| 证券代码：002936 | 证券简称：郑州银行 | 公告编号：2024-039 |
郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2024年第三
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会
计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2024
| 项目 | 年 7-9月 | 比上年同期 增减 |
(%)
2024
| 年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) | |||
| 营业收入 |
(1)
2,647,790
| (25.61) |
9,040,856
(13.71)
| 归属于本行股东的净利润 |
650,271
| (7.63) |
2,244,132
(18.41)
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 |
651,070
(6.43
| ) |
2,219,975
(18.14)
| 经营活动 |
产生的现金流量净额 16,018,136
| 不适用 |
11,613,414
不适用
| 每股经营活动 |
产生的现金流量净额
股）
1.76
| 不适用 |
1.28
不适用
| 基本每股收益 |
（人民币元/股）
(2) 0.07
| (12.50) |
0.25
(16.67)
| 稀释每股收益 |
（人民币元/股）
(2)
0.07
| (12.50) |
0.25
(16.67)
2024
| 项目 | 年 |
7-9
| 月 | 比上年同期 增减 |
(%)
2024
| 年 |
1-9
| 月 | 比上年同期 增减(%) | ||
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元 |
/股）(2)
0.07
| (12.50) |
0.24
(20.00)
| 加权平均净资产收益率 |
(%)（年化）
(2)
5.82
| 下降 |
0.68
个百分点
6.85
下降
1.84
个百分点
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 |
(%)（年化）
(2)
5.83
| 下降 |
0.59
个百分点
6.78
下降
1.79
个百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元
2024
| 规模指标 | 年 |
| 日 |
2023
| 月 |
| 日 | 比上年末增减(%) |
资产总额 666,626,085
630,709,429
5.69
| 发放贷款及垫款 |
公司贷款及垫款 276,800,375
253,460,203
9.21
个人贷款及垫款 87,575,366
84,146,734
4.07
票据贴现 19,335,147
23,001,269
(15.94)发放贷款及垫款本金总额 383,710,888
360,608,206
6.41
加：应计利息 1,086,376
1,526,725
(28.84)减：减值准备
(1)
11,838,473
11,809,634
0.24
发放贷款及垫款账面价值 372,958,791
350,325,297
6.46
负债总额 609,820,482
576,394,573
5.80
| 吸收存款 |
公司存款 152,788,077
157,539,175
(3.02)个人存款 210,277,400
168,643,217
24.69
其他存款
(2)
33,843,922
34,779,047
(2.69)吸收存款本金总额 396,909,399
360,961,439
9.96
加：应计利息 7,440,514
5,560,471
33.81
吸收存款账面价值 404,349,913
366,521,910
10.32
股本 9,092,091
9,092,091
-股东权益 56,805,603
54,314,856
4.59
其中：归属于本行股东的权益 54,898,739
52,452,824
4.66
归属于本行普通股股东的权益
44,899,884
42,453,969
5.76
归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元/股）
4.94
4.67
5.78
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 非经常性损益项目 | 2024年7-9月金额 | 2024年1-9月金额 |
政府补助
33,716固定资产清理净损失(28)
(2,307)赔偿金和罚款支出(58)
(4,808)其他符合非经常性损益定义的损益项目(3,714)
3,357
| 非经常性损益净额 |
(3,300)
29,958
减：以上各项对所得税的影响(811)
8,691
| 合计 |
(2,489)
21,267
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益(799)
24,157
影响少数股东损益的非经常性损益(1,690)
(2,890)
注：
根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2024年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管指标
| 监管指标 | 监管标准 |
2024
| 月 |
2023
| 日 | 年 |
| 日 |
2022
| 月 |
2021
| 日 | 年 |
| 日 |
核心一级资本充足率(%)
(1)
≥7.5
8.97 8.90 9.29 9.49一级资本充足率
| (%) |
(1)
≥8.5
11.08 11.13 11.63 13.76资本充足率
(1)
≥10.5
12.29 12.38 12.72 15.00杠杆率
| (%) |
| (%) |
(1)
≥4
7.23 7.60 7.69 8.72流动性比例
(2)
≥25
67.94 59.10 72.34 63.72流动性覆盖率
| (%) |
| (%) |
(2)
≥100
199.11 265.83 300.13 339.61不良贷款率
(3)
≤5
1.86 1.87 1.88 1.85拨备覆盖率
| (%) |
| (%) |
(3)
≥150
166.23 174.87 165.73 156.58贷款拨备率
(3)
≥2.5
3.09 3.28 3.12 2.90存贷比(%)
(2)
96.67 99.90 97.99 90.66
总资产收益率(%)（年化） 0.47 0.30 0.45 0.61成本收入比(%)
(4)
25.56 27.11 22.99 22.98
注：
(1) 2024年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。
(2) 上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比按贷款本金总额除以存款本金总额计算。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 |
