证券代码：003042 证券简称：中农联合 公告编号：2025-011
山东中农联合生物科技股份有限公司关于与供销集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨
关联交易的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
山东中农联合生物科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月24日召开了第四届董事会第十三次会议及第四届监事会第十一次会议，会议审议通过了《关于与供销集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，公司董事会及监事会审议上述议案时，关联董事丁璐、柳金宏、韩岩及关联监事邓群枝、贾密源回避表决。本事项在提交董事会审议前已经公司第四届董事会2025年第一次独立董事专门会议审议通过。该议案尚需提交公司2024年度股东大会审议。具体情况如下：
一、关联交易概述
1、2024年5月，经公司2023年度股东大会审议通过，公司与供销集团财务有限公司（以下简称“供销财务公司”）签署了《金融服务协议》，上述事项具体内容请见公司于2024年4月27日和2024年5月20日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）发布的相关公告。鉴于上述协议即将到期，双方为继续开展金融业务合作，在平等互惠的基础上，公司拟与供销财务公司续签《金融服务协议》。
2、公司与供销财务公司签署《金融服务协议》，服务内容包括存款、结算及信贷等金融服务，其中，公司及下属子公司在供销财务公司存款每日余额（含应计利息）不高于人民币2,000万元；供销财务公司向公司及下属子公司提供的综合授信额度不高于人民币20,000万元，协议有效期为自协议生效之日起1年。
3、公司与供销财务公司的实际控制人均为中华全国供销合作总社（以下简称“供销总社”），根据《深圳证券交易所股票上市规则》的相关规定，本次交易构成关联
交易。
4、根据《深圳证券交易所股票上市规则》及《公司章程》的规定，本次关联交易尚需获得股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联人将回避表决。
5、本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组、不构成重组上市，不需要经过有关部门批准。
二、关联方介绍
1、基本情况
企业名称：供销集团财务有限公司
成立日期：2014年2月21日
企业性质：有限责任公司（法人独资）
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号C座7层
法定代表人：熊星明
注册资本：100,000万元人民币
统一社会信用代码：911100000882799490
金融许可证机构编码：L0191H211000001
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
主要股东：供销总社全资子公司中国供销集团有限公司直接持有供销财务公司100%的股权。
截至2024年12月31日，供销财务公司经审计的财务报表资产总额365,116.66万元，负债总额254,142.23万元；2024年度，实现营业收入14,085.96万元，净利润3,572.66万元。
2、与公司的关联关系
公司与供销财务公司的实际控制人均为供销总社。
3、履约能力：供销财务公司是经国家金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准设立的非银行金融机构，证照和业务资质齐备，财务状况和经营情况处于良好状态，相关交易可正常履约。
4、供销财务公司不属于失信被执行人。
三、关联交易标的基本情况
供销财务公司为公司提供各类优质金融服务，公司通过供销财务公司办理存款、结算及信贷等金融服务。本次协议有效期1年，所约定的交易限额在公司股东大会审批的额度范围内。
四、关联交易的定价政策及定价依据
1、存款服务
供销财务公司为公司提供存款服务的存款利率按照中国人民银行统一颁布的同期同类存款的基准利率在法定范围内浮动，除符合前述标准外，同等条件下将不低于公司在其它国内金融机构取得的同期同档次存款利率。
2、结算服务
供销财务公司根据公司指令为公司提供付款服务和收款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务；合同有效期内，供销财务公司免费为公司提供上述结算服务。
3、信贷服务
供销财务公司向公司提供的贷款利率/费率，同等条件下不高于甲方在其它国内金融机构取得的同期同档次利率/费率，供销财务公司向公司提供的其他信贷产品服务按照不高于市场公允价格标准收取费用。
4、其他金融服务
供销财务公司遵循公平合理的原则，按照市场公允价格的标准收取服务费。供销财务公司金融服务定价遵循公平合理原则，符合中国人民银行相关制度及要求。公司与供销财务公司之间发生的关联交易，均在公允公平、自愿平等的原则下进行，双方之间的合作为非独家合作，公司有权自主选择其他金融机构提供的金融服务，关联交易的任何一方未利用关联交易损害另一方的利益。
五、金融服务协议主要内容
（一）金融服务原则
1．协议双方同意，由供销财务公司按照本协议及具体独立协议（如有）约定为公司提供相关金融服务。
2．协议双方之间的合作为非独家的合作，公司有权结合自身利益自行决定是否
需要及接受供销财务公司提供的服务，也有权自主选择其他金融机构提供的服务。3．协议双方应遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、共同发展及共赢的原则进行合作并履行本协议。
（二）服务内容
供销财务公司向公司及下属子公司提供存款、结算、信贷及其他金融服务。1．存款服务：
（1）公司在供销财务公司开立存款账户，并本着存取自由的原则，将资金存入在供销财务公司开立的存款账户，存款形式可以是活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等。
（2）公司在供销财务公司的存款的货币资金每日余额（含应计利息）不超过2,000万元。
（3）供销财务公司为公司提供存款服务的存款利率按照中国人民银行统一颁布的同期同类存款的基准利率在法定范围内浮动，除符合前述标准外，同等条件下将不低于公司在其它国内金融机构取得的同期同档次存款利率。
（4）供销财务公司确保公司存入资金的安全，在公司提出资金需求时及时足额予以兑付。
