公告编号：临2024-050A股代码： 601166 A股简称：兴业银行优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司2024年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司第十一届董事会第三次会议（临时会议）和第九届监事会第三次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2024年第三季度报告。
● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2024年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司2024年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年7-9月 | 本报告期较上年同期增减(%) | 2024年1-9月 | 年初至报告期末较上年同期增减(%) |
| 经营业绩 | ||||
| 营业收入 | 51,174 | 1.84 | 164,217 | 1.81 |
| 利息净收入 | 36,696 | (1.16) | 111,587 | 2.39 |
| 非利息净收入 | 14,478 | 10.33 | 52,630 | 0.61 |
| 营业利润 | 22,346 | (6.34) | 71,210 | (2.31) |
| 利润总额 | 22,377 | (6.33) | 71,319 | (2.29) |
| 归属于母公司股东的净利润 | 19,957 | (10.45) | 63,006 | (3.02) |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 19,794 | (10.35) | 62,562 | (3.05) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | (265,054) | (210.78) |
| 每股计（人民币元） | ||||
| 基本每股收益 | 0.96 | (10.28) | 2.90 | (3.01) |
| 稀释每股收益 | 0.88 | (11.11) | 2.66 | (3.27) |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | 0.95 | (10.38) | 2.88 | (3.03) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | (12.76) | (210.78) |
| 盈利能力指标（%） | ||||
| 总资产收益率 | 0.19 | 下降0.03个 百分点 | 0.62 | 下降0.06个 百分点 |
| 加权平均净资产收益率 | 2.69 | 下降0.55个 百分点 | 8.19 | 下降0.91个 百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 2.67 | 下降0.54个 百分点 | 8.13 | 下降0.91个 百分点 |
| 净利差 | 1.53 | (12BP) | 1.57 | (11BP) |
| 净息差 | 1.79 | (13BP) | 1.84 | (10BP) |
| 成本收入比 | 29.14 | 下降1.16个 百分点 | 26.57 | 下降1.30个 百分点 |
注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | 本期末较上年末 增减(%) |
| 规模指标 | |||
| 总资产 | 10,307,428 | 10,158,326 | 1.47 |
| 贷款总额 | 5,741,603 | 5,460,935 | 5.14 |
| 其中：公司贷款 | 3,432,260 | 3,164,814 | 8.45 |
| 个人贷款 | 1,948,035 | 1,976,372 | (1.43) |
| 贴现 | 361,308 | 319,749 | 13.00 |
| 贷款损失准备 | 145,069 | 143,426 | 1.15 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 911 | 862 | 5.68 |
| 总负债 | 9,427,894 | 9,350,607 | 0.83 |
| 存款总额 | 5,425,017 | 5,137,073 | 5.61 |
| 其中：活期存款 | 1,795,710 | 1,847,206 | (2.79) |
| 定期存款 | 3,018,271 | 2,808,521 | 7.47 |
| 其他存款 | 611,036 | 481,346 | 26.94 |
| 归属于母公司股东权益 | 868,153 | 796,224 | 9.03 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 752,377 | 710,422 | 5.91 |
| 每股计（人民币元） | |||
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 | 36.22 | 34.20 | 5.91 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年7-9月 | 2024年1-9月 |
| 非流动性资产处置损益 | 39 | 72 |
| 计入当期损益的政府补助 | 158 | 444 |
| 其他营业外收支净额 | 28 | 104 |
| 所得税影响额 | (58) | (163) |
| 合计 | 167 | 457 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 4 | 13 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 163 | 444 |
（三）资产质量指标
单位：%
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | 本期末较上年末增减 |
| 不良贷款率 | 1.08 | 1.07 | 上升0.01个百分点 |
| 拨备覆盖率 | 233.54 | 245.21 | 下降11.67个百分点 |
| 拨贷比 | 2.53 | 2.63 | 下降0.10个百分点 |
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
| 资产负债表项目 | 报告期末余额 | 较上年度期末 增减(%) | 主要原因 |
| 贵金属 | 34,282 | 504.73 | 交易性贵金属增加 |
| 买入返售金融资产 | 134,675 | (32.68) | 买入返售债券减少 |
