江苏金融租赁Jiangsu Financial Leasing
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2023年年度报告
证券简称｜江苏金租 证券代码｜600901
Annual Report
重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声明：保证年
度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
公司以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利3.20元（含税）。截至2023年12月31日，公司总股本为4,250,178,641股，以此计算拟派发现金红利人民币136,005.72万元（含税）。公司2023年度利润分配方案已经公司第四届董事会第三次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。
六、 前瞻性陈述的风险声明
报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
否
八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况
否
九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性
否
十、 重大风险提示
公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告管理层讨论与分析的相关内容。
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第一节释义7第二节公司简介和主要财务指标8第三节管理层讨论与分析13第四节公司治理30第五节
环境与社会责任54
第六节重要事项57第七节
股份变动及股东情况64第八节
债券相关情况72第九节财务报告74
目录
备查文件目录
载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿
江苏金租年报致辞2023
尊敬的各位股东：
百舸争流，奋楫者先。过去一年，我们亲历了诸多不易，也对未来充满信心。我们始终恪守为股东、客户与社会创造长期价值的信念，穿越重重迷雾，勇敢探索先行。我们更加坚定“零售+科技”双领先的战略定力，与国家产业导向同频，与实体经济共振，与行业龙头相知同行，与客户相伴成长，步履坚实朝着“建设国际领先的设备租赁服务商”目标更近一步。在此,本人谨代表董事会、管理层及全体员工向各位表示衷心感谢。2023年，公司年末资产总额1199.20亿元，同比增长10.03%；实现净利润26.60亿元，同比增长
10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资
产收益率（ROE）15.81%，继续保持同业领先。每十股现金分红达3.2元人民币，继续以较高的利润分红水平回报股东。公司当年获得中国人民银行主管的金融时报“年度最佳金融租赁公司奖”、中国国际金融论坛“中国融资租赁领军企业奖”、中国上市公司百强论坛“中国百强企业奖”、中国人民银行“金融科技发展奖”等超50项荣誉。
我们以服务国家产业战略，主动融入国家高质量发展的大局。我们抓住新一轮产业转型变革机遇，坚持多元市场培育与重点市场开发，业务覆盖10大行业、80多个细分市场，形成三大百亿级板块领跑、众多细分行业协同的“3+N”业务格局。我们持续深耕清洁能源、环保设施、绿色出行等重点领域，为落实国家“双碳”战略贡献力量。抢抓新一代技术革命浪潮机遇，聚焦先进产业集群和重点产业链，为高新技术设备厂商、科技创新企业提供“融物+融资”金融服务。大力支持小微企业、农户、个体工商户等普惠群体，助力每个小微梦想的实现。
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董事长2024年4月26日
我们以提升专业化能力，践行为客户创造价值、与客户共同成长的初心。我们的零售能力在提档升级，超3000家国内外龙头厂商经销商与我们成为“知己”，共同携手为客户提供更专业高效的金融服务方案。助力客户把握产业脉搏，布局区域金融服务团队，第一时间触达属地客户需求。着力健全消费者权益保护体系，畅通消保渠道，让客户始终感觉“被懂得”。我们的科技能力在加速赋能，持续升级“拓客-运营-风控”全链条智慧租赁系统，提供覆盖全场景全流程的线上签约、远程审核、风险监测等一体化功能，打造智能客服中心系统，建立网上商城，让普惠金融触手可及。我们以深化全球合作，加速实现国际化发展进阶的目标。我们永葆开放和创新的姿态，持续深化与国际厂商的合作关系，加深合作内容、拓展合作领域、扩大合作成果，在开放多元的合作共赢中，与行业国际龙头伙伴们相互成就。我们继续走向深蓝，稳健拓展境外船舶租赁市场，实现船队规模和总运力双突破，为建设航运强国贡献更大力量，获得船舶和海工融资领域的全球性权威媒体《Marine Money》评选的2023年“年度租赁交易奖”。我们不断加强国际化融资，大力开发境外融资渠道，美元融资规模稳中有升，完成国际信用评级，为境外发债做足准备。我们以积极履行ESG，肩负起上市公司可持续发展的重任。我们继续践行绿色发展和服务三农理念，聚焦农业机械、现代畜牧、户用光伏、“农光互补”等领域，促进农村绿色发展与农民增产增收，为乡村振兴“蓄能加势”。我们积极践行公益责任，捐赠暖心物资驰援河北受灾的地区、捐助100间“梦想小屋”呵护盱眙困境儿童，倡导全员参与慈善捐款、无偿献血等志愿活动，传递有温度、有担当的上市公司正能量。我们借鉴国内外一流金融企业的实践经验，开展对标世界一流行动、职业经理人改革、多元化激励约束机制等，进一步探索构建规范化、专业化的现代公司治理模式。恒心行稳，奋斗致远。未来，我们将在新一轮科技革命和产业变革中把握历史机遇，继续保持战略定力，提升专业化能力，持续创造价值。前路虽艰，但愿与各位一起，在建设国际领先的设备租赁服务商征途上，劈波斩浪、奋楫前行！
一｜释义在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义江苏金租、公司、本公司指江苏金融租赁股份有限公司中国证监会指中国证券监督管理委员会原中国银保监会、原银保监会指原中国银行保险监督管理委员会
{ 第一节 } 释义
一｜公司信息公司的中文名称江苏金融租赁股份有限公司公司的中文简称江苏金租公司的外文名称Jiangsu Financial Leasing Co.,Ltd.公司的外文名称缩写JFL公司的法定代表人熊先根二｜联系人和联系方式
董事会秘书证券事务代表姓名江勇陈铭联系地址南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼电话025-69788098025-69788247传真025-86816907025-86816907电子信箱yong.jiang@jsleasing.cnming.chen@jsleasing.cn三｜基本情况简介公司注册地址南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9，11-19，25-33层公司办公地址南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9，11-19，25-33层公司办公地址的邮政编码210019公司网址www.jsleasing.cn电子信箱info@jsleasing.cn
{ 第二节 } 公司简介和主要财务指标
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四｜信息披露及备置地点公司披露年度报告的媒体名称及网址中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报公司披露年度报告的证券交易所网址www.sse.com.cn公司年度报告备置地点本公司办公室五｜公司股票简况股票种类股票上市交易所股票简称股票代码变更前股票简称
A股上海证券交易所江苏金租600901江苏租赁六｜其他相关资料公司聘请的会计师事务所（境内）
名称毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层签字会计师姓名薛晨俊、李茗晰报告期内履行持续督导职责的保荐机构
名称华泰联合证券有限责任公司办公地址江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场1号楼4层签字的保荐代表人姓名李琦、丁璐斌持续督导的期间2021年12月10日至今七｜近三年主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据
主要会计数据2023年2022年本期比上年同期增减(%)2021年营业收入478,684.29434,603.3210.14394,059.29归属于上市公司股东的净利润266,008.72241,157.8310.30207,245.33归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润
263,930.50239,575.5410.17204,519.28经营活动产生的现金流量净额272,964.65-21,346.98不适用102,740.07投资活动产生的现金流量净额-25,259.70-20,194.43不适用-19,367.72筹资活动产生的现金流量净额-291,263.28-36,073.67不适用257,810.39
2023年末2022年末本期末比上年同期末增减（%）2021年末
归属于上市公司股东的净资产1,784,908.641,597,004.3311.771,455,189.43归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）
4.205.35-21.504.87总资产11,992,005.6410,899,167.9210.039,930,723.27
单位：万元 币种：人民币
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(二)主要财务指标
主要财务指标2023年2022年本期比上年同期增减(%)2021年盈利能力基本每股收益（元／股）0.630.588.620.50稀释每股收益（元／股）0.490.49-0.49扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）
0.630.588.620.49
扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元／股）
0.490.49-0.48加权平均净资产收益率（%）15.8115.89减少0.08个百分点15.36扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）
15.6815.79减少0.11个百分点15.16总资产收益率（%）2.322.32-2.30租赁业务净利差（%）3.613.52增加0.09个百分点3.47
2023年末2022年末本期末比上年度末增减（%）2021年末
资本充足率和杠杆率指标资本充足率（%）15.7015.66增加0.04个百分点16.09一级资本充足率（%）14.5514.52增加0.03个百分点14.94核心一级资本充足率（%）14.5514.52增加0.03个百分点14.94杠杆率(%)14.6314.60增加0.03个百分点14.55融资租赁资产质量指标不良融资租赁资产率（%）0.910.91-0.96拨备覆盖率（%）448.39457.10减少8.71个百分点431.97拨备率（%）4.084.17减少0.09个百分点4.17报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明注1：报告期内，公司以资本公积金向全体股东每10股转增4股，权益分派完成后，公司总股本增加，按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。注2：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号?净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号?非经常性损益 (2023修订) 》计算。
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八｜2023年分季度主要财务数据
第一季度第二季度第三季度第四季度（1-3月份）（4-6月份）（7-9月份）（10-12月份）营业收入121,113.25120,084.81122,847.92114,638.31归属于上市公司股东的净利润68,005.7763,837.3672,251.2561,914.34归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润
67,608.6863,096.7072,025.4061,199.72经营活动产生的现金流量净额-53,625.7148,611.11107,127.26170,851.99投资活动产生的现金流量净额-9,624.60-12,008.57-1,933.93-1,692.60筹资活动产生的现金流量净额-103,069.21-123,107.45-4,407.29-60,679.33
单位：万元 币种：人民币
九｜非经常性损益项目和金额非经常性损益项目2023年金额附注（如适用）2022年金额2021年金额非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分
9.72-354.76-
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外
603.86248.17179.03
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
129.2119.66-141.10其他符合非经常性损益定义的损益项目
2,028.66收回已核销款项2,198.593,610.14减：所得税影响额-693.23-529.37-922.02少数股东权益影响额（税后）---合计2,078.221,582.292,726.05
单位：万元 币种：人民币
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十｜采用公允价值计量的项目项目名称期初余额期末余额当期变动对当期利润的影响
金额外汇掉期合约480.934,919.754,438.823,329.12合计480.934,919.754,438.823,329.12
单位：万元 币种：人民币
{ 第三节 } 管理层讨论与分析
2023年，是公司“零售+科技”双领先战略的深化之年，面对宏观经济结构调整、租赁行业转型的复杂形势，公司以“稳定增长、严控风险、提升能力”为经营思路，坚持战略定力，着力强化核心竞争能力，超预算完成了年度经营目标。〉资产规模稳步增长。2023年末，公司资产总额1199.20亿元，比上年末增加109.28亿元，增长10.03%。其中融资租赁资产规模1141.09亿元，比上年末增加101.02亿元，增长9.71%。
〉盈利能力稳健向好。
2023年，公司实现利润总额35.43亿元，同比增加3.28亿元，增长10.20%。净利润26.60亿元，同比增加2.49亿元，增长10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资产收益率（ROE）15.81%。
一｜经营情况讨论与分析
公司资产总额
利润总额
净利润
融资租赁资产规模
比上年末增加
同比增加
同比增加
比上年末增加
增长
增长
增长
ROA
ROE
增长
1199.20
35.43
26.60
1141.09
109.28
3.28
2.49
101.02
10.03
10.20
10.30
2.32
15.81
9.71
亿元
亿元
亿元
亿元
亿元
亿元
亿元
亿元
%
%
%
%
%
%
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〉资产质量保持平稳。公司不良融资租赁资产率控制在0.91%，与上年末持平，年末拨备覆盖率448.39%，拨备率4.08%，均满足监管要求。
报告期内，公司直租业务占比持续提升，专业化能力进一步增强；清洁能源、高端装备、交通运输三个板块快速增长，“3+N”的业务布局更加清晰；厂商经销商数量快速增加，区域直销业务扩面升级，零售能力不断提升；“拓客-运营-风控”全链条智慧租赁系统持续升级，科技能力加速赋能。
不良融资租赁资产率年末拨备覆盖率拨备率
0.91448.394.08%%%
交通运输
高端装备清洁能源
3+N
智慧风控
智慧运营
智能获客全链条智慧租赁系统
二｜报告期内公司所处行业情况2023年，监管部门密集发文，引导金融租赁行业回归租赁本源，加快转型发展，发挥融资与融物的优势，为实体经济提供差异化金融服务价值。报告期内，行业中的参与主体在监管指导下积极谋求转型，结合自身禀赋特点，努力发展设备租赁业务。同质化竞争导致金融租赁行业的竞争进一步加剧。业内较早开始发力的金租公司拥有先发优势，在相关领域找准专业化发展道路的金租公司积累了一定的竞争优势，这两类参与主体表现出更强韧性与发展潜力。未来一段时间，金融租赁公司将发挥各自禀赋优势，抢抓发展新质生产力、设备大规模更新的历史机遇，进一步提升服务实体的专业化能力，共同推动行业向更高质量发展阶段迈进。
三｜报告期内公司从事的业务情况
公司主要从事融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。公司培育以设备为核心的专业化能力，充分发挥金融租赁“融资+融物”的双重功能，紧密围绕技术迭代和设备更新需求，为中小微企业提供特色化金融服务。公司立足自身资源禀赋特征，采取“厂商租赁”+“区域直销”双线展业方式，与设备厂商经销商建立合作，解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题、促进厂商产品销售；在制造业发达地区及产业集聚区，组建属地化直销团队，为当地小微企业提供金融服务。
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公司坚持多元市场培育与重点市场开发，采取既保持分散又注重集中的市场策略，业务覆盖清洁能源、交通运输、工业装备等十大板块80多个细分市场，并在多个细分市场建立了较强的竞争优势。
公司的业务发展和专业化设备管理得益于强大的信息科技能力，目前信息科技已深度融入客户服务和内部管理的全流程。公司不断加强新一代信息科技与业务发展的深度融合，培育引领业务发展的能力。
报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。
四｜报告期内核心竞争力分析
（一）发展战略
2022年，公司董事会制定了《“零售+科技”双领先（2022-2026年）发展战略规划》。
国际领先的设备租赁服务商。对标国际领先同业，增强差异化属性，提升专业化能力，为客户提供以设备为中心的一揽子解决方案。零售领先和科技领先。抓住核心竞争力的两大重点，形成百万量级客户、千万量级租赁物的业务资源库，以便捷、智慧的金融科技提升服务和运营能力，让公司成为合作伙伴和客户的优先选择。厂商路径、区域路径和线上路径。建立触达客户、强化粘性的稳定可持续渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。人才支撑能力、资金保障能力、资产管理能力、内控合规能力。一体谋划人、财、物、规等资源的合理配置，充分发挥能力协同优势。国际市场、资本市场、改革政策、创新机制、专业资源。永葆开放和创新的姿态，用活五种资源，引资引智引机制，为公司发展不断注入新的活力。五种资源四个能力三大路径两个领先一个目标
2023年是落实“零售+科技”双领先战略的深化之年，公司坚持战略定力，持续按照战略部署推进各类工作，在零售金融与金融科技两个方面建立较强竞争能力，努力实现建设国际领先设备租赁服务商的战略目标。
（二）核心竞争力分析
公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内唯一一家A股上市的金融租赁公司。公司专注于融资租赁主业，39年来持续盈利，不断强化行业拓展、双线获客、运营处理、风险管控、人才队伍建设、科技支撑的能力，提升核心竞争力。
公司深耕租赁行业三十九年，经历多轮经济周期，具备成熟的市场开发和行业扩充经验。在资产配置和能力建设上坚持多元市场培育与重点市场开发，形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块领跑、80多个细分行业协同的“3+N”业务格局，在多个细分领域形成了比较优势。一是专业的行业拓展能力。
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营业收入利润总额净利润
同比增加同比增加同比增加
增长增长增长
478,684.29354,334.54266,008.72
44,080.9732,784.0224,850.89
10.1410.2010.30
万元万元万元
万元万元万元%%%
五｜报告期内主要经营情况报告期内，公司营业收入为478,684.29万元，同比增加44,080.97万元，增长10.14%；利润总额为354,334.54万元，同比增加32,784.02万元，增长10.20%；净利润为266,008.72万元，同比增加24,850.89万元，增长10.30%。
二是高效的客户开发能力。
三是快速的运营处理能力。
四是灵活的风险管控能力。
五是成熟的人才队伍建设能力。
六是强大的科技支撑能力。