核心一级资本净额
40,526,517一级资本净额
| 43,552,966 | |
| 53,784,291 | 50,718,655 |
二级资本净额
5,653,950总资本净额
| 5,880,581 |
| 59,664,872 |
56,372,605风险加权资产合计
| 485,532,934 | 455,490,556 |
核心一级资本充足率(
)
| % | 8.97 |
8.90
一级资本充足率(
)
| % | 11.08 |
11.13
资本充足率(
)
| % | 12.29 | 12.38 |
杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年 |
| 日 |
| 月 |
| 日 | 2024年 |
| 日 |
| 月 |
一级资本净额 53,784,291 54,254,716 53,042,929 54,229,055调整后表内外资产余额743,550,418 723,014,496 705,091,526 713,854,338杠杆率(%) 7.23 7.50 7.52 7.60
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
日项目
2024
| 项目 | 年 |
| 日 |
合格优质流动性资产 64,436,340未来30天现金净流出量32,362,284流动性覆盖率(%)
199.11
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
| 五级分类 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | 变动幅度 |
(%)
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) |
正常
| 368,922,269 | 96.14 |
346,468,982 96.08
关注
| 6.48 | |||||
| 7,661,595 | 2.00 | 7,382,722 | 2.05 |
3.78
次级
| 3,074,152 | 0.80 |
3,674,439 1.02
可疑
| (16.34) | |||
| 2,092,284 | 0.55 |
1,292,407 0.36
损失
| 61.89 | |||||
| 1,960,588 | 0.51 | 1,789,656 | 0.49 |
9.55
383,710,888
| 合计 |
100.00
360,608,206 100.00
6.41
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
项目
2024
| 项目 | 年 1-9月 |
2023
| 年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) | 主要原因 |
公允价值变动损益
244,542
55,601
339.82
主要是由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。
资产处置损益
10,246
(99.96)
主要是由于报告期内本行处置固定资产较去年同期减少所致。汇兑损益
(26,583)
(14,513)
83.17
主要是由于人民币兑美元汇率变动所致。其他业务收入
29,817
13,230
125.37
主要是由于经营租赁收入较去年同期增加所致。
其他收益
33,716
49,819
(32.32)
主要是由于报告期内政府补助较去年同期降低所致。营业外支出
(13,771)
(7,115)
93.55
主要是由于罚没款支出与资产日
所得税费用
(268,129)
| 常报废支出较去年同期增加所致。 | ||
(496,701)
(46.02)
主要是由于报告期内应纳税所得额较去年同期降低所致。
单位：人民币千元
2024
| 项目 | 年 |
| 日 |
2023
| 月 |
| 日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
存放同业及其他金融机构款项
1,726,497
1,244,162
38.77
主要是由于报告期内存放同业款项规模变动所致。
拆出资金
9,803,575
6,227,699
57.42
主要是由于报告期内拆出资金规模变动所致。买入返售金融资产
2,148,303
10,689,146
(79.90)
主要是由于报告期内买入返售金融资产规模变动所致。其他负债
2,922,092
1,813,819
61.10
主要是由于清算资金往来规模变动所致。
2024
| 项目 | 年 |
| 日 |
2023
| 月 |
| 日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
其他综合收益
317,126
115,343
174.94
主要是由于以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
主要业务稳健增长。截至报告期末，本行资产总额人民币6,666.26亿元，较年初增加5.69%；发放贷款及垫款本金总额人民币3,837.11亿元，较年初增加6.41%；吸收存款本金总额人民币3,969.09亿元，较年初增加9.96%。
经营质效保持稳定。报告期内，本行实现营业收入人民币90.41亿元，净利润人民币22.89亿元；不良贷款率1.86%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率166.23%，资本充足率12.29%，处于稳健合理水平。
业务转型持续深化。报告期内，本行深入践行金融工作的政治性、人民性，不断优化社区金融、乡村金融服务体系，持续强化政务金融、科创金融服务能力，加强渠道建设，努力提升客户体验，有序开展业务转型，持续提升深耕区域能力，为地方经济发展提供高质量金融服务。
三、股东信息
普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为104,093户。其中A股股东104,042户，H股股东51户。
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况 | |
| 股东名称 | |
| 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例 |
(%)
| 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 |
香港中央结算（代理人）有限公司
(2)
境外法人 H股2,020,252,753
22.22
-
未知-郑州市财政局 国家 A股657,246,311
7.23
-
质押93,278,900郑州投资控股有限公司
国有法人 A股608,105,180
6.69
207,515,000
- -百瑞信托有限责任公司
国有法人 A股385,930,906
4.24
-
- -
房地产开发有限公司
境内非国有法人
A股348,722,000
| 豫泰国际（河南） |
3.84
-
质押348,722,000
冻结348,722,000河南国原贸易有限公司
境内非国有法人
