重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度股东大会
会
议
文
件
2025年5月
目录
1.会议须知································································3
2.会议议程································································6
3.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度董事会工作报告··············································································8
4.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度监事会工作报告············································································19
5.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务决算方案的议案··························································28
6.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案··························································36
7.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年中期利润分配安排的议案·······················································38
8.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务预算方案的议案··························································39
9.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告的议案···································································42
10.关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案····················································43
11.关于审议选举刘小军为重庆农村商业银行股份有限公司执行董事的议案··························································45
12.关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联
方的关联交易的议案·················································48
13.关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案······································································54
14.关于审议选举马宝为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案··························································60
15.关于审议选举董斌为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案··························································63
16.关于审议选举袁刚为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案··························································66
17.关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关联交易的议案··························································69
18.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度独立非执行董事述职报告································································80
19.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度乡村振兴金融服务工作报告····························································108
20.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度关联交易报告···········································································116
会议须知
尊敬的各位股东：
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国证券监督管理委员会《上市公司股东会规则》、《重庆农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开本次股东大会的各项工作。
二、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依照法律法规享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股东特别是主要股东在本行授信逾期时，或者质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，其投票表决权将受到限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声调至震动或静音状态，保障大会的正常秩序。
五、会议主持人宣布现场股东大会开始，会议现场登记终止。
六、股东及股东代理人要求提问的，可在大会正式召开前在大会签到处填写拟提出的问题。
七、有意向出席现场会议的股东，请于会议召开前7天联系本行，由大会工作人员做好登记，联系方式参见本次股东大会通知。股东未作登记直接现场参会，请按照本次股东大会通知要求准备参会资格证明材料，经现场工作人员及见证律师审核通过后方可参会。
八、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。
现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。
具体投票方法按照本行于2025年4月26日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《重庆农村商业银行股份有限公司关于召开2024年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
九、本次股东大会议案均为普通决议事项，应当由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的1/2以上通过。
十、本行董事会聘请北京市通商律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
十一、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
会议议程
会议名称：重庆农村商业银行股份有限公司2024年度
股东大会会议时间：2025年5月21日10:00开始会议地点：本行会议中心（重庆市江北区金沙门路36号）召集人：本行董事会议程内容：
一、审议议案
（一）审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》；
（二）审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》；
（三）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务决算方案的议案》；
（四）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案》；
（五）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年中期利润分配安排的议案》；
（六）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务预算方案的议案》；
（七）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2024年年度报告的议案》；
（八）审议《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案》；
（九）审议《关于审议选举刘小军为重庆农村商业银行股份有限公司执行董事的议案》；
（十）审议《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
（十一）审议《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》。
（十二）审议《关于审议选举马宝为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十三）审议《关于审议选举董斌为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十四）审议《关于审议选举袁刚为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十五）审议《关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
二、报告事项
（十六）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度独立非执行董事述职报告》；
（十七）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度乡村振兴金融服务工作报告》；
（十八）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度关联交易报告》。
三、现场投票表决
四、股东提问交流
五、宣布会议结束
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之一
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度董事会工作报告
各位股东：
按照重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》相关规定，现将2024年度董事会工作情况报告如下：
一、总体经营情况
2024年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，深入学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神，认真落实市委、市政府部署要求。按照股东会授权履行职责，坚定实施“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，深化“一体四驱”发展体系，紧紧围绕“两稳、两优、两提升”目标思路，奋力攻坚、扎实作为，经营发展稳中有进、改革攻坚持续深化。
截至2024年末，集团资产总额15149亿元、存款余额9419亿元、贷款余额7143亿元，分别较年初增长739亿元、457亿元、376亿元，资产、存款、贷款均保持重庆第一。效益指标逐步回升向好，实现营业收入283亿元、净利润118亿元，分别同比增长1.09%、5.97%。净资产收益率9.28%。不良贷
款率1.18%、较上年末下降0.01个百分点，资本充足率16.12%、拨备覆盖率363.44%，保持上市银行优良水平，风险抵御能力良好。综合实力位列全球银行排名第119位，在《清华金融评论》首次发布的银行业竞争力总榜单中位列全国第14位、中西部首位。
二、主要工作回顾在广大股东和全体员工的鼎力支持下，在各位董事的尽责履职下，2024年董事会主要开展了以下工作：
（一）坚定立场高站位，党建引领扎实有力。董事会把握正确方向，按照中央和市委部署，贯彻落实三方面工作。一是学习领会上“对标对表”。全行各级党组织用好用活党委会、党委理论学习中心组学习、“三会一课”、专题研讨等方式，准确把握党的二十届三中全会精神实质，确保全会精神在重庆农商行落到实处。二是宣传贯彻上“走深走实”。以619个党支部、1743个网点、3786个党员先锋岗为宣传阵地，用实际行动认真践行金融工作的政治性和人民性，推动宣传贯彻党的二十届三中全会精神“进村社、近群众”。三是强化监督严纪律，贯通融合监督力量，全力支持驻行纪检监察组工作，扎实推进党风廉政建设和反腐败工作，深化以案促改促治，保持正风肃纪高压态势。
（二）全体董事履职尽责，公司治理水平稳步提升。董事会在《公司章程》和股东大会授权范围内独立承担决策实体职
责，坚持扎实履职、勤勉尽责，规范议事决策。全年召开股东大会2次，审议议案13项、听取报告3项，召开董事会14次，审议审阅议案及报告143项，召开专门委员会43次，审议审阅议案101项。全体董事积极参与本行事务，按要求出席董事会及其专门委员会会议，立足董事会职责定位，结合自身的专业知识、从业经历和工作经验，对议案作出审慎判断，研究提出科学合理的意见建议，推动董事会科学决策。董事积极参加公司和监管机构等组织的培训，熟悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力。同时，加强董事对全行重大改革方案的专业指导，邀请董事参与支持和融入成渝地区双城经济圈建设方案、打造精干高效总部改革实施方案编制，审议通过2024年至2026年中期资本规划、2023年度企业社会责任暨ESG报告、2024年中期利润分配方案，有效形成全行战略体系。2024年董事履职评价结果全部为“称职”。
（三）改革创新见行见效，服务重庆建设大局。董事会紧扣上级关于国企改革发展的重大战略部署，聚焦高质量发展主线，围绕提质增效、资产盘活、瘦身健体等要求，扎实推进“三攻坚一盘活”改革突破，着力优化组织架构，统筹四个条线总部和部分后台部门设置，打造高效精干总部。切实做强核心业务、提升核心能力、抓好风险防控。全行累计实现债权清收盘活99亿元、完成目标任务的165.2%，现金收回36亿元、完
成目标任务的178.4%。获评国企改革深化提升行动“优秀企业”。全力服务全市改革机遇和先行先试综合试点，主动融入数字重庆建设大局，加速推进自身数字化转型，在进一步深化改革创新中做出成效、做出特色、做出亮点。积极为创新主体提供更多资金、更优服务，以自身高质量发展，为全市经济社会高质量发展贡献更多金融力量。
（四）担当地方金融主力军，服务实体落地落细。董事会将贯彻落实党的二十届三中全会精神作为推进自身高质量发展的重要支撑，主动服务对接国家重大战略，整合全行资源、渠道等优势，紧扣共建“一带一路”、成渝地区双城经济圈建设、长江经济带高质量发展、新时代西部大开发、西部陆海新通道建设等国家重大战略，做好“五篇大文章”，加大对重点项目的支持力度，重点对接绿色环保、城市更新等领域，巩固扩大制造业、民营、消费等领域金融服务领先优势。截至2024年末，对接成渝地区双城经济圈及市级重点项目176个、贷款余额265亿元、较年初增长73.2%，西部陆海新通道综合融资余额546亿元、较年初增长15.9%。科技企业贷款余额769亿元，“专精特新”贷款余额300亿元。
（五）深入推进普惠金融，认真践行金融为民。紧扣网格化管理和服务工作，深化“定格、定员、定责”网格管理，上线数字网格管理平台，设立区域网格超1万个，依托开展党建联建、防诈宣传、金融服务等活动1.9万余场、服务客户21.8
万户。紧盯解决人民群众“急难愁盼”问题，聚焦新市民、老年人等重点群体及其衣食住行民生领域，普惠金融深入推进，信用卡及消费信贷余额1492亿元；聚焦医养项目，养老金融增效赋能，探索创新养老特色产品渝保贷，养老金代发规模408亿元，同比增加51亿元。强化科技赋能，打造数字金融生态，数字信贷产品规模1567亿元，手机银行用户数突破1500万户。普惠小微业务继续保持增量扩面、提质增效发展态势。截至2024年末，普惠型小微企业贷款突破20万户，贷款余额1399亿元，较上年末增加114亿元，保持全市第一，实现“两增”目标。小微企业金融服务监管评价保持“一级”，荣获2024重庆中小微企业融资服务行动“优秀机构”“优秀产品”“典型案例”三个奖项。迭代优化“渝快振兴贷2.0”产品孵化平台，深化大数据、云计算及人工智能技术运用，构建智能化办贷流程和差异化风控模型，打造多元化商户融资新生态。积极践行“双碳”战略，绿色贷款余额732亿元、较年初增长112亿元，荣获GF60绿色金融、ESG50榜单等相关奖项，绿色金融品牌形象持续提升。
（六）支持涉农产业发展，倾力服务乡村振兴。董事会深入贯彻中央一号文件精神，结合监管支持乡村全面振兴五大专项行动，细化落实6个方面、19项举措，持续做好稳粮保供金融供给、农村地区信贷支持、农业产业金融服务等工作。截至2024年末，整村授信实现行政村100%全覆盖，为140余
万农户预授信超230亿元。围绕区县“一主两辅”产业发展规划，打造85家乡村振兴特色机构，下沉摸清农业产业，实行“一产一策”服务模式，创新超30款特色化信贷产品，为农业产业提供特色化、专业化、品牌化的金融服务。提升数字化服务能力，三大数智系统服务农户、农民合作社、集体经济组织“三类客群”超300万户，其中“渝农资产智管”实现全市39个涉农区县、农村集体经济组织100%全覆盖；“乡村振兴数字金融服务平台”获工信部2024年“新型数字服务优秀案例”等奖项；“江渝快记”累计签约客户近4000户。
（七）强化金融科技赋能，服务能力同步提升。稳步推进AI能力建设，制订“121”项目规划——全力建设金融级AI中台，引入代码助手、知识库两个垂直领域大模型，组合封装AI能力打造融合金融科技的数字员工系统。持续对数据应用基础平台进行优化，建立客户多场景精准营销、淡旺季凭证预测、智能柜台现金库存预测、欺诈客户识别等模型。积极推进信创支持和新技术应用，确保银行对技术架构、开发设计等关键能力的自主可控。2024年，智能数据决策平台总计提供决策服务3亿笔，日均82万笔，决策成功率99.9%；数据驱动的客户触达计划共340个，通过多渠道共计触达客户2500万余次，触客成功率达98.6%。数字产品已成功覆盖信用、抵押、质押、贴现、分期等常规业务，全面涉及个人、小微、信用卡、三农、直销、公司等多元业务领域。自主创新14款数字产品，