公司结合股东国际经验和本土实践，通过“厂商+区域”双线并进的方式拓宽获客渠道。厂商路径：与3000多家厂商经销商建立了深入的合作关系，快速触达优质终端客户；提高龙头厂商合作层级，优化厂商经销商管理机制。区域路径：整合苏州、苏中团队，设立小企业金融部；建立战略大客户、小微客户、厂商经销商专属直销团队，各团队通过网格化分工体系开展名单制电话营销，更便捷地服务当地中小微制造企业。建立逐级授权、分级管理的业务管理机制，提升运营效率。不断加强前中后台的联动协同，保证各环节高效衔接、运转有序。运用公司自主研发的智能决策模型，实现批量化处理，公司标准类零售小单业务已实现7×24小时不间断秒级审批。通过“3+N”的多元化行业布局、广泛的区域分布，实现合理分散资产配置，有力发挥互补支撑、分散风险效应。打造“租赁物+承租人+厂商”三位一体的风险防控体系,有效发挥厂商在租赁物售后维护、回收翻新、二次销售等方面的优势，以专业的租赁物管理能力化解风险。加快信息系统建设，用科技赋能智慧风控，建立全面数字风控体系，实现风险管理全流程线上化，快速识别、监测风险，有效防范、处置风险。公司以绩效管理为中心，通过各类考核杠杆与激励机制来激发各层级、各条线人员的主观能动性。结合业务形态与特点优化选人用人机制，结合业务导向落实人才培训培养计划，持续深化“两层面+三层级”人才培养体系。多年来，公司培养了精通产业、精专租赁的人才队伍，员工士气旺盛，具有干事创业、斗志昂扬的团队文化。公司信息科技建设加快业务与科技的深度融合，持续升级“拓客-运营-风控”全链条智慧租赁系统，支持市场拓展和风险防控，实现业务和风险管理全流程线上化。报告期内，公司获评人民银行金融科技发展奖，成为首家获得部级科技奖项的金租公司。
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(一) 主营业务分析
〉利润表及现金流量表相关科目变动分析表科目本期数上年同期数变动比例（%）
一、营业收入478,684.29434,603.3210.14其中：利息净收入480,008.82414,749.7215.73手续费及佣金净收入-11,100.3617,051.30-165.10
二、营业支出124,478.96112,716.2910.44其中：业务及管理费49,825.7342,763.4616.51信用减值损失70,531.3167,602.614.33
三、营业利润354,205.33321,887.0310.04
四、利润总额354,334.54321,550.5210.20
五、净利润266,008.72241,157.8310.30经营活动产生的现金流量净额272,964.65-21,346.98不适用投资活动产生的现金流量净额-25,259.70-20,194.43不适用筹资活动产生的现金流量净额-291,263.28-36,073.67不适用
单位：万元 币种：人民币
利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位：万元 币种：人民币项目本期数上年同期数变动比例（%）变动原因手续费及佣金收入35.1620,753.32-99.83手续费及佣金收入减少手续费及佣金支出11,135.523,702.02200.80手续费及佣金支出增加其他收益603.86248.17143.33其他收益增加汇兑净收益5,385.1241.4612,888.71汇兑净收益增加经营租赁收入3,627.682,382.5052.26经营租赁收入增加资产处置收益9.721.41589.36资产处置收益增加经营租赁成本1,893.591,087.6674.10经营租赁成本增加其他业务成本1,271.30458.70177.15其他业务成本增加营业外收入187.1589.37109.41营业外收入增加营业外支出57.94425.88-86.40营业外支出减少
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1.收入和成本分析
(1)主营业务收入
融资租赁收入、经营租赁收入和同业利息收入构成公司的主营业务收入。报告期内，公司主营业务收入为756,053.97万元，同比增加62,268.98万元，增长8.98%，其中：融资租赁业务收入743,241.91万元，占主营业务收入比重98.31%，同比增加58,721.75万元，增长8.58%。
%
同比增加58,721.75万元同比增加
62,268.98万元
增长
8.58
%增长
8.98
%
融资租赁业务收入主营业务收入
万元743,241.91万元主营业务收入756,053.97
98.31
同业利息收入融资租赁收入经营租赁收入
a.融资租赁业务收入按照业务板块分类业务板块本期数上年同期数变动比例（%）清洁能源131,705.18109,200.0620.61道路运输106,221.66117,723.37-9.77工业装备93,651.6662,186.2150.60基础设施85,124.24120,901.46-29.59工程机械78,444.0365,772.8919.26现代服务57,624.2153,108.068.50医疗健康55,785.4555,260.650.95农业装备51,094.0935,426.4444.23节能环保47,256.0841,298.4914.43船舶运输36,335.3123,642.5353.69合计743,241.91684,520.168.58
单位：万元 币种：人民币
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b.融资租赁业务收入按照行业分类行业本期数上年同期数变动比例（%）电力、热力、燃气及水生产和供应业171,608.95154,237.4211.26水利、环境和公共设施管理业143,010.48195,038.84-26.68交通运输、仓储和邮政业93,070.8094,894.49-1.92制造业75,191.2643,905.9571.26租赁和商务服务业52,924.2117,985.40194.26卫生和社会工作49,147.4051,614.64-4.78农、林、牧、渔业39,143.3926,070.7950.14建筑业35,769.5523,148.0954.52个人汽车租赁23,230.3729,560.21-21.41教育19,605.7512,528.1556.49其他40,539.7535,536.1814.08合计743,241.91684,520.168.58
单位：万元 币种：人民币
c.融资租赁业务收入按照地区分类地区本期数上年同期数变动比例（%）江苏省220,858.50172,509.4128.03山东省62,707.5068,200.45-8.05安徽省41,027.6542,190.76-2.76河南省34,134.1325,608.9033.29浙江省33,469.1732,223.273.87广东省28,652.1925,889.5810.67河北省28,107.5525,229.8311.41四川省27,885.9226,738.584.29境外21,825.2414,386.1451.71广西壮族自治区19,870.7318,185.229.27其他224,703.33233,358.02-3.71合计743,241.91684,520.168.58
单位：万元 币种：人民币
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(2)主营业务成本
利息支出、手续费及佣金支出、经营租赁成本构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本285,411.42万元，同比增加24,722.29万元，增长9.48%，其中：利息支出272,382.31万元，占主营业务成本比重
95.43%，同比增加16,482.86万元，增长6.44%。
项目本期数上年同期数变动比例（%）拆入资金194,686.76187,866.053.63应付债券43,130.5044,430.57-2.93借款34,560.1623,599.0846.45其他4.893.7530.40合计272,382.31255,899.456.44
单位：万元 币种：人民币
%
同比增加16,482.86万元同比增加
24,722.29万元
增长
6.44
%增长
9.48
%
利息支出主营业务成本
主营业务成本
万元272,382.31万元285,411.42
95.43
经营租赁成本利息支出手续费及佣金支出
单位：万元 币种：人民币项目本期数上年同期数变动比例（%）员工薪酬33,499.0028,249.0018.58业务费用12,110.5610,021.6520.84折旧及摊销3,832.763,636.655.39股份支付383.41856.16-55.22合计49,825.7342,763.4616.51
2.费用
报告期内，公司业务及管理费49,825.73万元，同比增加7,062.27万元，增长16.51%；成本收入比10.41%，同比增加0.57个百分点。
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3.信用减值损失
报告期内，公司计提信用减值损失金额为70,531.31万元，同比增加2,928.70万元，增长4.33%，其中：计提融资租赁资产及其应计利息减值准备69,125.34万元，同比增加5,257.11万元，增长8.23%。报告期末，公司融资租赁资产余额及其应计利息的减值准备余额为470,758.96万元，比上年末增加32,604.55万元，增长7.44%；融资租赁资产拨备覆盖率为448.39%，比上年末减少8.71个百分点，拨备率为4.08%，比上年末减少0.09个百分点。
4.现金流
报告期内，公司经营活动产生的现金净流入金额为272,964.65万元，同比增加294,311.63万元，主要是融资租赁业务和借款及同业拆入现金净流量变动所致，其中：融资租赁业务支付的投放款为7,258,187.05万元，收回的租赁款项为6,922,181.80万元，产生的现金净流出额为336,005.25万元，同比减少169,398.97万元；借款及同业拆入净增加额产生的现金净流入金额为1,063,186.97万元，同比增加148,735.16万元。
投资活动产生的现金净流出金额为25,259.70万元，同比增加5,065.27万元，主要是购建经营租赁资产支付的现金同比增加所致。
筹资活动产生的现金净流出金额为291,263.28万元，同比增加255,189.61万元，主要是偿还金融债同比增加所致。项目本期数上年同期数变动比例（%）经营活动产生的现金流量净额272,964.65-21,346.98不适用投资活动产生的现金流量净额-25,259.70-20,194.43不适用筹资活动产生的现金流量净额-291,263.28-36,073.67不适用
单位：万元 币种：人民币
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(二) 资产、负债情况分析
1.资产及负债状况
项目名称本期期末数本期期末数占
总资产的比例（%）
上期期末数上期期末数占总资
产的比例（%）
本期期末金额较上期期末变动比例（%）资产总额11,992,005.64100.0010,899,167.92100.0010.03其中：现金及存放中央银行款项
19,384.620.1625,844.250.24-24.99货币资金461,410.593.85344,432.023.1633.96拆出资金99,880.030.83179,942.361.65-44.49应收租赁款11,014,292.5591.8510,039,977.9092.129.70预付租赁资产款44,309.050.37--不适用固定资产67,632.320.5666,593.210.611.56递延所得税资产103,981.220.8791,127.880.8414.10其他资产161,998.581.35131,013.081.2023.65负债总额10,207,097.0085.129,302,163.5985.359.73其中：短期借款262,737.802.19305,189.192.80-13.91拆入资金7,469,941.3962.296,418,045.7858.8916.39应付款项280,718.352.34170,888.351.5764.27长期借款501,531.724.18435,135.343.9915.26应付债券1,222,676.3410.201,385,955.3612.72-11.78其他负债415,649.653.47535,284.624.91-22.35股东权益总额1,784,908.6414.881,597,004.3314.6511.77
单位：万元 币种：人民币
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资产负债表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
(1)融资租赁资产
报告期末，公司融资租赁资产净额（含应计利息）为11,038,907.16万元，比上年末增加998,929.26万元，增长9.95%，占资产总额比重为92.05%。融资租赁资产余额11,410,906.47万元，比上年末增加1,010,220.73万元，增长9.71%。融资租赁资产净额（不含应计利息）10,945,312.98万元，比上年末增加978,667.66万元，增长9.82%。公司按照五级分类评级制度评估融资租赁资产余额的资产质量，评级为次级、可疑、损失的资产为不良融资租赁资产。报告期末，公司不良融资租赁资产余额为103,836.35万元，比上年末增加8,880.87万元，增长9.35%，不良融资租赁资产率为0.91%，与上年末持平。
报告期末，公司不良融资租赁资产余额与逾期90天以上融资租赁资产余额的比例为135.88%。
单位：万元 币种：人民币项目本期期末数上期期末数变动比例（%）变动原因货币资金461,410.59344,432.0233.96货币资金增加拆出资金99,880.03179,942.36-44.49拆出资金减少预付租赁资产款44,309.05-不适用预付租赁资产款增加应收款项211.7899.80112.20应收款项增加应付款项280,718.35170,888.3564.27应付款项增加股本425,017.86298,702.2142.29股本增加库存股2,473.345,934.70-58.32库存股减少其他综合收益491.97310.6858.35其他综合收益增加
项目本期期末数上期期末数变动比例（%）融资租赁资产余额11,410,906.4710,400,685.749.71应计利息98,759.6577,446.5727.52减：减值准备-470,758.96-438,154.417.44融资租赁资产净额11,038,907.1610,039,977.909.95
分类本期期末数上期期末数变动比例（%）正常10,908,039.869,947,075.499.66关注399,030.26358,654.7711.26次级76,824.6939,912.8292.48可疑8,282.1755,042.66-84.95损失18,729.49-不适用合计11,410,906.4710,400,685.749.71
单位：万元 币种：人民币
单位：万元 币种：人民币( i )融资租赁资产余额五级分类情况
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( ii )融资租赁资产余额按照业务板块分类业务板块本期期末数上期期末数变动比例（%）清洁能源2,335,435.711,812,779.6328.83道路运输1,600,739.441,749,010.50-8.48工业装备1,488,361.981,001,340.8348.64工程机械1,162,291.57982,601.4318.29现代服务997,038.45858,562.0116.13基础设施992,266.111,536,586.72-35.42农业装备859,083.86537,476.7059.84医疗健康770,394.56790,733.12-2.57节能环保680,687.41707,096.31-3.73船舶运输524,607.38424,498.4923.58合计11,410,906.4710,400,685.749.71
单位：万元 币种：人民币
行业本期期末数上期期末数变动比例（%）电力、热力、燃气及水生产和供应业2,830,455.172,469,249.3814.63水利、环境和公共设施管理业1,777,971.102,566,735.33-30.73交通运输、仓储和邮政业1,411,832.591,429,794.18-1.26制造业1,245,073.26722,035.7472.44租赁和商务服务业914,330.38520,012.3375.83农、林、牧、渔业677,305.00366,568.1784.77卫生和社会工作638,543.91729,220.20-12.43建筑业542,657.26367,540.6247.65个人汽车租赁344,276.95414,226.73-16.89教育312,009.61234,469.8733.07其他716,451.24580,833.1923.35合计11,410,906.4710,400,685.749.71
单位：万元 币种：人民币( iii )融资租赁资产余额按照行业分类
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( iv )融资租赁资产余额按照地区分类地区本期期末数上期期末数变动比例（%）江苏省3,332,514.962,652,701.9725.63山东省904,506.351,013,193.82-10.73浙江省595,820.35495,916.5720.15安徽省533,171.96624,109.97-14.57河北省525,871.07371,295.0541.63河南省490,078.79430,391.0013.87广东省441,495.17398,486.8310.79四川省440,899.96389,906.1413.08贵州省349,231.07398,581.25-12.38山西省321,384.28235,925.2936.22其他3,475,932.513,390,177.852.53合计11,410,906.4710,400,685.749.71
单位：万元 币种：人民币
单位：万元 币种：人民币项目本期期末数上期期末数变动比例（%）银行信用借款262,066.18305,189.19-14.13应计利息671.62-不适用合计262,737.80305,189.19-13.91
(2)付息债务
短期借款、长期借款、拆入资金和应付债券构成公司的付息债务。报告期末，公司付息债务（含应计利息）共计9,456,887.25万元，占负债总额的比重为92.65%，比上年末增加912,561.58万元，增长10.68%。其中，付息债务应计利息为77,856.65万元，扣除应计利息后的付息债务余额为9,379,030.60万元，比上年末增加911,456.27万元，增长10.76%。( i )短期借款报告期末，公司短期借款（含应计利息）为262,737.80万元，比上年末减少42,451.39万元，下降13.91%。其中，短期借款应计利息为671.62万元，扣除应计利息后的短期借款余额为262,066.18万元，比上年末减少43,123.01万元，下降14.13%。
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项目本期期末数上期期末数变动比例（%）境内金融机构信用借款7,077,175.766,159,737.2214.89境内金融机构拆入331,165.40199,900.0065.67应计利息61,600.2358,408.565.46合计7,469,941.396,418,045.7816.39
项目本期期末数上期期末数变动比例（%）信用借款260,556.73270,825.84-3.79质押借款209,370.81134,849.9755.26保理融资30,313.1628,214.257.44应计利息1,291.021,245.283.67合计501,531.72435,135.3415.26
单位：万元 币种：人民币
单位：万元 币种：人民币
( ii )拆入资金报告期末，公司拆入资金（含应计利息）为7,469,941.39万元，比上年末增加1,051,895.61万元，增长
16.39%。其中，拆入资金应计利息为61,600.23万元，扣除应计利息后的拆入资金余额为7,408,341.16万元，比上
年末增加1,048,703.94万元，增长16.49%。
( iii )长期借款报告期末，公司长期借款（含应计利息）为501,531.72万元，比上年末增加66,396.38万元，增长15.26%。其中，长期借款应计利息为1,291.02万元，扣除应计利息后的长期借款余额为500,240.70万元，比上年末增加66,350.64万元，增长15.29%。
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债券名称发行日到期日发行金额本期期末数上期期末数付息兑付情况2019年第一期绿色金融债券(品种二)
2019-04-092024-04-1150,000.0049,986.7949,939.54本期无兑付情
况发生2020年第一期绿色金融债券
2020-03-042023-03-06100,000.00-99,987.76本期已足额
兑付2020年第一期金融债券2020-11-172023-11-19200,000.00-199,914.16本期已足额
兑付2021年第一期金融债券2021-04-082024-04-13200,000.00199,969.32199,861.64本期无兑付
情况发生2021年第二期金融债券2021-05-132024-05-18200,000.00199,960.07199,855.74本期无兑付
