成都银行股份有限公司2024年半年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自2024年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长王晖，行长（代为履职）徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本公司第八届董事会第四次会议于2024年8月27日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席有表决权董事10名，王晖、何维忠、郭令海3名董事现场出席，甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰5名董事通过视频连线方式参加会议。董事王永强先生、马晓峰先生因公务原因无法出席会议，委托董事长王晖先生代为出席并行使表决权。
1.3 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。
1.4 报告期内，本公司未拟定半年度利润分配预案或公积金转增股本预案。
二、公司基本情况
2.1 公司简介
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 |
| 人民币普通股 （A股） | 上海证券交易所 | 成都银行 | 601838 |
| 董事会秘书 | 陈海波 |
| 证券事务代表 | 谢艳丽 |
办公地址
| 办公地址 | 四川省成都市青羊区西御街16号 |
联系电话
| 联系电话 | 86-28-86160295 |
传真
| 传真 | 86-28-86160009 |
电子信箱
| 电子信箱 | ir@bocd.com.cn |
2.2 近三年主要会计数据和财务指标
（一）近三年主要会计数据
单位：千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 | 2022年1-6月 |
| 营业收入 | 11,585,057 | 11,109,888 | 4.28% | 9,994,713 |
| 营业利润 | 7,360,043 | 6,736,372 | 9.26% | 5,135,716 |
| 利润总额 | 7,355,555 | 6,730,574 | 9.29% | 5,133,077 |
| 净利润 | 6,167,267 | 5,576,447 | 10.59% | 4,457,481 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 6,167,004 | 5,576,073 | 10.60% | 4,457,344 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 6,121,329 | 5,449,938 | 12.32% | 4,434,662 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -3,529,214 | -34,402,388 | -89.74% | 6,798,367 |
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减 | 2022年12月31日 |
| 总资产 | 1,200,305,422 | 1,091,243,069 | 9.99% | 917,650,305 |
| 发放贷款和垫款总额 | 707,749,071 | 625,742,219 | 13.11% | 487,826,670 |
| 贷款损失准备 | 23,164,868 | 21,372,052 | 8.39% | 18,944,047 |
| 总负债 | 1,126,084,595 | 1,019,923,459 | 10.41% | 856,224,024 |
| 吸收存款 | 856,672,340 | 780,421,289 | 9.77% | 654,652,022 |
| 归属于母公司股东的净资产 | 74,136,181 | 71,235,227 | 4.07% | 61,342,713 |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 68,137,483 | 65,236,529 | 4.45% | 55,344,015 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 17.87 | 17.10 | 4.50% | 14.81 |
注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
（二）近三年主要财务指标
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 | 2022年1-6月 |
| 基本每股收益（元/股） | 1.62 | 1.49 | 8.72% | 1.23 |
| 稀释每股收益（元/股） | 1.48 | 1.37 | 8.03% | 1.16 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 1.60 | 1.45 | 10.34% | 1.23 |
| 加权平均净资产收益率 | 9.02% | 9.54% | 下降0.52个百分点 | 9.29% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 8.95% | 9.32% | 下降0.37个百分点 | 9.24% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | -0.93 | -9.02 | -89.69% | 1.88 |
注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（三）近三年补充财务指标
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 2022年1-6月 |
| 资产利润率（年化） | 1.08% | 1.15% | 1.07% |
| 成本收入比 | 23.79% | 23.28% | 22.04% |
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 不良贷款率 | 0.66% | 0.68% | 0.78% |
| 拨备覆盖率 | 496.02% | 504.29% | 501.57% |
| 贷款拨备率 | 3.28% | 3.42% | 3.89% |
注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
