苏州银行股份有限公司
详式权益变动报告书
上市公司名称：苏州银行股份有限公司上市地点：深圳证券交易所股票简称：苏州银行股票代码：002966
信息披露义务人：苏州国际发展集团有限公司住 所：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼通讯地址：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼
股份变动性质：股份增加（集中竞价、大宗交易、无偿划转）
、股份被动稀释
签署日期：二〇二五年一月八日
信息披露义务人声明
一、本报告书系信息披露义务人依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第15号——权益变动报告书》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第16号——上市公司收购报告书》及相关法律、法规编写。
二、信息披露义务人签署本报告书已获得必要的授权和批准，其履行亦不违反信息披露义务人公司章程或内部规则中的任何条款，或与之相冲突。
三、依据《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办法》的规定，本报告书已全面披露了信息披露义务人在苏州银行股份有限公司拥有权益的股份及变动情况。
四、截至本报告书签署之日，除本报告书披露的信息外，上述信息披露义务人没有通过任何其他方式增加或减少其在苏州银行拥有权益的股份。
五、本次权益变动是根据本报告书所载明的资料进行的。除信息披露义务人外，没有委托或者授权任何其他人提供未在本报告书中列载的信息和对本报告书做出任何解释或者说明。
六、信息披露义务人承诺本报告书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
目录
第一节 释义 ...... 4
第二节 信息披露义务人介绍 ...... 5
第三节 权益变动目的及决策程序 ...... 9
第四节 权益变动方式 ...... 11
第五节 资金来源 ...... 13
第六节 后续计划 ...... 14
第七节 对上市公司的影响分析 ...... 16
第八节 与上市公司之间的重大交易 ...... 18
第九节 前六个月内买卖上市交易股份的情况 ...... 19
第十节 信息披露义务人的财务资料 ...... 20
第十一节 其他重大事项 ...... 27
第十二节 备查文件 ...... 28
第十三节 信息披露义务人声明 ...... 29
附表 ...... 30
第一节 释义
在本《苏州银行股份有限公司详式权益变动报告书》中除另有说明，下列简称具有如下含义：
注：本报告书中若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，均为四舍五入造成。
| 信息披露义务人、国发集团 | 指 | 苏州国际发展集团有限公司 |
| 上市公司、苏州银行 | 指 | 苏州银行股份有限公司 |
| 本次权益变动 | 指 | 因大宗交易增持、无偿划转受让、集中竞价增持、可转债转股被动稀释等方式导致国发集团在苏州银行拥有的权益从上市公司首发上市时9%增加到14%的变动 |
| 中国证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
| 深交所、交易所 | 指 | 深圳证券交易所 |
| 结算公司 | 指 | 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 |
| 《证券法》 | 指 | 《中国人民共和国证券法》 |
| 《收购办法》 | 指 | 《上市公司收购管理办法》 |
| 本报告书 | 指 | 苏州银行股份有限公司详式权益变动报告书 |
| 元、万元 | 指 | 人民币元、万元 |
第二节 信息披露义务人介绍
一、信息披露义务人基本情况
1.名称：苏州国际发展集团有限公司
2.住所：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼
3.法定代表人：张涛
4.注册资本：2,200,000万元
5.企业性质：有限责任公司（国有独资）
6.统一社会信用代码：91320500137758728U
7.营业期限：1995年8月3日至无固定期限
8.经营范围：授权范围的国有资产经营管理，国内商业、物资供销业（国家规定的专营、专项审批商品除外），提供各类咨询服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
9.股东：苏州市财政局
10.通讯地址：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼
11.联系电话：0512-80780001
12.邮箱：office1995@szgfjt.com
二、信息披露义务人股权控制关系及控股股东、实际控制人基本情况
（一）控股股东及实际控制人
苏州市财政局持有国发集团100%股权，是国发集团的控股股东和实际控制人。
（二）信息披露义务人的股权结构
截至本公告日，国发集团的股权结构如下图所示：
（三）信息披露义务人控股股东、实际控制人基本情况
信息披露义务人的实际控制人苏州市财政局是根据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》设立的国家行政机关，统一社会信用代码为113205000141502455，注册地址为江苏省苏州市姑苏区三香路998号。
三、信息披露义务人控制的主要核心企业和核心业务情况
截至本报告书签署日，信息披露义务人控制的核心企业和核心业务情况如下：
| 序号 | 公司名称 | 注册资本 （万元） | 持股 比例 | 主营业务类型 |
| 1 | 东吴证券股份有限公司 | 496870.28 | 24.33% | 经纪及财富管理业务、投资银行业务、投资与交易业务、资管及基金管理业务 |
| 2 | 苏州创新投资集团有限公司 | 1800000.00 | 91.67% | 私募股权投资基金管理、创业投资基金管理服务等 |
| 3 | 苏州信托有限公司 | 120000.00 | 70.01% | 资产管理信托、资产服务信托、慈善信托等 |
| 4 | 苏州市融资再担保有限公司 | 150000.00 | 75.67% | 融资性担保、非融资性担保和再担保业务 |
| 5 | 苏州国发融资担保有限公司 | 81600.00 | 7.34% | 融资性担保、非融资性担保业务 |
| 6 | 苏州市住房置业融资担保有限公司 | 60000.00 | 100.00% | 个人住房贷款担保，非融资担保服务等 |
| 7 | 苏州营财投资集团有限公司 | 178400.00 | 100.00% | 不动产投资运营、股权投资 |
| 8 | 苏州市宜和私募基金管理有限公司 | 1000.00 | 100.00% | 私募基金管理 |
四、信息披露义务人主营业务及财务状况
（一）信息披露义务人主营业务
