浙商银行股份有限公司CHINA ZHESHANG BANK CO.,LTD.
2024年第一季度报告（A股股票代码：601916）
1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第六届董事会2024年第三次临时会议以书面传签方式召开，于2024年4月29日审议
通过了本公司2024年第一季度报告。
1.3 本报告中的财务报表按中国会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且
未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。
1.4 本报告中“浙商银行”、“本公司”、“本银行”和“本行”均指浙商银行股份有限公司；
“本集团”指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。
1.5 本公司董事长陆建强、行长及主管财务负责人张荣森和财务机构负责人彭志远保证本报告
中财务报表的真实、准确、完整。
2基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
人民币百万元，百分比除外
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 本报告期末 比上年末 增(减)(%) | |
| 规模指标 | |||
| 资产总额 | 3,161,691 | 3,143,879 | 0.57 |
| 发放贷款和垫款总额 | 1,769,460 | 1,716,240 | 3.10 |
| 负债总额 | 2,965,819 | 2,954,302 | 0.39 |
| 吸收存款 | 1,892,221 | 1,868,659 | 1.26 |
| 归属于本行股东的权益 | 192,425 | 186,245 | 3.32 |
| 期末每股净资产 (人民币元) | 6.10 | 5.87 | 3.92 |
人民币百万元，百分比除外
| 2024年 1-3月 | 2023年 1-3月 | 同比增(减)(%) | |
| 经营业绩指标 | |||
| 营业收入 | 18,407 | 15,780 | 16.65 |
| 利润总额 | 7,638 | 7,131 | 7.11 |
| 归属于本行股东的净利润 | 5,913 | 5,625 | 5.12 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 5,935 | 5,340 | 11.14 |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (90,099) | (38,022) | 136.97 |
| 基本每股收益 (人民币元) 1 | 0.22 | 0.25 | (12.00) |
| 稀释每股收益 (人民币元) 1 | 0.22 | 0.25 | (12.00) |
| 扣除非经常性损益后的 基本每股收益 (人民币元) 1 | 0.22 | 0.24 | (8.33) |
| 每股经营活动使用的现金流量净额 (人民币元) | (3.28) | (1.79) | 83.24 |
| 2024年 1-3月 | 2023年 1-3月 | 同比增减 | |
| 盈利能力指标 | |||
| 平均总资产收益率 (年化) (%) | 0.76 | 0.85 | 下降0.09个百分点 |
| 平均权益回报率 (年化) (%) | 14.39 | 16.02 | 下降1.63个百分点 |
| 加权平均净资产收益率 (年化) (%) | 14.39 | 16.02 | 下降1.63个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (年化) (%) | 14.45 | 15.21 | 下降0.76个百分点 |
| 非利息净收入占营业收入比(%) | 35.80 | 25.56 | 上升10.24个百分点 |
| 成本收入比(%) | 27.52 | 28.81 | 下降1.29个百分点 |
注1：根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。受配股因素影响，以前年度的每股收益进行重新计算。
非经常性损益项目列示如下：
人民币百万元
| 非经常性损益项目 | 2024年 1-3月 | 2023年 1-3月 |
| 计入当期损益的政府补助和奖励 | 6 | 373 |
| 处置非流动资产净收益 | - | 3 |
| 其他营业外收支净额 | (26) | 7 |
| 非经常损益净额 | (20) | 383 |
| 以上有关项目对税务的影响 | (2) | (96) |
| 合计 | (22) | 287 |
| 其中： | ||
| 归属于本行股东的非经常性损益 | (22) | 285 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | - | 2 |
2.2资本充足率情况
人民币百万元，百分比除外
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |||
| 本集团 | 本银行 | 本集团 | 本银行 | |
| 核心一级资本净额 | 166,941 | 160,877 | 159,789 | 153,990 |
| 一级资本净额 | 192,269 | 185,872 | 185,102 | 178,984 |
| 总资本净额 | 243,605 | 235,311 | 236,958 | 229,111 |
| 最低资本要求 (%) | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 |
| 储备资本和逆周期资本要求 (%) | 2.50 | 2.50 | 2.50 | 2.50 |
| 附加资本要求 (%) | - | - | - | - |
| 核心一级资本充足率 (%) | 8.60 | 8.57 | 8.22 | 8.20 |
| 一级资本充足率 (%) | 9.90 | 9.90 | 9.52 | 9.53 |
| 资本充足率 (%) | 12.54 | 12.53 | 12.19 | 12.20 |
注：
1. 上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关规定，信用风险
加权资产采用权重法、市场风险和操作风险加权资产采用标准法计量；期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）的相关规定，信用风险加权资产采用权重法、市场风险加权资产采用标准法、操作风险加权资产采用基本指标法计量。
2. 《浙商银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站(www.czbank.com)。
2.3杠杆率情况
人民币百万元，百分比除外
