上海银行股份有限公司章
| 章 | 程 |
（2024
| 年 | 修订） |
上海银行股份有限公司章程目录
目录第一章
| 第一章 | 总 | 则 |
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二章 | 经营宗旨和范围 |
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| 第三章 | 股份与注册资本 |
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| 第一节 | 股份发行 |
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 增资、减资和股份回购 |
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第三节 | 股份转让 |
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第四章 | 党 | 委 | |||
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第五章 | 股东和股东大会 |
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 股 | 东 | |||
/////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 股东大会的一般规定 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第三节 | 股东大会的召集 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第四节 | 股东大会的提案与通知 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第五节 | 股东大会的召开 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第六节 | 股东大会的表决和决议 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第六章 | 董事会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 董 | 事 | |||
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 独立董事 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第三节 | 董事会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第四节 | 董事长 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第五节 | 董事会专门委员会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第六节 | 董事会秘书 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第七章 | 高级管理人员 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 高级管理人员 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 行 | 长 | |||
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第八章 | 监事会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 监 | 事 | |||
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 外部监事 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第三节 | 监事会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第四节 | 监事会专门委员会 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第九章 | 财务会计制度、利润分配和审计 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 财务会计制度和利润分配 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 内部审计 |
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| 第三节 | 会计师事务所的聘任 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第十章 | 通知和公告 |
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| 第十一章 | 合并、分立、解散、清算 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一节 | 合并、分立 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第二节 | 解散、清算 |
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第十二章 | 修改章程 |
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| 第十三章 | 释 | 义 | |||
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第十四章 | 附 | 则 | |||
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
| 第一章 | 总 | 则 | |||
第一条
| 第一条 | 为维护上海银行股份有限公司 |
（
）、
| 以下简称本行 | 股东和债权人的 |
合法权益
，
| 合法权益 | 规范本行的组织和行为 |
，
《
| 根据 | 中华人民共和国公司法 |
》（
以下简称《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）
、
《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）《中华人民共和国证券法
》《
| 《中华人民共和国证券法 | 银行保险机构公司治理准则 |
》《
商业银行股权管理暂行办法
》《
| 暂行办法 | 上市公司章程指引 |
》《
》《
| 优先股试点管理办法 | 国务院关于开展优 |
先股试点的指导意见
》《
| 先股试点的指导意见 | 关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见 |
》
和其他有关规定，结合本行具体情况，制定本章程。
其他有关规定，结合本行具体情况，制定本章程。第二条
| 第二条 | 本行系依照 |
《
》《
| 公司法 | 商业银行法 |
》
和其他有关规定成立的股份有限公司形式商业银行。
1995
有限公司形式商业银行。年
| 年 | 月 |
日，本行经中国人民银行《关于上海城市合作银行开业的批复》（银复〔
1995〕469
| 批复》（银复〔 | 号）批准，以发起设立方式设立。本行于 |
1996
年月
| 月 | 日在上海市工商行政管理局注册登记，取得企业法人营业执照。本行统一 |
社会信用代码为
91310000132257510M。
社会信用代码为第三条
| 第三条 | 本行注册名称： |
中文全称：上海银行股份有限公司
中文全称：上海银行股份有限公司中文简称：上海银行
中文简称：上海银行中文缩写：上行
中文缩写：上行英文全称：
BankofShanghaiCo.,Ltd.
英文全称：
英文简称：
BankofShanghai
英文简称：
英文缩写：
BOSC
英文缩写：
第四条
| 第四条 | 本行住所：上海市浦东新区银城中路 |
号邮政编码：
200120
邮政编码：
第五条
| 第五条 | 本行为永久存续的股份有限公司。 |
第六条
| 第六条 | 本行根据 |
《
》
| 中国共产党章程 | 和 |
《
》
| 公司法 | 的有关规定 |
，
设立中国共产党的组织，开展党的活动，党委发挥领导作用，把方向、管大局、保落实
，
共产党的组织，开展党的活动，党委发挥领导作用，把方向、管大局、保落实依照规定讨论和决定本行重大事项。
依照规定讨论和决定本行重大事项。第七条
| 第七条 | 董事长为本行的法定代表人。 |
第八条
| 第八条 | 本行发行的股份分为普通股和优先股 |
，
同一种类的股份每股金额相等
，
| 等 | 股东以其认购的股份为限对本行承担责任 |
，
本行以其全部资产对本行的债务承担责任。
承担责任。第九条
| 第九条 | 本行以安全性 |
、
、
| 流动性 | 效益性为经营原则 |
，
、
| 实行自主经营 | 自担 |
风险、自负盈亏、自我约束。
风险、自负盈亏、自我约束。第十条
| 第十条 | 本章程自生效之日起 |
，
，
| 即成为规范本行的组织与行为 | 以及本行与 |
股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。
股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。本章程对本行及本行股东
、
| 本章程对本行及本行股东 | 董事 |
、
、
| 监事 | 高级管理人员均有约束力 |
。
前述人员均可以依据本章程提出与本行事宜有关的权利主张。
员均可以依据本章程提出与本行事宜有关的权利主张。依据本章程
，
| 依据本章程 | 股东可以起诉股东 |
，
、
| 股东可以起诉本行董事 | 监事 |
、
高级管理人员，股东可以起诉本行，本行可以起诉股东、董事、监事、高级管理人员。
人员，股东可以起诉本行，本行可以起诉股东、董事、监事、高级管理人员。前款所称起诉，包括向法院提起诉讼或者向仲裁机构申请仲裁。
前款所称起诉，包括向法院提起诉讼或者向仲裁机构申请仲裁。第十一条
| 第十一条 | 本行可以依法向其他有限责任公司 |
、
股份有限公司等法人机构投资，并以出资额或所认购的股份为限对所投资法人机构承担责任。
，
| 根据业务发展需要 | 经相关监管机构核准 |
，
、
| 本行可依照法律 | 法规和本章程 |
的规定
，
| 的规定 | 在境内外设立 |
、
（
| 变更或撤销包括但不限于分行 | 分公司 |
）、
（
| 子银行 | 子 |
公司
）、
| 公司 | 代表处等机构 |
。
(
| 除子银行 | 子公司 |
)
，
| 外 | 上述机构不具有法人资格 |
，
在本行授权范围内依法合规开展业务，接受本行统一管理。
行授权范围内依法合规开展业务，接受本行统一管理。第二章
| 第二章 | 经营宗旨和范围 |
第十二条
| 第十二条 | 本行 | 积极践行 | 金融高质量发展 | 和 | 金融强国 | 战略 | ，坚持诚实守信 | |||||||||||||
、
、
| 以义取利 | 稳健审慎 |
、
、
| 守正创新 | 依法合规 | 原则规范经营管理活动 | |||
，
坚持高标准职业道德准则规范从业行为，持续
| 职业道德准则规范从业行为，持续 | 培育 | 和发展 | 中国特色金融文化。 | ||||||
本行的经营宗旨：秉持精诚至上、信义立行的核心价值观，以客户为中心
，
本行的经营宗旨：秉持精诚至上、信义立行的核心价值观，以客户为中心以市场为导向
，
| 以市场为导向 | 合规稳健经营 |
，
，
| 提供专业服务 | 持续提升股东价值 |
，
促进经济发展和社会进步。
展和社会进步。第十三条
| 第十三条 | 经中国银行业监督管理机构等监管机构批准 |
，
并经公司登记机关核准，本行经营范围是：
核准，本行经营范围是：
（一）吸收公众存款；
（一）吸收公众存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理国内外结算；
（三）办理国内外结算；
（四）办理票据承兑与贴现；
（四）办理票据承兑与贴现；
（五）发行金融债券；
（五）发行金融债券；
（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；
（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；
（七）买卖政府债券、金融债券；
（七）买卖政府债券、金融债券；
（八）从事同业拆借；
（八）从事同业拆借；
（九）买卖、代理买卖外汇；
（九）买卖、代理买卖外汇；
（十）从事银行卡业务；
（十）从事银行卡业务；
（十一）提供信用证服务及担保；
（十一）提供信用证服务及担保；
（十二）代理收付款项及代理保险业务；
（十二）代理收付款项及代理保险业务；
（十三）提供保管箱服务；
（十三）提供保管箱服务；
（十四）提供资信调查、咨询、见证业务；
（十四）提供资信调查、咨询、见证业务；
（十五
）
| （十五 | 经中国银行业监督管理机构 |
、
中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务。
管机构批准的其他业务。第三章
| 第三章 | 股份与注册资本 |
第一节
| 第一节 | 股份发行 |
第十四条
| 第十四条 | 本行的股份采取股票的形式。 |
本章程所称普通股是指本行所发行的《公司法》一般规定的普通种类股份
。
本章程所称普通股是指本行所发行的《公司法》一般规定的普通种类股份本章程所称优先股
，
| 本章程所称优先股 | 是指依照 |
《
》，
| 公司法 | 在一般规定的普通种类股份之外 |
，
另行规定的其他种类股份
，
| 行规定的其他种类股份 | 其股份持有人优先于普通股股东分配本行利润和剩余财 |
产，但参与本行决策管理等权利受到限制。
产，但参与本行决策管理等权利受到限制。除非特别说明或根据上下文应另做理解
，
| 除非特别说明或根据上下文应另做理解 | 在本章程第三章至第十三章中提及 |
“
”“
| 股份 | 股票 |
”“
”
| 股本 | 均指普通股股份 |
、
、
| 普通股股票 | 普通股股本 |
，
在本章程第三章至第十三章中提及
“
| 程第三章至第十三章中提及 | 股东 |
”
。
本行发行的股份，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司集中存管第十五条
| 第十五条 | 本行股份的发行实行公开 |
、
、
| 公平 | 公正的原则 |
，
普通股的每一股份具有同等权利
；
| 份具有同等权利 | 相同条款的优先股具有同等权利 |
，
、
| 优先股的权利根据法律 | 法 |
规、本章程及优先股发行文件所载条款确定。
规、本章程及优先股发行文件所载条款确定。同次发行的同种类股份
，
| 同次发行的同种类股份 | 每股的发行条件和价格应当相同 |
；
任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同的价额。
人所认购的股份，每股应当支付相同的价额。第十六条
| 第十六条 | 本行发起人由国有股东 |
、
。
| 其他法人股东和自然人股东组成 | 发起 |
人认购本行首期发行的全部股份，出资方式为净资产和现金。
人认购本行首期发行的全部股份，出资方式为净资产和现金。第十七条
| 第十七条 | 经国务院授权的审批部门批准，本行可以发行的普通股总数 | 为 | |||
142.065287
15.68
| 亿股，成立时注册资本为 | 亿元，经净资产出资核算和分配完 |
成后，本行股份为
16.06
| 成后，本行股份为 | 亿股，占本行可发行普通股的 |
11.30%。
142.065287
| 本行成立后已发行普通股 | 亿股 |
，
，2000
| 其中 | 年定向发行人民币 |
普通股
3.94373
| 普通股 | 亿股， |
2002
| 年定向发行人民币普通股 | 亿股， |
2010
年定向发行人民币普通股
| 人民币普通股 | 亿股和资本公积金转增股本 |
13.34
2014
| 亿股， | 年定向发行人民 |
币普通股
4.7
| 币普通股 | 亿股， |
2015
| 年定向发行人民币普通股 | 亿股， |
2016
年经中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会核准公开发行
6.0045
| 业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会核准公开发行 | 亿股Ａ股， |
2017
18.01335
| 年资本公积金转增股本 | 亿股， |
2018
| 年资本公积金转增股 | 本 |
31.22314
2019
| 亿股， | 年资本公积金转增股本 |
32.784297
亿股。本行经中国银行业监督管理委员会上海监管局
、
| 本行经中国银行业监督管理委员会上海监管局 | 中国证券监督管理委员会核 |
准，已发行优先股。
准，已发行优先股。第十八条
| 第十八条 | 本行的股本结构为：普通股 |
142.065287
一元，
亿股，每股面值人民币该等普通股在上海证券交易所上市
；
| 该等普通股在上海证券交易所上市 | 本行已发行的优先股每股面值人民币 |
一百元，该等优先股在上海证券交易所挂牌转让。
一百元，该等优先股在上海证券交易所挂牌转让。第十九条
| 第十九条 | 本行或本行的子公司（包括本行的附属企业）不以赠与、垫资 |
、
担保、补偿或贷款等形式，对购买或者拟购买本行股份的人提供任何资助。第二节
| 第二节 | 增资、减资和股份回购 |
第二十条
| 第二十条 | 本行注册资本为人民币 |
142.065287
亿元。第二十一条
| 第二十一条 | 本行可以增加或者减少注册资本 |
。
本行增加或者减少注册资本，应当按照本章程规定批准后，根据国家有关法律、法规规定的程序办理。
应当按照本章程规定批准后，根据国家有关法律、法规规定的程序办理。第二十二条
| 第二十二条 | 本行根据经营和发展的需要 |
，
、
| 依照法律 | 法规的规定 |
，
经股东大会分别作出决议并经中国银行业监督管理机构批准后
，
| 大会分别作出决议并经中国银行业监督管理机构批准后 | 可以采用下列方式增加 |
资本：
资本：
（一）公开发行普通股股份；
（一）公开发行普通股股份；
（二）非公开发行普通股股份；
（二）非公开发行普通股股份；
（三）向现有普通股股东配售新股；
（三）向现有普通股股东配售新股；
（四）向现有普通股股东派送新股；
（四）向现有普通股股东派送新股；
（五）以公积金转增注册资本；
（五）以公积金转增注册资本；
（六）优先股转换为普通股；
（六）优先股转换为普通股；
（七）法律、法规规定以及有关监管机构批准的其他方式。
（七）法律、法规规定以及有关监管机构批准的其他方式。
本行已发行的优先股不得超过普通股股份总数的百分之五十
，
| 本行已发行的优先股不得超过普通股股份总数的百分之五十 | 且筹资金额不 |
得超过发行前净资产的百分之五十，已回购、转换的优先股不纳入计算。
得超过发行前净资产的百分之五十，已回购、转换的优先股不纳入计算。根据中国银行业监督管理机构的有关规定
，
| 根据中国银行业监督管理机构的有关规定 | 本行设置将优先股强制转换为普 |
，
| 通股的条款 | 当触发事件发生时 |
，
本行应按优先股发行文件约定的方式确定转换价格及转换数量，将优先股转换为普通股。
价格及转换数量，将优先股转换为普通股。因实施强制转股而由优先股转换成的普通股与本行原普通股享有同等权益
。
因实施强制转股而由优先股转换成的普通股与本行原普通股享有同等权益本行发行可转换公司债券转股导致注册资本的增加
，
| 本行发行可转换公司债券转股导致注册资本的增加 | 可转换公司债券转股按 |
照法律法规及可转换公司债券募集说明书等相关文件的规定办理。
照法律法规及可转换公司债券募集说明书等相关文件的规定办理。第二十三条
| 第二十三条 | 本行减少注册资本时，必须编制资产负债表及财产清单。 |
本行应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人
，
| 本行应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人 | 并于三十日内 |
在报纸上公告
。
| 在报纸上公告 | 债权人自接到通知书之日起三十日内 |
，
未接到通知书的自公告之日起四十五日内，有权要求本行清偿债务或者提供相应的偿债担保。
日起四十五日内，有权要求本行清偿债务或者提供相应的偿债担保。本行减少资本后的注册资本，不得低于法定的最低限额。
本行减少资本后的注册资本，不得低于法定的最低限额。第二十四条
| 第二十四条 | 本行不得收购本行发行在外的股份 |
。
，
| 但是 | 有下列情形之一的 |
除外：
除外：
（一）减少本行注册资本；
（一）减少本行注册资本；
（二）与持有本行股份的其他公司合并；
（二）与持有本行股份的其他公司合并；
（三）将股份用于员工持股计划或者股权激励；
（四）
（三）将股份用于员工持股计划或者股权激励；
股东因对股东大会作出的本行合并
、
| 股东因对股东大会作出的本行合并 | 分立决议持异议 |
，
要求本行收购其股份的；
其股份的；
（五）将股份用于转换本行发行的可转换为股票的公司债券；
（五）将股份用于转换本行发行的可转换为股票的公司债券；
（六）本行为维护公司价值及股东权益所必需；
（六）本行为维护公司价值及股东权益所必需；
（七）法律、法规许可的其他情况。
（七）法律、法规许可的其他情况。
经相关监管机构批准
，
| 经相关监管机构批准 | 本行有权按发行时约定的条件行使优先股赎回权 |
，
优先股的赎回不属于减少本行注册资本。
先股的赎回不属于减少本行注册资本。本行优先股的赎回权为本行所有
，
| 本行优先股的赎回权为本行所有 | 以取得中国银行业监督管理机构的批准为 |
前提条件。优先股股东无权要求本行赎回优先股。
前提条件。优先股股东无权要求本行赎回优先股。赎回的具体安排按照该次优先股发行文件的约定执行。
赎回的具体安排按照该次优先股发行文件的约定执行。本行按上述规定回购优先股后，应当相应减记发行在外的优先股股份总数
。
本行按上述规定回购优先股后，应当相应减记发行在外的优先股股份总数第二十五条
| 第二十五条 | 本行因前条第一款第 |
（一）
、
| 项 | 第 |
（二）
项的原因收购本行股份的
，
| 份的 | 应当经股东大会批准 |
；
（三）
| 因第 | 项 |
、
（五）
| 第 | 项 |
、
（
| 第 | 六 |
）
项规定的情形收购本行股份的
，
| 形收购本行股份的 | 可以依照本章程的规定或者股东大会的授权 |
，
经三分之二以上董事出席的董事会会议批准
。
| 上董事出席的董事会会议批准 | 本行依照前条第一款规定收购本行股份后 |
，
属于第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；属于第（二）项、第（四
）
第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；属于第（二）项、第（四项情形的
，
| 项情形的 | 应当在六个月内转让或者注销 |
；
（三）
| 属于第 | 项 |
、
（五）
| 第 | 项 |
、
（
| 第 | 六 |
）
，
| 项情形的 | 本行合计持有的本行股份数不得超过本行已发行股份总额的百分之十， |
并应当在三年内转让或者注销。
并应当在三年内转让或者注销。本行股票上市地证券监督管理机构的相关规定对购回股份另有规定的
，
| 本行股票上市地证券监督管理机构的相关规定对购回股份另有规定的 | 从其 |
规定。
规定。第二十六条
| 第二十六条 | 本行收购本行股份 |
，
，
| 可以通过公开的集中交易方式 | 或者法律 |
法规和中国证监会认可的其他方式进行。
法规和中国证监会认可的其他方式进行。本行因本章程第二十四条第一款第
（三）
| 本行因本章程第二十四条第一款第 | 项 |
、
（五）
| 第 | 项 |
、
（
| 第 | 六 |
）
项规定的情形收购本行股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。
的情形收购本行股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。本行收购本行股份后
，
| 本行收购本行股份后 | 注销股份应依法向工商行政管理部门办理注册资本的 |
变更登记。被注销股份的票面总值应当从本行的注册资本中核减。
| 第三节 | 股份转让 |
第二十七条
| 第二十七条 | 本行的股份可以依法转让。 |
第二十八条
| 第二十八条 | 本行不接受本行的股票 |
（
）
| 包括普通股和优先股 | 作为质押权的 |
标的。
标的。第二十九条
| 第二十九条 | 发起人持有的本行股份，自本行成立之日起一年内不得转让 |
。
本行首次公开发行股票前已发行股份的转让以及本行百分之五以上股份的转让，应按照法律、法规及有关上市规则的规定进行。
转让，应按照法律、法规及有关上市规则的规定进行。本行董事
、
| 本行董事 | 监事 |
、
（
| 高级管理人员应当向本行申报所持有的本行股份 | 含优先 |
股股份
）
| 股股份 | 及其变动情况 |
，
在任职期间每年转让的普通股股份或优先股股份不得超过其所持有本行同一种类股份总数的百分之二十五
；
| 过其所持有本行同一种类股份总数的百分之二十五 | 所持本行股份自本行股票上 |
市交易之日起一年内不得转让
。
| 市交易之日起一年内不得转让 | 上述人员离职后半年内 |
，
不得转让其所持有的本行股份，但法院强制执行的除外。
行股份，但法院强制执行的除外。第三十条
| 第三十条 | 本行董事 |
、
、
| 监事 | 高级管理人员 |
、
持有本行百分之五以上股份的股东
，
| 股东 | 将其持有的本行股票或者其他具有股权性质的证券在买入后六个月内卖出， |
或者在卖出后六个月内又买入
，
| 或者在卖出后六个月内又买入 | 由此所得收益归本行所有 |
，
本行董事会将收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份
，
所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份以及有国务院证券监督管理机构规定的其他情形的
，
| 以及有国务院证券监督管理机构规定的其他情形的 | 卖出该股票不受六个月时间 |
限制。
限制。前款所称董事
、
| 前款所称董事 | 监事 |
、
、
| 高级管理人员 | 自然人股东持有的股票或者其他具有 |
股权性质的证券
，
| 股权性质的证券 | 包括其配偶 |
、
、
| 父母 | 子女持有的及利用他人账户持有的股票或 |
者其他具有股权性质的证券。
者其他具有股权性质的证券。本行董事会不按照第一款规定执行的