苏州国际发展集团有限公司成立于1995年，2022年经市主管部门核定，明确金融业、数字金融和金融控股公司业务为集团主责主业。目前注册资本为220亿元。经营范围包括：授权范围的国有资产经营管理，国内商业、物资供销业（国家规定的专营、专项审批商品除外），提供各类咨询服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
（二）信息披露义务人的财务状况
国发集团近三年经审计及最近一期主要财务数据如下：
单位：万元
注：净资产收益率=归母净利润/（（期初归母所有者权益+期末归母所有者权益）/2）×100%
五、信息披露义务人最近五年受到行政、刑事处罚及诉讼、仲裁情况
截至本报告书签署日，信息披露义务人最近五年未受到行政处罚（与证券市场明显无关的除外）、刑事处罚，亦不涉及与经济纠纷有关的重大民事诉讼
| 9 | 苏州国发数金科技有限公司 | 10000.00 | 100.00% | 与金融业务相关的金融科技公司 |
| 10 | 苏州企业征信服务有限公司 | 30000.00 | 57.50% | 企业征信服务等 |
| 11 | 苏州中小企业金融服务中心有限公司 | 1000.00 | 100.00% | 互联网信息服务,信息咨询服务等 |
| 12 | 苏州市民卡有限公司 | 10000.00 | 1.82% | 预付卡发卡收入及与预付卡相关的服务收入等 |
| 13 | 江苏金服数字集团有限公司 | 10000.00 | 50% | 金融科技产业投资、经营管理和资产运营 |
项目
| 项目 | 2024-09-30/ 2024年1-9月 | 2023-12-31/ 2023年度 | 2022-12-31/ 2022年度 | 2021-12-31/ 2021年度 |
| 资产总额 | 25,669,783.71 | 22,851,071.17 | 20,413,922.19 | 18,873,756.68 |
| 股东权益合计 | 7,244,861.15 | 6,661,091.60 | 6,429,343.42 | 6,024,048.39 |
| 营业收入 | 972,163.97 | 1,404,690.31 | 1,411,718.77 | 1,114,080.50 |
| 净利润 | 236,572.51 | 306,914.35 | 279,642.91 | 406,231.37 |
| 资产负债率 | 71.78% | 70.85% | 68.51% | 68.08% |
| 净资产收益率 | 2.57% | 4.02% | 4.29% | 7.75% |
或者仲裁。
六、信息披露义务人的董事、监事和高级管理人员
截至本报告书签署日，国发集团的董事、监事和高级管理人员基本情况如下：
| 序号 | 姓名 | 性别 | 职务 | 国籍 | 长期 居住地 | 是否取得其他国家 或者地区的居留权 |
| 1 | 张涛 | 男 | 董事长 | 中国 | 中国 | 否 |
| 2 | 宋继峰 | 男 | 总经理 | 中国 | 中国 | 否 |
| 3 | 范力 | 男 | 副董事长 | 中国 | 中国 | 否 |
| 4 | 李国锋 | 男 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 5 | 张统 | 男 | 董事、副总经理 | 中国 | 中国 | 否 |
| 6 | 何中民 | 男 | 副总经理 | 中国 | 中国 | 否 |
| 7 | 周晔 | 男 | 副总经理 | 中国 | 中国 | 否 |
| 8 | 邓伟利 | 男 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 9 | 刘澄伟 | 男 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 10 | 刘勇 | 男 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 11 | 詹定国 | 男 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 12 | 王昭艳 | 女 | 董事 | 中国 | 中国 | 否 |
| 13 | 周勤 | 女 | 监事 | 中国 | 中国 | 否 |
截至本报告书签署日，上述人员最近五年未受过行政处罚（与证券市场明显无关的除外）、刑事处罚，亦不涉及与经济纠纷有关的重大民事诉讼或者仲裁。
七、信息披露义务人在境内、境外其他上市公司拥有权益的股份达到或超过该公司已发行股份5%的简要情况
截至本报告书签署日，信息披露义务人在境内、境外其他上市公司拥有权益的股份达到或超过该公司已发行股份5%的情况如下：
| 上市公司名称 | 股票简称 | 股票代码 | 持股比例 |
| 东吴证券股份有限公司 | 东吴证券 | 601555 | 24.33% |
除上述情况外，信息披露义务人不存在其他在境内、境外其他上市公司拥有权益的股份达到或超过该公司已发行股份5%的情况。
第三节 权益变动目的及决策程序
一、权益变动目的和原因
本次权益变动的目的和原因是为响应苏州市进一步优化国有资本布局要求，并基于对苏州银行未来发展前景的信心，进一步聚焦金融主责主业，增加国发集团金融资产规模比重。
二、信息披露义务人未来十二个月内持股计划
国发集团计划自2025年1月14日起6个月内增持苏州银行股份不低于3亿元人民币。详细情况参阅苏州银行与本报告书同日披露的《关于大股东增持公司股份计划的公告》（公告编号：2025-003）。
除上述计划外，截至本报告书签署日，国发集团暂无在未来12个月内继续增持苏州银行股份或处置已拥有权益的股份的其他计划。若未来发生相关权益变动事项，信息披露义务人将严格按照相关法律法规的要求，依法履行信息披露义务及相关批准程序。
三、本次权益变动的授权或审批程序
2023年4月20日，国发集团召开董事会，审议通过了《关于接受苏州城市建设投资发展（集团）有限公司所持苏州银行、东吴人寿股份无偿划拨的议案》、同意国发集团通过无偿划转形式受让81,400,000股苏州银行股份，审议通过了《关于通过大宗交易受让苏州创元投资发展（集团）有限公司所持苏州银行股份的议案》，同意通过大宗交易受让苏州创元投资发展（集团）有限公司所持苏州银行2,200万股。
2023年7月25日，江苏省国资委出具有关批复（苏国资复〔2023〕39号），同意国发集团通过无偿划转形式受让81,400,000股苏州银行股份。
2023年12月7日，江苏金融监管局出具有关批复（苏金复〔2023〕171
号），同意国发集团通过无偿划转形式受让81,400,000股苏州银行股份以及持股比例由9.6%增加为11.82%的股东资格。
2024年1月18日，江苏省财政厅出具有关复函（苏财金〔2024〕11号），同意国发集团受让81,400,000股苏州银行股份。
2024年9月16日，国发集团召开董事会，审议通过了《关于增持金融机构的议案》，同意国发集团增持苏州银行股份。
2024年9月18日，苏州市财政局出具核准意见（苏财金管〔2024〕21号），同意国发集团增持苏州银行股份。
第四节 权益变动方式
一、本次权益变动方式
2019年8月2日，苏州银行在深交所首次公开发行A股普通股并上市。上市时，国发集团持有300,000,000股苏州银行股份，持股比例为9.00%。