（四）近三年主要业务数据
单位：千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 吸收存款 | |||
| 其中：活期公司存款 | 215,999,341 | 212,512,948 | 206,985,186 |
| 活期个人存款 | 51,826,611 | 50,420,829 | 49,137,183 |
| 定期公司存款 | 198,264,052 | 178,133,748 | 143,289,639 |
| 定期个人存款 | 355,804,542 | 303,731,169 | 224,607,215 |
| 汇出汇款、应解汇款 | 619,261 | 382,956 | 128,086 |
| 保证金存款 | 16,655,662 | 19,469,813 | 17,215,630 |
| 财政性存款 | 140,227 | 135,404 | 137,743 |
| 小计 | 839,309,696 | 764,786,867 | 641,500,682 |
| 应计利息 | 17,362,644 | 15,634,422 | 13,151,340 |
| 吸收存款总额 | 856,672,340 | 780,421,289 | 654,652,022 |
| 发放贷款和垫款 | |||
| 其中：公司贷款和垫款 | 579,092,821 | 501,117,055 | 379,587,409 |
| 个人贷款和垫款 | 127,401,273 | 123,331,334 | 106,996,698 |
| 小计 | 706,494,094 | 624,448,389 | 486,584,107 |
| 应计利息 | 1,254,977 | 1,293,830 | 1,242,563 |
| 发放贷款和垫款总额 | 707,749,071 | 625,742,219 | 487,826,670 |
（五）资本构成及变化情况
单位：千元
项目
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | |||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 |
核心一级资本
| 68,236,161 | 67,643,087 | 65,773,635 | 65,193,240 | 55,838,476 | 55,302,040 |
核心一级资本扣减项
| 12,180 | 799,977 | 13,245 | 787,960 | 15,570 | 709,421 |
核心一级资本净额
| 68,223,981 | 66,843,110 | 65,760,390 | 64,405,280 | 55,822,906 | 54,592,619 |
其他一级资本
| 6,071,667 | 5,998,698 | 6,070,312 | 5,998,698 | 6,064,626 | 5,998,698 |
其他一级资本扣减项
| - | - | - | - | - | - |
一级资本净额
| 74,295,648 | 72,841,808 | 71,830,702 | 70,403,978 | 61,887,532 | 60,591,317 |
二级资本
| 36,009,343 | 35,760,009 | 31,315,114 | 31,081,199 | 24,796,449 | 24,565,512 |
二级资本扣减项
| - | - | - | - | - | - |
资本净额
| 110,304,991 | 108,601,817 | 103,145,816 | 101,485,177 | 86,683,981 | 85,156,829 |
风险加权资产
| 835,011,251 | 824,646,046 | 800,078,670 | 790,488,777 | 659,303,863 | 649,487,231 |
其中：信用风险加权资产
| 790,835,727 | 782,460,740 | 759,122,694 | 751,777,086 | 620,832,007 | 612,806,496 |
市场风险加权资产
| 7,562,944 | 7,562,944 | 2,918,831 | 2,918,831 | 4,479,935 | 4,479,935 |
操作风险加权资产
| 36,612,580 | 34,622,362 | 38,037,145 | 35,792,860 | 33,991,921 | 32,200,800 |
核心一级资本充足率
| 8.17% | 8.11% | 8.22% | 8.15% | 8.47% | 8.41% |
一级资本充足率
| 8.90% | 8.83% | 8.98% | 8.91% | 9.39% | 9.33% |
资本充足率
| 13.21% | 13.17% | 12.89% | 12.84% | 13.15% | 13.11% |
注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
（六）杠杆率
单位：千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 一级资本净额 | 74,295,648 | 71,830,702 | 61,887,532 |
| 调整后的表内外资产余额 | 1,250,246,519 | 1,145,967,211 | 963,381,145 |
| 杠杆率 | 5.94% | 6.27% | 6.42% |
注：自2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
（七）流动性覆盖率
单位：千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 129,075,910 | 164,558,464 | 123,557,779 |
| 未来30天现金净流出量 | 45,064,525 | 80,986,738 | 47,506,858 |
流动性覆盖率
| 流动性覆盖率 | 286.42% | 203.19% | 260.08% |
（八）净稳定资金比例
单位：千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 可用的稳定资金 | 760,102,086 | 744,764,262 | 678,990,470 |
| 所需的稳定资金 | 657,720,040 | 651,821,310 | 590,628,946 |
| 净稳定资金比例 | 115.57% | 114.26% | 114.96% |
（九）近三年其他监管指标
