨询公司 指 兴业经济研究咨询股份有限公司
元 指 人民币元
第二节 公司简介
一、公司信息
法定中文名称：兴业银行股份有限公司
（简称：兴业银行，下称“公司”）
法定英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD.
法定代表人：高建平
二、联系人和联系方式
董事会秘书：陈信健
证券事务代表：陈志伟
联系地址：中国福州市湖东路 154 号
联系电话：(86)591-87824863
传 真：(86)591-87842633
电子信箱：irm@cib.com.cn
三、基本情况简介
注册地址：中国福州市湖东路 154 号
办公地址：中国福州市湖东路 154 号
邮政编码：350003
公司网址：www.cib.com.cn
四、信息披露及备置地点
选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和《证
券日报》
登载半年度报告的中国证监会指定网站：www.sse.com.cn
半年度报告备置地点：公司董事会办公室
五、公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码
A 股 上海证券交易所 兴业银行 601166
优先股 上海证券交易所 兴业优1 360005
优先股 上海证券交易所 兴业优2 360012
六、公司注册变更情况及其他有关资料
公司报告期内未发生注册变更。
公司统一社会信用代码：91350000158142711F
第三节 会计数据和财务指标摘要
3.1 主要会计数据与财务指标
单位：人民币百万元
本期较上年同期
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
增减(%)
营业收入 80,870 72,258 11.92
利润总额 35,839 35,582 0.72
归属于母公司股东的净利润 29,441 27,744 6.12
归属于母公司股东的扣除非
28,859 27,508 4.91
经常性损益后的净利润
基本每股收益(元/股) 1.49 1.45 2.76
稀释每股收益(元/股) 1.49 1.45 2.76
扣除非经常性损益后的基本
1.45 1.44 0.69
每股收益(元/股)
总资产收益率(%) 0.54 0.59 下降 0.05 个百分点
加权平均净资产收益率(%) 9.46 10.77 下降 1.31 个百分点
扣除非经常性损益后的加权
9.27 10.60 下降 1.33 个百分点
平均净资产收益率(%)
成本收入比(%) 18.82 20.76 下降 1.94 个百分点
经营活动产生的现金流量净
27,802 680,739 (95.92)
额
每股经营活动产生的现金流
1.46 35.73 (95.92)
量净额（元）
本期末较期初
项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
增减(%)
总资产 5,709,692 5,298,880 7.75
归属于母公司股东的股东权
328,391 313,648 4.70
益
归属于母公司普通股股东的
302,486 287,743 5.12
所有者权益
归属于母公司普通股股东的
15.88 15.10 5.12
每股净资产(元)
不良贷款率(%) 1.63 1.46 上升 0.17 个百分点
拨备覆盖率(%) 218.78 210.08 上升 8.70 个百分点
拨贷比(%) 3.57 3.07 上升 0.50 个百分点
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9
号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
3.2 非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 2016 年 1-6 月
非流动性资产处置损益 (1)
计入当期损益的政府补助
收回已核销资产
其他营业外收支净额
所得税影响额 (203)
合计
归属于少数股东的非经常性损益
归属于母公司股东的非经常性损益
3.3 补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
总负债 5,377,427 4,981,503 4,145,303
同业拆入 120,752 103,672 81,080
存款总额 2,475,287 2,483,923 2,267,780
其中：活期存款 1,147,795 1,063,243 948,425
定期存款 1,113,421 1,149,101 1,053,728
其他存款 214,071 271,579 265,627
贷款总额 1,949,215 1,779,408 1,593,148
其中：公司贷款 1,272,696 1,197,627 1,179,708
零售贷款 608,898 511,906 385,950
贴现 67,621 69,875 27,490
贷款损失准备 69,682 54,586 43,896
3.4 资本充足率
单位：人民币百万元
主要指标 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
资本净额 434,784 383,504 328,767
其中：核心一级资本 304,190 289,769 246,484
其他一级资本 25,912 25,909 12,958
二级资本 106,028 69,420 69,933
扣减项 1,346 1,594
加权风险资产合计 3,575,820 3,427,649 2,911,125
资本充足率(%) 12.16 11.19 11.29
一级资本充足率(%) 9.21 9.19 8.89
