证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-063优先股代码：360029 优先股简称：上银优1可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司
2024年第三季度报告
上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 公司董事会六届四十一次会议于2024年10月30日审议通过了《关于2024年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事16人，实际出席董事16人。公司4名监事列席了本次会议。
? 公司董事长金煜、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
? 第三季度财务报表是否经审计：否
? 根据公司2023年度股东大会授权，董事会六届四十次会议审议通过2024年中期利润分配方案，公司以届时实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利人民币2.80元（含税）。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年7-9月 | 较上年同期变动 | 2024年1-9月 | 较上年同期变动 |
| 营业收入 | 13,294,741 | 2.96% | 39,541,807 | 0.68% |
| 归属于母公司股东的净利润 | 4,618,252 | 2.41% | 17,586,981 | 1.40% |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 4,567,560 | 3.56% | 17,423,163 | 2.28% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 23,880,551 | 不适用 |
| 基本每股收益 （人民币元/股） | 0.33 | 3.13% | 1.24 | 1.64% |
| 稀释每股收益 （人民币元/股） | 0.29 | 0.00% | 1.11 | 1.83% |
| 年化平均资产收益率 | 0.57% | 下降0.02个百分点 | 0.74% | 下降0.04个百分点 |
| 年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 | 8.09% | 下降0.49个百分点 | 10.39% | 下降0.74个百分点 |
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | 较上年度末变动 | |
| 资产总额 | 3,226,948,963 | 3,085,516,473 | 4.58% | |
| 归属于母公司股东的净资产 | 246,657,417 | 238,578,830 | 3.39% | |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 226,700,247 | 218,621,660 | 3.70% | |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 （人民币元/股） | 15.96 | 15.39 | 3.70% | |
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年7-9月 | 2024年1-9月 |
| 非流动资产处置损益 | -6 | 7,751 |
| 其他净损益 | 69,793 | 224,676 |
| 非经常性损益的所得税影响数 | -19,021 | -67,470 |
| 非经常性损益项目净额 | 50,766 | 164,957 |
项目
| 项目 | 2024年7-9月 | 2024年1-9月 |
| 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 | 50,692 | 163,818 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 74 | 1,139 |
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》（证监会公告﹝2023﹞65号）计算。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因
2024年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额为238.81亿元，同比增加602.40亿元，主要由于为交易目的而持有的金融资产减少及客户存款增加。
（四）资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本净额 | 223,167,605 | 211,694,257 | 213,228,306 | 201,465,480 |
| 一级资本净额 | 243,140,179 | 231,651,427 | 233,202,173 | 221,422,650 |
| 资本净额 | 329,275,562 | 317,433,836 | 299,354,457 | 287,202,023 |
| 风险加权资产 | 2,229,290,402 | 2,195,644,702 | 2,237,643,138 | 2,205,638,894 |
| 核心一级资本充足率 | 10.01% | 9.64% | 9.53% | 9.13% |
| 一级资本充足率 | 10.91% | 10.55% | 10.42% | 10.04% |
| 资本充足率 | 14.77% | 14.46% | 13.38% | 13.02% |
注：1、本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产，资本充足情况详见在公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》；
2、交易账簿和银行账簿间转换的风险加权资产为2024年1月1日《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）实施后的新增项目;
3、尾差为四舍五入原因造成。
