证券代码：000987 证券简称：越秀资本 公告编号：2025-017
广州越秀资本控股集团股份有限公司
2024年年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文，本摘要简称与年度报告全文释义部分一致。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
非标准审计意见提示：不适用
公司经第十届董事会第二十二次会议审议通过的利润分配预案为：以公司实施利润分配方案时股权登记日的总股本剔除已回购股份为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.7元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。在本预案实施前，公司总股本由于发行新股等原因而发生变动的，公司拟维持每股分配金额不变实施分配。本预案尚需公司2024年年度股东大会审议通过后方可实施。
公司已在《2024年年度报告》中详细阐述可能存在的风险及应对措施，详见“第三节 管理层讨论与分析”之“十一、公司未来发展的展望”部分，请广大投资者仔细阅读并注意投资风险。
二、公司基本情况
1、公司简介
| 股票简称 | 越秀资本 | 股票代码 | 000987 | |
| 股票上市交易所 | 深圳证券交易所 | |||
| 曾用股票简称 | 越秀金控、广州友谊 | |||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | ||
| 姓名 | 吴勇高 | 王欢欢 | ||
| 办公地址 | 广州市天河区珠江西路5号63楼 | 广州市天河区珠江西路5号63楼 | ||
| 传真 | 020-88835128 | 020-88835128 | ||
| 电话 | 020-88835125 | 020-88835130 | ||
| 电子信箱 | yxjk@yuexiu-finance.com | yxjk@yuexiu-finance.com | ||
2、报告期主要业务或产品简介
公司是广州市国资委下属多元金融上市平台，目前拥有“融资租赁、不良资产管理、投资管理+战略投资中信证券”的“3+1”核心产业结构，并控股期货、金融科技等业务单元，形成多元化金融服务体系。公司以“金融服务实体经济，推动
高质量发展”为导向，以“回报客户、回报员工、回报股东、回报社会”为使命，坚持产业经营与资本运作双轮驱动，致力于发展成为国内领先、受人尊敬的多元金融投资控股集团。
积极应对挑战，经营业绩保持稳定公司坚持围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，全力服务实体经济和新质生产力发展，以“坚定信心、攻坚克难、深化共识、协同共赢”为工作主题，2024年实现营业总收入132.36亿元，实现归母净利润22.94亿元，经营业绩保持稳定；实现净资产收益率（ROE）7.85%。截至报告期末，公司总资产2,198.12亿元，归母净资产311.70亿元，分别较年初增加326.41亿元、25.41亿元。
深化绿色转型，绿色转型成效显著近年来，国家深入推动“双碳”战略实施，为市场提供了大量的业务发展机会，公司将资源禀赋和竞争优势与国家战略紧密结合，持续推进绿色转型。一是业务规模快速增长，2024年实现绿色投放381.28亿元，占新增投放的比例超60%。截至报告期末，公司管理户用分布式光伏装机容量14.08GW（控股11.72GW），累计服务农户45万户。实现电费收入30.69亿元，同比增长552%。二是资产运营和盈利能力持续增强，积极推动新能源产品标准化和体系化建设，所投项目收益率逐步提高；充分发挥产融结合优势，打造开发运营+投资管理双平台。三是不断拓宽业务赛道，与新能源汽车、工程机械行业的头部企业达成多项战略合作，持续拓展业务合作范围，创新服务模式，加快业务转型升级。强化融资能力，精益管理提升效益公司积极把握市场机会，坚持实施“拓渠道、控成本、调结构”的融资策略，保障业务发展资金需要，新增融资规模983亿元，净增融资规模189亿元。一是持续打造多元化融资渠道。公司及子公司维持良好信用评级，坚持间接融资和直接融资双轮驱动，在夯实银行融资渠道的基础上，不断拓展公募基金、保险公司、银行理财子公司等金融机构生态圈。二是推进投融联动及丰富融资品种。2024年绿色融资共计288.67亿元，首次发行可持续挂钩ABS 19.85亿元，首次发行用于可再生能源发电类（光伏）项目投放的绿色中期票据12亿元；结合科技创新投资首次发行11.60亿元科创票据。三是持续压降融资成本。年末融资成本较年初下降44个BP，精益管理效果显著。四是主动调整优化融资结构，首次发行10年期债券，拉长整体债务久期，扩大15年期融资规模，匹配公司绿色金融战略。
优化风险管理，整体风险稳健可控公司结合内外部形势变化和绿色转型战略，强化风险政策引领，持续提升风险经营能力。一是优化调整风险政策，根据市场形势持续提升新能源业务风险准入标准，调整不良资产管理、股权投资等业务的风险政策，支持各类业务开展。二是推动公司业务区域聚焦，持续优化公司资产结构。截至报告期末，公司业务资产分布于广东省及长三角的规模占比73%。三是推进风险系统建设和风险模型完善，升级全面风险管理系统，推进风险预警系统功能优化建设，检视优化风险定价、额度测算模型，完善风险预警模型。截至报告期末，越秀租赁信用资产不良率0.46%，低于融资租赁行业水平。