核心一级资本充足率(%) 8.49 8.43 8.45
注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算。
3.5 补充财务指标
单位：%
主要指标 标准值 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
流动性比例（折人民币） - 55.70 56.80 41.59
存贷款比例（折人民币） - 73.83 67.80 64.67
单一最大客户贷款比例 ≤10 1.31 2.11 8.26
最大十家客户贷款比例 ≤50 11.61 12.62 20.44
正常类贷款迁徙率 - 2.04 3.69 2.33
关注类贷款迁徙率 - 33.28 52.96 42.16
次级类贷款迁徙率 - 68.25 87.33 93.77
可疑类贷款迁徙率 - 16.94 35.92 20.53
注：1、本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。
2、本表数据按照上报监管机构的数据计算；其中存贷款比例为根据银监会 2016 年非现场
监管统计制度计算的境内指标。
3、根据中国银监会银监发﹝2010﹞112 号文，自 2011 年起增加月日均存贷比监管，报告
期内公司各月日均存贷比指标均符合监管要求。
3.6 归属于母公司股东权益变动情况
单位：人民币百万元
项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数
股本 19,052 - - 19,052
优先股 25,905 - - 25,905
资本公积 50,861 - - 50,861
其他综合收益 5,685 - 1,929 3,756
一般准备 60,665 17 - 60,682
盈余公积 9,824 - - 9,824
未分配利润 141,656 29,441 12,786 158,311
归属于母公司股东权益 313,648 29,458 14,715 328,391
3.7 采用公允价值计量的项目
单位：人民币百万元
计入权益的累 本期计提
2015 年 12 月 本期公允价值 2016 年 6
项目 计公允价值变 /(冲回)的
31 日 变动损益 月 30 日
动 减值准备
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融 128,685 (292) - - 182,561
资产
贵金属 41,964 2,932 - - 28,173
衍生金融资产 13,933 13,659
(6,671) - -
衍生金融负债 10,563 16,974
可供出售金融资产 426,304 - 5,179 (180) 396,772
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融 1 - - -
负债
注：1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：主要是用于做市交易目的而持
有的人民币债券，公司根据债券市场的交易活跃度以及对市场走势的判断，动态调整交易类人
民币债券持有规模。报告期内，公司交易类债券的投资规模有所增加，公允价值变动相对于规
模而言影响较小。
2、贵金属：受自营贵金属交易策略和市场走势的影响，公司在报告期内减持贵金属现货头
寸，期末以公允价值计量的国内贵金属现货余额较期初减少 137.91 亿元。
3、衍生金融资产和负债：衍生金融资产和负债整体轧差有所减少，即本期的金融衍生品投
资的公允价值变动收益有所减少。
4、可供出售金融资产：根据资产配置和管理需要，结合市场走势的判断和对银行间市场流
动性状况的分析，可供出售投资规模较期初有所减少。
5、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债：报告期末时点公司以公允价值计量
且其变动计入当期损益的金融负债主要是卖出融入债券和纳入合并财务报表范围的结构化主体
的其他份额持有人利益。
第四节 董事会报告
一、报告期内经营情况的讨论与分析
（一）报告期内经营情况的回顾
1、总体经营情况
报告期内，国际国内经济金融形势继续发生复杂深刻变化。面对复杂严峻的形
势，公司主动落实国家宏观经济政策和金融监管要求，围绕“控风险、强基础、稳
发展”的基本工作主线，把握新常态、适应新常态，适时灵活调整经营策略，持续
加大业务结构调整和转型升级步伐，各项业务保持平稳发展，经营情况总体符合预
期。
（1）业务平稳健康发展，经营业绩平稳增长。截至报告期末，公司资产总额
57,096.92 亿元，较期初增长 7.75%；本外币各项贷款余额 19,492.15 亿元，较期
初增长 9.54%；各类投资余额 29,635.37 亿元，较期初增长 14.03%。完成 300 亿元
二级资本债发行工作，进一步夯实资本基础，期末资本净额达到 4,347.84 亿元，
一级资本充足率和核心一级资本充足率分别达到 9.21%和 8.49%,资本充足率达到
12.16%。资产负债比例状况良好，主要指标满足监管要求。报告期内累计实现归属
于母公司股东的净利润 294.41 亿元，同比增长 6.12%；加权平均净资产收益率
9.46%，同比下降 1.31 个百分点，总资产收益率 0.54%，同比下降 0.05 个百分点。
资产质量保持大体稳定，不良贷款比率 1.63%，较期初上升 0.17 个百分点；拨备计
提充足，期末拨贷比达 3.57%，拨备覆盖率达 218.78%。
（2）持续推进经营转型，业务基础进一步夯实。把握有利时机加大主动负债
拓展力度，负债结构更加多元化，NCD 和 CD 发行规模和发行余额均再创历史新高。
交易银行建设平稳推进，以收付、融资、财资“三大直通车”和资金池、票据托管