A股320,590,857
3.53
121,000,000
质押198,984,500
冻结230,931,027中原信托有限公司
国有法人 A股318,676,633
3.50
-
- -河南盛润控股集团有限公司
境内非国有法人
A股133,100,000
1.46
-
质押133,100,000
冻结133,100,000河南晨东实业有限公司
境内非国有法人
A股123,904,992
1.36
-
质押123,904,992河南投资集团有限公司
国有法人 A股119,482,821
1.31
-
- -
单位：股
| 前10名无限售条件普通股股东持股情况 | |
| 股东名称 | |
| 报告期末持有无限售条件普通股股份数量 | 股份种类 | ||
| 股份类别 | 数量 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公 | |||
司
(2)
2,020,252,753 H股
2,020,252,753郑州市财政局657,246,311
A股657,246,311郑州投资控股有限公司400,590,180
A股400,590,180百瑞信托有限责任公司385,930,906
A股385,930,906
限公司
348,722,000 A股 348,722,000中原信托有限公司
| 318,676,633 | A |
股
| 318,676,633 |
河南国原贸易有限公司
| 199,590,857 | A |
股
| 199,590,857 |
河南盛润控股集团有限公司
| 133,100,000 | A |
股
| 133,100,000 |
河南晨东实业有限公司
| 123,904,992 | A |
股
| 123,904,992 |
河南投资集团有限公司
| 119,482,821 | A |
股
| 119,482,821 |
上述股东关联关系或一致行动的说明
郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权
| 。 |
司收购管理办法》规定的一致行动人。前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429,905,180股
A股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保
证券账户持有178,200,000股A股股份，合计持有608,105,180
股
| 本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公 |
| A |
股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行2024年9月30日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。
五、发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2024年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会2024年10月31日
财务报表
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表
2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024年9月30日
2023年12月31日
2024年9月30日
2023年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 |
26,247,672
26,369,865 25,840,809
25,938,464
| 存放同业及其他金融机构款项 |
1,726,497
1,244,162 1,876,704
1,725,757
| 拆出资金 |
9,803,575
6,227,699 11,317,681
8,030,543
| 买入返售金融资产 |
2,148,303
10,689,146 2,148,303
10,689,146
| 发放贷款及垫款 |
372,958,791
350,325,297 369,027,889
346,025,819
| 应收租赁款 |
32,233,375
32,817,168
| - | - | ||
| 金融投资 |
| - |
以公允价值计量且其变动计入
| 当期损益的金融投资 |
43,476,702
40,723,996 42,700,690
40,047,984
以公允价值计量且其变动计入
| 其他综合收益的金融投资 |
26,403,133
22,872,676 26,403,133
22,872,676
| - |
以摊余成本计量的金融投资
134,106,209
122,756,433 134,106,209
122,756,433
| 长期股权投资 |
594,231
604,401 1,827,026
1,837,196
| 固定资产 |
2,115,393
2,208,911 1,921,744
2,004,693
| 在建工程 |
1,303,272
1,215,234 1,269,219
1,181,181
| 无形资产 |
1,054,431
1,064,362 1,042,848
1,052,735
| 递延所得税资产 |
6,649,643
6,278,278 6,080,105
5,718,793
| 其他资产 |
5,804,858
5,311,801 5,174,241
4,797,120
| 资产总计 |
666,626,085
630,709,429
630,736,601
594,678,540
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024年9月30日
2023年12月31日
2024年9月30日
2023年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 |
| 向中央银行借款 |
31,080,399
30,960,269 30,909,984
30,702,524
| 同业及其他金融机构存放款项 |
11,854,850
14,307,609 14,538,653
16,266,037
| 拆入资金 |
29,510,612
33,246,902 -
4,422,241
| 卖出回购金融资产款 |
32,019,716
25,131,941 32,019,716
25,131,941
| 吸收存款 |
404,349,913
366,521,910 398,577,254
360,829,817
| 应付职工薪酬 |
972,517
1,161,938 881,766
1,056,354
| 应交税费 |
1,013,609
1,092,496 902,958
865,951
| 预计负债 |
100,997
88,906 100,997
88,906
| 应付债券 |
95,995,777
102,068,783 95,995,777
102,068,783
| 其他负债 |
2,922,092
1,813,819 2,661,658
1,497,232
| 负债合计 |