强化数字化支撑，科技赋能业务发展公司数字化建设聚焦业务发展及管控质效，夯实数据基础，挖掘数据价值，持续增强数字化运营能力。一是优化数据治理体系，深化科技治理，优化数字化组织运作机制，扎实推进企业级数据治理和数据应用建设，制定人力、财务、客户等关键领域数据模型和共性数据标准并推动落标，重点推进经营、人效分析等数据应用建设，发挥数据资产价值。二是深化业务系统建设，支撑业务拓展，提升运营效率，越秀租赁加强新能源业务数字化支撑；广州期货持续迭代研发客户全生命周期管理系统“广期业务通”，提升客户服务效率。三是推动数字化技术创新应用，促进精益管理，搭建创新技术建设应用全生命周期配套机制，在合同识别、系统自动巡检等场景落地RPA（机器人流程自动化）、OCR（光学字符识别）及AI大模型等新技术应用，有效提升运营管理效能。
3、主要会计数据和财务指标
（1） 近三年主要会计数据和财务指标
公司无需追溯调整或重述以前年度会计数据
单位：元
| 2024年末 | 2023年末 | 本年末比上年末增减 | 2022年末 | |
| 总资产（元） | 219,811,594,858.43 | 187,170,136,431.68 | 17.44% | 173,294,814,736.97 |
| 归属于上市公司股东的净资产（元） | 31,170,446,343.40 | 28,629,405,022.37 | 8.88% | 27,000,168,473.03 |
| 2024年末 | 2023年 | 本年比上年增减 | 2022年 | |
| 营业总收入（元） | 13,235,535,539.48 | 14,793,443,074.65 | -10.53% | 14,171,385,011.93 |
| 归属于上市公司股东的净利润（元） | 2,293,993,497.99 | 2,403,640,893.83 | -4.56% | 2,512,560,305.48 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | 1,459,046,947.63 | 2,192,115,053.44 | -33.44% | 2,326,275,719.05 |
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | 16,441,737,813.25 | 13,386,392,287.63 | 22.82% | -1,340,965,048.98 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.4581 | 0.4791 | -4.38% | 0.5008 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.4581 | 0.4791 | -4.38% | 0.5008 |
| 加权平均净资产收益率 | 7.85% | 8.66% | 下降0.81个百分点 | 9.66% |
（2） 分季度主要会计数据
单位：元
| 第一季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |
| 营业总收入 | 3,027,697,091.44 | 3,719,587,603.81 | 4,150,386,985.10 | 2,337,863,859.13 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 467,233,189.55 | 548,680,750.47 | 702,965,505.50 | 575,114,052.47 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 412,306,197.18 | 454,353,106.11 | 326,419,737.32 | 265,967,907.02 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 2,010,733,293.34 | 4,024,344,992.60 | 7,343,492,369.24 | 3,063,167,158.07 |
上述财务指标或其加总数与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。
4、股本及股东情况
（1） 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 69,792 | 年度报告披露日前一个月末普通股股东总数 | 67,004 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 不适用 | 年度报告披露日前一个月末表决权恢复的优先股股东总数 | 不适用 | |
| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | ||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |||
| 越秀集团 | 国有法人 | 43.82% | 2,198,601,036 | - | 不适用 | |||
| 广州恒运 | 国有法人 | 11.69% | 586,457,241 | - | 不适用 | |||
| 广州产投 | 国有法人 | 10.20% | 511,826,968 | - | 不适用 | |||
| 广州地铁 | 国有法人 | 5.72% | 287,194,633 | - | 不适用 | |||
| 广州越企 | 国有法人 | 3.17% | 159,235,887 | - | 不适用 |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1.53% | 76,825,926 | - | 不适用 |