| 向中央银行借款 | 199,902 | (34.90) | 向中央银行借款减少 |
| 交易性金融负债 | 27,319 | 111.02 | 卖出融入债券增加 |
| 应交税费 | 8,953 | 39.39 | 应交企业所得税增加 |
| 其他权益工具 | 118,934 | 33.69 | 发行永续债300亿元 |
| 其他综合收益 | 4,586 | 270.14 | 计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动余额增加 |
单位：人民币百万元
| 利润表项目 | 年初至本报告期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 投资收益 | 31,787 | 24.27 | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益325.24亿元，同比增长13.82%，主要是债券类金融资产相关收益增加 |
| 公允价值变动损益 | (478) | (116.55) | |
| 汇兑净（损失）收益 | 1,215 | 1,025.00 |
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 资本总额 | 1,108,557 | 1,052,628 | 1,034,316 | 982,026 |
| 1．核心一级资本 | 754,441 | 702,891 | 714,764 | 667,283 |
| 2．其他一级资本 | 116,021 | 115,776 | 86,089 | 85,802 |
| 3．二级资本 | 238,095 | 233,961 | 233,463 | 228,941 |
| 资本扣除项 | 1,244 | 21,177 | 1,259 | 21,192 |
| 1. 核心一级资本扣减项 | 1,244 | 21,177 | 1,259 | 21,192 |
| 2. 其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 3. 二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 资本净额 | 1,107,313 | 1,031,451 | 1,033,057 | 960,834 |
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 最低资本要求 | 620,939 | 592,994 | 584,986 | 556,547 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 194,043 | 185,311 | 182,808 | 173,921 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.70 | 9.20 | 9.76 | 9.29 |
| 一级资本充足率(%) | 11.20 | 10.76 | 10.93 | 10.52 |
| 资本充足率(%) | 14.27 | 13.92 | 14.13 | 13.81 |
注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（六）杠杆率
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2024年 9月30日 | 2024年 6月30日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 |
| 一级资本净额 | 869,218 | 848,387 | 822,576 | 799,595 |
| 调整后的表内外资产余额 | 11,936,204 | 11,991,489 | 11,861,051 | 11,707,252 |
| 杠杆率(%) | 7.28 | 7.07 | 6.94 | 6.83 |
注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 1,113,588 |
| 未来30天现金净流出量 | 784,702 |
| 流动性覆盖率(%) | 141.91 |
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 5,577,850 | 97.15 | 5,317,995 | 97.38 |
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 关注类 | 101,635 | 1.77 | 84,449 | 1.55 |
| 次级类 | 28,348 | 0.49 | 23,151 | 0.42 |
| 可疑类 | 13,183 | 0.23 | 11,441 | 0.21 |
| 损失类 | 20,587 | 0.36 | 23,899 | 0.44 |
| 合计 | 5,741,603 | 100 | 5,460,935 | 100 |
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
1.规模合理增长，结构持续优化
报告期内，公司推动资产负债表重构再提升，资产总额达到103,074.28亿元，较上年末增长1.47%。其中，信贷业务坚持“稳投放”“优布局”，公司客户贷款余额57,416.03亿元，较上年末增长5.14%；绿色贷款、科技贷款、普惠贷款分别增长16.66%、14.74%、10.45%，均高于各项贷款增速。存款业务坚持“稳规模”“降成本”，客户存款余额达到54,250.17亿元，较上年末增长5.61%；存款付息率2.03%，同比下降 23BP。
2.经营业绩稳定，费用支出压降
报告期内，公司实现营业收入1,642.17亿元，同比增长1.81%。实现拨备前利润1,189.13亿元，同比增长3.74%，实现归属于母公司股东的净利润630.06亿元，同比下降3.02%。其中，利息净收入平稳增长，达到1,115.87亿元，同比增长2.39%，净息差1.84%，同比下降10BP。非息净收入保持稳定，达到526.30亿元，同比增长0.61%；受监管降费政策、资本市场波动等影响，手续费及佣金净收入同比下降15.16%，降幅较半年度收窄4.26个百分点；投资类收益稳健增长，实现其他非息收入332.83亿元，同比增长12.79%。强化资源投入产出要求，业务及管理费同比下降2.62%，成本收入比同比下降1.30个百分点。
3.资产质量总体稳定，拨备水平保持充足
报告期内，公司继续坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，持续优化重点风险领域管控机制，抢抓国家政策窗口，及时高效处置不良资产。资产质量总体稳定，不良贷款余额621.18亿元，较上年末增加36.27亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注贷款
