安徽雷鸣科化股份有限公司
在淮北矿业集团财务有限公司存款资金风险防范制度
为进一步规范安徽雷鸣科化股份有限公司及其控股子公司（下称
“本公司”）与淮北矿业集团财务有限公司（下称“财务公司”）的关
联交易，切实保障公司资金安全，防止公司资金被关联方占用，特制
定本制度。
第一章 总则
第一条 公司与财务公司进行存款、贷款、票据承兑贴现、委托
贷款、委托理财、结算等金融业务应当遵循自愿平等原则，保证公司
的财务独立性 。
第二条 公司不得通过财务公司向其他关联方提供委托贷款、委
托理财，不得将募集资金存放在财务公司。
第三条 公司董事应认真履行勤勉、忠实义务，审慎进行公司在
财务公司存款的有关决策，防止出现公司资金被关联方占用的情况。
第二章 信息披露
第四条 公司与财务公司进行存款、贷款、票据承兑贴现、委托
贷款、委托理财、结算等金融业务时，应当签署关联交易协议，并严
格按照《上海证券交易所股票上市规则》对于关联交易的规定履行决
策程序和信息披露义务。
第五条 关联交易协议应规定财务公司向上市公司提供金融服
务的具体内容 ，包括但不限于：
（一） 存、贷款利率的标准；
（二）存款每日余额不超过最近一个会计年度经审计的总资产金
额的 5%且不超过最近一个会计年度经审计的期末货币资金总额的
50%；
（三） 其他金融服务收费标准；
（四） 资金风险评估及风险控制措施。
第六条 淮北矿业（集团）有限责任公司对公司在财务公司的存
款安全作出承诺，公司应及时披露该承诺。
第三章 风险评估
第七条 公司与财务公司发生存款业务，财务部应当对财务公司
的经营资质、业务和风险状况进行评估；
（一） 检查财务公司的《金融许可证》、《企业法人营业执照》；
（二） 关注财务公司是否存在违反中国银行业监督管理委员会
颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况。如财务公司的资
产负债比例不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条即以下
规定的，公司不得将存款存放于财务公司：
1、资本充足率不得低于 10%；
2、拆入资金余额不得高于资本总额；
3、担保余额不得高于资本总额；
4、短期证券投资与资本总额的比例不得高于 40%；
5、长期投资与资本总额的比例不得高于 30%；
6、自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20%。
（三）将资金存放在财务公司前，应当取得并审阅财务公司最近
一个会计年度经有资格的会计事务所审计的年报，公司董事会应出具
存款风险评估报告，并以临时公告的形式披露。
（四）发生存款业务期间，财务部应当每年取得并审阅财务公司
的财务报告，并指派专门机构和人员每半年对存放在财务公司的资金
风险状况进行评估，评估报告经公司董事会审议通过后在公司半年度
报告和年度报告中披露。
（五）公司财务部应当不定期地（每年不少于 2 次）全额或部
分调出在财务公司的存款，以检查相关存款的安全性和流动性。
第四章 风险防范
第八条 公司应制定以保障存款资金安全性为目标的风险处
置预案，明确相应责任人，经公司董事会审议通过并公开披露。当财
务公司出现下列任一情况，应及时按照预案进行处理：
（一） 财务公司资产负债率指标不符合第七条第（二）项规定；
（二） 财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额 贷款
逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管
理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（三） 发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权
交易或者经营风险等事项；
（四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；
（五）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等
监管部门的行政处罚；
（六）公司发现财务公司存在严重资金支付危机；
（七）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；
（八）公司董事会认为的其他可能对公司存放资金带来安全隐患
的事项。
第九条 当财务公司出现存款异常波动风险时，公司财务部应及
时向财务公司、淮矿集团或监管机构了解信息，整理分析后形成书面
报告递交公司董事会审议。对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、
缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第五章 其他事项
第十条 公司董事、监事和高管人员应认真履行勤勉、忠实义务，
审慎进行公司在财务公司存款的有关决策。一旦发现因存放在财务公
司的资金无法收回而造成关联方资金占用问题的，公司将严肃查处，
追究有关董事、监事和高管人员的责任，涉嫌刑事犯罪的，移送公安
机关处理。
第十一条 本制度解释权归公司董事会。
第十二条 本制度自公司董事会审议通过之日起开始实施。
安徽雷鸣科化股份有限公司
2014 年 6 月 24 日