2022年5月11日，因苏州银行实施2021年年度权益分派方案，向权益分派股权登记日（2022年5月10日）登记在册的普通股股东按每10股派发现金股利2.8元（含税），以资本公积按每10股转增1股，不送红股。该次权益分派后，国发集团持有苏州银行股份数量由300,000,000股增加到330,000,000股，持股比例仍为当时总股本9.00%。
2023年6月27日，国发集团以自有资金通过大宗交易方式增持22,000,000股苏州银行股份。该次交易后，国发集团持有苏州银行352,000,000股，持股比例为当时总股本的9.60%，较变动前增加0.60%。
2024年2月19日，国发集团通过无偿划转形式受让81,400,000股苏州银行股份。该次非交易过户后，国发集团持有苏州银行433,400,000股，持股比例为当时总股本的11.82%，较变动前增加2.22%。详细情况见苏州银行2024年2月21日披露的《苏州银行股份有限公司关于持股5%以上股东增持股份超过1%的提示性公告》（公告编号：2024-010）。
2024年9月19日至2025年1月8日，国发集团以自有资金通过集中竞价交易方式增持103,618,488股苏州银行股份。该次交易后，国发集团持有苏州银行537,018,488股，持股比例为截至2025年1月7日总股本的14.00%，较变动前增加
2.18%。
在上述过程中，由于苏州银行发行的50亿元可转换公司债券持续转换为苏州银行股份导致总股本增加，国发集团持股比例存在被动稀释的情况。
以上原因综合导致国发集团在苏州银行拥有权益的股份占总股本的比例增
加5%。
二、本次权益变动前后信息披露义务人拥有上市公司权益的情况本次权益变动前，国发集团持有苏州银行股份为300,000,000股，持股比例为当时总股本的9.00%。
本次权益变动后，国发集团持有苏州银行股份为537,018,488股，持股比例为截至2025年1月7日总股本的14.00%。
三、本次权益变动涉及的标的股份权利限制情况说明
截至本报告书签署日，国发集团在苏州银行拥有权益的股份不存在被质押、冻结或其他限制权利的情况，并将在后续股权管理中遵守《收购办法》第七十四条等有关规定。
四、本次权益变动的核准
本次权益变动中，国有股权无偿划转事项事前已取得江苏省国资委、江苏省财政厅同意，国发集团持股中资商业银行10%以上股东资格事前已经江苏金融监管局核准，相关股权已在结算公司完成过户登记。近期集中竞价增持已获得苏州市财政局核准，同意国发集团增持苏州银行股份。
第五节 资金来源
一、信息披露义务人拥有上市公司权益的情况
2024年2月19日，国发集团通过无偿划转形式受让81,400,000股苏州银行股份，该次非交易过户不涉及资金的交付。
除上述情况外，本次权益变动用于增持苏州银行股份涉及的资金均来源于国发集团的自有资金，支付金额合计815,903,568.50元，资金来源合法，国发集团对资金拥有完全的、有效的处分权，符合相关法律、法规及中国证监会的规定，不存在直接或间接来源于借贷或上市公司及其关联方的情形。
第六节 后续计划
一、未来12个月内改变上市公司主营业务或者对上市公司主营业务作出重大调整的计划
截至本报告书签署日，国发集团不存在未来12个月内改变苏州银行主营业务或者对苏州银行主营业务作出重大调整的计划。
二、未来12个月内对上市公司或其子公司的资产和业务进行出售、合并、与他人合资或合作的计划，或苏州银行拟购买、置换资产的重组计划
截至本报告书签署日，国发集团不存在未来12个月内对苏州银行或其子公司的资产和业务进行出售、合并、与他人合资或合作的计划，亦不存在苏州银行拟购买、置换资产的重组计划。
三、改变上市公司现任董事会或高级管理人员组成的计划
截至本报告书签署日，国发集团暂无对上市公司董事、监事、高级管理人员的调整计划。未来根据实际情况，如有相应计划，国发集团将严格按照相关法律法规的要求，依法履行信息披露义务及相关批准程序。
四、对上市公司章程条款进行修改的计划
截至本报告书签署日，国发集团没有对苏州银行章程条款进行修改的计划。
五、对上市公司现有员工聘用计划作重大变动的计划
截至本报告书签署日，国发集团没有对苏州银行现有员工聘用计划作重大变动的计划。
六、对上市公司分红政策进行重大调整的计划
截至本报告书签署日，国发集团没有对苏州银行分红政策进行重大调整的
计划。
七、其他对上市公司业务和组织结构有重大影响的计划
截至本报告书签署日，国发集团没有其他对苏州银行业务和组织结构有重大影响的计划。
第七节 对上市公司的影响分析
一、对上市公司独立性的影响
本次权益变动后，国发集团持有苏州银行股份比例为14.00%，苏州银行仍无控股股东和实际控制人。本次权益变动不会对苏州银行的人员独立、资产完整、财务独立产生影响，苏州银行仍将具有独立的经营能力，拥有独立的法人地位，并在采购、生产、销售、知识产权、财务体系、管理机构等方面继续保持独立。
二、对同业竞争的影响
截至本报告书签署日，国发集团及其控股子公司与苏州银行及其控股子公司之间的业务均不构成同业竞争或潜在的同业竞争。
三、对关联交易的影响
国发集团及其关联方与苏州银行存在关联交易，主要系在苏州银行处的信贷业务等产生的正常资金往来。本次权益变动不对关联交易事项产生影响。
国发集团承诺如在未来与苏州银行之间发生关联交易，将严格依照有关法律法规作出明确约定，并依照有关信息披露要求充分披露，其关联交易价格也将严格按照公允原则确定，以保证苏州银行的利益及其投资者权益不受侵害。
为规范本次权益变动后国发集团及其关联方可能与苏州银行之间发生的关联交易，国发集团作出如下承诺：
本次权益变动完成后，本公司将按法律、法规及其他规范性文件规定的要求减少、规范与苏州银行的关联交易；对于无法避免或有合理原因而发生的关联交易，本公司及控制的其他企业将遵循市场公正、公平、公开的原则，与苏州银行依法签订协议，履行合法程序，按照有关法律、法规、其他规范性文件及苏州银行章程等规定，依法履行相关内部决策程序并及时履行信息披露义
务，保证关联交易定价公允、合理，交易条件公平，保证不利用关联交易非法转移苏州银行的资金、利润，亦不利用该等交易从事任何损害苏州银行及其他股东合法权益的行为。本承诺在本公司作为苏州银行第一大股东期间持续有效。本公司保证严格履行上述各项承诺，如因违反承诺并因此给苏州银行造成损失，本公司将承担相应的赔偿责任。
第八节 与上市公司之间的重大交易
一、与上市公司及其子公司之间的交易
信息披露义务人及董事、监事、高级管理人员在本报告书签署日前24个月内与苏州银行及其子公司之间的交易主要系因日常经营活动产生的正常资金往来，其中金额高于3,000万元或者高于苏州银行最近经审计的合并财务报表净资产5%以上的交易的具体情况（按累计金额计算）如下：
单位：万元
除上述资金往来外，信息披露义务人及董事、监事、高级管理人员在本报告书签署日前24个月内与苏州银行及其子公司之间不存在其他金额高于3,000万元或者高于苏州银行最近经审计的合并财务报表净资产5%以上的交易。
二、与上市公司的董事、监事、高级管理人员之间的交易
信息披露义务人及董事、监事、高级管理人员在本报告书签署日前24个月内与苏州银行的董事、监事、高级管理人员之间不存在合计金额超过人民币5万元以上的交易。
三、对拟更换的上市公司董事、监事、高级管理人员的补偿或类似安排
信息披露义务人在本报告书签署日前24个月内不存在对拟更换的苏州银行董事、监事、高级管理人员的补偿或类似安排。
四、对上市公司有重大影响的合同、默契或安排