情况发生2021年可转换公司债券2021-11-112027-11-10500,000.00458,955.41469,512.23本期无兑付
情况发生2022年金融债券(货运物流主题)
2022-07-182025-07-20150,000.00149,868.61149,786.79本期无兑付
情况发生2023年绿色金融债券(第一期)
2023-11-092026-11-09150,000.00149,642.36-本期无兑付
情况发生应计利息14,293.7817,097.50本期无兑付
情况发生合计1,550,000.001,222,676.341,385,955.36
单位：万元 币种：人民币
2.截至报告期末主要资产受限情况
项目本期期末数受限原因现金及存放中央银行款项17,659.89向中国人民银行缴存的法定存款准备金货币资金163,849.67应付票据保证金及项目公司借款保证金应收租赁款33,085.92因保理融资而受限的应收租赁款余额
(iv)应付债券报告期末，公司应付债券（含应计利息）为1,222,676.34万元，比上年末减少163,279.02万元，下降11.78%。其中，应付债券应计利息为14,293.78万元，扣除应计利息后的应付债券余额为1,208,382.56万元，比上年末减少160,475.30万元，下降11.72%。公司应付债券情况如下：
单位：万元 币种：人民币
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在合规前提下扩大产业类大单业务投放，稳定资产规模；加快提高零售业务专业能力，不断增强竞争优势；在加强风险识别的基础上，稳妥扩大区域业务规模；多行业共同发力，继续巩固优势领域的核心竞争力。增强大单客户、行业风险识别能力，紧抓处置机会，加快高风险区域和行业处置进程；强化零售业务厂商经销商和租赁物管理，强化灵活快速风险处置机制。充分利用发债等融资渠道，广泛应用票据等融资工具，扩大融资来源；做好长短期限融资搭配，灵活调整融资结构，压降融资成本；加大境外融资力度，丰富国际化融资渠道。深化信息科技助力批量获客、自动决策、智慧风控，促进业务提速；强化信息科技赋能智能预警、员工行为、出差管理，促进管理增效。研究调整绩效考核指标，优化考核激励机制；提升风险防控意识和能力，降低风险成本；进一步向内部管理要效益，提升人均创收。
一是提升市场能力，以差异化策略应对竞争。二是提升风控能力，以针对性手段防范风险。三是提升融资能力，以多元化手段管控成本。四是提升科技能力，以信息化技术赋能全局。五是提升运营能力，以精细化管理确保营收。
(三) 行业经营性信息分析
详见本报告第三节管理层讨论与分析中“公司所处行业情况”说明。
六｜关于公司未来发展的讨论与分析
(一) 行业格局和趋势
详见本报告第三节管理层讨论与分析中“公司所处行业情况”说明。
(二) 公司发展战略
2023年，公司持续按照《“零售+科技”双领先（2022-2026年）发展战略规划》部署推进各类工作，力争在“零售”与“科技”两个方面在业内达成领先，形成核心竞争力，进而实现成为“国际领先的设备租赁服务商”的战略目标。为了实现上述目标，公司将一是拓展三大路径，即“厂商路径”“区域路径”和“线上路径”，建立触达客户、强化粘性的稳定可持续渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。二是提升四个能力，即“人才支撑能力”“资金保障能力”“资产管理能力”“内控合规能力”，一体谋划人、财、物、规等资源配置和能力协同。三是用好五种资源，即“国际市场”“资本市场”“改革政策”“创新机制”“专业资源”，永葆开放和创新的姿态，引资引智引机制，不断注入新的活力。
(三) 经营计划
2024年，公司将坚守“零售+科技”的战略定力，坚持“以稳为主、稳中求进”的工作思路，以能力建设为核心，直面挑战、因时而变，积极做好以下工作：
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(四) 可能面对的风险
如宏观经济形势出现不利变动的情形，部分行业或区域承租人可能会存在流动性紧张或还款能力下降的问题，影响公司融资租赁资产质量，进而对公司经营业绩、财务状况产生不良影响。利率价格传导存在时滞，在全面适用LPR定价的背景下，若资产端LPR报价降幅大于资金市场报价降幅，或资产端LPR报价增幅小于资金市场报价增幅，公司利率将收窄，进而影响自身经营业绩。公司有息负债的期限一般在一年以内，而融资租赁项目的存续期一般在三年左右，资产与负债间存在一定的期限错配。目前公司已通过资本和资金市场筹措中长期资金、合理安排租金计划等方式改善资金结构，但仍要时刻关注因期限错配带来的流动性风险。公司跨境船舶业务普遍以美元计价，在全球经济动荡的背景下，若美元汇率出现较大波动，将对公司跨境船舶业务收益造成影响。
1、融资租赁资产质量下降
的风险
2、利率波动影响公司盈利
水平的风险
3、期限错配产生的流动性
风险
4、汇率波动影响公司盈利
水平的风险
{ 第四节 } 公司治理
一｜公司治理相关情况说明
公司严格按照《公司法》《证券法》和证监会、上交所、国家金融监督管理总局关于公司治理的要求，持续提升公司治理水平。报告期内，公司法人治理结构完善，职责清晰明确，董事、监事履职能力不断提升，股权管理和关联交易管理机制不断完善，公司治理质效不断增强。
（一）股东股权情况
公司作为国有控股金融机构，在混合所有制改革及A股首发上市后，确立了多元化的股权结构和相互协作、有效制衡的股东大会治理机制。公司按照有关制度要求，规范股东大会的召集、召开和议事程序，确保全体股东都能充分行使合法权利，保证公司股东享有平等的权利。同时，公司开展主要股东定期评价工作，评价内容涵盖主要股东经营和财务情况、履行股东义务情况以及提供股东支持情况。
报告期内，公司共召开股东大会3次，具体信息详见“第四节公司治理之三股东大会情况简介”。
（二）董事会情况
截至报告期末，公司董事会共有董事11名，其中股东董事4名、独立董事4名、执行董事3名。所有董事的选举均严格按照《公司法》《公司章程》的规定程序进行。董事会下设战略委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、审计委员会、关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会。全体董事能够严格遵照有关法律法规和议事规则，依法行使权利，履行勤勉义务，发挥专业能力，指导公司经营发展。
报告期内，公司公司共召开董事会7次，具体信息详见“第四节公司治理之五报告期内召开的董事会有关情况”。
股东董事独立董事执行董事召开董事会4437名名名次
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（三）监事会情况
截至报告期末，公司监事会共有监事6名，其中职工监事2名。报告期内，监事会持续完善和优化监督机制，及时就涉及股东利益和公司经营发展的重大事项进行深入研究和审议，切实行使监督权力，积极维护全体股东合法权益。报告期内，公司共召开监事会5次，审议《关于<2022年度监事会工作报告>的议案》等议案20项，听取《2022年度内部审计工作报告》等报告22项，所有议案均获审议通过。
（四）管理层情况
截至报告期末，公司共有高级管理人员7名（不含董事长）。全体高级管理人员在有关法律法规、《公司章程》等政策规定指引以及董监事会的指导下，积极带领全体员工做好业务发展、风险防控和深化改革等工作，有效维护了公司利益。
（五）信息披露情况
公司严格按照有关法律法规规定，证监会和上交所有关指引和通知要求，切实履行上市公司信息披露义务。董事会指定董事秘书负责信息披露工作，设立专门机构并配备相应人员，落实具体事项，通过上海证券交易所网站、《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》等法定信息披露媒体及时披露公告，履行信息披露义务。
报告期内，公司共披露公告及有关材料共116份。
（六）投资者关系管理情况
报告期内，公司高度重视投资者关系，积极提高投关活动的主动性，以线上线下相结合的方式，通过反路演活动、投资者开放日、参加机构策略会、投资者和分析师电话会、接待投资者调研等多种渠道，加强与投资者和分析师的互动交流，力求合规、全面、客观地向市场传递公司信息，加深资本市场对行业及公司的了解。覆盖机构和交流人员规模较往年均有明显提升。
监事会监事召开监事会审议议案听取报告652022名次项项
二｜公司控股股东、实际控制人在保证公司资产、人员、财务、机构、业务等方面独立性的具体措施，以及影响公司独立性而采取的解决方案、工作进度及后续工作计划
公司控股股东严格遵照《公司法》《公司章程》等有关规定，依法行使股东权利，承担股东义务。公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均保持较好独立性。
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资产方面：
人员方面：
财务方面：
机构方面：
公司根据《固定资产管理办法》等有关规章制度，落实管理机制和流程，公司对所拥有的资产具有完备的所有权和管理权，资产权属清晰、完整，与控股股东不存在依赖或占用等情况。公司管理层人员由董事会进行选聘和定期评价考核，并由董事会根据考核结果确定年度薪酬。公司其他人员根据公司有关规章制度进行招聘、管理和绩效考核。控股股东不存在干预公司人员选聘、使用和考核的情形。公司严格按照相关法规要求独立进行会计核算和财务管理，并分别由内、外部审计机构定期对公司财务情况进行审计；未发现控股股东非经营性占用公司资金和资产的情况。公司董事长根据董事会授权，结合业务需求，对公司机构进行设置和调整。公司控股股东或实际控制人的职能部门未与公司的职能部门形成上下级关系，不存在混合经营、合署办公的情形。公司主营业务为融资租赁业务，日常独立开展各项业务，不涉及控股股东干预具体业务情形。控股股东与公司不存在同业竞争问题，所涉关联交易均按照有关规定进行审批同意，定价公允。业务方面：
三｜股东大会情况简介会议届次召开日期决议刊登的指定网
站的查询索引
决议刊登的披露日期
会议决议2022年年度股东大会
2023年5月26日www.sse.com.cn2023年5月27日
会议审议通过了《关于<2022年
度董事会工作报告>的议案》《关
于<2022年度董事履职评价报告
>的议案》《关于<2022年独立
董事述职报告>的议案》等19
项议案。2023年第一次临时股东大会
2023年9月28日www.sse.com.cn2023年9月29日
会议审议通过了《关于与法巴租
赁集团股份有限公司合资设立专
业子公司暨关联交易的议案》。2023年第二次临时股东大会
2023年11月17日www.sse.com.cn2023年11月18日
会议审议通过了《关于修订<公
司章程>的议案》《关于选举第
四届董事会非独立董事的议案》
等5项议案。
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股东大会情况说明报告期内，公司共召开股东大会3次。2023年5月26日，公司在南京召开2022年年度股东大会，出席会议的股东和代理人共52人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为2,109,115,282股，出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份总数比例为69.54%。2023年9月28日，公司在南京召开2023年第一次临时股东大会，出席会议的股东和代理人共26人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为2,571,567,120股，出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份总数比例为63.79%。2023年11月17日，公司在南京召开2023年第二次临时股东大会，出席会议的股东和代理人共22人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为2,933,971,506股，出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份总数比例为69.12%。会议由董事会召集，采用现场与网络投票相结合的方式，对所需审议议案进行投票表决，表决方式符合《公司法》等国家相关法律法规及《公司章程》的规定。所有议案均获审议通过。四｜董事、监事和高级管理人员的情况
(一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
姓名职务性别年龄任期起
始日期
任期终止日期
年初持股数年末持股数
年度内股份增减变动量增减变动原因
报告期内从公司获得的税前报酬总额（ 万元）
是否在公司关联方获取报酬熊先根董事长男592023年
11月2026年11月
1,800,0002,520,000720,0002022年
度利润分配
308.7否
周柏青董事、
总经理
男442023年
11月2026年11月1,100,0001,540,000440,0002022年
度利润分配
255.6否
杜文毅非执行
董事（已离任）
男602020年
11月2023年11月
-----是于兰英非执行
董事
女522023年
11月
2026年11月
-----是刘恩奇非执行
董事（已离任）
男592020年
11月
2023年
11月
-----是周文凯非执行
董事
男552023年
11月
2026年
11月
-----是吴尚岗非执行
董事
男572023年
11月
2026年
11月
-----是
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OLIVIER DE RYCK非执行董事
男602023年
11月2026年11月
-----是江勇董事、
副总经理、董事会秘书
男382023年
11月2026年11月
470,000658,000188,0002022年
度利润分配
192.91否
薛爽独立董
事
女522023年
11月2026年11月
----18否王海涛独立董
事
男622023年
11月2026年11月
----18否于津平独立董
事
男592023年
11月2026年11月
----18否夏维剑独立董
事
男562023年
11月2026年11月
----18否张义勤董事、
总经理（已离任）
男602020年
11月
2023年5月1,600,0002,240,000640,0002022年
度利润
分配
306.23否
职工监事
2023年5月2024年1月陈凤艳监事会
主席
女502023年
11月
2026年11月
-----是潘瑞荣监事（已
离任）
男592020年
11月
2023年
11月
-----是陆文伟监事男532023年
11月
2026年
11月
-----是禹志强监事男702023年
11月
2026年11月
----12否刘国城监事男452023年
11月2026年11月
----12否汪宇职工监
事（已离任）
男582020年
11月2023年5月
----100否韩磊职工监
事
男382023年
11月
2026年
11月
200,000280,00080,0002022年
度利润分配
110否
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朱强副总经
理
男572023年
11月
2026年11月1,300,0001,820,000520,0002022年
度利润分配
252.02否
张春彪副总经
理、财务总监
男552023年
11月
2026年11月1,200,0001,680,000480,0002022年
度利润
分配
253.32否
郑寅生市场总
监
男492023年
11月2026年11月1,100,0001,549,520449,5202022年
度利润分配、集中竞价交易
/否
吴云风险总
监
男492023年
11月
2026年11月
510,000714,000204,0002022年
度利润
分配
204.13否
刘明市场总
监
男392023年
11月
2026年
11月
480,000672,000192,0002022年
度利润分配
191.25否
合计/////9,760,00013,673,5203,913,520/2270.16/姓名主要工作经历熊先根
熊先根先生，1964年9月出生，博士研究生学历，高级经济师，现任本公司董事长、党委书记。曾在江苏省国际信托投资公司工作，曾任江苏产权经营有限公司总经理、江苏省高科技产业投资公司总经理。2002年6月至12月任本公司副总经理；2002年12月至2012年7月任本公司总经理；2005年9月至今任本公司董事长；2013年4月至今任本公司党委书记，其中本届董事长任期为2023年11月至2026年11月。张义勤
张义勤先生，1963年11月出生，硕士研究生学历。2002年12月至2005年6月任本公司总经理助理；2005年6月至2012年7月任本公司副总经理；2012年7月至2023年5月任本公司总经理，2017年11月至2023年5月任本公司董事，2023年5月至报告期末任公司职工监事。周柏青
周柏青先生，1979年7月出生，硕士研究生学历，中级经济师。曾任公司业务四部客户经理、高级客户经理、经理助理、办公室副主任、主任。2014年11月至2023年6月任公司董事会秘书；2017年11月至2023年6月任公司副总经理；2023年6月至今任公司总经理；2020年11月至今任公司董事。其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。
杜文毅
杜文毅先生，1963年2月出生，本科学历，高级经济师。曾任江苏省交通规划设计院计划财务室副主任、主任，江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司董事及财务审计处副处长、处长，江苏京沪高速公路有限公司副总经理，江苏交通控股有限公司财务审计部部长，江苏交通控股集团财务有限公司董事长，苏交通控股有限公司副总会计师、财务管理部部长，江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员，2014年10月至2023年11月任本公司董事，其中本届董事任期为2020年11月至2023年11月。
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于兰英
于兰英女士，1971年6月出生，硕士研究生学历，正高级会计师，注册会计师。曾工作于南京润泰实业贸易公司、江苏联合信托投资公司、江苏交通产业集团有限公司、江苏宁沪高速公路股份有限公司、江苏交通控股有限公司。2008年5月至2018年3月历任江苏宁沪高速公路股份有限公司财务会计部副经理（主持工作）、财务会计部经理、财务副总监（部门正职）、财务总监、党委委员、副总经理；2018年3月至2023年8月历任江苏交通控股有限公司审计风控部部长、审计中心主任、财务管理部部长、总经理助理；2023年8月至今任江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员。2023年11月至今担任本公司董事，其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。刘恩奇
刘恩奇先生，1964年12月出生，硕士研究生学历，经济师。曾任交通银行南京分行综合计划处科员、信托处业务一科副科长、科长、信贷业务部副经理、雨花支行行长；广东发展银行南京分行副行长、党委委员，武汉分行副行长、党委委员；南京银行财务负责人兼总行计划财务部总经理、财务总监、党委委员；现任南京银行副行长。2017年11月至2023年11月任本公司董事，其中本届董事任期为2020年11月至2023年11月。
周文凯
周文凯先生，1968年3月出生，硕士研究生学历，高级经济师、中级工程师。1988年7月至2002年4月历任中国人民银行南京分行营业管理部科员、金融监管处副主任科员、金融监管处银行一科副科长、股份制商业银行监管处副科长；2002年4月至2007年2月历任南京市商业银行总行发展规划部副总经理、办公室主任；2007年2月至2012年1月历任南京银行泰州分行行长、行长助理；2012年1月至今任南京银行党委委员、副行长。2023年11月至今担任本公司董事，其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。
吴尚岗
吴尚岗先生，1966年11月出生，大学学历，工程师。曾任江苏长江驳运公司副科长、科长、江阴大桥管理中心综合科科长；江苏扬子大桥股份有限公司经营部副经理、经理、营运安全部经理；江苏交通控股有限公司营运安全部部长助理兼江苏省高速公路联网营运管理中心主任助理；江苏交通控股有限公司营运安全部副部长兼江苏省高速公路联网营运管理中心副主任；江苏宿淮盐高速公路管理有限公司党委书记、董事长、总经理；江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司党委书记、董事长、总经理；江苏扬子江高速通道管理有限公司党委书记、董事长、总经理；江苏扬子江高速通道管理有限公司党委副书记、总经理。2020年11月至今任江苏扬子江高速通道管理有限公司党委书记、董事长。2019年5月至2020年11月任本公司监事；2020年11月至今任本公司董事，其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。OLIVIER DE RYCK
OLIVIER DE RYCK先生，1963年5月出生，硕士研究生学历。曾在RegionaleduNord银行、ParisiennedeCredit银行、富通银行（法国）、富通租赁集团工作。曾任法国巴黎银行租赁集团欧洲地中海地区总经理、欧洲国际业务部、非战略业务部总经理。现任法国巴黎银行租赁集团国际业务部总经理（主管亚洲业务）。2014年10月至今任本公司董事，其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。江勇