，
| 本行董事会不按照第一款规定执行的 | 股东有权要求董事会在三十日内执行。 |
本行董事会未在上述期限内执行的
，
| 本行董事会未在上述期限内执行的 | 股东有权为了本行的利益以自己的名义直接 |
向人民法院提起诉讼。
向人民法院提起诉讼。本行董事会不按第一款的规定执行的，负有责任的董事依法承担连带责任
。
本行董事会不按第一款的规定执行的，负有责任的董事依法承担连带责任第四章
| 第四章 | 党 | 委 | |||
第三十一条
| 第三十一条 | 本行设立中国共产党上海银行股份有限公司委员会（以下简称 |
“
”）。
| 党委 | 党委设书记一人 |
、
，
| 副书记一至二人 | 其他党委成员若干人 |
。
、
董事长党委书记由一人担任
，
| 党委书记由一人担任 | 确定一名党委副书记协助党委书记抓党建工作 |
。
符合条件的党委成员可以通过法定程序进入董事会
、
| 的党委成员可以通过法定程序进入董事会 | 监事会 |
、
；
| 高级管理层 | 董事会 |
、
监事会
、
| 会 | 高级管理层成员中符合条件的党员可以依照有关规定和程序进入党委 |
。
，
同时由上级纪委监委派驻本行纪检监察组。
由上级纪委监委派驻本行纪检监察组。第三十二条
| 第三十二条 | 党委根据《中国共产党章程》等党内法规履行以下职责： |
（一）
，
| 保证监督党和国家方针政策在本行的贯彻执行 | 落实党中央 |
、
国务院重大战略决策，以及上级党组织有关重要工作部署；
（二）
重大战略决策，以及上级党组织有关重要工作部署；适应现代企业制度要求和市场竞争需要
，
| 适应现代企业制度要求和市场竞争需要 | 加强对选人用人工作的领导 |
和把关
，
| 和把关 | 管标准 |
、
、
| 管程序 | 管考察 |
、
、
| 管推荐 | 管监督 |
，
坚持党管干部原则与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合
，
| 会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合 | 建设高素质干部 |
人才队伍；
（三）
人才队伍；研究讨论本行重大经营管理事项
，
| 研究讨论本行重大经营管理事项 | 按照规定参与本行重大问题的决策 |
，
（四）
，
| 承担全面从严治党主体责任 | 领导本行思想政治工作 |
、
、
精神文明建设企业文化建设和工会
、
| 企业文化建设和工会 | 共青团等群团工作 |
，
；
| 支持职工代表大会开展工作 | 承担党 |
风廉政建设主体责任，支持驻行纪检监察组及各级纪委履行监督责任；
（五）
风廉政建设主体责任，支持驻行纪检监察组及各级纪委履行监督责任；加强基层党组织和党员队伍建设
，
| 加强基层党组织和党员队伍建设 | 充分发挥基层党组织战斗堡垒作用 |
和党员先锋模范作用，团结带领职工群众积极投身本行改革转型发展；
和党员先锋模范作用，团结带领职工群众积极投身本行改革转型发展；
（六）党委职责范围内其他有关的重要事项。
（六）党委职责范围内其他有关的重要事项。
第三十三条
| 第三十三条 | 本行坚持加强党的领导与完善公司治理有机统一 |
，
把党委研究讨论作为董事会
、
| 讨论作为董事会 | 高级管理层决策重大事项的前置程序 |
，
聚焦事关本行发展的根本性
、
| 本性 | 方向性 |
、
、
| 长远性 | 全局性等重大问题 |
，
，
| 制定党委议事规则 | 明确党委的议 |
事范围、议事组织、议事程序、议事纪律、决策事项的落实与监督等内容。
（一）
事范围、议事组织、议事程序、议事纪律、决策事项的落实与监督等内容。根据党委职责权限
，
| 根据党委职责权限 | 党委议事范围包括 |
：
党委集体研究决定的党的工作内容
、
| 作内容 | 党委集体研究讨论的重大经营管理内容 |
、
党委听取重要事项汇报的内容等。
（二）
等。本行贯彻落实把党组织研究讨论作为董事会
、
| 本行贯彻落实把党组织研究讨论作为董事会 | 高级管理层决策重大问 |
题的前置程序
，
| 题的前置程序 | 制定明确前置事项清单 |
。
、
| 提交董事会 | 高级管理层决策的重大经 |
营管理事项，须先经党委研究讨论。
（三）
营管理事项，须先经党委研究讨论。党委议事的主要形式是党委会议
。
| 党委议事的主要形式是党委会议 | 对需要提交党委会议决策的重大事 |
项
，
| 项 | 如遇特殊情况或突发事件 |
，
，
| 不能及时召开会议的 | 经党委书记同意后 |
，
可采取视频
、
| 取视频 | 电话 |
、
，
| 书面传签等会议方式先行审议 | 事后在党委会议上报告予以追认 |
。
“
| 除 | 三重一大 |
”
“
| 和 | 前置事项 |
”
，
| 外的其他事项 | 如遇特殊情况或突发事件 |
，
按党委议事规则执行。
（四）
委议事规则执行。党委研究讨论重大经营管理事项形成的意见
，
| 党委研究讨论重大经营管理事项形成的意见 | 按职责权限分别提交董 |
事会作出决定
，
| 事会作出决定 | 或由高级管理层落实执行 |
。
、
| 进入董事会 | 高级管理层的党委委员 |
，
、
| 在董事会 | 高级管理层研究讨论时 |
，
，
| 应坚决落实党委决策意图 | 充分表达党委意 |
见
。
| 见 | 对于党委前置讨论研究的重大经营管理事项 |
，
根据需要适时向党委会报告推进落实情况。
进落实情况。第三十四条
| 第三十四条 | 本行在经营管理中坚持党的建设同步谋划 |
、
党的组织及工作机构同步设置
、
| 构同步设置 | 党组织负责人及党务工作人员同步配备 |
、
，
| 党的工作同步开展 | 实现 |
体制对接
、
| 体制对接 | 机制对接 |
、
，
| 制度对接和工作对接 | 充分发挥党委领导作用 |
，
确保党的领导、党的建设在经营管理中得到充分体现和切实加强。
领导、党的建设在经营管理中得到充分体现和切实加强。第三十五条
| 第三十五条 | 本行为党组织开展活动提供必要条件 |
。
、
| 设党委组织部 | 党委宣 |
传部、党委办公室等党的工作机构；配备一定比例专兼职党务工作人员。
传部、党委办公室等党的工作机构；配备一定比例专兼职党务工作人员。第五章
| 第五章 | 股东和股东大会 |
第一节
| 第一节 | 股 | 东 | |||
第三十六条
| 第三十六条 | 本行依据证券登记机构提供的凭证建立股东名册 |
，
股东名册是证明股东持有本行股份的充分证据。本行股东为依法持有本行股份并且其姓名
证明股东持有本行股份的充分证据。本行股东为依法持有本行股份并且其姓名（名称）登记在股东名册上的法人或自然人。
（名称）登记在股东名册上的法人或自然人。本行股东应当具有良好的社会声誉
、
| 本行股东应当具有良好的社会声誉 | 诚信记录 |
、
，
| 纳税记录和财务状况 | 符合 |
法律法规规定和监管要求，依法行使股东权利，履行法定义务。
法律法规规定和监管要求，依法行使股东权利，履行法定义务。股东按其所持有股份的种类和份额享有权利
，
| 股东按其所持有股份的种类和份额享有权利 | 承担义务 |
；
普通股股东享有同等权利
，
| 等权利 | 承担同种义务 |
；
、
| 优先股股东根据法律 | 法规 |
、
；
| 所载条款享有相应权利并承担义务 | 持有同次发行的相同条款优先股的优先股股 |
东享有同等权利，承担同种义务。
东享有同等权利，承担同种义务。第三十七条
| 第三十七条 | 本行召开股东大会 |
、
、
| 分配股利 | 清算及从事其他需要确认股东 |
身份的行为时
，
| 身份的行为时 | 由董事会或股东大会召集人确定股权登记日 |
，
股权登记日收市后登记在册的股东为享有相关权益的股东。
登记在册的股东为享有相关权益的股东。第三十八条
| 第三十八条 | 本行普通股股东依法享有下列权利： |
（一）依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；
（二）
（一）依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；
依法请求
、
| 依法请求 | 召集 |
、
、
| 主持 | 参加或者委派股东代理人参加股东大会 |
，
并行使相应的表决权；
行使相应的表决权；
（三）对本行的业务经营活动进行监督，提出建议或质询；
（三）对本行的业务经营活动进行监督，提出建议或质询；
（四）依照法律、法规及本章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份
；
（五）
（四）依照法律、法规及本章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份
查阅本章程
、
| 查阅本章程 | 股东名册 |
、
、
| 公司债券存根 | 股东大会会议记录 |
、
董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告；
会议决议、监事会会议决议、财务会计报告；
（六）本行终止或清算时，按其所持有的股份份额参加剩余财产的分配；
（六）本行终止或清算时，按其所持有的股份份额参加剩余财产的分配；
（七
）
| （七 | 对股东大会作出的本行合并 |
、
，
| 分立决议持异议的股东 | 要求本行收购 |
其股份；
其股份；
（八）法律、法规及本章程所赋予的其他权利。
（八）法律、法规及本章程所赋予的其他权利。
本行优先股股东享有下列权利：
本行优先股股东享有下列权利：
（一）优先于普通股股东分配本行利润；
（一）优先于普通股股东分配本行利润；
（二）本行清算时，优先于普通股股东分配本行剩余财产；
（二）本行清算时，优先于普通股股东分配本行剩余财产；
（三）根据本章程规定出席股东大会并对特定事项行使表决权；
（四）
（三）根据本章程规定出席股东大会并对特定事项行使表决权；
查阅本章程
、
| 查阅本章程 | 股东名册 |
、
、
| 债券存根 | 股东大会会议记录 |
、
、
董事会决议监事会决议、财务会计报告；
监事会决议、财务会计报告；
（五）法律、法规及本章程规定的其他权利。
（五）法律、法规及本章程规定的其他权利。
一般情况下
，
| 一般情况下 | 本行优先股股东不出席股东大会 |
，
，
| 所持股份没有表决权 | 但就 |
以下情况
，
| 以下情况 | 本行召开股东大会应当遵循 |
《
》
| 公司法 | 及本章程通知普通股股东的规 |
定程序通知优先股股东
，
| 定程序通知优先股股东 | 优先股股东有权出席股东大会 |
，
：
与普通股股东分类表决
（一）修改本章程中与优先股相关的内容；
（一）修改本章程中与优先股相关的内容；
（二）一次或累计减少本行注册资本超过百分之十；
（二）一次或累计减少本行注册资本超过百分之十；
（三）本行合并、分立、解散或变更公司形式；
（三）本行合并、分立、解散或变更公司形式；
（四）发行优先股；
（四）发行优先股；
（五）法律、法规及本章程规定的其他情形。
（五）法律、法规及本章程规定的其他情形。
本行累计三个会计年度或连续两个会计年度未按约定支付优先股股息的
，
| 本行累计三个会计年度或连续两个会计年度未按约定支付优先股股息的 | 自 |
股东大会批准当年不按约定支付优先股股息的方案次日起
，
| 股东大会批准当年不按约定支付优先股股息的方案次日起 | 优先股股东有权出席 |
股东大会与普通股股东共同表决
（
| 股东大会与普通股股东共同表决 | 以下简称表决权恢复 |
）。
每股优先股可按发行条款约定享有一定比例的表决权
。
| 条款约定享有一定比例的表决权 | 本行优先股股息不可累积 |
，
表决权恢复直至本行全额支付当年股息之日止。
行全额支付当年股息之日止。法律、法规及本章程对优先股股东的权利另有规定的，从其规定。
法律、法规及本章程对优先股股东的权利另有规定的，从其规定。应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东
，
| 应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东 | 不得行使股东大会召 |
开请求权
、
| 开请求权 | 表决权 |
、
、
| 提名权 | 提案权 |
、
；
| 处分权等权利 | 对于存在虚假陈述 |
、
滥用股东权利或其他损害本行利益行为的股东
，
| 股东权利或其他损害本行利益行为的股东 | 中国银行业监督管理机构可以限制或 |
禁止本行与其开展关联交易
，
| 禁止本行与其开展关联交易 | 限制其持有本行股权的限额 |
、
，
| 股权质押比例等 | 并 |
可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。
| 第三十九条 | 股东提出查阅前条所述有关信息或索取资料的 |
，
应提供证明其持有本行股份的种类以及持股数量的书面文件
，
| 持有本行股份的种类以及持股数量的书面文件 | 本行经核实股东身份后按照股东 |
的要求予以提供。
的要求予以提供。第四十条
| 第四十条 | 股东大会 |
、
、
| 董事会的决议内容违反法律 | 行政法规的 |
，
股东有权请求人民法院认定无效。
请求人民法院认定无效。股东大会
、
| 股东大会 | 董事会的会议召集程序 |
、
、
| 表决方式违反法律 | 行政法规或者本章 |
程
，
| 程 | 或者决议内容违反本章程的 |
，
，
| 股东有权自决议作出之日起六十日内 | 请求人 |
民法院撤销。
民法院撤销。董事
、
| 董事 | 高级管理人员执行职务时违反法律 |
、
，
| 行政法规或者本章程的规定 | 给 |
本行造成损失的
，
| 本行造成损失的 | 连续一百八十日以上单独或合计持有本行百分之一以上股份的 |
股东有权书面请求监事会向人民法院提起诉讼
；
| 股东有权书面请求监事会向人民法院提起诉讼 | 监事执行职务时违反法律 |
、
行政法规或者本章程的规定
，
| 法规或者本章程的规定 | 给本行造成损失的 |
，
前述股东可以书面请求董事会向人民法院提起诉讼。
民法院提起诉讼。监事会
、
| 监事会 | 董事会收到前款规定的股东书面请求后拒绝提起诉讼 |
，
或者自收到请求之日起三十日内未提起诉讼
，
| 请求之日起三十日内未提起诉讼 | 或者情况紧急 |
、
不立即提起诉讼将会使本行利益受到难以弥补的损害的
，
| 益受到难以弥补的损害的 | 前款规定的股东有权为了本行的利益以自己的名义直 |
接向人民法院提起诉讼。
接向人民法院提起诉讼。他人侵犯本行合法权益
，
| 他人侵犯本行合法权益 | 给本行造成损失的 |
，
本条第三款规定的股东可以依照前两款的规定向人民法院提起诉讼。
照前两款的规定向人民法院提起诉讼。董事
、
| 董事 | 高级管理人员违反法律 |
、
，
| 行政法规或者本章程的规定 | 损害股东利益 |
的，股东可以向人民法院提起诉讼。
的，股东可以向人民法院提起诉讼。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第四十一条
| 第四十一条 | 本行股东（含优先股股东）承担下列义务： |
（一）遵守法律、法规、监管规定和本章程；
（二）
（一）遵守法律、法规、监管规定和本章程；
依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
，
| 依其所认购的股份和入股方式缴纳股金 | 应当使用自有资金入股本行 |
，
，
| 且确保资金来源合法 | 不得以委托资金 |
、
，
| 债务资金等非自有资金入股 | 法律法规 |
另有规定的除外；
另有规定的除外；
（三）除法律、法规规定的情形外，不得退股；
（四）
（三）除法律、法规规定的情形外，不得退股；
股东及其控股股东
、
| 股东及其控股股东 | 实际控制人不得滥用股东权利或者利用关联关系 |
损害本行
、
| 损害本行 | 其他股东及利益相关者的合法权益 |
；
不得滥用本行法人独立地位和股东有限责任损害本行债权人的利益
；
| 东有限责任损害本行债权人的利益 | 滥用股东权利给本行或者其他股东造成损失 |
的
，
| 的 | 应当依法承担赔偿责任 |
；
，
| 滥用本行法人独立地位和股东有限责任 | 逃避债务 |
，
（五）
严重损害本行债权人利益的，应当对本行债务承担连带责任；持股比例和持股机构数量符合监管规定
，
| 持股比例和持股机构数量符合监管规定 | 不得委托他人或接受他人委 |
托持有本行股权；
托持有本行股权；（六
）
| （六 | 按照法律法规及监管规定 |
，
、
| 如实向本行告知财务信息 | 股权结构 |
、入
、
| 股资金来源 | 控股股东 |
、
、
| 实际控制人 | 关联方 |
、
、
| 一致行动人 | 最终受益人 |
、
投资其他金融机构情况等信息；
其他金融机构情况等信息；（七
）
| （七 | 股东的控股股东 |
、
、
| 实际控制人 | 关联方 |
、
、
| 一致行动人 | 最终受益人发 |
生变化的
，
| 生变化的 | 相关股东应当按照法律法规及监管规定 |
，
及时将变更情况书面告知本行；
（八）
行；股东发生合并
、
| 股东发生合并 | 分立 |
，
、
| 被采取责令停业整顿 | 指定托管 |
、
、
| 接管 | 撤销 |
等措施
，
| 等措施 | 或者进入解散 |
、
、
| 清算 | 破产程序 |
，
、
| 或者其法定代表人 | 公司名称 |
、
、
| 场所 | 经营范围及其他重大事项发生变化的 |
，
，
| 应当按照法律法规及监管规定 | 及 |
时将相关情况书面告知本行；
时将相关情况书面告知本行；（九
）
| （九 | 股东所持本行股份涉及诉讼 |
、
、
| 仲裁 | 被司法机关等采取法律强制措施 |
、
，
| 被质押或者解质押的 | 应当按照法律法规及监管规定 |
，
及时将相关情况书面告知本行；
本行；（十
）
| （十 | 股东转让 |
、
，
| 质押其持有的本行股份 | 或者与本行开展关联交易的 |
，
应当遵守法律法规及监管规定，不得损害其他股东和本行利益；
当遵守法律法规及监管规定，不得损害其他股东和本行利益；（十一
）
| （十一 | 股东及其控股股东 |
、
、
| 实际控制人不得干预董事会 | 高级管理层根据 |
本章程享有的决策权和管理权
，
| 本章程享有的决策权和管理权 | 不得越过董事会 |
、
高级管理层直接干预本行经营管理；
管理；（十二
）
| （十二 | 本行发生风险事件或者重大违规行为的 |
，
股东应当配合监管机构开展调查和风险处置；
展调查和风险处置；
（十三）法律、法规及本章程规定应承担的其他义务。
（十三）法律、法规及本章程规定应承担的其他义务。
本行发生重大风险事件时
，
| 本行发生重大风险事件时 | 本行将根据相关法律法规的规定及本行制定的恢 |
复和处置计划采取适当的损失吸收与风险抵御机制，股东应当积极予以支持。
复和处置计划采取适当的损失吸收与风险抵御机制，股东应当积极予以支持。第四十二条
| 第四十二条 | 任何单位和个人及其关联方 |
、
一致行动人单独或合计持有本行资本总额或股份总额百分之一以上
、
| 资本总额或股份总额百分之一以上 | 百分之五以下的 |
，
应当在取得相应股权后十个工作日内向中国银行业监督管理机构报告。
个工作日内向中国银行业监督管理机构报告。任何单位和个人及其关联方
、
| 任何单位和个人及其关联方 | 一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持 |
本行资本总额或股份总额百分之五以上的
，
| 本行资本总额或股份总额百分之五以上的 | 应当事先报中国银行业监督管理机构 |
核准，并履行规定的程序。
核准，并履行规定的程序。本行的主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下列情形：
本行的主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下列情形：
（一）被列为相关部门失信联合惩戒对象；
（一）被列为相关部门失信联合惩戒对象；
（二）存在严重逃废银行债务行为；
（二）存在严重逃废银行债务行为；
（三）提供虚假材料或者作不实声明；
（三）提供虚假材料或者作不实声明；
（四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；
（四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；
（五）拒绝或阻碍中国银行业监督管理机构依法实施监管；
（五）拒绝或阻碍中国银行业监督管理机构依法实施监管；
（六
）
| （六 | 因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处 |
，
；
造成恶劣影响
（七）其他可能对本行经营管理产生不利影响的情形。
（七）其他可能对本行经营管理产生不利影响的情形。
主要股东应当根据相关监管规定就入股事宜作出并履行承诺
，
| 主要股东应当根据相关监管规定就入股事宜作出并履行承诺 | 该等承诺内容 |
构成主要股东的责任和义务
。
| 构成主要股东的责任和义务 | 本行对主要股东的承诺进行定期评估 |
，
及时了解和评价主要股东承诺履行情况
，
| 评价主要股东承诺履行情况 | 积极督促主要股东履行承诺 |
。
主要股东违反前述承诺的
，
| 诺的 | 本行董事会对该等股东采取相应的限制措施 |
，
。
经股东大会审议通过后执行主要股东应当真实
、
| 主要股东应当真实 | 准确 |
、
、
完整地向董事会披露其股权结构直至实际控制人最终受益人
，
| 最终受益人 | 以及关联方或一致行动人的情况 |
，
、
| 并承诺当股权结构 | 实际控制人 |
、
最终受益人、关联关系或一致行动关系发生变化时及时向董事会报告。本行主要股东不得以发行
、
| 本行主要股东不得以发行 | 管理或通过其他手段控制的金融产品持有本行股 |
权。
权。本行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权
。
| 本行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权 | 经中国银行 |
业监督管理机构批准采取风险处置措施
、
| 业监督管理机构批准采取风险处置措施 | 中国银行业监督管理机构责令转让 |
、
涉及司法强制执行或者在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除
及司法强制执行或者在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外。
外。如果股东在未取得中国银行业监督管理机构的事先批准的前提下而持有超
（
| 过本行发行在外股份总数百分之五以上的股份 | 以下简称超出部分股份 |
），
在获得中国银行业监督管理机构批准之前
，
| 得中国银行业监督管理机构批准之前 | 持有超出部分股份的股东基于超出部分股 |
份行使本章程第三十八条规定的股东权利时
，
| 份行使本章程第三十八条规定的股东权利时 | 应当受到必要的限制 |
，
包括但不限于：
于：
（一）超出部分股份在本行股东大会表决时不具有表决权；
（一）超出部分股份在本行股东大会表决时不具有表决权；
（二）超出部分股份不具有本章程规定的董事、监事候选人提名权。
（二）超出部分股份不具有本章程规定的董事、监事候选人提名权。
如果股东持有超出部分股份取得中国银行业监督管理机构的批准
，
| 如果股东持有超出部分股份取得中国银行业监督管理机构的批准 | 该股东应 |
当按照中国银行业监督管理机构的批准持有超出部分股份
。
| 当按照中国银行业监督管理机构的批准持有超出部分股份 | 如果股东持有超出部 |
分股份未取得中国银行业监督管理机构的批准
，
| 分股份未取得中国银行业监督管理机构的批准 | 则该股东须将其持有的超出部分 |
股份在中国银行业监督管理机构要求的期限内转让。
股份在中国银行业监督管理机构要求的期限内转让。尽管有前述规定
，
| 尽管有前述规定 | 持有超出部分股份的股东在行使本章程第三十八条第一款 |
第（一）项、第（六）项以及第（七）项规定的股东权利时不应受到任何限制
。
第（一）项、第（六）项以及第（七）项规定的股东权利时不应受到任何限制第四十三条
| 第四十三条 | 股东以本行股权出质为自己或他人担保的 |
，
应当严格遵守法律、法规
、
| 法规 | 监管机构及本章程的要求 |
，
。
| 并事前告知本行董事会 | 董事会办公室或董事 |
会指定的其他部门
，
| 会指定的其他部门 | 负责承担本行股权质押信息的收集 |
、
。
整理和报送等日常工作持有本行董事
、
| 持有本行董事 | 监事席位的股东 |
，
、
| 或直接 | 间接 |
、
共同持有或控制本行百分之二以上股份或表决权的股东出质本行股份
，
| 之二以上股份或表决权的股东出质本行股份 | 事前需向董事会申请备案 |
，
说明出质的原因
、
| 质的原因 | 股票数额 |
、
、
| 质押期限 | 质押权人等基本情况 |
。
董事会认定对本行股权稳定
、
| 稳定 | 公司治理 |
、
，
| 风险与关联交易控制等存在重大不利影响的 | 应不予备案 |
。
在董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东委派的董事应当回避。
董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东委派的董事应当回避。股东完成股权质押登记后
，
| 股东完成股权质押登记后 | 应配合本行风险管理和信息披露需要 |
，
及时向本行提供涉及质押股权的相关信息。
行提供涉及质押股权的相关信息。股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十期间
，
| 股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十期间 | 其在 |
股东大会以及其委派的董事在董事会上暂停行使表决权。
股东大会以及其委派的董事在董事会上暂停行使表决权。股东在本行的借款余额超过其持有本行的经审计的上一年度的股权净值
，
| 股东在本行的借款余额超过其持有本行的经审计的上一年度的股权净值 | 不 |
得将本行股权进行质押。
得将本行股权进行质押。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股
。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股第四十四条
| 第四十四条 | 本行的控股股东 |
、
实际控制人不得利用其关联关系损害本行利益。违反规定给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。
益。违反规定给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。控股股东及实际控制人对本行和其他股东负有诚信义务
。
| 控股股东及实际控制人对本行和其他股东负有诚信义务 | 控股股东应严格依 |
法行使出资人的权利
，
| 法行使出资人的权利 | 不得利用利润分配 |
、
、
| 资产重组 | 对外投资 |
、
、
| 资金占用 | 借 |
款担保等方式损害本行和社会公众股股东的合法权益
，
| 款担保等方式损害本行和社会公众股股东的合法权益 | 不得利用其控制地位损害 |