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 存贷比 | 85.58% | 83.20% | 77.57% |
| 流动性比例 | 84.52% | 77.85% | 81.44% |
| 正常类贷款迁徙率 | 0.35% | 0.38% | 0.47% |
| 关注类贷款迁徙率 | 28.68% | 47.59% | 21.22% |
| 次级类贷款迁徙率 | 55.88% | 18.86% | 9.70% |
| 可疑类贷款迁徙率 | 75.49% | 86.94% | 58.98% |
注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司，其中迁徙率指标为母公司口径。
2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 |
| 政府补助 | 60,378 | 179,363 |
| 非流动资产处置损益 | 5,244 | -4,093 |
| 非流动资产报废损失 | -4,651 | -2,276 |
| 久悬未取款 | 37 | 19 |
| 其他营业外收支净额 | 126 | -3,541 |
| 非经常性损益合计 | 61,134 | 169,472 |
| 减：所得税影响额 | 15,434 | 43,231 |
少数股东损益影响额（税后）
| 少数股东损益影响额（税后） | 25 | 106 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益净额 | 45,675 | 126,135 |
2.4 普通股股东情况
2.4.1 股东总数
| 截至报告期末普通股股东总数（户） | 45,975 |
| 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 |
2.4.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
| 前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称（全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 持股比例 （%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 0 | 762,778,873 | 19.9997 | 0 | - | - | 国有法人 |
| Hong Leong Bank Berhad | 0 | 753,532,373 | 19.7573 | 0 | - | - | 境外法人 |
| 成都产业资本控股集团有限公司 | 0 | 242,881,586 | 6.3682 | 0 | - | - | 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 39,171,169 | 182,892,943 | 4.7954 | 0 | - | - | 其他 |
| 成都欣天颐投资有限责任公司 | 0 | 155,753,998 | 4.0838 | 0 | - | - | 国有法人 |
| 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 0 | 80,000,000 | 2.0976 | 0 | - | - | 国有法人 |
| 四川新华出版发行集团有限公司 | -1,263,700 | 59,980,100 | 1.5727 | 0 | - | - | 国有法人 |
| 上海东昌投资发展有限公司 | -50,000,000 | 48,409,800 | 1.2693 | 0 | - | - | 境内非国有法人 |
嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 2,278,900 | 35,544,032 | 0.9319 | 0 | - | - | 其他 | |||
| 四川汇通建设工程有限公司 | 1,570,000 | 30,000,000 | 0.7866 | 0 | - | - | 境内非国有法人 | |||
| 前十名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股） | ||||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||||
| 种类 | 数量 | |||||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 762,778,873 | 人民币普通股 | 762,778,873 | |||||||
Hong Leong Bank Berhad
| Hong Leong Bank Berhad | 753,532,373 | 人民币普通股 | 753,532,373 |
| 成都产业资本控股集团有限公司 | 242,881,586 | 人民币普通股 | 242,881,586 |
| 香港中央结算有限公司 | 182,892,943 | 人民币普通股 | 182,892,943 |
| 成都欣天颐投资有限责任公司 | 155,753,998 | 人民币普通股 | 155,753,998 |
| 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 80,000,000 | 人民币普通股 | 80,000,000 |
| 四川新华出版发行集团有限公司 | 59,980,100 | 人民币普通股 | 59,980,100 |
| 上海东昌投资发展有限公司 | 48,409,800 | 人民币普通股 | 48,409,800 |
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 35,544,032 | 人民币普通股 | 35,544,032 |
| 四川汇通建设工程有限公司 | 30,000,000 | 人民币普通股 | 30,000,000 |
| 前十名股东中回购专户情况说明 | 不适用 | ||
| 上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 | 不适用 | ||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） | 前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见2.4.3。 | ||
2.4.3 持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
单位：股