信息披露义务人在本报告书签署日前24个月内不存在对苏州银行有重大影响的合同、默契或安排。
| 交易主体 | 交易内容 | 2024年9月末 | 2023年末 | 2022年末 |
| 苏州国际发展集团有限公司 | 授信余额 | 30,035.65 | 35,000.00 | 10,000.00 |
| 存款余额 | 40,738.44 | 48,866.22 | 21,891.05 |
第九节 前六个月内买卖上市交易股份的情况
一、信息披露义务人前6个月内买卖上市公司股票的情况
在本次权益变动事实发生之日起前6个月内，国发集团买卖苏州银行股票的情况如下：
| 月份 | 交易数量（股） | 价格区间 （元/股） | 买卖方向 （万股） |
| 9月 | 12,775,212 | 6.8至7.98 | 买入 |
| 10月 | 21,269,446 注 | 7.75至8.70 | 买入 |
| 11月 | 16,699,990 | 7.65至7.93 | 买入 |
| 12月 | 30,129,340 | 7.83至8.15 | 买入 |
| 1月 | 22,768,200 | 7.82至8.10 | 买入 |
注：国发集团在2024年10月28日增持苏州银行股票过程中因误操作以7.89元/股的价格卖出23,700股。
除上述交易外，国发集团在本报告书签署日前的6个月内，不存在其他买卖苏州银行股票的情况。
二、信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员及其直系亲属前6个月内买卖上市公司股票的情况
根据相关方出具的自查报告，信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员及其直系亲属在本报告书签署日前的6个月内不存在通过证券交易所证券交易买卖上市公司股票的情况。
第十节 信息披露义务人的财务资料天衡会计师事务所（特殊普通合伙）就国发集团2021年度财务报表进行了审计并出具了天衡审字〔2022〕01563号标准无保留意见审计报告；天衡会计师事务所（特殊普通合伙）就国发集团2022年度财务报表进行了审计并出具了天衡审字〔2023〕01882号标准无保留意见审计报告；天衡会计师事务所（特殊普通合伙）就国发集团2023年度财务报表进行了审计并出具了天衡审字〔2024〕02151号标准无保留意见审计报告。
一、合并资产负债表
单位：万元
| 项 目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 流动资产： | ||||
| 货币资金 | 4,699,219.83 | 3,663,255.38 | 3,908,770.47 | 4,780,367.52 |
| 结算备付金 | 525,704.29 | 533,151.96 | 539,703.33 | 529,784.80 |
| 交易性金融资产 | 6,576,820.34 | 6,222,896.46 | 3,829,093.44 | 4,927,492.40 |
| 以公允价值且其变动计入当期损益的金融资产 | - | - | - | |
| 应收票据 | 348.41 | 180.00 | 250.00 | 1,089.00 |
| 应收账款 | 266,932.55 | 232,572.37 | 132,225.82 | 144,429.59 |
| 预付款项 | 1,966.36 | 471.19 | 644.42 | 622.48 |
| 其他应收款（合计） | 99,375.86 | 100,819.42 | 332,957.36 | 279,514.47 |
| 应收股利 | - | 68.71 | 166.38 | 435.03 |
| 应收利息 | - | - | - | - |
| 其他应收款 | 99,375.86 | 100,819.42 | - | 279,079.44 |
| 买入返售金融资产 | 236,986.96 | 348,558.99 | 249,206.67 | 311,486.41 |
| 存货 | 12,128.79 | 7,398.86 | 2,386.14 | 2,386.14 |
| 合同资产 | - | - | - | - |
| 划分为持有待售的资产 | - | - | - | - |
| 一年内到期的非流动资产 | 141,005.17 | 141,430.99 | 44,769.90 | 14,106.82 |
| 其他流动资产 | 2,517,690.59 | 2,517,627.34 | 2,223,685.52 | 2,516,943.79 |
| 流动资产合计 | 15,152,165.12 | 13,804,513.37 | 11,263,693.08 | 13,508,223.42 |
| 非流动资产： | ||||
| 发放贷款及垫款 | 87,162.97 | 68,812.10 | 110,197.09 | 63,820.07 |
| 项 目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 债权投资 | 224,311.82 | 361,150.81 | 192,269.18 | 143,952.26 |
| 其他债权投资 | 4,551,717.88 | 3,507,231.24 | 3,695,046.83 | 550,723.48 |
| 可供出售金融资产 | 0.00 | - | - | |
| 其他权益工具投资 | 897,663.07 | 633,673.01 | 835,175.75 | 653,958.98 |
| 其他非流动金融资产 | 2,553,160.53 | 2,454,753.39 | 2,205,826.23 | 1,692,987.49 |
| 持有至到期投资 | - | - | - | |
| 长期应收款 | 577,694.10 | 540,422.12 | 566,816.74 | 660,365.84 |
| 长期股权投资 | 1,026,261.55 | 821,618.15 | 773,798.05 | 746,322.99 |
| 投资性房地产 | 154,573.66 | 158,587.48 | 168,522.54 | 175,028.16 |
| 固定资产（合计） | 249,401.45 | 192,420.26 | 179,373.53 | 184,702.50 |
| 在建工程（合计） | 7,876.76 | 42,479.45 | 87,683.83 | 79,281.50 |
| 使用权资产 | 22,149.37 | 25,934.53 | 26,371.94 | 28,769.76 |
| 无形资产 | 29,333.15 | 31,945.87 | 28,484.21 | 25,545.71 |
| 开发支出 | 1,404.26 | 1,043.79 | 211.98 | 471.71 |
| 商誉 | 32,432.97 | 32,843.61 | 37,256.53 | 35,762.44 |
| 长期待摊费用 | 2,328.72 | 8,040.18 | 5,836.96 | 5,135.76 |