本行和社会公众股股东的利益。
本行和社会公众股股东的利益。第四十五条
| 第四十五条 | 股东特别是主要股东应当支持本行董事会制定合理的资本规 |
划
，
| 划 | 使本行资本持续满足监管要求 |
。
，
| 当本行资本不能满足监管要求时 | 应当制定 |
资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求
，
| 资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求 | 并通过增加核心资本等方式 |
补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对本行补充资本或合格的新股东进入。
补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对本行补充资本或合格的新股东进入。主要股东应当以书面形式向本行作出资本补充的长期承诺
，
| 主要股东应当以书面形式向本行作出资本补充的长期承诺 | 作为本行资本规 |
划的一部分
，
| 划的一部分 | 并应当在必要时向本行补充资本 |
。
主要股东应当通过本行每年向中国银行业监督管理机构报告资本补充能力
。
| 国银行业监督管理机构报告资本补充能力 | 本行可能出现流动性困难时 |
，
在本行有借款的持有本行百分之五以上股份的股东应立即归还到期借款
，
| 有借款的持有本行百分之五以上股份的股东应立即归还到期借款 | 未到期的借款 |
应提前偿还。
应提前偿还。前款所指的流动性困难的判断标准
，
| 前款所指的流动性困难的判断标准 | 适用中国银行业监督管理机构关于商业 |
银行支付风险的有关规定。第四十六条
| 第四十六条 | 本行对股东及其关联方授信的条件不得优于对其他客户同类 |
授信的条件
。
| 授信的条件 | 同一股东在本行的借款余额占本行资本净额的比率不得超过国家有 |
关监管机构的规定
。
| 关监管机构的规定 | 股东的关联单位借款在计算比率时应与该股东在本行的借款 |
合并计算。
合并计算。本行对主要股东或其控股股东
、
| 本行对主要股东或其控股股东 | 实际控制人 |
、
、
| 关联方 | 一致行动人 |
、
最终受益人等单个主体的授信余额不得超过中国银行业监督管理机构的相关规定
。
| 益人等单个主体的授信余额不得超过中国银行业监督管理机构的相关规定 | 本行 |
对单个主要股东及其控股股东
、
| 对单个主要股东及其控股股东 | 实际控制人 |
、
、
| 关联方 | 一致行动人 |
、
最终受益人的合计授信余额不得超过中国银行业监督管理机构的相关规定。
的合计授信余额不得超过中国银行业监督管理机构的相关规定。股东在本行的授信逾期时
，
| 股东在本行的授信逾期时 | 不得行使表决权 |
，
其所代表的股份数不计入有效表决总数
，
| 表决总数 | 其派出董事在董事会上不得行使表决权 |
。
股东在本行的借款逾期未还期间
，
| 期间 | 本行有权将其应获得的股息优先用于偿还其在本行的借款 |
，
在本行清算时其所分配的财产应优先用于偿还其在本行的借款。
其所分配的财产应优先用于偿还其在本行的借款。第四十七条
| 第四十七条 | 本行不得为持有本行百分之五以上股份的股东及其关联方的 |
债务提供融资性担保，但股东以银行存单或国债提供反担保的除外。
债务提供融资性担保，但股东以银行存单或国债提供反担保的除外。第四十八条
| 第四十八条 | 本行董事会应当向股东大会及中国银行业监督管理机构及时 |
报告持有本行股份前十名的股东名单
，
| 报告持有本行股份前十名的股东名单 | 以及一致行动时可以实际上控制本行的关 |
联股东名单。
联股东名单。第二节
| 第二节 | 股东大会的一般规定 |
第四十九条
| 第四十九条 | 股东大会是本行的权力机构 |
，
，
| 由全体股东组成 | 依法行使下列 |
职权：
职权：
（一）决定本行经营方针和重大投资计划；
（二）
（一）决定本行经营方针和重大投资计划；
选举和更换非由职工代表担任的董事
、
| 选举和更换非由职工代表担任的董事 | 监事 |
，
、
| 决定有关董事 | 监事的 |
报酬事项；
报酬事项；
（三）审议批准董事会的报告；
（三）审议批准董事会的报告；
（四）审议批准监事会的报告；
（四）审议批准监事会的报告；
（五）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；
（五）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；
（六）审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；
（六）审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；
（七）对本行增加或减少注册资本作出决议；
（七）对本行增加或减少注册资本作出决议；
（八）对发行本行债券或其他有价证券及上市作出决议；
（八）对发行本行债券或其他有价证券及上市作出决议；
（九）对本行合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；
（九）对本行合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；
（十）修改本章程；
（十）修改本章程；
（十一）审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；
（十一）审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；
（十二）审议股权激励计划和员工持股计划；
（十二）审议股权激励计划和员工持股计划；
（十三）依照法律规定对收购本行股份作出决议；
（十三）依照法律规定对收购本行股份作出决议；
（十四
）
| （十四 | 对本行聘用 |
、
解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；
所作出决议；
（十五）审议批准本行重大对外股权投资及重大资产购置与处置事项；
（十五）审议批准本行重大对外股权投资及重大资产购置与处置事项；
（十六）审议批准法律、法规规定的应由股东大会审议的关联交易；
（十六）审议批准法律、法规规定的应由股东大会审议的关联交易；
（十七）审议批准变更募集资金用途事项；
（十七）审议批准变更募集资金用途事项；
（十八
）
| （十八 | 审议单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之三以上的股东 |
依法提交的提案；
（十九）听取监事会对董事、监事的履职评价结果；
（二十
）
| （二十 | 决定或授权董事会决定与本行已发行优先股的相关事项 |
，
包括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；
限于决定是否派息，以及回购、转换等；
（二十一）审议法律、法规和本章程规定应由股东大会决定的其他事项。
（二十一）审议法律、法规和本章程规定应由股东大会决定的其他事项。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第五十条
| 第五十条 | 股东大会分为年度股东大会和临时股东大会 |
。
年度股东大会应当每年召开一次
，
| 每年召开一次 | 并应于上一个会计年度完结之后的六个月之内举行 |
。
有下列情形之一的，本行应在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会：
（一）
之一的，本行应在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会：
董事人数不足
《
| 董事人数不足 | 公司法 |
》
，
| 规定的法定最低人数 | 或者少于本章程所定 |
人数的三分之二时；
人数的三分之二时；
（二）本行未弥补的亏损达实收股本总额的三分之一时；
（三）
（二）本行未弥补的亏损达实收股本总额的三分之一时；
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东书面请
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东书面请求时；
求时；
（四）董事会认为必要时；
（四）董事会认为必要时；
（五）监事会提议召开时；
（五）监事会提议召开时；
（六）二分之一以上且不少于两名独立董事提议召开时；
（六）二分之一以上且不少于两名独立董事提议召开时；
（七）二分之一以上且不少于两名外部监事提议召开时；
（七）二分之一以上且不少于两名外部监事提议召开时；
（八）法律、法规和本章程规定的其他情形。
（八）法律、法规和本章程规定的其他情形。
前述第（三）项持股股数按股东提出书面要求日计算。
前述第（三）项持股股数按股东提出书面要求日计算。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第五十一条
| 第五十一条 | 本行在规定期限内不能召开股东大会的 |
，
应当按照有关规定进行报告或公告。
行报告或公告。第五十二条
| 第五十二条 | 本行召开股东大会的地点为 |
：
本行住所地或股东大会通知中列明的其他地点。
明的其他地点。股东大会将设置会场
，
| 股东大会将设置会场 | 以现场会议形式召开 |
。
本行还将提供网络投票的方式为股东参加股东大会提供便利。股东通过上述方式参加股东大会的，视为出席
。
为股东参加股东大会提供便利。股东通过上述方式参加股东大会的，视为出席通过网络投票的方式参加股东大会的股东身份由监管机构认可的合法有效
通过网络投票的方式参加股东大会的股东身份由监管机构认可的合法有效的网络投票系统或证券交易所交易系统进行确认。
的网络投票系统或证券交易所交易系统进行确认。第五十三条
| 第五十三条 | 本行召开股东大会时应聘请律师对股东大会进行见证 |
，
对以下问题出具法律意见并根据本行股票上市地规则的要求进行公告：
问题出具法律意见并根据本行股票上市地规则的要求进行公告：
（一）股东大会的召集、召开程序是否符合法律、法规和本章程的规定；
（一）股东大会的召集、召开程序是否符合法律、法规和本章程的规定；
（二）出席会议人员的资格、召集人资格是否合法有效；
（二）出席会议人员的资格、召集人资格是否合法有效；
（三）股东大会的表决程序、表决结果是否合法有效；
（三）股东大会的表决程序、表决结果是否合法有效；
（四）应本行要求对其他有关问题出具法律意见。
（四）应本行要求对其他有关问题出具法律意见。
第五十四条
| 第五十四条 | 股东大会应当在法律、法规和本章程规定的范围内行使职权 |
。
| 第三节 | 股东大会的召集 |
第五十五条
| 第五十五条 | 股东大会由董事会召集 |
；
董事会不能履行或者不履行召集股东大会职责的
，
| 大会职责的 | 监事会应当及时召集 |
；
，
| 监事会不召集的 | 连续九十日以上单独或者 |
合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东可以自行召集。
合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东可以自行召集。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第五十六条
| 第五十六条 | 独立董事有权向董事会提议召开临时股东大会 |
。
对独立董事要求召开临时股东大会的提议
，
| 求召开临时股东大会的提议 | 董事会应当根据法律 |
、
，
| 法规和本章程的规定 | 在收 |
到提议后十日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的
，
| 董事会同意召开临时股东大会的 | 应在作出董事会决议后的五日内发出召开 |
股东大会的通知；董事会不同意召开临时股东大会的，应说明理由并公告。
股东大会的通知；董事会不同意召开临时股东大会的，应说明理由并公告。第五十七条
| 第五十七条 | 监事会有权向董事会提议召开临时股东大会 |
，
并应当以书面形式向董事会提出
。
| 式向董事会提出 | 董事会应当根据法律 |
、
，
| 法规和本章程的规定 | 在收到提议后十 |
日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。
日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的
，
| 董事会同意召开临时股东大会的 | 应在作出董事会决议后的五日内发出召开 |
股东大会的通知，通知中对原提议的变更，应征得监事会的同意。
股东大会的通知，通知中对原提议的变更，应征得监事会的同意。董事会不同意召开临时股东大会，或者在收到提议后十日内未作出反馈的
，
董事会不同意召开临时股东大会，或者在收到提议后十日内未作出反馈的视为董事会不能履行或者不履行召集股东大会职责
，
| 视为董事会不能履行或者不履行召集股东大会职责 | 监事会可以自行召集和主持。 |
第五十八条
| 第五十八条 | 股东要求召集临时股东大会，应当按照下列程序办理： |
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东有权向董事
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东有权向董事会请求召开临时股东大会
，
| 会请求召开临时股东大会 | 并应当以书面形式向董事会提出 |
。
董事会应当根据法律
、
| 律 | 法规和本章程的规定 |
，
在收到请求后十日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。
大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的
，
| 董事会同意召开临时股东大会的 | 应当在作出董事会决议后的五日内发出召 |
开股东大会的通知，通知中对原请求的变更，应当征得相关股东的同意。
开股东大会的通知，通知中对原请求的变更，应当征得相关股东的同意。董事会不同意召开临时股东大会，或者在收到请求后十日内未作出反馈的
，
董事会不同意召开临时股东大会，或者在收到请求后十日内未作出反馈的单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东有权向监事会提
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东有权向监事会提议召开临时股东大会，并应当以书面形式向监事会提出请求。
议召开临时股东大会，并应当以书面形式向监事会提出请求。监事会同意召开临时股东大会的
，
| 监事会同意召开临时股东大会的 | 应在收到请求后五日内发出召开股东大会 |
的通知，通知中对原请求的变更，应当征得相关股东的同意。
的通知，通知中对原请求的变更，应当征得相关股东的同意。监事会未在规定期限内发出股东大会通知的
，
| 监事会未在规定期限内发出股东大会通知的 | 视为监事会不召集和主持股东 |
大会
，
| 大会 | 连续九十日以上单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的 |
股东可以自行召集和主持。
股东可以自行召集和主持。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第五十九条
| 第五十九条 | 监事会或股东决定自行召集股东大会的，须书面通知董事会 |
，
同时向本行所在地中国银行业监督管理机构和证券交易所备案。在股东大会作出决议前
，
| 在股东大会作出决议前 | 召集股东持有在该次会议上有表决权股份总数的比 |
例不得低于百分之十。
例不得低于百分之十。监事会或
| 监事会或 | 召集股东应在发出股东大会通知及股东大会决议公告时 |
，
向本行所在地中国银行业监督管理机构和证券交易所提交有关证明材料。
在地中国银行业监督管理机构和证券交易所提交有关证明材料。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第六十条
| 第六十条 | 对于监事会或股东自行召集的股东大会 |
，
董事会和董事会秘书应予配合。董事会应当提供股权登记日的股东名册。
予配合。董事会应当提供股权登记日的股东名册。董事会未提供股东名册的
，
| 董事会未提供股东名册的 | 召集人可以持召集股东大会通知的相关公告 |
，
向证券登记机构申请获取
。
| 证券登记机构申请获取 | 召集人所获取的股东名册不得用于除召开股东大会以外 |
的其他用途。
的其他用途。第六十一条
| 第六十一条 | 监事会或股东自行召集的股东大会 |
，
会议所必需的费用由本行承担。
承担。第四节
| 第四节 | 股东大会的提案与通知 |
第六十二条
| 第六十二条 | 股东大会提案应同时符合下列条件： |
（一）提案的内容应当属于股东大会职权范围；
（二）有明确议题和具体决议事项；
（二）有明确议题和具体决议事项；
（三）符合法律、法规和本章程的有关规定；
（三）符合法律、法规和本章程的有关规定；
（四）以书面形式提交或送达董事会和股东大会召集人。
（四）以书面形式提交或送达董事会和股东大会召集人。
第六十三条
| 第六十三条 | 本行召开股东大会 |
，
、
| 董事会 | 监事会以及单独或者合计持有本 |
行有表决权股份总数百分之三以上的股东，有权提出提案。
行有表决权股份总数百分之三以上的股东，有权提出提案。单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之三以上的股东
，
| 单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之三以上的股东 | 可以在股东 |
大会召开十日前提出临时提案并书面提交召集人
。
| 大会召开十日前提出临时提案并书面提交召集人 | 召集人应当在收到提案后两日 |
内发出股东大会补充通知，公告临时提案的内容。
内发出股东大会补充通知，公告临时提案的内容。除前款规定的情形外
，
| 除前款规定的情形外 | 召集人在发出股东大会通知公告后 |
，
不得修改股东大会通知中已列明的提案或增加新的提案。
会通知中已列明的提案或增加新的提案。股东大会通知中未列明或不符合本章程第六十二条规定的提案
，
| 股东大会通知中未列明或不符合本章程第六十二条规定的提案 | 股东大会不 |
得进行表决并作出决议。
得进行表决并作出决议。计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第六十四条
| 第六十四条 | 本行召开年度股东大会应当于会议召开二十日前发出书面通 |
知
，
| 知 | 本行召开临时股东大会应当于会议召开十五日前发出书面通知 |
，
将会议召开的时间、地点和审议的事项告知所有在册股东。
的时间、地点和审议的事项告知所有在册股东。第六十五条
| 第六十五条 | 股东大会的通知包括以下内容： |
（一）会议的时间、地点和会议期限；
（一）会议的时间、地点和会议期限；
（二）提交会议审议的事项和提案；
（二）提交会议审议的事项和提案；
（三）以明显的文字说明：全体普通股股东（含表决权恢复的优先股股东
）
（三）以明显的文字说明：全体普通股股东（含表决权恢复的优先股股东
均有权出席股东大会
，
| 均有权出席股东大会 | 并可以书面委托代理人出席会议和参加表决 |
，
该股东代理人不必是本行的股东；
人不必是本行的股东；
（四）有权出席股东大会股东的股权登记日；
（四）有权出席股东大会股东的股权登记日；
（五）会务常设联系人姓名，电话号码；
（五）会务常设联系人姓名，电话号码；
（六）网络或其他方式的表决时间及表决程序。
（六）网络或其他方式的表决时间及表决程序。
股权登记日与会议日期之间的间隔应当不多于七个工作日
，
| 股权登记日与会议日期之间的间隔应当不多于七个工作日 | 股权登记日一旦 |
确认，不得变更。
确认，不得变更。第六十六条
| 第六十六条 | 股东大会讨论董事 |
、
，
| 监事选举事项的 | 股东大会将充分披露董 |
事、监事候选人的详细资料，至少包括以下内容：
事、监事候选人的详细资料，至少包括以下内容：
（一）教育背景、工作经历、兼职等个人情况；
（一）教育背景、工作经历、兼职等个人情况；
（二）与本行或本行的控股股东及实际控制人是否存在关联关系；
（二）与本行或本行的控股股东及实际控制人是否存在关联关系；
（三）披露持有本行股份数量；
（四）
（三）披露持有本行股份数量；
是否受过中国证券监督管理机构及其他有关部门的处罚和证券交易所
是否受过中国证券监督管理机构及其他有关部门的处罚和证券交易所惩戒。
惩戒。除采取累积投票制选举董事
、
| 除采取累积投票制选举董事 | 监事外 |
，
、
| 每位董事 | 监事候选人应当以单项提 |
案提出。
案提出。第六十七条
| 第六十七条 | 发出股东大会通知后 |
，
，
| 无正当理由 | 股东大会不应延期或取消 |
，
。
| 股东大会通知中列明的提案不应取消 | 一旦出现延期或取消的情形 |
，
召集人应当在原定召开日前至少两个工作日公告并说明原因。
在原定召开日前至少两个工作日公告并说明原因。第五节
| 第五节 | 股东大会的召开 |
第六十八条
| 第六十八条 | 董事会和其他召集人将采取必要措施 |
，
。
| 序 | 对于干扰股东大会 |
、
，
| 寻衅滋事和侵犯股东合法权益的行为 | 将采取措施加以 |
制止并及时报告有关部门查处。
制止并及时报告有关部门查处。第六十九条
| 第六十九条 | 股权登记日登记在册的所有普通股股东 |
（
含表决权恢复的优先股股东
）
| 股股东 | 或其代理人 |
，
，
| 均有权出席股东大会 | 并依照有关法律 |
、
法规及本章程行使表决权。
使表决权。股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。
股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。第七十条
| 第七十条 | 个人股东亲自出席会议的 |
，
应出示本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明
、
| 身份的有效证件或证明 | 持股凭证 |
；
，
| 委托代理人出席会议的 | 代理人应出示本人 |
有效身份证件、股东授权委托书和股东持股凭证。
有效身份证件、股东授权委托书和股东持股凭证。法人股东应由法定代表人或法定代表人委托的代理人出席会议
。
| 法人股东应由法定代表人或法定代表人委托的代理人出席会议 | 法定代表人 |
出席会议的，应出示本人身份证明、能证明其具有法定代表人资格的有效证明
、
出席会议的，应出示本人身份证明、能证明其具有法定代表人资格的有效证明持股凭证
；
| 持股凭证 | 委托代理人出席会议的 |
，
、
| 代理人应出示本人身份证明 | 法人股东单位 |
的法定代表人依法出具的授权委托书和持股凭证。
的法定代表人依法出具的授权委托书和持股凭证。第七十一条
| 第七十一条 | 股东出具的委托他人出席股东大会的授权委托书应载明下列 |
内容：
内容：
（一）代理人的姓名；
（一）代理人的姓名；
（二）是否具有表决权；
（三）
（二）是否具有表决权；
有表决权的
，
| 有表决权的 | 分别对列入股东大会议程的每一审议事项投同意 |
、
反对或弃权票的指示；
（四）
或弃权票的指示；对可能纳入股东大会议程的临时提案是否有表决权
，
| 对可能纳入股东大会议程的临时提案是否有表决权 | 如果有表决权应 |
行使何种表决权的具体指示；
行使何种表决权的具体指示；
（五）授权委托书签发日期和有效期限；
（五）授权委托书签发日期和有效期限；
（六
）
| （六 | 委托人签名 |
（
）。
| 或盖章 | 委托人为法人股东的 |
，
。
应加盖法人单位印章授权委托书应注明如果股东不作指示，股东代理人可以按自己的意思表决
。
授权委托书应注明如果股东不作指示，股东代理人可以按自己的意思表决第七十二条
| 第七十二条 | 授权委托书由委托人授权他人签署的 |
，
授权签署的授权书或者其他授权文件应当经过公证
。
| 其他授权文件应当经过公证 | 经公证的授权书或者其他授权文件应当和授权委托 |
书同时备置于本行住所或者召集会议的通知中指定的其他地方。
书同时备置于本行住所或者召集会议的通知中指定的其他地方。委托人为法人的
，
| 委托人为法人的 | 由其法定代表人或者董事会 |
、
其他决策机构决议授权的人作为代表出席本行的股东大会。
作为代表出席本行的股东大会。第七十三条
| 第七十三条 | 出席股东大会人员的会议登记册由本行负责制作 |
。
会议登记册载明参加股东大会人员的姓名
（
| 载明参加股东大会人员的姓名 | 或单位名称 |
）、
、
| 身份证明号码 | 住所地址 |
、
股份种类、持有或代表有表决权的股份数额、被代理人姓名（或单位名称）等事项
。
种类、持有或代表有表决权的股份数额、被代理人姓名（或单位名称）等事项第七十四条
| 第七十四条 | 召集人和本行聘请的律师将依据证券登记结算机构提供的股 |
东名册共同对股东资格的合法性进行验证
，
| 东名册共同对股东资格的合法性进行验证 | 并登记股东姓名 |
（
）
| 或名称 | 及其所持 |
有表决权的股份数
。
| 有表决权的股份数 | 在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人人数及所持 |
有表决权的股份总数之前，会议登记应当终止。
有表决权的股份总数之前，会议登记应当终止。第七十五条
| 第七十五条 | 股东大会召开时 |
，
、
| 本行全体董事 | 监事和董事会秘书应当出席 |
会议，高级管理层成员应当列席会议。
会议，高级管理层成员应当列席会议。第七十六条
| 第七十六条 | 董事会召集的股东大会 |
，
。
| 由董事长主持 | 董事长不能履行职务 |
或不履行职务时，由副董事长主持，副董事长不能履行职务或者不履行职务时
，
或不履行职务时，由副董事长主持，副董事长不能履行职务或者不履行职务时由半数以上董事共同推举的一名董事主持。
由半数以上董事共同推举的一名董事主持。监事会自行召集的股东大会
，
| 监事会自行召集的股东大会 | 由监事会主席主持 |
。
监事会主席不能履行职务或不履行职务时
，
| 或不履行职务时 | 由监事会副主席主持 |
，
职务时，由半数以上监事共同推举的一名监事主持。股东自行召集的股东大会，由召集人推举代表主持。
股东自行召集的股东大会，由召集人推举代表主持。召开股东大会时
，
| 召开股东大会时 | 会议主持人违反议事规则使股东大会无法继续进行的 |
，
经现场出席股东大会有表决权过半数的股东同意
，
| 现场出席股东大会有表决权过半数的股东同意 | 股东大会可推举一人担任会议主 |
持人，继续开会。
持人，继续开会。第七十七条
| 第七十七条 | 股东大会议事规则由董事会负责制订 |
，
经股东大会审议通过后执行。股东大会议事规则应作为本章程的附件。
执行。股东大会议事规则应作为本章程的附件。第七十八条
| 第七十八条 | 除涉及本行商业秘密不能在股东大会上公开外，董事、监事 |
、
高级管理人员在股东大会上应对股东的质询和建议作出解释和说明。第七十九条