609,820,482 576,394,573 576,588,763 542,929,786
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- |
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
2024年9月30日
2023年12月31日
2024年9月30日
2023年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益 (续)
股东权益
股本9,092,091
9,092,091 9,092,091
9,092,091其他权益工具
9,998,855
9,998,855 9,998,855
9,998,855资本公积
5,985,102
5,985,102 5,985,160
5,985,160其他综合收益
317,126
115,343 317,126
115,343盈余公积3,689,605
3,689,605 3,689,605
3,689,605一般风险准备8,266,509
8,266,509 7,950,752
7,950,752未分配利润17,549,451
15,305,319 17,114,249
14,916,948
归属于本行股东权益合计
54,898,739
52,452,824
54,147,838
51,748,754
少数股东权益
1,906,864
1,862,032- -
股东权益合计56,805,603 54,314,856 54,147,838
51,748,754
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
负债和股东权益总计
666,626,085
630,709,429
630,736,601
594,678,540
| 赵飞 |
| 孙海刚 |
| 董事长 | 主管会计工作负责人 |
| 付强 | 郑州银行股份有限公司 |
| 会计机构负责人 | （公章） |
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
自2024年1
1日至2024
| 年 |
9月30
| 个月期间 |
自2023年1
1日至2023
| 年 |
9月30
| 个月期间 |
自2024年1
1日至2024
| 年 |
9月30
| 个月期间 |
自2023年1
1日至2023
| 年 |
9月30
| 个月期间 | ||
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 营业收入 |
| 利息收入 |
| 17,115,688 | 18,830,673 | 15,440,810 | 17,030,821 | ||
| 利息支出 |
| (9,730,290) | (9,813,088) | (8,991,919) | (9,036,147) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 利息净收入 |
| 7,385,398 | 9,017,585 | 6,448,891 | 7,994,674 | ||
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | ||
| 手续费及佣金收入 |
| 454,812 | 552,571 | 453,698 | 551,374 | ||
| 手续费及佣金支出 |
| (104,958) | (110,341) | (98,584) | (107,080) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 手续费及佣金净收入 |
| 349,854 | 442,230 | 355,114 | 444,294 | ||
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | ||
| 投资收益 |
| 1,024,108 | 903,616 | 1,021,353 | 902,049 | ||
| 公允价值变动损益 |
| 244,542 | 55,601 | 244,542 | 55,601 | ||
| 资产处置损益 |
| 4 | 10,246 | 4 | 10,256 | ||
| 汇兑损益 |
| (26,583) | (14,513) | (26,583) | (14,513) | ||
| 其他业务收入 |
| 29,817 | 13,230 | 6,945 | 2,963 | ||
| 其他收益 |
| 33,716 | 49,819 | 33,278 | 32,655 | ||
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业收入合计 |
| 9,040,856 | 10,477,814 | 8,083,544 | 9,427,979 | ||
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | ||
| 营业支出 |
| 税金及附加 |
| (123,227) | (115,467) | (116,977) | (108,345) | ||
| 业务及管理费 |
| (2,299,454) | (2,223,329) | (2,135,312) | (2,045,797) | ||
| 信用减值损失 |
| (4,046,336) | (4,796,855) | (3,436,306) | (4,231,274) | ||
| 其他业务成本 |
| (10,984) | - | - | - | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 营业支出合计 |
| (6,480,001) | (7,135,651) | (5,688,595) | (6,385,416) | ||
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业利润 |
| 2,560,855 | 3,342,163 | 2,394,949 | 3,042,563 |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年9月30日止9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止
9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 营业利润 |
(续)
| 加：营业外收入 |
| 10,009 | 10,464 | 9,637 | 1,671 | ||
| 减：营业外支出 |
| (13,771) | (7,115) | (5,918) | (2,211) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 利润总额 |
| 2,557,093 | 3,345,512 | 2,398,668 | 3,042,023 | ||
| 减：所得税费用 |
| (268,129) | (496,701) | (201,367) | (393,482) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 净利润 |
