深圳市振业（集团）股份有限公司
2013年度全面风险管理报告
一、2013 年全面风险管理工作回顾
2013 年，在前期良好基础上，公司统筹部署，紧扣关键，
以落实风险防控体系为重点，不断将风险管理工作融入企业日
常经营管理，控制风险，强基固本，为企业健康、可持续发展
保驾护航。一年来，面对内、外部环境的变化，公司形成的风
险防范措施落实到位、应对有效，未发生重大风险事件，未对
公司的正常经营发展造成重大损失。
（一）强化土地投资力度，规避公司可持续发展后劲不足
风险。
近年来，公司规模偏小、土地获取方法不多，个别地区公
司后续土地储备不足，公司可持续发展风险凸显。为此，公司
狠抓土地投资，将其作为今年经营工作的重中之重。
一是从思想上要求全员高度重视，特别在年度绩效目标责
任书中明确了具体考核指标，对地区公司土地投资计划作出了
刚性要求，奖优罚劣，从机制上激发地区公司拿地的积极性和
紧迫感。
二是从方式上积极创新。主动出击，在做好市场研究和监
测、合理进行城市布局基础上，积极参与土地公开出让投标，
累计参与 9 次；开拓思路，积极探索其他拿地渠道，如合作开
发、城市更新、股权收购、协议转让等。
三是从资金上积极筹措，通过加强银企合作、向控股股东
借款的方式获取资金。全年公司共新增借款 19.1 亿元，借款余
额 31 亿元，可用储备贷款额度 8.9 亿元，为土地投资工作提供
了较好的资金支持。
通过不懈努力，公司土地投资工作取得两年来的首次突破，
发展后劲不足风险在一定程度上得到缓解。通过公开出让方式
在天津、东莞、南宁获取三个项目，新增土地储备总建面达 25.6
万平米，总投资 12.59 亿元；与深圳地铁就横岗合作项目签订
合作协议并于 12 月 28 日正式动工，合作项目总建面为 32.2 万
平米。
（二）严把工程质量关，规避公司产品质量风险。
随着房地产市场竞争日趋激烈，以品质取胜将成为企业培
育核心竞争力、塑造品牌形象的关键所在。2013 年，公司以现
场管理标准化为重点，优化产品设计，加强施工监督，落实质
量检查，严格绩效考核，质量管理卓有成效。西安泊墅项目通
过陕西省文明工地验收、广西青秀山 1 号荣获南宁市建筑工程
“邕城杯”、天津新博园项目二标段被授予“市级文明施工示
范工地”称号。
一是编制、推行《现场管理标准化手册》。借鉴吸收行业内
先进管理经验，全面涵盖了施工质量、安全、进度、成本、销
售以及考核等方面在项目开发现场的标准化管理方案，做到程
序清晰、工序规范、标准统一、考核严格。从 11 月份开始在公
司在建项目试运行，在项目招标、施工控制、材料采购、工程
验收等方面严把质量关，进一步提高现场管理工作质量。
二是引入方案设计竞赛模式。为响应“快速开发”要求，
新增的东莞松湖雅苑项目、天津虹桥项目和南宁鲁班路项目均
采用了此种创新模式，并应用了公司产品及部品部件标准化成
果，缩短设计周期，节约设计成本，提高设计管理质量和效率。
三是全面推行施工样板和施工工法展示。对工程质量做到
事前控制，实现工程施工标准化作业。
四是落实常态化质量检查。通过季度检查、远程视频监控
和工程月报等方式，对开发项目组织了定期质量督察，查找不
足，督促整改，严格考核、奖优罚劣，推动公司产品质量一丝
不苟、品质精益求精。
（三)多重并举，强化财务风险管控。
一是落实了财务重大风险监测预警指标体系，根据筛选确
定的偿债、投资、运营和盈利四大类别 14 项指标，如资产负
债率、流动比率、现金流动债务比率等，分别设置了风险预警
区间，达到警戒线时则自动预警，实现对营运、投资等重大风