| 第七十九条 | 会议主持人应当在表决前宣布现场出席会议的股东和代理人 |
人数及所持有表决权的股份总数
，
| 人数及所持有表决权的股份总数 | 现场出席会议的股东和代理人人数及所持有表 |
决权的股份总数以会议登记为准。
决权的股份总数以会议登记为准。第八十条
| 第八十条 | 股东大会应有会议记录，会议记录记载以下内容： |
（一）会议时间、地点、议程和召集人姓名或名称；
（一）会议时间、地点、议程和召集人姓名或名称；
（二）会议主持人以及出席或列席会议的董事、监事、高级管理人员姓名
、
（二）会议主持人以及出席或列席会议的董事、监事、高级管理人员姓名
职务；
（三）
职务；出席会议的股东和代理人人数
、
| 出席会议的股东和代理人人数 | 所持有表决权的股份总数及占本行股 |
份总数的比例；
份总数的比例；
（四）对每一提案的审议经过、发言要点和表决结果；
（四）对每一提案的审议经过、发言要点和表决结果；
（五）股东的质询意见、建议及相应的答复或说明等内容；
（五）股东的质询意见、建议及相应的答复或说明等内容；
（六）律师及计票人、监票人姓名；
（六）律师及计票人、监票人姓名；
（七）股东大会认为和本章程规定应当载入会议记录的其他内容。
（七）股东大会认为和本章程规定应当载入会议记录的其他内容。
第八十一条
| 第八十一条 | 召集人应当保证会议记录内容真实 |
、
。
| 准确和完整 | 出席会议的 |
董事
、
| 董事 | 监事 |
、
、
| 董事会秘书 | 召集人或其代表 |
、
。
会议主持人应当在会议记录上签名会议记录应当与现场出席股东的签名册及代理出席的授权委托书
、
| 会议记录应当与现场出席股东的签名册及代理出席的授权委托书 | 网络及其他方 |
式表决情况的有效资料
，
| 式表决情况的有效资料 | 一并作为本行档案 |
，
，
| 按照本行档案管理规定保存 | 会议 |
记录保存期限为永久。
记录保存期限为永久。第八十二条
| 第八十二条 | 召集人应当保证股东大会连续举行 |
，
。
| 直至形成最终决议 | 因不 |
可抗力等特殊原因导致股东大会中止或不能作出决议的
，
| 可抗力等特殊原因导致股东大会中止或不能作出决议的 | 应采取必要措施尽快恢 |
复召开股东大会或直接终止本次股东大会
，
| 复召开股东大会或直接终止本次股东大会 | 并及时公告 |
。
，
| 同时 | 召集人应向本行 |
所在地中国银行业监督管理机构、中国证券监督管理机构及证券交易所报告。
所在地中国银行业监督管理机构、中国证券监督管理机构及证券交易所报告。第六节
| 第六节 | 股东大会的表决和决议 |
第八十三条
| 第八十三条 | 普通股股东 |
（
）
| 包括股东代理人 | 出席股东大会 |
，
以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一普通股股份享有一票表决权。
有表决权的股份数额行使表决权，每一普通股股份享有一票表决权。表决权恢复的优先股股东根据该次优先股发行文件的计算方法确定每股优
表决权恢复的优先股股东根据该次优先股发行文件的计算方法确定每股优先股股份享有的普通股表决权。
先股股份享有的普通股表决权。优先股股东
（
| 优先股股东 | 包括股东代理人 |
）
在本章程第三十八条所规定与普通股股东分类表决的情况下，每一优先股享有一票表决权。
类表决的情况下，每一优先股享有一票表决权。本章程对股东表决权的限制另有规定的，从其规定。
本章程对股东表决权的限制另有规定的，从其规定。股东大会审议影响中小投资者利益的重大事项时
，
| 股东大会审议影响中小投资者利益的重大事项时 | 对中小投资者表决应当单 |
独计票。单独计票结果应当及时公开披露。
独计票。单独计票结果应当及时公开披露。本行持有的本行普通股股份及优先股股份没有表决权
，
| 本行持有的本行普通股股份及优先股股份没有表决权 | 且该部分股份不计入 |
出席股东大会有表决权的股份总数。股东买入本行有表决权的股份违反
《
| 股东买入本行有表决权的股份违反 | 证券法 |
》
、
| 第六十三条第一款 | 第二款规 |
定的
，
| 定的 | 该超过规定比例部分的股份在买入后的三十六个月内不得行使表决权 |
，且
不计入出席股东大会有表决权的股份总数。董事会
、
| 董事会 | 独立董事 |
、
、
| 符合相关规定条件的股东和依照法律 | 行政法规或者中 |
国证监会的规定设立的投资者保护机构可以公开征集股东投票权
。
| 国证监会的规定设立的投资者保护机构可以公开征集股东投票权 | 征集股东投票 |
权应当向被征集人充分披露具体投票意向等信息
。
| 权应当向被征集人充分披露具体投票意向等信息 | 禁止以有偿或者变相有偿的方 |
式征集股东投票权。除法定条件外，不得对征集投票权提出最低持股比例限制
。
式征集股东投票权。除法定条件外，不得对征集投票权提出最低持股比例限制第八十四条
| 第八十四条 | 本行应在保证股东大会合法 |
、
，
| 有效的前提下 | 通过各种方式和 |
途径
，
| 途径 | 包括提供网络形式的投票平台等现代信息技术手段 |
，
为股东参加股东大会提供便利。
提供便利。本行就发行优先股事项召开股东大会的
，
| 本行就发行优先股事项召开股东大会的 | 应当提供网络投票 |
，
还可以通过中国证券监督管理委员会认可的其他方式为股东参加股东大会提供便利。
国证券监督管理委员会认可的其他方式为股东参加股东大会提供便利。第八十五条
| 第八十五条 | 股东大会决议分为普通决议和特别决议。 |
股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东
(
| 股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东 | 含表决权恢复的优先 |
股股东，包括股东代理人
)
| 股股东，包括股东代理人 | 所持表决权的过半数通过。 |
股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东
(
| 股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东 | 含表决权恢复的优先 |
股股东，包括股东代理人
)
| 股股东，包括股东代理人 | 所持表决权的三分之二以上通过。 |
第八十六条
| 第八十六条 | 下列事项由股东大会以普通决议通过： |
（一）董事会和监事会的工作报告；
（一）董事会和监事会的工作报告；
（二）董事会拟定的利润分配方案和弥补亏损方案；
（二）董事会拟定的利润分配方案和弥补亏损方案；
（三）董事会和监事会成员的任免及其报酬和支付方法；
（三）董事会和监事会成员的任免及其报酬和支付方法；
（四）本行年度预算方案、决算方案；
（四）本行年度预算方案、决算方案；
（五）本行年度报告；
（五）本行年度报告；
（六）聘任、解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；
（六）聘任、解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；
（七）除法律、法规规定或本章程规定应以特别决议通过以外的其他事项
。
（七）除法律、法规规定或本章程规定应以特别决议通过以外的其他事项
第八十七条
| 第八十七条 | 下列事项由股东大会以特别决议通过： |
（一）本行增加或减少注册资本；
（一）本行增加或减少注册资本；
（二）发行公司债券或本行上市；
（二）发行公司债券或本行上市；
（三）本行的分立、分拆、合并、变更公司形式、解散和清算；
（三）本行的分立、分拆、合并、变更公司形式、解散和清算；
（四）本章程的修改；
（四）本章程的修改；
（五）罢免独立董事；
（五）罢免独立董事；
（六）本行重大对外股权投资及重大资产购置与处置事项；
（六）本行重大对外股权投资及重大资产购置与处置事项；
（七）股权激励计划和员工持股计划；
（七）股权激励计划和员工持股计划；
（八）对现金分红政策进行调整；
（八）对现金分红政策进行调整；
（九
）
| （九 | 决定或授权董事会决定与本行已发行优先股的相关事项 |
，
包括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；
于决定是否派息，以及回购、转换等；（十
）
| （十 | 法律 |
、
，
| 法规或本章程规定的 | 以及股东大会以普通决议认定会对本行 |
产生重大影响的、需要以特别决议通过的其他事项。
产生重大影响的、需要以特别决议通过的其他事项。股东大会就本章程第三十八条第三款所述事项作出特别决议
，
| 股东大会就本章程第三十八条第三款所述事项作出特别决议 | 除须经出席会 |
议的普通股股东
（
| 议的普通股股东 | 含表决权恢复的优先股股东 |
，
）
| 包括股东代理人 | 所持表决权的 |
三分之二以上通过以外
，
| 三分之二以上通过以外 | 还须经出席会议的优先股股东 |
（
不含表决权恢复的优先股股东
，
| 股股东 | 包括股东代理人 |
）
。
| 所持表决权的三分之二以上通过 | 本行应在股东大会 |
前通知优先股股东，并遵循《公司法》和本章程通知普通股股东的规定程序。第八十八条
| 第八十八条 | 股东大会审议有关关联交易事项时 |
，
关联股东不应当参与投票表决
，
| 表决 | 其所代表的有表决权的股份数不计入有效表决总数 |
；
股东大会决议的公告应当充分披露非关联股东的表决情况。
应当充分披露非关联股东的表决情况。股东大会审议有关关联交易事项时
，
| 股东大会审议有关关联交易事项时 | 在股东大会通知中应特别注明 |
，
并列明表决时须进行回避的关联股东名单
。
| 表决时须进行回避的关联股东名单 | 有关股东对回避有异议的可依本章程规定的 |
条件及程序就是否回避提出新提案
，
| 条件及程序就是否回避提出新提案 | 新提案经审查如符合本章程第六十二条的规 |
定，则应提交股东大会表决。
定，则应提交股东大会表决。第八十九条
| 第八十九条 | 除本行处于危机等特殊情况外 |
，
非经股东大会以特别决议批准，本行不得与董事
、
| 本行不得与董事 | 高级管理人员以外的人订立将本行全部或重要业务的管理交予 |
该人负责的合同。
该人负责的合同。第九十条
| 第九十条 | 董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会表决。 |
股东大会就选举董事
、
| 股东大会就选举董事 | 监事进行表决时 |
，
根据本章程的规定或者股东大会的决议，可以实行累积投票制。
决议，可以实行累积投票制。第九十一条
| 第九十一条 | 董事、监事提名和选举的一般程序为： |
（一）
、
| 在本章程规定的董事会 | 监事会人数范围内 |
，
，可
按照拟选任的人数以由上一届董事会提名与薪酬委员会
、
| 以由上一届董事会提名与薪酬委员会 | 监事会提名委员会分别提出非由职工代表 |
担任的董事候选人、监事候选人建议名单。
担任的董事候选人、监事候选人建议名单。单独或合并持有本行有表决权股份总数百分之三以上的股东有权提出非职
单独或合并持有本行有表决权股份总数百分之三以上的股东有权提出非职工董事候选人或非职工监事候选人。
工董事候选人或非职工监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之
同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。国家另有规定的除外。
一。国家另有规定的除外。已经提名董事的股东及其关联方不得再提名监事
，
| 已经提名董事的股东及其关联方不得再提名监事 | 国家另有规定的从其规定。 |
（二）
、
| 董事会提名与薪酬委员会 | 监事会提名委员会分别对董事 |
、
监事候选人的任职资格和条件进行初步审核
，
| 人的任职资格和条件进行初步审核 | 合格人选提交董事会 |
、
。
| 监事会审议 | 经董事 |
会、监事会决议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出董事、监事候选人
。
（三）
会、监事会决议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出董事、监事候选人被提名人应在股东大会召开之前作出书面承诺
，
| 被提名人应在股东大会召开之前作出书面承诺 | 同意接受提名 |
，
承诺公开披露的董事
、
| 公开披露的董事 | 监事候选人的资料真实 |
、
、
| 完整并保证当选后切实履行董事 | 监 |
事义务。
（四）
事义务。董事会
、
| 董事会 | 监事会应当在股东大会召开前依照法律法规和本章程规定向 |
股东披露董事候选人
、
| 股东披露董事候选人 | 监事候选人详细资料 |
，
保证股东在投票时对候选人有足够的了解。
（五）
的了解。除采用累积投票制外
，
| 除采用累积投票制外 | 股东大会对每一个董事 |
、
监事候选人逐个进行表决。
表决。（六
）
| （六 | 遇有临时增补董事 |
、
，
| 监事的 | 由董事会提名与薪酬委员会 |
、
监事会提名委员会或符合提名条件的股东提出
，
| 名委员会或符合提名条件的股东提出 | 并分别提交董事会 |
、
，
| 监事会审议 | 股东大 |
会予以选举或更换。
会予以选举或更换。（七
）
| （七 | 法律 |
、
、
| 法规和本章程对独立董事和外部监事 | 职工董事和职工监事的 |
提名方式和程序有特殊规定的，适用其规定。
提名方式和程序有特殊规定的，适用其规定。如控股股东持有的股份超过本行股份总数的百分之三十
，
| 如控股股东持有的股份超过本行股份总数的百分之三十 | 则股东大会选举董 |
事、监事时应按本章程第二百七十六条的规定采用累积投票制进行表决。
事、监事时应按本章程第二百七十六条的规定采用累积投票制进行表决。股东大会选举独立董事，可实行差额选举。
股东大会选举独立董事，可实行差额选举。股东大会选举两名以上独立董事的，应当实行累积投票制。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第九十二条
| 第九十二条 | 在采用累积投票制选举董事 |
、
，
| 监事时 | 如候选人得票数相同且 |
待选人数仍有缺额
，
| 待选人数仍有缺额 | 则应继续采取累积投票制对得票数相同的候选人进行新一轮 |
选举，直到当选人数达到全部待选名额。
选举，直到当选人数达到全部待选名额。第九十三条
| 第九十三条 | 除累积投票制外 |
，
，
| 股东大会将对所有提案进行逐项表决 | 对同 |
一事项有不同提案的
，
| 一事项有不同提案的 | 将按提案提出的时间顺序进行表决 |
。
除因不可抗力等特殊原因导致股东大会中止或不能作出决议外
，
| 原因导致股东大会中止或不能作出决议外 | 股东大会不应对提案进行搁置或不予 |
表决。
表决。第九十四条
| 第九十四条 | 股东大会审议提案时 |
，
，
| 不得对提案进行修改 | 否则 |
，
有关变更应当被视为一个新的提案，不能在本次股东大会上表决。
应当被视为一个新的提案，不能在本次股东大会上表决。第九十五条
| 第九十五条 | 股东大会采取记名方式投票表决。 |
第九十六条
| 第九十六条 | 股东大会对提案进行表决前 |
，
应当推举两名股东代表参加计票和监票
。
| 和监票 | 审议事项与股东有关联关系的 |
，
、
| 相关股东及代理人不得参加计票 | 监票 |
。
，
| 股东大会对提案进行表决时 | 应当由律师 |
、
股东代表与监事代表共同负责计票、监票，并当场公布表决结果，决议的表决结果载入会议记录。
票、监票，并当场公布表决结果，决议的表决结果载入会议记录。通过网络或其他方式投票的本行股东或其代理人
，
| 通过网络或其他方式投票的本行股东或其代理人 | 有权通过相应的投票系统 |
查验自己的投票结果。
查验自己的投票结果。第九十七条
| 第九十七条 | 同一表决权只能选择现场 |
、
。
| 网络或其他表决方式中的一种 | 同 |
一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。
一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。第九十八条
| 第九十八条 | 出席股东大会的股东 |
，
一：
应当对提交表决的提案发表以下意见之同意
、
| 同意 | 反对或弃权 |
。
证券登记结算机构作为内地与香港股票市场交易互联互通机制股票的名义持有人，按照实际持有人意思表示进行申报的除外。
通机制股票的名义持有人，按照实际持有人意思表示进行申报的除外。未填
、
| 未填 | 错填 |
、
、
| 字迹无法辨认的表决票 | 未投的表决票均视为投票人放弃表决 |
权利，其所持股份数的表决结果应计为
“
| 权利，其所持股份数的表决结果应计为 | 弃权 |
”。
| 第九十九条 | 股东大会现场结束时间不得早于网络或其他方式 |
，
会议主持人应当宣布每一提案的表决情况和结果，并根据表决结果宣布提案是否通过。
应当宣布每一提案的表决情况和结果，并根据表决结果宣布提案是否通过。在正式公布表决结果前
，
| 在正式公布表决结果前 | 股东大会现场 |
、
网络及其他表决方式中所涉及的本行
、
| 行 | 计票人 |
、
、
| 监票人 | 主要股东 |
、
网络服务方等相关各方对表决情况均负有保密义务。
义务。第一百条
| 第一百条 | 会议主持人如果对提交表决的决议结果有任何怀疑 |
，
可以对所投票数组织点票
；
| 票数组织点票 | 如果会议主持人未进行点票 |
，
出席会议的股东或者股东代理人对会议主持人宣布结果有异议的
，
| 会议主持人宣布结果有异议的 | 有权在宣布表决结果后立即要求点票 |
，
会议主持人应当立即组织点票。
人应当立即组织点票。第一百零一条
| 第一百零一条 | 董事会应当将股东大会会议记录 |
、
股东大会决议等文件报送中国银行业监督管理机构备案。
中国银行业监督管理机构备案。第一百零二条
| 第一百零二条 | 股东大会决议应当及时公告 |
，
公告中应列明出席会议的股东和代理人人数
、
| 和代理人人数 | 所持有表决权的股份总数及占本行有表决权股份总数的比例 |
、
表决方式、每项提案的表决结果和通过的各项决议的详细内容。
决方式、每项提案的表决结果和通过的各项决议的详细内容。第一百零三条
| 第一百零三条 | 提案未获通过 |
，
或者本次股东大会变更前次股东大会决议的，应当在股东大会决议公告中作特别提示。
应当在股东大会决议公告中作特别提示。第一百零四条
| 第一百零四条 | 股东大会通过有关董事 |
、
，
| 监事选举提案的 | 新任董事 | 就任时 | |||
间自任职资格
| 间自任职资格 | 经中国银行业监督管理机构核准 | 之日起开始计算 | ||||
，
、
| 监事 | 连任 | 董事 | |||
就任时间自股东大会决议通过之日起开始计算。
| 第一百零五条 | 股东大会通过有关派现、送股或资本公积转增股本提案的 |
，
本行将在股东大会结束后两个月内实施具体方案。第六章
| 第六章 | 董事会 |
第一节
| 第一节 | 董 | 事 | |||
第一百零六条
| 第一百零六条 | 本行董事为自然人，董事无需持有本行股份。 |
第一百零七条
| 第一百零七条 | 本行董事应当具备履行职责所必需的专业知识 |
、
工作经验和基本素质
，
| 基本素质 | 具有良好的职业道德 |
。
《
| 符合 | 公司法 |
》《
》
| 商业银行法 | 等法律法规以 |
及银行业监督管理机构规定的任职条件
，
| 及银行业监督管理机构规定的任职条件 | 并应当通过银行业监督管理机构的任职 |
资格审查。有下列情形之一的，不能担任公司的董事：
资格审查。有下列情形之一的，不能担任公司的董事：
（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；
（二）
（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；
因贪污
、
| 因贪污 | 贿赂 |
、
、
| 侵占财产 | 挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序 |
，
（三）
被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利；担任因经营不善破产清算的公司
、
| 担任因经营不善破产清算的公司 | 企业的董事或者厂长 |
、
，
| 经理 | 对该 |
公司、企业的破产负有个人责任的；
公司、企业的破产负有个人责任的；
（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人
，
（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人
并负有个人责任的；
（五）
并负有个人责任的；本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还
，
| 本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还 | 包括但不限于在本行 |
的逾期贷款；
的逾期贷款；
（六）有故意或重大过失犯罪记录的；
（六）有故意或重大过失犯罪记录的；
（七）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；
（八）
（七）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；
因违反职业道德
、
| 因违反职业道德 | 操守或者工作严重失职 |
，
造成重大损失或恶劣影响的；
的；
（九）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；
（九）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；
（十
）
| （十 | 被取消终身的董事和高级管理人员任职资格 |
，
或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到
| 金融管理部门处罚累计达到 | 次以上的； |
（十一
）
| （十一 | 不具备监管规定的任职资格条件 |
，
采取不正当手段以获得任职资格核准的；
核准的；
（十二）法律、行政法规或部门规章规定的其他内容。
（十二）法律、行政法规或部门规章规定的其他内容。
违反本条规定选举
、
| 违反本条规定选举 | 委派董事的 |
，
、
| 该选举 | 委派或者聘任无效 |
。
董事在任职期间出现本条情形的，本行解除其职务。
期间出现本条情形的，本行解除其职务。第一百零八条
| 第一百零八条 | 董事由股东大会选举或更换 |
，
。
| 任期三年 | 董事任期届满 |
，
连选可以连任。
选可以连任。董事在任期届满以前
，
| 董事在任期届满以前 | 股东大会不得无故解除其职务 |
。
股东大会在遵守有关法律
、
| 法律 | 法规规定的前提下 |
，
（
| 可以将任何未届满的董事罢免 | 但依据任何合同可以 |
提出的索赔要求不受此影响）。
提出的索赔要求不受此影响）。董事任期从就任之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。
董事任期从就任之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。第一百零九条
| 第一百零九条 | 董事应当遵守法律 |
、
，
| 行政法规和本章程 | 对本行负有下列忠 |
实义务：
实义务：
（一）不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占本行的财产；
（一）不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占本行的财产；
（二）不得挪用本行资金；
（三）
不得将本行资产或者资金以其个人名义或者其他个人名义开立账户存储；
（四）
储；不得违反本章程的规定
，
| 不得违反本章程的规定 | 未经股东大会或董事会同意 |
，
将本行资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；
（五）
贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；不得违反本章程的规定或未经股东大会同意
，
| 不得违反本章程的规定或未经股东大会同意 | 与本行订立合同或者进 |
行交易；
行交易；（六
）
| （六 | 未经股东大会同意 |
，
，
| 不得利用职务便利 | 为自己或他人谋取本应属于 |
本行的商业机会，自营或者为他人经营与本行同类的业务；
本行的商业机会，自营或者为他人经营与本行同类的业务；
（七）不得接受与本行交易的佣金归为己有；
（七）不得接受与本行交易的佣金归为己有；
（八）不得擅自披露本行秘密；
（八）不得擅自披露本行秘密；
（九）不得利用其关联关系损害本行利益；
（九）不得利用其关联关系损害本行利益；
（十）法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他忠实义务。
（十）法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他忠实义务。
董事违反本条规定所得的收入
，
| 董事违反本条规定所得的收入 | 应当归本行所有 |
；
，
| 给本行造成损失的 | 应当 |
承担赔偿责任。
承担赔偿责任。第一百一十条
| 第一百一十条 | 董事应当遵守法律 |
、
，
| 行政法规和本章程 | 对本行负有下列勤 |
勉义务：
勉义务：
（一）应谨慎、认真、勤勉地行使本行赋予的权利，尽职、审慎履行职责
，
（一）应谨慎、认真、勤勉地行使本行赋予的权利，尽职、审慎履行职责
以保证本行的商业行为符合国家法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求
，
以保证本行的商业行为符合国家法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求商业活动不超过营业执照规定的业务范围；
商业活动不超过营业执照规定的业务范围；
（二）对本行和全体股东负责，公平对待所有股东；
（二）对本行和全体股东负责，公平对待所有股东；
（三）及时了解本行业务经营管理状况，有权要求高级管理层全面、及时
、
（三）及时了解本行业务经营管理状况，有权要求高级管理层全面、及时
准确地提供反映本行经营管理情况的相关资料或就有关问题作出说明；
（四）
准确地提供反映本行经营管理情况的相关资料或就有关问题作出说明；按时参加董事会会议
，
| 按时参加董事会会议 | 对董事会审议事项进行充分审查 |
，
、
| 独立 | 专业 |
、
客观地发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决；
（五）对董事会决议承担责任；
（五）对董事会决议承担责任；
（六）对高级管理层执行股东大会、董事会决议情况进行监督；
（六）对高级管理层执行股东大会、董事会决议情况进行监督；
（七
）
| （七 | 应当对本行定期报告签署书面确认意见 |
。
、
保证本行所披露的信息真实准确、完整；
（八）