2．结算服务：
（1）供销财务公司根据公司指令为公司提供付款服务和收款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。
（2）合同有效期内，供销财务公司免费为公司提供上述结算服务。
（3）供销财务公司应确保资金结算网络安全运行，保障资金安全，满足公司支付需求。
3．信贷服务：
（1）在符合国家有关法律法规及符合供销财务公司经营范围的前提下，供销财务公司根据公司经营和发展需要，为公司提供综合授信服务，供销财务公司为公司提供流动资金贷款、委托贷款、票据承兑、票据贴现等信贷服务。
（2）在合法合规且满足供销财务公司内部授信相关规定的前提下，供销财务公司给予公司不超过2亿元人民币的综合授信额度，可用于上述第（1）款约定的业务
种类，额度有效期为1年，自公司按照内部授信相关规定审批通过之日起计算，在有效期内，额度可循环使用，额度有效期内的单笔业务合同期限可晚于额度有效期到期日。
（3）供销财务公司向公司提供的信贷服务利率/费率，同等条件下不高于甲方在其它国内金融机构取得的同期同档次利率/费率。
（4）有关信贷服务的具体事项由双方另行签署协议，该独立协议应符合本协议的原则、条款和相关的法律规定。
4．其他金融服务：
（1）供销财务公司将按公司的经营和发展需要，向公司提供供销财务公司经营范围内的其他金融服务，包括但不限于财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务等。
（2）供销财务公司向公司提供其他金融服务前，双方需进行磋商及另行订立独立的协议，该独立协议应符合本协议的原则、条款和相关的法律规定。
（3）除本协议另有约定外，供销财务公司向公司提供的其他金融服务所收取的费用，凡监管部门有同类金融服务收费标准的，应符合相关规定，同等条件下应不高于其它国内金融机构就同类金融服务向公司所收取的费用。
（三）协议的生效、变更和解除
1．本协议自公司、供销财务公司法定代表人或授权代表签字并加盖各自公章之日起成立，并于本协议项下之关联交易事项经公司董事会和股东大会批准后生效。本协议有效期一年，自协议生效日起开始计算。本协议期满前90日内，任何一方不愿意继续本协议的服务的，应书面通知对方终止协议的意愿，并依法合规地结清各种相关手续。如未有终止通知，视为双方愿意继续执行本协议，双方应依法办理续签或者重签协议的手续。在续签协议的约定或者新协议生效之前，依据本协议的规定执行。
2．本协议经双方协商一致并达成书面协议可以变更和解除，在达成书面协议以前，本协议条款仍然有效。该变更和解除书面协议的签署不得影响依据本协议双方另行签署/开展的独立协议/金融服务，双方另行达成一致的除外。
3．本协议部分条款无效或者不可执行的，不影响其他条款的效力。
六、交易目的及对公司的影响
供销财务公司是经国家金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准设立的为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构，可以为公司提供相关金融服务。供销财务公司为公司提供存款、结算及信贷等金融服务，有利于优化公司财务管理、拓宽融资渠道、降低融资成本和融资风险，双方有较好的商业互信和合作基础，可以较好地满足公司的金融服务需求。供销财务公司向公司提供的各类金融服务遵循公平合理的定价原则，不会损害公司和股东尤其是中小股东的利益，不会对公司的财务状况、经营成果产生不利影响，也不会对公司的独立性造成影响。
七、风险评估情况
供销财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立了较为完善的内部控制制度，股东、董事会、监事、各委员会及下设部门能够较好地控制风险，公司未发现供销财务公司风险管理存在重大缺陷；供销财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况。供销财务公司的经营情况稳定，内部控制到位，财务指标良好，监管指标符合规定，公司与其开展存贷款等金融业务的风险可控。
八、风险防范及处置措施
公司制定了《关于在供销集团财务有限公司存贷款的风险处置预案》（以下简称“风险处置预案”），并成立供销财务公司存贷款风险预防处置领导小组（以下简称“领导小组”），全面负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。
公司建立存贷款风险报告制度，定期或临时向董事会报告。关联交易存续期间，公司应当指派专门机构和人员对存放于供销财务公司的资金风险状况进行动态评估和监督。如出现风险处置预案确定的风险情形，公司应当及时予以披露，并积极采取措施保障公司利益。发生存贷款业务期间，公司应当在定期报告中持续披露涉及供销财务公司的关联交易情况，每半年取得并审阅供销财务公司的财务报告，出具风险持续评估报告，并与半年度报告、年度报告同步披露。
公司在供销财务公司存贷款期间，供销财务公司出现风险处置预案中规定情形的，应立即启动风险处置程序。风险发生后，相关工作人员应立即向领导小组报告。领导小组应及时了解信息，分析整理情况后制定风险处置临时方案，第一时间上报
公司董事会现有风险情况。领导小组启动应急处置程序，敦促供销财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制订风险应急处置方案。应急处置方案应当根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。
九、公司在供销财务公司的存贷款情况
截至本公告披露日，公司在供销财务公司存款余额为人民币91,506.64元，贷款余额为人民币100,000,000.00元。
十、独立董事过半数同意意见
本次续签《金融服务协议》事项已经公司第四届董事会2025年第一次独立董事专门会议审议通过，全体独立董事一致同意将该议案提交董事会审议。
经审核，独立董事认为：供销财务公司具有合法有效的《金融许可证》，在其经营范围内为公司提供金融服务符合国家有关法律法规的规定。双方拟签订的《金融服务协议》遵循了平等自愿的原则，定价原则公允，不存在损害公司及中小股东利益的情形，符合公司及全体股东的利益。同意将该议案提交至公司第四届董事会第十三次会议审议，同时关联董事应回避表决。
十一、备查文件
1、公司第四届董事会第十三次会议决议；
2、公司独立董事专门会议决议；
3、公司第四届监事会第十一次会议决议。
特此公告。
山东中农联合生物科技股份有限公司
董事会2025年4月26日