江勇先生，1985 年 10 月出生，硕士研究生学历。2010 年6月至2021年2月，历任公司业务部客户经理、高级客户经理、副总经理；2021年3月至2024年2月任公司清洁能源事业部总经理。2022年8月至2023年5月任公司市场总监；2023年5月至今任公司董事会秘书；2023年5月至今任公司副总经理；2023年5月至今任公司董事。其中本届董事任期为2023年11月至2026年11月。薛爽
薛爽女士，1971年2月出生，中共党员，博士研究生学历，教授职称。曾工作于中国农业银行大连分行和广东发展银行大连分行。现任上海财经大学教授，兼任杭州海康机器人股份有限公司、广州慧智微电子股份有限公司、上海机电股份有限公司、吉祥航空股份有限公司独立董事。2019年5月至今担任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2023年11月至2026年11月。
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王海涛
王海涛先生，1961年2月出生，本科学历，研究员级高级经济师。曾工作于南京晨光机器厂、南京市信托投资公司、南京市国际信托投资公司、南京市投资公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司。曾任南京证券股份有限公司副董事长、南京紫金投资集团有限责任公司董事长、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司董事长、南京市创新投资集团董事长。现任国投招商（南京）投资管理有限公司董事总经理。2020年11月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2023年11月至2026年11月。于津平
于津平先生，1964年11月出生，博士研究生学历，教授。曾工作于南京理工大学和日本大阪府立大学。现任南京大学商学院教授，兼任江苏海安农村商业银行股份有限公司外部监事。2020年11月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2023年11月至2026年11月。夏维剑
夏维剑先生，1967年10月出生，本科学历。曾工作于南京市司法局和南京金正律师事务所。现任江苏金禾律师事务所律师，兼任南京磁谷科技股份有限公司、江苏立霸实业股份有限公司独立董事。2020年11月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2023年11月至2026年11月。陈凤艳
陈凤艳女士，1973 年出生，硕士研究生学历，正高级会计师，高级经济师，高级企业风险管理师。曾任工商银行连云港分行行长，江苏交通控股集团财务有限公司总经理、董事长、党总支部书记，现任江苏交通控股有限公司审计部部长、风险管理部部长、审计中心主任。2022年5月至今任本公司监事会主席，其中本届监事任期为2023年11月至2026年11月。潘瑞荣
潘瑞荣先生，1964年10月出生，硕士研究生学历。曾工作于南京市财政局。曾任南京城市合作银行总行财务会计处副处长、南京市商业银行总行会计结算部总经理、总行审计稽核部主任、南京银行总行审计部总经理。2014年10月至2023年11月任本公司监事，其中本届监事任期为2020年11月至2023年11月。陆文伟
陆文伟先生，1970 年 7 月出生，本科学历，助理会计师、经济师。曾任南京城市合作银行国际业务部业务发展部副经理，南京市商业银行审计稽核处副科长、审计稽核部综合业务部副主任，南京银行股份有限公司扬州分行副行长，南京银行股份有限公司审计部副总经理。现任南京银行股份有限公司审计部总经理。2023年11月至今担任本公司监事，其中本届监事任期为2023年11月至2026年11月。禹志强
禹志强先生，1954 年出生，大学专科学历，高级经济师。曾任人民银行南京分行外汇管理处处长、金融管理处处长，南京银行股份有限公司副行长及董事。现任石嘴山银行股份有限公司外部监事。2022年4月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2023年11月至2026年11月。刘国城
刘国城先生，1978 年出生，博士研究生学历。曾任江苏天衡会计师事务所审计助理，审计署驻重庆特派员办事处行政事业与资源环保审计处副处长。现任南京审计大学教授，兼职南京审计大学 MPAcc教育中心主任。2022年4月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2023年11月至2026年11月。汪宇
汪宇先生，男，汉族，1965年5月出生，中共党员，研究生学历,经济师，现任公司第二届监事会职工代表监事、风险管理部部门经理。曾工作于江苏省南京化学工业公司磷肥厂工作。曾任公司业务部业务员、副经理，综合部副经理、总经理，风险管理部总经理，资产管理部总经理。现任公司授信评审部首席评审专家。2014年10月至2024年5月任公司职工监事，其中本届职工监事任期为2020年11月至2023年5月。韩磊
韩磊，男，汉族，1985年8月出生，中共党员，研究生学历。2012 年 7 月至 2021 年 2 月，历任江苏金融租赁股份有限公司法律事务部法务主管助理、法务主管、高级法务主管、经理助理。现任江苏金融租赁股份有限公司法律事务部总经理。2022年6月至今任公司职工监事，其中本届监事任期为2023年11月至2026年11月。
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朱强
朱强先生，1966年10月出生，硕士研究生学历，工程师。曾工作于南京显像管厂、南京三能电力仪表有限公司、江苏省高科技产业投资有限公司。曾任公司业务部经理、总经理助理。2013年4月至今任公司副总经理，其中本届任期为2023年11月至2026年11月。张春彪
张春彪先生，1968年1月出生，本科学历，会计师。曾工作于于南京金陵机械厂、南京长江家用电器厂。曾任公司财务部会计、财务部副经理、经理、金融同业部经理。2014年10月至今任公司财务总监；2017年11月至今任公司副总经理，其中本届任期为2023年11月至2026年11月。郑寅生
郑寅生先生，1974年10月出生，本科学历，高级会计师。曾工作于建设银行江苏省分行、香港恒生银行（中国）南京分行。曾任公司业务部客户经理、高级客户经理、经理助理、副经理、业务五部经理、业务四部经理、汽车金融事业部经理。2014年10月至今任公司市场总监，其中本届任期为2023年11月至2026年11月。吴云
吴云先生，1974年10月出生，博士研究生学历，高级经济师。曾工作于安徽华光集团。历任公司业务二部高级客户经理，新兴产业事业部经理助理、副经理、经理，大健康事业部经理、中小企业金融事业部经理。2020年5月至今任公司风险总监，其中本届任期为2023年11月至2026年11月。刘明
刘明先生，1984 年 6 月出生，硕士研究生学历。2005 年 7 月至 2006年 9 月，任扬州亚星股份有限公司技术中心助理工程师；2010 年 4 月至2017 年 1 月，历任公司业务部客户经理、高级客户经理、经理助理、副总经理；2021 年 2 月至2024年2月任公司城市建设与文化教育事业部总经理。2022年8月至今任公司市场总监，其中本届任期为2023年11月至2026年11月。
(二) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
1.在股东单位任职情况
任职人员姓名股东单位名称在股东单位担任的职务杜文毅江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员（已离任）于兰英江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员刘恩奇南京银行股份有限公司副行长周文凯南京银行股份有限公司副行长、党委委员吴尚岗江苏扬子大桥股份有限公司董事长、总经理OLIVIER DE RYCK法国巴黎银行租赁集团国际业务部总经理陈凤艳江苏交通控股有限公司审计风控部部长潘瑞荣南银理财有限责任公司顾问（已离任）陆文伟南京银行股份有限公司审计部总经理在股东单位任职情况的说明无
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2.在其他单位任职情况
任职人员姓名其他单位名称在其他单位担任的职务杜文毅南京跃进汽车有限公司董事（已离任）杜文毅富安达基金管理有限公司董事（已离任）杜文毅江苏省铁路集团有限公司监事会主席（已离任）于兰英江苏金苏证投资发展有限公司董事于兰英江苏省盐业集团有限责任公司监事会主席于兰英华泰证券股份有限公司监事于兰英江苏省信用再担保集团有限公司监事吴尚岗江苏扬子江高速通道管理有限公司董事长吴尚岗江苏沪通大桥有限责任公司董事长吴尚岗江苏锡泰隧道有限责任公司董事长吴尚岗江苏高速公路联网营运管理有限公司董事吴尚岗江苏张靖皋大桥有限责任公司董事长周柏青汇隽（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理熊先根汇安（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇泰（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇鼎（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇道（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇容（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇润（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青源宁（上海）船舶租赁有限公司执行董事周柏青汇达（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理吴云汇益（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇通（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青源津（上海）船舶租赁有限公司执行董事朱强汇隆（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇逸（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇信（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇和（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇翔（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇津（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理
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周柏青源道（上海）船舶租赁有限公司执行董事张春彪汇盛（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇之（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇育（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇清（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理郑寅生汇洋（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇顺（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青源澜（上海）船舶租赁有限公司执行董事周柏青汇鸿（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇海（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理周柏青汇澜（天津）航运租赁有限公司执行董事,经理张义勤汇康（天津）航运租赁有限公司经理,执行董事（已离任）于津平南京大学教授于津平江苏海安农村商业银行股份有限公司外部监事王海涛国投招商（南京）投资管理公司董事总经理薛爽上海财经大学教授薛爽杭州海康机器人股份有限公司独立董事薛爽吉祥航空股份有限公司独立董事薛爽上海机电股份有限公司独立董事薛爽广州慧智微电子股份有限公司独立董事夏维剑江苏金禾律师事务所律师夏维剑南京磁谷科技股份有限公司独立董事夏维剑江苏立霸实业股份有限公司独立董事陆文伟鑫元基金管理有限公司监事长刘国城南京审计大学教师刘国城安徽全柴动力股份有限公司独立董事刘国城凤凰光学股份有限公司独立董事禹志强石嘴山银行股份有限公司外部监事在其他单位任职情况的说明无
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(三) 董事、监事、高级管理人员报酬情况
(四) 公司董事、监事、高级管理人员变动情况
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序董事会提名与薪酬委员会就公司董事和高级管理人员报酬方
案，向董事会提出建议。董事会按照相关政策决定高级管理人员的报酬事项，股东大会决定董事、监事的报酬事项。董事在董事会讨论本人薪酬事项时是否回避是薪酬与考核委员会或独立董事专门会议关于董事、监事、高级管理人员报酬事项发表建议的具体情况
董事会提名与薪酬委员会或独立董事确认董事、监事、高级管理人员的薪酬决策程序符合规定、薪酬确定依据合理，符合公司和全体股东的利益。董事、监事、高级管理人员报酬确定依据公司发薪的独立董事、外部监事的薪酬标准参照同行业水平
以及公司实际情况确定；内部董事、职工监事、高级管理人员报酬按照相关监管政策、公司薪酬考核制度执行，并根据岗位职责、年度绩效考核结果等因素综合确定报酬。董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况详见本报告本节“四、董事、监事和高级管理人员的情况”“(一)
现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况”。报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计
2,270.16万元
姓名担任的职务变动情形变动原因潘瑞荣监事离任因工作变动辞去公司监事职务张义勤董事、总经理离任因退休辞去公司董事、总经理职务杜文毅董事离任因工作变动辞去公司董事职务刘恩奇董事离任因工作变动辞去公司董事职务陆文伟监事选举股东大会选举于兰英董事选举股东大会选举周文凯董事选举股东大会选举周柏青总经理聘任董事会聘任江勇副总经理、董秘聘任董事会聘任江勇董事选举股东大会选举
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会议届次召开日期会议决议三届十三次董事会2023年4月21日审议通过《关于<2022年度董事会工作报告>的议案》《关于<2022年度
董事履职评价报告>的议案》《关于<2022年度独立董事述职报告>的议案》《关于<2022年度战略委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度风险管理委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度审计委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度关联交易控制委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度提名与薪酬委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度总经理工作报告>的议案》《关于<2022年度大股东及主要股东评估报告>的议案》《关于<2022年度报告及其摘要>的议案》《关于<2023年第一季度报告>的议案》《关于<2022年度环境、社会及治理（ESG）报告>的议案》《关于2019年限制性股票股权激励计划第二个解除限售期解除限售条件成就的议案》《关于回购注销2019年限制性股票股权激励计划部分限制性股票的议案》《关于变更注册资本暨修订<公司章程>的议案》《关于将风险管理委员会调整为风险管理与消费者权益保护委员会的议案》《关于修订<风险管理委员会工作规则>的议案》《关于制订<消费者权益保护管理办法>的议案》《关于<2022年度财务决算报告及2023年度财务预算报告>的议案》《关于2022年度利润分配方案的议案》《关于续聘2023年度会计师事务所的议案》《关于<2022年度资本充足率报告>的议案》《关于<2022年度预期信用损失法实施情况报告>的议案》《关于<2022年度内部控制评价报告>的议案》《关于2023年度风险偏好的议案》《关于2023年度风险政策的议案》《关于2023年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案》《关于<2022年度关联交易专项报告>的议案》《关于2023年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》《关于<对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续评估报告>的议案》《关于发行金融债券的议案》《关于发行境外债券的议案》《关于2022年度高级管理人员考核结果及薪酬的议案》《关于制订<股权管理办法>的议案》共35项议案。三届十四次董事会2023年5月5日审议通过《关于提名第三届董事会董事候选人的议案》《关于聘任公司高
级管理人员的议案》《关于召开2022年年度股东大会的议案》共3项议案。三届十五次董事会2023年5月31日审议通过《关于与法巴租赁集团股份有限公司合资设立专业子公司暨关
联交易的议案》1项议案。三届十六次董事会2023年8月18日审议通过《关于<2023年上半年总经理工作报告>的议案》《关于公司
<2023年半年度报告及其摘要>的议案》《关于调整第三届董事会部分
专门委员会委员的议案》《关于修订<公司章程>的议案》《关于调整
2023年度不良资产核销预算的议案》《关于修订<金融资产风险分类管
理办法>的议案》《关于<对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续
评估报告>的议案》《关于开展ESG贷款的议案》《关于不提前赎回“苏
租转债”的议案》共9项议案。
五｜报告期内召开的董事会有关情况
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三届十七次董事会2023年9月12日审议通过《关于召开2023年第一次临时股东大会的议案》1项议案。三届十八次董事会2023年10月27日审议通过《关于<2023年第三季度报告>的议案》《关于提名第四届董
事会非独立董事候选人的议案》《关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案》《关于召开2023年度第二次临时股东大会的议案》《关于续聘2024年度会计师事务所的议案》《关于制定<全面预算管理办法>的议案》《关于修订<项目公司管理办法>的议案》共7项议案。四届一次董事会2023年11月17日审议通过《关于选举第四届董事会董事长的议案》《关于设立第四届董
事会专门委员会的议案》《关于聘任总经理的议案》《关于聘任高级管理人员的议案》《关于聘任董事会秘书和证券事务代表的议案》《关于聘任内部审计部门负责人的议案》共6项议案。
六｜董事履行职责情况
(一)董事参加董事会和股东大会的情况
董事姓名
是否独立董事
参加董事会情况
参加股东大会情况本年应参加董事会次数
亲自出席次数以通讯方式参加次数
委托出席次数
缺席次数是否连续两次未亲自参加会议
出席股东大会的次数熊先根否77100否3张义勤否11000否0周柏青否77100否3杜文毅否66100否0于兰英否11000否0刘恩奇否66100否0周文凯否11000否0吴尚岗否75120否0OLIVIER DE RYCK否77100否0江勇否55100否1薛爽是77100否1王海涛是77100否0于津平是77100否2夏维剑是77100否3
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年内召开董事会会议次数7其中：现场会议次数6通讯方式召开会议次数1现场结合通讯方式召开会议次数0七｜董事会下设专门委员会情况
(一)董事会下设专门委员会成员情况
专门委员会类别成员姓名审计委员会薛爽、于兰英、周文凯、于津平、夏维剑提名与薪酬委员会王海涛、夏维剑、吴尚岗关联交易控制委员会于津平、薛爽、江勇战略委员会熊先根、周柏青、OLIVIER DE RYCK、王海涛风险管理与消费者权益保护委员会周柏青、周文凯、吴尚岗、王海涛、夏维剑
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(二)报告期内风险管理与消费者权益保护委员会召开3次会议
召开日期会议内容重要意见和建议其他履行职责情况2023年4月20日三届九次风险管理与消费者
权益保护委员会审议了《关于<2022年度风险管理委员会履职情况报告>的议案》《关于将风险管理委员会调整为风险管理与消费者权益保护委员会的议案》《关于修订<风险管理委员会工作规则>的议案》《关于制订<消费者权益保护管理办法>的议案》《关于2023年度风险政策的议案》《关于2023年度风险偏好的议案》《关于2023年度对境内保税地区设立项目公司担保额度预计的议案》。