准确、完整；应当如实向监事会提供有关情况和资料
，
| 应当如实向监事会提供有关情况和资料 | 不得妨碍监事会或者监事行 |
使职权；
使职权；（九
）
| （九 | 积极参加本行和监管机构等组织的培训 |
，
，
| 了解董事的权利和义务 | 熟 |
悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；
悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；
（十）执行高标准的职业道德准则，并考虑利益相关者的合法权益；
（十）执行高标准的职业道德准则，并考虑利益相关者的合法权益；
（十一）保证有足够的时间和精力履职；
（十一）保证有足够的时间和精力履职；
（十二）法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他勤勉义务。
（十二）法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他勤勉义务。
第一百一十一条
| 第一百一十一条 | 董事可以由高级管理人员兼任 |
，
也可以由本行职工代表担任
，
| 任 | 但由高级管理人员兼任的董事以及由职工代表担任的董事 |
，
总计不得超过本行董事会成员总数的二分之一。
行董事会成员总数的二分之一。本行职工董事由本行职工民主选举产生后
，
| 本行职工董事由本行职工民主选举产生后 | 直接进入董事会 |
，
并由董事会向股东大会报告。
股东大会报告。第一百一十二条
| 第一百一十二条 | 董事应当谨慎 |
、
、
| 认真 | 勤勉地行使本行所赋予的权利和职 |
责，以保证：
责，以保证：
（一）本行的商业行为符合国家的法律、法规及国家各项经济政策的要求
，
商业活动不超越法律规定、许可的业务范围；
（二）认真阅读本行的各项业务、财务报告，及时了解本行经营管理状况
，
（二）认真阅读本行的各项业务、财务报告，及时了解本行经营管理状况
对本行定期报告签署书面确认意见，保证所披露的信息真实、准确、完整；
（三）
对本行定期报告签署书面确认意见，保证所披露的信息真实、准确、完整；亲自行使被合法赋予的本行管理处置权
，
| 亲自行使被合法赋予的本行管理处置权 | 非经法律 |
、
法规允许或者得到股东大会批准，不得将其处置权转授他人行使；
到股东大会批准，不得将其处置权转授他人行使；
（四）接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议；
（四）接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议；
（五）法律、法规及本章程规定的其他义务。
（五）法律、法规及本章程规定的其他义务。
第一百一十三条
| 第一百一十三条 | 董事可以在任期届满以前提出辞职 |
。
董事辞职应向董事会提交书面辞职报告。董事会将在两日内披露有关情况。
提交书面辞职报告。董事会将在两日内披露有关情况。股东提名的董事候选人当选后
，
| 股东提名的董事候选人当选后 | 在任期届满以前若该等提名股东转让其持有 |
的全部股份
，
| 的全部股份 | 被提名董事应辞去董事职务 |
。
，
| 董事任期届满未及时改选 | 或者董事 |
在任期内辞职影响本行正常经营或导致本行董事会成员低于
《
| 在任期内辞职影响本行正常经营或导致本行董事会成员低于 | 公司法 |
》
规定的最低人数或本章程规定人数的三分之二的
，
| 低人数或本章程规定人数的三分之二的 | 本行应当及时启动董事选举程序 |
，
召开股东大会选举董事
。
| 股东大会选举董事 | 在改选出的董事就任前 |
，
、
| 原董事仍应当依照法律 | 法规和本 |
章程规定
，
| 章程规定 | 履行董事职责 |
。
，
| 本行进行重大风险处置时 | 董事未经监管机构批准不 |
得辞职。
得辞职。除前款所列情形外，董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。
除前款所列情形外，董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。因董事被股东大会罢免
、
| 因董事被股东大会罢免 | 死亡 |
、
，
| 独立董事丧失独立性辞职 | 或者存在其他不 |
能履行董事职责的情况
，
| 能履行董事职责的情况 | 导致董事会人数低于 |
《
》
| 公司法 | 规定的最低人数或董事 |
会表决所需最低人数时
，
| 会表决所需最低人数时 | 董事会职权应当由股东大会行使 |
，
直至董事会人数符合要求。
要求。董事辞职生效或者任期届满
，
| 董事辞职生效或者任期届满 | 应向董事会办妥所有移交手续 |
，
其对本行和股东承担的忠实义务
，
| 东承担的忠实义务 | 在其辞职生效后的合理期间内 |
，
以及在任期结束后的合理期间内并不当然解除。
间内并不当然解除。第一百一十四条
| 第一百一十四条 | 未经本章程规定或者董事会的合法授权 |
，
任何董事不得以个人名义代表本行或者董事会行事
。
| 个人名义代表本行或者董事会行事 | 董事以其个人名义行事时 |
，
在第三方会合理地认为该董事在代表本行或者董事会行事的情况下
，
| 地认为该董事在代表本行或者董事会行事的情况下 | 该董事应当事先声明其立场 |
和身份。
和身份。第一百一十五条
| 第一百一十五条 | 董事有权依法了解本行的各项业务经营情况和财务状况 |
，
有权对其他董事和高级管理人员履行职责情况实施监督。第一百一十六条
| 第一百一十六条 | 董事应认真出席董事会会议 |
，
、
| 独立 | 专业 |
、
客观地提出议案或发表意见。
案或发表意见。董事应当投入足够的时间履行职责
。
| 董事应当投入足够的时间履行职责 | 董事应当每年至少亲自出席三分之二以 |
上的董事会现场会议。
上的董事会现场会议。第一百一十七条
| 第一百一十七条 | 董事确实无法亲自出席董事会会议的 |
，
可以书面形式委托其他董事代为出席并按委托人的意愿代为投票
，
| 其他董事代为出席并按委托人的意愿代为投票 | 但独立董事不得委托非独立董事 |
代为出席；委托人应独立承担法律责任。
代为出席；委托人应独立承担法律责任。董事连续两次未能亲自出席
、
| 董事连续两次未能亲自出席 | 也不委托其他董事出席董事会会议 |
，
视为不能履行职责，董事会应当建议股东大会或职工代表大会等予以撤换。
履行职责，董事会应当建议股东大会或职工代表大会等予以撤换。未能亲自出席董事会会议又未委托其他董事代为出席的董事
，
| 未能亲自出席董事会会议又未委托其他董事代为出席的董事 | 应对董事会决 |
议承担相应的法律责任。
议承担相应的法律责任。第一百一十八条
| 第一百一十八条 | 任职尚未结束的董事 |
，
对因其擅自离职使本行造成的损失，应承担赔偿责任
。
| 应承担赔偿责任 | 董事执行本行职务时违反法律 |
、
、
| 行政法规 | 部门规章或本章程 |
的规定，对本行造成损失的，应当承担赔偿责任。第二节
| 第二节 | 独立董事 |
第一百一十九条
| 第一百一十九条 | 本行建立独立董事制度 |
。
独立董事不在本行担任除董事以外的其他职务
，
| 外的其他职务 | 并与本行及本行主要股东 |
、
实际控制人不存在直接或间接利害关系
，
| 系 | 或者其他可能影响其进行独立客观判断关系 |
。
董事会成员中应当有三分之一以上的独立董事
。
| 以上的独立董事 | 独立董事中至少包括一名具有高级职称或注册会计师资格的会 |
计专业人士。
计专业人士。独立董事亦应当符合下列条件：
（一）
独立董事亦应当符合下列条件：
根据法律
、
| 根据法律 | 法规和本行股票上市地证券监督管理机构及证券交易所的 |
相关规定，具备担任本行董事的资格；
相关规定，具备担任本行董事的资格；
（二）符合本章程第一百二十条规定的独立性要求；
（二）符合本章程第一百二十条规定的独立性要求；
（三）具备商业银行基本知识，熟悉相关法律法规和规则；
（三）具备商业银行基本知识，熟悉相关法律法规和规则；
（四）具有本科（含本科）以上学历或相关专业中级以上职称；
（五）
（四）具有本科（含本科）以上学历或相关专业中级以上职称；
具有五年以上法律
、
| 具有五年以上法律 | 经济 |
、
、
| 金融 | 财务或者其他履行独立董事职责所 |
必需的工作经验；
必需的工作经验；
（六）具有良好的个人品德，不存在重大失信等不良记录；
（六）具有良好的个人品德，不存在重大失信等不良记录；
（七）能够阅读、理解和分析商业银行的财务报表及相关统计报表；
（八）
（七）能够阅读、理解和分析商业银行的财务报表及相关统计报表；
法律
、
| 法律 | 行政法规 |
、
、
| 中国证监会规定 | 证券交易所业务规则和本章程规 |
定的其他条件。
定的其他条件。第一百二十条
| 第一百二十条 | 独立董事应当保持独立性 |
。
，
| 有下列情形之一的人员 | 不得担 |
任本行的独立董事：
（一）
任本行的独立董事：
本人及其近亲属
、
| 本人及其近亲属 | 主要社会关系合并直接或间接持有本行百分之一以 |
上股份；
（二）
上股份；本人或其近亲属
、
| 本人或其近亲属 | 主要社会关系在直接或间接持有本行百分之一以上 |
股份的股东单位任职；
股份的股东单位任职；
（三）本人或其近亲属、主要社会关系是本行前十名股东；
（四）
（三）本人或其近亲属、主要社会关系是本行前十名股东；
本人或其近亲属
、
| 本人或其近亲属 | 主要社会关系在本行或本行控股或者实际控制的企 |
业任职；
业任职；
（五）本人或其近亲属在本行前五名股东单位任职；
（
（五）本人或其近亲属在本行前五名股东单位任职；
六
）
| 六 | 本人或其近亲属在本行控股股东 |
、
实际控制人控股或者实际控制的企业任职；
（
业任职；七
）
| 七 | 本人与本行 | 及其控股股东 | ||||
、
| 实际控制人 | 或本行 | 及其控股股东 | ||||
、
实际控制人
| 制人 | 控股或者实际控制的企业有重大业务往来 |
，
或者在有重大业务往来的单位及其控股股东、实际控制人处任职；
（八）
其控股股东、实际控制人处任职；本人或其近亲属在与本行
| 本人或其近亲属在与本行 | 及其控股股东 |
、
| 实际控制人 | 或本行 | 及其控股 | ||||
股东
、
| 股东 | 实际控制人 | 控股或者实际控制的企业存在财务 | |||
、
、
| 法律 | 会计 |
、
、
| 审计 | 咨询 |
、
、
| 保荐 | 担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系的机构任职 |
，
以致于妨碍履职独立性的；
（
致于妨碍履职独立性的；九
| 九 | ）最近十二个月内曾经具有第（一）至第（ |
八
；（
）项所列举情形的人员十
）
| 十 | 就任前三年内本人或其近亲属 |
、
主要社会关系曾经在本行或本行控股或者实际控制的企业任职；
或者实际控制的企业任职；（十
一）
| （十 | 本人或其近亲属 |
、
、
| 祖父母 | 外祖父母 |
、
行贷款的机构任职；（十
二）
| （十 | 本行可控制或通过各种方式可施加重大影响的其他任何人员及其近 |
亲属；
亲属；（十
三）
| （十 | 法律 |
、
、
| 行政法规 | 中国证监会规定 |
、
证券交易所业务规则和本章程规定的不具备独立性的其他人员。
规定的不具备独立性的其他人员。本条所称近亲属指配偶、父母、子女。
本条所称近亲属指配偶、父母、子女。本条所称主要社会关系指兄弟姐妹
、
| 本条所称主要社会关系指兄弟姐妹 | 兄弟姐妹的配偶 |
、
、
| 配偶的父母 | 配偶的 |
兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶的父母。
兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶的父母。独立董事应当每年对独立性情况进行自查
，
| 独立董事应当每年对独立性情况进行自查 | 并将自查情况提交董事会 |
。
董事会应当每年对在任独立董事独立性情况进行评估并出具专项意见
，
| 会应当每年对在任独立董事独立性情况进行评估并出具专项意见 | 与年度报告同 |
时披露。
时披露。第一百二十一条
| 第一百二十一条 | 国家机关工作人员不得兼任本行独立董事。 |
一名自然人最多同时在五家境内外企业担任独立董事
，
| 一名自然人最多同时在五家境内外企业担任独立董事 | 原则上最多在三家境 |
内上市公司担任独立董事，且不得在超过两家商业银行同时担任独立董事。
内上市公司担任独立董事，且不得在超过两家商业银行同时担任独立董事。第一百二十二条
| 第一百二十二条 | 董事会提名与薪酬委员会 |
、
、
| 监事会 | 单独或者合计持有本 |
行有表决权股份总数百分之一以上的股东可以提名独立董事候选人
，
| 行有表决权股份总数百分之一以上的股东可以提名独立董事候选人 | 由股东大会 |
选举产生独立董事。已提名非独立董事的股东及其关联方不得再提名独立董事
。
选举产生独立董事。已提名非独立董事的股东及其关联方不得再提名独立董事依法设立的投资者保护机构可以公开请求股东委托其代为行使提名独立董
依法设立的投资者保护机构可以公开请求股东委托其代为行使提名独立董事的权利。
事的权利。本条第一款规定的提名人不得提名与其存在利害关系的人员或者有其他可
本条第一款规定的提名人不得提名与其存在利害关系的人员或者有其他可能影响独立履职情形的关系密切人员作为独立董事候选人。
能影响独立履职情形的关系密切人员作为独立董事候选人。第一百二十三条
| 第一百二十三条 | 同一股东只能提出一名独立董事或外部监事候选人 |
，
不得既提名独立董事又提名外部监事。
既提名独立董事又提名外部监事。第一百二十四条
| 第一百二十四条 | 独立董事每届任期与本行其他董事任期相同，任期届满 |
，
连选可以连任，独立董事在本行的任职时间累计不得超过六年。第一百二十五条
| 第一百二十五条 | 独立董事在就职前应当向董事会发表申明 |
，
保证其具有足够的时间和精力有效地履行职责，并承诺勤勉尽职。
够的时间和精力有效地履行职责，并承诺勤勉尽职。第一百二十六条
| 第一百二十六条 | 独立董事每年在本行现场工作的时间不得少于十五个工 |
作日。
作日。独立董事可以推选一名独立董事
，
| 独立董事可以推选一名独立董事 | 负责召集由独立董事参加的专门会议 |
，
研究履职相关问题。
究履职相关问题。除按规定出席股东大会
、
| 除按规定出席股东大会 | 董事会及其专门委员会会议 |
、
，
独立董事专门会议外独立董事可以通过定期获取本行运营情况等资料
、
| 独立董事可以通过定期获取本行运营情况等资料 | 听取管理层汇报 |
、
与内部审计机构负责人和承办本行审计业务的会计师事务所等中介机构沟通
、
| 机构负责人和承办本行审计业务的会计师事务所等中介机构沟通 | 实地考察 |
、
与中小股东沟通等多种方式履行职责。
中小股东沟通等多种方式履行职责。独立董事应当亲自出席董事会会议
。
| 独立董事应当亲自出席董事会会议 | 独立董事因故不能亲自出席会议的 |
，
独立董事应当事先审阅会议材料
，
| 立董事应当事先审阅会议材料 | 形成明确的意见 |
，
并书面委托其他独立董事代为出席，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的三分之二。
出席，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的三分之二。第一百二十七条
| 第一百二十七条 | 独立董事应按照相关法律、法规和本章程的要求，诚信 |
、
、
| 独立 | 勤勉履行职责 |
，
、
| 切实维护本行 | 中小股东和金融消费者的合法权益 |
，
不受股东
、
| 股东 | 实际控制人 |
、
高级管理层或者其他与本行存在重大利害关系的单位或者个人的影响。
人的影响。本行出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵的
，
| 本行出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵的 | 独立董事应当及时 |
，
将有关情况向监管机构报告。独立董事除按照规定向监管机构报告有关情况外应当保守本行秘密。
应当保守本行秘密。第一百二十八条
| 第一百二十八条 | 独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见 |
，
（一）
独立董事在发表意见时，应当尤其关注以下事项：
重大关联交易
；
| 重大关联交易 | 关联交易的合法性 |
、
公允性以及内部审批程序的执行情况；
情况；
（二）董事的提名、任免以及聘任或解聘高级管理人员；
（二）董事的提名、任免以及聘任或解聘高级管理人员；
（三）董事、高级管理人员的薪酬；
（三）董事、高级管理人员的薪酬；
（四）利润分配方案；
（四）利润分配方案；
（五）可能造成本行重大损失的事项；
（五）可能造成本行重大损失的事项；
（六）可能对本行、中小股东和金融消费者合法权益产生重大影响的事项
；
（六）可能对本行、中小股东和金融消费者合法权益产生重大影响的事项
（七）聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；
（七）聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；
（八）优先股发行对本行各类股东权益的影响；
（八）优先股发行对本行各类股东权益的影响；
（九）法律、法规或本章程规定的其他事项。
（九）法律、法规或本章程规定的其他事项。
第一百二十九条
| 第一百二十九条 | 独立董事应当向年度股东大会提交个人年度述职报告 |
，
对其履行职责的情况进行说明。
其履行职责的情况进行说明。第一百三十条
| 第一百三十条 | 为了保证独立董事有效行使职权 |
，
本行应当为独立董事提供必要的工作条件和人员支持。
（一）
必要的工作条件和人员支持。本行应当保证独立董事享有与其他董事同等的知情权
。
| 本行应当保证独立董事享有与其他董事同等的知情权 | 凡须经董事会 |
决策的事项，本行必须按法定的时间提前通知独立董事并同时提供足够的资料
，
决策的事项，本行必须按法定的时间提前通知独立董事并同时提供足够的资料独立董事认为资料不充分的
，
| 独立董事认为资料不充分的 | 可以要求补充 |
。
当两名或两名以上独立董事认为资料不完整
、
| 料不完整 | 论证不充分或者提供不及时时 |
，
可联名书面向董事会提出延期召开董事会会议或延期审议该事项，董事会应予以采纳。
事会会议或延期审议该事项，董事会应予以采纳。本行向独立董事提供的资料，应当至少保存十年。
（二）
本行向独立董事提供的资料，应当至少保存十年。本行应提供独立董事履行职责所必需的工作条件
，
| 本行应提供独立董事履行职责所必需的工作条件 | 为独立董事履行职 |
责提供协助。
（三）
责提供协助。独立董事行使职权时
，
| 独立董事行使职权时 | 本行有关人员应当积极配合 |
，
、
| 不得拒绝 | 阻碍 |
或隐瞒，不得干预其独立行使职权。
（四）
或隐瞒，不得干预其独立行使职权。独立董事聘请中介机构的费用及其他行使职权时所需的费用由本行承
独立董事聘请中介机构的费用及其他行使职权时所需的费用由本行承担。
（五）
担。本行应当给予独立董事适当的津贴
。
| 本行应当给予独立董事适当的津贴 | 津贴的标准应当由董事会制订预 |
案，股东大会审议通过，并在本行年度报告中进行披露。
案，股东大会审议通过，并在本行年度报告中进行披露。除上述津贴外
，
| 除上述津贴外 | 独立董事不应从本行及本行的主要股东或有利害关系的机构 |
和人员取得额外的、未予披露的其他利益。
和人员取得额外的、未予披露的其他利益。第一百三十一条
| 第一百三十一条 | 独立董事在任期届满前可以提出辞职 |
。
独立董事辞职应当向董事会递交书面辞职报告
，
| 向董事会递交书面辞职报告 | 对任何与其辞职有关或其认为有必要引起股东和债 |
权人注意的情况进行说明
。
| 权人注意的情况进行说明 | 本行应当对独立董事辞职的原因及关注事项予以披露。 |
如因独立董事辞职导致本行董事会或者其专门委员会中独立董事所占的比
如因独立董事辞职导致本行董事会或者其专门委员会中独立董事所占的比例低于法定或本章程规定的最低要求
，
| 例低于法定或本章程规定的最低要求 | 或者独立董事中欠缺会计专业人士的 |
，
本行应自前述事实发生之日起六十日内完成补选，在改选出新的独立董事就任前
，
行应自前述事实发生之日起六十日内完成补选，在改选出新的独立董事就任前该独立董事应当继续履职，其辞职报告应当在下任独立董事填补其缺额后生效
；
该独立董事应当继续履职，其辞职报告应当在下任独立董事填补其缺额后生效因丧失独立性而辞职和被罢免的除外。
因丧失独立性而辞职和被罢免的除外。第一百三十二条
| 第一百三十二条 | 独立董事有下列情形之一为严重失职： |
（二）
（一）泄露本行商业秘密，损害本行合法利益；
在履行职责过程中接受不正当利益
，
| 在履行职责过程中接受不正当利益 | 或者利用独立董事地位谋取私利 |
；
（三）明知董事会决议违反法律、法规或本章程，而未提出反对意见；
（四）关联交易导致本行重大损失，独立董事未行使否决权的；
（四）关联交易导致本行重大损失，独立董事未行使否决权的；
（五）有关监管机构认定的其他严重失职行为。
（五）有关监管机构认定的其他严重失职行为。
独立董事因严重失职被有关监管机构取消任职资格的
，
| 独立董事因严重失职被有关监管机构取消任职资格的 | 其职务自任职资格取 |
消之日起自然解除。
消之日起自然解除。第一百三十三条
| 第一百三十三条 | 独立董事有下列情形之一的 |
，
由监事会提请股东大会予以罢免：
罢免：
（一）严重失职的；
（一）严重失职的；
（二）因职务变动不符合独立董事任职资格条件且本人未提出辞职的；
（三）
（二）因职务变动不符合独立董事任职资格条件且本人未提出辞职的；
一年内亲自出席董事会会议的次数少于董事会会议总数的三分之二的；
一年内亲自出席董事会会议的次数少于董事会会议总数的三分之二的；
（四）法律、法规和本章程规定不适合继续担任独立董事的其他情形。
（四）法律、法规和本章程规定不适合继续担任独立董事的其他情形。
独立董事连续三次未亲自出席董事会会议
，
| 独立董事连续三次未亲自出席董事会会议 | 或连续两次未亲自出席会议且未 |
委托其他独立董事代为出席的
，
| 委托其他独立董事代为出席的 | 视为不履行职责 |
，
本行在三十日内提议召开股东大会解除其独立董事职务，并在三个月内召开股东大会选举新的独立董事。
大会解除其独立董事职务，并在三个月内召开股东大会选举新的独立董事。提前解除独立董事职务的
，
| 提前解除独立董事职务的 | 本行应当及时披露具体理由和依据 |
。
独立董事有异议的，本行应当及时予以披露。
异议的，本行应当及时予以披露。独立董事不符合本章程第一百一十九条第二款第一项或者第二项规定的
，
| 独立董事不符合本章程第一百一十九条第二款第一项或者第二项规定的 | 应 |
当立即停止履职并辞去职务
。
| 当立即停止履职并辞去职务 | 未提出辞职的 |
，
本行董事会知悉或者应当知悉该事实发生后应当立即按规定解除其职务。
实发生后应当立即按规定解除其职务。独立董事因触及前款规定情形提出辞职或者被解除职务导致董事会或者其
独立董事因触及前款规定情形提出辞职或者被解除职务导致董事会或者其专门委员会中独立董事所占的比例低于法定或本章程规定的最低要求
，
| 专门委员会中独立董事所占的比例低于法定或本章程规定的最低要求 | 或者独立 |
董事中欠缺会计专业人士的
，
| 董事中欠缺会计专业人士的 | 本行应当自前述事实发生之日起六十日内完成补选。 |
第一百三十四条
| 第一百三十四条 | 董事会 |
、
监事会提请罢免独立董事的提案应当由全体董事或监事的三分之二以上表决通过方可提请股东大会审议
。
| 或监事的三分之二以上表决通过方可提请股东大会审议 | 独立董事在董事会 |
、
监事会提出罢免提案前可以向董事会或监事会解释有关情况，进行陈述和辩解。
事会提出罢免提案前可以向董事会或监事会解释有关情况，进行陈述和辩解。董事会
、
| 董事会 | 监事会提请股东大会罢免独立董事的 |
，
应当在股东大会召开前一个月内向中国银行业监督管理机构报告并向独立董事本人发出书面通知
，
| 月内向中国银行业监督管理机构报告并向独立董事本人发出书面通知 | 独立董事 |
有权在表决前以口头或书面形式陈述意见
，
| 有权在表决前以口头或书面形式陈述意见 | 并有权将该意见在股东大会召开五日 |
前报送中国银行业监督管理机构
。
| 前报送中国银行业监督管理机构 | 股东大会应当在依法审议独立董事陈述的意见 |
后进行表决。
后进行表决。第一百三十五条
| 第一百三十五条 | 除本节关于独立董事的特别规定外 |
，
独立董事还应同时遵循本章程关于董事的一般规定，一般规定与特别规定不一致的，适用特别规定
。
循本章程关于董事的一般规定，一般规定与特别规定不一致的，适用特别规定第三节
| 第三节 | 董事会 |
第一百三十六条
| 第一百三十六条 | 本行设董事会 |
。
，
| 董事会对股东大会负责 | 并依据 |
《
》
公司法和本章程行使职权。
和本章程行使职权。第一百三十七条
| 第一百三十七条 | 董事会由十五至十九名董事组成 |
。
，
| 其中 | 执行董事 |
二至三
名，非执行董事（含独立董事）十二至十六名。第一百三十八条
| 第一百三十八条 | 董事会承担本行经营和管理的最终责任，行使下列职权 |
：
（一）召集股东大会，并向股东大会报告工作；
（二）执行股东大会的决议；
（三）
，
| 制订本行经营发展战略并监督战略实施 | 决定本行的综合经营计划和 |
投资方案；
（四）
投资方案；制订本行的年度财务预算方案
、
| 制订本行的年度财务预算方案 | 决算方案 |
、
利润分配方案和弥补亏损方案；
方案；
（五）制订本行增加或减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；
（五）制订本行增加或减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；
（六
）
| （六 | 制订本行重大收购 |
、
、
| 收购本行股票或合并 | 分立 |
、
解散或者变更公司形式的方案；
形式的方案；（七
）
| （七 | 在股东大会授权范围内 |
，
、
| 审议批准本行对外股权投资 | 资产购置 |
、
资产处置与核销、资产抵押、数据治理、对外捐赠等事项；
（八）
产处置与核销、资产抵押、数据治理、对外捐赠等事项；审议批准法律
、
| 审议批准法律 | 法规规定的应由董事会审议的关联交易 |
，
每年向股东大会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告；
大会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告；
（九）决定本行内部管理机构的设置；
（九）决定本行内部管理机构的设置；
（十
）
| （十 | 决定聘任或解聘本行行长 |
、
、
| 董事会秘书 | 总审计师 |
；
，
根据行长的提名决定聘任或解聘本行副行长
、
| 决定聘任或解聘本行副行长 | 首席官 |
、
，