等为重点的企业现金管理类产品进一步优化，交易客户和交易量稳步增长。以轻资
本、轻资产为特征的重点业务发展势头良好，非金融企业债务融资工具承销规模继
续在同类型银行中保持领先；资产管理业务在稳定业务规模的同时，不断加大产品
结构转型步伐，收益同比稳步增长；资产托管业务规模达到 8.05 万亿元，继续位
居全市场前列。钱大掌柜稳步推进“一朵金融云+三大平台”发展战略，市场影响
力进一步扩大。集团化、综合化、国际化经营继续向前推进。各子公司业务发展和
经营业务总体保持平稳。香港分行资产规模、盈利水平同比大幅增长，“桥头堡”
作用逐渐显现。
（3）稳妥完善体制机制，管理有效性持续增强。持续推进风险管理体制机制
改革，进一步调整优化风险管理组织架构和流程，风险管理的有效性明显提高。全
面加大不良资产管控力度，进一步完善相关考核评价和激励政策，持续加强不良资
产经营、处置专业队伍建设，努力提高不良资产集中化、专业化经营和处置水平。
研究完善与“大投行”、“大资管”相适应的业务发展体制机制，进一步提高集团内
部协同水平。启动建设企业级绩效考核数据平台，继续推进内评法在综合考评和资
源配置上的应用，提高综合考评和资源配置管理精细化水平。在行业内率先完成营
改增系列工作，稳步提高税收筹划水平。
2、营业收入及营业利润的构成情况
报告期内公司实现营业收入为 808.70 亿元，营业利润为 356.13 亿元。
（1）公司根据重要性和可比性原则，将地区分部划分为总行（包括总行本部
及总行经营性机构）、福建、北京、上海、广东、浙江、江苏、东北部及其他、西
部、中部，共计十个分部。各地区分部的营业收入和营业利润列示如下：
单位：人民币百万元
营业收入较上年 营业利润较上年
分部 营业收入 营业利润
同期增减(%) 同期增减(%)
总行 33,868 37.77 16,923 15.56
福建 7,342 (12.17) 2,262 (27.34)
北京 3,092 (15.84) 2,227 (5.60)
上海 3,610 (11.54) 2,646 (0.53)
广东 4,404 (8.00) 1,726 1.59
浙江 2,962 8.54 686 (26.71)
江苏 3,952 25.98 2,340 84.83
东北部及其他 7,954 23.09 3,337 38.41
西部 6,788 (6.14) 2,162 (26.86)
中部 6,898 (4.38) 1,304 (61.70)
合计 80,870 11.92 35,613 0.46
（2）业务收入中贷款、拆借、存放央行、存放同业、买入返售、投资、手续
费及佣金等项目的数额、占比及同比变动情况如下：
单位：人民币百万元
项目 金额 占业务总收入比重(%) 较上年同期数增减(%)
贷款利息收入 48,172 33.57 (5.23)
拆借利息收入 660 0.46 (24.83)
存放央行利息收入 2,874 2.00 (13.67)
存放同业及其他金融机
1,264 0.88 (46.62)
构利息收入
买入返售利息收入 3,147 2.19 (83.21)
投资损益和利息收入 70,242 48.95 46.90
手续费及佣金收入 17,861 12.45 14.75
融资租赁利息收入 2,503 1.74 1.58
其他收入 (3,233) (2.25) 上年同期为负
合计 143,490 100 1.42
3、财务状况和经营成果
（1）主要财务指标增减变动幅度及其说明
单位：人民币百万元
较上年末增
项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 简要说明
减(%)
总资产 5,709,692 5,298,880 7.75 各项资产业务保持平稳增长
总负债 5,377,427 4,981,503 7.95 各项负债业务保持平稳增长
归属于母公司股
328,391 313,648 4.70 当期净利润转入
东的股东权益
较上年同期
项目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 简要说明
增减(%)
生息资产日均规模平稳增
长，受资产重定价影响，净
归属于母公司股
29,441 27,744 6.12 息差同比有所下降，利息净
东的净利润 收入同比保持平稳增长；手
续费及佣金收入稳定增长；
费用成本控制合理，成本收
入比保持较低水平；各类拨
备计提充足
加权平均净资产 下降 1.31 由于利润留存增加，加权净
9.46 10.77
收益率(%) 个百分点 资产增速高于净利润增速
经营活动产生的 把握市场机会，优化资产负
27,802 680,739 (95.92)
现金流量净额 债结构,各项业务稳步发展
（2）会计报表中变化幅度超过 30%以上主要项目的情况
单位：人民币百万元
较上年末
主要会计科目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 简要说明
增减(%)
存放同业及其他 调整资产配置，存放同业余
84,466 42,347 99.46
金融机构款项 额增加
贵金属 28,351 42,010 (32.51) 贵金属现货头寸减少
以公允价值计量
且其变动计入当 交易性公司债及基金投资增
182,561 128,685 41.87
期损益的金融资 加
产
买入返售金融资 | 兴业银行2016年半年度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2016-08-30 |
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| 附件：公告原文 |
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