渝快贷、房快贷、捷房贷、票快贴等4款百亿级产品成为业务增长的强劲引擎。
（八）持续完善依法治企，健全风险管理机制。本行董事会深入贯彻党中央关于全面依法治企的决策部署，严格落实监管机构法治建设要求，持续完善法治工作机制，打造数字化风控体系，有效提升内控合规经营水平。一是将合规管理深度融入本行治理全链条，推动合规要求穿透式嵌入业务规划、产品创新、风险管控等核心环节，实现合规管理与经营决策同频共振；二是系统推进合规制度体系优化完善，以风险为本深化内控评价与动态优化机制，确保业务发展与合规底线“双轮驱动”；三是聚焦科技创新，全力打造“数字农商行”，积极开展员工行为“网格化”管理信息系统、合同法律风险管理系统建设，通过金融科技赋能内控管理，提升合规管理能力；四是通过举办法治合规大讲堂等培训活动，开展全民反诈、防范非法集资等形式多样的宣传活动，打造“人人守底线、事事讲合规”的生态氛围；五是落实监管新规要求，推进风险分类和资本新规落地，全面重构操作风险管理体系。加大风险管控力度，建立信贷产品统一管理体系，打造数字风控体系。推进“驭风”监测平台建设，推动构建“授信审批、风险计量、贷后管理、营销获客、内控合规”多位一体的客户全面风险监测视图。上线中小微企业资金流信用信息平台，成为西南唯一试点、全国首
家通过验收、首批接入平台的银行，有效提高小微业务风险防控能力。
三、2025年重点工作安排2025年，是重庆市深入推进现代化新重庆建设的关键之年，也是本行认真做好“十四五”规划收官、布局“十五五”规划、加快改革转型的重要一年。本行董事会将按照党的二十届三中全会关于全面深化改革的整体部署，贯彻市委、市政府工作要求，特别是对经济、金融工作的具体要求，将其作为金融服务高质量发展的重点领域，进一步把全面深化改革的战略部署转化为推进中国式现代化的强大力量。
（一）坚定不移抓好党的政治建设。加强党对金融工作的集中统一领导，是做好金融工作的根本保证。全行深刻领悟“两个确立”的决定性意义，进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。深化执行习近平总书记和中央部署的闭环落实机制，严格落实市委、市政府各项工作要求，以实干实绩践行金融工作的政治性和人民性。要深入推进党纪学习教育，以学纪知纪明纪促进遵纪守纪执纪，并与学习法规、内规结合起来，筑牢遵纪守法、合规经营的底线意识。
（二）持续做好金融“五篇大文章”。做好金融“五篇大文章”，是未来金融工作的主题，是本行长期坚持的发展方向。本行董事会将全面部署推动，积极主动创新服务模式、拓展发展空间。科技金融、绿色金融增速较快，未来市场空间较大，
综合思考产品、利率、服务方案等，全力做大规模、做优质量、做好服务；普惠金融方面，继续保持重庆市场领先优势，突出自身特色，持续加大支持力度，全力提升服务质效；养老金融方面，老年客户占比较高，在分析需求、拓展发展空间方面有优势，深入研究、扎实推动，挖掘业务的增长点，全力作出更大贡献；数字金融方面，把数字化转型作为赋能发展的关键，要坚定信心、加快推进，尽快取得更多成效。
（三）助力打造新时代西部大开发重要战略支点。重庆奋力打造新时代西部大开发重要战略支点、内陆开放综合枢纽“两大定位”，本行也将贯彻落实党的二十届三中全会精神，作为推进自身高质量发展的重要支撑，主动服务对接国家重大战略，整合全行资源、渠道等优势，紧扣共建“一带一路”、成渝地区双城经济圈建设、长江经济带高质量发展、新时代西部大开发、西部陆海新通道建设等国家重大战略，加大对重点项目的支持力度，重点对接绿色环保、城市更新等领域，巩固扩大制造业、民营、消费等领域金融服务领先优势。
（四）拓宽拓深乡村振兴服务优势。服务乡村振兴是本行义不容辞的责任，也是本行区别于其他金融机构的优势和特色。用好特色产品和平台，全力推广运用“渝农资产智管”数智系统、乡村振兴数字金融服务平台，努力实现“渝农资产智管”数智系统区县合作全覆盖、“整村授信”行政村全覆盖，将农村主要经营主体的数据、需求掌握到自己手中，筑牢农村市场
优势。努力提升存贷比，巩固县域、农村市场存款优势，大力提升信贷投放能力，依托网点转型、系统支撑，做实做透农村信贷市场。
（五）加快数字化转型向全面赋能发展。从客户角度，推动数字化转型项目，坚持“以客户为中心”，通过数字化追踪客户旅程，从网点被动等客，转变为线上线下全渠道主动触客、获客。把金融服务嵌入更多客户日常生活、工作、消费等场景，最大程度降低客户获得金融服务的成本，推动线上服务快速满足绝大部分金融需求。从营销角度，营销人员从单兵作战，转变为“赋能平台”+“营销铁军”的综合作战，助力一线全面识别客户、精准匹配产品、快速完成服务。让员工的主要精力更多聚焦在面向客户、分析客户、服务客户上，从而提高全行的生产效率和价值创造能力。从风控角度，充分发挥数字化优势，在传统风控能力基础上，实现数据驱动风控、实时风控、全流程风控，提高风控水平，拓宽获客范围，实现社会效益和企业价值最大化。
（六）坚持审慎经营稳健发展。认真落实依法治企、合规经营要求，持续完善横向到边、纵向到底的全面风险管理体系，对信用风险、案件风险、合规风险、安全风险等进行系统化、全过程、全领域管控，为全行稳健经营奠定基础。牢牢守住信用风险底线，严格落实贷款“三查”制度，严把风险准入关口，扎实推进“驭风监测平台”建设，根据风险特点及时调整管控
举措。牢牢守住案件风险防控底线，深入排查案件风险重点领域，全面遏制违法违规行为，完善合规工作机制和举措，增强合规守法意识、强化监测管控手段、形成案防工作合力，提升案防工作的精准性、有效性，保障全行稳健运行。加强金融反诈能力建设，严格落实反洗钱工作要求，加大消费者权益保护工作力度，积极回应“民呼我为”等反馈平台的客户诉求，提升金融为民服务水平。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之二
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度监事会工作报告
各位股东：
2024年，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会认真履行《公司章程》和监管部门赋予的职责，本着有利于业务持续稳健发展、推动本行改革创新、维护股东权益的原则，以履职监督、财务监督和内控与风险监督为重点开展工作，重点关注本行发展战略的有效实施、风险管理与内部控制的有效性，不断完善工作方法，提升监事会自身履职能力，积极促进本行稳健经营和健康发展，在公司治理中有效发挥了监督制衡作用。
一、重点工作开展情况
（一）以党内监督为主导，加强监审联动机制建设。
本行监事会和审计稽核部各自明确监督重点，相互配合，形成监督合力，在共同推进公司治理水平的同时，持续提高综合监督效率。对于检查中发现的相关问题，监事会与审计稽核部门及时相互沟通，协同研究解决方案，确保相关问题得到妥善处理。
2024年，监事会积极联动审计力量，组织实施集中监督
检查1次，制定详细的检查方案，明确职责，重点围绕执行国家政策法律法规及“三重一大”制度、主要经营指标、战略持续发展能力、内控管理及风险防范，以及董事、高级管理人员履职尽职情况等内容，通过总行调研、与审计师会谈、查阅相关档案资料等多措并举开展监督检查。
监事会认为本行严格执行国家各项政策法律法规，保持审慎的风险偏好，树立良好的合规经营意识，秉持从严治行的原则，各项经营指标均较好地完成年度计划，内控管理和风险防范水平持续提升。
（二）有效履行会议监督，促进公司治理规范运行。
根据章程赋予的职责，2024年累计组织召开监事会会议9次，审议、听取了财务预决算、利润分配、内部控制评价报告等议案。发挥专门委员会作用，召开相关会议6次，其中审计委员会4次，内控评审委员会1次，履职尽职监督委员会1次，每次会议召开前，都按规定要求将议题送交审议人，会中充分讨论发表意见，会后形成决议贯彻落实，确保会议取得实效。此外，组织监事列席股东大会2次、董事会现场会议11次，对会议流程进行监督。
（三）深化监督内容，强化履职监督。
一是持续深化监督内容，开展战略及薪酬后评估工作。重点关注全行深入推进“零售立行、科技兴行、人才强行”、着力构建“一体四驱”发展体系等方面的战略执行情况，以及薪
酬制度体系是否与监管规定相符合，绩效考核制度体系是否有效促进了全行业务的稳健发展、资产结构的转型和内控风险管控水平的提升等。针对实际执行中存在的不足，结合当前经营发展重点，从监事会角度提出建设性意见。二是强化履职监督，督促董事、高管尽职履责。持续关注董事会、高管层及其成员遵守法律法规以及本行公司章程情况，加强履行责任和行为的监督。重点关注董事会、高级管理层在战略制定与执行、资本规划制定及执行、内控风险管理体系建设及有效性、重大财务决策合规性等方面履职情况。认真做好日常履职监督，通过列席会议、调阅资料、审阅履职报告、履职测评等方式，对董事会、高管层及其成员开展日常监督。同时深化履职监督内容，定期收集公司治理、经营管理、风险管控、内部监督等相关方面资料。
从履职情况来看，本行在任董事坚持依法合规和审慎稳健的经营理念，规范运作、勤勉尽职，针对监管趋严、同业竞争加剧、金融科技冲击，深入研究战略性和全局性问题，坚持服务实体经济的方向，明确未来转型发展目标和路径，较好地防范各类风险，夯实资本基础，积极推进经营转型，有效发挥了决策中心作用。在任高级管理人员认真落实董事会通过的发展战略和经营计划，主动作为，切实履行管理职责，持续强化精细化管理，加强集团化运营，加大对分支行管控力度，强化对业务发展和经营管理的指导。经监事会年度履职评价，2024
年董事、高级管理层的汇总评价结果全部为称职。
（四）加强财务监督，促进财务管理水平的持续提高。重点监督本行重要财务决策、重要财务收支活动和财务风险控制情况，加大对财务合规性、真实性和财务资源配置效益情况的监督。一是认真审核定期报告，通过定期会议审议财务年度报告、中期报告、季度报告，关注对经营结果与所有者权益影响重大的财务核算事项。二是加强经营情况的监督，定期审阅年度财务决算、利润分配、财务预算等方案，重点关注全行经营效益、主要财务收支、存贷款业务发展和资产质量变化趋势等情况。三是重视与外部审计师的沟通，定期听取审计师的汇报，持续跟踪全行经营指标和财务收支的变动趋势。四是监事会通过核对2024年度外部审计机构评分指标及分值、定期审议财务报表、听取审计师汇报，对外部审计报告质量及审计业务约定书的履行情况进行了评估。监事会一致认为，2024年毕马威按照合同要求，及时出具了审计报告和监管机构要求的其他报告，展现了较高的专业水平和较好的职业素养。
（五）开展内控监督，着力提升内控管理有效性。一是持续加强内部控制有效性、依法合规经营的监督。重点关注内部控制组织架构、制度建设及执行情况、内控检查质量、问题整改及责任追究等内容。二是听取全行内部控制评价报告，加大内审成果运用力度，认真审阅各项内审检查报告，持续跟踪监管揭示问题的整改落实情况，促进整改效果提升。
监事会认为本行内控水平持续提升，内控体系持续完善，内控执行力持续增强。控股公司业务发展符合本行预期，内控管理、风险防范水平持续得到提升。
（六）深化风险管理，丰富监督方式。一是加强风险管理日常监督工作。以资产质量监督为核心，加大对信用、市场和流动性等风险管理的监督力度，定期听取风险管理报告，掌握全行风险管理情况，重点关注风险管理制度完善情况、风险偏好和限额制定及遵守情况。二是丰富监督方式，强化过程监督，加强与董事会、经营层沟通交流，不断健全监督成果运用机制，为促进监督成果有效发挥作用，以对议案发表意见等形式将发现问题及建议及时告知董事会、经营层，督促其及时采取相应措施，有效防范风险。
（七）结合外部经营环境、内部发展战略和业务规划，持续关注全行资本规划。
本行相关部门结合外部经营环境、内部发展战略和业务规划，制定了2025-2027年资本规划目标。未来三年，本行全面考虑《商业银行资本管理办法》实施要求、各级资本管理指标安全边际、ICAAP第二支柱主要风险资本附加、宏观审慎评估、经济周期和监管评级等要求，设定本集团和本银行资本规划目标值为：资本充足率不低于11.55%、核心一级资本充足率不低于8.1%、一级资本充足率不低于9.1%，同时，按照总资本充足率不低于12%为预警线测算资本缺口。
监事会认为董事会、高级管理层在资本管理中认真贯彻落实党中央、国务院和市委、市政府决策部署以及监管相关要求，提升资本管理精细化水平，合理平衡资本充足与宏观审慎要求，限额管理动态有序，全年各级资本充足率持续保持在本行资本规划确定的目标值以上。
（八）监督压力测试相关工作，持续发挥压力测试在识别潜在风险方面的作用。
2024年本行严格按照监管要求和内部规定开展了压力测试工作。其中，日常压力测试包括定期开展的信用、市场、流动性、操作风险四大主要风险压力测试；专项压力测试包括环境风险、国别风险、房地产风险、黄金掉期业务压力测试；资本充足压力测试以资本充足率为核心，建立信用、市场、流动性、操作四大主要风险共同衔接的资本充足压力测试体系，将结果运用于内部资本充足评估和资本规划。本行通过构建WILSON模型、莫顿模型等实现压力传导，运用相关性分析、敏感性分析、缺口分析等计量手段，持续提升压力测试工具的科学性和实用性，测试结果为资本管理、行业政策制定、业务期限结构调整等经营管理提供决策参考。
监事会认为董事会、高级管理层根据本行自身规模、业务复杂程度和风险状况，有序开展压力测试相关工作，持续发挥压力测试在识别潜在风险方面的作用，较好的完成了全年压力测试各项任务。
（九）落实行内数字化转型相关规划，加强数据管理与应用能力监督建设。
监事会认为，在董事会、高级管理层的积极领导下，全行积极按照《银行业金融机构数据治理指引》相关要求，从“数据治理架构”“数据管理”“数据质量控制”“数据价值实现”等方面进行对照评估。在数据治理架构方面，本行建设了相对完整的数据治理管控架构和流程，并明确各层级职责，并根据监管要求增设了专职岗位。在数据管理方面，本行在“十四五”战略规划中明确提出数据战略目标，制定相关管理制度，并推动数据资产盘点。在数据质量控制方面，本行本行建立监管数据质量管控机制，持续监控源头数据质量，并通过KPI考核来保障数据治理工作有效推进。在数据价值实现方面，本行持续加强数据应用，通过数据驱动提高风险管理的精细化程度，发挥数据价值。
（十）加强监事会自身建设，不断提升监督时效。
持续从制度、人员和知识等方面加强监事会建设，完善监督基础工作，提高运转效率。一是重点关注监事会制度建设及执行情况。认真梳理制度流程，并结合自身实际进一步修订完善现行制度，从制度层面规范董监高履职行为，重点从履职时间、勤勉尽职、履职范围等维度丰富完善董监高履职评价内容，进一步规范监事会对董事及高管的履职考核评价，确保履职时间、履职范围要求与外规完全一致，督促监事切实履行监督职
责。二是完善问题整改督导机制。对涉及制度建设与执行、内部控制有效性、风险防范以及财务合规等方面存在的问题，从监事会角度建立问题整改台帐。对监事会专项检查和集中监督检查揭示的问题提请经营层整改，跟踪相关条线部门整改进度。三是进一步加强对监事各类合规培训，组织全体监事参加新《公司法》实务研讨、国企改革提质增效、上市公司违法违规典型案例分析、资本市场财务造假综合惩防等专题培训，切实提升监事专业素质，夯实本行公司治理水平。
二、全年总结评价综合而言，本行监事会在2024年较好地履行了工作职责。本行监事会通过现场检查、调阅资料、部门访谈等多种方式对各项检查中揭示问题的整改落实情况进行了核实，并督促相关责任部室从制度流程、风险认定等方面制定有效整改措施、明确整改时限、跟进整改进度，有序推进了整改工作，确保整改效果。
三、下一步工作思路在接下来的工作中，本行监事会将坚持稳中求进工作总基调，以高质量发展为主题，防范化解金融风险，推动金融改革开放，本着有利于本行业务持续稳健发展，积极履行监督职责，深化监督内容，整合监督资源，提高监督的有效性。
（一）聚焦新《公司法》改革重点，积极推进监事会改革事宜。
待外部监管制度明确后，积极推动监事会撤销工作，同时向市国资委、重庆金融监管局、重庆市证监局汇报具体方案。
（二）持续关注监管动态，研判外部形势对监事会工作的影响。
新《公司法》允许企业选择单层制治理模式，这意味着监事会不再是必须设立的机构。特别是对于具有国资背景的企业，新法明确规定可以不设监事会，而由董事会下辖的审计委员会行使监事会职权。这一变化体现了公司法对公司治理结构的灵活性和适应性的提升，同时也反映了监事会作为传统监督机构的历史地位在新公司法中得到了某种程度的调整。在此背景下，本行监事会将密切关注同业改革经验和外部监管政策变化。并按市国资委要求，在确保不影响全行稳健发展的大前提下，积极落实监事会撤销工作。
（三）落实战略和薪酬制度后评估，为全行转型升级和金融创新站好最后一班岗。
持续开展战略执行和薪酬制度后评估工作，重点关注本行在业务转型、金融科技创新等方面的战略执行情况，以及薪酬制度体系是否有利于推动本行改革创新，针对实际执行中存在的不足，结合当前经营发展重点，从监事会角度提出相关意见建议，促进本行转型升级和金融创新。
本议案已经本行第五届监事会第三十一次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之三
关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度财务决算方案的议案各位股东：
2024年，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，深入践行金融工作的政治性、人民性，认真落实国家重大部署和监管工作要求，坚定实施“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，深化“一体四驱”发展体系，紧紧围绕“两稳、两优、两提升”目标思路，奋力攻坚、扎实作为，经营发展稳中有进、改革攻坚持续深化。现根据毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）、毕马威会计师事务所2024年度财务报表审计结果，将本集团2024年度（数据均以对外披露的合并报表口径为准，下同）财务决算情况报告如下:
一、主要经营指标
（一）国内准则下主要经营指标。2024年，本集团实现净利润
117.89亿元，同比增加
6.64亿元，增幅
5.97%。其中归属于本行股东的净利润
115.13亿元，同比增加
6.10亿元，增幅
5.60%。成本收入比
31.86%，同比下降
2.08个百分点。平
均总资产回报率0.80%，同比持平。加权平均净资产收益率
9.28%，同比下降0.30个百分点。净利息收益率1.61%，同比下降0.12个百分点。手续费及佣金净收入占营业收入比率
5.70%，同比下降0.71个百分点。不良贷款率1.18%，同比下降0.01个百分点。贷款拨备覆盖率363.44%，同比下降3.26个百分点。资产负债率91.18%，同比下降0.25个百分点。资本充足率16.12%，核心一级资本充足率14.24%，均稳步提升。
（二）国际准则下主要经营指标。2024年，本集团实现净利润117.89亿元，同比增加6.64亿元，增幅5.97%。其中归属于本行股东的净利润115.13亿元，同比增加6.10亿元，增幅5.60%。成本占收入比率31.90%，同比下降2.04个百分点。平均总资产回报率0.80%，同比持平。加权平均净资产收益率