| 总监等高级管理人员 | 并决定其报酬和奖 |
惩事项；
惩事项；（十一
）
| （十一 | 制订本行的基本管理制度 |
、
风险容忍度以及风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；
策，承担全面风险管理的最终责任；（十二
）
| （十二 | 制订本章程的修改方案 |
，
、
| 制订股东大会议事规则 | 董事会议事规则 |
，
审议批准董事会专门委员会工作规则；
（十三）制订资本规划，承担资本管理最终责任；
（十三）制订资本规划，承担资本管理最终责任；
（十四
）
| （十四 | 提请股东大会聘用或者解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会 |
计师事务所；
计师事务所；
（十五）监督高级管理人员有效履行管理职责，听取行长的工作汇报；
（十五）监督高级管理人员有效履行管理职责，听取行长的工作汇报；
（十六
）
| （十六 | 负责本行信息披露事项 |
，
、
| 并对本行的财务会计报告的真实性 | 完整 |
性、准确性和及时性承担最终责任；
性、准确性和及时性承担最终责任；
（十七）承担本行并表管理的最终责任；
（十七）承担本行并表管理的最终责任；
（十八）定期评估并完善本行公司治理；
（十八）定期评估并完善本行公司治理；
（十九
）
| （十九 | 拟定股权激励计划和员工持股计划 |
；
批准建立与本行发展相适应的薪酬福利制度；
薪酬福利制度；
（二十）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；
（二十）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；
（二十一
）
| （二十一 | 建立本行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别 |
、
审查和管理机制；
理机制；（二十二
）
| （二十二 | 负责制订董事会自身和高级管理层应当遵循的职业规范与价值准 |
则；
则；（二十三
）
| （二十三 | 在股东大会授权范围内决定与本行已发行优先股的相关事项 |
，
包括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；
括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；
（二十四）承担本行股东事务的管理责任；
（二十四）承担本行股东事务的管理责任；
（二十五）法律、法规或本章程规定，以及股东大会赋予的其他职权。
（二十五）法律、法规或本章程规定，以及股东大会赋予的其他职权。
董事会职权由董事会集体行使
。《
| 董事会职权由董事会集体行使 | 公司法 |
》
规定的董事会职权原则上不得授予董事长
、
| 予董事长 | 董事 |
、
。
| 其他机构或个人行使 | 某些具体决策事项确有必要授权的 |
，
应当通过董事会决议的方式依法进行
。
| 当通过董事会决议的方式依法进行 | 授权应当一事一授 |
，
不得将董事会职权笼统或永久授予其他机构或个人行使。
或永久授予其他机构或个人行使。董事会决定本行重大问题，应事先听取党委的意见。
| 第一百三十九条 | 董事会在聘任期限内解除行长职务 |
，
应当及时告知监事会并向监事会做出书面说明。
并向监事会做出书面说明。未经行长提请不得直接聘任或解聘副行长、首席官、总监等高级管理人员
。
未经行长提请不得直接聘任或解聘副行长、首席官、总监等高级管理人员第一百四十条
| 第一百四十条 | 本行设 |
立
| 总法律顾问 | ，由董事会决定聘任或解聘。总法律 |
顾问全面
| 顾问全面 | 负责本行法律事务工作， | 推进本行依法合规经营。 | |||
第一百四十
一
| 第一百四十 | 条 | 本行董事会应就注册会计师对本行财务报表出具的非标 |
准审计意见向股东大会作出说明。
准审计意见向股东大会作出说明。第一百四十
二
| 第一百四十 | 条 | 董事会应当拟订本行对外股权投资及资产购置与处置授 |
权方案
，
| 权方案 | 建立严格的审查和决策程序 |
；
、
| 重大投资项目应当组织有关专家 | 专业人 |
员进行评审，并报股东大会批准。
员进行评审，并报股东大会批准。本行应建立鼓励创新的容错机制
，
| 本行应建立鼓励创新的容错机制 | 在符合法律法规和内控制度的前提下 |
，
创新项目因重大政策调整
、
| 新项目因重大政策调整 | 不可抗力等客观因素影响未实现预期目标 |
，
、
| 但决策 | 实 |
施符合有关规定和程序
，
| 施符合有关规定和程序 | 且未谋取私利 |
、
，
| 勤勉尽责的 | 不对相关人员做负面评价 |
，
从轻、减轻或免除相关责任。第一百四十
三
| 第一百四十 | 条 | 董事会在确定本行发展战略时 | |||
，
高级管理层应当予以密切配合；发展战略确定后，董事会应当督促高级管理层传达至全行范围。
配合；发展战略确定后，董事会应当督促高级管理层传达至全行范围。发展战略应当具备科学性
、
| 发展战略应当具备科学性 | 合理性和稳健性 |
，
，
| 明确市场定位和发展目标 | 体 |
现差异化和特色化。
现差异化和特色化。第一百四十四条
| 第一百四十四条 | 董事会制订董事会议事规则 |
，
。
| 并报股东大会审议通过 | 董 |
事会议事规则作为本章程的附件。
事会议事规则作为本章程的附件。第一百四十五条
| 第一百四十五条 | 董事会会议包括董事会定期会议和董事会临时会议 |
，
由董事长召集和主持。
事长召集和主持。董事会应当事先通知监事列席董事会会议。
董事会应当事先通知监事列席董事会会议。董事会定期会议每季度至少应当召开一次
，
| 董事会定期会议每季度至少应当召开一次 | 会议通知应于会议召开 | 十 | 日前书 | |||||
面送达全体董事和监事
，
| 面送达全体董事和监事 | 会议文件应于会议召开五日前送达全体董事和监事 |
。
董事会定期会议应当以现场会议方式召开。
事会定期会议应当以现场会议方式召开。有下列情形之一的
，
| 有下列情形之一的 | 董事长应当自接到提议后十日内 |
，
召集和主持董事会临时会议：
时会议：
（一）董事长认为必要时；
（一）董事长认为必要时；
（二）三分之一以上董事联名提议时；
（二）三分之一以上董事联名提议时；
（三）监事会提议时；
（三）监事会提议时；
（四）两名以上独立董事提议时；
（四）两名以上独立董事提议时；
（五）代表十分之一以上表决权的股东提议时；
（五）代表十分之一以上表决权的股东提议时；
（六）行长提议时；
（六）行长提议时；
（七）法律、法规或本章程规定的其他情形。
（七）法律、法规或本章程规定的其他情形。
董事会临时会议的通知应于会议召开五日前书面送达全体董事和监事
，
| 董事会临时会议的通知应于会议召开五日前书面送达全体董事和监事 | 会议 |
文件应于会议召开三日前送达全体董事和监事。
文件应于会议召开三日前送达全体董事和监事。情况紧急
，
| 情况紧急 | 需要尽快召开董事会临时会议的 |
，
会议通知和会议文件的送达可以不受前款时限的限制
，
| 以不受前款时限的限制 | 但必须保证在会议召开前有效地送达董事和监事 |
。
计算本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。
本条所称持股比例时，仅计算普通股和表决权恢复的优先股。第一百四十六条
| 第一百四十六条 | 如有本章程前条规定的情形 |
，
董事长不能履行或者不履行召集和主持董事会临时会议职责的
，
| 召集和主持董事会临时会议职责的 | 由副董事长负责召集和主持 |
；
副董事长不能履行或者不履行召集和主持董事会临时会议职责的
，
| 履行或者不履行召集和主持董事会临时会议职责的 | 由半数以上董事共同推举一 |
名董事负责召集和主持。第一百四十七条
| 第一百四十七条 | 董事会会议通知包括以下内容： |
（一）会议时间和地点；
（一）会议时间和地点；
（二）会议期限；
（二）会议期限；
（三）事由及议题；
（三）事由及议题；
（四）发出通知的日期；
（四）发出通知的日期；
（五）会议联系人及其联系方式。
（五）会议联系人及其联系方式。
第一百四十八条
| 第一百四十八条 | 董事会会议应由全体董事过半数出席方可举行。 |
董事会决议可以采用现场会议表决和书面传签表决两种方式作出。
董事会决议可以采用现场会议表决和书面传签表决两种方式作出。董事会表决实行一人一票。董事会作出决议，必须经全体董事过半数通过
。
董事会表决实行一人一票。董事会作出决议，必须经全体董事过半数通过本行利润分配方案
、
| 本行利润分配方案 | 薪酬方案 |
、
、
| 重大投资 | 重大资产处置方案 |
、
聘任或解聘本行高级管理人员
、
| 本行高级管理人员 | 资本补充方案以及涉及本章程第一百三十八条 |
（
）
| 二十三 | 等 |
重大事项不应采取书面传签表决方式，且应当由董事会三分之二以上董事通过
。
重大事项不应采取书面传签表决方式，且应当由董事会三分之二以上董事通过第一百四十九条
| 第一百四十九条 | 董事会临时会议可以采取书面传签方式进行 |
，
以书面传签表决的方式作出决议，并由参加会议的董事签字，但应当符合以下条件：
（一）
表决的方式作出决议，并由参加会议的董事签字，但应当符合以下条件：
书面传签表决事项应当至少在表决前三日内送达全体董事
，
| 书面传签表决事项应当至少在表决前三日内送达全体董事 | 并应当提 |
供会议议题的相关背景资料和有助于董事作出决策的相关信息和数据；
供会议议题的相关背景资料和有助于董事作出决策的相关信息和数据；
（二）书面传签表决应当采取一事一表决的形式；
（三）
（二）书面传签表决应当采取一事一表决的形式；
书面传签表决应当确有必要
，
| 书面传签表决应当确有必要 | 书面传签表决提案应当说明采取书面传 |
签表决的理由及其符合本章程或董事会议事规则的规定。
签表决的理由及其符合本章程或董事会议事规则的规定。以书面传签方式表决的董事会会议，应将决议和表决结果通知监事会。
以书面传签方式表决的董事会会议，应将决议和表决结果通知监事会。第一百五十条
| 第一百五十条 | 董事会会议应由董事本人出席 |
；
，
| 董事因故不能出席的 | 可以 |
书面委托其他董事代为出席。
书面委托其他董事代为出席。授权委托书应载明代理人的姓名
、
| 授权委托书应载明代理人的姓名 | 代理事项 |
、
，
| 授权范围和有效期限 | 并由委 |
托人签名或盖章。
托人签名或盖章。代为出席会议的董事应在授权范围内行使董事的权利
。
| 代为出席会议的董事应在授权范围内行使董事的权利 | 董事未出席董事会会 |
议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。
议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。第一百五十一条
| 第一百五十一条 | 董事与董事会拟决议事项有关联关系的应当回避 |
，
不得对该项决议行使表决权
，
| 该项决议行使表决权 | 也不得代理其他董事行使表决权 |
。
该董事会会议应当由过半数无关联关系的董事出席方可举行
。
| 半数无关联关系的董事出席方可举行 | 董事会会议作出的批准关联交易的决议应 |
当由无关联关系的过半数董事通过
。
| 当由无关联关系的过半数董事通过 | 出席董事会会议的无关联关系董事人数不足 |
三人的，应将该事项提交股东大会审议。
三人的，应将该事项提交股东大会审议。关联董事的回避和表决程序为
：
| 关联董事的回避和表决程序为 | 关联董事可以自行回避 |
，
也可由任何其他参加董事会的董事或董事代表提出回避请求
。
| 加董事会的董事或董事代表提出回避请求 | 如由其他董事或董事代表提出回避请 |
求
，
| 求 | 但有关董事认为自己不属于应回避范围的 |
，
。
| 应说明理由 | 如说明理由后仍不 |
能说服提出请求的董事的
，
| 能说服提出请求的董事的 | 由董事会过半数通过决议决定该董事是否属关联董事， |
并决定其是否回避。
并决定其是否回避。第一百五十二条
| 第一百五十二条 | 董事会应当将现场会议所议事项的决定作成会议记录 |
。
出席会议的董事
、
| 席会议的董事 | 董事会秘书应在会议记录上签名 |
。
出席会议的董事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性记载。
录上对其在会议上的发言作出说明性记载。独立董事对本行决策发表的意见，应当在董事会会议记录中载明。
独立董事对本行决策发表的意见，应当在董事会会议记录中载明。董事会会议记录按本行档案管理规定保存，保存期限为永久。
董事会会议记录按本行档案管理规定保存，保存期限为永久。第一百五十三条
| 第一百五十三条 | 董事会会议记录包括以下内容： |
（二）
（一）会议召开的时间、地点、召集人和主持人姓名；
出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会会议的董事
（
| 出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会会议的董事 | 代理人 |
）
姓名；
名；
（三）会议议程；
（三）会议议程；
（四）董事发言要点；
（五）
（四）董事发言要点；
每一决议事项的表决方式和结果
（
| 每一决议事项的表决方式和结果 | 表决结果应载明同意 |
、
反对或弃权的票数）。
的票数）。第一百五十四条
| 第一百五十四条 | 董事应在董事会决议上签字并对董事会决议承担责任 |
。
董事会决议违反法律
、
| 事会决议违反法律 | 法规 |
、
，
| 本章程或者股东大会决议 | 致使本行遭受严重损失的 |
，
。
| 参与决议的董事对本行负赔偿责任 | 但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议 |
记录的，该董事可以免除责任。
记录的，该董事可以免除责任。第一百五十五条
| 第一百五十五条 | 董事会决议及会议记录等应当按规定报相关监管机构备 |
案。
案。第一百五十六条
| 第一百五十六条 | 董事会下设专门办公室 |
，
，
| 作为董事会内设机构 | 负责董事 |
会及其专门委员会的日常工作
，
| 会及其专门委员会的日常工作 | 为董事会及其专门委员会行使职权和履行职责提 |
供支持。
供支持。第四节
| 第四节 | 董事长 |
第一百五十七条
| 第一百五十七条 | 董事会设董事长一人 |
、
，
| 副董事长一人 | 均由董事担任 |
，
以全体董事的过半数选举产生和罢免。
全体董事的过半数选举产生和罢免。第一百五十八条
| 第一百五十八条 | 本行董事长和行长应当分设。 |
本行董事长不得由控股股东的法定代表人或主要负责人兼任。
本行董事长不得由控股股东的法定代表人或主要负责人兼任。第一百五十九条
| 第一百五十九条 | 董事长行使下列职权： |
（一）主持股东大会和召集、主持董事会会议；
（一）主持股东大会和召集、主持董事会会议；
（二）督促、检查董事会决议的执行；
（二）督促、检查董事会决议的执行；
（三）签署本行股票、债券及其它有价证券；
（三）签署本行股票、债券及其它有价证券；
（四）签署董事会重要文件和其他应由本行法定代表人签署的文件；
（四）签署董事会重要文件和其他应由本行法定代表人签署的文件；
（五）行使法定代表人的职权；
（五）行使法定代表人的职权；
（六
）
| （六 | 在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下 |
，
对本行事务行使符合法律、法规规定和本行利益的特别处置权，并在事后向董事会和股东大会报告
；
法律、法规规定和本行利益的特别处置权，并在事后向董事会和股东大会报告（七
）
| （七 | 决定因突发事件引起的非常规性的信息披露事项 |
，
；
事后向董事会报告
（八）法律、法规、本章程和董事会授予的其他职权。
（八）法律、法规、本章程和董事会授予的其他职权。
第一百六十条
| 第一百六十条 | 副董事长协助董事长工作 |
。
董事长不能履行职务或者不履行职务的
，
| 职务的 | 由副董事长履行职务 |
；
，
| 副董事长不能履行职务或者不履行职务的 | 由半 |
数以上董事共同推举一名董事履行职务。
数以上董事共同推举一名董事履行职务。第五节
| 第五节 | 董事会专门委员会 |
第一百六十一条
| 第一百六十一条 | 本行董事会设立战略委员会 |
、
、
| 关联交易控制委员会 | 风险 |
管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会。
管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会。各专门委员会对董事会负责
，
| 各专门委员会对董事会负责 | 依照本章程和董事会授权履行职责 |
，
其成员应当是具有与专门委员会职责相适应的专业知识和经验的董事
，
| 当是具有与专门委员会职责相适应的专业知识和经验的董事 | 且成员不得少于三 |
人。各专门委员会应当由不同董事担任负责人。
人。各专门委员会应当由不同董事担任负责人。审计委员会
、
| 审计委员会 | 关联交易控制委员会 |
、
，
| 成 | 并由独立董事担任负责人 |
，
。
| 审计委员会的负责人应为会计专业人士 | 风险管 |
理委员会中独立董事占比原则上不低于三分之一。
理委员会中独立董事占比原则上不低于三分之一。审计委员会成员应当具有财务
、
| 审计委员会成员应当具有财务 | 审计和会计等某一方面的专业知识和工作经 |
验
，
| 验 | 且不在本行担任高级管理人员 |
。
风险管理委员会负责人应当具有对各类风险进行判断与管理的经验。
进行判断与管理的经验。担任审计委员会
、
| 担任审计委员会 | 关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年 |
在本行工作的时间不得少于二十个工作日。
在本行工作的时间不得少于二十个工作日。控股股东提名的董事不得担任关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会的
控股股东提名的董事不得担任关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会的成员。
成员。各专门委员会的设置
、
| 各专门委员会的设置 | 人员组成 |
、
职权范围及其披露等各方面要求还应当符合本行股票上市地监管机构及证券交易所的相关规定。
合本行股票上市地监管机构及证券交易所的相关规定。第一百六十二条
| 第一百六十二条 | 董事会专门委员会经董事会明确授权 |
，
向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。
意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。董事会的相关拟决议事项应当先提交相应的专门委员会进行审议
，
| 董事会的相关拟决议事项应当先提交相应的专门委员会进行审议 | 由该专门 |
委员会提出审议意见。
委员会提出审议意见。除董事会依法授权外，专门委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见
。
除董事会依法授权外，专门委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见第一百六十三条
| 第一百六十三条 | 各专门委员会在必要时可以聘请专业人士就有关事项提 |
出意见，有关费用由本行承担，但应当确保不泄露本行的商业秘密。
出意见，有关费用由本行承担，但应当确保不泄露本行的商业秘密。第一百六十四条
| 第一百六十四条 | 董事会制定董事会专门委员会工作规则 |
，
明确专门委员会的职责
、
| 的职责 | 议事规则 |
、
。
| 工作程序以及董事会对其授权事项 | 各专门委员会应当制定 |
年度工作计划并定期召开会议。
年度工作计划并定期召开会议。第六节
| 第六节 | 董事会秘书 |
第一百六十五条
| 第一百六十五条 | 本行设董事会秘书 |
，
，
| 由董事长提名 | 由董事会聘任或解聘 |
，
任期与董事任期相同。第一百六十六条
| 第一百六十六条 | 董事会秘书应遵守法律、法规及本章程的有关规定。 |
董事会秘书应具备良好的职业道德和个人品质
，
| 董事会秘书应具备良好的职业道德和个人品质 | 以及履行职责所必需的财务、 |
管理
、
| 管理 | 法律等专业知识和银行工作经验 |
。
本行聘请的会计师事务所的注册会计师和律师事务所的律师不得兼任本行董事会秘书。
和律师事务所的律师不得兼任本行董事会秘书。本章程规定不得担任本行董事、高级管理层成员的情形适用于董事会秘书
。
本章程规定不得担任本行董事、高级管理层成员的情形适用于董事会秘书第一百六十七条
| 第一百六十七条 | 董事会秘书原则上由专职人员担任 |
，
亦可由本行董事或高级管理层成员兼任
。
| 级管理层成员兼任 | 董事或高级管理层成员兼任董事会秘书的 |
，
如某一行为需由董事
（
| 董事 | 或高级管理层成员 |
）、
，
| 董事会秘书分别作出时 | 则该兼任董事 |
（
或高级管理层成员）及董事会秘书的人不得以双重身份作出。
理层成员）及董事会秘书的人不得以双重身份作出。第一百六十八条
| 第一百六十八条 | 董事会秘书负责公司股东大会和董事会会议的筹备 |
、
文件保管以及公司股东资料管理，办理信息披露事务等事宜。
保管以及公司股东资料管理，办理信息披露事务等事宜。董事会秘书应遵守法律、行政法规、部门规章及本章程的有关规定。
董事会秘书应遵守法律、行政法规、部门规章及本章程的有关规定。第一百六十九条
| 第一百六十九条 | 董事会秘书可在任期届满以前向董事会提出辞职 |
。
董事会秘书须在完成离任审计后方可离任。
秘书须在完成离任审计后方可离任。第七章
| 第七章 | 高级管理人员 |
第一节
| 第一节 | 高级管理人员 |
| 第一百七十条 | 本章程所称高级管理人员 |
，
、
| 是指行长 | 副行长 |
、
、
| 首席官 | 董 |
事会秘书、总监、总审计师等，具体职位和人员组成由董事会确定。
事会秘书、总监、总审计师等，具体职位和人员组成由董事会确定。本章程所称高级管理层由行长
、
| 本章程所称高级管理层由行长 | 副行长 |
、
财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。
高级管理人员组成。本行设立首席财务官，为本行财务负责人，主管本行财务会计工作。
本行设立首席财务官，为本行财务负责人，主管本行财务会计工作。第一百七十一条
| 第一百七十一条 | 本章程第一百零七条关于不得担任董事的情形，同时适用 |
于高级管理人员。
于高级管理人员。本章程关于董事的忠实义务和勤勉义务的规定，同时适用于高级管理人员
。
本章程关于董事的忠实义务和勤勉义务的规定，同时适用于高级管理人员第一百七十二条
| 第一百七十二条 | 在本行控股股东单位担任除董事 |
、
监事以外其他行政职务的人员，不得担任本行的高级管理人员。
的人员，不得担任本行的高级管理人员。公司高级管理人员仅在本行领薪，不由控股股东代发薪水。
公司高级管理人员仅在本行领薪，不由控股股东代发薪水。第一百七十三条
| 第一百七十三条 | 高级管理层应当根据本行经营活动需要 |
，
建立健全风险管理与内部控制体系。
理与内部控制体系。第一百七十四条
| 第一百七十四条 | 高级管理层对董事会负责 |
，
并应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，明确报告信息的种类、内容
、
委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，明确报告信息的种类、内容时间和方式等
，
| 时间和方式等 | 确保董事 |
、
、
| 监事能够及时 | 准确 |
、
；
| 完整地获取各类信息 | 并且应 |
当按照董事会要求
，
| 当按照董事会要求 | 及时 |
、
、
| 准确 | 完整地向董事会报告有关本行经营业绩 |
、
重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。
合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。第一百七十五条
| 第一百七十五条 | 高级管理层应当接受监事会的监督 |
，
定期向监事会提供有关本行经营业绩
、
| 关本行经营业绩 | 重要合同 |
、
、
| 财务状况 | 风险状况等信息 |
，
、
| 不得阻挠 | 妨碍监事 |
会依职权进行的检查、监督等活动。
会依职权进行的检查、监督等活动。第一百七十六条
| 第一百七十六条 | 高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施本行 |
资本管理工作
，
| 资本管理工作 | 确保本行资本与业务发展 |
、
，
| 风险水平相适应 | 落实各项监控措施 |
。
| 第一百七十七条 | 高级管理层依法在职权范围内的经营管理活动不受股东 |
和董事会不当干预。高级管理人员对董事会违反规定干预经营管理活动的行为
，
和董事会不当干预。高级管理人员对董事会违反规定干预经营管理活动的行为有权请求监事会提出异议，并向中国银行业监督管理机构报告。
有权请求监事会提出异议，并向中国银行业监督管理机构报告。高级管理人员执行本行职务时违反法律
、
| 高级管理人员执行本行职务时违反法律 | 行政法规 |
、
部门规章或本章程的规定，给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。
定，给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。高级管理人员应当忠实履行职务
，
| 高级管理人员应当忠实履行职务 | 维护本行和全体股东的最大利益 |
。
本行高级管理人员因未能忠实履行职务或违背诚信义务
，
| 级管理人员因未能忠实履行职务或违背诚信义务 | 给本行和社会公众股股东的利 |
益造成损害的，应当依法承担赔偿责任。
益造成损害的，应当依法承担赔偿责任。第一百七十八条
| 第一百七十八条 | 高级管理层决定本行重大问题，应事先听取党委的意见 |
。
高级管理层提交的需由董事会批准的事项，董事会应当及时讨论并做出决定。第一百七十九条
| 第一百七十九条 | 高级管理层成员可在任期届满以前向董事会提出辞职 |
。
高级管理层成员须在完成离任审计后方可离任。
级管理层成员须在完成离任审计后方可离任。第二节
| 第二节 | 行 | 长 | |||
第一百八十条
| 第一百八十条 | 本行设行长一名，由董事长提名，由董事会聘任或解聘。 |
第一百八十一条
| 第一百八十一条 | 行长每届任期三年，行长连聘可以连任。 |
第一百八十二条
| 第一百八十二条 | 行长对董事会负责，行使下列职权： |
（一）
，
| 主持本行的经营管理工作 | 组织实施董事会决议 |
，
并向董事会报告工作；
作；
（二）组织拟定和实施本行年度综合经营计划和投资方案；
（三）拟订本行内部管理机构设置方案；
（四）拟订本行的基本管理制度；
（四）拟订本行的基本管理制度；
（五）制定本行的具体规章；