（五）杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 一级资本净额 | 243,140,179 | 241,979,308 | 240,796,541 | 233,202,173 |
| 调整后的表内外资产余额 | 3,691,151,682 | 3,692,987,204 | 3,595,835,335 | 3,567,818,445 |
| 杠杆率 | 6.59% | 6.55% | 6.70% | 6.54% |
（六）流动性覆盖率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2024年6月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 262,568,912 | 233,604,670 |
| 未来30天现金净流出量 | 148,933,271 | 156,497,868 |
| 流动性覆盖率 | 176.30% | 149.27% |
（七）资产质量
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常贷款 | 1,397,050,131 | 98.80% | 1,360,429,610 | 98.79% |
| 正常类 | 1,366,808,097 | 96.66% | 1,331,874,601 | 96.72% |
| 关注类 | 30,242,034 | 2.14% | 28,555,009 | 2.07% |
| 不良贷款 | 16,967,922 | 1.20% | 16,605,313 | 1.21% |
| 次级类 | 2,129,563 | 0.15% | 3,026,256 | 0.22% |
| 可疑类 | 2,014,091 | 0.14% | 5,773,742 | 0.42% |
| 损失类 | 12,824,268 | 0.91% | 7,805,315 | 0.57% |
| 客户贷款和垫款总额 | 1,414,018,053 | 100.00% | 1,377,034,923 | 100.00% |
| 贷款和垫款减值准备 | 47,053,285 | - | 45,275,278 | - |
| 不良贷款率 | 1.20% | 1.21% | ||
| 拨备覆盖率 | 277.31% | 272.66% | ||
| 贷款拨备率 | 3.33% | 3.29% | ||
二、股东信息
（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数（户） | 100,102 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）（户） | 0 | |||
| 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况（不含通过转融通出借股份） | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数量（股） | 持股 比例 | 持有有限售条件 股份数量（股） | 质押、标记或冻结情况 | 股份种类 |
| 上海联和投资有限公司 | 国有法人 | 2,085,100,328 | 14.68% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海国际港务（集团）股份有限公司 | 国有法人 | 1,178,744,443 | 8.30% | - | - | 人民币普通股 |
| 西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.） | 境外法人 | 929,137,290 | 6.54% | - | - | 人民币普通股 |
| TCL科技集团股份有限公司 | 境内非 国有法人 | 817,892,166 | 5.76% | - | - | 人民币普通股 |
| 中国建银投资有限责任公司 | 国有法人 | 687,322,763 | 4.84% | - | - | 人民币普通股 |
| 中船国际贸易有限公司 | 国有法人 | 579,764,799 | 4.08% | - | - | 人民币普通股 |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 533,937,072 | 3.76% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海商业银行有限公司 | 境外法人 | 426,211,240 | 3.00% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海市静安区财政局 | 国家 | 291,619,246 | 2.05% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海企顺建创资产经营有限公司 | 国有法人 | 275,340,146 | 1.94% | - | - | 人民币普通股 |
注：
1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；
2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；
3、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中
42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；
4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，
其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；
5、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人；
6、报告期内，上述A股股东不存在参与转融通业务出借股份的情况。上述A股股东期初和
期末转融通出借且尚未归还的本公司A股股份数量均为0股。
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