| 递延所得税资产 | 96,798.50 | 162,745.95 | 158,977.16 | 196,219.58 |
| 其他非流动资产 | 3,347.83 | 2,855.86 | 78,380.55 | 122,485.03 |
| 非流动资产合计 | 10,517,618.59 | 9,046,557.80 | 9,150,229.11 | 5,365,533.26 |
| 资产总计 | 25,669,783.71 | 22,851,071.17 | 20,413,922.19 | 18,873,756.68 |
| 流动负债： | ||||
| 短期借款 | 659,083.33 | 598,113.57 | 437,738.23 | 705,994.12 |
| 拆入资金 | 941,980.20 | 349,189.29 | 200,846.11 | 100,120.83 |
| 交易性金融负债 | 100,908.50 | 68,725.67 | 41,322.14 | 42,196.57 |
| 以公允价值且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - | - | |
| 衍生金融负债 | 80,718.68 | 40,956.64 | - | - |
| 应付票据 | 62,650.00 | 83,350.00 | 125,919.97 | 81,957.00 |
| 应付账款 | 299,344.75 | 407,892.75 | 453,185.11 | 401,892.92 |
| 预收款项 | 119.15 | 1,050.34 | 403.15 | 627.92 |
| 合同负债 | 35,714.83 | 29,153.34 | 13,434.50 | 16,349.09 |
| 卖出回购金融资产 | 4,462,355.12 | 3,915,542.76 | 2,114,653.35 | 1,569,671.04 |
| 代理买卖证券款 | 4,214,555.62 | 3,076,107.97 | 3,369,178.62 | 3,269,342.19 |
| 代理承销证券款 | 529.85 | 127.57 | 5,131.00 | 8,107.38 |
| 应付职工薪酬 | 229,573.49 | 214,695.34 | 216,373.51 | 207,795.47 |
| 应交税费 | 44,720.01 | 42,408.00 | 82,038.10 | 45,093.20 |
| 其他应付款（合计） | 139,853.59 | 219,292.20 | 229,760.36 | 229,283.19 |
| 应付利息 | - | - | - |
| 项 目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 应付股利 | - | 78.62 | 40.00 | 65.42 |
| 其他应付款 | 139,853.59 | 219,292.20 | - | 229,217.77 |
| 一年内到期的非流动负债 | 902,827.39 | 967,701.20 | 318,974.04 | 532,304.22 |
| 其他流动负债 | 1,259,987.82 | 1,522,136.26 | 1,058,589.15 | 667,452.50 |
| 流动负债合计 | 13,434,922.34 | 11,536,442.89 | 8,667,547.36 | 7,878,187.64 |
| 非流动负债： | ||||
| 长期借款 | 558,845.73 | 720,535.82 | 671,817.16 | 542,277.88 |
| 应付债券 | 3,685,061.11 | 3,302,429.81 | 4,000,050.40 | 3,828,937.47 |
| 租赁负债 | 22,210.10 | 25,962.43 | 25,935.00 | 28,294.88 |
| 长期应付款 | - | - | - | |
| 预计负债 | 221,578.52 | 195,072.64 | 180,733.03 | 157,203.17 |
| 递延所得税负债 | 155,153.02 | 207,723.14 | 182,619.51 | 166,033.11 |
| 其他非流动负债 | 347,151.74 | 201,812.83 | 255,876.31 | 248,774.14 |
| 非流动负债合计 | 4,990,000.22 | 4,653,536.67 | 5,317,031.41 | 4,971,520.65 |
| 负债合计 | 18,424,922.56 | 16,189,979.56 | 13,984,578.77 | 12,849,708.29 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||||
| 实收资本（或股本） | 1,000,000.00 | 1,000,000.00 | 1,000,000.00 | 1,000,000.00 |
| 资本公积金 | 1,559,373.67 | 1,213,633.09 | 1,189,867.49 | 1,035,337.35 |
| 减：库存股 | - | - | - | |
| 其它综合收益 | 201,048.92 | 66,630.77 | 55,372.17 | 40,956.91 |
| 专项储备 | - | - | - | |
| 盈余公积金 | 54,542.28 | 54,542.28 | 50,464.38 | 24,473.15 |
| 一般风险准备 | - | - | - | - |
| 未分配利润 | 1,070,533.31 | 1,019,608.49 | 930,237.14 | 885,895.20 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 3,885,498.18 | 3,354,414.62 | 3,225,941.19 | 2,986,662.61 |
| 少数股东权益 | 3,359,362.97 | 3,306,676.98 | 3,203,402.23 | 3,037,385.78 |
| 所有者权益合计 | 7,244,861.15 | 6,661,091.60 | 6,429,343.42 | 6,024,048.39 |
| 负债和所有者权益总计 | 25,669,783.71 | 22,851,071.17 | 20,413,922.19 | 18,873,756.68 |
二、合并利润表
单位：万元
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年度 | 2022年度 | 2021年度 |
| 一、营业总收入 | 972,163.97 | 1,404,690.31 | 1,411,718.77 | 1,114,080.50 |
| 营业收入 | 395,190.28 | 606,105.97 | 597,071.20 | 306,444.37 |