| 广州交投基金 | 国有法人 | 1.53% | 76,790,727 | - | 不适用 |
| 万力集团 | 国有法人 | 0.75% | 37,705,047 | - | 不适用 |
| 广州白云 | 国有法人 | 0.58% | 28,945,064 | - | 不适用 |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 其他 | 0.42% | 21,075,312 | - | 不适用 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东中，广州越企是越秀集团全资子公司，为一致行动人。除此之外，公司未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动关系 | ||||
| 参与融资融券业务股东情况说明 | 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金期初转融通证券出借余量为2,433,600股，期末转融通证券出借余量为0股 | ||||
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
单位：股
| 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 | ||||||||
| 股东名称 | 期初普通账户、信用账户持股 | 期初转融通出借股份 且尚未归还 | 期末普通账户、信用账户持股 | 期末转融通出借股份 且尚未归还 | ||||
| 数量合计 | 占总股本的比例 | 数量合计 | 占总股本的比例 | 数量合计 | 占总股本的比例 | 数量合计 | 占总股本的比例 | |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 8,122,317 | 0.16% | 2,433,600 | 0.05% | 21,075,312 | 0.42% | 0 | 0.00% |
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 ?不适用
（2） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
（3） 以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
（1） 债券基本信息
| 债券名称 | 债券简称 | 债券代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额 （万元） | 利率 |
| 报告期末至报出日已到期归还债券 | ||||||
| 广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第一期中期票据 | 22越秀金融MTN001 | 102280386.IB | 2022年2月24日 | 2025年2月28日 | - | 2.80% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2024年度第二期超短期融资券 | 24越秀资本SCP002 | 012481549.IB | 2024年5月6日 | 2025年1月24日 | - | 1.94% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2024年度第三期超短期融资券 | 24越秀资本SCP003 | 012481753.IB | 2024年6月5日 | 2025年3月3日 | - | 1.86% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2024年度第四期超短期融资券 | 24越秀资本SCP004 | 012483314.IB | 2024年10月15日 | 2025年3月27日 | - | 2.11% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2024年度第五期超短期融资券 | 24越秀资本SCP005 | 012483908.IB | 2024年12月11日 | 2025年2月20日 | - | 1.87% |
| 广州资产管理有限公司2024年度第一期超短期融资券 | 24广州资管SCP001 | 012483343.IB | 2024年10月17日 | 2025年3月21日 | - | 2.08% |
| 广州资产管理有限公司2024年度第二期超短期融资券 | 24广州资管SCP002 | 012483344.IB | 2024年10月17日 | 2025年3月7日 | - | 2.10% |
| 广州资产管理有限公司2022年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)(品种一) | 22广资01 | 149770.SZ | 2022年1月11日 | 2025年1月12日 | - | 3.00% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2023年度第一期中期票据 | 23越秀租赁MTN001 | 102380516.IB | 2023年3月13日 | 2025年3月15日 | - | 1.80% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2024年度第四期超短期融资券 | 24越秀租赁SCP004 | 012482056.IB | 2024年7月4日 | 2025年2月27日 | - | 1.91% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2024年度第七期超短期融资券 | 24越秀租赁SCP007 | 012483135.IB | 2024年9月20日 | 2025年1月17日 | - | 2.10% |