委员会认为：2022年，委员会严格按照法律、法规及相关规章制度开展工作，勤勉尽责，根据公司的实际情况，提出了相关意见，较好履行了职责；关于公司2023年风险政策、风险偏好、担保预计额度、制度修订等事项均为公司实际经营需求下的合理事项。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
委员会听取了《关于2022年金融监管政策重点内容的报告》《2022年度全面风险管理报告》《关于2022年度大额项目评审与实施情况报告》《2023年一季度全面风险管理报告》《2023年一季度大额项目评审与实施情况报告》《2022年度消费者权益保护工作报告》《2022年度内控合规管理工作报告》《2022年度案件风险防控报告》《2022年度反洗钱工作报告》《2022年度征信管理工作报告》《2023年一季度内控合规管理报告》。2023年8月18日三届十次风险管理与消费者
权益保护委员会审议了《关于调整2023年度不良资产核销预算的议案》《关于修订<金融资产风险分类管理办法>的议案》。
委员会认为，调整2023年度不良资产核销预算系公司根据不良管控作出的及时调整，符合公司发展需要。《金融资产风险分类管理办法》的修订，将帮助公司进一步加强风险控制。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
委员会听取了《2023年上半年全面风险管理报告》《2023年上半年内控合规管理工作报告》《2023年上半年大额项目评审与实施情况报告》。
2023年10月27日三届十一次风险管理与消费
者权益保护委员会委员会听取了《2023年三季度消费者权益保护工作报告》《2023年三季度全面风险管理报告》《2023年三季度合规风险管理工作报告》《2023年三季度大额项目评审与实施情况报告》《关于2023年年度监管评级意见书的报告》。
委员会认为，公司消费者权益保护、全面风险管理、合规管理等工作持续提升，不断进步，取得了较好的成效。
委员会结合监管评级意见，对公司治理、风险控制各环节的可提升项进行了深入探讨和总结。
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(三)报告期内提名与薪酬委员会召开4次会议
召开日期会议内容重要意见和建议其他履行职责情况2023年4月20日三届五次提名与薪酬委员会
审议了《关于<2022年度提名与薪酬委员会履职情况报告>的议案》《关于2022年度高级管理人员考核结果及薪酬的议案》《关于2019年限制性股票股权激励计划第二个解除限售期解除限售条件成就的议案》《关于回购注销股权激励计划部分限制性股票的议案》。
委员会对所有议案进行了审核，认为委员会在2022年严格按照公司章程以及《提名与薪酬委员会工作规则》的有关规定，在董事会授权下，围绕公司提名及薪酬管理相关事项，着力强化法人治理，认真履行工作职责；高管人员薪酬确定和高管人员调整事项着眼于公司实际情况，具体事项需求合理。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
委员会听取了《2022年度工资总额预算执行情况与2023年度工资总额预算的报告》。
2023年5月5日三届六次提名与薪酬委员会
审议了《关于提名第三届董事会董事候选人的议案》《关于提名公司高级管理人员的议案》。
委员会对两项议案进行了审核，认为董事提名系董事会运作需要、高管增加系公司实际经营需要，能有助于强化法人治理。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
无
2023年8月18日三届七次提名与薪酬委员会
审议了《关于调整第三届董事会部分专门委员会委员的议案》。
委员会对两项议案进行了审核，认为董事会专委会人员调整有助于专委会发挥专业优势。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
无
2023年10月27日三届八次提名与薪酬委员会
审议了《关于提名第四届董事会非独立董事候选人的议案》《关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案》《关于公司管理层任期履职评价的议案》。
委员会对所有议案进行了审核，认为新一届董事的提名符合公司发展需要；本届公司管理层带领公司上下团结协作、奋力拼搏，在业绩增长、战略转型和企业改革等方面取得了较好的成果。
无
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(四)报告期内关联交易控制委员会召开5次会议
召开日期会议内容重要意见和建议其他履行职责情况2023年1月30日三届十次关联交易控制委员
会审议了《关于确认2022年四季度关联方名单的议案》。
委员会认为，2022年四季度关联方名单反映了公司关联方管理的最新情况，为关联交易管理打下了良好基础。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
无
2023年4月20日三届十一次关联交易控制委
员会审议了《关于<2022年度关联交易控制委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度关联交易专项报告>的议案》《关于2023年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》《关于<对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续评估报告>的议案》《关于确认2023年第一季度关联方名单的议案》。
委员会认为，2022年，委员会认真履行关联交易管理有关职责，全面贯彻董事会的工作部署，督促指导公司管理层健全关联交易管理机制，有效管控潜在合规风险；公司2022年进一步提升关联交易管理的规范化、信息化水平，有效防控关联交易风险，维护公司及股东的合法权益；2023年部分关联交易预计从公司实际需求出发，符合关联交易管理要求和公允原则。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《2023年一季度关联交易专项工作报告》《财务公司关联存贷款业务专项说明》。
2023年5月31日三届十二次关联交易控制委
员会审议了《关于与法巴租赁集团股份有限公司合资设立专业子公司暨关联交易的议案》
委员会认为，专业子公司的设立出于公司战略发展需要，有利于公司进一步利用国际化资源，充分提升自身竞争优势。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
无
2023年8月18日三届十三次关联交易控制委
员会审议了《关于<对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续评估报告>的议案》《关于确认2023年第二季度关联方名单的议案》
委员会认为《对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续评估报告》对江苏交通控股集团财务有限公司的相关资料进行了查验和审阅，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，进一步保障公司风险合规。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《2023年上半年关联交易专项报告》。
2023年10月27日三届十四次关联交易控制委
员会审议了《关于确认2023年三季度关联方名单的议案》
委员会认为，2022年三季度关联方名单反映了公司关联方管理的最新情况，为关联交易管理打下了良好基础。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《关于2023年三季度关联交易的专项报告》。
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(五)报告期内审计委员会召开4次会议
召开日期会议内容重要意见和建议其他履行职责情况2023年4月20日三届十次审计委员会审议了
《关于<2022年度审计委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度报告及其摘要>的议案》《关于<2022年度财务决算报告及2023年度财务预算报告>的议案》《关于<2022年度内部控制评价报告>的议案》《关于续聘2023年度会计师事务所的议案》《关于<2022年度预期信用损失法实施情况报告>的议案》《关于<2023年一季度报告>的议案》《关于<2023年度内部审计工作计划>的议案》。
委员会认为，委员会在2021年严格按照公司章程以及《审计委员会工作规则》的有关规定，在董事会授权下，围绕公司审计监督相关事项，认真履行工作职责；对公司财务信息、内外部审计工作、内控制度、合规工作做出了较好的监督。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《2022年度内部审计工作报告》《2022年度全面风险管理报告》《2022年度数据治理工作报告》《2022年度审计结果的报告》《关于公司2022年度财务报表的内部审计报告》《2023年一季度财务情况报告》《2023年第一季度内部审计工作报告》。
2023年8月18日三届十一次审计委员会审议
了《关于公司<2023年半年度报告及其摘要>的议案》。
委员会认为，半年报披露严格合规，充分展示了公司经营数据和各项指标。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《2023年上半年预算执行情况及下半年展望》《2023年6月30日财务报告审阅情况汇报》《2023年第二季度内部审计工作报告》2023年10月27日三届十二次审计委员会审议
了《关于<2023年第三季度报告>的议案》《关于续聘2024年度会计师事务所的议案》《关于制定<全面预算管理办法>的议案》。
委员会认为，三季度报披露严格合规，充分展示了公司经营数据和各项指标。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《2023年前三季度预算执行情况及四季度展望》《关于2023年第三季度内部审计工作的报告》。2023年11月16日三届十三次审计委员会审议
了《关于聘任财务总监的议案》《关于聘任公司内部审计部门负责人的议案》。
委员会认为，财务总监和内部审计部门负责人的聘任复符合公司经营发展需要。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
无
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召开日期会议内容重要意见和建议其他履行职责情况2023年4月20日三届三次战略委员会审议了
《关于<2022年度战略委员会履职情况报告>的议案》《关于<2022年度环境、社会及治理（ESG）报告>的议案》
委员会认为，委员会在2022年严格按照法律、法规及相关规章制度开展工作，勤勉尽责，根据公司的实际情况，提出了相关意见，较好履行了职责；公司社会责任报告较为系统地梳理总结了一年来社会责任工作情况，有利于展示公司经营业绩之外的社会形象。经过充分沟通讨论，一致通过所有议案。
听取《关于2022年度战略执行情况的报告》。
(六)报告期内战略委员会召开1次会议
母公司在职员工的数量528主要子公司在职员工的数量-在职员工的数量合计528母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数22专业构成专业构成类别专业构成人数管理人员36业务人员312其他人员180合计528教育程度教育程度类别数量（人）博硕士研究生学历325大学本科学历198大专学历5合计528
八｜报告期末母公司和主要子公司的员工情况
(一)员工情况
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(二)薪酬政策
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，公司建立并不断完善岗位与薪酬管理体系，通过岗位基础薪酬、绩效激励、中长期激励等多样形式，确保员工薪酬水平具有公平性与竞争力。报告期内，公司进一步完善以考核结果为导向、与风险合规管理相匹配的薪酬分配机制，进一步拉开前中后台薪酬差距，倾斜骨干及业务一线人员。此外，公司还修订了《员工绩效薪酬追索扣回管理细则》，进一步完善公司激励约束机制，促进业务健康稳定发展。
根据相关法律法规，公司为员工依法足额缴纳了各项社会保险与住房公积金。与此同时，公司为员工建立了补充商业医疗险计划与企业年金计划，为员工提供必要的劳动保障。
(三)培训计划
公司紧密围绕“零售+科技”双领先战略，持续深化“两层面+三层级”人才培养体系，年内组织公司层面培训83项，约2803人次参训，在线推送学习课程109门，开展部门层面培训282项，人员覆盖率100%，进一步赋能员工成长与业务开拓。
832803109282100公司层面培训参训人次学习课程部门层面培训人员覆盖率
%项门人项在持续开展客户经理专项培训“线上+线下”双线学习的基础上，新推出“远航?开拓者”“远航计划?大项目管理”两项主题培训，聚焦组长人员管理能力提升、业务人员大项目开发与管理能力提升，强化风险防控与内控合规内容，并组织客户经理培训年度考试，完成培训闭环管理，进一步提升培训质效，助推业务增长。培训内容重点覆盖行业知识、租赁业务、风险合规、廉洁从业、公司制度等方面。推进新员工培训线上化，线下课时压缩四分之一，进一步提高培训效率。建立新人轮岗机制，组织2023年校招人员轮岗，引导新员工通过“学习+实操”的方式，加快转变角色、成长成才。公司推出“四叶草”员工心理关爱服务品牌，组织主题培训、荐书阅读、在线微课、知识分享等多项活动，助力员工做好个人管理，着力营造凝心聚力、关爱互助的文化氛围，打造积极向上和富有战斗力、凝聚力的员工队伍。
一是深化客户经理能力建设。
二是优化新员工培训培养。
三是打造员工关爱服务品牌。
(四)劳务外包情况
劳务外包的工时总数344,998.49小时劳务外包支付的服务费总额1,712.09万元
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九｜利润分配或资本公积金转增预案
(一)现金分红政策的制定、执行或调整情况
根据公司章程，公司重视对投资者的合理投资回报，保持利润分配政策的连续性和稳定性，同时兼顾公司的长远利益、全体股东的整体利益及公司的可持续发展。公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般风险准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。在上述条件下，公司2023年度利润分配方案如下：
1.按照公司本年净利润的10%提取法定盈余公积金25,681.90万元。
2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照集团本年末风险资产余额的1.5%差额计提一
般风险准备19,420.33万元。
3.以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利3.20元（含税）。截
至2023年12月31日，公司总股本为4,250,178,641股，以此计算拟派发现金红利人民币136,005.72万元（含税）。上述利润分配方案有待股东大会批准。
(二)现金分红政策的专项说明
(三)本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案
是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求?是 □否分红标准和比例是否明确和清晰?是 □否相关的决策程序和机制是否完备?是 □否独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用?是 □否中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护?是 □否
每10股送红股数（股）-每10股派息数（元）（含税）3.20每10股转增数（股）-现金分红金额（含税）136,005.72分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润266,008.72占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率（%）51.13以现金方式回购股份计入现金分红的金额-合计分红金额（含税）136,005.72合计分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率（%）51.13
单位:万元 币种:人民币
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十｜公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
事项概述查询索引2023年4月21日，公司召开第三届董事会第十三次会议和第三届监事会第十一次会议，审议通过了《关于2019年限制性股票股权激励计划第二个解除限售期解除限售条件成就的议案》，同意对符合条件的138名激励对象第二个限售期共计9,333,304股限制性股票进行解除限售。该次解锁的限制性股票上市流通日为2023年7月12日。
具体内容详见公司分别于2023年4月22日、2023年7月7日在上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn披露《关于公司2019年限制性股票股权激励计划第二个解除限售期解除限售条件成就的公告》及《关于2019年限制性股票股权激励计划第二个限售期解锁暨上市公告》。
(二) 报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
董事会提名与薪酬委员会根据监管要求以及公司《高级管理人员管理办法》《高级管理人员绩效考核办法》等制度规定，从公司层面整体性考核、分管工作考核以及个人综合考评三个方面，由董事会对公司高级管理人员进行综合考核。考核结果直接与高级管理人员职务聘任、培养发展、薪酬分配等挂钩。同时，公司高级管理人员严格按照监管要求实行绩效薪酬延期支付，并配套建立了责任追究机制。十一｜报告期内的内部控制制度建设及实施情况公司以“内控强基础、操作管过程、合规守底线”为工作思路，根据外部规章制度的要求，结合内部经营管理的实际情况，牢铸合规标尺，健全多层次的内部控制制度体系。
每年修订发布《内部规章制度汇编》，截至报告期末，公司梳理汇编内部控制制度共14类、241项。
各部门制订本领域年度制度新增、修订及废止计划，风险管理部牵头计划制订及跟踪。内部制度按类型提交不同决策层级审批，其中重大制度和政策提交股东大会、董事会及专业委员会审批；基础管理类制度提交决策委员会审批；操作细则类制度提交运营委员会审批。将最新内部规章制度要求嵌入系统，强化信息科技刚性约束，职能部门定期开展制度执行落实情况的抽查，审计部每年对制度执行情况实施专项审计。
一是完善规章制度建设。
二是持续开展常态化制度管理。
三是强化规章制度执行力。
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十二｜报告期内对子公司的管理控制情况截至2023年12月31日，公司共设立并存续72家项目公司，均为在境内保税区设立的从事跨境船舶融资租赁业务的特殊目的公司（SPV）。公司按照《金融租赁公司项目公司管理办法》等法律法规对项目公司进行管理。十三｜内部控制审计报告的相关情况说明毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司财务报告的内部控制有效性进行了审计，并出具标准无保留意见的审计报告。报告认为公司于2023年12月31日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。披露索引：www.sse.com.cn。是否披露内部控制审计报告：是内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见
报告期内，公司共计新增制度18项、修订制度9项、废止制度5项，进一步完善了内部控制制度体系。一是制订了《股权管理办法》《监事会对董事、监事履职评价办法》，进一步加强公司股权管理、健全法人治理机制，规范股东行为以及董事监事履职行为。二是修订了《金融资产风险分类管理办法》，进一步拓展了金融资产风险分类的范围，补充了表外承担信用风险的金融资产的分类要求，明确了各档次金融资产的分类规则及特征，细化了重组资产的定义及认定标准。三是发布了《消费者权益保护管理办法》以及《风险管理与消费者权益保护委员会工作规则》，全面内化监管要求，将风险管理委员会调整为风险管理与消费者权益保护委员会，新增消费者权益保护相关工作职能，明确消费者权益保护工作的组织分工、运行机制。
2411895
汇编内部制度新增制度修订制度废止制度
项项项项
一｜环境信息情况
是否建立环境保护相关机制是
是否采取减碳措施是减碳措施类型（如使用清洁能源发电、在生产过程中使用减碳技术、研发生产助于减碳的新产品等）
使用清洁能源发电，节约纸张、水电等资源
为贯彻落实国家战略，公司根据监管部门绿色金融制度框架，积极构建绿色金融体系，形成涵盖组织架构、绿色租赁指引、风险管理、绩效考核等多维度制度体系，为公司绿色金融发展提供了强有力的保障。在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
公司作为金融服务类公司，不涉及生产环节，主要能源消耗来自于日常运营，包括办公活动消耗的水电、天然气、汽油、纸张等资源。2023年，公司持续大力推进节能减排工作，采取多项节能降碳措施，积极推行绿色办公，努力减少运营活动产生的碳排放。
{ 第五节 } 环境与社会责任
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对外捐赠、公益项目数量/内容总投入（万元）99.0268其中：资金（万元）98.1035物资折款（万元）0.9233