| 利息收入 | 259,785.69 | 326,692.81 | 309,268.80 | 262,479.72 |
| 手续费及佣金收入 | 317,188.00 | 471,891.53 | 505,378.77 | 545,156.41 |
| 二、营业总成本 | 967,695.52 | 1,417,622.29 | 1,322,324.95 | 1,077,381.55 |
| 营业成本 | 353,293.23 | 540,998.83 | 551,473.94 | 267,051.82 |
| 利息支出 | 158,404.71 | 217,242.62 | 177,192.55 | 177,692.94 |
| 手续费及佣金支出 | 74,619.82 | 85,308.21 | 84,353.29 | 109,922.93 |
| 税金及附加 | 5,636.15 | 13,222.52 | 8,521.44 | 7,656.32 |
| 销售费用 | 1,873.84 | 2,453.36 | 7,194.70 | 813.69 |
| 管理费用 | 328,181.26 | 461,241.15 | 406,304.47 | 428,629.98 |
| 研发费用 | 1,719.68 | 2,908.67 | 2,055.92 | 1,309.21 |
| 财务费用 | 43,966.83 | 94,246.93 | 85,228.64 | 84,304.66 |
| 其中：利息费用 | 65,069.93 | 93,876.10 | 100,438.63 | 102,105.82 |
| 减：利息收入 | 4,702.86 | 9,360.65 | 19,595.43 | 18,521.49 |
| 加：其他收益 | 3,932.40 | 8,438.40 | 6,993.86 | 9,565.88 |
| 投资净收益 | 344,234.20 | 367,411.62 | 300,537.06 | 395,623.03 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 50,996.18 | 20,996.31 | 63,538.17 | 54,558.51 |
| 汇兑净收益 | -1,066.05 | -54.96 | 467.66 | 922.40 |
| 公允价值变动净收益 | -13,333.96 | 68,366.47 | 28,007.33 | 122,942.04 |
| 资产减值损失 | - | -4,784.41 | - | -1,486.12 |
| 信用减值损失 | -43,964.80 | -13,232.35 | -464.91 | -27,194.28 |
| 资产处置收益 | 26.29 | 1,044.07 | 7,202.48 | 72.93 |
| 三、营业利润 | 294,296.52 | 414,256.86 | 432,137.30 | 537,144.83 |
| 加：营业外收入 | 5,906.67 | 12,367.41 | 402.33 | 2,754.68 |
| 减：营业外支出 | 2,515.62 | 8,254.58 | 3,494.88 | 8,824.94 |
| 四、利润总额 | 297,687.56 | 418,369.69 | 429,044.76 | 531,074.57 |
| 减：所得税 | 61,115.05 | 111,455.34 | 149,401.85 | 124,843.20 |
| 五、净利润 | 236,572.51 | 306,914.35 | 279,642.91 | 406,231.37 |
| 持续经营净利润 | 236,572.51 | 306,914.35 | 279,642.91 | 406,231.37 |
| 终止经营净利润 | - | - | - | - |
| 减：少数股东损益 | - | 174,812.34 | - | 200,289.54 |
| 归属于母公司所有者的净利润 | 93,015.42 | 132,102.01 | 133,169.20 | 205,941.83 |
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年度 | 2022年度 | 2021年度 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 151,130.36 | 48,434.35 | 9,384.39 | -19,220.80 |
| 七、综合收益总额 | 387,702.87 | 355,348.70 | 289,027.30 | 387,010.57 |
| 减：归属于少数股东的综合收益总额 | 161,667.80 | 210,690.10 | 142,496.32 | 185,999.78 |
| 归属于母公司普通股东综合收益总额 | 226,035.07 | 144,658.60 | 146,530.98 | 201,010.79 |
三、合并现金流量表
单位：万元
| 项目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 117,747.12 | 142,844.12 | 91,133.29 | 52,731.68 |
| 客户贷款及垫款净减少额 | - | 41,972.07 | - | 3,636.00 |
| 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 | - | - | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | - | 1,007,162.99 | - | |
| 以交易目的而持有的金融负债净增加额 | - | - | - | |
| 客户贷款及垫款净减少额 | - | - | ||
| 融出资金净减少额 | 169,853.42 | 322,280.89 | - | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 483,578.70 | 689,228.56 | 765,889.22 | 851,019.01 |
| 代理买卖业务的现金净增加额 | 1,144,101.16 | 99,689.14 | 754,269.03 | |
| 拆入资金净增加额 | 590,000.00 | 147,000.00 | 100,000.00 | 100,000.00 |
| 回购业务资金净增加额 | 671,221.52 | 1,687,992.66 | 631,472.51 | 883,738.42 |
| 收到的税费返还 | 293.73 | 711.17 | 445.52 | 248.63 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,047,775.19 | 873,295.63 | 1,008,069.81 | 738,760.95 |