| 报告期末至报出日新增存续债券 | ||||||
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2025年度第一期短期融资券 | 25越秀资本CP001 | 042580081.IB | 2025年2月17日 | 2026年2月9日 | 60,000.00 | 1.91% |
| 债券名称 | 债券简称 | 债券代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额 （万元） | 利率 |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2025年度第二期短期融资券 | 25越秀资本CP002 | 042580105.IB | 2025年2月25日 | 2026年1月23日 | 50,000.00 | 2.08% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2025年度第三期短期融资券 | 25越秀资本CP003 | 042580176.IB | 2025年3月24日 | 2025年5月24日 | 60,000.00 | 2.11% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2025年度第一期中期票据(品种一) | 25越秀资本MTN001A | 102580661.IB | 2025年2月18日 | 2035年2月20日 | 60,000.00 | 2.28% |
| 广州越秀资本控股集团股份有限公司2025年度第一期中期票据(品种二) | 25越秀资本MTN001B | 102580662.IB | 2025年2月18日 | 2040年2月20日 | 40,000.00 | 2.40% |
| 广州资产管理有限公司2025年度第一期中期票据 | 25广州资管MTN001 | 102580064.IB | 2025年1月6日 | 2030年1月7日 | 100,000.00 | 2.00% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2025年度第一期中期票据 | 25越秀租赁MTN001 | 102581097.IB | 2025年3月12日 | 2030年3月13日 | 80,000.00 | 2.45% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2025年度第一期超短期融资券 | 25越秀租赁SCP001 | 012580191.IB | 2025年1月14日 | 2025年8月13日 | 60,000.00 | 1.85% |
| 广州越秀融资租赁有限公司2025年度第二期超短期融资券 | 25越秀租赁SCP002 | 012580484.IB | 2025年2月24日 | 2025年9月24日 | 90,000.00 | 2.16% |
| 上海越秀融资租赁有限公司2025年度第一期绿色中期票据 | 25上海越秀MTN001(绿色) | 102501257.IB | 2025年3月18日 | 2028年3月19日 | 50,000.00 | 2.43% |
| 上海越秀融资租赁有限公司2025年度第一期超短期融资券 | 25上海越秀SCP001 | 012580589.IB | 2025年3月6日 | 2025年11月20日 | 30,000.00 | 2.35% |
（2） 公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
报告期内，公司维持AAA主体信用评级，未发生评级调整情况。
（3） 截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标
单位：万元
| 项目 | 本报告期末 | 上年末 | 本报告期末比上年末增减 |
| 流动比率 | 1.48 | 1.57 | -5.73% |
| 资产负债率 | 79.11% | 77.80% | 上升1.31个百分点 |
| 速动比率 | 1.46 | 1.55 | -5.81% |
| 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | |
| 扣除非经常性损益后净利润 | 167,764.53 | 309,032.29 | -45.71% |
| EBITDA全部债务比 | 0.06 | 0.07 | -14.29% |
| 利息保障倍数 | 1.71 | 1.92 | -10.94% |
| 现金利息保障倍数 | 4.20 | 3.56 | 17.98% |
| EBITDA利息保障倍数 | 1.98 | 2.00 | -1.00% |
| 贷款偿还率 | 100.00% | 100.00% | - |
| 利息偿付率 | 100.00% | 100.00% | - |
三、重要事项
报告期内，公司经营情况未发生重大变化，也不存在报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。公司在报告期内业务经营及管理运作的详情，请参阅公司《2024年年度报告》全文。