| 持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 | ||||||||
| 股东名称（全称） | 期初普通账户、信用账户持股 | 期初转融通出借股份且尚未归还 | 期末普通账户、信用账户持股 | 期末转融通出借股份且尚未归还 | ||||
| 数量合计 | 比例 （%） | 数量合计 | 比例 （%） | 数量合计 | 比例 （%） | 数量合计 | 比例 （%） | |
| 四川新华出版发行集团有限公司 | 61,243,800 | 1.61 | - | - | 59,980,100 | 1.57 | 1,263,700 | 0.03 |
| 四川汇通建设工程有限公司 | 28,430,000 | 0.75 | 1,570,000 | 0.04 | 30,000,000 | 0.79 | - | - |
2.4.4 前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
单位：股
| 前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化情况 | |||||
| 股东名称（全称） | 本报告期新增/退出 | 期末转融通出借股份且尚未归还数量 | 期末股东普通账户、信用账户持股以及转融通出借尚未归还的股份数量 | ||
| 数量合计 | 比例（%） | 数量合计 | 比例（%） | ||
| 四川汇通建设工程有限公司 | 新增 | - | - | 30,000,000 | 0.79 |
2.4.5 截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位：股
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
| 1 | 叶键 | 170,400 | 2026/1/31 | 17,040 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 2 | 曾建生 | 164,050 | 2026/1/31 | 16,405 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 3 | 韩月 | 147,950 | 2026/1/31 | 14,795 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 4 | 兰福龙 | 141,300 | 2026/1/31 | 14,130 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 5 | 陆祖蓉 | 131,850 | 2026/1/31 | 13,185 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 6 | 於维忠 | 128,000 | 2026/1/31 | 12,800 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 7 | 艾平 | 102,500 | 2026/1/31 | 10,250 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 8 | 张忠秀 | 78,950 | 2026/1/31 | 7,895 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 9 | 徐亚文 | 78,650 | 2026/1/31 | 7,865 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 10 | 周亚西 | 77,500 | 2026/1/31 | 7,750 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%；在离职后半年内，不转让其所持有的成都银行股份。 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||||
注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。
2.5 优先股股东情况
□ 适用 √不适用
2.6 控股股东或实际控制人变更情况
本公司的实际控制人为成都市国资委，控股股东为成都交子金融控股集团有限公司，报告期内未发生变化。
2.7 可转换公司债券情况
2.7.1 可转债发行情况
经公司董事会和股东大会审议批准，并经原中国银保监会四川监管局（现国家金融监督管理总局四川监管局）和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用（不含税）后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。
| 转债代码 | 转债简称 | 发行日期 | 到期日期 | 发行价格 | 票面利率 | 发行数量 | 上市日期 | 转股起止日 |
| 113055 | 成银转债 | 2022-3-3 | 2028-3-2 | 100元/张 | 第一年0.20%； 第二年0.40%； 第三年0.70%； 第四年1.20%； 第五年1.70%； 第六年2.00%。 | 8,000万张（800万手） | 2022-4-6 | 2022-9-9至2028-3-2 |
2.7.2 可转债持有人及担保人情况
| 可转换公司债券名称 | 成银转债 | |
| 报告期末持有人人数 | 16,842 | |
| 本次可转债的担保人 | 本次发行的可转债不提供担保 | |
| 报告期末前十名持有人情况如下： | ||
| 可转换公司债券持有人名称 | 期末持债数量（元） | 持有比例(%) |
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 1,038,935,000 | 19.99 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行) | 594,133,000 | 11.43 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银行股份有限公司) | 435,306,000 | 8.38 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行) | 277,615,000 | 5.34 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建设银行) | 197,307,000 | 3.80 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行) | 117,317,000 | 2.26 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业银行股份有限公司) | 98,964,000 | 1.90 |