（五）制定本行的具体规章；
（六）提请董事会决定聘任或解聘副行长、首席官、总监等高级管理人员
；
（六）提请董事会决定聘任或解聘副行长、首席官、总监等高级管理人员
（七
）
| （七 | 决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的本行内部各职能 |
部门及分支机构负责人；
（八）
部门及分支机构负责人；授权其他高级管理人员
，
| 授权其他高级管理人员 | 以及内部各职能部门 |
、
分支机构负责人从事经营管理活动；
经营管理活动；
（九）审批除法律、法规规定应由股东大会、董事会审议外的关联交易；
（九）审批除法律、法规规定应由股东大会、董事会审议外的关联交易；
（十
）
| （十 | 本行发生挤兑等重大突发事件时 |
，
，
| 采取紧急措施 | 并立即向中国银行 |
业监督管理机构和董事会、监事会报告；
业监督管理机构和董事会、监事会报告；
（十一）负责组织领导本行内部控制的日常运行；
（十一）负责组织领导本行内部控制的日常运行；
（十二）提议召开董事会临时会议；
（十二）提议召开董事会临时会议；
（十三）法律、法规、本章程或董事会授予的其他职权。
（十三）法律、法规、本章程或董事会授予的其他职权。
第一百八十三条
| 第一百八十三条 | 行长应制订行长工作细则，报董事会批准后实施。 |
第一百八十四条
| 第一百八十四条 | 其他高级管理人员协助行长工作 |
，
在行长不能履行职权时，由副行长依序代为行使职权。
由副行长依序代为行使职权。第一百八十五条
| 第一百八十五条 | 行长不担任本行董事的，列席董事会会议。 |
第八章
| 第八章 | 监事会 |
第一节
| 第一节 | 监 | 事 | |||
第一百八十六条
| 第一百八十六条 | 本行监事包括股东监事、外部监事和职工监事。 |
第一百八十七条
| 第一百八十七条 | 本章程第一百零七条关于不得担任董事的情形 |
，
同时适用于监事。
于监事。本行董事、高级管理人员不得兼任监事。
本行董事、高级管理人员不得兼任监事。第一百八十八条
| 第一百八十八条 | 监事每届任期三年 |
。
，
| 在监事任期届满以前 | 其不得被无故 |
解除
。
| 解除 | 股东监事和外部监事由股东大会选举或罢免 |
，
职工监事由本行职工民主选举或罢免。
举或罢免。监事任期届满
，
| 监事任期届满 | 连选可以连任 |
，
但外部监事在本行的任职时间累计不得超过六年
，
| 六年 | 不应在超过两家商业银行同时任职 |
，
不应在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。
兼任外部监事。监事任期从就任之日起计算，至本届监事会任期届满时为止。
监事任期从就任之日起计算，至本届监事会任期届满时为止。第一百八十九条
| 第一百八十九条 | 监事可以在任期届满以前提出辞职 |
。
本章程第一百一十三条有关董事辞职的规定，适用于监事。
条有关董事辞职的规定，适用于监事。第一百九十条
| 第一百九十条 | 监事任期届满未及时改选 |
，
或者监事在任期内辞职导致监事会成员低于法定人数的
，
| 会成员低于法定人数的 | 在改选出的监事就任前 |
，
、
| 原监事仍应当依照法律 | 法规 |
和本章程的规定，履行监事职务。
和本章程的规定，履行监事职务。第一百九十一条
| 第一百九十一条 | 股东监事和外部监事每年在本行工作的时间不得少于十 |
五个工作日。
五个工作日。监事应当每年至少亲自出席三分之二以上的监事会现场会议
，
| 监事应当每年至少亲自出席三分之二以上的监事会现场会议 | 因故不能亲自 |
出席的
，
| 出席的 | 可以书面形式委托其他监事代为出席 |
。
，
| 其中 | 外部监事需委托其他外部 |
监事出席监事会会议。
、
| 监事连续两次不能亲自出席监事会会议 | 也不委托其他监事代为出席 |
，
或者一年内亲自参加监事会会议的次数少于监事会会议总数的三分之二
，
| 一年内亲自参加监事会会议的次数少于监事会会议总数的三分之二 | 视为不能履 |
行职责，监事会应当建议股东大会或职工代表大会等予以撤换。
行职责，监事会应当建议股东大会或职工代表大会等予以撤换。第一百九十二条
| 第一百九十二条 | 监事有下列情形之一的为严重失职 |
，
由监事会提请股东大会或职工代表大会予以罢免：
会或职工代表大会予以罢免：
（一）泄露本行商业秘密，损害本行合法利益；
（一）泄露本行商业秘密，损害本行合法利益；
（二）在履行职责过程中接受不正当利益；
（二）在履行职责过程中接受不正当利益；
（三）利用监事地位谋取私利；
（四）
（三）利用监事地位谋取私利；
参与或协助股东对本行进行不当干预
，
| 参与或协助股东对本行进行不当干预 | 导致本行出现重大风险和损失 |
；
（五）隐瞒重要事实、提供虚假材料；
（六）对本行及相关人员重大违法违规违纪问题隐匿不报的；
（六）对本行及相关人员重大违法违规违纪问题隐匿不报的；
（六
）
| （六 | 董事会 |
、
、
| 监事会决议违反法律法规 | 监管规定及本章程 |
，
导致本行重大风险和严重损失，没有提出异议的；
大风险和严重损失，没有提出异议的；
（七）对履职评价发现的严重问题拒不改正的；
（七）对履职评价发现的严重问题拒不改正的；
（八）法律、法规及本章程认定的其他严重失职行为。
（八）法律、法规及本章程认定的其他严重失职行为。
第一百九十三条
| 第一百九十三条 | 监事履行如下职责或义务： |
（一）
，
| 可以列席董事会会议 | 并对董事会决议事项提出质询或者建议 |
，
但不享有表决权；
（二）
享有表决权；按时参加监事会会议
，
| 按时参加监事会会议 | 对监事会决议事项进行充分审查 |
，
、
| 独立 | 专业 |
、
客观发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决；
（三）对监事会决议承担责任；
（四）
（三）对监事会决议承担责任；
积极参加本行和监管机构等组织的培训
，
| 积极参加本行和监管机构等组织的培训 | 了解监事的权利和义务 |
，
熟悉有关法律法规，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；
（五）
悉有关法律法规，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；对本行负有忠实
、
| 对本行负有忠实 | 勤勉义务 |
，
、
| 尽职 | 审慎履行职责 |
，
并保证有足够的时间和精力履职；
时间和精力履职；（六
）
| （六 | 积极参加监事会组织的监督检查活动 |
，
、取证，
有权依法进行独立调查实事求是提出问题和监督意见。
实事求是提出问题和监督意见。
（七）遵守法律法规、监管规定和本章程。
（七）遵守法律法规、监管规定和本章程。
第一百九十四条
| 第一百九十四条 | 监事不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占 |
本行的财产。
本行的财产。监事执行本行职务时违反法律
、
| 监事执行本行职务时违反法律 | 行政法规 |
、
，
| 部门规章或本章程的规定 | 给本 |
行造成损失的，应当承担赔偿责任。
行造成损失的，应当承担赔偿责任。第一百九十五条
| 第一百九十五条 | 监事应及时 |
、
、
| 完整 | 真实地向本行董事会 |
、
监事会报告与其他股东及董事
、
| 其他股东及董事 | 监事相互之间的关联关系 |
。
监事不得利用其关联关系损害本行利益，若给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。
利益，若给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。第一百九十六条
| 第一百九十六条 | 监事应当保证本行披露的信息真实 |
、
、
| 准确 | 完整 |
，
并对定期报告签署书面确认意见。
期报告签署书面确认意见。第一百九十七条
| 第一百九十七条 | 职工监事 | 应当就涉及职工切身利益的规章制度或者重大 | |||
事项
，
| 事项 | 听取职工的意见和建议 |
，
、
| 在监事会上真实 | 准确 |
、
，
| 全面地反映 | 切实维护 |
职工合法权益。
职工合法权益。第二节
| 第二节 | 外部监事 |
第一百九十八条
| 第一百九十八条 | 本行建立外部监事制度。 |
| 第一百九十九条 | 本行外部监事的任职资格与条件比照本章程中有关独立 |
董事的规定执行，法律法规、本章程另有规定的除外。
董事的规定执行，法律法规、本章程另有规定的除外。第二百条
| 第二百条 | 监事会提名委员会 |
、
单独或者合计持有本行有表决权股份总数百分之一以上的股东可以提名外部监事候选人，由股东大会选举产生外部监事。
分之一以上的股东可以提名外部监事候选人，由股东大会选举产生外部监事。第二百零一条
| 第二百零一条 | 外部监事在就职前应当向监事会发表申明 |
，
保证其具有足够的时间和精力履行职责，并承诺勤勉尽职。
的时间和精力履行职责，并承诺勤勉尽职。第二百零二条
| 第二百零二条 | 监事会罢免外部监事和外部监事辞职比照本章程中有关独 |
立董事的规定执行。
立董事的规定执行。第二百零三条
| 第二百零三条 | 外部监事享有监事的权利 |
，
、
| 对董事会 | 高级管理人员进行监 |
督，根据监事会要求组织开展监事会职权范围内的监督检查活动。
督，根据监事会要求组织开展监事会职权范围内的监督检查活动。第二百零四条
| 第二百零四条 | 本行应当给予外部监事适当的津贴 |
。
津贴的标准由监事会制订
| 订 | 预案 | ，股东大会审议通过，并在本行年度报告中予以披露。 | ||||
第二百零五条
| 第二百零五条 | 外部监事履行职责时所需的费用由本行承担。 |
第二百零六条
| 第二百零六条 | 除本节关于外部监事的特别规定外 |
，
外部监事还应同时遵循本章程关于监事的一般规定，一般规定与特别规定不一致的，适用特别规定。
本章程关于监事的一般规定，一般规定与特别规定不一致的，适用特别规定。第三节
| 第三节 | 监事会 |
第二百零七条
| 第二百零七条 | 本行设监事会 |
。
，
| 监事会是本行的内部监督机构 | 对股东大会 |
负责。
负责。第二百零八条
| 第二百零八条 | 监事会由五至七名监事组成 |
。
，
| 其中 | 股东监事一名 |
，
外部监事二至三名
，
| 事二至三名 | 职工监事二至三名 |
。
外部监事和职工监事所占监事会人数的比例均不得低于三分之一。
不得低于三分之一。第二百零九条
| 第二百零九条 | 监事会设监事会主席一人 |
，
，
| 可以设监事会副主席 | 监事会主 |
席、监事会副主席应当经全体监事过半数选举产生。
席、监事会副主席应当经全体监事过半数选举产生。监事会副主席协助监事会主席工作
；
| 监事会副主席协助监事会主席工作 | 监事会主席不能履行职务或者不履行职 |
务的
，
| 务的 | 由监事会副主席履行职务 |
；
，
监事会副主席不能履行职务或者不履行职务的由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。
由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。第二百一十条
| 第二百一十条 | 监事会主席行使下列职权： |
（一）主持监事会工作；
（一）主持监事会工作；
（二）召集和主持监事会会议，并确定审议事项；
（二）召集和主持监事会会议，并确定审议事项；
（三）组织履行监事会职责；
（三）组织履行监事会职责；
（四）督促检查监事会决议的执行情况；
（四）督促检查监事会决议的执行情况；
（五）签署监事会报告、决议和其他重要文件；
（五）签署监事会报告、决议和其他重要文件；
（六）代表监事会向股东大会报告工作；
（六）代表监事会向股东大会报告工作；
（七）法律、法规、本章程规定和监事会授予的其他职权。
（七）法律、法规、本章程规定和监事会授予的其他职权。
第二百一十一条
| 第二百一十一条 | 监事会依法行使下列职权： |
（一）对董事会编制的定期报告进行审核并提出书面审核意见；
（二）
（一）对董事会编制的定期报告进行审核并提出书面审核意见；
对本行的利润分配方案进行审议
，
| 对本行的利润分配方案进行审议 | 并对利润分配方案的合规性 |
、
合理性发表意见；
（三）
性发表意见；监督董事会确立稳健的经营理念
、
| 监督董事会确立稳健的经营理念 | 价值准则和制定符合本行实际的发 |
展战略；
（四）
展战略；对本行发展战略的科学性
、
| 对本行发展战略的科学性 | 合理性和稳健性进行评估 |
，
；
（五）
形成评估报告监督董事会
、
| 监督董事会 | 高级管理层履行职责情况 |
，
的情况；
（六）监督董事、高级管理人员的尽职情况；
（六）监督董事、高级管理人员的尽职情况；
（七）对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；
（七）对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；
（八）对董事的选聘程序进行监督；
（八）对董事的选聘程序进行监督；
（九）要求董事、高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；
（九）要求董事、高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；
（十）检查、监督本行的财务活动；
（十）检查、监督本行的财务活动；
（十一
）
| （十一 | 对本行经营决策 |
、
；
风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改（十二
）
| （十二 | 对违反法律 |
、
、
| 法规 | 本章程或者股东大会决议的董事 |
、
高级管理人员提出罢免建议或依法提起诉讼；
员提出罢免建议或依法提起诉讼；（十三
）
| （十三 | 提议召开临时股东大会 |
，
《
| 在董事会不履行 | 公司法 |
》
规定的召集和主持股东大会职责时，召集和主持股东大会；
主持股东大会职责时，召集和主持股东大会；
（十四）向股东大会提出提案；
（十四）向股东大会提出提案；
（十五）提议召开董事会临时会议；
（十五）提议召开董事会临时会议；
（十六
）
| （十六 | 发现本行经营情况异常 |
，
；
| 可以进行调查 | 必要时 |
，
可以聘请注册会计师、律师等专业人员协助其工作，费用由本行承担；
计师、律师等专业人员协助其工作，费用由本行承担；（十七
）
| （十七 | 对本行薪酬管理制度的实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、 |
合理性进行监督；
合理性进行监督；
（十八）定期与中国银行业监督管理机构沟通本行情况；
（十八）定期与中国银行业监督管理机构沟通本行情况；
（十九）法律、法规和本章程规定或股东大会授予的其他职权。
（十九）法律、法规和本章程规定或股东大会授予的其他职权。
第二百一十二条
| 第二百一十二条 | 监事会应当制订议事规则 |
，
。
| 并报股东大会审议通过 | 监事 |
会议事规则作为本章程的附件。
会议事规则作为本章程的附件。第二百一十三条
| 第二百一十三条 | 监事会的议事方式为监事会会议 |
。
监事会会议包括监事会定期会议和监事会临时会议，由监事会主席召集和主持。
定期会议和监事会临时会议，由监事会主席召集和主持。监事会定期会议每季度至少应当召开一次
。
| 监事会定期会议每季度至少应当召开一次 | 会议通知应于会议召开十日前送 |
达全体监事
，
| 达全体监事 | 会议文件应于会议召开五日前送达全体监事 |
。
监事会定期会议应当以现场会议方式召开。
以现场会议方式召开。监事可以提议召开监事会临时会议。
监事可以提议召开监事会临时会议。监事会临时会议的会议通知应于会议召开五日前送达全体监事
，
| 监事会临时会议的会议通知应于会议召开五日前送达全体监事 | 会议文件应 |
于会议召开三日前送达全体监事。
于会议召开三日前送达全体监事。情况紧急
，
| 情况紧急 | 需要尽快召开监事会临时会议的 |
，
会议通知和会议文件的送达可以不受前款期限的限制，但必须保证在会议召开前有效地送达监事。
以不受前款期限的限制，但必须保证在会议召开前有效地送达监事。第二百一十四条
| 第二百一十四条 | 监事会会议通知包括以下内容： |
（一）会议的时间和地点；
（一）会议的时间和地点；
（二）会议期限；
（二）会议期限；
（三）事由及议题；
（三）事由及议题；
（四）发出通知的日期；
（四）发出通知的日期；
（五）会议联系人和联系方式。
（五）会议联系人和联系方式。
第二百一十五条
| 第二百一十五条 | 监事会可要求本行董事和高级管理人员 |
、
内部及外部审计人员列席监事会会议，回答监事所关注的问题。
人员列席监事会会议，回答监事所关注的问题。第二百一十六条
| 第二百一十六条 | 监事会认为必要时 |
，
可以指派监事列席董事会专门委员会会议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项提出质询或建议。
会议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项提出质询或建议。第二百一十七条
| 第二百一十七条 | 监事会发现董事会和高级管理层未执行审慎会计原则 |
，
存在未严格核算应收利息、未提足呆账准备金等情形的，应当责令予以纠正。
，
| 监事会发现本行业务出现异常波动的 | 应当向董事会或高级管理层提出质疑。 |
第二百一十八条
| 第二百一十八条 | 监事会对本行内部审计工作进行指导和监督 |
。
| 第二百一十九条 | 监事会在履行职责过程中有权要求董事会和高级管理层 |
提供信息披露、审计等方面的必要信息。
提供信息披露、审计等方面的必要信息。第二百二十条
| 第二百二十条 | 董事会拟订的分红方案应当事先报送监事会 |
。
监事会应当在五个工作日内发表意见，逾期未发表意见的，视为同意。
五个工作日内发表意见，逾期未发表意见的，视为同意。第二百二十一条
| 第二百二十一条 | 监事会发现董事 |
、
、
| 高级管理人员有违反法律 | 法规及本章 |
程规定等情形时
，
| 程规定等情形时 | 应当建议对有关责任人员进行处分 |
，
；
并及时发出限期整改通知董事会或者高级管理层应当及时进行处分或整改并将结果书面报告监事会。
董事会或者高级管理层应当及时进行处分或整改并将结果书面报告监事会。董事会和高级管理层拒绝或者拖延采取处分
、
| 董事会和高级管理层拒绝或者拖延采取处分 | 整改措施的 |
，
监事会应当向中国银行业监督管理机构报告，并报告股东大会。
国银行业监督管理机构报告，并报告股东大会。第二百二十二条
| 第二百二十二条 | 本行应当保障监事会工作的正常开展 |
，
为监事会提供必要的工作条件和专门的办公场所。监事会履行职责所需的费用由本行承担。
的工作条件和专门的办公场所。监事会履行职责所需的费用由本行承担。第二百二十三条
| 第二百二十三条 | 监事会会议应由全体监事过半数出席方可举行 |
。
每一位监事享有一票表决权。
事享有一票表决权。第二百二十四条
| 第二百二十四条 | 监事会决议可以采用现场会议表决和书面传签表决两种 |
方式作出
。
| 方式作出 | 监事会作出决议 |
，
| 应当经 | 全体监事过半数通过 |
。
出席会议的监事应当在会议决议上签字并对监事会的决议承担责任。
在会议决议上签字并对监事会的决议承担责任。审议年度报告及利润分配方案等重大事项不应采取书面传签方式进行。
审议年度报告及利润分配方案等重大事项不应采取书面传签方式进行。第二百二十五条
| 第二百二十五条 | 监事会临时会议可以采取书面传签方式进行 |
，
以书面传签表决的方式作出决议，并由参加会议的监事签字，但应当符合以下条件：
（一）
表决的方式作出决议，并由参加会议的监事签字，但应当符合以下条件：
书面传签表决事项应当至少在表决前三日内送达全体监事
，
| 书面传签表决事项应当至少在表决前三日内送达全体监事 | 并应当提 |
供会议议题的相关背景资料和有助于监事作出决策的相关信息和数据；
供会议议题的相关背景资料和有助于监事作出决策的相关信息和数据；
（二）书面传签表决应当采取一事一表决的形式；
（三）
（二）书面传签表决应当采取一事一表决的形式；
书面传签表决应当确有必要
，
| 书面传签表决应当确有必要 | 书面传签表决提案应当说明采取书面传 |
签表决的理由及其符合本章程或监事会议事规则的规定。
签表决的理由及其符合本章程或监事会议事规则的规定。第二百二十六条
| 第二百二十六条 | 监事会会议应由监事本人出席 |
；
，可
监事因故不能出席的以书面委托其他监事代为出席。
以书面委托其他监事代为出席。委托书应载明代理人的姓名
、
| 委托书应载明代理人的姓名 | 代理事项 |
、
，
| 授权范围和有效期限 | 并由委托人 |
签名或盖章。
签名或盖章。代为出席会议的监事应在授权范围内行使监事的权利
。
| 代为出席会议的监事应在授权范围内行使监事的权利 | 监事未出席监事会会 |
议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。
议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。第二百二十七条
| 第二百二十七条 | 监事对监事会拟决议事项有关联关系的应当回避 |
，
不得对该项决议行使表决权
，
| 该项决议行使表决权 | 也不得代理其他监事行使表决权 |
。
该监事会会议应当由过半数无关联关系的监事出席方可举行。
半数无关联关系的监事出席方可举行。第二百二十八条
| 第二百二十八条 | 监事会应当对现场会议所议事项的决定形成会议记录 |
，
出席会议的监事应当在会议记录上签字
。
| 席会议的监事应当在会议记录上签字 | 监事有权要求在记录上对其在会议上的发 |
言作出说明性记载。
言作出说明性记载。监事会会议记录由监事会办公室按照本行档案管理规定保存
，
| 监事会会议记录由监事会办公室按照本行档案管理规定保存 | 保存期限为永 |
久。
久。第二百二十九条
| 第二百二十九条 | 监事会会议记录包括以下内容： |
（一）会议召开的时间、地点、召集人或主持人姓名；
（一）会议召开的时间、地点、召集人或主持人姓名；
（二）出席监事的姓名以及受他人委托出席监事会的监事（代理人）姓名
；
（三）会议议程；
（四）监事发言要点；
（五）
（四）监事发言要点；
每一决议事项的表决方式和表决结果
（
| 每一决议事项的表决方式和表决结果 | 表决结果应载明同意 |
、
反对或弃权的票数）。
弃权的票数）。第二百三十条
| 第二百三十条 | 监事会决议及会议记录等应当按规定报相关监管机构备案 |
。
| 第二百三十一条 | 监事会下设办公室，作为监事会的内设机构，负责组织 |
、
，
| 协调和处理监事会及其专门委员会的日常工作 | 为监事会行使各项职权和履行职 |
责提供支持。
责提供支持。第四节
| 第四节 | 监事会专门委员会 |
第二百三十二条
| 第二百三十二条 | 监事会设立提名委员会和监督委员会 |
。
委员会负责人应由外部监事担任。
外部监事担任。第二百三十三条
| 第二百三十三条 | 监事会制定监事会专门委员会工作规则 |
，
明确专门委员会的职责、议事规则、工作程序以及监事会对其授权事项。
的职责、议事规则、工作程序以及监事会对其授权事项。第九章
| 第九章 | 财务会计制度、利润分配和审计 |
第一节
| 第一节 | 财务会计制度和利润分配 |
第二百三十四条
| 第二百三十四条 | 本行依照法律 |
、
，
| 法规和国家有关主管部门的规定 | 制定本 |
行的财务会计制度。
行的财务会计制度。第二百三十五条
| 第二百三十五条 | 本行在每一个会计年度结束之日起四个月内披露年度报 |
告
；
| 告 | 在每一会计年度上半年结束之日起两个月内披露中期报告 |
；
在每一会计年度前三个月和前九个月结束之日起一个月内披露季度报告。
前三个月和前九个月结束之日起一个月内披露季度报告。上述年度报告
、
| 上述年度报告 | 中期报告及季度报告按照有关法律法规 |
、
中国证券监督管理机构及上市地证券交易所的规定进行编制和报送。
机构及上市地证券交易所的规定进行编制和报送。本行依法向监管机构和其他主管部门报送本行财务报告。
本行依法向监管机构和其他主管部门报送本行财务报告。第二百三十六条
| 第二百三十六条 | 本行除法定的会计账册外 |
，
。
| 不另立会计账册 | 本行的资产 |
，
不以任何个人名义开立账户存储。第二百三十七条
| 第二百三十七条 | 本行缴纳所得税后的利润按下列顺序分配： |
(一)
(二)
弥补上一年度的亏损；提取百分之十作为法定公积金；
(三)
提取百分之十作为法定公积金；提取一般准备；
(四)
提取一般准备；支付优先股股息；
(五)
支付优先股股息；提取任意公积金；
(
提取任意公积金；六
)
| 六 | 支付普通股股利。 |
本行法定公积金累计达到本行注册资本的百分之五十以上的
，
| 本行法定公积金累计达到本行注册资本的百分之五十以上的 | 可以不再提取。 |
提取法定公积金
、
| 提取法定公积金 | 一般准备和支付优先股股息后 |
，
是否提取任意公积金由股东大会决定
。
| 会决定 | 本行弥补亏损 |
、
、
| 提取法定公积金 | 提取一般准备 |
、
、
| 支付优先股股息 | 提 |
取任意公积金后的税后利润
，
| 取任意公积金后的税后利润 | 按照普通股股东持有的股份比例分配 |
。
本行不得在弥补本行亏损
、
| 弥补本行亏损 | 提取法定公积金和一般准备以前向优先股股东支付股息或向普通 |
股股东分配利润；否则股东必须将违反规定分配的利润退还本行。
股股东分配利润；否则股东必须将违反规定分配的利润退还本行。本行持有的本行普通股股份及优先股股份不参与分配利润。
| 第二百三十八条 | 本行的公积金用于弥补本行的亏损 |
、
扩大本行经营或者转为增加本行资本。但是，资本公积金将不用于弥补本行的亏损。
为增加本行资本。但是，资本公积金将不用于弥补本行的亏损。法定公积金转为资本时
，
| 法定公积金转为资本时 | 所留存的该项公积金将不少于转增前本行注册资本 |
的百分之二十五。
的百分之二十五。第二百三十九条
| 第二百三十九条 | 资本公积金包括下列款项： |
（一）超过股票面额发行所得的溢价款；
（一）超过股票面额发行所得的溢价款；
（二）国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入。
（二）国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入。
第二百四十条
| 第二百四十条 | 股东大会对利润分配方案作出决议后 |
，
本行董事会须在股东大会召开后两个月内实施股利的派发事项。
大会召开后两个月内实施股利的派发事项。第二百四十一条
| 第二百四十一条 | 本行的利润分配应重视对投资者的合理投资回报 |
，
利润分配政策应保持连续性和稳定性。
配政策应保持连续性和稳定性。本行针对普通股股东的利润分配政策如下：
本行针对普通股股东的利润分配政策如下：
本行可以采取现金或股份方式分配股利
，
| 本行可以采取现金或股份方式分配股利 | 可进行中期分红 |
。