| 经营活动现金流入小计 | 4,224,570.84 | 3,583,044.19 | 4,026,143.36 | 3,384,403.72 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 49,450.72 | 35,076.70 | 15,977.97 | 4,065.46 |
| 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净减少额 | - | - | - | |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 18,747.99 | 56,650.64 | 116,700.48 | |
| 回购业务资金净减少额 | 6,345.80 | - | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 76,569.01 | 2,131,148.08 | - | 399,403.07 |
| 为交易目的而持有的金融负债净减少额 | - | 3,313.30 | 1,820.17 | |
| 代理买卖证券支付的现金净额 | - | 302,078.98 | - | - |
| 融出资金净增加额 | - | 214,398.38 | - | 215,509.42 |
| 项目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 拆入资金净减少额 | - | - | - | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 155,952.03 | 178,041.90 | 159,264.85 | 175,512.07 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 219,162.03 | 321,082.17 | 283,078.86 | 249,642.42 |
| 支付的各项税费 | 127,800.16 | 215,399.66 | 125,253.62 | 185,630.29 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 1,294,684.34 | 1,273,503.70 | 1,086,612.08 | 1,077,011.55 |
| 经营活动现金流出小计 | 1,948,712.09 | 4,670,729.58 | 1,730,151.32 | 2,425,294.93 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 2,275,858.75 | -1,087,685.38 | 2,295,992.04 | 959,108.79 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 6,306,195.26 | 6,549,443.87 | 4,934,940.05 | 22,178,314.07 |
| 取得投资收益收到的现金 | 259,895.32 | 265,205.80 | 296,581.67 | 200,023.97 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 592.20 | 14,532.17 | 7,911.81 | 347.47 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 6,173.03 | 14,531.66 | 2,251.08 | - |
| 取得子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 2.60 | 19,382.30 | 48,394.41 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 150,774.39 | 264,806.26 | 147,120.04 | 53,803.05 |
| 投资活动现金流入小计 | 6,723,632.79 | 7,108,519.75 | 5,408,186.97 | 2,520,400.31 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 41,274.17 | 79,543.37 | 29,855.57 | 30,794.12 |
| 投资支付的现金 | 7,422,224.92 | 6,272,158.67 | 8,342,658.24 | 2,119,618.41 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | - | 18,860.69 | - | - |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 157,803.95 | 81,253.43 | 91,372.42 | 195,087.75 |
| 投资活动现金流出小计 | 7,621,303.04 | 6,451,816.17 | 8,463,886.23 | 2,345,500.28 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -897,670.25 | 656,703.59 | -3,055,699.27 | 174,900.03 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 吸收投资收到的现金 | 200,000.00 | 68,400.00 | 73,461.19 | 897,965.69 |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | - | 18,400.00 | 73,461.19 | 571,639.24 |
| 取得借款收到的现金 | 4,576,319.88 | 6,950,752.75 | 3,883,419.16 | 3,973,863.87 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 33,134.03 | 42,995.00 | 156,909.55 | 45,800.00 |
| 发行债券收到的现金 | - | 1,718,190.57 | 1,570,030.00 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 4,809,453.91 | 7,062,147.75 | 5,831,980.46 | 6,487,659.56 |
| 偿还债务支付的现金 | 4,589,045.64 | 6,301,232.85 | 5,295,160.98 | 5,501,049.92 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 325,869.74 | 346,156.53 | 407,341.29 | 339,780.49 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 216,742.23 | 233,229.55 | 303,058.26 | 151,504.92 |