险的动态监控。
二是完善、落实全面预算管理模式，以预算信息化为基础，
建立完善了符合自身实际的个性化预算管理模式，所有数据与
表格均通过系统统一编制与分级审批，切实提高预算编制的效
率与准确性；加强预算执行控制力度，特别对地区公司资金收
支预算重点监控，要求按月报告、细致分析、明确问题、组织
应对，重大情况及时向市国资委汇报。
三是落实财务风险预警报告制度。财务管理部门每季度对
共性预警指标与个性化指标进行分析，编制了《季度财务风险
预警工作报告》并上报市国资委，保障财务风险防范措施执行
到位。为强化资金风险的防控，每季初编制季度资金调配报告，
实时把握公司资金收支动态，明确本季度潜在资金风险，列示
各项收支明细，通过内部调配等多项举措保障公司日常经营的
有序进行。
（四）实施全面化法律事务管理机制，强化法律风险防控。
一是突出重点，着力清理金额巨大、影响深远的历史遗留
案件。截止 2013 年底已办结案件中，胜诉案件 5 宗，涉及金
额 24,555 万元，和解 1 宗，涉及金额 386 万元，避免和挽回直
接经济损失预计可达 24,941 万元。特别是湖南公司股东投资争
议仲裁案胜诉，不但挽回了巨额经济损失，更进一步夯实公司
在湖南项目合作中的优势地位；振业梅苑房产确权案胜诉，预
计在挽回损失之外，还将带来远远大于标的额价值的经济效
益。
二是严抓日常合同法律审核。全年累计审核、存档各类合
同 400 余份，应对各类法律咨询 60 多起，确保合同签订无重
大疏漏、无法律风险。
三是继续落实法律风险联席会议制度。全年累计召开了四
次法律风险联席会议，围绕企业各项业务潜在风险展开讨论，
通过介绍经典案例梳理业务风险点，集思广益、沟通会商、共
同制定和完善防范措施，有效保障公司各项业务依法合规开
展。
（五）开展廉洁从业风险防控，防止发生腐败行为。
一是建章立制、堵塞漏洞，预防廉政从业风险。组织推进
《廉洁从业风险防控指引》试运行，并结合试运行情况完善了
廉洁从业风险点，对证券发行、信息披露、资产重组、工程招
标、预决算、设计变更、现场签证、企业借款、贷款担保、物
业租赁等重点防范行为进一步细化了风险防控具体措施。
二是以招投标为重点，强化过程控制与监督。全年公司纪
委累计参加各类招标会议 113 次，参加合作商抽签 76 次，对招
投标全程规范性、程序性进行了有效监督。
三是廉政建设做到内外并重、重心前移。将外部合作商也
纳入廉政范围，与各合作单位签订《廉政协议》，开展合作商
廉政约谈，营造了“廉洁合作、干净干事”的外部合作环境。
全年共与各合作单位签订《廉政协议》172 份，开展合作商廉
政约谈 191 次，约谈合作单位 169 家，涉及合同金额 28 亿元，
未发现廉政违规违纪情况。
（六）创新管理手段，提升风险管理实效。
一是大力拓展联动机制。将全面风险管理与企业各类监督
工作相结合，督促建立了监事会、财务总监、纪检、监察、审
计、内控、风控等全方位、多层次的大监督体系，及时了解重
大情况，交换工作意见，实现了资源整合、信息共享、互相支
持，形成了监督合力，有效防控企业运营风险。
二是继续开展管理技术创新。在信息化全面应用的良好基
础上，将项目招投标、中层干部考核等业务均纳入系统管理。
目前，招投标系统已在深圳公司成功试运行，累计完成各类招
标项目 102 项，规范了项目立项、技术要求、招标文件、开标
定标等业务办理，各项业务之间环环相扣、互为因果，实现招
标业务公开透明、集中共享，有效规避暗箱操作；年终中层干