| 本集团 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 192,269 | 185,102 | 181,215 | 173,821 |
| 调整后表内外资产余额 | 3,740,182 | 3,715,031 | 3,493,810 | 3,407,575 |
| 杠杆率 (%) | 5.14 | 4.98 | 5.19 | 5.10 |
注：
1. 2024年起按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关规定计量。
2. 《浙商银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站(www.czbank.com)。
2.4流动性覆盖率情况
按照《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会令2018年第3号) 计量的流动性覆盖率指标如下：
人民币百万元，百分比除外
| 本集团 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 |
| 流动性覆盖率 (%) | 147.07 | 166.61 |
| 合格优质流动性资产 | 349,335 | 329,261 |
| 未来30天现金净流出量 | 237,533 | 197,624 |
2.5按境内外会计准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2024年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.6股东情况
2.6.1截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东 (或无限售条件股东)持股情况表
单位：股，百分比除外
| 股东总数 (户) | 239,320 | ||||||
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 (全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 股份类别 | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份 状态 | 数量 | ||||||
| 香港中央结算 (代理人) 有限公司 | 5,919,872,320 | 21.55 | 无限售条件H股 | - | 未知 | - | - |
| 浙江省金融控股 有限公司 | 3,452,076,906 | 12.57 | 无限售条件A股 | - | - | - | 国有法人 |
| 横店集团控股 有限公司 | 1,615,542,387 | 5.88 | 无限售条件A股 | - | - | - | 境内非国有法人 |
| 浙江省能源集团 有限公司 | 1,090,531,078 | 3.97 | 无限售条件A股 | - | - | - | 国有法人 |
| 太平人寿保险 有限公司 | 921,538,465 | 3.36 | 无限售条件A股 | - | - | - | 国有法人 |
| 山东省国际信托 股份有限公司 | 774,105,497 | 2.82 | 无限售条件A股 | - | - | - | 国有法人 |
| 信泰人寿保险股份 有限公司－自有资金 | 771,044,168 | 2.81 | 无限售条件A股 | - | - | - | 国有法人 |
| 民生人寿保险股份 有限公司－自有资金 | 768,593,847 | 2.80 | 无限售条件A股 | - | - | - | 境内非国有法人 |
| 浙江恒逸高新材料 有限公司 | 660,490,068 | 2.40 | 无限售条件A股 | - | 质押 | 660,490,068 | 境内非国有法人 |
| 浙江恒逸集团 有限公司 | 643,052,319 | 2.34 | 无限售条件A股 | - | 质押 | 643,052,319 | 境内非国有法人 |
注：
1. 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易的
本公司H股股东账户的股份总和。
2. 截至报告期末，上述前10名股东中，浙江恒逸高新材料有限公司和浙江恒逸集团有限公司存在关联关系，除此之外，本公司未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3. 据本公司所知，截至报告期末，股东浙江省能源集团有限公司通过券商参与转融券出借业务，出借公司A股股
份3,000,000股；该部分股份出借期间不登记在浙江省能源集团有限公司名下，但所有权未发生转移，表中其他股东均未涉及参与转融券出借业务。
2.6.2截至报告期末的优先股股东总数及持股情况
截至报告期末，本公司无存续的优先股。
3一季度经营情况简析
业务规模稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额31,616.91亿元，比上年末增加178.12亿元，增长0.57%。其中：发放贷款和垫款总额17,694.60亿元，比上年末增加532.20亿元，增长3.10%。负债总额29,658.19亿元，比上年末增加115.17亿元，增长0.39%。其中：吸收存款18,922.21亿元，比上年末增加235.62亿元，增长1.26%。
经营效益持续提升。报告期内，本集团实现营业收入184.07亿元，同比增加26.27亿元，增长16.65%。其中：利息净收入118.18亿元，同比增加0.72亿元，增长0.61%，净利息收益率为
1.84%，同比下降0.26个百分点；非利息净收入65.89亿元，同比增加25.55亿元，增长63.34%。非利息净收入占营业收入比35.80%，同比上升10.24个百分点。成本收入比27.52%，同比下降
1.29个百分点。本集团实现归属于本行股东的净利润59.13亿元，同比增加2.88亿元，增长5.12%。
资产质量保持稳定。截至报告期末，本集团不良贷款余额253.24亿元，比上年末增加7.28亿元，增长2.96%；不良贷款率1.44%，较上年末持平；拨备覆盖率177.50%，比上年末下降5.10个百分点；贷款拨备率2.55%，比上年末下降0.08个百分点。
资本充足率有所抬升。截至报告期末，本集团资本充足率12.54%，比上年末上升0.35个百分点；一级资本充足率9.90%，比上年末上升0.38个百分点；核心一级资本充足率8.60%，比上年末上升0.38个百分点。
4重要事项
4.1主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因：
人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2024年 1-3月 | 2023年 1-3月 | 同比增(减)(%) | 报告期内变动的主要原因 |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (90,099) | (38,022) | 136.97 | 同业及其他金融机构存放款项现金流入减少 |