| 报告期末优先股股东总数（户） | 40 | ||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量（股） | 持股比例 | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押、标记或冻结情况 |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 其他 | 20,000,000 | 10.00% | - | - |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | 17,000,000 | 8.50% | - | - |
| 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - |
| 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 | 其他 | 14,980,000 | 7.49% | - | - |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 国有股东 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 其他 | 9,500,000 | 4.75% | - | - |
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、天津银行股份有限公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司管理。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。 | ||||
三、管理层讨论与分析
报告期内，本集团坚持战略引领，贯彻落实中央决策部署，做好金融“五篇大文章”，在高质量服务实体经济中加快转型发展和结构调整，深入推进数字化建设，提升经营管理效率，加强风险管理，完善资本管理体系，实现稳健良好的经营业绩。
（一）经营质效稳步向好，核心经营指标持续提升
聚焦主责主业，积极服务实体经济，加大科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域信贷投放力度，完善产品服务体系，推进负债高质量发展，资产规模实现稳健增长。2024年9月末，本集团资产总额32,269.49亿元，较上年末增长4.58%；客户贷款和垫款总额14,140.18亿元，较上年末增长2.69%；存款总额17,460.64亿元，较上年末增长6.46%。
坚持价值创造，优化资产负债结构，加强定价管理，把握市场机遇，拓宽非息收入来源，营收实现正增长，强化成本管理，盈利水平提升。2024年1-9月，本集团营业收入395.42亿元，同比增长0.68%，归属于母公司股东的净利润175.87亿元，同比增长1.40%。
完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，提升资本使用效率；增强前瞻性研判，推进资本补充，提高风险抵御能力。2024年9月末，本集团资本充足率14.77%，一级资本充足率10.91%，核心一级资本充足率10.01%，分别较上年末提高1.39个百分点、0.49个百分点、0.48个百分点。
应对复杂多变的风险形势，深化信用风险管理体系建设，聚焦大额风险防控，有序推进化解处置，资产质量保持平稳向好态势。2024年9月末，本集团不良贷款率1.20%，较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率277.31%，较上年末上升4.65个百分点。
（二）加大服务实体经济力度，推动公司业务高质量发展
主动应对经济动能转换与需求变化，聚焦金融“五篇大文章”，持续提升专业化经营和精细化管理能力，深度融入区域发展，加快高质量发展。报告期末，公司客户总数30.03万户，较上年末增长4.16%；人民币公司贷款和垫款余额8,326
亿元，较上年末增长4.56%；人民币公司存款余额10,973.12亿元，较上年末增长
6.92%；2024年1-9月，人民币公司存款付息率1.79%，同比下降14个基点。
做好金融“五篇大文章”，提升金融服务实体经济质效。公司深入科技创新集聚园区和产业链推进专业化经营，2024年1-9月科技型企业贷款投放金额1,772.25亿元，同比增长35.24%；报告期末余额1,583.54亿元，较上年末增长
12.85%。落地上海首单创业担保“线上批次贷”，服务初创期小微企业进一步加速，2024年1-9月普惠型贷款投放金额1,568.73亿元，同比增长34.56%；报告期末余额1,630.44亿元，较上年末增长11.48%。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型，2024年1-9月绿色贷款投放金额647.74亿元，同比增长10.36%；报告期末余额1,192.81亿元，较上年末增长15.40%。
提升制造业、产业链金融服务水平，服务国内国际双循环发展新格局。支持制造业高质量发展，2024年1-9月制造业贷款投放金额794.47亿元，同比增长
0.62%；报告期末余额1,045.94亿元，较上年末增长12.76%。持续推动供应链金融业务结构和客户结构的调整及转型升级，2024年1-9月供应链金融投放金额
829.14亿，同比下降24.86%；报告期末余额529.04亿元，较上年末下降7.99%。
夯实交易银行、投资银行专业服务能力，提升对客户的综合金融服务水平。持续推进“上行e企赢”交易银行产品服务升级，服务国资国企司库建设，报告期末司库管理服务客户6,233户，较上年末增长3.21%。2024年1-9月，“上银智汇
＋
”跨境金融服务平台线上交易笔数同比增长21.25%，年活跃客户数同比增长
13.55%，为客户办理经常项目便利化试点业务11.48亿美元，同比增长116.20%。2024年1-9月，债券承销规模1,061.76亿元，其中中长期债券承销规模628.55亿元，同比增长8.36%。
（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力
持续提升投资交易能力，深化同业经营体系，提升代客与托管业务市场竞争力，各项业务实现较好发展。
提升金市同业投资交易能力，持续推进业务结构优化。精准研判市场变化，动态调整资产配置节奏，持续推进绿色债券投资，发挥对实体经济转型发展服务作用。把握市场机会，保持交易价值贡献，并加强核心交易能力对代客业务的输