二｜社会责任工作情况
(一)是否单独披露社会责任报告、可持续发展报告或ESG报告
详见公司于2024年4月27日 发布上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）的《江苏金融租赁股份有限公司2023年度社会、环境及治理（ESG）报告》。
(二)社会责任工作具体情况
开展“慈善一日捐”活动，400余名员工捐款金额共计44035元，用于助医、助学、助老、助残等慈善项目，对重病低保患者、孤残儿童、孤寡老人、重度残疾人等困难弱势群体实施精准救助。积极响应中国银行业协会、省国资委的号召，开展消费帮扶，采购青海等地特色农副产品37.7万元，助力乡村振兴。持续开展无偿献血活动，2023年公司超100人参与献血、累计献血总量28350cc；实施“梦想+”计划，在盱眙建设完成100间“梦想小屋”，为“事实孤儿”送去关怀，费用总计36万元；捐献142箱应急救灾物资驰援河北灾区等。
公司共捐赠各类公益资金99.0268万元。一是救助困难弱势群体二是推动对口援建帮扶三是开展公益圆梦活动
会议室设置智能灯控和自动断电设备，“人来即亮，人走即灭”，22点自动断电；电梯采用高效节能电机，通过群控、分时段控制等手段节能；在办公楼顶架设10kw峰值分布式光伏发电系统，从源头减少碳排放。用餐强调“光盘行动”，杜绝浪费粮食；在员工餐厅引入分布式餐厨垃圾真空收集和处理系统，促进厨余垃圾资源循环利用；使用感应式水龙头及节水型马桶，提升水利用效率；在办公区设置共享茶水间和直饮水机，减少水浪费。开发商旅平台，实现无纸化报销；鼓励开展视频与电话会议，推广会议资料电子化；鼓励双面打印，抵制纸张浪费；智能化控制打印设备，预警异常打印情况；提升业务类合同电子签约额度限制，减少纸张用量和因往返交通或邮寄产生的碳排放。
一是节能管理
二是杜绝浪费
三是推广无纸化办公
报告期内，公司不存在因违反环保方面的法律法规而受到处罚的情况。
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三｜巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况公司积极贯彻落实中共中央、国务院《关于实施乡村振兴战略的意见》等相关文件精神，成立以党委班子为核心的乡村振兴工作领导小组，充分利用“融资+融物”的双重属性，聚焦农业机械、现代畜牧、户用光伏、“农光互补”等与乡村振兴战略强相关的市场。将服务下沉到乡镇，通过精准化、差异化、多样化的农村金融服务，促进农村绿色发展与农民增产增收，为乡村振兴“蓄能加势”。
公司紧跟农业生产周期，围绕新型农业经营主体和农牧企业的转型升级需求，持续加大农业机械、农牧养殖市场的服务力度，将先进的农业机械、养殖装备引入农牧企业的生产经营中，以农机租赁助力农业生产现代化，以养殖设备租赁支持农牧企业装备升级。公司持续深化与清洁能源龙头厂商、大型电站总承包方及资产收购方的战略合作，推动农村区域化整体开发模式，为农村绿色能源基础设施建设提供配套金融解决方案。推广“户用光伏”租赁，带动农户增收，同时因地制宜助推乡村“光伏+”发展，支持部分乡村地区实现“顶上有光伏、地上有农牧、周边能务工、重点乡镇有物流仓储配套”的产业综合发展格局，助力农村绿色发展。公司积极落实降低涉农信贷融资成本等监管要求，通过调整农机畜牧、户用光伏等领域定价政策，针对特定品牌或设备类型推行厂商贴息政策，为农户及农业经营主体推出贴息减费、续贷翻单等系列帮扶等措施，进一步降低三农群体融资成本。为贴近三农客户需求，公司不断优化农机租赁产品，持续简化小型农机具用户材料收集要求，推出“农易租”产品，配套上线自动决策模型，实现“秒级”预审授信。开发“牧易租”系列产品，入选南京市金融助推创新型城市建设创新案例。针对农牧企业基础性投资大、经济效益见效慢等痛点，量身定制租赁解决方案。结合企业现金流情况灵活设置还款方式，有效缓解企业资金压力。
一是支持农业机械化现代化
二是助力农村绿色建设
三是执行惠农让利政策
四是创新三农业务产品
{ 第六节 } 重要事项
一｜承诺事项履行情况
(一)公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
承诺背景
承诺类型
承诺方承诺
内容
承诺时间
是否有履行期限
承诺期限
是否及时严格履行
如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因
如未能及时履行应说明下一步计划与首次公开发行相关的承诺
解决同业竞争
江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司
备注12016.4是承诺做出之日起
至本公司直接或间接持有江苏金租5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。
是不适用不适用
解决同业竞争
南京银行股份有限公司
备注22016.4是承诺做出之日起
至本公司直接或间接持有江苏金租5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。
是不适用不适用
解决同业竞争
法巴租赁集团股份有限公司
备注32016.4是承诺做出之日起
至本公司直接或间接持有江苏金租5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。
是不适用不适用
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股份限售
江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司
备注42018.3是上市之日起三年
（公司上市后六个月内如股票连续二十个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后六个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长六个月）
是不适用不适用
其他公司及控股股
东、董事（不包含独立董事）、高级管理人员
备注52018.3是上市之日起三年是不适用不适用
其他公司董事、高
管
备注62018.3是上市之日起长期
有效
是不适用不适用其他公司控股股东
及其一致行动人、全体董事、监事、高管
备注72018.3是上市之日起长期
有效
是不适用不适用
备注1：
1.1.截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务情形；
不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；与江苏金租之间不存在同业竞争；2.将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.如获得的商业机会与江苏金租主营业务发生同业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏金租，并将该商业机会给予江苏金租，以确保公司及其全体股东利益不受损害；4.在江苏金租审议是否存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定本公司正在或将要从事的业务与江苏金租存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；5.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及公司其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。备注2：
1.截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务
情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江苏金租之间不存在同业竞争；2.本公司将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.在江苏金租审议本公司是否与江苏金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租
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认定本公司正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。备注3：
1.截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏金租的融资租赁业务相同、相似或构成实质竞
争的业务，也不会直接或间接投资与江苏金租存在同业竞争关系的其他公司；2.在江苏金租审议本公司是否与江苏金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定本公司在中国大陆范围内正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；3.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。备注4：
自江苏金租首发上市之日起36个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。公司上市后6个月内如股票连续20个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长6个月。锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额50%，减持价格不低于公司首次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。备注5：
公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若出现股票收盘价连续20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及公司控股股东、董事、高管将采取稳定股价措施，并履行相应的信息披露义务。备注6：
公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报机制等方式，提升资产质量，提高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。
董事、高管承诺：1.不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；
2.对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3.不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；4.由
董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；5.若公司拟制定股权激励计划，承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。备注7：
公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及公司章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，公司将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。
控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏金租有权将与本公司履行回购义务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股份取得的利益上缴江苏金租；如违反减持价格的相关承诺，应向江苏金租作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格之差以及股份数相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏金租有权从本公司应付现金股利中扣除相应的余额。
董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大会及江苏金租的章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继续履行该承诺，本人不会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。
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现聘任境内会计师事务所名称毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)境内会计师事务所报酬117境内会计师事务所审计年限5境内会计师事务所注册会计师姓名薛晨俊、李茗晰境内会计师事务所注册会计师审计服务的累计年限5
二｜聘任、解聘会计师事务所情况
单位：万元 币种：人民币
名称报酬内部控制审计会计师事务所毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)18聘任、解聘会计师事务所的情况说明经第三届董事会第十三次会议以及2022年年度股东大会审议通过，聘任毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2023年度会计师事务所。三｜重大诉讼、仲裁事项本年度公司无重大诉讼、仲裁事项四｜报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明报告期内，公司及其控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。五｜重大关联交易
(一)与日常经营相关的关联交易
已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项报告期内，公司与关联方开展的重大关联交易全部为与同业金融机构开展的资金融入和融出方面的关联交易（以资金为基础的关联交易），该类交易属于日常关联交易，且未超过公司股东大会审批通过的2023年公司与部分关联方日常关联交易预计额度。
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关联方名称批准额度最高余额年末余额南京银行股份有限公司800,000.00153,113.4266,101.18江苏银行股份有限公司850,000.00370,000.0050,000.00江苏交通控股集团财务有限公司100,000.005,000.00-
单位：万元
2023年资金融入关联交易预计额度执行情况：
2023年资金融出关联交易预计额度执行情况：
关联方名称批准额度最高余额年末余额南京银行股份有限公司63,000.0020,000.00-江苏银行股份有限公司63,000.00--江苏交通控股集团财务有限公司63,000.00--
单位：万元
(二)共同对外投资的重大关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
事项概述查询索引关于与法巴租赁集团股份有限公司合资设立专业子公司暨关联交易的公告
具体内容详见公司于2023年6月2日在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn/披露的相关公告。
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关联方关联关系贷款额度
贷款利率范
围
期初余额
本期发生额
期末余额本期合计贷款金额
本期合计还款金额江苏交通控股集团财务有限公司
与公司同受江苏交通控股有公司控制
100,000.001.50%-5,000.005,000.00-合计////5,000.005,000.00/
单位：万元 币种：人民币
2.贷款业务
关联方关联关系业务类型总额实际发生额江苏交通控股集团财务有限公司
与公司同受江苏交通控股有公司控制
本公司给予江苏交通控股集团财务有限公司同业授信额度
不超过人民币63,000.00万元
-单位：万元 币种：人民币
3.授信业务或其他金融业务
关联方关联关系
每日最高存款限额
存款利率范围
期初余额
本期发生额
期末余额本期合计存入金额
本期合计取出金额江苏交通控股集团财务有限公司
与公司同受江苏交通控股有公司控制
150,000.001.71%-1.95%80,000.6636,009.30116,004.085.88合计///80,000.6636,009.30116,004.085.88
单位：万元 币种：人民币
(三)公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务
1.存款业务
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单位：万元 币种：人民币六｜重大合同及其履行情况担保情况公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）担保方
担保方与上市公司的关系
被担保方担保金额担保发生日期(协议签署日)
担保起始日担保到期日担保类型
担保物（如有）担保是否已经履行完毕
担保是否逾期
担保逾期金额
反担
保情况是否为关联方担保
关联关系无报告期内担保发生额合计（不包括对子公司的担保）报告期末担保余额合计（A）(不包括对子公司的担保）公司及其子公司对子公司的担保情况报告期内对子公司担保发生额合计149,492.22报告期末对子公司担保余额合计（B）257,478.89公司担保总额情况（包括对子公司的担保）担保总额（A+B）257,478.89担保总额占公司净资产的比例(%)14.43其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（C）直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务担保金额（D）担保总额超过净资产50%部分的金额（E）上述三项担保金额合计（C+D+E）未到期担保可能承担连带清偿责任说明不适用担保情况说明报告期内，公司仅为全资子公司（在境内保税地区设立的
项目公司）提供担保事项，不存在其他对外担保情况，公司未发生逾期担保事项及担保涉诉事项。
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{ 第七节 } 股份变动及股东情况
一｜股本变动情况
(一)股份变动情况表
1、股份变动情况表
本次变动前本次变动增减（+,-）本次变动后数量比例
(%)发行新股送股公积金转股其他小计数量比例
(%)
一、有限售条件股份19,756,6530.66--+7,466,661-14,156,618-6,689,95713,066,6960.31
1、国家持股---------
2、国有法人持股---------
3、其他内资持股19,756,6530.66--+7,466,661-14,156,618-6,689,95713,066,6960.31其中：境内非国有法人持股
---------境内自然人持股19,756,6530.66--+7,466,661-14,156,618-6,689,95713,066,6960.31
4、外资持股---------其中：境外法人持股---------境外自然人持股---------
二、无限售条件流通股
份
2,967,265,41199.34--+1,205,306,732+64,539,802+1,269,846,5344,237,111,94599.69
1、人民币普通股2,967,265,41199.34--+1,205,306,732+64,539,802+1,269,846,5344,237,111,94599.69
2、境内上市的外资股---------
3、境外上市的外资股---------
4、其他---------
三、股份总数2,987,022,064
100.00
--+1,212,773,393+50,383,184+1,263,156,5774,250,178,641100.00
单位：股
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2、股份变动情况说明
经中国证监会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2021〕3087号）核准，公司于2021年11月11日向社会公开发行50亿元的可转债，该次发行的“苏租转债”2022年5月17日起进入转股期，2023年1月1日至2023年12月31日共转股51,473,185股。2023年，公司第三届董事会第十三次会议审议通过《公司关于回购注销部分2019年限制性股票的议案》，并于2023年6月回购注销限制性股票1,090,001股，该事项完成后，公司有限售条件股份数由19,756,653股变更为18,666,652股。根据2022年年度股东大会审议通过的2022年度利润分配方案，公司以权益分派股权登记日的总股份数3,031,933,482股为基数，以资本公积金向全体股东每股转增0.4股，共转增1,212,773,393股。
3、股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
报告期内，公司以资本公积金向全体股东每10股转增4股，共计转增1,212,773,393股，“苏租转债”转为A股普通股共计51,473,185股，回购注销限制性股票1,090,001股。报告期末，公司股本为4,250,178,641股，总股本增加，公司基本每股收益、稀释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产相应降低。