| 2,288,964 | 2,848,811 | 2,197,301 | 2,648,541 | ||
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 |
| 2,244,132 | 2,750,645 | 2,197,301 | 2,648,541 | ||
| 少数股东损益 |
| 44,832 | 98,166 | - | - |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月
1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止
9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止
9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额
| 201,783 | 127,216 | 201,783 | 127,216 |
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备
| 203,427 | 127,597 | 203,427 | 127,597 |
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动
| 8,020 | 3,970 | 8,020 | 3,970 |
重新计量设定受益计划变动额
| (9,664) | (4,351) | (9,664) | (4,351) | ||
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
| - | - | - | - | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
其他综合收益合计
| 201,783 | 127,216 | 201,783 | 127,216 | ||
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
综合收益总额
| 2,490,747 | 2,976,027 | 2,399,084 | 2,775,757 | ||
归属于本行股东的综合收益总额
| 2,445,915 | 2,877,861 | 2,399,084 | 2,775,757 |
归属于少数股东的综合收益总额
| 44,832 | 98,166 | - | - |
每股收益
基本每股收益(人民币元)
| 0.25 | 0.30 |
稀释每股收益(人民币元)
| 0.25 | 0.30 |
赵飞 孙海刚董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表2024年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024年7-9月
3个月期间
2023年7-9月
3个月期间
2024年7-9月
3个月期间
2023年7-9月3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 营业收入 |
| 利息收入 |
| 5,338,230 | 6,433,151 | 4,827,900 | 5,791,215 | ||
| 利息支出 |
| (3,248,379) | (3,341,349) | (3,009,116) | (3,073,167) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 利息净收入 |
| 2,089,851 | 3,091,802 | 1,818,784 | 2,718,048 | ||
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | ||
| 手续费及佣金收入 |
| 115,101 | 156,459 | 114,910 | 156,083 | ||
| 手续费及佣金支出 |
| (31,246) | (36,326) | (30,979) | (35,858) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 手续费及佣金净收入 |
| 83,855 | 120,133 | 83,931 | 120,225 | ||
| -------------------- | --------------------- | -------------------- | -------------------- | ||
| 投资收益 |
| 441,694 | 320,252 | 441,306 | 320,037 | ||
| 公允价值变动损益 |
| 42,974 | 5,477 | 42,974 | 5,477 | ||
| 汇兑损益 |
| (22,789) | 375 | (22,789) | 375 | ||
| 其他业务收入 |
| 11,705 | 8,411 | 3,599 | 1,636 | ||
| 其他收益 |
| 500 | 12,994 | 500 | 10,592 | ||
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业收入合计 |
| 2,647,790 | 3,559,444 | 2,368,305 | 3,176,390 | ||
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | ||
| 营业支出 |
| 税金及附加 |
| (43,285) | (37,459) | (40,898) | (36,236) | ||
| 业务及管理费 |
| (723,929) | (783,863) | (682,812) | (719,683) | ||
| 信用减值损失 |
| (1,185,513) | (1,919,339) | (953,465) | (1,696,068) | ||
| 其他业务成本 |
| (3,745) | - | - | - | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 营业支出合计 |
| (1,956,472) | (2,740,661) | (1,677,175) | (2,451,987) | ||
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业利润 |
| 691,318 | 818,783 | 691,130 | 724,403 |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2024年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024年7-9
| 个月期间 |
2023年7-9
| 个月期间 |
2024年7-9
| 个月期间 |
2023年7-9
| 个月期间 | |||
(未经审计
(未经审计
| ) | ) |
(未经审计
(未经审计
| ) | ) | ||||