率1.77%，较上年末上升0.22个百分点，小幅波动，主要是零售风险有所上升。持续夯实风险抵御能力，计提资产减值损失477.03亿元，同比增长14.31%，拨备覆盖率233.54%，保持充足水平。
4.客户规模稳步增长，客户质量有序提升
报告期内，公司坚持“以客户为中心”经营理念，持续健全客户分层分类经营体系、产品交叉销售体系、场景生态服务体系，推动客户规模稳步增长、质量有序提升、结构持续优化。截至报告期末，企金客户数150.30万户，较上年末增加10.16万户，增长7.25%。其中，潜力及以上客户数达34.64万户，较上年末增长11.34%。新开户中潜力及以上客户占比13.55%，同比提升2个百分点。零售客户数超1.08亿户，较上年末增长6.51%，其中，贵宾客户、私行客户分别较上年末增长5.75%和7.93%。同业客户合作覆盖率保持95%以上，其中，价值客户产品覆盖率提升至73%。
二、公司治理信息
报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，加快推动业务结构优化，严守风险底线，进一步夯实高质量发展基础。认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，加强对宏观环境、产业政策和监管政策的研究，聚焦“五篇大文章”有力服务实体经济，围绕重点领域全力打好风险防范化解攻坚战，加强成本管控，做好消保工作，稳步提升公司治理水平。
同时，公司全面践行ESG治理理念，持续完善ESG管理体系建设，搭建具有行业领先水平的ESG决策与管理机制，形成“策略”“执行”“绩效”“沟通”四大管理模块闭环管理，并编制年度ESG管理体系建设工作要点，增强ESG信息披露，将自身的高质量发展与国家战略实施、社会责任履行、生态环境保护等相融合。
报告期内，公司共召开1次董事会会议、3次董事会专门委员会会议；1次监事会会议。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 242,314 | |||||
| 前十名普通股股东和前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量（股） | 持股 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 福建省金融投资有限责任公司 | 3,511,918,625 | 16.91 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | - | - | - | 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 962,069,038 | 4.63 | - | - | - | 境外法人 |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有法人 |
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 595,242,545 | 2.87 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司福建省公司 | 573,954,303 | 2.76 | - | - | - | 国有法人 |
| 瑞众人寿保险有限责任公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有法人 |
注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
| 优先股股东总数（户） | 64 | ||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 持股比例(%) | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | - | 其他 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | - | 其他 |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 23,849,000 | 4.26 | - | 其他 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | - | 其他 |
| 华润深国投信托有限公司－华润信托·腾达5号集合资金信托计划 | 16,103,000 | 2.88 | - | 其他 |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 15,457,800 | 2.76 | - | 其他 |
| 中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司) | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈5号证券投资集合资金信托计划 | 14,350,000 | 2.56 | - | 其他 |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | - | 国家机关 |
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”优先股的，按合并列示。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3. 截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
4.“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司发行的优先股股份总数的比例。
四、其他提醒事项
（一）发行二级资本债券
经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2024年第二期二级资本债券，总额为人民币200亿元，募集资金全部用于补充公司二级资本，支持业务持续稳定发展。详见公司2024年7月12日公告。
（二）发行美元中期票据
根据公司2020年年度股东大会关于发行金融债券的决议，公司香港分行在50亿美元中期票据计划项下，在境外完成发行5亿美元债券，募集资金专项用于“通过向小微企业提供贷款间接创造就业”的符合资格项目。详见公司2024年8月15日公告。
（三）对二级资本债券行使赎回选择权
公司于2019年8月27日、2019年9月19日发行了规模分别为人民币300亿元和人民币200亿元的10年期二级资本债券。根据债券募集说明书相关条款的规定，债券设有发行人赎回选择权，发行人有权在第5年末赎回债券。截至2024年8月27日、2014年9月19日，公司已行使赎回权，全额赎回上述债券。详见公司2024年8月28日、2024年9月20日公告。
五、季度财务报表（附后）
兴业银行股份有限公司董事会