| 筹资活动现金流出小计 | 5,131,657.61 | 6,880,618.92 | 6,005,560.53 | 5,992,335.33 |
| 项目 | 2024/9/30 | 2023/12/31 | 2022/12/31 | 2021/12/31 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -322,203.71 | 181,528.83 | -173,580.07 | 495,324.23 |
| 四、汇率变动对现金的影响 | -805.33 | 2,351.27 | 15,010.93 | -5,251.01 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,055,179.47 | -247,101.69 | -918,276.36 | 1,624,082.04 |
| 期初现金及现金等价物余额 | 4,067,497.23 | 4,314,598.92 | 5,232,875.28 | 3,606,206.55 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 5,122,676.71 | 4,067,497.23 | 4,314,598.92 | 5,230,288.59 |
第十一节 其他重大事项
本报告书已按有关规定对本次权益变动的有关信息进行了如实披露，不存在为避免对权益变动报告书内容产生误解而必须披露的其他信息，以及中国证监会或者交易所依法要求披露而未披露的其他信息。
截至本报告书签署日，信息披露义务人不存在《收购办法》第六条规定的情形，并能够按照《收购办法》第五十条的规定提供相关文件。
第十二节 备查文件
一、备查文件
1．信息披露义务人营业执照复印件2．信息披露义务人董事、监事、高级管理人员名单及其身份证明复印件3．江苏省国资委有关批复4．江苏金融监管局有关批复5．江苏省财政厅有关复函6．信息披露义务人关于本次权益变动的内部决策文件7．信息披露义务人关于资金来源的说明8．信息披露义务人关于控股股东、实际控制人最近两年未发生变化的说明9．信息披露义务人关于与上市公司之间重大交易情况的说明10．信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员以及上述人员的直系亲属前6个月内买卖上市公司股票情况的说明
11．信息披露义务人控制的核心企业和核心业务的说明12．信息披露义务人不存在《收购办法》第六条规定情形及符合其中第五十条规定的说明
13．信息披露义务人最近五年受到处罚及诉讼、仲裁情况的说明14．信息披露义务人对上市公司后续发展计划的说明15．信息披露义务人关于与上市公司关联交易和同业竞争的说明与承诺16．信息披露义务人最近三年财务报表审计报告及最近一期财务报表
二、本报告书和备查文件置备地点
投资者可在以下地点查阅本报告书和有关备查文件：
苏州银行股份有限公司董事会办公室地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路728号电话：0512-69868509
第十三节 信息披露义务人声明
本人及本人所代表的机构承诺，本报告书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
信息披露义务人签章：苏州国际发展集团有限公司
法定代表人签章：张 涛
签署日期：二〇二五年一月八日
附表
详式权益变动报告书
| 基本情况 | |||
| 上市公司名称 | 苏州银行股份有限公司 | 上市公司所在地 | 苏州市 |
| 股票简称 | 苏州银行 | 股票代码 | 002966 |
| 信息披露义务人名称 | 苏州国际发展集团有限公司 | 信息披露义务人注册地 | 江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼 |
| 拥有权益的股份数量变化 | 增加 ? 不变，但持股人发生 变化 □ | 有无一致行动人 | 有 □ 无 ? |
| 信息披露义务人是否为上市公司第一大股东 | 是 ? 否 □ | 信息披露义务人是否为上市公司实际控制人 | 是 □ 否 ? |
| 信息披露义务人是否对境内、境外其他上市公司持股5%以上 | 是 ? 否 □ （说明：拥有2家境内上市公司5%以上股权） | 信息披露义务人是否拥有境内、境外两个以上上市公司的控制权 | 是 □ 否 ? |
| 权益变动方式（可多选） | 通过证券交易所的集中交易 ? 协议转让 □ 国有股行政划转或变更 ? 间接方式转让 □ 取得上市公司发行的新股 □ 执行法院裁定 □ 继承 □ 赠与 □ 其他 ?被动稀释 | ||
| 信息披露义务人披露前拥有权益的股份数量占上市公司已发行股份的比例 | 持股种类： A股普通股 持股数量： 300,000,000股 持股比例： 9.00% | ||
| 本次权益变动后，信息披露义务人拥有权的股份数量及变动比例 | 股票种类： A股普通股 持股数量： 537,018,488股 持股比例： 14.00% 变动数量： 237,018,488股 变动比例： 5.00% | ||
| 在上市公司中拥有权益的股份变动的时间及方式 | 时间：2019年8月2日至2025年1月8日 方式：大宗交易增持、无偿划转受让、集中竞价增持及被动稀释 | ||
| 与上市公司之间是否存在持续关联交易 | 是 ? 否 □ 说明：详见本报告书“第七节 对上市公司的影响分析”之“三、对关联交易的影响”以及“第八节 与上市公司之间的重大交易” |
| 与上市公司之间是否存在同业竞争 | 是 □ 否 ? |
| 信息披露义务人是否拟于未来12个月内继续增持 | 根据《关于大股东增持公司股份计划的公告》（公告编号：2025-003），国发集团计划自2025年1月14日起6个月内增持苏州银行股份不低于3亿元人民币。 |
| 信息披露义务人在此前6个月是否在二级市场买卖该上市公司股票 | 是 ? 否 □ 说明：详见本报告书“第九节 前六个月内买卖上市交易股份的情况” |
| 是否存在《收购办法》第六条规定的情形 | 是 □ 否 ? |
| 是否已提供《收购办法》第五十条要求的文件 | 是 ? 否 □ |
| 是否已充分披露资金来源 | 是 ? 否 □ |
| 是否披露后续计划 | 是 ? 否 □ |
| 是否聘请财务顾问 | 是 □ 否 ? |
| 本次权益变动是否需取得批准及批准进展情况 | 是 ? 否 □ 说明：本次权益变动中，国有股权无偿划转事项事前已取得江苏省国资委、江苏省财政厅同意，国发集团持股中资商业银行10%以上股东资格事前已经过江苏金融监管局核准，相关股权已在结算公司完成过户登记，近期集中竞价增持已获得苏州市财政局核准。 |
| 信息披露义务人是否声明放弃行使相关股份的表决权 | 是 □ 否 ? |
（本页无正文，为《苏州银行股份有限公司详式权益变动报告书》附表之签字盖章页）
信息披露义务人签章：苏州国际发展集团有限公司
法定代表人签章：张 涛
签署日期：二〇二五年一月八日