(二)限售股份变动情况
单位: 股
二｜证券发行与上市情况公司股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
公司股份总数及股东结构变动情况详见本节“一、股本变动情况”。公司资产和负债结构的变动情况详见本报告“第三节 经营层讨论与分析”“五、报告期内主要经营情况”“（二）资产、负债情况分析”。
股东名称年初限售
股数
本年解除限售股数
本年增加限售股数
年末限售股数
限售原因
解除限售日期2019年限制性股票激励计划首次授予对象
19,756,65313,066,6176,376,66013,066,696股权激励限售 2023年7月12日合计19,756,65313,066,6176,376,66013,066,696//备注：报告期内，公司完成1,090,001股股权激励限制性股票的回购注销工作。根据2022年年度股东大会审议通过的2022年度利润分配方案，公司以权益分派股权登记日的总股份数3,031,933,482股为基数，以资本公积金向全体股东每股转增0.4股，共转增1,212,773,393股。公司2019年限制性股票激励计划首次授予的限制性股票在完成登记之日起满24个月后分三期解除限售，分别为自完成登记之日起24个月、36个月和48个月，每期解除限售的比例分别为1/3，在2021-2023年的三个会计年度中，分年度对本公司业绩指标、个人绩效进行考核，以达到公司层面业绩考核指标及个人层面绩效考核指标作为激励对象当年度的可解除限售条件。具体内容详见公司于2020年4月1日在上海证券交易所网站披露的《关于2019年限制性股票股权激励计划授予结果的公告》（公告编号：
2020-020）。
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三｜股东和实际控制人情况
(一)股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户)57,908年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)59,637截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）不适用年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）不适用
(二)截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股东名称（全称）
报告期内增减
期末持股数量
比例(%)持有有限售条件股份数量质押、标记或冻结情况
股东性质股份数量状态江苏交通控股有限公司+256,000,000896,000,00021.080无0国有法人南京银行股份有限公司+252,000,000882,000,00020.750无0国有法人江苏扬子大桥股份有限公司+116,880,000409,080,0009.630无0国有法人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司+93,600,000327,600,0007.710无0国有法人BNP Paribas Lease Group+61,012,907213,545,1755.020无0国有法人香港中央结算有限公司+114,007,160114,007,1602.680无0其他国际金融公司-52,968,79893,051,6022.190无0其他招商银行股份有限公司－上证红利交易型开放式指数证券投资基金
+67,465,88767,465,8871.590无0其他中国工商银行股份有限公司－富国中证红利指数增强型证券投资基金
+15,348,96328,182,5630.660无0其他中信证券－中信银行－中信证券卓越成长两年持有期混合型集合资产管理计划
+26,717,73226,717,7320.630无0其他
单位:股
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前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的
数量
股份种类及数量种类数量江苏交通控股有限公司896,000,000人民币普通股896,000,000南京银行股份有限公司882,000,000人民币普通股882,000,000江苏扬子大桥股份有限公司409,080,000人民币普通股409,080,000江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司327,600,000人民币普通股327,600,000BNP Paribas Lease Group213,545,175人民币普通股213,545,175香港中央结算有限公司114,007,160人民币普通股114,007,160国际金融公司93,051,602人民币普通股93,051,602招商银行股份有限公司－上证红利交易型开放式指数证券投资基金
67,465,887人民币普通股67,465,887中国工商银行股份有限公司－富国中证红利指数增强型证券投资基金
28,182,563人民币普通股28,182,563中信证券－中信银行－中信证券卓越成长两年持有期混合型集合资产管理计划
26,717,732人民币普通股26,717,732前十名股东中回购专户情况说明无上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明无上述股东关联关系或一致行动的说明江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江
苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。江苏交通控股有限公司为南京银行股份有限公司主要股东。除上述关系外，未知其他股东是否具有关联关系或属于一致行动人。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明无
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股东名称（全称）本报告
期新增/退出
期末转融通出借股份且尚未归还数
量比例（%）
期末股东普通账户、信用账户持股以及转融通出借尚未
归还的股份数量
比例（%）数量合计数量合计香港中央结算有限公司新增未知未知114,007,1602.68招商银行股份有限公司－上证红利交易型开放式指数证券投资基金
新增未知未知67,465,8871.59中信证券－中信银行－中信证券卓越成长两年持有期混合型集合资产管理计划
新增未知未知26,717,7320.63中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金
退出未知未知 9,372,150 0.22UBS AG退出未知未知 1,598,285 0.04中信银行股份有限公司－建信中证500指数增强型证券投资基金
退出未知未知 8,542,512 0.20
前十名股东较上期发生变化
单位:股
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江苏扬子大桥股份有限公司江苏广靖锡澄高速公路股份有限公司南京银行
江苏宁沪高速公路股份有限公司江苏交通控股有限公司
江苏金融租赁股份有限公司
9.99%
20.75%
21.08%64.40%
54.44%
85.00%
7.71%9.63%
名称江苏交通控股有限公司单位负责人或法定代表人邓东升成立日期1993年3月5日主要经营业务公路管理与养护（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具
体经营项目以审批结果为准） 一般项目：企业总部管理；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；科技推广和应用服务；人力资源服务（不含职业中介活动、劳务派遣服务）；互联网数据服务；住房租赁（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的股权情况
1.江苏宁沪高速公路股份有限公司，持股数：2,742,578,825股，持股比例：54.44%
2.南京银行股份有限公司，股数：1,033,985,455股，持股比例：9.99%
3.华泰证券股份有限公司，持股数：489,065,418，持股比例：5.39%
4. 江苏银行股份有限公司，持股数：353,209,689，持股比例：4.47%
5.江苏通行宝智慧交通科技股份有限公司，持股数：200,869,565股，持股比例：
62.29%
6.江苏春兰制冷设备股份有限公司，持股数：17,455,100股，持股比例：3.36%
7.金陵饭店股份有限公司，金陵饭店（601007），主板持股数：9,764,019股，持股
比例：4.00%其他情况说明无
四｜控股股东及实际控制人情况
(一)控股股东情况
1法人
2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
江苏金融租赁Jiangsu Financial Leasing
(二)实际控制人情况
1法人名称江苏省政府国有资产监督管理委员会2公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
南京银行
江苏交通控股有限公司
江苏扬子大桥股份有限公司江苏广靖锡澄高速公路股份有限公司
江苏宁沪高速公路股份有限公司
9.99%
20.75%
21.08%64.40%
54.44%
85.00%
100%
7.71%9.63%
江苏金融租赁股份有限公司
江苏省国有资产监督管理委员会
法人股东名称单位负责
人或法定代表人
成立日期
组织机构代码
注册资本主要经营业务或管理活动等情况南京银行股份有限公司
谢宁1996年
02月06日
24968275-61,000,701.6973
万元人民币
吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：公募证券投资基金销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）情况说明无
五｜其他持股在百分之十以上的法人股东
单位：万元 币种：人民币
江苏金融租赁Jiangsu Financial Leasing
七｜股份回购在报告期的具体实施情况
单位：万元 币种：人民币回购股份方案名称江苏金融租赁股份有限公司关于回购注销部分股权激励对象已获授但尚未
解除限售的限制性股票的议案回购股份方案披露时间2023年4月22日拟回购股份数量（股）及占总股本的比例 (%)
拟回购股份数量：1,090,001占总股本的比例：0.0359拟回购金额334.70万元拟回购期间自董事会审议通过回购股份方案之日起不超过三个月回购用途因公司2019年限制性股票股权激励计划中8名激励对象离职或被解聘，根
据《江苏金融租赁股份有限公司2019年限制性股票股权激励计划（草案）》
的规定，该8名激励对象已不再具备激励对象资格，公司拟回购注销上述
人员已获授但尚未解除限售的限制性股票。已回购数量(股)1,090,001已回购数量占股权激励计划所涉及的标的股票的比例(%)（如有）
3.74
公司采用集中竞价交易方式减持回购股份的进展情况
不适用
六｜股份限制减持情况说明股份限制减持情况详见本节“一、股本变动情况”“（二）限售股份变动情况”
{ 第八节 } 债券相关情况
一｜可转换公司债券情况
(一)转债发行情况
经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2021〕3087号）核准，公司于2021年11月11日向社会公开发行面值总额50亿元可转换公司债券，期限6年。2021年12月10日，公司可转债在上交所挂牌上市，债券简称“苏租转债”，债券代码“110083”。转股期为：
2022年5月17日至2027年11月10日。
可转换公司债券名称苏租转债期末转债持有人数9,562本公司转债的担保人不适用前十名转债持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称期末持债数量（万元）持有比例(%)江苏交通控股有限公司107,136.0022.57南京银行股份有限公司105,462.0022.22江苏扬子大桥股份有限公司48,914.3010.31江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司39,171.608.25登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行)24,012.405.06登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行)19,138.704.03中国建设银行股份有限公司－华商信用增强债券型证券投资基金12,151.602.56易方达颐天配置混合型养老金产品－中国工商银行股份有限公司10,917.402.30登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行)8,306.201.75登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建设银行)6,710.801.41
(二)报告期转债持有人及担保人情况
江苏金融租赁Jiangsu Financial Leasing
(四)转股价格历次调整情况
可转换公司债券名称转股价格调整日调整后转股价格披露时间披露媒体转股价格调整说明2022年5月30日5.072022年5月24日www.sse.com.cn因实施2021年度普通股利
润分配调整转股价格2023年6月29日3.372023年6月21日www.sse.com.cn因实施2022年度普通股利
润分配调整转股价格截至本报告期末最新转股价格3.37
(五)公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
截至2023年12月31日，公司总资产1,199.20亿元，资产负债率85.12%。2023年6月12日，中诚信国际信用评级有限责任公司对本公司及本公司本次可转换公司债券进行了跟踪评级，维持公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，本次可转债的信用等级为AAA。未来公司偿付A股可转债本息的资金主要来源于公司经营活动所产生的现金流。最近三年，公司主营业务稳定，财务状况良好，经营活动产生的现金流量充足，具有较强的偿债能力。
单位:元 币种:人民币
(三)报告期转债变动情况
可转换公司债券名称
本次变动前本次变动增减本次变动后
转股赎回回售苏租转债499,810.4025,166.90--474,643.50
单位:万元 币种:人民币
报告期转债累计转股情况可转换公司债券名称苏租转债报告期转股额（万元）25,166.90报告期转股数（股）51,473,185累计转股数（股）51,845,281累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%）1.7359尚未转股额（万元）474,643.50未转股转债占转债发行总量比例（%）94.9287%
一｜审计报告
详见附件《江苏金融租赁股份有限公司2023年度财务报告及审计报告》。
{ 第九节 } 财务报告
董事长：熊先根董事会批准报送日期：2024年4月26日
”
20231120231231
2408035
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2024426
”20231231()
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| | 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | |||||
| | 1 | 193,846,247.13 | 258,442,498.11 | 193,846,247.13 | 258,442,498.11 |
| | 2 | 4,614,105,878.59 | 3,444,320,145.83 | 1,551,716,673.73 | 1,350,184,056.90 |
| | 3 | 998,800,354.63 | 1,799,423,624.22 | 998,800,354.63 | 1,799,423,624.22 |
| | 4 | 110,142,925,556.39 | 100,399,779,014.29 | 106,656,709,008.78 | 97,500,969,189.33 |
| | 5 | 443,090,450.82 | - | 2,005,773.65 | - |
| | 6 | 2,117,856.26 | 998,032.65 | 2,117,856.26 | 998,032.65 |
| | - | - | 6,400,000.00 | 4,700,000.00 | |
| | 7 | 109,905,766.32 | 135,279,730.38 | 109,905,766.32 | 135,279,730.38 |
| | 8 | 676,323,163.32 | 665,932,067.45 | 553,135,102.59 | 534,295,568.72 |
| | 9 | 79,143,165.28 | 66,094,471.96 | 79,143,165.28 | 66,094,471.96 |
| | 10 | 1,039,812,157.31 | 911,278,814.38 | 1,039,460,175.77 | 910,974,949.71 |
| | 11 | 1,619,985,762.70 | 1,310,130,799.99 | 5,484,130,145.32 | 3,962,438,202.99 |
| | 119,920,056,358.75 | 108,991,679,199.26 | 116,677,370,269.46 | 106,523,800,324.97 | |
| | |||||
| | |||||
| | 12 | 2,627,378,037.49 | 3,051,891,859.50 | 2,627,378,037.49 | 3,051,891,859.50 |
| | 13 | 74,699,413,904.46 | 64,180,457,841.96 | 74,699,413,904.46 | 64,180,457,841.96 |
| “ | 14 | 233,154,770.40 | 221,899,510.61 | 233,154,770.40 | 221,899,510.61 |
| | 15 | 305,262,662.89 | 294,750,006.00 | 294,052,372.45 | 283,612,388.90 |
| | 16 | 2,807,183,534.93 | 1,708,883,448.38 | 2,807,183,534.93 | 1,708,883,448.38 |
| | 17 | 5,015,317,171.57 | 4,351,353,440.33 | 2,048,747,021.77 | 2,039,247,292.84 |
| | 18 | 12,226,763,350.25 | 13,859,553,618.24 | 12,226,763,350.25 | 13,859,553,618.24 |
| | 19 | 4,156,496,544.22 | 5,352,846,176.11 | 4,081,365,976.59 | 5,304,276,274.58 |
| | 102,070,969,976.21 | 93,021,635,901.13 | 99,018,058,968.34 | 90,649,822,235.01 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
” ()20231231()
| | | ||||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| () | |||||
| | |||||
| | 20 | 4,250,178,641.00 | 2,987,022,064.00 | 4,250,178,641.00 | 2,987,022,064.00 |
| | 21 | 325,152,198.35 | 342,392,659.58 | 325,152,198.35 | 342,392,659.58 |
| | 22 | 3,297,370,206.88 | 4,299,580,166.32 | 3,297,370,206.88 | 4,299,580,166.32 |
| | 23 | (24,733,372.20) | (59,346,959.00) | (24,733,372.20) | (59,346,959.00) |
| | 24 | 4,919,642.74 | 3,106,817.61 | - | - |
| | 25 | 1,460,584,903.31 | 1,203,765,884.64 | 1,460,584,903.31 | 1,203,765,884.64 |
| | 26 | 1,814,215,995.27 | 1,620,012,692.92 | 1,814,215,995.27 | 1,620,012,692.92 |
| | 27 | 6,721,398,167.19 | 5,573,509,972.06 | 6,536,542,728.51 | 5,480,551,581.50 |