出。报告期末，绿色债券投资余额187.10亿元，较上年末增长20.23%；代客业务客户数较上年末增长27.10%。以同业客户经营策略体系建设为主线，持续深化专业化经营质效。聚焦重点客群和重点产品，强化策略执行，提升客户经营有效性。发挥集团协同优势，拓展同业客户合作内涵与外延，推进重点客户的资源共享和双向赋能。报告期末，重点客户平均合作产品数12.14个，较上年末增长7.72%；通过商投行联动带动对公获客增长129.79%。
强化重点领域主动营销，持续增强托管核心竞争力。快速响应行业生态变化，动态调整业务策略，不断丰富产品线，公募基金托管规模2,857.73亿元，较上年末增长7.17%；持续提升保险托管服务品质，做深做透重点客户，保险托管规模2,047.99亿元，较上年末增长9.40%。2024年1-9月实现资产托管业务收入3.59亿元，同比增长20.07%。
（四）持续打造零售金融业务特色，全方位服务民生需求
顺应市场变化，在养老金融、财富管理、消费金融等领域，满足客户全方位、多层次的金融需求。报告期末，零售客户2,153.09万户，管理零售客户综合资产（AUM）突破1万亿，达10,144.47亿元，较上年末增长6.16%；人民币个人贷款和垫款余额4,099.98亿元；人民币个人存款余额5,851.90亿元，较上年末增长5.68%，人民币个人存款付息率2.16%，同比下降15个基点。
构建多层次多元化的养老金融服务渠道，拓展多场景养老获客路径。打造以低波稳健为特色的“安心财富”养老财富管理品牌，推出“乐龄”系列信用卡；打造网点敬老服务专区，升级手机银行适老专版，推进适老支付便利化；依托美好生活工作室，持续加深与社会养老机构对接合作，深入老年客户活动场景。报告期末，养老金客户158.94万户，保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户综合资产（AUM）4,863.51亿元，较上年末增长7.05%；占零售客户AUM的比重为47.94%，较上年末提升0.40个百分点。
推进财富管理业务惠民、便民、利民。坚持以客户需求为导向，顺应资本市场，甄选全市场稳健理财，推动价值期缴保险转型，增强客户财富管理安全感和获得感的同时，实现价值贡献的稳步提升，第三季度财富管理中收环比增长
17.34%。报告期末，月日均AUM 30万元及以上的客户较上年末增长6.47%。坚
持以服务体验为中心，持续完善手机银行线上渠道投资便利功能，新上线客户全产品收益中心，为客户提供更智能、更定制、更专业的线上综合金融服务。2024年1-9月线上财富管理产品交易规模同比增长27.76%。
加快优质零售信贷投放，积极响应金融支持居民消费的政策号召，贯彻落实国家房地产政策导向，积极服务居民首套住房及改善型购房需求，满足居民在汽车、家装等重点领域的消费需求,持续提供优质信贷服务。报告期末，住房按揭贷款余额1,576.74亿元，其中上海地区住房按揭贷款余额741.43亿元，较上年末增长4.15%。新能源汽车消费贷款余额122.39亿元，较上年末增长2.60%。
信用卡业务坚持价值经营导向，扎根区域市场，紧跟消费新趋势、新热点，开展“消费焕新季”系列活动，以线上支付、线下商圈、汽车、家电、文旅、适老六大重点消费领域为着力点，通过“加大补贴优惠、开展假日主题活动、深耕文旅消费场景”等多项举措助推消费提升。报告期内，信用卡交易额837.42亿元；报告期末，信用卡累计发卡1,549.03万张，信用卡贷款余额328.84亿元。
四、其他提醒事项
（一）二级资本债券发行情况
2024年8月，公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元的二级资本债券，为10年期固定利率债券，在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为2.15%。依据适用法律和监管部门的批准，募集资金用于补充公司二级资本，提高资本充足率，增强风险抵御能力，支持业务持续稳健发展。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于2024年第一期二级资本债券发行完毕的公告》（编号：临2024-042）。
（二）中期利润分配情况
根据公司2023年度股东大会授权，董事会六届四十次会议审议通过2024年中期利润分配方案，以届时实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利人民币2.80元（含税）。按截至2024年6月末公司普通股总股本14,206,672,457股测算，合计拟派发普通股现金股利人民币3,977,868千元（含税）,占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例为30.67%。在实施权益分派股权登记日前公司总股本发生变动的，
公司将维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将在权益分派实施公告中披露。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年中期利润分配方案公告》（编号：临2024-054）。
五、季度财务报表
| 合并及公司资产负债表 | |||||||
| 2024年9月30日 | |||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | ||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||||
| 9月30日 | 12月31日 | 9月30日 | 12月31日 | ||||
| （未经审计） | （经审计） | （未经审计） | （经审计） | ||||
| 资产： | |||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 137,391,234 | 136,346,779 | 136,671,711 | 135,822,668 | |||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 21,416,002 | 21,568,090 | 16,629,855 | 16,864,098 | |||
| 拆出资金 | 228,872,741 | 214,704,565 | 231,120,820 | 216,989,279 | |||
| 衍生金融资产 | 12,121,254 | 14,575,526 | 12,087,262 | 14,526,968 | |||