9.24%，同比下降0.31个百分点。净利息收益率1.61%，同比下降0.12个百分点。手续费及佣金净收入占营业收入比率
5.71%，同比下降0.70个百分点。不良贷款率1.18%，同比下降0.01个百分点。贷款拨备覆盖率363.44%，同比下降3.26个百分点。资产负债率91.15%，同比下降0.25个百分点。资本充足率16.12%，核心一级资本充足率14.24%，均稳步提升。
2024年集团主要经营指标情况表
主要经营指标
| 主要经营指标 | 国内准则 | 国际准则 | ||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| 1、盈利能力 | ||||
| 1.1加权平均净资产收益率(%) | 9.28 | 9.58 | 9.24 | 9.55 |
主要经营指标
| 主要经营指标 | 国内准则 | 国际准则 | ||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| 1.2平均总资产回报率(%) | 0.80 | 0.80 | 0.80 | 0.80 |
| 1.3基本每股收益（元） | 0.99 | 0.94 | 0.99 | 0.94 |
| 2、收益结构 | ||||
| 2.1净利息收益率(%) | 1.61 | 1.73 | 1.61 | 1.73 |
| 2.2手续费及佣金净收入占营业收入比率(%) | 5.70 | 6.41 | 5.71 | 6.41 |
| 2.3成本收入比(%) | 31.86 | 33.94 | 31.90 | 33.94 |
| 3、资产质量 | ||||
| 3.1不良贷款额（亿元） | 84.20 | 80.59 | 84.20 | 80.59 |
| 3.2不良贷款率(%) | 1.18 | 1.19 | 1.18 | 1.19 |
| 3.3拨备覆盖率(%) | 363.44 | 366.70 | 363.44 | 366.70 |
| 4、资产负债率(%) | 91.18 | 91.43 | 91.15 | 91.40 |
| 5、资本充足率（1） | ||||
| 5.1资本充足率(%) | 16.12 | 15.99 | 16.12 | 15.99 |
| 5.2核心一级资本充足率(%) | 14.24 | 13.53 | 14.24 | 13.53 |
注：(1)以上5.1资本充足率和5.2核心一级资本充足率，2024年根据《商业银行资本管理办法》计算，2023年根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
二、主要财务收支情况
（一）国内准则下主要财务收支。2024年，本集团坚守市场定位，积极落实重大战略部署，扎实推进各项业务规模稳健增长，经营效益稳步提升。全年实现营业收入
282.62亿元，同比增加
3.06亿元，增幅
1.09%。其中：利息净收入
224.95亿元，同比减少
9.99亿元，降幅
4.25%；手续费及佣金净收
入16.12亿元，同比下降1.79亿元，降幅10.00%；其他非利息净收入41.55亿元，同比增加14.84亿元，增幅55.53%，主要得益于本集团合理安排投资组合，加强利率研判，把握交易机会增厚收益。税金及附加3.08亿元。业务及管理费90.05亿元，同比减少4.85亿元，降幅5.11%。其中，其他一般及行政开支26.76亿元，同比减少2.76亿元，降幅9.34%，本集团积极优化资源配置，采取“四步工作法”，开展成本作业分析，建立长效机制和考核机制，推动落实降本增效。减值损失合计
60.20亿元，同比增加0.79亿元，增幅1.33%。其中，客户贷款和垫款减值损失同比增加12.99亿元，主要是本集团上年实现大额不良资产处置收回，客户贷款和垫款信用减值损失比较基数较低。所得税费用10.28亿元。
2024年财务收支情况表（国内准则）
单位：亿元、%
主要财务收支项目
| 主要财务收支项目 | 2024年 | 2023年 | ||
| 金额 | 增减额 | 增长率 | ||
| 1、营业收入 | 282.62 | 3.06 | 1.09 | 279.56 |
| 1.1利息净收入 | 224.95 | -9.99 | -4.25 | 234.93 |
| 1.2手续费及佣金净收入 | 16.12 | -1.79 | -10.00 | 17.91 |
| 1.3其他非利息净收入 | 41.55 | 14.84 | 55.53 | 26.71 |
| 2、税金及附加 | 3.08 | 0.30 | 10.96 | 2.77 |
| 3、业务及管理费 | 90.05 | -4.85 | -5.11 | 94.89 |
| 3.1员工成本 | 55.33 | -2.02 | -3.52 | 57.35 |
| 3.2折旧及摊销 | 7.96 | -0.07 | -0.88 | 8.03 |
主要财务收支项目
| 主要财务收支项目 | 2024年 | 2023年 | ||
| 金额 | 增减额 | 增长率 | ||
| 3.3其他一般及行政开支 | 26.76 | -2.76 | -9.34 | 29.51 |
| 4、减值损失 | 60.20 | 0.79 | 1.33 | 59.41 |
| 5、其他业务成本 | 0.81 | 0.28 | 52.15 | 0.54 |
| 6、营业利润 | 128.48 | 6.53 | 5.36 | 121.95 |
| 7、税前利润 | 128.17 | 6.22 | 5.10 | 121.96 |
| 8、所得税费用 | 10.28 | -0.42 | -3.96 | 10.71 |
| 9、净利润 | 117.89 | 6.64 | 5.97 | 111.25 |
| 9.1归属于本行股东的净利润 | 115.13 | 6.10 | 5.60 | 109.02 |
（二）国际准则下主要财务收支。2024年，本集团坚守市场定位，积极落实重大战略部署，扎实推进各项业务规模稳健增长，经营效益稳步提升。全年实现营业收入282.31亿元，同比增加2.74亿元，增幅0.98%。其中：利息净收入224.95亿元，同比减少9.99亿元，降幅4.25%；手续费及佣金净收入16.12亿元，同比下降1.79亿元，降幅10.00%；其他非利息净收入41.25亿元，同比增加14.52亿元，增幅54.32%，主要得益于本集团合理安排投资组合，加强利率研判，把握交易机会增厚收益。营业支出93.94亿元，同比减少4.26亿元，降幅4.34%。其中：税金及附加3.08亿元；其他一般及行政开支26.76亿元，同比减少2.76亿元，降幅9.34%，本集团积极优化资源配置，采取“四步工作法”，开展成本作业分析，建立长效机制和考核机制，推动落实降本增效。减值损失60.20亿元，同比增加0.79亿元，增幅1.33%。其中，客户贷款和
垫款减值损失同比增加12.99亿元，主要是本集团上年实现大额不良资产处置收回，客户贷款和垫款信用减值损失比较基数较低。所得税费用10.28亿元。
2024年财务收支情况表（国际准则）
单位：亿元、%
三、主要资产负债情况
（一）国内准则下主要资产负债情况。截至2024年末，本集团资产总额为15,149.42亿元，较上年末增加
738.60亿元，增幅
5.13%。负债总额13,813.33亿元，较上年末增加
637.53亿元，增幅
4.84%。归属于本行股东权益1,316.94亿元，较年初增长
99.60亿元，增幅
8.18%。
（二）国际准则下主要资产负债情况。截至2024年末，本
主要财务收支项目
| 主要财务收支项目 | 2024年 | 2023年 | ||
| 金额 | 增减额 | 增长率 | ||
| 1、营业收入 | 282.31 | 2.74 | 0.98 | 279.57 |
| 1.1利息净收入 | 224.95 | -9.99 | -4.25 | 234.93 |
| 1.2手续费及佣金净收入 | 16.12 | -1.79 | -10.00 | 17.91 |
| 1.3其他非利息净收入 | 41.25 | 14.52 | 54.32 | 26.73 |
| 2、营业支出 | 93.94 | -4.26 | -4.34 | 98.20 |
| 2.1税金及附加 | 3.08 | 0.30 | 10.96 | 2.77 |
| 2.2业务及管理费 | 90.05 | -4.84 | -5.10 | 94.89 |
| 2.3其他业务成本 | 0.81 | 0.28 | 52.15 | 0.54 |
| 3、减值损失 | 60.20 | 0.79 | 1.33 | 59.41 |
| 4、税前利润 | 128.17 | 6.22 | 5.10 | 121.96 |
| 5、所得税费用 | 10.28 | -0.42 | -3.96 | 10.71 |
| 6、净利润 | 117.89 | 6.64 | 5.97 | 111.25 |
| 6.1归属于本行股东的净利润 | 115.13 | 6.10 | 5.60 | 109.02 |
集团资产总额为15,153.82亿元，较上年末增加738.60亿元，增幅5.12%。负债总额13,813.33亿元，较上年末增加637.53亿元，增幅4.84%。归属于本行股东权益1,321.34亿元，较年初增长99.60亿元，增幅8.15%。
2024年末主要资产负债情况表
单位：亿元、%
主要项目
| 主要项目 | 2024年末 | 2023年末 | |||
| 金额 | 增减额 | 增长率 | |||
| 国内准则 | 1、资产总额 | 15,149.42 | 738.60 | 5.13 | 14,410.82 |
| 其中：客户贷款及垫款净额 | 6,838.31 | 365.54 | 5.65 | 6,472.77 | |
| 金融投资 | 6,280.03 | 292.20 | 4.88 | 5,987.83 | |
| 2、负债总额 | 13,813.33 | 637.53 | 4.84 | 13,175.80 | |
| 其中：客户存款 | 9,419.46 | 457.44 | 5.10 | 8,962.02 | |
| 3、股东权益总额 | 1,336.09 | 101.07 | 8.18 | 1,235.02 | |
| 3.1归属本行股东权益 | 1,316.94 | 99.60 | 8.18 | 1,217.34 | |
| 3.2少数股东权益 | 19.15 | 1.47 | 8.33 | 17.68 | |
| 国际准则 | 1、资产总额 | 15,153.82 | 738.60 | 5.12 | 14,415.22 |
| 其中：客户贷款及垫款净额 | 6,838.31 | 365.54 | 5.65 | 6,472.77 | |
| 金融投资 | 6,280.03 | 292.20 | 4.88 | 5,987.83 | |
| 2、负债总额 | 13,813.33 | 637.53 | 4.84 | 13,175.80 | |
| 其中：客户存款 | 9,419.46 | 457.44 | 5.10 | 8,962.02 | |
| 3、股东权益总额 | 1,340.49 | 101.07 | 8.15 | 1,239.42 | |
| 3.1归属本行股东权益 | 1,321.34 | 99.60 | 8.15 | 1,221.74 | |
| 3.2少数股东权益 | 19.15 | 1.47 | 8.33 | 17.68 | |
四、主要现金流量情况经营活动产生的现金净流入
45.98亿元，同比减少
348.62
亿元。其中，现金流入1,040.18亿元，同比减少625.82亿元，主要是客户存款和同业存放款项净增加额同比减少；现金流出
994.21亿元，同比减少277.20亿元，主要是为交易目的而持有的金融资产净增加额同比减少。
投资活动产生的现金净流出530.98亿元，上年为现金净流入308.40亿元。其中，现金流入2,789.80亿元，同比减少
343.19亿元，主要是收回投资所收到的现金减少；现金流出3,320.78亿元，同比增加496.19亿元，主要是投资所支付的现金增加。
筹资活动产生的现金净流入452.51亿元，上年为现金净流出586.25亿元。其中，现金流入2,941.83亿元，同比增加
592.07亿元，主要是本集团发行债务证券收到的现金增加；现金流出2,489.32亿元，同比减少446.69亿元，主要是偿还债务证券支付的现金减少。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之四
关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度利润分配方案的议案各位股东：
根据经审计的，按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024年度财务报告，建议2024年度本行利润分配方案如下：
一、以2024年本行经审计的税后利润
亿元为基数，按10%的比例提取法定公积金人民币
10.5亿元。
二、根据财政部有关规定，根据风险资产余额的
1.5%差额计提一般风险准备人民币
10.90亿元。
三、本行2024年中期已向全体股东派发现金股息人民币
22.08亿元，每股现金股息为人民币
0.1944元（含税），本次拟向全体股东派发人民币
12.52亿元（含税），每股现金股息为人民币
0.1102元（含税），全年累计向全体股东派发现金股息人民币
34.59亿元（含税），每股现金股息为人民币
0.3046元（含税），累计派息金额占2024年集团归母净利润的比例为
30.05%。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
四、剩余税后利润转作未分配利润。上述建议派发的股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行2024年度股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之五
关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2025年中期利润分配安排的议案
各位股东：
根据中国证监会《上市公司章程指引（2023年修订）》《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红（2023年修订）》，为贯彻落实监管政策导向，结合重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际情况，建议2025年中期利润分配安排如下：
在整体经营业绩保持稳健，主要指标符合监管要求的情况下，拟根据经审阅的2025年上半年财务报告，以2025年上半年本行经审阅的税后利润基数，实施2025年度中期分红派息，派发股息总金额不超过当期归属于母公司股东净利润的30%。后续制定2025年度利润分配方案时，将扣除已派发的中期利润分配金额。
董事会拟提请股东大会批准授权，董事会根据股东大会决议在符合利润分配的条件下制定具体的中期利润分配方案。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之六
关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2025年度财务预算方案的议案
各位股东：
根据当前复杂多变的内外部经济环境，按照“零售立行、科技兴行、人才强行”的战略导向，“一体四驱”的发展体系，围绕“以客户为中心、数字化转型和业财一体化”思路，根据市国资委《关于做好市属国有企业2025年预算编制工作的通知》要求，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟定2025年财务预算目标方案，具体如下：
一、宏观经济金融概况
一是支持实体经济导向不变。大力提振消费，全方位扩大国内需求，持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”的导向不变。同时，让利实体经济，降低实体经济综合融资成本趋势不变。
二是宏观经济面临不确定性。面对偏弱内需与不确定性较强的国际形势，2025年宏观经济增长势头尚不稳固，后续经济运行仍面临诸多不确定性。
三是央行货币政策更为宽松。随着宽松货币政策持续推进，
“适时降准降息”将带动市场流动性合理充裕，叠加“超常规逆周期调节”，实施更加积极有为的宏观政策，将引导市场利率进一步下行。
二、财务预算目标根据集团“十四五规划”、“对标世界一流企业价值创造行动方案”、“市属国有控股上市公司发展质量提升行动”等中长期规划要求，按照“稳中求进，以进促稳”的总基调，拟定集团2025年具体财务预算目标如下：
2025年，本集团资产规模继续维持稳健增长趋势，资产总额增长7.9%，各项存款增长7.4%，各项贷款增长8.4%，净利润持续保持稳健增长，集团业务及管理费用预算严格参照《关于做好市属国有重点企业2025年度考核分配专项工作预算的通知》文件执行，各项预算均符合国资委相关要求。
综合考虑国内外经济形势依然复杂、严峻，国内经济下行压力仍在，市场信用风险不断上升，考虑适当风险暴露，2025年不良贷款率控制在合理范围；拨备覆盖率、资本充足率持续符合监管要求。
固定资产投资保持合理增长，重点保证金融科技建设投入。预计2025年集团资本性支出总额8亿元，根据集团股权投资计划，预计2025年集团境内股权投资总额25亿元。
三、其他事项
年度预算经批准后，原则上不作调整。但在年度预算执行过程中，因内外环境发生重大变化或突发重大事件等，导致预算编制的基本假设发生重大变化时，可提出调整方案，并提交党委会、行长办公会、董事会审议通过后执行。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之七关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2024年年度报告的议案
各位股东：
根据监管相关规定，《重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》已于2025年3月25日经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过后对外披露。报告具体内容请参见本行发布在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联交所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqrcb.com）的相关
公告。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之八
关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司
2025年度会计师事务所的议案
各位股东：