4.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用
5附录按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。
浙商银行股份有限公司董事会
日期：2024年4月29日
附录
浙商银行股份有限公司合并及银行资产负债表
2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |
| 资产 | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 145,735 | 164,723 | 145,735 | 164,723 |
| 贵金属 | 12,171 | 9,756 | 12,171 | 9,756 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 63,450 | 70,856 | 62,572 | 68,426 |
| 拆出资金 | 13,541 | 8,574 | 16,544 | 11,576 |
| 衍生金融资产 | 26,282 | 21,953 | 26,282 | 21,953 |
| 买入返售金融资产 | 97,545 | 74,595 | 97,565 | 74,631 |
| 发放贷款和垫款 | 1,726,368 | 1,673,272 | 1,726,368 | 1,673,272 |
| 金融投资： | ||||
| 交易性金融资产 | 213,973 | 233,141 | 236,794 | 256,926 |
| 债权投资 | 451,588 | 463,311 | 384,348 | 391,600 |
| 其他债权投资 | 285,684 | 302,841 | 285,684 | 302,841 |
| 其他权益工具投资 | 1,344 | 1,344 | 1,344 | 1,344 |
| 长期股权投资 | - | - | 2,040 | 2,040 |
| 固定资产 | 26,048 | 24,741 | 18,497 | 18,572 |
| 使用权资产 | 3,141 | 3,275 | 3,141 | 3,275 |
| 无形资产 | 2,307 | 2,299 | 2,239 | 2,229 |
| 递延所得税资产 | 20,811 | 21,184 | 20,258 | 20,631 |
| 其他资产 | 71,703 | 68,014 | 12,321 | 9,592 |
| 资产总计 | 3,161,691 | 3,143,879 | 3,053,903 | 3,033,387 |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |
| 负债和股东权益 | ||||
| 负债 | ||||
| 向中央银行借款 | 66,717 | 119,915 | 66,717 | 119,915 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 365,037 | 358,654 | 367,772 | 359,087 |
| 拆入资金 | 101,033 | 87,681 | 48,239 | 38,793 |
| 交易性金融负债 | 12,032 | 13,432 | 160 | 120 |
| 衍生金融负债 | 22,596 | 21,034 | 22,596 | 21,034 |
| 卖出回购金融资产款 | 41,543 | 62,106 | 9,172 | 27,782 |
| 吸收存款 | 1,892,221 | 1,868,659 | 1,892,221 | 1,868,659 |
| 应付职工薪酬 | 3,915 | 5,985 | 3,836 | 5,861 |
| 应交税费 | 4,473 | 2,909 | 4,321 | 2,774 |
| 预计负债 | 1,589 | 1,523 | 1,589 | 1,523 |
| 应付债券 | 438,192 | 395,938 | 435,224 | 392,994 |
| 租赁负债 | 3,108 | 3,257 | 3,108 | 3,257 |
| 其他负债 | 13,363 | 13,209 | 8,068 | 6,765 |
| 负债合计 | 2,965,819 | 2,954,302 | 2,863,023 | 2,848,564 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |
| 负债和股东权益 (续) | ||||
| 股东权益 | ||||
| 股本 | 27,464 | 27,464 | 27,464 | 27,464 |
| 其他权益工具 | 24,995 | 24,995 | 24,995 | 24,995 |
| 资本公积 | 38,570 | 38,570 | 38,570 | 38,570 |
| 其他综合收益 | 3,675 | 3,408 | 3,673 | 3,406 |
| 盈余公积 | 12,546 | 12,546 | 12,546 | 12,546 |
| 一般风险准备 | 29,804 | 29,804 | 29,315 | 29,315 |
| 未分配利润 | 55,371 | 49,458 | 54,317 | 48,527 |
| 归属于本行股东权益合计 | 192,425 | 186,245 | 190,880 | 184,823 |
| 少数股东权益 | 3,447 | 3,332 | - | - |
| 股东权益合计 | 195,872 | 189,577 | 190,880 | 184,823 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 负债和股东权益总计 | 3,161,691 | 3,143,879 | 3,053,903 | 3,033,387 |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司
合并及银行利润表自2024年1月1日至2024年3月31日止期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 利息收入 | 28,859 | 26,614 | 27,749 | 25,823 |
| 利息支出 | (17,041) | (14,868) | (16,636) | (14,567) |
| 利息净收入 | 11,818 | 11,746 | 11,113 | 11,256 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 手续费及佣金收入 | 1,726 | 1,750 | 1,714 | 1,721 |
| 手续费及佣金支出 | (236) | (207) | (226) | (200) |