中国农业银行股份有限公司－广发均衡优选混合型证券投资基金
| 中国农业银行股份有限公司－广发均衡优选混合型证券投资基金 | 98,958,000 | 1.90 |
| 工银瑞信添益固定收益型养老金产品－中国工商银行股份有限公司 | 93,825,000 | 1.81 |
| 登记结算系统债券回购质押专用账户(交通银行) | 83,271,000 | 1.60 |
2.7.3 可转债变动及转股情况
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至2024年6月30日，累计已有人民币2,803,579,000元成银转债转为本公司A股普通股，占成银转债发行总量的比例为
35.04%。因转股形成的股份数量累计为201,698,253股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的5.58%。
2.7.4 转股价格历次调整情况
根据《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本次可转债发行后，当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股或配股（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）使公司股份发生变化及派送现金股利等情况时，公司将相应调整转股价格。截至本报告出具之日，公司调整转股价格情况如下：
| 转股价调整日 | 调整后转股价 | 披露时间 | 披露媒体 | 转股价格调整说明 |
| 2022-6-29 | 13.90元/股 | 2022-6-22 | 《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》 | 根据公司2021年度利润分配方案调整 |
| 2023-7-26 | 13.13元/股 | 2023-7-19 | 《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》 | 根据公司2022年度利润分配方案调整 |
| 2024-7-05 | 12.23元/股 | 2024-6-27 | 《中国证券报》 《上海证券报》 《证券时报》 《证券日报》 | 根据公司2023年度利润分配方案调整 |
| 截至本报告期末最新转股价格 | 12.23元/股 | |||
2.7.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排根据有关监管规定，公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2024年6月24日出具了《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2024年跟踪评级报告》，联合资信通过对
本公司主体及本公司可转债的信用状况进行跟踪分析和评估，确定维持本公司主体长期信用等级为AAA，维持“成银转债”信用等级为AAA，评级展望为稳定。联合资信认为本公司未来业务经营能够保持较为稳定，综合考虑资本实力、业务经营及流动性等情况，本公司能够为可转换公司债券提供足额本金和利息，可转换公司债券的违约概率极低。
2.7.6 募集资金使用进展说明
公司本次公开发行可转换公司债券的募集资金于2022年3月9日到位，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）予以验证并出具安永华明（2022）验字第60466995_A02号验资报告。截至2022年12月31日，公司已将扣除全部发行费用后的募集资金净额7,991,897,169.81元全部用于支持公司各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本，募集资金专项账户已销户。报告期内公司不存在募集资金使用相关事项。
三、重要事项
本行2024年6月12日召开的年度股东大会决议通过《关于拟收购本行控股子公司四川名山锦程村镇银行其他股东股份将其改建为雅安分行的议案》。截至2024年6月30日，此事项尚待相关监管机构核准后实施。
经中国人民银行和国家金融监督管理总局四川监管局批准，本公司分别于2024年6月13日至2024年6月17日、2024年8月1日至2024年8月5日在全国银行间债券市场公开发行人民币43亿元、106亿元的二级资本债券。该两期债券均为10年期固定利率债券，在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率分别为2.39%、2.19%。具体请详见本公司于2024年6月18日、2024年8月7日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于2024年二级资本债券（第一期）发行完毕的公告》《成都银行股份有限公司关于2024年二级资本债券（第二期）发行完毕的公告》。
2019年8月，本行在全国银行间债券市场发行了规模为人民币105亿元的10年期二级资本债券（以下简称“本期债券”）。根据本期债券募集说明书相关条款的规定，本期债券设有发行人赎回选择权，发行人有权在本期债券第5个计息年度的最后一日，即2024
年8月22日按面值全部赎回本期债券。经国家金融监督管理总局四川监管局批准，本行已于2024年8月22日行使赎回权并全额赎回了本期债券。
四、经营情况讨论与分析
报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。
（一）业务规模稳步增长。报告期末，总资产达12,003.05亿元，较上年末增长1,090.62亿元，增幅9.99%；存款总额8,566.72亿元，较上年末增长762.51亿元，增幅9.77%；贷款总额7,077.49亿元，较上年末增长820.07亿元，增幅13.11%。存款占总负债的比例为76.08%，经营结构保持稳健。
（二）经营业绩持续提升。报告期内，实现营业收入115.85亿元，同比增长4.75亿元，增幅4.28%；归属于母公司股东的净利润61.67亿元，同比增长5.91亿元，增幅10.60%；基本每股收益1.62元，同比增长0.13元；加权平均净资产收益率9.02%。
（三）风险管理保持良好。报告期末，全行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率496.02%，流动性比例84.52%，流动性持续充裕。
成都银行股份有限公司董事会董事长：王晖2024年8月28日