| 营业利润 |
(续)
| 加：营业外收入 |
1,633 1,527 1,501 57
| 减：营业外支出 |
(5,433) (1,788) (721) (872)
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 利润总额 |
687,518 818,522 691,910 724,101
| 减：所得税费用 |
(47,666) (84,194) (30,811) (51,646)
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
| 净利润 |
639,852 734,328 661,099 672,455
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 |
650,271 704,012 661,099 672,455
(10,419) 30,316
| 少数股东损益 | - | - |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2024年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2024年7-9月
3个月期间
2023年7-9月
3个月期间
2024年7-9月
3个月期间
2023年7-9月
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额
| (158,590) | (46,638) | (158,590) | (46,638) |
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备
| (165,554) | (51,911) | (165,554) | (51,911) |
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动
| 6,964 | 5,273 | 6,964 | 5,273 | ||
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
| - | - | - | - | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— | ||
其他综合收益合计
| (158,590) | (46,638) | (158,590) | (46,638) | ||
| --------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
综合收益总额
| 481,262 | 687,690 | 502,509 | 625,817 | ||
归属于本行股东的综合收益总额
491,681
| 491,681 | 657,374 | 502,509 | 625,817 |
归属于少数股东的综合收益总额
| (10,419) | 30,316 | - | - |
每股收益
基本每股收益(人民币元)
| 0.07 | 0.08 |
稀释每股收益(人民币元)
| 0.07 | 0.08 |
赵飞 孙海刚董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月1日至2024年9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年9月30日止9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额
| 105,864 | 8,442,676 | 193,194 | 8,380,006 |
拆入资金净增加额
| - | 3,171,926 | - | 972,926 |
吸收存款净增加额
| 35,947,960 | 20,596,286 | 35,873,567 | 20,367,603 |
存放中央银行款项净减少额
| - | 354,751 | - | 367,917 |
存放同业及其他金融机构款项净减少额
| - | 3,632 | - | - |
卖出回购金融资产款净增加额
| 6,889,649 | - | 6,889,649 | - |
买入返售金融资产净减少额
| 8,539,245 | 5,312,073 | 8,539,247 | 5,312,073 |
为交易目的而持有的金融资产净减少额
| - | 963,365 | - | 313,365 |
收取的利息、手续费及佣金的现金
| 15,097,618 | 15,650,533 | 13,183,876 | 13,809,750 |
收到的其他与经营活动有关的现金
| 1,922,858 | 989,284 | 1,896,606 | 920,262 | ||
—————— —————— —————— ——————经营活动现金流入小计
| 68,503,194 | 55,484,526 | 66,576,139 | 50,443,902 | ||
| -------------------- | ------------------- | -------------------- | ------------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月
1日至2024年
9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 经营活动产生的现金流量 |
(续)
拆入资金净减少额
| (3,725,797) | - | (4,419,097) | - |
同业及其他金融机构存放款项净减少额
| (2,428,884) | (12,686,482) | (1,698,295) | (12,228,694) |
卖出回购金融资产款净减少额
| - | (1,726,975) | - | (1,726,975) |
拆出资金净增加额
| (4,000,000) | (2,000,000) | (3,700,000) | (1,500,000) |
存放中央银行款项净增加额
| (1,893,603) | - | (1,927,662) | - |
发放贷款及垫款净增加额
| (29,461,816) | (26,534,870) | (29,914,455) | (26,642,622) |
应收租赁款净增加额
| (256,676) | (2,376,042) | - | - |
为交易目的而持有的金融资产净增加额
| (4,849,567) | - | (4,749,567) | - |
支付的利息、手续费及佣金的现金
| (6,106,048) | (7,020,998) | (5,335,187) | (6,336,290) |
支付给职工以及为职工支付的现金
| (1,536,595) | (1,527,574) | (1,411,097) | (1,392,021) |
支付的各项税费
| (1,746,211) | (1,654,160) | (1,481,243) | (1,407,927) |
支付的其他与经营活动有关的现金
| (884,583) | (977,353) | (670,990) | (919,395) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