| 手续费及佣金净收入 | 1,490 | 1,543 | 1,488 | 1,521 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 投资收益 | 3,910 | 1,659 | 3,910 | 1,659 |
| 其中：以摊余成本计量的金融资 产终止确认产生的损失 | 358 | (22) | 358 | (22) |
| 公允价值变动净收益 | 562 | 151 | 854 | 151 |
| 汇兑净收益 | 389 | 196 | 389 | 196 |
| 资产处置净收益 | - | 3 | - | - |
| 其他业务收入 | 232 | 109 | 34 | 31 |
| 其他收益 | 6 | 373 | 4 | 372 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 营业收入 | 18,407 | 15,780 | 17,792 | 15,186 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 税金及附加 | (199) | (172) | (196) | (170) |
| 业务及管理费 | (5,065) | (4,546) | (5,030) | (4,520) |
| 信用减值损失 | (5,379) | (3,894) | (5,218) | (3,680) |
| 其他业务成本 | (100) | (44) | (1) | - |
| 营业支出 | (10,743) | (8,656) | (10,445) | (8,370) |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)自2024年1月1日至2024年3月31日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 营业利润 | 7,664 | 7,124 | 7,347 | 6,816 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 加：营业外收入 | 7 | 12 | 7 | 11 |
| 减：营业外支出 | (33) | (5) | (32) | (5) |
| 利润总额 | 7,638 | 7,131 | 7,322 | 6,822 |
| 减：所得税费用 | (1,611) | (1,393) | (1,532) | (1,316) |
| 净利润 | 6,027 | 5,738 | 5,790 | 5,506 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 按经营持续性分类： | ||||
| 持续经营净利润 | 6,027 | 5,738 | 5,790 | 5,506 |
| 终止经营净利润 | - | - | - | - |
| 按所有权归属分类： | ||||
| 归属于本行股东的净利润 | 5,913 | 5,625 | 5,790 | 5,506 |
| 少数股东损益 | 114 | 113 | - | - |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)自2024年1月1日至2024年3月31日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 其他综合收益的税后净额 | ||||
| 将重分类进损益的其他综合收益： | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 76 | (336) | 76 | (336) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用减值损失 | 36 | (151) | 36 | (151) |
| 外币财务报表折算差额 | 156 | (128) | 155 | (128) |
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| 综合收益总额 | 6,295 | 5,123 | 6,057 | 4,891 |
| 综合收益总额归属于： | ||||
| 本行股东 | 6,181 | 5,010 | ||
| 少数股东 | 114 | 113 | ||
| 基本每股收益 (人民币元) | 0.22 | 0.25 | ||
| 稀释每股收益 (人民币元) | 0.22 | 0.25 | ||
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行现金流量表自2024年1月1日至2024年3月31日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、经营活动现金流量： | ||||
| 存放中央银行款项净减少额 | 9,892 | 2,609 | 9,892 | 2,609 |
| 存放同业及其他金融机构款项 净减少额 | 3,572 | - | 3,572 | - |
| 拆出资金净减少额 | - | 1,030 | - | 1,030 |
| 为交易目的而持有的金融资产 净减少额 | - | 2,842 | 9,933 | 2,842 |
| 同业及其他金融机构存放款项 净增加额 | 5,540 | 52,618 | 7,843 | 52,981 |
| 拆入资金净增加额 | 10,089 | 3,867 | 6,279 | 366 |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 8,875 | - | 8,875 |
| 吸收存款净增加额 | 19,772 | 28,337 | 19,772 | 28,337 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 26,040 | 24,554 | 25,701 | 23,817 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 25 | 12,145 | 649 | 11,761 |
| 经营活动现金流入小计 | 74,930 | 136,877 | 83,641 | 132,618 |
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陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)自2024年1月1日至2024年3月31日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、经营活动现金流量 (续)： | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 净增加额 | - | (10,272) | - | (10,272) |
| 拆出资金净增加额 | (3,058) | - | (3,058) | - |