| 买入返售金融资产 | 19,080,724 | 4,721,348 | 19,077,423 | 4,710,691 | |||
| 发放贷款和垫款 | 1,373,654,470 | 1,338,811,558 | 1,353,088,034 | 1,316,256,960 | |||
| 金融投资： | |||||||
| 交易性金融资产 | 286,786,389 | 361,217,008 | 223,834,388 | 301,314,007 | |||
| 债权投资 | 937,385,279 | 839,229,052 | 883,180,722 | 803,411,227 | |||
| 其他债权投资 | 133,177,890 | 101,490,699 | 126,093,306 | 95,579,494 | |||
| 其他权益工具投资 | 3,951,410 | 3,335,499 | 3,895,810 | 3,279,898 | |||
| 长期股权投资 | 1,041,218 | 962,814 | 10,057,062 | 9,977,909 | |||
| 控制结构化主体投资 | - | - | 53,068,872 | 34,999,996 | |||
| 固定资产 | 10,673,704 | 10,915,578 | 10,597,247 | 10,838,592 | |||
| 在建工程 | 188,183 | 163,614 | 188,183 | 160,149 | |||
使用权资产
| 使用权资产 | 1,709,082 | 1,729,922 | 1,677,640 | 1,706,053 | |||
| 无形资产 | 1,163,224 | 1,309,048 | 1,107,179 | 1,253,496 | |||
| 开发支出 | 180,271 | 106,375 | 178,433 | 106,375 | |||
| 递延所得税资产 | 21,459,584 | 21,954,617 | 21,259,747 | 21,647,696 | |||
| 其他资产 | 36,696,304 | 12,374,381 | 33,573,701 | 10,978,441 | |||
| 资产总计 | 3,226,948,963 | 3,085,516,473 | 3,137,387,395 | 3,000,423,997 | |||
| 负债： | |||||||
| 向中央银行借款 | 114,035,770 | 158,750,757 | 113,979,679 | 158,667,566 | |||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 408,625,495 | 466,274,033 | 409,335,865 | 470,075,370 | |||
| 拆入资金 | 34,007,962 | 27,143,269 | 32,944,555 | 25,500,483 | |||
| 交易性金融负债 | 3,343,598 | 2,123,327 | 2,696,106 | 1,743,928 | |||
| 衍生金融负债 | 11,306,263 | 13,364,449 | 11,232,840 | 13,314,118 | |||
| 卖出回购金融资产款 | 154,301,281 | 119,589,441 | 89,293,197 | 57,568,577 | |||
| 吸收存款 | 1,777,069,351 | 1,671,385,095 | 1,758,109,410 | 1,652,354,812 | |||
| 应付职工薪酬 | 6,049,839 | 6,458,606 | 5,953,537 | 6,349,021 | |||
| 应交税费 | 2,276,334 | 2,287,133 | 2,138,124 | 2,157,264 | |||
| 预计负债 | 3,944,826 | 3,919,860 | 3,906,309 | 3,911,383 | |||
| 已发行债务证券 | 451,986,255 | 366,558,084 | 451,316,450 | 364,538,714 | |||
| 租赁负债 | 1,641,813 | 1,648,284 | 1,601,787 | 1,626,121 | |||
| 递延所得税负债 | - | 311 | - | - | |||
| 其他负债 | 11,235,548 | 6,964,662 | 10,584,446 | 6,278,213 | |||
| 负债合计 | 2,979,824,335 | 2,846,467,311 | 2,893,092,305 | 2,764,085,570 | |||
| 股东权益： | |||||||
| 股本 | 14,206,673 | 14,206,670 | 14,206,673 | 14,206,670 | |||
| 其他权益工具 | 20,323,353 | 20,323,354 | 20,323,353 | 20,323,354 | |||
| 资本公积 | 22,048,877 | 22,048,843 | 22,052,884 | 22,052,850 | |||
| 其他综合收益 | 5,235,085 | 4,229,610 | 4,831,163 | 4,178,869 | |||
| 盈余公积 | 68,368,040 | 61,531,844 | 68,368,040 | 61,531,844 | |||
| 一般风险准备 | 45,618,802 | 42,053,292 | 44,430,000 | 40,930,000 | |||
| 未分配利润 | 70,856,587 | 74,185,217 | 70,082,977 | 73,114,840 | |||
| 归属于母公司股东权益合计 | 246,657,417 | 238,578,830 | 244,295,090 | 236,338,427 | |||
| 少数股东权益 | 467,211 | 470,332 | - | - | |||
| 股东权益合计 | 247,124,628 | 239,049,162 | 244,295,090 | 236,338,427 | |||