经营活动现金流出小计
| (56,889,780) | (56,504,454) | (55,307,593) | (52,153,924) | ||
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 |
| 11,613,414 | (1,019,928) | 11,268,546 | (1,710,022) | ||
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月
1日至2024年9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止
9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 投资活动产生的现金流量 |
收回投资收到的现金
| 56,045,127 | 71,916,588 | 56,045,127 | 71,911,707 |
取得投资收益收到的现金
| 4,796,988 | 4,050,909 | 4,796,988 | 4,050,711 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额
| 1,966 | 10,701 | - | 10,701 | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
投资活动现金流入小计
| 60,844,081 | 75,978,198 | 60,842,115 | 75,973,119 | ||
| -------------------- | -------------------- | ------------------- | ------------------- | ||
投资支付的现金
| (66,150,876) | (79,207,468) | (66,150,876) | (79,207,468) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
| (214,760) | (424,284) | (211,833) | (343,612) |
对外增资支付的现金
| - | (347,870) | - | (347,870) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
投资活动现金流出小计
| (66,365,636) | (79,979,622) | (66,362,709) | (79,898,950) | ||
| -------------------- | -------------------- | ------------------- | -------------------- | ||
| 投资活动产生的现金流量净额 |
| (5,521,555) | (4,001,424) | (5,520,594) | (3,925,831) | ||
| -------------------- | -------------------- | ------------------- | ------------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月
1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止
9个月期间
自2024年1月1日至2024年9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 筹资活动产生的现金流量 |
发行债券收到的现金净额
| 105,234,850 | 105,708,413 | 105,234,850 | 105,708,413 | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
筹资活动现金流入小计
| 105,234,850 | 105,708,413 | 105,234,850 | 105,708,413 | ||
| --------------------- | --------------------- | -------------------- | --------------------- | ||
偿付债券本金所支付的现金
| (111,080,323) | (97,118,662) | (111,080,323) | (97,118,662) |
偿付债券利息所支付的现金
| (2,128,820) | (1,848,838) | (2,128,820) | (1,848,838) |
支付其他与筹资活动有关的现金
| (93,688) | (86,638) | (88,376) | (81,847) | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
筹资活动现金流出小计
| (113,302,831) | (99,054,138) | (113,297,519) | (99,049,347) | ||
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| 筹资活动产生的现金流量净额 |
| (8,067,981) | 6,654,275 | (8,062,669) | 6,659,066 | ||
| —————— | —————— | —————— | —————— |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2024年1月
1日至2024年9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年
9月30日止9个月期间
自2024年1月1日至2024年
9月30日止
9个月期间
自2023年1月1日至2023年9月30日止
9个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
| (13,169) | 3,094 | (13,169) | 3,094 | ||
| -------------------- | --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| 现金及现金等价物净 |
(减少)/增加额
| (1,989,291) | 1,636,017 | (2,327,886) | 1,026,307 | ||
| 加： |
1月1日的现金及现金等价物余额
| 12,019,973 | 10,515,331 | 12,346,236 | 12,251,646 | ||
| —————— |
| —————— | —————— |
| —————— | ||
| 9 |
月30日的现金及现金等价物余额
| 10,030,682 | 12,151,348 | 10,018,350 | 13,277,953 | ||
赵飞 孙海刚董事长 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司会计机构负责人 (公章)