| 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 | (811) | - | - | - |
| 买入返售金融资产净增加额 | (8,323) | (30,609) | (8,323) | (30,609) |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (57,637) | (72,998) | (57,637) | (72,998) |
| 应收融资租赁款净增加额 | (2,630) | (5,096) | - | - |
| 向中央银行借款净减少额 | (53,165) | (34,231) | (53,165) | (34,231) |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (20,573) | - | (18,620) | - |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (9,695) | (11,971) | (9,398) | (11,686) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (5,292) | (5,044) | (5,224) | (4,954) |
| 支付的各项税费 | (1,439) | (2,297) | (1,377) | (2,219) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (2,406) | (2,381) | (2,064) | (1,898) |
| 经营活动现金流出小计 | (165,029) | (174,899) | (158,866) | (168,867) |
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| 经营活动使用的现金流量净额 | (90,099) | (38,022) | (75,225) | (36,249) |
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陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)自2024年1月1日至2024年3月31日止期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 二、投资活动现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 750,257 | 653,018 | 742,217 | 652,115 |
| 取得投资收益收到的现金 | 5,414 | 7,299 | 5,132 | 7,299 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 | 4 | 59 | 4 | 8 |
| 投资活动现金流入小计 | 755,675 | 660,376 | 747,353 | 659,422 |
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| 投资支付的现金 | (699,508) | (704,609) | (703,988) | (704,309) |
| 向子公司增资支付的现金 | - | - | (2,000) | - |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (1,788) | (307) | (317) | (282) |
| 投资活动现金流出小计 | (701,296) | (704,916) | (706,305) | (704,591) |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额 | 54,379 | (44,540) | 41,048 | (45,169) |
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陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)自2024年1月1日至2024年3月31日止期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自1月1日至 3月31日止期间 | 自1月1日至 3月31日止期间 | |||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 三、筹资活动现金流量： | ||||
| 发行债务证券收到的现金 | 140,859 | 272,337 | 140,859 | 272,337 |
| 筹资活动现金流入小计 | 140,859 | 272,337 | 140,859 | 272,337 |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 偿还债务本金支付的现金 | (99,435) | (219,846) | (99,435) | (219,846) |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (1,988) | (2,149) | (1,988) | (2,149) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (226) | (243) | (226) | (243) |
| 筹资活动现金流出小计 | (101,649) | (222,238) | (101,649) | (222,238) |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 39,210 | 50,099 | 39,210 | 50,099 |
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| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 197 | (934) | 195 | (934) |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | |
| 五、现金及现金等价物 净增加 / (减少) 额 | 3,687 | (33,397) | 5,228 | (32,253) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 170,461 | 107,748 | 168,229 | 105,914 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 174,148 | 74,351 | 173,457 | 73,661 |
陆建强 张荣森 彭志远 (公司盖章)董事长 行长、主管财务负责人 财务机构负责人