二○二四年十月三十日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 332,647 | 418,569 | 332,568 | 418,523 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 161,591 | 185,906 | 150,901 | 179,512 | |
| 贵金属 | 34,282 | 5,669 | 34,282 | 5,669 | |
| 拆出资金 | 342,014 | 363,172 | 360,374 | 381,663 | |
| 衍生金融资产 | 54,237 | 43,679 | 54,235 | 43,675 | |
| 买入返售金融资产 | 134,675 | 200,065 | 129,230 | 199,148 | |
| 发放贷款和垫款 | 5,614,095 | 5,333,483 | 5,553,706 | 5,256,003 | |
| 金融投资： | |||||
| 交易性金融资产 | 923,313 | 957,708 | 935,951 | 894,921 | |
| 债权投资 | 1,825,820 | 1,801,346 | 1,726,236 | 1,791,706 | |
| 其他债权投资 | 595,262 | 572,585 | 587,995 | 568,979 | |
| 其他权益工具投资 | 3,786 | 3,836 | 3,204 | 3,255 | |
| 应收融资租赁款 | 116,515 | 114,677 | - | - | |
| 长期股权投资 | 3,913 | 3,872 | 23,989 | 23,946 | |
| 固定资产 | 27,999 | 28,867 | 22,083 | 22,816 | |
| 在建工程 | 2,436 | 1,970 | 2,395 | 1,964 | |
| 使用权资产 | 9,378 | 9,863 | 8,261 | 8,678 | |
| 无形资产 | 1,066 | 1,087 | 952 | 976 | |
| 商誉 | 532 | 532 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 61,398 | 58,046 | 56,110 | 52,943 | |
| 其他资产 | 62,469 | 53,394 | 51,688 | 40,061 | |
| 资产总计 | 10,307,428 | 10,158,326 | 10,034,160 | 9,894,438 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 | 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 199,902 | 307,064 | 199,902 | 307,064 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,700,165 | 1,852,978 | 1,730,500 | 1,862,857 | |
| 拆入资金 | 324,263 | 349,494 | 189,544 | 202,010 | |
| 交易性金融负债 | 27,319 | 12,946 | 25,606 | 12,665 | |
| 衍生金融负债 | 50,658 | 43,279 | 50,657 | 43,277 | |
| 卖出回购金融资产款 | 321,746 | 416,568 | 271,129 | 399,635 | |
| 吸收存款 | 5,521,282 | 5,217,064 | 5,523,654 | 5,218,520 | |
| 应付职工薪酬 | 34,569 | 33,300 | 32,681 | 31,032 | |
| 应交税费 | 8,953 | 6,423 | 8,231 | 5,491 | |
| 预计负债 | 7,205 | 6,344 | 7,160 | 6,239 | |
| 应付债券 | 1,171,050 | 1,029,525 | 1,137,559 | 1,002,493 | |
| 租赁负债 | 9,384 | 9,659 | 8,360 | 8,662 | |
| 递延所得税负债 | 45 | 179 | - | - | |
| 其他负债 | 51,353 | 65,784 | 28,291 | 40,722 | |
| 负债合计 | 9,427,894 | 9,350,607 | 9,213,274 | 9,140,667 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2024年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 (续) | 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | 2024年 9月30日 | 2023年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | |
| 其他权益工具 | 118,934 | 88,960 | 118,934 | 88,960 | |
| 其中：优先股 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | |
| 永续债 | 59,934 | 29,960 | 59,934 | 29,960 | |
| 可转换债券权益部分 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | |
| 资本公积 | 74,759 | 74,759 | 75,111 | 75,111 | |
| 其他综合收益 | 4,586 | 1,239 | 4,447 | 1,204 | |
| 盈余公积 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | |
| 一般风险准备 | 120,571 | 120,118 | 110,523 | 110,523 | |
| 未分配利润 | 517,845 | 479,690 | 480,413 | 446,515 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 868,153 | 796,224 | 820,886 | 753,771 | |
| 少数股东权益 | 11,381 | 11,495 | - | - | |
| 股东权益合计 | 879,534 | 807,719 | 820,886 | 753,771 | |
| 负债和股东权益总计 | 10,307,428 | 10,158,326 | 10,034,160 | 9,894,438 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、营业收入 | 164,217 | 161,296 | 149,039 | 146,616 | |