| 负债及股东权益总计 | 3,226,948,963 | 3,085,516,473 | 3,137,387,395 | 3,000,423,997 | |||
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | |||||||
| 合并及公司利润表 | ||||||||
| 2024年1-9月 | ||||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | |||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2024年度 | 2023年度 | 2024年度 | 2023年度 | |||||
| 1-9月 | 1-9月 | 1-9月 | 1-9月 | |||||
| （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | |||||
| 一、营业收入 | 39,541,807 | 39,273,012 | 38,559,896 | 37,908,935 | ||||
| 利息净收入 | 24,988,152 | 27,245,800 | 24,466,911 | 26,993,800 | ||||
| 利息收入 | 69,865,037 | 71,212,618 | 67,612,522 | 69,737,296 | ||||
| 利息支出 | (44,876,885) | (43,966,818) | (43,145,611) | (42,743,496) | ||||
| 手续费及佣金净收入 | 3,106,009 | 3,917,387 | 2,539,090 | 3,174,458 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 3,496,382 | 4,274,989 | 2,887,435 | 3,521,084 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (390,373) | (357,602) | (348,345) | (346,626) | ||||
| 投资收益 | 10,584,386 | 4,420,941 | 11,333,843 | 4,381,371 | ||||
| -以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益 | 3,375,844 | 1,030,428 | 3,375,844 | 1,030,428 | ||||
| 其他收益 | 266,432 | 518,846 | 231,532 | 487,077 | ||||
| 公允价值变动损益 | 1,110,700 | 3,281,785 | 562,302 | 3,000,021 | ||||
| 汇兑损益 | (569,659) | (174,903) | (633,138) | (192,677) | ||||
| 其他业务收入 | 48,036 | 32,998 | 51,605 | 34,727 | ||||
| 资产处置损益 | 7,751 | 30,158 | 7,751 | 30,158 | ||||
二、营业支出
| 二、营业支出 | (18,980,282) | (19,544,154) | (17,979,935) | (18,776,400) | |||
| 税金及附加 | (479,120) | (491,888) | (475,292) | (486,198) | |||
| 业务及管理费 | (9,263,704) | (9,030,883) | (8,862,959) | (8,626,759) | |||
| 信用减值损失 | (9,237,235) | (10,020,322) | (8,641,516) | (9,663,301) | |||
| 其他资产减值损失 | (55) | (158) | - | - | |||
| 其他业务成本 | (168) | (903) | (168) | (142) | |||
| 三、营业利润 | 20,561,525 | 19,728,858 | 20,579,961 | 19,132,535 | |||
| 加： 营业外收入 | 50,505 | 38,452 | 49,605 | 34,320 | |||
| 减： 营业外支出 | (59,215) | (129,924) | (32,065) | (128,256) | |||
| 四、利润总额 | 20,552,815 | 19,637,386 | 20,597,501 | 19,038,599 | |||
| 减： 所得税费用 | (2,961,586) | (2,267,614) | (2,779,262) | (2,075,520) | |||
| 五、净利润 | 17,591,229 | 17,369,772 | 17,818,239 | 16,963,079 | |||
| 按经营持续性分类： | |||||||
| 持续经营净利润 | 17,591,229 | 17,369,772 | 17,818,239 | 16,963,079 | |||
| 终止经营净利润 | - | - | - | - | |||
| 按所有权归属分类： | |||||||
| 归属于母公司股东的净利润 | 17,586,981 | 17,344,562 | 17,818,239 | 16,963,079 | |||
| 少数股东损益 | 4,248 | 25,210 | - | - | |||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 1,004,506 | (531,988) | 651,325 | (612,080) |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 1,004,506 | (531,988) | 651,325 | (612,080) | ||||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||
| -其他权益工具投资公允价值变动 | 540,428 | 35,766 | 540,428 | 35,766 | ||||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||
| -权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - | - | - | ||||
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具公允价值变动 | 1,641,640 | (863,015) | 747,728 | (506,745) | ||||
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具信用损失准备 | (1,150,068) | (27,017) | (636,831) | (141,101) | ||||
| -外币财务报表折算差额 | (27,494) | 322,278 | - | - | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | - | - | ||||
| 七、综合收益总额 | 18,595,735 | 16,837,784 | 18,469,564 | 16,350,999 | ||||
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 18,591,487 | 16,812,574 | 18,469,564 | 16,350,999 | ||||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 4,248 | 25,210 | - | - | ||||
| 八、每股收益（人民币元） | ||||||||
| 基本每股收益 | 1.24 | 1.22 | ||||||
| 稀释每股收益 | 1.11 | 1.09 | ||||||
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | ||||||||
| 合并及公司现金流量表 | ||||||||
| 2024年1-9月 | ||||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | |||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2024年度 | 2023年度 | 2024年度 | 2023年度 | |||||
| 1-9月 | 1-9月 | 1-9月 | 1-9月 | |||||
| （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | |||||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||||||
| 存放中央银行款项净减少额 | 13,321,145 | 1,761,869 | 13,309,172 | 1,630,524 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 3,422,102 | - | 3,373,002 | - | ||||
| 买入返售金融资产净减少额 | - | 11,344,796 | - | 11,602,540 | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 53,761,769 | - | 55,467,570 | - | ||||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 1,240,730 | - | 1,223,375 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | - | 408,650 | - | - | ||||
| 拆入资金净增加额 | 6,745,967 | - | 7,322,221 | - | ||||
| 交易性金融负债净增加额 | 1,214,008 | 730,691 | 945,916 | 818,128 | ||||
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 34,699,896 | 24,554,328 | 31,719,991 | 14,467,628 | ||||
| 客户存款净增加额 | 105,985,824 | 94,118,038 | 106,072,990 | 89,915,206 | ||||
| 收取的利息 | 49,423,742 | 51,935,999 | 48,416,649 | 51,108,727 | ||||
| 收取的手续费及佣金 | 3,483,282 | 4,156,380 | 2,844,600 | 3,402,475 | ||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 4,676,469 | 1,418,083 | 4,592,711 | 1,302,173 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 276,734,204 | 191,669,564 | 274,064,822 | 175,470,776 | ||||
存放同业及其他金融机构款项净增加额
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | - | (5,228,460) | - | (3,002,086) | ||||
| 拆出资金净增加额 | (14,824,090) | (3,103,736) | (15,639,212) | (5,880,219) | ||||
| 买入返售金融资产净增加额 | (15,376,275) | - | (15,383,625) | - | ||||
| 客户贷款及垫款净增加额 | (44,679,554) | (71,850,012) | (46,588,382) | (66,902,723) | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (64,432,414) | - | (41,092,757) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | (45,055,120) | - | (45,028,040) | - | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (57,688,509) | - | (60,779,308) | (3,452,008) | ||||
| 拆入资金净减少额 | - | (12,797,787) | - | (11,748,685) | ||||
| 支付的利息 | (36,836,677) | (35,902,020) | (35,186,210) | (35,231,533) | ||||
| 支付的手续费及佣金 | (390,374) | (357,246) | (348,345) | (346,268) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (5,684,917) | (5,662,852) | (5,419,595) | (5,394,583) | ||||
| 支付的各项税费 | (6,235,991) | (8,131,091) | (6,026,629) | (7,895,678) | ||||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (26,082,146) | (20,562,950) | (24,365,031) | (20,314,372) | ||||
| 经营活动现金流出小计 | (252,853,653) | (228,028,568) | (254,764,377) | (201,260,912) | ||||
| 经营活动产生/(使用)的现金流量净额 | 23,880,551 | (36,359,004) | 19,300,445 | (25,790,136) | ||||
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 收回投资收到的现金 | 459,938,976 | 435,286,270 | 458,757,928 | 429,662,755 | ||||
| 取得投资收益收到的现金 | 32,262,131 | 29,085,370 | 31,687,092 | 28,573,621 | ||||
| 处置长期资产收回的现金 | 455 | 98,942 | 447 | 98,849 | ||||
| 投资活动现金流入小计 | 492,201,562 | 464,470,582 | 490,445,467 | 458,335,225 | ||||
| 投资支付的现金 | (569,629,526) | (485,688,258) | (565,993,364) | (494,130,540) | ||||
| 购建长期资产支付的现金 | (647,747) | (795,469) | (622,016) | (782,761) |
投资活动现金流出小计
| 投资活动现金流出小计 | (570,277,273) | (486,483,727) | (566,615,380) | (494,913,301) | ||||
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | (78,075,711) | (22,013,145) | (76,169,913) | (36,578,076) | ||||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 发行债务证券收到的现金 | 715,261,661 | 553,160,376 | 714,029,654 | 548,297,773 | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 715,261,661 | 553,160,376 | 714,029,654 | 548,297,773 | ||||
| 偿还发行债务证券本金支付的现金 | (631,236,461) | (497,130,723) | (628,603,171) | (490,460,357) | ||||
| 偿付发行债务证券利息支付的现金 | (6,548,595) | (5,477,801) | (6,511,606) | (5,356,361) | ||||
| 分配股利支付的现金 | (6,512,205) | (5,658,626) | (6,504,836) | (5,651,257) | ||||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (632,590) | (631,998) | (605,925) | (602,162) | ||||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | - | (149,700) | - | - | ||||
| 筹资活动现金流出小计 | (644,929,851) | (509,048,848) | (642,225,538) | (502,070,137) | ||||
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 70,331,810 | 44,111,528 | 71,804,116 | 46,227,636 | ||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (81,671) | 473,697 | (64,346) | 314,687 | ||||
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 16,054,979 | (13,786,924) | 14,870,302 | (15,825,889) | ||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 40,171,415 | 59,591,036 | 37,791,342 | 60,503,347 | ||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 56,226,394 | 45,804,112 | 52,661,644 | 44,677,458 |
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | ||||||||
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会2024年10月31日