根据财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》（财金〔2020〕6号）相关规定，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）完成了2025年二季度至2027年一季度会计师事务所采购，中标方为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所，合同一年一签，本行有权根据后评估情况决定是否续聘。经董事会及股东大会审议批准，本行已聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所为本行2024年度会计师事务所，服务期限至2024年度股东大会之日止。
在2024年度审计工作中，毕马威事务所坚持独立审计原则，认真履行审计机构职责，及时出具了审计报告和监管机构要求的其他报告，较好地完成了本行委托的各项工作，现拟续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所为本行2025年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序工作、内部控制审计、关联方资金占用情
况鉴证等服务。聘期一年，至2025年度股东大会之日止，审计费用合计为人民币565.5万元，其中内部控制审计60.5万元。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之九
关于审议选举刘小军为重庆农村商业银行股份有限公司执行董事的议案
各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》《农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》规定，经董事会提名委员会审议和任职资格审查，提名刘小军先生为本行执行董事候选人。
根据有关法律法规的规定以及银行业监督管理机构的有关要求，刘小军先生的执行董事职务将自本行股东大会选举其为执行董事且其任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起生效。
本议案已经本行第五届董事会第五十五次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
附件：1.刘小军先生简历
2.董事候选人声明
附件1
刘小军先生简历
刘小军，男，汉族，1976年12月生，中共党员，研究生学历，经济学硕士，经济师，2002年7月参加工作。曾任中国建设银行国际业务部业务副经理、房地产金融业务部业务经理，中信信托投资有限责任公司信托业务二部高级经理、信托业务二部副总经理，中信信托有限责任公司信托业务二部副总经理、信托业务八部（筹）副总经理（主持工作）、信托业务二部总经理、业务总监兼信托业务二部总经理，中信信托有限责任公司副总经理，重庆发展投资有限公司党委书记、董事长，2025年3月起任重庆农村商业银行股份有限公司党委书记。
附件2
董事候选人声明
依据《重庆农村商业银行股份有限公司章程》相关规定，作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）董事候选人，本人同意接受提名为重庆农商行董事，并就相关事项声明及承诺如下：
一、本人已披露的简历及其他与董事候选人资格相关的资料真实、准确、完整；
二、本人所担任职务（包括专职工作以外的其他兼职）不存在导致本人不得兼任商业银行或上市公司董事的情形；
三、本人当选为重庆农商行董事后，将根据相关法律法规切实履行董事的职责和义务。
声明人：刘小军2025年4月15日
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十
关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其
关联方的关联交易的议案各位股东：
为充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）业务，经本行董事会审议，拟同意重庆市城市建设投资（集团）有限公司（以下简称“重庆城投”）集团综合授信额度1,900,000.00万元，授信期限1年，较上年度增加50,000.00万元授信额度。同时根据客户业务需求，本行拟与重庆城投及其关联方开展存款类关联交易。现就相关情况汇报如下：
一、关联方基本情况
（一）关联关系认定。
重庆城投持有本行股份占比为7.02%，为本行主要股东。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，重庆城投及其关联方为本行关联方。
（二）重庆城投基本情况。
重庆城投前身系重庆市城市建设投资公司，成立于1993年
月，系重庆市国有资产监督管理委员会全额出资组建的大型国有独资公司，法定代表人为王岳，注册资本
亿元，实收资本
亿元，注册地址为重庆市渝中区中山三路
号，主营业务为城市建设投资，政府主管部门为重庆市国有资产监督管理委员会。
截至2023年末，重庆城投合并资产总额1,848.89亿元，总负债
647.66亿元，资产负债率
35.03%，净资产1,201.24亿元；2023年累计实现营业收入
55.38亿元，净利润
11.07亿元。截至2024年
月末，重庆城投合并资产总额1,889.04亿元，总负债为
646.02亿元，资产负债率
34.20%，净资产1,243.02亿元；2024年1-9月累计实现营业收入
14.19亿元，净利润
1.18亿元。
二、关联交易情况
（一）重庆城投集团综合授信。经本行授信审批审议，拟同意重庆城投集团综合授信额度1,900,000.00万元，授信期限
年，较上年度增加50,000.00万元授信额度。
本次集团授信申报成员，分别为重庆城投及下属子公司重庆市城投金卡信息产业（集团）股份有限公司、重庆城投江长建设有限公司、重庆城投曙光湖建设有限公司、重庆国调企业管理有限公司、重庆渝悦家城市运营管理有限公司、
重庆城投集团巫山城市更新建设发展有限公司及重庆市万州机场有限责任公司，另预留额度1,143,428.00万元；预留额度后期由重庆城投及其他重庆城投集团成员根据具体授信情况按照本行《法人客户统一授信管理办法》进行领用。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，本次集团授信的成员均为本行关联方，本次集团综合授信1,900,000.00万元构成本行的关联交易。相关情况如下：
单位：万元
| 序号 | 成员名称 | 申报综合授信额度 | 新增授信额度 | 额度变化原因 | 用信余额 |
| 1 | 重庆市城市建设投资（集团）有限公司 | 440,000.00 | +61,041.80 | 新增流贷授信 | 313,658.20 |
| 2 | 重庆城投江长建设有限公司 | 40,000.00 | -443,000.00 | 固贷、前期贷及剩余保函额度不再支用 | 40,000.00 |
| 3 | 重庆城投曙光湖建设有限公司 | 145,854.00 | -204,146.00 | 因项目总投下调，固贷额度下调；且前期贷及保函额度不再支用 | 0 |
| 4 | 重庆市城投金卡信息产业（集团）股份有限公司 | 10,000.00 | 0.00 | — | 0 |
| 5 | 重庆国调企业管理有限公司 | 59,550.00 | -450.00 | 归还分期还款计划 | 59,550.00 |
| 6 | 重庆渝悦家城市运营管理有限公司 | 35,168.00 | -1,200.00 | 归还分期还款计划 | 35,168.00 |
| 7 | 重庆城投集团巫山城市更新建设发展有限公司 | 21,000.00 | +21,000.00 | 新增巫山城市更新PPP项目固贷授信 | 5,357.82 |
| 8 | 重庆市万州机场有限责任公司 | 5,000.00 | +5,000.00 | 新增流贷授信 | 0 |
| 9 | 预留额度 | 1,143,428.00 | +611,754.20 | 主要用于支持重庆城投集团公租房住宅部分特许经营权项目、存量土地及在建工程盘活项目、旧城改造项目、子公司流贷、集团本部债券承销及投资等，预计资金需求115-160亿元。最终以客户的用款需求以及授信审批结果为准。 | 0 |
| 合计 | 1,900,000.00 | +50,000.00 | 453,734.02 | ||
注：用信余额采用2025年1月末数据。
（二）存款类关联交易。根据《银行保险机构关联交易管理办法》，银行机构关联交易包括存款。本行拟与本行主要股东重庆城投及其关联方开展存款类关联交易，包括活期存款
、定期存款、协议存款、结构性存款、七天通知存款等，相关交易金额以实际发生为准。非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
（三）关联交易性质。本次授信后重庆城投集团授信总额190.00亿元，占本行2024年末经审计资本净额1276.00亿元的14.89%，超过1%，为重大关联交易。与重庆城投及其关联方开展存款类关联交易金额以实际发生为准，按重大关联交易提请审批。
本次交易属于国家金融监督管理总局口径和上交所口径重大关联交易，需提交本行董事会和股东大会审批。
（四）定价政策。
根据《银行保险机构关联交易管理办法》第五十七条规定，活期存款业务可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。
本次集团授信和存款类关联交易定价依据市场原则，相关条件不优于本行对非关联方同类业务，按照商业原则和一般商业条款或更佳条款进行，并符合本行定价政策。
三、结论
（一）同意重庆城投集团授信限额1,900,000.00万元，授信期限1年，各成员单位授信限额分配方案见附件。
信贷管理要求：
1.授信限额和分配结构不是办理具体授信支用业务的直接依据，经办机构应根据各成员企业的实际授信需求和承债能力等因素综合研究制定单一客户相关授信方案，在所分配授信限额内报有权部门进行审批。上述综合授信额度应以不违规新增隐性债务为前提。
2.在资产业务的发放、投放过程中，不得违规新增政府隐性债务或违规置换存量政府隐性债务。
3.具体业务须严格按照监管相关规定及本行《关联交易管理办法》规定执行。
（二）拟同意本行与重庆城投及其关联方开展存款类关联交易，相关交易以实际发生为准，非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
附件：授信限额分配方案
附件
授信限额分配方案
单位：万元
| 经营机构名称 | 集团成员企业全称 | 综合授信情况 | |||||||||||||||
| 合计 | 敞口授信额度 | 低风险授信额度 | |||||||||||||||
| 非专项额度 | 固定资产专项额度 | 金融市场专项额度 | 并表附属机构专项额度 | 小计 | 本行额度 | 并表附属机构额度 | 小计 | ||||||||||
| 营业部 | 重庆市城市建设投资（集团）有限公司 | 440000 | 290000 | 0 | 150000 | 0 | 440000 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 营业部 | 重庆城投江长建设有限公司 | 40000 | 40000 | 0 | 0 | 0 | 40000 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 营业部 | 重庆城投曙光湖建设有限公司 | 145854 | 0 | 145854 | 0 | 0 | 145854 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 营业部 | 重庆市城投金卡信息产业（集团）股份有限公司 | 10000 | 10000 | 0 | 0 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 营业部 | 重庆国调企业管理有限公司 | 59550 | 0 | 59550 | 0 | 0 | 59550 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 营业部 | 重庆渝悦家城市运营管理有限公司 | 35168 | 0 | 35168 | 0 | 0 | 35168 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 巫山支行 | 重庆城投集团巫山城市更新建设发展有限公司 | 21000.00 | 0 | 21000 | 0 | 0 | 21000 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 万州分行 | 重庆市万州机场有限责任公司 | 5000.00 | 5000 | 0 | 0 | 0 | 5000 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 预留额度 | 预留额度 | 1143428.00 | 领用时确定授信品种 | ||||||||||||||
| 合计 | 1900000.00 | 345000.00 | 261572.00 | 150000 | 0 | 756572.00 | 0 | 0 | 0 | ||||||||
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十一
关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的
关联交易的议案
各位股东：
为充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）业务，经本行董事会审议，拟同意重庆发展投资有限公司（以下简称“重发投”）集团综合授信额度1,900,000.00万元，授信期限1年，较上年度增加50,000.00万元授信额度。同时根据客户业务需求，本行拟与重发投及其关联方开展存款类关联交易。现就相关情况汇报如下：
一、关联方基本情况
（一）关联关系认定。
重发投持有本行股份4.81%，重发投全资子公司重庆发展置业管理有限公司持有本行股份占比为5.19%，为重发投的一致行动人。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，本行将重发投作为主要股东进行管理，重发投及其关联方为本行关联方。
（二）重发投基本情况。
重发投成立于2018年
月
日，注册资本
亿元，是重庆市国有资产监督管理委员会出资的国有独资企业；注册地址为重庆市渝北区黄山大道中段
号高科山顶总部基地
幢；法定代表人刘小军；经营范围为一般项目：开展基金、股权、债权等投资与管理，对受托或划入的国有资源、资产和投资形成的资产实施管理、开发、经营，资本运作管理，出资人授权的其他相关业务。
截至2023年末，重发投合并总资产1510.37亿元，总负债
733.65亿元，净资产
776.72亿元；2023年累计实现营业收入
32.42亿元、净利润
11.78亿元。截至2024年
月末，重发投合并总资产1748.60亿元，总负债
902.53亿元，净资产
846.07亿元；2024年1-9月累计实现营业收入
26.23亿元、净利润
5.71亿元。
二、关联交易情况
（一）重发投集团综合授信。经本行授信审批审议，拟同意重发投集团综合授信额度1,900,000.00万元，授信期限
年，较上年度增加50,000.00万元授信额度。
本次集团授信申报成员为重发投本部及其控股子公司重庆铁路投资集团有限公司、重庆发展置业管理有限公司，另预留额度592,315.00万元；预留额度后期由重发投本部及其他集团成员根据具体授信情况按照本行《法人客户统一授信
管理办法》进行领用。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，本次集团授信的成员均为本行关联方，本次集团综合授信1,900,000.00万元构成本行的关联交易。相关情况如下：
单位：万元
| 序号 | 成员名称 | 申报综合授信额度 | 新增授信额度 | 额度变化原因 | 用信余额 |
| 1 | 重庆发展投资有限公司 | 868,285.00 | +286,350.00 | 根据成员经营活动流动性需求调增非专项额度，根据成员本年发债计划调增金融市场专项额度，因新发放固贷调增固定资产专项额度。 | 468,370.70 |
| 2 | 重庆铁路投资集团有限公司 | 330,000.00 | -170,000.00 | 根据银团合同实际承贷金额调减固定资产专项额度。 | 12,339.00 |
| 3 | 重庆发展置业管理有限公司 | 109,400.00 | +109,400.00 | 因新增固贷授信调增固定资产专项额度。 | 9,400.00 |
| 4 | 预留额度 | 592,315.00 | -175,750.00 | 主要用于支持集团本部及子公司铁路建设、股权并购、资产购置等项目融资需求及存量债务结构优化需求。领用时确定授信品种，最终以客户的用款需求以及授信审批结果为准。 | - |
| 合计 | 1,900,000.00 | +50,000.00 | - | 490,109.70 | |
注：用信余额采用2025年1月末数据。
（二）存款类关联交易。根据《银行保险机构关联交易管理办法》，银行机构关联交易包括存款。本行拟与本行主要股东重发投及其关联方
开展存款类关联交易，包括活期存款
、定期存款、协议存款、结构性存款、七天通知存款等，相关交易金额以实际发生为准。非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
（三）关联交易性质。本次授信后重发投及其子公司授信总额
190.00亿元，占本行2024年末经审计资本净额1276.00亿元的
14.89%，超过1%，为重大关联交易；与重发投及其关联方开展存款类关联交易金额以实际发生为准，按重大关联交易提请审批。
本次交易属于国家金融监督管理总局口径和上交所口径重大关联交易，需提交本行董事会和股东大会审批。
（四）定价政策。
本次集团授信和存款类关联交易定价依据市场原则，相关条件不优于本行对非关联方同类业务，按照商业原则和一般商业条款或更佳条款进行，并符合本行定价政策。
三、结论
（一）同意重庆发展投资有限公司集团授信限额1,900,000万元，授信期限
年，各成员单位授信限额分配方案详见附件。
信贷管理要求：
根据《银行保险机构关联交易管理办法》第五十七条规定，活期存款业务可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。
1.根据成员企业的实际授信需求和承债能力等因素综合研究制定单一客户相关授信方案，在所分配授信限额内报有权部门进行审批；
2.授信限额和分配结构不是办理具体授信支用业务的依据，各集团成员的综合授信需按现有办法进行授信申报。
（二）拟同意本行与重发投及其关联方开展存款类关联交易，相关交易以实际发生为准，非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
本议案已经本行第五届董事会第五十三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
以上，请审议。
附件：授信限额分配方案
附件
授信限额分配方案
单位：万元