| 利息净收入 | 111,587 | 108,984 | 101,025 | 98,169 | |
| 利息收入 | 260,422 | 259,481 | 246,238 | 245,033 | |
| 利息支出 | (148,835) | (150,497) | (145,213) | (146,864) | |
| 手续费及佣金净收入 | 19,347 | 22,803 | 16,275 | 19,072 | |
| 手续费及佣金收入 | 23,362 | 26,638 | 19,540 | 22,797 | |
| 手续费及佣金支出 | (4,015) | (3,835) | (3,265) | (3,725) | |
| 投资收益 | 31,787 | 25,578 | 30,506 | 25,518 | |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 109 | 159 | 60 | 156 | |
| 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 4,583 | 3,886 | 4,583 | 3,886 | |
| 公允价值变动(损失) 收益 | (478) | 2,889 | (208) | 3,521 | |
| 汇兑收益 | 1,215 | 108 | 1,199 | 91 | |
| 资产处置收益 | 67 | 17 | 66 | 13 | |
| 其他收益 | 444 | 511 | 46 | 77 | |
| 其他业务收入 | 248 | 406 | 130 | 155 | |
| 二、营业支出 | (93,007) | (88,399) | (84,159) | (79,581) | |
| 税金及附加 | (1,667) | (1,722) | (1,502) | (1,536) | |
| 业务及管理费 | (43,382) | (44,549) | (38,988) | (40,118) | |
| 信用减值损失 | (47,702) | (41,723) | (43,436) | (37,576) | |
| 其他资产减值损失 | (1) | (7) | (3) | (7) | |
| 其他业务成本 | (255) | (398) | (230) | (344) | |
| 三、营业利润 | 71,210 | 72,897 | 64,880 | 67,035 | |
| 加：营业外收入 | 165 | 168 | 110 | 119 | |
| 减：营业外支出 | (56) | (72) | (53) | (61) | |
| 四、利润总额 | 71,319 | 72,993 | 64,937 | 67,093 | |
| 减：所得税费用 | (8,349) | (7,777) | (6,640) | (5,894) | |
| 五、净利润 | 62,970 | 65,216 | 58,297 | 61,199 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 五、净利润 (续) | 62,970 | 65,216 | 58,297 | 61,199 | |
| (一) 按经营持续性分类 | |||||
| 1. 持续经营净利润 | 62,970 | 65,216 | 58,297 | 61,199 | |
| 2. 终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二) 按所有权归属分类 | |||||
| 1. 归属于母公司股东的净利润 | 63,006 | 64,965 | 58,297 | 61,199 | |
| 2. 归属于少数股东损益 | (36) | 251 | - | - | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 3,348 | 4 | 3,243 | (17) | |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 3,347 | 4 | 3,243 | (17) | |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 其他债权投资公允价值变动 | 3,160 | 1,155 | 3,049 | 1,147 | |
| (2) 其他债权投资信用损失准备 | 312 | (1,113) | 311 | (1,113) | |
| (3) 外币财务报表折算差额 | (7) | 13 | - | - | |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (80) | (35) | (80) | (35) | |
| (2) 其他权益工具投资公允价值变动 | (38) | (16) | (37) | (16) | |
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | 1 | - | - | - | |
| 七、综合收益总额 | 66,318 | 65,220 | 61,540 | 61,182 | |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 66,353 | 64,969 | 61,540 | 61,182 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | (35) | 251 | - | - | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 八、每股收益 (金额单位为人民币元) | |||||
| 基本每股收益 | 2.90 | 2.99 | |||
| 稀释每股收益 | 2.66 | 2.75 | |||
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 140,102 | 383,876 | 137,896 | 380,703 | |
| 存放中央银行款项和同业款项净减少额 | 47,319 | - | 48,363 | - | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | - | 71,598 | - | 70,795 | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 | 49,930 | - | 46,002 | - | |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 135,104 | - | 135,104 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 23,930 | 41,220 | 17,835 | 15,518 | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 237,126 | 237,388 | 218,502 | 219,086 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 11,120 | 15,344 | 8,122 | 14,609 | |