部考核已通过系统完成，个人考核得分及等级实现自动统计、
准确无误、严格保密。考核结果仅董事长等主要领导有权查阅，
有效防范泄密风险。
三是狠抓制度落实。通过组织内控制度运行检查、开展内
控审计、实施月度制度督察，强化制度执行情况的考核，提高
奖惩力度与时效性，保障各项制度要求得到切实执行。全年累
计对 6 家地区公司、3 个总部部门进行了扣分处理，维护了制
度执行的严肃性。
二、2014 年全面风险管理工作计划
2014 年，公司将继续提高认识，把提升全面风险管理水平
作为管理提升的一项重要内容，将风险管理与企业日常管理及
内部控制紧密结合，切实将各项风险管理要求落实到具体的经
营管理环节。
（一）以地区公司为重点，继续完善风险管理体系。
作为经营中心和利润中心，各地区公司管理规范、经营顺
畅对保障企业健康持续发展影响巨大、意义深远。下一步将以
地区公司为关注重点，一方面，完善地区公司治理规范，进一
步明确董监高职责分工，细化内部办事程序与管理标准，推动
地区公司内部微循环建设；另一方面，突出对招投标、预结算、
现场签证、营销管理、财务管理等关键领域的监督检查，指导
地区公司提高规范化运作水平。
（二）以制度落实为关键，继续推进以风险管理为导向的
内控建设。
一是继续以“防范风险、提升管理”为目标，重点完善不
符合业务发展与管理实际的制度流程，完善影响工作效率的权
责划分，完善与重大风险变化不相符的制度流程，完善重大风
险防控措施。
二是强化内控检查与制度督察工作力度，落实考核奖惩机
制，确保各项内控要求严格执行、落实到位。
（三）常抓不懈，落实风险管理长效机制。
一是持续开展风险评估。全面风险管理具有持续性与长期
性，只有及时根据外部环境和内部环境的变化，不断更新和完
善全面风险管理，建立动态风险防范机制，才能充分保障企业
的健康持续发展。2014 年，根据内外部环境变化，将继续评估
风险等级，充实丰富风险信息库，提出风险应对策略或措施，
重点关注房地产政策及市场变化给企业发展带来的挑战。
二是积极开展内外部交流，关注最新风险管理思想、技术
发展和房地产行业动态，不断搜集风险管理案例，完善补充风
险管理专栏。
三、2014 年重大风险管理情况
（一）重大风险评估
2014 年，从外部环境看，房地产调控向市场化和区域差异
化转变，土地改革和城镇化建设为房地产发展打开空间，流动
性趋紧态势短期内难以改变，房产税试点或将扩容，限购政策
短期内不会退出，房地产行业跑步进入规模化竞争时代，行业
集中度不断提升，利润率将回归市场水平。从内部环境看，公
司规模偏小、资金实力偏弱，开发周期过长，资产周转效率不
高，土地储备获取方式与结构还较为单一。
据此分析，公司 2014 年面临的最重大风险为市场风险、资
金风险。
（二）重大风险应对思路
一是积极拓宽融资渠道，争取通过信托和私募资金获取更
多资金，同时开展对公开增发、定向增发、配股等融资方式的
可行性研究，择机启动股权融资工作，在资金、股本、资产规
模等方面取得跨越式发展。
二是在确保资金安全的前提下采取多种形式增加土地储
备，除了关注一级土地市场动态外，还要从兼并收购、合作开
发、城市更新、定向挂牌等方面考虑，增强发展后劲。另外，
优化土地储备结构，随着公司写字楼、商业物业开发运作经验
的不断积累，继续加大力度，探索开展写字楼、商业类型的土
地储备拓展。
三是加快项目开发速度，提高公司整体资产周转率。选择
几个重点项目作为试点，探索进行快速开发、快速销售、快速
回款，积累快速开发经验，培养专业团队与人才，为企业做大
做强奠定坚实基础。