| 经营机构名称 | 集团成员企业全称 | 综合授信情况 | ||||||||
| 合计 | 敞口授信额度 | 低风险授信额度 | ||||||||
| 非专项额度 | 固定资产专项额度 | 金融市场专项额度 | 并表附属机构专项额度 | 小计 | 本行额度 | 并表附属机构额度 | 小计 | |||
| 营业部 | 重庆发展投资有限公司 | 868285 | 300000 | 168285 | 400000 | 0 | 868285 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆铁路投资集团有限公司 | 330000 | 0 | 330000 | 0 | 0 | 330000 | 0 | 0 | 0 |
| 大渡口支行 | 重庆发展置业管理有限公司 | 109400 | 0 | 109400 | 0 | 0 | 109400 | 0 | 0 | 0 |
| 预留额度 | 预留额度 | 592315 | 领用时确定授信品种 | |||||||
| 合计 | 1900000 | 300000 | 607685 | 400000 | 0 | 1307685 | 0 | 0 | 0 | |
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十二
关于审议选举马宝为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》规定，股东单位推荐马宝先生为本行非执行董事。经董事会提名委员会审议和任职资格审查，提名马宝先生为本行非执行董事候选人。
根据有关法律法规的规定以及银行业监督管理机构的有关要求，马宝先生的非执行董事职务将自本行股东大会选举其为非执行董事且其任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起生效。
本议案已经本行第五届董事会第五十六次会议审议通过，现提交股东大会审定。
以上，请审议。
附件：1.马宝先生简历
2.董事候选人声明
附件1
马宝先生简历马宝，男，满族，1985年
月生，中共党员，本科学历，农业推广硕士，高级政工师、经济师，现任重庆渝富资本股权投资基金管理有限公司董事长。曾任重庆工商行政管理局双桥区分局办公室副主任，重庆渝富资产经营管理集团有限公司办公室副主任，重庆渝富控股集团有限公司董事会秘书、办公室主任、安全督查办公室主任、汽车与智能制造事业部总监、汽车事业部总监，重庆渝富资本运营集团有限公司董事长。
附件2
董事候选人声明
依据《重庆农村商业银行股份有限公司章程》相关规定，作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）董事候选人，本人同意接受提名为重庆农商行董事，并就相关事项声明及承诺如下：
一、本人已披露的简历及其他与董事候选人资格相关的资料真实、准确、完整；
二、本人所担任职务（包括专职工作以外的其他兼职）不存在导致本人不得兼任商业银行或上市公司董事的情形；
三、本人当选为重庆农商行董事后，将根据相关法律法规切实履行董事的职责和义务。
声明人：马宝2025年
月
日
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十三
关于审议选举董斌为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》规定，股东单位推荐董斌先生为本行非执行董事。经董事会提名委员会审议和任职资格审查，提名董斌先生为本行非执行董事候选人。
根据有关法律法规的规定以及银行业监督管理机构的有关要求，董斌先生的非执行董事职务将自本行股东大会选举其为非执行董事且其任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起生效。
本议案已经本行第五届董事会第五十六次会议审议通过，现提交股东大会审定。
以上，请审议。
附件：1.董斌先生简历
2.董事候选人声明
附件1
董斌先生简历
董斌，男，汉族，1971年
月生，中共党员，本科学历，会计硕士，高级会计师、注册会计师、国际注册内部审计师，现任重庆市城市建设投资（集团）有限公司党委委员、董事、财务总监。曾任重庆市江北区政府办公室督查科副科长、综合科科长、秘书科科长，重庆市江北区审计局党组成员、副局长，重庆市审计局办公室副主任、商贸审计处处长、经贸审计处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司规划发展部部长、监事办主任、办公室主任，重庆金融资产交易所有限责任公司党委委员、财务总监，重庆高速公路集团有限公司党委委员、董事、财务总监、总法律顾问，重庆高速公路投资控股有限公司党支部书记、董事长。
附件2
董事候选人声明
依据《重庆农村商业银行股份有限公司章程》相关规定，作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）董事候选人，本人同意接受提名为重庆农商行董事，并就相关事项声明及承诺如下：
一、本人已披露的简历及其他与董事候选人资格相关的资料真实、准确、完整；
二、本人所担任职务（包括专职工作以外的其他兼职）不存在导致本人不得兼任商业银行或上市公司董事的情形；
三、本人当选为重庆农商行董事后，将根据相关法律法规切实履行董事的职责和义务。
声明人：董斌2025年
月
日
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十四
关于审议选举袁刚为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案
各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》规定，股东单位推荐袁刚先生为本行非执行董事。经董事会提名委员会审议和任职资格审查，提名袁刚先生为本行非执行董事候选人。
根据有关法律法规的规定以及银行业监督管理机构的有关要求，袁刚先生的非执行董事职务将自本行股东大会选举其为非执行董事且其任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起生效。
本议案已经本行第五届董事会第五十六次会议审议通过，现提交股东大会审定。
以上，请审议。
附件：1.袁刚先生简历
2.董事候选人声明
附件1
袁刚先生简历
袁刚，男，汉族，1974年7月生，中共党员，大学本科学历，经济学学士，正高级研究员（审计），重庆市第六届人大代表。现任重庆发展投资公司党委委员、副总经理，重庆安保集团有限责任公司党委书记、董事长（兼），重庆人力资源发展有限公司党委书记、董事长（兼）。曾任重庆市公安局装备财务处科长、重庆市公安局办公室副主任、北部新区公安分局副局长、重庆市公安局审计处处长。曾兼任重庆市内审协会副会长、中国保安协会常务理事。
附件2
董事候选人声明
依据《重庆农村商业银行股份有限公司章程》相关规定，作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）董事候选人，本人同意接受提名为重庆农商行董事，并就相关事项声明及承诺如下：
一、本人已披露的简历及其他与董事候选人资格相关的资料真实、准确、完整；
二、本人所担任职务（包括专职工作以外的其他兼职）不存在导致本人不得兼任商业银行或上市公司董事的情形；
三、本人当选为重庆农商行董事后，将根据相关法律法规切实履行董事的职责和义务。
声明人：袁刚2025年
月
日
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十五
关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方
的关联交易的议案各位股东：
为了充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）业务，经本行董事会审议，拟同意重庆渝富控股集团有限公司（以下简称“渝富控股”）集团综合授信额度1,940,000.00万元，授信期限
年，较上年增加170,033.00万元授信额度。同时根据客户业务需求，本行拟与重庆渝富资本运营集团有限公司（以下简称“渝富资本”）及其关联方开展存款类关联交易，现就相关情况汇报如下：
一、关联方情况
（一）关联关系认定。
渝富控股全资子公司渝富资本持有本行股份占比为
8.7%，为本行主要股东之一。经渝富资本推荐，本行第五届董事会第五十六次会议审议通过，提名马宝先生为本行非执行董事候选人，并提交本行2024年度股东大会审议。渝富资本原派驻董事胡淳女士已于第五届董事会第五十六次会议当日提交辞职信，辞去本行非执行董事及董事会专门委员
会委员职务。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，渝富资本及其关联方均为本行关联方。
（二）渝富控股基本情况。渝富控股成立于2016年8月15日，法定代表人谢文辉，是由重庆市国有资产监督管理委员会履行出资人职责，注册资本168亿元，渝富控股的控股股东、实际控制人均为重庆市国有资产监督管理委员会。注册地址为重庆市两江新区黄山大道东段198号，经营范围为一般项目：利用自有资金从事投资业务、投资咨询（不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款、发放贷款以及证券、期货等金融业务），资产管理，企业重组兼并咨询、策划（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
截至2023年末，渝富控股合并总资产3,498.33亿元，总负债2,223.25亿元，净资产1,275.08亿元，资产负债率
63.55%；2023年实现营业收入323.79亿元、净利润28.18亿元。截至2024年9月末，渝富控股合并总资产3,480.92亿元，总负债2,238.42亿元，净资产1,242.5亿元，资产负债率64.31%；实现营业收入237.97亿元，净利润40.76亿元。
（三）渝富资本基本情况。
渝富资本成立于2004年2月27日，注册资本100亿元，隶属于重庆渝富控股集团有限公司，是国有独资企业，注册
地址为重庆市两江新区黄山大道东段198号，法定代表人邱全智，经营范围为一般项目：市政府授权范围内的资产收购、处置及相关产业投资，投资咨询，财务顾问，企业重组兼并顾问及代理，企业和资产托管（国家法律法规规定须取得前置审批的，在未取得审批前不得经营）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。渝富资本将实现推动重庆产业转型升级、推动重庆国有资本优化布局、推动重庆国企国资改革等三大功能作用；打造以战略性新兴产业为重点的投资平台、以金融股权为主的持股平台、以国有资本管理为核心的市场化专业化运营平台等三大平台；投资战略性新兴产业、金融和类金融及其他有投资价值领域等三大投资领域。
截至2023年末，渝富资本合并总资产1,150.77亿元，总负债718.99亿元，净资产431.79亿元，2023年实现营业收入27.22亿元、净利润29.20亿元。截至2024年9月末，渝富资本合并总资产1,171.97亿元，总负债738.48亿元，净资产433.49亿元；实现营业收入17.98亿元、净利润22.38亿元。
二、关联交易情况
（一）渝富控股集团综合授信。
经本行授信审批审议，拟同意渝富控股集团综合授信额度1,940,000.00万元，授信期限1年。上年度集团综合授信
额度1,769,967.00万元，本次授信额度较上年度增加170,033.00万元。
本次集团授信申报30个成员，其中渝富控股为渝富资本的控股股东，其余29个成员为渝富控股下属企业，另预留额度51,590.00万元，仅限于集团成员使用，具体授信情况按照本行《法人客户统一授信管理办法》进行领用。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》等相关规定，本次集团授信的成员均为本行关联方，构成本行的关联交易，额度情况如下：
单位：万元
| 序号 | 成员名称 | 申报综合授信额度 | 较上次授信变化 | 额度变化原因 | 用信余额 |
| 1 | 重庆渝富控股集团有限公司 | 610,500.00 | 230,500.00 | 增加流动资金贷款，根据实际情况可共用渝富资本额度。 | 335,500.00 |
| 2 | 重庆渝富资本运营集团有限公司 | 239,500.00 | -7,500.00 | 归还分期还款计划 | 239,500.00 |
| 3 | 重庆银海融资租赁有限公司 | 30,000.00 | 0.00 | - | 24,953.00 |
| 4 | 银华基金管理股份有限公司 | 50,000.00 | 0.00 | - | 10,536.00 |
| 5 | 中国四联仪器仪表集团有限公司 | 44,793.00 | -73.00 | 归还分期还款计划 | 44,793.00 |
| 6 | 重庆水务环境控股集团有限公司 | 217,600.00 | 0.00 | - | 100,200.00 |
| 7 | 重庆市秀山县三峰新能源有限公司 | 19,729.00 | -1,147.00 | 归还分期还款计划 | 16,874.00 |
| 8 | 东营黄河三角洲三峰生态能源有限公司 | 8,116.00 | -2,026.00 | 归还分期还款计划 | 8,116.00 |
| 9 | 汕尾三峰环保发电有限公司 | 500.00 | 0.00 | - | 0.00 |
| 10 | 重庆渝水环保科技有限公司 | 6,630.00 | -3,211.00 | 归还分期还款计划 | 2,636.00 |
| 11 | 重庆分质供水有限公司 | 1,000.00 | 0.00 | - | 0.00 |
| 12 | 营山三峰环保能源有限公司 | 41,971.00 | -1,776.00 | 归还分期还款计划 | 32,627.00 |
| 13 | 赤峰市三峰环保能源有限公司 | 22,302.00 | -2,321.00 | 归还分期还款计划 | 21,634.00 |
| 14 | 阿克苏三峰广翰环保发电有限公司 | 23,610.00 | -1,390.00 | 归还分期还款计划 | 18,414.00 |
| 15 | 浦江三峰环保能源有限公司 | 25,865.00 | -2,510.00 | 归还分期还款计划 | 22,458.00 |
| 16 | 昆明三峰再生能源发电有限公司 | 31,900.00 | 0.00 | - | 28,825.00 |
| 17 | 重庆新天地环境检测技术有限公司 | 800.00 | 0.00 | - | 0.00 |
| 18 | 重庆水务集团股份有限公司 | 50,000.00 | 50,000.00 | - | 0.00 |
| 19 | 重庆创绿环境保护有限公司 | 24,560.00 | -1,662.00 | 归还分期还款计划 | 17,934.00 |
| 20 | 重庆环保投资集团有限公司 | 32,000.00 | 2,000.00 | - | 26,997.00 |
| 21 | 重庆市綦江区三峰环保发电有限公司 | 500.00 | -41,676.00 | 固贷已结清 | 0.00 |
| 22 | 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 291,800.00 | 291,800.00 | 2025年4月合并报表到渝富控股，本次纳入统一授信 | 291,800.00 |
| 23 | 重庆水资源产业股份有限公司 | 58,262.00 | 58,262.00 | 30,462.00 | |
| 24 | 重庆水投渝东北自来水有限公司 | 14,830.00 | 14,830.00 | 14,830.00 | |
| 25 | 重庆市万州区双源水利开发有限公司 | 9,000.00 | 9,000.00 | 7,833.00 | |
| 26 | 重庆石柱水利水电实业开发有限公司 | 17,820.00 | 17,820.00 | 8,307.00 | |
| 27 | 重庆水投渝东自来水有限公司綦江分公司 | 10,000.00 | 10,000.00 | 2,909.00 | |
| 28 | 重庆市渝宁水利水电开发有限责任公司 | 925.00 | 925.00 | 925.00 | |
| 29 | 重庆水投原水资源管理有限公司武隆渝翔分公司 | 797.00 | 797.00 | 797.00 | |
| 30 | 重庆渝立物资有限公司 | 3,100.00 | 3,100.00 | - | 3,100.00 |
| 31 | 西南证券股份有限公司 | 0.00 | -200,000.00 | 无余额 | 0 |
| 32 | 成都驰源环保工程有限公司 | 0.00 | -4,474.00 | 国企改革已注销 | 0 |
| 33 | 重庆市璧山碧清水务有限公司 | 0.00 | -37,025.00 | 国企改革已注销 | 0 |
| 34 | 重庆长江黄金游轮有限公司 | 0.00 | -4,000.00 | 国企改革已转入重庆文化旅游集团有限公司 | 0 |
| 35 | 预留额度 | 51,590.00 | -208,210.00 | 增加集团成员 | 0 |
| 集团成员合计 | 1,940,000.00 | 170,033.00 | - | 1,312,960.00 | |
注：用信余额采用2025年3月末数据。
（二）存款类关联交易。根据《银行保险机构关联交易管理办法》，银行机构关联交易包括存款。本行拟与本行主要股东渝富资本及其关联方开展存款类关联交易，包括活期存款
、定期存款、协议存款、结构性存款、七天通知存款等，相关交易金额以实际发生为准。非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
（三）关联交易性质。本次授信后，渝富控股集团授信额度
194.00亿元，占本行2024年末经审计资本净额1276.00亿元的
15.20%，超过1%，为重大关联交易；与渝富资本及其关联方开展存款类关联交易金额以实际发生为准，按重大关联交易提请审批。
本次交易属于重大关联交易，需提交董事会和股东大会审批。
（四）定价政策。
本次集团授信和存款类关联交易定价依据市场原则，相关条件不优于本行对非关联方同类业务，按照商业原则和一般商业条款进行，并符合本行定价政策。
三、结论
根据《银行保险机构关联交易管理办法》第五十七条规定，活期存款业务可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。
（一）拟同意重庆渝富控股集团有限公司集团授信限额1,940,000.00万元，授信期限1年，各成员单位授信限额分配方案详见附件。
信贷管理要求：
1.授信限额和分配结构不是办理具体授信支用业务的依据，经办机构应根据各成员企业的实际授信需求和承债能力研究制定单一客户相关授信方案，在所分配授信限额内报有权部门进行审批。
2.严格按照本行《关联交易管理办法》以及监管相关规定和要求执行。
（二）拟同意本行与渝富资本及其关联方开展存款类关联交易，相关交易以实际发生为准，非活期存款业务报董事会关联交易控制委员会备案。
本议案已经本行第五届董事会第五十六次会议审议通过，现提交股东大会审定。
以上，请审议。
附件：授信限额分配方案
附件
授信限额分配方案
单位：万元
| 经营机构名称 | 集团成员企业全称 | 综合授信情况 | ||||||||
| 合计 | 敞口授信额度 | 低风险授信额度 | ||||||||
| 非专项额度 | 固定资产专项额度 | 金融市场专项额度 | 并表附属机构专项额度 | 小计 | 本行额度 | 并表附属机构额度 | 小计 | |||
| 渝北支行 | 重庆渝富控股集团有限公司 | 610500 | 520500 | 0 | 90000 | 0 | 610500 | 0 | 0 | 0 |
| 渝北支行 | 重庆渝富资本运营集团有限公司 | 239500 | 239500 | 0 | 0 | 0 | 239500 | 0 | 0 | 0 |
| 两江分行 | 重庆银海融资租赁有限公司 | 30000 | 30000 | 0 | 0 | 0 | 30000 | 0 | 0 | 0 |
| 资金营运部 | 银华基金管理股份有限公司 | 50000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 50000 | 0 | 50000 |
| 沙坪坝支行 | 中国四联仪器仪表集团有限公司 | 44793 | 44793 | 0 | 0 | 0 | 44793 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆水务环境控股集团有限公司 | 217600 | 110600 | 0 | 107000 | 0 | 217600 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆市秀山县三峰新能源有限公司 | 19729 | 1000 | 18729 | 0 | 0 | 19729 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 东营黄河三角洲三峰生态能源有限公司 | 8116 | 0 | 8116 | 0 | 0 | 8116 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 汕尾三峰环保发电有限公司 | 500 | 500 | 0 | 0 | 0 | 500 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆渝水环保科技有限公司 | 6630 | 0 | 6630 | 0 | 0 | 6630 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆分质供水有限公司 | 1000 | 1000 | 0 | 0 | 0 | 1000 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 营山三峰环保能源有限公司 | 41971 | 1000 | 40971 | 0 | 0 | 41971 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 赤峰市三峰环保能源有限公司 | 22302 | 0 | 22302 | 0 | 0 | 22302 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 阿克苏三峰广翰环保发电有限公司 | 23610 | 0 | 23610 | 0 | 0 | 23610 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 浦江三峰环保能源有限公司 | 25865 | 1500 | 24365 | 0 | 0 | 25865 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 昆明三峰再生能源发电有限公司 | 31900 | 0 | 31900 | 0 | 0 | 31900 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 重庆新天地环境检测技术有限公司 | 800 | 800 | 0 | 0 | 0 | 800 | 0 | 0 | 0 |
| 江北支行 | 重庆水务集团股份有限公司 | 50000 | 50000 | 0 | 0 | 0 | 50000 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆创绿环境保护有限公司 | 24560 | 0 | 24560 | 0 | 0 | 24560 | 0 | 0 | 0 |
| 两江分行 | 重庆环保投资集团有限公司 | 32000 | 0 | 32000 | 0 | 0 | 32000 | 0 | 0 | 0 |
| 綦江支行 | 重庆市綦江区三峰环保发电有限公司 | 500 | 500 | 0 | 0 | 0 | 500 | 0 | 0 | 0 |
| 营业部 | 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 291800 | 267800 | 0 | 24000 | 0 | 291800 | 0 | 0 | 0 |
| 两江分行 | 重庆水资源产业股份有限公司 | 58262 | 19997 | 38265 | 0 | 0 | 58262 | 0 | 0 | 0 |
| 云阳支行 | 重庆水投渝东北自来水有限公司 | 14830 | 4830 | 10000 | 0 | 0 | 14830 | 0 | 0 | 0 |
| 万州分行 | 重庆市万州区双源水利开发有限公司 | 9000 | 0 | 9000 | 0 | 0 | 9000 | 0 | 0 | 0 |
| 石柱支行 | 重庆石柱水利水电实业开发有限公司 | 17820 | 0 | 17820 | 0 | 0 | 17820 | 0 | 0 | 0 |
| 綦江支行 | 重庆水投渝东自来水有限公司綦江分公司 | 10000 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 0 |
| 巫溪支行 | 重庆市渝宁水利水电开发有限责任公司 | 925 | 0 | 925 | 0 | 0 | 925 | 0 | 0 | 0 |
| 武隆支行 | 重庆水投原水资源管理有限公司武隆渝翔分公司 | 797 | 0 | 797 | 0 | 0 | 797 | 0 | 0 | 0 |
| 南岸支行 | 重庆渝立物资有限公司 | 3100 | 3100 | 0 | 0 | 0 | 3100 | 0 | 0 | 0 |
| 预留额度 | 51590 | |||||||||
| 合计 | 1940000 | 1297420 | 319990 | 221000 | 0 | 1838410 | 50000 | 0 | 50000 | |
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十六
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度独立非执行董事述职报告
各位股东：
2024年，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）独立非执行董事，严格遵循《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》及重庆农商行《公司章程》《独立董事工作规则》等相关规定，切实发挥自身专业优势，着力保障股东合法权益，有效提升公司治理水平，履行了应尽的职责。现将2024年度独立非执行董事述职报告提请审阅。
以上，请审阅。
附件：1.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度张桥
云独立非执行董事述职报告
2.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度李明豪独立非执行董事述职报告
3.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度李嘉明独立非执行董事述职报告
4.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度毕茜独立非执行董事述职报告
附件1
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度张桥云独立非执行董事述职报告
各位股东：
2024年，本人担任重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）独立非执行董事（以下简称“独立董事”），现将2024年度履职情况报告如下：
一、基本情况本人张桥云，西南财经大学经济学博士，2018年
月起任重庆农商行独立董事；现任西南财经大学金融学院教授、博士生导师。四川省决策咨询委员会委员；乐山市商业银行股份有限公司独立董事；四川省农业信贷担保有限公司、成都云智天下科技股份有限公司、华西证券股份有限公司（深圳证券交易所上市公司，股票代码：
002926）独立董事；宜宾西南财经大学长江金融研究院法定代表人。
本人任职资格均符合境内外监管规定，不拥有重庆农商行或其子公司任何业务或财务权益，也不在重庆农商行担任管理职务，独立性得到有力保障。本人已向重庆农商行提交独立性年度确认函，经董事会评估，认为符合独立性要求且属于独立人士。
二、年度履职概况
（一）出席股东大会
出席重庆农商行2023年度股东大会，并与中小股东进行交流。
（二）出席董事会
2024年度，共出席董事会14次，其中现场会议11次，审议/审阅议案或报告共计143项。主要审议了关于重庆农商行2023年度财务决算方案、2023年度利润分配方案、2024年度财务预算方案、2023年年度报告及摘要、业绩公告、2023年度企业社会责任报告、聘请2024年度会计师事务所、2024年创新产品计划、2024年乡村振兴金融服务工作意见、重庆渝富资本运营集团有限公司授信、重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信、重庆发展投资有限公司集团授信等重大关联交易、提名彭玉龙为重庆农商行非执行董事候选人等议案，听取2023年度行长工作报告、2024年上半年行长工作报告。
（三）出席董事会专委会
1.战略发展委员会。出席战略发展委员会会议6次，审议议案或报告共计10项。审议了重庆农商行修订“十四五”战略规划（2021-2025年）、2023年绿色金融工作报告、2024年机构网点规划、2024-2026年中期资本规划、2024年度财务预算、2023年度行长工作报告、发行金融债券、数字化转型规划（2024-2025年）、“三攻坚一盘活”打造精干高效总部改革实施方案等议案。
2.审计委员会。出席审计委员会会议6次，审议/审阅议
案或报告共计24项，审议了关于重庆农商行2023年年度报告、2024年一季度报告、2024年中期报告、2024年三季度报告、2023年度财务决算方案、2023年度内部控制评价报告、2023年度业务连续性专项审计报告、2024年内部审计工作计划、聘请2024年度会计师事务所、2023年度会计师事务所履职评价报告、审计委员会对会计师2023年度履行监督职责情况报告等议案，审阅了2023年度内部审计工作报告、2023年市场风险管理专项审计报告、2023年关联交易专项审计报告、2023年绩效与薪酬管理专项审计报告、2023年金融资产风险分类专项审计报告、2023年预期信用损失法实施情况专项审计报告、2023年反洗钱和反恐怖融资专项审计报告、2023年资本管理专项审计报告、2023年衍生产品交易业务专项审计报告、2023年消费者权益保护专项审计报告、2023年度信息科技专项审计报告。
3.提名委员会。出席提名委员会会议3次，审议议案共计4项。审议提名彭玉龙先生为非执行董事候选人、聘任重庆农商行副行长等议案。
4.消费者权益保护委员会。出席消费者权益保护委员会3次，审议/审阅议案或报告共计5项。审议了重庆农商行2023年度消费者权益保护工作考核结果、2024年度金融消费者权益保护工作意见、2023年度消保工作监管考评工作事项提示单落实情况等议案。审阅了2023年消费者权益保护工作报告、2023年消费者权益保护专项审计报告。
5.风险管理委员会。出席风险管理委员会会议11次，审议/审阅议案或报告共计23项。审议了风险偏好陈述书（2024年修订）、2023年度风险管理评价报告、2023年度内部资本充足评估报告、2023年度合规管理评价报告、2024年创新产品计划、2023年度并表管理报告、2024年度案件防控工作意见、2024年市场风险限额管理方案、修订风险管理基本制度、修订表外业务风险管理办法、2024年半年末预期信用损失法更新前瞻性信息和模型参数、2023年案防工作自我评估报告、2024年上半年风险管理评价报告、恢复计划（2024年度）、2024年末预期信用损失法更新前瞻性信息和模型参数、修订预期信用损失法实施管理办法等议案。审阅了2023年度反洗钱工作报告、2023年度呆账核销报告、2023年度信息科技风险管理报告、2023年度创新产品实施情况报告、2023年度案防及员工行为评估报告、预期信用损失法全面验证报告、各季度市场风险相关情况的报告。
（四）行使独立董事职权的情况
2024年度，本人严格遵循《公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》及重庆农商行《公司章程》《董事会、高级管理层及其成员履职评价办法》《独立董事工作规则》等相关规定，勤勉履行独立董事职责，积极出席相关会议，认真审议董事会各项议案，充分发挥自身专业优势，独立、客观地发表意见，切实维护公司和全体股东的合法权益。加强与高级管理层沟通，就关注的重点问
题向高级管理层进行咨询，及时提出相关建议。
（五）与内部审计机构及审计师进行沟通的情况2024年本人参加由重庆农商行董事会审计委员会组织的三次审计师见面会，听取审计师对重庆农商行2023年度A股年报审计及H股年报审计工作、2024年A股半年报审计及H股半年报审计工作的汇报，同时听取重庆农商行财务、审计、风险相关部门对公司财务、内控、风险管理等工作汇报，对外部审计师审计结果无不同意见。
（六）与中小股东的沟通交流情况出席重庆农商行年度股东大会、2023年度业绩说明会与中小股东就重庆农商行战略规划、风险管理、关联交易、数字化转型、乡村振兴等问题进行交流。
（七）在重庆农商行现场工作的情况2024年本人现场履职时间31天，出席重庆农商行股东大会、董事会及专委会现场会议、审计师见面会、独立董事专门会议。积极参加上交所、中国银行业协会、重庆上市协会及重庆农商行组织的独立董事后续培训、新《公司法》实务研讨培训、党纪学习教育专题培训、国企“三攻坚一盘活”改革专题培训、法治合规大讲堂、2024年度“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、资本市场财务造假综合惩防专题培训，按季学习党中央精神、重庆市委决策部署等文件。
（八）重庆农商行配合独立董事工作的情况2024年度，重庆农商行积极有效地配合独立董事依法开
展各项工作，高级管理层定期向董事会报告公司经营管理情况，提供有关资料。董事会办公室作为日常联络及支持部门，保障独立董事的知情权，及时完整地向独立董事提供参与决策的必要信息，并为独立董事履职提供必需的工作条件，其他相关部门和人员及时提供相关资料和信息，全面保证和支持独立董事依法履职。
三、年度履职重点关注事项2024年度，本着客观独立的原则，本人充分发挥在财务会计、风险控制、银行管理等方面的经验和专长，对重庆农商行应披露的关联交易、财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告、聘任外部审计师、聘任非执行董事及副行长、高级管理人员薪酬方案、利润分配方案、乡村振兴金融服务工作意见、消费者权益保护等议案进行审议，发表专业见解并出具独立意见，做出了客观独立的判断。应当披露的关联交易获得全体独立董事过半数同意后，提交董事会审议。本人对重庆农商行股东大会、董事会和专门委员会的决议事项，没有异议。
四、综合评价2024年本人严格按照《公司章程》和《独立董事工作规则》赋予的职责和权利，忠实履职，勤勉尽责，切实维护了全体股东尤其是中小股东的利益和重庆农商行的整体利益。
特此报告。
独立董事：张桥云2025年3月25日
附件2
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度李明豪独立董事述职报告
各位股东：
2024年，本人担任重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）独立非执行董事（以下简称“独立董事”），现将2024年度履职情况报告如下：
一、基本情况
本人李明豪，美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士。2019年6月起任重庆农商行独立非执行董事；现任AresManagement合伙人。
本人任职资格均符合境内外监管规定，不拥有重庆农商行或其子公司任何业务或财务权益，也不在重庆农商行担任管理职务，独立性得到有力保障。本人已向重庆农商行提交独立性年度确认函，经董事会评估，认为符合独立性要求且属于独立人士。
二、年度履职概况
（一）出席股东大会
出席重庆农商行2023年度股东大会、2024年第一次临时股东大会。
（二）出席董事会2024年度，共出席董事会14次，其中现场会议11次，审议/审阅议案或报告共计143项。主要审议了关于重庆农商行2023年度财务决算方案、2023年度利润分配方案、2024年度财务预算方案、2023年年度报告及摘要、业绩公告、2023年度企业社会责任报告、聘请2024年度会计师事务所、2024年创新产品计划、2024年乡村振兴金融服务工作意见、重庆渝富资本运营集团有限公司授信、重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信、重庆发展投资有限公司集团授信等重大关联交易、提名彭玉龙为重庆农商行非执行董事候选人等议案，听取2023年度行长工作报告、2024年上半年行长工作报告。
（三）出席董事会专委会
1.薪酬委员会。出席薪酬委员会会议4次，审议议案6项，审议了重庆农商行2023年经营目标完成情况、总行负责人2024年度经营业绩目标、总行负责人2023年考核情况、总行负责人2021-2023年任期经营业绩目标完成情况等议案。审阅了重庆农商行2023年度对董事、高管评价及独立董事相互评价报告、2023年度业绩考核评价得分情况的报告。
2.审计委员会。出席审计委员会会议6次，审议/审阅议案或报告共计24项，审议了关于重庆农商行2023年年度报告、2024年一季度报告、2024年中期报告、2024年三季度报告、2023年
度财务决算方案、2023年度内部控制评价报告、2023年度业务连续性专项审计报告、2024年内部审计工作计划、聘请2024年度会计师事务所、2023年度会计师事务所履职评价报告、审计委员会对会计师2023年度履行监督职责情况报告等议案，审阅了2023年度内部审计工作报告、2023年市场风险管理专项审计报告、2023年关联交易专项审计报告、2023年绩效与薪酬管理专项审计报告、2023年金融资产风险分类专项审计报告、2023年预期信用损失法实施情况专项审计报告、2023年反洗钱和反恐怖融资专项审计报告、2023年资本管理专项审计报告、2023年衍生产品交易业务专项审计报告、2023年消费者权益保护专项审计报告、2023年度信息科技专项审计报告。
3.提名委员会。出席提名委员会会议3次，审议议案共计4项。审议提名彭玉龙先生为非执行董事候选人、聘任重庆农商行副行长等议案。
4.关联交易控制委员会。出席关联交易控制委员会会议8次，审议/审阅议案或报告共计22项。审议了重庆机场集团有限公司、重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆市城市建设投资（集团）有限公司、重庆发展投资有限公司、重庆渝富控股集团有限公司、重庆发展置业管理有限公司、重庆银行、渝农商理财有限责任公司等关联交易、2023年末关联方名单、2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况、2024年6月末关联方名单，审
阅了重庆农商行2023年度关联交易报告、2024年一般关联交易备案报告。
5.消费者权益保护委员会。出席消费者权益保护委员会3次，审议/审阅议案或报告共计5项。审议了重庆农商行2023年度消费者权益保护工作考核结果、2024年度金融消费者权益保护工作意见、2023年度消保工作监管考评工作事项提示单落实情况等议案。审阅了2023年消费者权益保护工作报告、2023年消费者权益保护专项审计报告。
（四）行使独立董事职权的情况
2024年度，本人严格遵循《公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》及重庆农商行《公司章程》《董事会、高级管理层及其成员履职评价办法》《独立董事工作规则》等相关规定，勤勉履行独立董事职责，积极出席相关会议，认真审议董事会各项议案，充分发挥自身专业优势，独立、客观地发表意见，切实维护公司和全体股东的合法权益。加强与高级管理层沟通，就关注的重点问题向高级管理层进行咨询，及时提出相关建议。
（五）与内部审计机构及审计师进行沟通的情况
2024年本人参加由重庆农商行董事会审计委员会组织的三次审计师见面会，听取审计师对重庆农商行2023年度A股年报审计及H股年报审计工作、2024年A股半年报审计及H股半年
报审计工作的汇报，同时听取重庆农商行财务、审计、风险相关部门对公司财务、内控、风险管理等工作汇报，对外部审计师审计结果无不同意见。
（六）与中小股东的沟通交流情况出席重庆农商行年度股东大会、临时股东大会，与中小股东就重庆农商行战略规划、风险管理、关联交易、数字化转型、乡村振兴等问题进行交流。
（七）在重庆农商行现场工作的情况2024年本人现场履职时间28天，出席重庆农商行股东大会、董事会及专委会现场会议、审计师见面会、独立董事专门会议。积极参加上交所、中国银行业协会、重庆上市协会及重庆农商行组织的独立董事后续培训、新《公司法》实务研讨培训、党纪学习教育专题培训、国企“三攻坚一盘活”改革专题培训、法治合规大讲堂、2024年度“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、资本市场财务造假综合惩防专题培训，按季学习党中央精神、重庆市委决策部署等文件。
（八）重庆农商行配合独立董事工作的情况2024年度，重庆农商行积极有效地配合独立董事依法开展各项工作，高级管理层定期向董事会报告公司经营管理情况，提供有关资料。董事会办公室作为日常联络及支持部门，保障独立董事的知情权，及时完整地向独立董事提供参与决策的必要信息，
并为独立董事履职提供必需的工作条件，其他相关部门和人员及时提供相关资料和信息，全面保证和支持独立董事依法履职。
三、年度履职重点关注事项2024年度，本着客观独立的原则，本人充分发挥在财务会计、风险控制、银行管理等方面的经验和专长，对重庆农商行应披露的关联交易、财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告、聘任外部审计师、聘任非执行董事及副行长、高级管理人员薪酬方案、利润分配方案、乡村振兴金融服务工作意见、消费者权益保护等议案进行审议，发表专业见解并出具独立意见，做出了客观独立的判断。应当披露的关联交易获得全体独立董事过半数同意后，提交董事会审议。本人对重庆农商行股东大会、董事会和专门委员会的决议事项，没有异议。
四、综合评价2024年本人严格按照《公司章程》和《独立董事工作规则》赋予的职责和权利，忠实履职，勤勉尽责，切实维护了全体股东尤其是中小股东的利益和重庆农商行的整体利益。
特此报告。
独立董事：李明豪2025年3月25日
附件3
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度李嘉明独立董事述职报告
各位股东：
2024年，本人担任重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）独立非执行董事（以下简称“独立董事”），现将2024年度履职情况报告如下：
一、基本情况
本人李嘉明，重庆大学管理学博士。2020年12月起任重庆农商行独立非执行董事；现任重庆大学经济与工商管理学院教授、博士生导师；重庆市高级会计师、高级审计师资格评审委员会评委；重庆市内部审计协会副会长、重庆市审计学会常务理事；重庆建设汽车系统股份有限公司、广西柳工机械股份有限公司（深圳证券交易所上市公司，股票代码：000528）独立董事。
本人任职资格均符合境内外监管规定，不拥有重庆农商行或其子公司任何业务或财务权益，也不在重庆农商行担任管理职务，独立性得到有力保障。本人已向重庆农商行提交独立性年度确认函，经董事会评估，认为符合独立性要求且属于独立人士。
二、年度履职概况
（一）出席股东大会作为独立董事，积极出席股东大会、董事会及董事会专委会会议。出席重庆农商行2023年度股东大会。
（二）出席董事会2024年度，共出席董事会14次，其中现场会议11次，审议/审阅议案或报告共计143项。主要审议了关于重庆农商行2023年度财务决算方案、2023年度利润分配方案、2024年度财务预算方案、2023年年度报告及摘要、业绩公告、2023年度企业社会责任报告、聘请2024年度会计师事务所、2024年创新产品计划、2024年乡村振兴金融服务工作意见、重庆渝富资本运营集团有限公司授信、重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信、重庆发展投资有限公司集团授信等重大关联交易、提名彭玉龙为重庆农商行非执行董事候选人等议案，听取2023年度行长工作报告、2024年上半年行长工作报告。
（三）出席董事会专委会
1.薪酬委员会。出席薪酬委员会会议4次，审议议案6项，审议了重庆农商行2023年经营目标完成情况、总行负责人2024年度经营业绩目标、总行负责人2023年考核情况、总行负责人2021-2023年任期经营业绩目标完成情况等议案。审阅了重庆农商行2023年度对董事、高管评价及独立董事相互评价报告、2023年度业绩考核评价得分情况的报告。
2.审计委员会。出席审计委员会会议6次，审议/审阅议案或报告共计24项，审议了关于重庆农商行2023年年度报告、2024年一季度报告、2024年中期报告、2024年三季度报告、2023年度财务决算方案、2023年度内部控制评价报告、2023年度业务连续性专项审计报告、2024年内部审计工作计划、聘请2024年度会计师事务所、2023年度会计师事务所履职评价报告、审计委员会对会计师2023年度履行监督职责情况报告等议案，审阅了2023年度内部审计工作报告、2023年市场风险管理专项审计报告、2023年关联交易专项审计报告、2023年绩效与薪酬管理专项审计报告、2023年金融资产风险分类专项审计报告、2023年预期信用损失法实施情况专项审计报告、2023年反洗钱和反恐怖融资专项审计报告、2023年资本管理专项审计报告、2023年衍生产品交易业务专项审计报告、2023年消费者权益保护专项审计报告、2023年度信息科技专项审计报告。
3.提名委员会。出席提名委员会会议3次，审议议案共计4项。审议提名彭玉龙先生为非执行董事候选人、聘任重庆农商行副行长等议案。
4.三农金融服务委员会。出席三农金融服务委员会会议2次，审议/审阅议案或报告共计3项。审议了重庆农商行2024年金融支持全面推进乡村振兴指导意见的议案，审阅了重庆农商行2023年度乡村振兴金融服务工作报告、2024年上半年乡村振兴金融
服务工作报告。
5.关联交易控制委员会。出席关联交易控制委员会会议8次，审议/审阅议案或报告共计22项。审议了重庆机场集团有限公司、重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆市城市建设投资（集团）有限公司、重庆发展投资有限公司、重庆渝富控股集团有限公司、重庆发展置业管理有限公司、重庆银行、渝农商理财有限责任公司等关联交易、2023年末关联方名单、2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况、2024年6月末关联方名单，审阅了重庆农商行2023年度关联交易报告、2024年一般关联交易备案报告。
（四）行使独立董事职权的情况
2024年度，本人严格遵循《公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》及重庆农商行《公司章程》《董事会、高级管理层及其成员履职评价办法》《独立董事工作规则》等相关规定，勤勉履行独立董事职责，积极出席相关会议，认真审议董事会各项议案，充分发挥自身专业优势，独立、客观地发表意见，切实维护公司和全体股东的合法权益。加强与高级管理层沟通，就关注的重点问题向高级管理层进行咨询，及时提出相关建议。
（五）与内部审计机构及审计师进行沟通的情况
2024年本人参加由重庆农商行董事会审计委员会组织的三
次审计师见面会，听取审计师对重庆农商行2023年度A股年报审计及H股年报审计工作、2024年A股半年报审计及H股半年报审计工作的汇报，同时听取重庆农商行财务、审计、风险相关部门对公司财务、内控、风险管理等工作汇报，对外部审计师审计结果无不同意见。
（六）与中小股东的沟通交流情况出席重庆农商行年度股东大会与中小股东就重庆农商行战略规划、风险管理、关联交易、数字化转型、乡村振兴等问题进行交流。
（七）在重庆农商行现场工作的情况2024年本人现场履职时间29天，出席重庆农商行股东大会、董事会及专委会现场会议、审计师见面会、独立董事专门会议。积极参加上交所、中国银行业协会、重庆上市协会及重庆农商行组织的独立董事后续培训、新《公司法》实务研讨培训、党纪学习教育专题培训、国企“三攻坚一盘活”改革专题培训、法治合规大讲堂、2024年度“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、资本市场财务造假综合惩防专题培训，按季学习党中央精神、重庆市委决策部署等文件。
（八）重庆农商行配合独立董事工作的情况2024年度，重庆农商行积极有效地配合独立董事依法开展各项工作，高级管理层定期向董事会报告公司经营管理情况，提
供有关资料。董事会办公室作为日常联络及支持部门，保障独立董事的知情权，及时完整地向独立董事提供参与决策的必要信息，并为独立董事履职提供必需的工作条件，其他相关部门和人员及时提供相关资料和信息，全面保证和支持独立董事依法履职。
三、年度履职重点关注事项2024年度，本着客观独立的原则，本人充分发挥在财务会计、风险控制、银行管理等方面的经验和专长，对重庆农商行应披露的关联交易、财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告、聘任外部审计师、聘任非执行董事及副行长、高级管理人员薪酬方案、利润分配方案、乡村振兴金融服务工作意见、消费者权益保护等议案进行审议，发表专业见解并出具独立意见，做出了客观独立的判断。应当披露的关联交易获得全体独立董事过半数同意后，提交董事会审议。本人对重庆农商行股东大会、董事会和专门委员会的决议事项，没有异议。
四、综合评价2024年本人严格按照《公司章程》和《独立董事工作规则》赋予的职责和权利，忠实履职，勤勉尽责，切实维护了全体股东尤其是中小股东的利益和重庆农商行的整体利益。
特此报告。
独立董事：李嘉明
2025年3月25日
附件4
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度毕茜独立董事述职报告
各位股东：
2024年，本人担任重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“重庆农商行”）独立非执行董事（以下简称“独立董事”），现将2024年度履职情况报告如下：
一、基本情况
本人毕茜，西南大学管理学博士，2020年12月起任重庆农商行独立董事；现任西南大学经济管理学院教授，2018年10月起任博士生导师、会计系主任；兼任神驰机电股份有限公司（上海证券交易所上市公司，股票代码：603109）独立董事。
本人任职资格均符合境内外监管规定，不拥有重庆农商行或其子公司任何业务或财务权益，也不在重庆农商行担任管理职务，独立性得到有力保障。本人已向重庆农商行提交独立性年度确认函，经董事会评估，认为符合独立性要求且属于独立人士。
二、年度履职概况
（一）出席股东大会
出席重庆农商行2023年度股东大会、2024年第一次临时股
东大会。
（二）出席董事会2024年度，共出席董事会14次，其中现场会议11次，审议/审阅议案或报告共计143项。主要审议了关于重庆农商行2023年度财务决算方案、2023年度利润分配方案、2024年度财务预算方案、2023年年度报告及摘要、业绩公告、2023年度企业社会责任报告、聘请2024年度会计师事务所、2024年创新产品计划、2024年乡村振兴金融服务工作意见、重庆渝富资本运营集团有限公司授信、重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信、重庆发展投资有限公司集团授信等重大关联交易、提名彭玉龙为重庆农商行非执行董事候选人等议案，听取2023年度行长工作报告、2024年上半年行长工作报告。
（三）出席董事会专委会
1.战略发展委员会。出席战略发展委员会会议6次，审议议案或报告共计10项。审议了重庆农商行修订“十四五”战略规划（2021-2025年）、2023年绿色金融工作报告、2024年机构网点规划、2024-2026年中期资本规划、2024年度财务预算、2023年度行长工作报告、发行金融债券、数字化转型规划（2024-2025年）、“三攻坚一盘活”打造精干高效总部改革实施方案等议案。
2.关联交易控制委员会。出席关联交易控制委员会会议8次，审议/审阅议案或报告共计22项。审议了重庆机场集团有限公司、
重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆市城市建设投资（集团）有限公司、重庆发展投资有限公司、重庆渝富控股集团有限公司、重庆发展置业管理有限公司、重庆银行、渝农商理财有限责任公司等关联交易、2023年末关联方名单、2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况、2024年6月末关联方名单，审阅了重庆农商行2023年度关联交易报告、2024年一般关联交易备案报告。
3.审计委员会。出席审计委员会会议6次，审议/审阅议案或报告共计24项，审议了关于重庆农商行2023年年度报告、2024年一季度报告、2024年中期报告、2024年三季度报告、2023年度财务决算方案、2023年度内部控制评价报告、2023年度业务连续性专项审计报告、2024年内部审计工作计划、聘请2024年度会计师事务所、2023年度会计师事务所履职评价报告、审计委员会对会计师2023年度履行监督职责情况报告等议案，审阅了2023年度内部审计工作报告、2023年市场风险管理专项审计报告、2023年关联交易专项审计报告、2023年绩效与薪酬管理专项审计报告、2023年金融资产风险分类专项审计报告、2023年预期信用损失法实施情况专项审计报告、2023年反洗钱和反恐怖融资专项审计报告、2023年资本管理专项审计报告、2023年衍生产品交易业务专项审计报告、2023年消费者权益保护专项审计报告、2023年度信息科技专项审计报告。
4.风险管理委员会。出席风险管理委员会会议11次，审议/审阅议案或报告共计23项。审议了风险偏好陈述书（2024年修订）、2023年度风险管理评价报告、2023年度内部资本充足评估报告、2023年度合规管理评价报告、2024年创新产品计划、2023年度并表管理报告、2024年度案件防控工作意见、2024年市场风险限额管理方案、修订风险管理基本制度、修订表外业务风险管理办法、2024年半年末预期信用损失法更新前瞻性信息和模型参数、2023年案防工作自我评估报告、2024年上半年风险管理评价报告、恢复计划（2024年度）、2024年末预期信用损失法更新前瞻性信息和模型参数、修订预期信用损失法实施管理办法等议案。审阅了2023年度反洗钱工作报告、2023年度呆账核销报告、2023年度信息科技风险管理报告、2023年度创新产品实施情况报告、2023年度案防及员工行为评估报告、预期信用损失法全面验证报告、各季度市场风险相关情况的报告。
5.三农金融服务委员会。出席三农金融服务委员会会议2次，审议/审阅议案或报告共计3项。审议了重庆农商行2024年金融支持全面推进乡村振兴指导意见的议案，审阅了重庆农商行2023年度乡村振兴金融服务工作报告、2024年上半年乡村振兴金融服务工作报告。
6.薪酬委员会。出席薪酬委员会会议4次，审议议案6项，审议了重庆农商行2023年经营目标完成情况、总行负责人2024
年度经营业绩目标、总行负责人2023年考核情况、总行负责人2021-2023年任期经营业绩目标完成情况等议案。审阅了重庆农商行2023年度对董事、高管评价及独立董事相互评价报告、2023年度业绩考核评价得分情况的报告。
（四）行使独立董事职权的情况2024年度，本人严格遵循《公司法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》及重庆农商行《公司章程》《董事会、高级管理层及其成员履职评价办法》《独立董事工作规则》等相关规定，勤勉履行独立董事职责，积极出席相关会议，认真审议董事会各项议案，充分发挥自身专业优势，独立、客观地发表意见，切实维护公司和全体股东的合法权益。加强与高级管理层沟通，就关注的重点问题向高级管理层进行咨询，及时提出相关建议。
（五）与内部审计机构及审计师进行沟通的情况2024年本人参加由重庆农商行董事会审计委员会组织的三次审计师见面会，听取审计师对重庆农商行2023年度A股年报审计及H股年报审计工作、2024年A股半年报审计及H股半年报审计工作的汇报，同时听取重庆农商行财务、审计、风险相关部门对公司财务、内控、风险管理等工作汇报，对外部审计师审计结果无不同意见。
（六）与中小股东的沟通交流情况
出席重庆农商行年度股东大会、临时股东大会，2024年半年报业绩说明会与中小股东就重庆农商行战略规划、风险管理、关联交易、数字化转型、乡村振兴等问题进行交流。
（七）在重庆农商行现场工作的情况