| 经营活动现金流入小计 | 509,527 | 884,530 | 476,720 | 835,815 | |
| 存放中央银行款项和同业款项净增加额 | - | (3,722) | - | (1,943) | |
| 客户贷款和垫款净增加额 | (316,789) | (366,900) | (328,932) | (353,749) | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 | (155,824) | - | (138,038) | - | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | - | (91,300) | - | (94,404) | |
| 向中央银行借款净减少额 | (107,034) | - | (107,034) | - | |
| 应收融资租赁的净增加额 | (2,128) | (3,276) | - | - | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (114,112) | (109,977) | (110,367) | (106,710) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (26,544) | (27,000) | (23,672) | (24,246) | |
| 支付的各项税费 | (24,767) | (27,790) | (22,365) | (24,792) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (27,383) | (15,314) | (24,386) | (13,089) | |
| 经营活动现金流出小计 | (774,581) | (645,279) | (754,794) | (618,933) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (265,054) | 239,251 | (278,074) | 216,882 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||
| 收回投资收到的现金 | 2,959,310 | 2,119,216 | 3,052,576 | 2,111,318 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 88,123 | 85,271 | 87,285 | 85,186 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 | 132 | 535 | 116 | 531 | |
| 投资活动现金流入小计 | 3,047,565 | 2,205,022 | 3,139,977 | 2,197,035 | |
| 投资支付的现金 | (2,973,065) | (2,354,174) | (3,058,590) | (2,319,431) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (2,538) | (3,241) | (2,206) | (2,684) | |
| 投资活动现金流出小计 | (2,975,603) | (2,357,415) | (3,060,796) | (2,322,115) | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 71,962 | (152,393) | 79,181 | (125,080) | |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 吸收投资收到的现金 | 29,975 | - | 29,975 | - | |
| 发行债券收到的现金 | 850,111 | 966,834 | 831,111 | 955,893 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 880,086 | 966,834 | 861,086 | 955,893 | |
| 偿还债务支付的现金 | (709,555) | (1,030,175) | (697,853) | (1,020,740) | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (46,131) | (47,995) | (44,475) | (46,979) | |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利 | (4) | (81) | - | - | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (2,254) | (2,230) | (2,157) | (2,228) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (757,940) | (1,080,400) | (744,485) | (1,069,947) | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 122,146 | (113,566) | 116,601 | (114,054) | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2024年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (343) | 958 | (341) | 940 | |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | (71,289) | (25,750) | (82,633) | (21,312) | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 531,277 | 404,856 | 529,372 | 398,084 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 459,988 | 379,106 | 446,739 | 376,772 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |