深圳市振业（集团）股份有限公司
2012 年度全面风险管理报告
一、2012 年全面风险管理工作回顾
2012 年，振业集团（以下简称“集团”）创新方法，紧
扣关键，将风险管理融入日常工作，完善、落实了全方位、
多层次的风险防控体系，有效提升了风险管理效果。
（一）建立落实风险评估常态化机制。
一是改进方法，建设系统。组织开发了网上风险评估系
统，将各类风险初始化为标准格式的调查问卷，做到问卷定
向下发、结果自动统计、信息公开透明，记录方便备查，实
现风险评估的规范化与自动化。
二是全员参与，广泛深入。按基层员工、部门中层、团
领导三级分步、分权重开展问卷调查，历时 1 个月，涉及 291
人，较为准确地掌握了集团风险运行情况。
三是动态评估，积极应对。在问卷调查基础上，从风险
发生可能性和影响程度两个维度进行综合分析，梳理出集团
需要重点关注和防范的重大风险，包括土地投资、政策、资
金风险等，进一步充实、完善了集团风险信息库。另外，面
对政策和市场环境的激烈变化，公司形成的风险防范措施应
对有效，未发生重大风险事件，未对公司的正常经营发展造
成重大损失。
（二）突出重点，努力抓好关键经营环节风险控制。
一是开展检查，完善防控措施。以地区公司为重点，以
工程招投标、预决算、资金管理等核心业务为切入点，对 6
家地区公司组织了实地检查。检查项目细分为 81 项，通过
业务抽样、询问交流等方式，累计发现问题 28 项，收集完
善建议 84 项；结合检查结果，从思想认识、简政放权、考
核机制、信息化应用等方面提出了改进措施，据此完善制度
流程 10 项，涉及工程结算、招投标、二次设计、项目营销、
工程款支付等。
二是应用商业智能，开展预警监控。建立了财务重大风
险预警指标体系及分析模型，确定了偿债、投资、运营和盈
利四大类别 14 项指标，并分别设臵了风险预警区间，达到
警戒线时则自动预警，实现对营运、投资等重大风险的动态
监控。
三是廉洁从业，预防腐败行为。编制了《廉洁从业防控
指引》，梳理各类职权，排查廉洁从业风险点，对证券发行、
资产重组、工程招标、贷款担保等重要业务制定了具体风险
防控措施；严格落实对外廉洁合作各项规定，全年共与各合
作单位签订《廉政协议》164 份，开展合作商廉政约谈 187
次，约谈合作单位 175 家，涉及合同金额 28 亿元，组织对
179 家合作商进行了诚信廉洁综合评价，未发现违规违纪情
况。
四是建立集团化法务机制，强化法律风险防控。大力推
进集团标准合同应用常态化，各类合同均需律师审核或备
案，最大化降低合同法律风险；定期组织召开法律风险联席
会议，开展普选宣传，研讨法律热点，集中解决集团疑难法
律问题；强化了集团总部对地区公司诉讼案件的监管与协
助，对地区公司重大、疑难案件，总部积极参与指导，必要
时直接由总部负责处理。
五是落实全面预算，防控运营风险。以预算信息化为基
础，建立完善了符合自身实际的个性化预算管理模式；完善
了预算考核办法，超预算项目严格报批，无预算项目严格限
制；加强预算执行控制力度，特别对地区公司资金收支预算
重点监控，按月报告、细致分析、明确问题、组织应对。通
过预算编制、执行、控制、反馈与考评，既确保年度预算目
标顺利完成，更有效降低公司内部经营风险。
（三）完善机制，提升风险管理效果。
一是大力拓展联动机制。将全面风险管理与企业各类监督
工作相结合，督促建立了监事会、财务总监、纪检、监察、
审计、内控、风控等全方位、多层次的大监督体系，做好“四
个协同”，即相互沟通、相互衔接、相互配合、协调一致，
及时了解重大情况，交换工作意见，形成了监督合力，防控
企业风险。
二是形成“检查、落实、完善”三位一体的内控自我提
升机制。拟定了《地区公司内部控制检查办法》，将总部各
部室对地区公司的业务检查要求上升到制度层面，明确内控
检查的严肃性，维护检查部门的权威性，提高奖惩力度与时
效性。
二、2013 年全面风险管理工作计划与重大风险管理情况
（一）2013 年全面风险管理工作计划
1、继续推进以风险管理为导向的内控建设。
一是至少开展一次制度落实检查，以“防范风险、提升
管理”为目标，重点完善不符合业务发展与管理实际的制度
流程、完善影响工作效率的权责划分，完善与重大风险变化
不相符的制度流程，完善重大风险防控措施；落实考核奖惩
机制，确保各项内控要求严格执行、落实到位。
二是进一步丰富、完善内控手册，切实增强全员的风险
意识，实现风险管理与内控体系的统一。
2、落实风险管理长效机制。
一是持续评估。根据内外部环境变化，继续评估集团风
险等级，充实丰富风险信息库，提出风险应对策略或措施，
重点关注房地产政策及市场变化给集团发展带来的挑战。
二是加强研究。积极开展内外部交流，关注最新风险管
理思想、技术发展和房地产行业动态，不断搜集风险管理案
例，完善补充到风险管理专栏。
3、强化风险管理对标。
结合对标工作，强化风险管理，深入剖析学习行业标杆，
在风险管理机制、方法、手段、技术等方面查找差距不足，
借鉴其先进经验，明确提升方向，细化专项提升措施，认真
落实整改，进一步提升集团风险管理水平。
（二）重大风险管理情况
1、重大风险评估
2013 年，从外部环境看，全球经济仍处于危机后的调整
期，国际环境充满复杂性和不确定性，国内原有竞争优势、
增长动力逐渐消弱，新优势尚未形成，经济运行仍处在寻求
新平衡的过程中；房地产调控政策将常态化、制度化，房产
税试点或将扩容，限购政策短期内不会退出，房地产行业未
来将进入稳定发展期，行业集中度不断提升，利润率将回归
市场水平。从内部环境看，集团规模偏小、资金实力偏弱，
土地获取方法不多，个别地区公司后续土地储备不足，在一
定程度上制约了集团可持续发展；最近的“白酒塑化剂”、“海
沙”事件愈演愈烈，给了我们深刻警示：质量是企业的生命，
是企业赖以生存的根本。随着房地产市场竞争日趋激烈，以
品质取胜将成为企业培育核心竞争力、塑造品牌形象的关键
所在。
据此分析，集团 2013 年面临的最重大风险为土地投资
风险、工程质量风险。
2、重大风险应对思路
一是积极拓宽融资渠道，在确保资金安全的前提下采取
多种形式增加土地储备，除了关注一级土地市场动态外，还
要从兼并收购、合作开发、城市更新等各个方面考虑，增强
发展后劲，推动企业可持续发展、不断做大做强。
二是贯彻“质量第一、客户至上”的理念，强化项目全
过程质量管理，优化产品设计，加强施工监督、落实质量检
查、严格绩效考核等方式，在项目招标、施工控制、材料采
购、工程验收等方面严把质量关，对已发生或发现的质量问
题要及时响应、组织解决，为客户提供质量过硬、品质优良
的产品，树立企业诚实守信、追求卓越的良好形象。