2024年本人现场履职时间32天，出席重庆农商行股东大会、董事会及专委会现场会议、审计师见面会、独立董事专门会议。积极参加上交所、中国银行业协会、重庆上市协会及重庆农商行组织的独立董事后续培训、新《公司法》实务研讨培训、党纪学习教育专题培训、国企“三攻坚一盘活”改革专题培训、法治合规大讲堂、2024年度“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、资本市场财务造假综合惩防专题培训，按季学习党中央精神、重庆市委决策部署等文件。
（八）重庆农商行配合独立董事工作的情况
2024年度，重庆农商行积极有效地配合独立董事依法开展各项工作，高级管理层定期向董事会报告公司经营管理情况，提供有关资料。董事会办公室作为日常联络及支持部门，保障独立董事的知情权，及时完整地向独立董事提供参与决策的必要信息，并为独立董事履职提供必需的工作条件，其他相关部门和人员及时提供相关资料和信息，全面保证和支持独立董事依法履职。
三、年度履职重点关注事项
2024年度，本着客观独立的原则，本人充分发挥在财务会
计、风险控制、银行管理等方面的经验和专长，对重庆农商行应披露的关联交易、财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告、聘任外部审计师、聘任非执行董事及副行长、高级管理人员薪酬方案、利润分配方案、乡村振兴金融服务工作意见、消费者权益保护等议案进行审议，发表专业见解并出具独立意见，做出了客观独立的判断。应当披露的关联交易获得全体独立董事过半数同意后，提交董事会审议。本人对重庆农商行股东大会、董事会和专门委员会的决议事项，没有异议。
四、综合评价2024年本人严格按照《公司章程》和《独立董事工作规则》赋予的职责和权利，忠实履职，勤勉尽责，切实维护了全体股东尤其是中小股东的利益和重庆农商行的整体利益。
特此报告。
独立董事：毕茜
2025年3月25日
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十七
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度乡村振兴金融服务工作报告
各位股东：
2024年，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）一体学习贯彻党的二十大、二十届二中三中全会精神和习近平总书记视察重庆重要讲话重要指示精神，深入贯彻落实党中央、国务院关于推进乡村全面振兴的决策部署和市委、市政府各项工作要求，严格执行监管机构工作安排，认真落实总行党委和董事会既定目标任务，以学习“千万工程·”经验为引领，全力支持深化城乡融合乡村全面振兴，金融服务质效持续提升。现报告如下：
一、2024年工作成效
（一）强农惠农富农成效彰显。聚焦党建引领、立足产业发展、突出金融创新、强化科技赋能，进一步加大强农惠农富农力度。截至2024年末，本集团涉农贷款余额2447.37亿元、较年初增长172.01亿元。按照监管考核的法人口径，涉农贷款占比提升
0.76个百分点，普惠型涉农贷款增速高于全行各项贷款平均增速
7.54个百分点。涉农贷款、普惠型涉农贷款均完成监管全年目标
任务，规模、增量均保持全市第一。
（二）脱贫成果巩固精准务实。加大脱贫地区（原
个贫困县），尤其是4个国家乡村振兴重点帮扶县金融支持力度，对该地区贷款设置“更高”的不良容忍度、“更优”的内部资金转移定价、“更多”的资金、科技、服务、人才支撑。截至2024年末，在脱贫地区投放各项贷款余额超1330亿元。
（三）数字乡村服务提速提质。搭建“融资、融智、融服务”平台，“渝农资产智管”赋能农村集体经济组织发展壮大，“乡村振兴数字金融服务平台”赋能产业精准画像、农业主体主动批量授信，“江渝快记”赋能农民合作社等市场主体业财一体化管理，“三大”惠农平台，服务农户、农民合作社、集体经济组织“三类客群”超过
万户。此外，上线全国首个“在外人员联系家乡数字服务平台”、全市首家区域性银行“数字网格管理平台”，金融服务触达率、覆盖面有力提升。
（四）助农品牌形象深入人心。“乡村振兴数字金融服务平台”获得中国人民银行“金融科技发展奖”三等奖、荣获工信部“新型数字服务优秀案例”、荣获农信银资金清算中心“产品创新优秀案例”。手机银行“乡村版”荣获北京国家金融科技认证中心2024年“金融APP创新实践优秀案例单位（服务三农领域）”奖项。参加市大数据发展局联合有关部门举办的2024年“数据要素×”大赛重庆分赛，荣获金融服务赛道三等奖，是重庆银行
业唯一获奖单位。
二、2024年工作回顾
（一）抓贯彻、强落实，凝心聚力抓党建引领。坚持党对“三农”工作的全面领导，扎实开展学用实践。一是强化以学促干。学习贯彻党的二十大及二十届二中、三中全会精神，习近平总书记关于“三农”工作的重要论述及视察重庆重要讲话重要指示精神。专题学习“千万工程”经验，把握核心要义，出台2024年金融服务乡村全面振兴实施意见，推进
大专项行动，推动金融服务落地见效。二是健全专项机制。深化定点联系、专班推动、资源倾斜等工作机制。单列涉农信贷计划，继续提高不良容忍度
个百分点。制定服务乡村振兴专项考评方案、专项考核方案，深化绩效“穿透式”管理，培育选树先进服务典型。三是深化网格服务。打造“党建+金融”网格化服务体系，创新“金融网格员”“金融村官”等模式，与乡镇、村社等共建共联。通过“数字网格管理平台”将服务辖区划分为8248个行政村网格和2986个社区网格，“定格、定岗、定人”开展农户、新型农业经营主体等走访服务，精准对接融资需求，并开展惠农利民活动，2024年开展网格活动
2.46万场。
（二）抓重点、强帮扶，矢志不渝守底线任务。紧扣乡村振兴重点领域、薄弱环节，倾注金融资源和帮扶力量，坚决守牢底线任务。一是金融支持稳粮保供。落实重庆市稳
粮扩油保障有效供给工作要求，围绕粮食及重要农产品生产、农产品加工、农业基础设施建设等重点领域，制定信贷政策和服务方案。实施稳粮扩油、科技创新领域“企业名单+信贷产品”双向推送，开展春耕、秋收等关键农时专项服务。二是拓展金融帮扶深度。实化定点帮扶，全面完成定点帮扶酉阳县及花田乡3项
条工作任务，2024年新捐赠乡村振兴帮扶资金
万元、历年捐赠达5920万元。强化驻村帮扶，为派出的36名驻村第一书记和工作队员配置专项工作经费，支持带动当地产业发展、农民致富。深化消费帮扶，通过直播带货、定点采买、积分助销、专项活动等方式提升消费帮扶实效。三是助力农户增收致富。用好“脱贫人口小额信贷”“渝快助农贷”，支持脱贫人员、返乡创业人员等创业增收，2024年末上述两项贷款当年发放额、贷款余额均保持全市同业同类产品第一。
（三）抓特色、强创新，精准施策促产业发展。聚焦区县“一主两辅”优势特色产业发展规划，加大产业发展支持力度。一是搭建高效为农服务体系。推动“三位一体”改革，于2024年9月24日与市供销合作总社签订战略合作协议。积极融入市农合联，成为副会长单位，逾50%的分支行已融入区县农合联，成为区县级副会长单位。在璧山、巴南和铜梁3个区的农民合作社服务中心试点“江渝快记”智能财税服务平台，免费提供智能化、自动化的财税解决方案。二是助推县域富民产业
壮大。成立特色产业工作小组，推动农耕体验、旅游民宿、生态康养等乡村新产业新业态发展。此外，联合市农业农村委、市委金融办等举办2024年“农商行杯”重庆首届金融助力农村致富带头人创业大赛，助力兴产业促增收。三是创新特色专属信贷产品。打造85家乡村振兴特色机构持续下沉服务重心，按照“一产一策”服务模式，新推出“稻米贷”“粉条贷”“萝卜贷”等特色信贷产品，年末该类产品总量超30款。同时，新推出“农村集体经济组织贷”“农业生产设施设备抵押贷”，激发乡村经济发展新动能。
（四）抓改革、强动力，笃行实干助乡村建设。聚力城乡融合、绿色低碳等重点领域，找准金融服务切入点和着力点。一是服务城乡融合发展。围绕城乡交通、能源、水利等基础设施建设实施重点项目名单制服务，加大信贷支持。运用“渝快贷新市民贷”“渝快贷新市民培训贷”等专属产品、实施短信通服务费、跨行转账取款手续费等费用减免，助力“新市民”安居乐业。二是践行绿色低碳发展。助力全市集体林权制度改革先行区建设，成功落地全市首批林业经营收益权质押授信业务，在城口与人行万州分行城口营管部联合挂牌“林业金融支行”。强化绿色产业、绿色项目的信贷支持，2024年末全行绿色信贷余额
732.19亿元。三是助推农村信用体系建设。持续推进农户主动授信，依托乡村振兴数字金融服务平台，在全市39个涉农区县
（含经开区）积极推进“整村授信”。2024年末，全市行政村覆盖率达100%，为
余万客户预授信超
亿元。同时，持续推进新型农业经营主体信用建档评级，运用数字技术挖掘信用信息，积极开展首贷、信用贷。
（五）抓科技、强赋能，久久为功提强农质效。发挥金融科技优势，以数字金融服务提升强农惠农富农实效。一是承建“渝农资产智管”数智应用。该应用紧扣村级集体经济组织发展，为农村基层组织提供“三资”管理、银农直联等全方位服务，2024年末实现全市所有涉农区县农村集体经济组织100%覆盖。二是打造惠农服务专有平台。搭建“云阳面工数字化管理平台”，实现公益性政策咨询服务、全国面坊信息服务、金融服务等功能。上线全国首个“在外人员联系家乡数字服务平台”，持续为开州在外人员提供便捷、高效、优质的金融服务。三是迭代升级数字服务系统。打造乡村振兴数字金融服务平台
2.0版，为产品创设、客群覆盖、产业地图等功能的实现提供支撑。
（六）抓普惠、强举措，践行初心惠民生福祉。
充分发挥“网点多、人员多”特色，多措并举提升金融服务覆盖率、可得性、满意度。一是完善农村基础金融设施。健全“乡乡有机构、村村有服务、家家有账户”的普惠金融服务体系，始终保持全行80%的网点、机具布局在县域及乡村。拓展线上服务渠道，2024年末手机银行用户总量突破1500万户。二是办好可
感可及惠民实事。着力构建“养老金融”服务体系，创设“渝保贷”“臻享存-老年客户款”等专属产品。建设“社保事项”服务网点、社保“就近办”网点，2024年本行社保卡新增发卡量、养老金代发客户数、“灵活就业人员缴存公积金制度”服务人数等指标均排全市首位。三是做精农村普惠金融活动。组织工作人员赴浙江宁波、广东东莞、湖北武汉等近
个省市，开展进务工聚集地公益活动。以“爱征信、惠民生、助发展”“金融为民谱新篇守护权益防风险”等重点为主题，常态化开展金融知识宣讲。
三、2025年工作计划2025年，本行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大及二十届二中、三中全会精神，贯彻落实中央经济工作会议、中央农村工作会议等重要部署，牢牢把握金融工作的政治性和人民性，持续学习运用“千万工程”经验，在服务城乡融合、服务实体经济、服务新质生产力等方面持续发力，巩固本行在县域、镇域和乡村市场的阵地优势，扩大业务增长空间，助推地方经济发展。
一是聚焦党建引领，凝聚乡村振兴合力。深入学习贯彻党的创新理论和重要会议精神，升级打造数字网格服务体系，持续深化“党建+金融”网格化服务，做深做实“行业网格”和“区域网格”，落实网格责任人和关键人，丰富营销场景和网格产品，
实现客户需求精准对接、专属产品精准匹配、服务效果精准评估。
二是聚焦改革创新，提升金融服务效力。加快推进“三位一体”改革、加快推动农村信用体系建设、加快实施“一产一策”“一业一品”产品创新机制、加快打造乡村振兴特色机构，推动农村金融服务体系更加健全、更具活力，提升金融助推深化农村改革、支持推进乡村全面振兴的能力。
三是聚焦科技赋能，挖掘数字乡村潜力。深化实施金融科技赋能乡村振兴示范工程，建设“一体化”数智服务平台，推动涉农金融产品、服务渠道、业务流程全面升级，构建数字普惠金融新生态，以数字化、智能化、线上化服务赋能数字乡村建设。
四是聚焦重点任务，焕发城乡融合活力。做好金融“五篇大文章”，推动更多金融资源支持重大战略、重点领域和薄弱环节。积极对接城乡融合乡村振兴示范区建设，努力做出农商行服务样板。同步做好就业、教育、医疗、养老等金融服务保障，满足城乡居民多元化金融服务需求。
以上，请审阅。
重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会议案之十八
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度关联交易报告各位股东：
按照国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》、中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定（2022年修订）》相关要求，现将重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024年度关联交易情况报告如下：
一、关联交易控制委员会运行情况
报告期内，本行董事会关联交易控制委员会共组织召开会议8次，主要审议、审阅了本行关联方名单、2023年度控股股东及其他关联方占用资金情况、2023年度关联交易报告、重大关联交易、一般关联交易等22项议案和报告。本行一般关联交易经有权审批人审批后，向关联交易控制委员会报备；重大关联交易由独立董事专门会议审议发表意见、经本行董事会审议后，抄送本行监事会并向监管进行书面报告。本行关联交易控制委员会高
效、独立运作，规范履行关联方和关联交易管理职责，为董事会科学决策提供了有力支持。
二、关联交易管理情况
（一）加强关联方识别，夯实管理基础。本行严格执行关联方认定的监管要求，根据国家金融监督管理总局、上海证券交易所、香港联交所和会计准则等规定，分类建立了不同口径下的关联方名单。同时，稳步推进关联方信息管理，本年度完成关联方信息2次定期更新和1次临时更新，均按规定报送关联交易控制委员会和董事会审定，并及时面向全行发布关联法人名单、录入信贷与投资管理系统，助力关联交易有效识别开展。
（二）强化流程管控，严控合规风险。本行各部门、各分支机构分工配合、上下联动，共同实施、推进关联交易的日常管理，严控交易风险。一是严格交易对手的事前识别。前台业务部门和审查部门通过信贷与投资管理系统的关联方提示信息，结合业务调查进行事前判断和审查，以加强关联交易的事前识别。二是强化事中风险控制。通过开展关联交易审查，促使交易机构规范执行定价、审议与披露标准，及时履行交易备案或报送义务，切实加强关联交易事中控制。三是有效开展事后监督。审计部门充分发挥审计监督功能，通过定期开展专项审计，进一步控制合规风险。
（三）严格授信集中度管控，防范集中度风险。本行严格落
实国家金融监督管理总局关于关联交易集中度管控要求，严格控制对单一关联方、关联方所在集团、全部关联方的授信余额不超过本行资本净额的10%、15%、50%，切实防范关联方信用风险过度集聚，严守监管底线。报告期内，本行关联集中度均符合监管要求。
（四）做好统计监测，及时报告监管。通过定期向监管部门报送关联交易相关数据，本行持续监测关联交易情况，确保各项关联交易合规开展。同时，本行关注集团子公司关联交易数据情况，提示子公司严格遵照监管要求，做好关联交易数据监测。
（五）严格履行披露义务，保障股东知情权。本行根据监管机构关于关联交易披露的相关规定严格履行披露义务。报告期内，本行发布3次关联交易专项公告并通过半年报和年报披露关联交易的明细情况，包括重大关联交易、与关联自然人交易情况等。通过履行上述披露义务，切实保障了本行股东对关联交易的知情权，维护了股东合法权益。
三、关联交易情况
（一）关联交易总体情况。本行关联交易按照商业原则和一般商业条款进行，定价严格坚持诚信、公允性原则或合理性原则，并参考同业或市场价格，定价依据充分、客观，不存在利益输送行为。本行关联交易的类型分为授信类和非授信类关联交易，其中授信类关联交易主要涉及贷款、债券投资、同业拆借等；非授
信类关联交易主要包括存款、代销理财服务费、武装押守费用、物业租赁费用、银团借款服务费、科技服务费、担保服务费、同业福费廷合作等。本行发生的关联交易严格按照适用的法律法规和本行《关联交易管理办法》进行审查审批和披露，未损害股东权益。
（二）重大关联交易情况。根据国家金融监督管理总局相关规定，2024年内共审批重大关联交易12笔，情况如下：
表1重大关联交易授信余额情况
单位：万元
序号
| 序号 | 关联方名称 | 交易类型 | 授信余额 | 占资本净额比例 |
| 1 | 重庆渝富控股集团有限公司及集团成员 | 集团授信 | 1,076,705.03 | 8.44% |
| 2 | 重庆发展投资有限公司及集团成员 | 集团授信 | 492,271.44 | 3.86% |
| 3 | 重庆发展投资有限公司 | 单一法人授信 | 468,532.44 | 3.67% |
| 4 | 重庆市城市建设投资（集团）有限公司及集团成员 | 集团授信 | 428,376.20 | 3.36% |
| 5 | 重庆渝富控股集团有限公司 | 单一法人授信 | 375,000.00 | 2.94% |
| 6 | 重庆市城市建设投资（集团）有限公司 | 单一法人授信 | 293,658.20 | 2.30% |
| 7 | 重庆机场集团有限公司 | 单一法人授信 | 156,600.00 | 1.23% |
| 8 | 重庆机场集团有限公司 | 集团授信 | 156,600.00 | 1.23% |
| 9 | 重庆银行股份有限公司 | 单一法人授信 | 146,296.81 | 1.15% |
| 10 | 重庆发展置业管理有限公司 | 单一法人授信 | 9,400.00 | 0.07% |
序号
| 序号 | 关联方名称 | 交易类型 | 授信余额 | 占资本净额比例 |
| 11 | 渝农商理财有限责任公司 | 单一法人授信 | 0.00 | 0.00 |
| 12 | 重庆城投曙光湖建设有限公司 | 授信变更 | 0.00 | 0.00 |
（三）关联交易余额情况。截至2024年末，本行国家金融监督管理总局口径的全部关联方授信余额为
308.67亿元。本行关联交易主要涉及本行主要股东及其关联方、本行控股子公司等，从国家金融监督管理总局口径统计的交易金额来看，主要集中在主要股东及其关联方，详见下表：
表2主要股东及其关联方的授信情况
单位：亿元
| 序号 | 关联集团 | 授信余额 |
| 1 | 重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方 | 125.78 |
| 2 | 重庆发展置业管理有限公司及其关联方 | 68.58 |
| 3 | 重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方 | 45.48 |
| 4 | 上海豫园旅游商城（集团）股份有限公司及其关联方 | 0.05 |
| 合计 | 239.89 | |
（四）监管指标执行情况。截至2024年末，本行关联交易监管指标均符合国家金融监督管理总局相关规定。按本行口径计算，2024年末本行对最大单一关联方授信余额
56.05亿元，为渝农商金融租赁有限责任公司，占本行2024年末经审计资本净额的
4.39%；本行对最大关联集团客户授信余额
125.78亿元，为重
庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方，占本行2024年末经审计资本净额的9.86%；本行对全部关联方授信余额308.67亿元，占本行2024年末经审计资本净额的24.19%，均符合监管规定（监管对上述三项指标分别要求≤10%、≤15%、≤50%）。以上，请审阅。