本行董事会在拟定分配方案时应当听取有关各方的意见
，
| 定分配方案时应当听取有关各方的意见 | 独立董事应当就利润分配方案发表明确 |
意见
。
| 意见 | 独立董事可以征集中小股东的意见 |
，
，
| 提出分红提案 | 并直接提交董事会审 |
议。利润分配方案形成决议后提交股东大会审议。
议。利润分配方案形成决议后提交股东大会审议。股东大会对现金分红具体方案进行审议前
，
| 股东大会对现金分红具体方案进行审议前 | 本行将通过多种渠道与股东特别 |
是中小股东进行沟通和交流
，
| 是中小股东进行沟通和交流 | 充分听取中小股东的意见和诉求 |
，
及时答复中小股东关心的问题。
东关心的问题。本行在盈利年度可分配股利
。
| 本行在盈利年度可分配股利 | 除特殊情况外 |
，
本行在当年盈利且累计未分配利润为正
，
| 利润为正 | 并在满足本行正常经营资金需求的情况下 |
，
应优先采取现金方式分配股利
，
| 股利 | 每一年度以现金方式分配的股利不少于该会计年度的税后利润的百分之十。 |
本款所述特殊情况是指：
（一）
本款所述特殊情况是指：
资本充足率已低于监管标准
，
| 资本充足率已低于监管标准 | 或预期实施现金分红后当年末资本充足 |
率将低于监管标准的情况；
率将低于监管标准的情况；
（二）已计提准备金未达到财政部门规定要求的情况；
（二）已计提准备金未达到财政部门规定要求的情况；
（三）法律、法规规定的其他限制进行利润分配的情况；
（三）法律、法规规定的其他限制进行利润分配的情况；
（四）其他本行认为实施现金分红可能影响股东长期利益的情况。
（四）其他本行认为实施现金分红可能影响股东长期利益的情况。
本行在上一个会计年度实现盈利
，
| 本行在上一个会计年度实现盈利 | 但董事会在上一会计年度结束后未提出现 |
金分红预案的
，
| 金分红预案的 | 应当在定期报告中详细说明未分红的原因 |
、
未用于分红的资金留存本行的用途，独立董事还应当对此发表独立意见。
存本行的用途，独立董事还应当对此发表独立意见。本行根据经营情况和长期发展的需要确需调整利润分配政策的
，
| 本行根据经营情况和长期发展的需要确需调整利润分配政策的 | 调整后的利 |
润分配政策不得违反本行上市地监管机构的有关规定
。
| 润分配政策不得违反本行上市地监管机构的有关规定 | 有关调整利润分配政策的 |
议案需事先征求独立董事和监事会的意见
，
| 议案需事先征求独立董事和监事会的意见 | 并经本行董事会审议后提交股东大会 |
批准
。
| 批准 | 对现金分红政策进行调整的 |
，
应经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。
之二以上通过。本行针对优先股股东的支付股息政策如下：
（一）
本行针对优先股股东的支付股息政策如下：
本行发行的优先股可采取固定股息率或浮动股息率
，
| 本行发行的优先股可采取固定股息率或浮动股息率 | 固定股息率水平 |
及浮动股息率计算方法依据优先股发行文件的约定执行
。
| 及浮动股息率计算方法依据优先股发行文件的约定执行 | 除法律 |
、
法规或本行股东大会另有决议外
，
| 东大会另有决议外 | 本行已发行且存续的优先股采用可分阶段调整的股息率 |
，
在一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息；
（二）
一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息；本行应当以现金方式向优先股股东支付股息
，
| 本行应当以现金方式向优先股股东支付股息 | 本行在向优先股股东全 |
额支付每年约定的股息前，不得向普通股股东分配利润；
（三）
，
| 本行在有可分配税后利润的情况下 | 应对优先股股东分派股息 |
，
但根据中国银行业监督管理机构的规定
，
| 据中国银行业监督管理机构的规定 | 本行有权全部或部分取消优先股股息支付且 |
不构成违约；
（四）
不构成违约；本行发行的优先股采取非累积股息支付方式
，
| 本行发行的优先股采取非累积股息支付方式 | 即在特定年度未向优先 |
股股东派发的股息或未足额派发股息的差额部分，不累积到下一计息年度；
（五）
股股东派发的股息或未足额派发股息的差额部分，不累积到下一计息年度；本行优先股股东按照约定的股息率获得股息后
，
| 本行优先股股东按照约定的股息率获得股息后 | 不再同普通股股东一 |
起参与剩余利润分配。
起参与剩余利润分配。本行应当按照相关规定在定期报告中披露分红政策的执行情况及其他相关
本行应当按照相关规定在定期报告中披露分红政策的执行情况及其他相关情况。
情况。第二节
| 第二节 | 内部审计 |
第二百四十二条
| 第二百四十二条 | 本行实行内部审计制度 |
，
、
| 对本行经营管理活动 | 风险状况 |
、
内部控制和公司治理效果进行监督、评价和咨询。内部审计工作独立于经营管理，以风险为导向，确保客观公正。
内部审计工作独立于经营管理，以风险为导向，确保客观公正。第二百四十三条
| 第二百四十三条 | 本行建立独立垂直的内部审计管理体系和与之相适应的 |
内部审计报告制度和报告路线。
内部审计报告制度和报告路线。本行设立总审计师
，
| 本行设立总审计师 | 负责协助管理本行内部审计 |
，
| 对董事会 | 及其审计委员会 |
负责，定期向董事会及其审计委员会报告工作。
负责，定期向董事会及其审计委员会报告工作。本行设立独立的内部审计部门
，
| 本行设立独立的内部审计部门 | 负责开展内部审计相关工作 |
。
内部审计部门向总审计师负责并报告工作。
向总审计师负责并报告工作。第三节
| 第三节 | 会计师事务所的聘任 |
第二百四十四条
| 第二百四十四条 | 本行聘用符合 |
《
》
| 证券法 | 的会计师事务所进行会计报表审 |
计、净资产验证及其他相关的咨询服务等业务，聘期一年，可以续聘。
计、净资产验证及其他相关的咨询服务等业务，聘期一年，可以续聘。本行不得聘用关联方控制的会计师事务所为本行审计。
本行不得聘用关联方控制的会计师事务所为本行审计。本行聘用会计师事务所必须由股东大会决定
，
| 本行聘用会计师事务所必须由股东大会决定 | 董事会不得在股东大会决定前 |
委任会计师事务所。
委任会计师事务所。第二百四十五条
| 第二百四十五条 | 本行保证向聘用的会计师事务所提供真实 |
、
完整的会计凭证、会计账簿、财务报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。
证、会计账簿、财务报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。第二百四十六条
| 第二百四十六条 | 会计师事务所对本行财务报告的审计结果应同时向董事 |
会和监事会报告。
会和监事会报告。第二百四十七条
| 第二百四十七条 | 会计师事务所的审计费用由股东大会决定。 |
第二百四十八条
| 第二百四十八条 | 本行解聘或不再续聘会计师事务所时 |
，
应提前十五日通知会计师事务所
。
| 会计师事务所 | 本行股东大会就解聘会计师事务所进行表决时 |
，
应当允许会计师事务所陈述意见。
事务所陈述意见。会计师事务所提出辞聘的，应向股东大会说明本行有无不当情形。
会计师事务所提出辞聘的，应向股东大会说明本行有无不当情形。第十章
| 第十章 | 通知和公告 |
第二百四十九条
| 第二百四十九条 | 本章程所述的通知以下述一种或几种形式发出： |
（一）以专人送出；
（一）以专人送出；
（二）以传真方式发出；
（三）以电子邮件方式送出；
（四）以公告方式进行；
（五）
（四）以公告方式进行；
在符合法律
、
| 在符合法律 | 法规及本行股票上市地证券监督管理机构及证券交易所 |
有关规定的前提下，以在本行及证券交易所指定的网站上发布方式进行；
有关规定的前提下，以在本行及证券交易所指定的网站上发布方式进行；（六
）
| （六 | 本行股票上市地有关监管机构及证券交易所认可或本章程规定的其他 |
形式。
形式。本行发出的通知
，
| 本行发出的通知 | 以公告方式进行的 |
，
，
| 一经公告 | 视为所有相关人员收到通 |
知。
知。第二百五十条
| 第二百五十条 | 本行通知的送达日期为： |
（一）
，
| 以专人送出的 | 由被送达人或其代理人在送达回执上签名 |
（
），
或盖章被送达人或其代理人签收日期为送达日期；
被送达人或其代理人签收日期为送达日期；
（二）以传真方式发出的，传真当日为送达日期；
（二）以传真方式发出的，传真当日为送达日期；
（三）以邮件送出的，自投邮之日起第二个工作日为送达日期；
（三）以邮件送出的，自投邮之日起第二个工作日为送达日期；
（四）以电子邮件送出的，发出当日为送达日期；
（四）以电子邮件送出的，发出当日为送达日期；
（五）以公告方式进行的，第一次公告刊登日为送达日期。
（五）以公告方式进行的，第一次公告刊登日为送达日期。
第二百五十一条
| 第二百五十一条 | 因意外遗漏未向某有权得到通知的人送出会议通知或者 |
该等人没有收到会议通知，会议及会议作出的决议并不因此无效。
该等人没有收到会议通知，会议及会议作出的决议并不因此无效。第二百五十二条
| 第二百五十二条 | 本行通过法律 |
、
法规或符合国务院证券监督管理机构规定条件的媒体向股东发出公告和进行信息披露。
条件的媒体向股东发出公告和进行信息披露。第十一章
| 第十一章 | 合并、分立、解散、清算 |
第一节
| 第一节 | 合并、分立 |
第二百五十三条
| 第二百五十三条 | 本行可以依法进行合并或者分立。 |
本行合并可采取吸收合并和新设合并两种形式。
本行合并可采取吸收合并和新设合并两种形式。第二百五十四条
| 第二百五十四条 | 本行合并 |
，
，
| 应当由合并各方签订合并协议 | 并编制资产负 |
债表及财产清单
。
| 债表及财产清单 | 本行自作出合并决议之日起十日内通知债权人 |
，
并于三十日内在符合规定的报纸上公告
。
| 在符合规定的报纸上公告 | 债权人自接到通知书之日起三十日内 |
，
未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求本行清偿债务或者提供相应的担保。
的自公告之日起四十五日内，可以要求本行清偿债务或者提供相应的担保。第二百五十五条
| 第二百五十五条 | 本行合并时 |
，
、
| 合并各方的债权 | 债务 |
，
由合并后存续的公司或新设的公司承继。
司或新设的公司承继。第二百五十六条
| 第二百五十六条 | 本行分立，其财产作相应的分割。 |
本行分立，应当由分立各方签订分立协议，并编制资产负债表及财产清单
。
本行分立，应当由分立各方签订分立协议，并编制资产负债表及财产清单本行应当自作出分立决议之日起十日内通知债权人
，
| 本行应当自作出分立决议之日起十日内通知债权人 | 并于三十日内在符合规定的 |
报纸上公告。
报纸上公告。第二百五十七条
| 第二百五十七条 | 本行分立前的债务由分立后的公司承担连带责任 |
。
但是本行分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。
行分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。第二百五十八条
| 第二百五十八条 | 本行合并或分立 |
，
，
| 登记事项发生变更的 | 依法向公司登记 |
机关办理变更登记
；
| 机关办理变更登记 | 本行解散的 |
，
；
| 依法办理本行注销登记 | 设立新公司的 |
，
依法办理公司设立登记。
办理公司设立登记。第二节
| 第二节 | 解散、清算 |
第二百五十九条
| 第二百五十九条 | 本行因下列原因解散： |
（一）股东大会决议解散；
（二）因合并或者分立需要解散；
（二）因合并或者分立需要解散；
（三）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；
（四）
（三）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；
经营管理发生严重困难
，
| 经营管理发生严重困难 | 继续存续会使股东利益受到重大损失 |
，
通过其他途径不能解决的
，
| 其他途径不能解决的 | 单独或合计持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股 |
东，可以请求人民法院解散本行。
东，可以请求人民法院解散本行。本行经中国银行业监督管理机构批准后解散。
本行经中国银行业监督管理机构批准后解散。第二百六十条
| 第二百六十条 | 本行因前条 |
（一）、（四）
，
| 项规定解散的 | 应当在中国银行 |
业监督管理机构批准后十五日之内依法成立清算组
，
| 业监督管理机构批准后十五日之内依法成立清算组 | 并由股东大会以普通决议的 |
方式确定其人选
；
| 方式确定其人选 | 本行因前条 |
（三）
，
| 项规定解散的 | 由中国银行业监督管理机构 |
组织股东代表
、
| 组织股东代表 | 有关机关及有关专业人员成立清算组 |
，
。
| 进行清算 | 逾期不成立清 |
算组进行清算的，债权人可以申请人民法院指定有关人员组成清算组进行清算
。
算组进行清算的，债权人可以申请人民法院指定有关人员组成清算组进行清算第二百六十一条
| 第二百六十一条 | 清算组在清算期间行使下列职权： |
（一）清理本行财产，分别编制资产负债表和财产清单；
（一）清理本行财产，分别编制资产负债表和财产清单；
（二）通知、公告债权人；
（二）通知、公告债权人；
（三）处理与清算有关的本行未了结的业务；
（三）处理与清算有关的本行未了结的业务；
（四）清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款；
（四）清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款；
（五）清理债权、债务；
（五）清理债权、债务；
（六）处理本行清偿债务后的剩余财产；
（六）处理本行清偿债务后的剩余财产；
（七）代表本行参与民事诉讼活动。
（七）代表本行参与民事诉讼活动。
第二百六十二条
| 第二百六十二条 | 清算组应当自成立之日起十日内通知债权人 |
，
并于六十日内在符合规定的报纸上公告。
内在符合规定的报纸上公告。债权人应当自接到通知书之日起三十日内
，
| 债权人应当自接到通知书之日起三十日内 | 未接到通知书的自公告之日起四 |
十五日内，向清算组申报其债权。
十五日内，向清算组申报其债权。债权人申报债权时
，
| 债权人申报债权时 | 应说明债权的有关事项 |
，
。
| 并提供证明材料 | 清算组应对 |
债权进行登记。
债权进行登记。申报债权期间，清算组不得对债权人进行清偿。
申报债权期间，清算组不得对债权人进行清偿。第二百六十三条
| 第二百六十三条 | 清算组在清理本行财产、编制资产负债表和财产清单后 |
，
应制订清算方案，并报股东大会或人民法院、中国银行业监督管理机构确认。本行财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金
，
本行财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金支付个人储蓄存款的本金和利息
，
| 支付个人储蓄存款的本金和利息 | 缴纳所欠税款 |
，
，
| 清偿债务后的剩余财产 | 按照 |
股东持有的股份种类和相应比例分配
。
| 股东持有的股份种类和相应比例分配 | 优先股股东优先于普通股股东分配剩余财 |
产
，
| 产 | 本行优先向优先股股东分配剩余财产 |
，
所支付的清偿金额为届时已发行且存续的优先股票面总金额与当期已宣告且尚未支付的股息之和
。
| 续的优先股票面总金额与当期已宣告且尚未支付的股息之和 | 本行剩余财产不足 |
以支付的，按照优先股股东持股比例分配。
以支付的，按照优先股股东持股比例分配。清算期间
，
| 清算期间 | 本行存续 |
，
。
| 但不能开展与清算无关的经营活动 | 本行财产在未按 |
前款规定清偿前，将不会分配给股东。
前款规定清偿前，将不会分配给股东。第二百六十四条
| 第二百六十四条 | 清算组在清理本行财产、编制资产负债表和财产清单后 |
，
，
| 发现本行财产不足清偿债务的 | 经中国银行业监督管理机构同意 |
，
应当依法向人民法院申请宣告破产。
民法院申请宣告破产。本行经人民法院裁定宣告破产后，清算组应将清算事务移交给人民法院。
本行经人民法院裁定宣告破产后，清算组应将清算事务移交给人民法院。第二百六十五条
| 第二百六十五条 | 清算结束后 |
，
，
| 清算组应制作清算报告 | 报股东大会或者人 |
民法院
、
| 民法院 | 中国银行业监督管理机构确认 |
，
，
| 并报送公司登记机关 | 申请注销公司登 |
记，公告本行终止。第二百六十六条
| 第二百六十六条 | 清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务。 |
清算组成员不得利用职权收受贿赂或其他非法收入，不得侵占本行财产。
清算组成员不得利用职权收受贿赂或其他非法收入，不得侵占本行财产。清算组成员因故意或重大过失给本行或债权人造成损失的
，
| 清算组成员因故意或重大过失给本行或债权人造成损失的 | 应承担赔偿责任。 |
第二百六十七条
| 第二百六十七条 | 本行被依法宣告破产的 |
，
依照有关企业破产的法律法规实施破产清算。
施破产清算。第二百六十八条
| 第二百六十八条 | 本行的合并 |
、
、
| 分立 | 解散 |
、
、
| 清算 | 破产 |
、
，
| 终止等事项 | 除 |
遵守
《
| 遵守 | 公司法 |
》
，
| 规定外 | 还应遵守 |
《
》
| 商业银行法 | 及中国银行业监督管理机构的 |
特别规定。
特别规定。第十二章
| 第十二章 | 修改章程 |
第二百六十九条
| 第二百六十九条 | 本行根据法律、法规及本章程的规定，可以修改本章程 |
。
| 第二百七十条 | 有下列情形之一的，本行应修改本章程： |
（一）《
》《
| 公司法 | 商业银行法 |
》
、
| 或有关法律 | 法规修改后 |
，
本章程规定的事项与修改后的法律、法规的规定相抵触；
事项与修改后的法律、法规的规定相抵触；
（二）本行的情况发生变化，与本章程记载的事项不一致；
（二）本行的情况发生变化，与本章程记载的事项不一致；
（三）股东大会决定修改本章程。
（三）股东大会决定修改本章程。
第二百七十一条
| 第二百七十一条 | 股东大会决议通过的章程修改事项应经监管机构审批的 |
，
须报监管机构批准后生效；涉及本行登记事项的，依法办理变更登记。第二百七十二条
| 第二百七十二条 | 董事会依照股东大会修改章程的决议和有关监管机构的 |
审批意见修改本章程。
审批意见修改本章程。第二百七十三条
| 第二百七十三条 | 章程修改事项属于法律 |
、
，
| 法规要求披露的信息 | 按规定予 |
以公告。
以公告。第十三章
| 第十三章 | 释 | 义 | |||
第二百七十四条
| 第二百七十四条 | 本章程所称 |
“
”，
| 中国银行业监督管理机构 | 是指国家金融 |
监督管理总局及其派出机构
，
| 监督管理总局及其派出机构 | 或将来替代其承担商业银行监管职能的其他有权机 |
构。
构。第二百七十五条
| 第二百七十五条 | 本章程所称 |
“
”，
| 中国证券监督管理机构 | 是指中国证券监 |
督管理委员会及其派出机构
，
| 督管理委员会及其派出机构 | 或将来替代其承担上市公司监管职能的其他有权机 |
构。
构。第二百七十六条
| 第二百七十六条 | 本章程所称 |
“
”，
| 累积投票制 | 是指股东大会选举董事或者 |
监事时
，
| 监事时 | 每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权 |
，
股东拥有的表决权可以集中使用。
权可以集中使用。第二百七十七条
| 第二百七十七条 | 本章程所称 |
“
”，
| 控股股东 | 是指其持有的普通股 |
（
含表决权恢复的优先股
）
| 权恢复的优先股 | 占本行股本总额 |
50%
；
| 以上的股东 | 持有股份的比例虽然不足 |
50%，
但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东。
东。第二百七十八条
| 第二百七十八条 | 本章程所称 |
“
”
| 主要股东 | 指能够直接 |
、
、
| 间接 | 共同持有或 |
控制本行百分之五以上普通股股份
（
| 控制本行百分之五以上普通股股份 | 含表决权恢复的优先股 |
）
，
| 或表决权 | 或持有 |
（
| 普通股股份 | 含表决权恢复的优先股 |
）
或表决权不足百分之五但对本行经营管理有重大影响的股东。
有重大影响的股东。前款中的
“
| 前款中的 | 重大影响 |
”，
、
| 包括但不限于向本行派驻董事 | 监事或高级管理人 |
员
，
| 员 | 通过协议或其他方式影响本行的财务和经营管理决策以及中国银行业监督管 |
理机构认定的其他情形。
理机构认定的其他情形。第二百七十九条
| 第二百七十九条 | 本章程所称 |
“
”，
| 实际控制人 | 是指虽不是本行的股东 |
，
但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本行行为的人。
通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本行行为的人。本章程所称
“
| 本章程所称 | 最终受益人 |
”
，是指实际享有本行股权收益的人。第二百八十条
| 第二百八十条 | 本章程所称 |
“
（
| 子银行 | 子公司 |
）”，
是指除有证据表明本行不能控制被投资法人机构外
，
| 不能控制被投资法人机构外 | 具备以下情形之一 |
，
并已被纳入合并财务报表的被投资法人机构：
（一）
投资法人机构：
本行直接或通过本行子银行
（
| 本行直接或通过本行子银行 | 子公司 |
）
间接拥有被投资法人机构的股东会（股东大会）半数以上的表决权；
（二）
东会（股东大会）半数以上的表决权；本行拥有被投资法人机构的股东会
（
| 本行拥有被投资法人机构的股东会 | 股东大会 |
）
，
半数或以下的表决权但满足下列条件之一：
但满足下列条件之一：
、通过与被投资法人机构其他投资者之间的协议，拥有被投资法人机构半
、通过与被投资法人机构其他投资者之间的协议，拥有被投资法人机构半数以上的表决权；
数以上的表决权；、根据被投资法人机构的公司章程或有关投资协议，有权决定被投资法人
、根据被投资法人机构的公司章程或有关投资协议，有权决定被投资法人机构的财务和经营政策；
机构的财务和经营政策；、有权任免被投资法人机构的董事会或类似机构过半数成员；
、有权任免被投资法人机构的董事会或类似机构过半数成员；、在被投资法人机构的董事会或类似机构拥有过半数表决权。
、在被投资法人机构的董事会或类似机构拥有过半数表决权。本条所称合并财务报表
，
| 本条所称合并财务报表 | 是指反映本行和本行全部子银行 |
（
）
| 子公司 | 整体资 |
产负债状况、经营收益和现金流量的财务报表。
产负债状况、经营收益和现金流量的财务报表。第二百八十一条
| 第二百八十一条 | 本章程所称 |
“
”
| 一致行动人 | ，是指通过协议、其他安排 |
，
，
| 与该投资者共同扩大其所能够支配的本行股票表决权数量的行为或者事实 | 达成 |
一致行动的相关投资者
。
一致行动的相关投资者第二百八十二条
| 第二百八十二条 | 本章程所称 |
“
”，
| 关联方 | 是指 | 根据监管机构关于关联交易 | |||
的
| 的 | 监管规定 |
，
| 被认定为具有关联关系 | 的 | 法人或自然人 | ||||
。
国家控股的企业之间不因为同受国家控股而具有关联关系。
为同受国家控股而具有关联关系。第二百八十三条
| 第二百八十三条 | 本章程所称 |
“
”
| 执行董事 | 是指在本行 | 除 | 担任董事外 | |||||
，
还承担
| 担 | 高级管理 | 人员职责 | 的董事。 | ||||||
本章程所称
“
| 本章程所称 | 非执行董事 |
”
| 是指在本行不担任 | 除董事外的其他职务 |
，
且不承担高级管理人员职责
| 担高级管理人员职责 | 的董事。 |
本章程所称
“
| 本章程所称 | 独立董事 |
”，
| 是指 | 在 | 本行 | 不 | 担任除董事以外的其他职务 | ||||||||
，
并与本行
| 本行 | 及其 | 股东 | ||||
、
| 实际控制人 | 不存在可能 | 影响 | 其 | 对本行事务 | 进行独立 | ||||||||||
、
客观判断关系的董事。
系的董事。第二百八十四条
| 第二百八十四条 | 本章程所称 |
“
”，
| 外部监事 | 是指 | 在 | 本行 | 不 | 担任除监事 | 以外 | |||||||||||
的其他职务
，
| 的其他职务 | 并且 | 与本行 | 及其 | 股东 | |||||||
、
| 实际控制人 | 不存在可能影响其独立 | 客观 | 判断 | ||||||
关系的监事。
关系的监事。第二百八十五条
| 第二百八十五条 | 本章程所称 |
“
”
| 现场会议 | ，是指通过现场、视频、电话等 |
能够保证参会人员即时交流讨论方式召开的会议
。
能够保证参会人员即时交流讨论方式召开的会议本章程所称
“
| 本章程所称 | 书面传签 |
”，
是指通过分别送达审议或传阅送达审议方式对议案作出决议的会议方式。
| 第二百八十六条 | 除非特别指明 |
，
“
| 本章程所称 | 资本净额 |
”，
是指上季末资本净额。
本净额。第二百八十七条
| 第二百八十七条 | 除非特别指明，本章程所称 |
“
”
| 法律、法规 | ，包括法律 |
、
、
| 行政法规 | 部门规章 |
、
、
| 规范性文件 | 本行股票上市地上市规则以及相关监管规定 |
等。
等。第十四章
| 第十四章 | 附 | 则 | |||
第二百八十八条
| 第二百八十八条 | 董事会可以依照本章程的规定 |
，
。
| 制定章程细则 | 章程细则 |
不得与本章程的规定相抵触。
不得与本章程的规定相抵触。第二百八十九条
| 第二百八十九条 | 本章程以中文书写 |
，
其他任何语种或不同版本的章程与本章程有歧义时
，
| 章程有歧义时 | 以最近一次经中国银行业监督管理机构核准并在上海市工商行政 |
管理局登记后的中文版章程为准。
管理局登记后的中文版章程为准。第二百九十条
| 第二百九十条 | 除非本章程另有说明 |
，
“
| 否则本章程所称 | 以上 |
”“
”“
| 以下 | 以 |
内
”，
| 内 | 都含本数 |
；“
”“
| 不满 | 不足 |
”“
”“
| 低于 | 少于 |
”“
”“
| 多于 | 过半 |
”，
不含本数。
本数。第二百九十一条
| 第二百九十一条 | 本章程未尽事宜 |
，
、
| 按照相关法律 | 法规和上市地上市规则 |
执行。
执行。第二百九十二条
| 第二百九十二条 | 本章程由本行董事会负责解释。 |
第二百九十三条
| 第二百九十三条 | 本章程附件包括股东大会议事规则 |
、
董事会议事规则和监事会议事规则。
事会议事规则。第二百九十四条
| 第二百九十四条 | 国家对优先股另有规定的，从其规定。 |