| | 17,849,086,382.54 | 15,970,043,298.13 | 17,659,311,301.12 | 15,873,978,089.96 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 119,920,056,358.75 | 108,991,679,199.26 | 116,677,370,269.46 | 106,523,800,324.97 | |
2024426
| — | | | () |
”
2023()
| | | ||||
| | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 7,523,911,273.60 | 6,706,491,796.74 | 7,261,877,432.31 | 6,575,998,087.44 | |
| | (2,723,823,083.55) | (2,558,994,547.76) | (2,582,277,048.63) | (2,507,781,631.68) | |
| | 28 | 4,800,088,190.05 | 4,147,497,248.98 | 4,679,600,383.68 | 4,068,216,455.76 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 351,652.64 | 207,533,221.38 | 351,652.64 | 198,120,730.51 | |
| | (111,355,225.56) | (37,020,198.82) | (111,355,225.56) | (38,840,824.52) | |
| () / | 29 | (111,003,572.92) | 170,513,022.56 | (111,003,572.92) | 159,279,905.99 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | - | - | 11,480,000.00 | - | |
| | 30 | 6,038,573.10 | 2,481,730.79 | 1,896,452.28 | 1,555,668.28 |
| / () | 31 | 53,851,233.75 | 414,635.61 | 55,299,804.47 | (12,114,625.83) |
| | 32(1) | 36,276,806.04 | 23,824,947.05 | 19,774,445.93 | 18,592,370.70 |
| | 1,494,445.96 | 1,287,525.58 | 1,493,739.47 | 1,286,256.50 | |
| | 97,209.84 | 14,116.97 | 97,209.84 | 14,116.97 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 4,786,842,885.82 | 4,346,033,227.54 | 4,658,638,462.75 | 4,236,830,148.37 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (9,570,301.78) | (8,038,629.66) | (7,938,004.76) | (7,385,650.28) | |
| | 33 | (498,257,269.61) | (427,634,572.14) | (497,132,552.21) | (426,742,771.47) |
| | 34 | (705,313,055.91) | (676,026,069.24) | (711,276,819.68) | (662,542,054.09) |
| | 32(2) | (18,935,925.22) | (10,876,604.01) | (10,487,487.22) | (9,116,714.57) |
| | (12,713,026.83) | (4,586,992.39) | (12,713,026.83) | (4,586,992.39) | |
| | (1,244,789,579.35) | (1,127,162,867.44) | (1,239,547,890.70) | (1,110,374,182.80) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 3,542,053,306.47 | 3,218,870,360.10 | 3,419,090,572.05 | 3,126,455,965.57 | |
| | 1,871,491.60 | 893,661.85 | 1,871,491.60 | 893,662.85 | |
| | (579,357.58) | (4,258,786.62) | (579,357.58) | (4,258,786.55) | |
| | 3,543,345,440.49 | 3,215,505,235.33 | 3,420,382,706.07 | 3,123,090,841.87 | |
| | 35 | (883,258,205.64) | (803,926,936.63) | (852,192,519.34) | (781,859,468.31) |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 | 2,568,190,186.73 | 2,341,231,373.56 | |
” ()
2023()
| | | ||||
| | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 | 2,568,190,186.73 | 2,341,231,373.56 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| 1. | 24 | 1,812,825.13 | 3,214,784.75 | - | - |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 2,661,900,059.98 | 2,414,793,083.45 | 2,568,190,186.73 | 2,341,231,373.56 | |
| ( / ) | 36(1) | 0.63 | 0.58 | ||
| ( / ) | 36(2) | 0.49 | 0.49 | ||
2024426
| — | | | () |
”
2023()
| | | ||||
| | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | |||||
| | 75,510,671.93 | 16,699,988.81 | 75,510,671.93 | 16,699,988.81 | |
| | - | - | - | 160,775,083.80 | |
| | 10,631,869,659.19 | 9,144,518,060.25 | 10,019,564,208.97 | 8,055,242,307.89 | |
| | 61,286,216,630.30 | 50,637,896,544.30 | 59,898,328,877.94 | 49,598,709,607.00 | |
| / | 498,698,834.21 | 1,493,548,385.07 | 495,204,134.21 | 1,478,995,112.57 | |
| | 7,605,595,845.29 | 7,095,809,748.16 | 7,321,972,465.90 | 6,951,026,980.38 | |
| | - | - | 350,308,181.67 | 728,760,727.03 | |
| | 38(1) | 78,111,978.89 | 71,869,000.71 | 59,769,684.16 | 58,647,327.74 |
| | 80,176,003,619.81 | 68,460,341,727.30 | 78,220,658,224.78 | 67,048,857,135.22 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (435,200,011.55) | (550,483,575.00) | - | - | |
| | (319,641,409.25) | (23,441,341.20) | (31,458,420.80) | - | |
| / | (168,693,284.14) | (100,325,990.10) | (168,693,284.14) | (100,325,990.10) | |
| | (72,581,870,492.52) | (64,180,970,825.32) | (70,438,402,834.37) | (61,866,404,550.37) | |
| | (2,338,020,066.23) | (2,429,495,729.22) | (2,194,497,269.75) | (2,380,570,864.16) | |
| | (320,765,163.47) | (270,876,908.41) | (320,765,163.47) | (270,876,908.41) | |
| | (1,010,824,439.24) | (953,878,096.94) | (975,509,777.96) | (935,761,310.73) | |
| | - | - | (1,476,645,708.00) | (1,748,348,114.88) | |
| | 38(2) | (271,342,236.77) | (164,339,084.83) | (270,282,525.63) | (163,740,084.74) |
| | (77,446,357,103.17) | (68,673,811,551.02) | (75,876,254,984.12) | (67,466,027,823.39) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| / () | 37(1) | 2,729,646,516.64 | (213,469,823.72) | 2,344,403,240.66 | (417,170,688.17) |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
” ()
2023()
| | | ||||
| | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | |||||
| | - | - | 11,480,000.00 | - | |
| | 162,400.00 | 77,530.00 | 162,400.00 | 77,530.00 | |
| | 162,400.00 | 77,530.00 | 11,642,400.00 | 77,530.00 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (252,759,368.56) | (202,021,816.07) | (59,913,739.00) | (51,841,816.07) | |
| | - | - | (1,700,000.00) | (2,600,000.00) | |
| | (252,759,368.56) | (202,021,816.07) | (61,613,739.00) | (54,441,816.07) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (252,596,968.56) | (201,944,286.07) | (49,971,339.00) | (54,364,286.07) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | |||||
| | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | |
| | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | 1,500,000,000.00 | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (3,000,000,000.00) | (500,000,000.00) | (3,000,000,000.00) | (500,000,000.00) | |
| | (1,404,133,234.70) | (1,354,456,036.70) | (1,404,133,234.70) | (1,354,456,036.70) | |
| | (2,049,555.20) | (1,084,055.16) | (2,049,555.20) | (1,084,055.16) | |
| | (6,449,991.60) | (5,196,630.63) | (6,449,991.60) | (5,128,592.45) | |
| | (4,412,632,781.50) | (1,860,736,722.49) | (4,412,632,781.50) | (1,860,668,684.31) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | (2,912,632,781.50) | (360,736,722.49) | (2,912,632,781.50) | (360,668,684.31) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
” ()
2023()
| | | ||||
| | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | (3,268,812.57) | 5,467,754.60 | 959,798.55 | (1,574,326.86) | |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ||
| | 37(2) | (438,852,045.99) | (770,683,077.68) | (617,241,081.29) | (833,777,985.41) |
| | 3,279,971,646.92 | 4,050,654,724.60 | 3,142,174,091.35 | 3,975,952,076.76 | |
| | 37(3) | 2,841,119,600.93 | 3,279,971,646.92 | 2,524,933,010.06 | 3,142,174,091.35 |
2024426
| — | | | () |
2023()
| | | | | | | | | | |
202311
| 202311 | 2,987,022,064.00 | 342,392,659.58 | 4,299,580,166.32 | (59,346,959.00) | 3,106,817.61 | 1,203,765,884.64 | 1,620,012,692.92 | 5,573,509,972.06 | 15,970,043,298.13 |
| | ||||||||||
| () | - | - | - | - | 1,812,825.13 | - | - | 2,660,087,234.85 | 2,661,900,059.98 | |
| () | ||||||||||
| 1. | 21 | 51,473,185.00 | (17,240,461.23) | 208,909,303.00 | - | - | - | - | - | 243,142,026.77 |
| 2. | 22/23 | (1,090,001.00) | - | 1,654,130.56 | 34,613,586.80 | - | - | - | - | 35,177,716.36 |
| () | ||||||||||
| 1. | 25 | - | - | - | - | - | 256,819,018.67 | - | (256,819,018.67) | - |
| 2. | 26 | - | - | - | - | - | - | 194,203,302.35 | (194,203,302.35) | - |
| 3. | 27 | - | - | - | - | - | - | - | (1,061,176,718.70) | (1,061,176,718.70) |
| () | ||||||||||
| 1. | 1,212,773,393.00 | - | (1,212,773,393.00) | - | - | - | - | - | - | |
| 20231231 | 4,250,178,641.00 | 325,152,198.35 | 3,297,370,206.88 | (24,733,372.20) | 4,919,642.74 | 1,460,584,903.31 | 1,814,215,995.27 | 6,721,398,167.19 | 17,849,086,382.54 |
2024426
| | | | () |
()
2022()
| | | | | | | | | | |
202211
| 202211 | 2,986,649,968.00 | 342,522,544.13 | 4,289,468,525.88 | (97,685,852.60) | (107,967.14) | 969,642,747.28 | 1,466,098,950.70 | 4,595,305,335.64 | 14,551,894,251.89 |
| | ||||||||||
| () | - | - | - | - | 3,214,784.75 | - | - | 2,411,578,298.70 | 2,414,793,083.45 | |
| () | ||||||||||
| 1. | 20 | 372,096.00 | (129,884.55) | 1,550,022.58 | - | - | - | - | - | 1,792,234.03 |
| 2. | 21/22 | - | - | 8,561,617.86 | 38,338,893.60 | - | - | - | - | 46,900,511.46 |
| () | ||||||||||
| 1. | 24 | - | - | - | - | - | 234,123,137.36 | - | (234,123,137.36) | - |
| 2. | 25 | - | - | - | - | - | - | 153,913,742.22 | (153,913,742.22) | - |
| 3. | 26 | - | - | - | - | - | - | - | (1,045,336,782.70) | (1,045,336,782.70) |
20221231
| 20221231 | 2,987,022,064.00 | 342,392,659.58 | 4,299,580,166.32 | (59,346,959.00) | 3,106,817.61 | 1,203,765,884.64 | 1,620,012,692.92 | 5,573,509,972.06 | 15,970,043,298.13 |
2024426
| | | | () |
2023()
| | | | | | | | | |
202311
| 202311 | 2,987,022,064.00 | 342,392,659.58 | 4,299,580,166.32 | (59,346,959.00) | 1,203,765,884.64 | 1,620,012,692.92 | 5,480,551,581.50 | 15,873,978,089.96 |
| | |||||||||
| () | - | - | - | - | - | - | 2,568,190,186.73 | 2,568,190,186.73 | |
| () | |||||||||
| 1. | 21 | 51,473,185.00 | (17,240,461.23) | 208,909,303.00 | - | - | - | - | 243,142,026.77 |
| 2. | 22/23 | (1,090,001.00) | - | 1,654,130.56 | 34,613,586.80 | - | - | - | 35,177,716.36 |
| () | |||||||||
| 1. | 25 | - | - | - | - | 256,819,018.67 | - | (256,819,018.67) | - |
| 2. | 26 | - | - | - | - | - | 194,203,302.35 | (194,203,302.35) | - |
| 3. | 27 | - | - | - | - | - | - | (1,061,176,718.70) | (1,061,176,718.70) |
| () | |||||||||
| 1. | 1,212,773,393.00 | - | (1,212,773,393.00) | - | - | - | - | - |
20231231
| 20231231 | 4,250,178,641.00 | 325,152,198.35 | 3,297,370,206.88 | (24,733,372.20) | 1,460,584,903.31 | 1,814,215,995.27 | 6,536,542,728.51 | 17,659,311,301.12 |
2024426
| | | | () |
()
2022()
| | | | | | | | | |
202211
| 202211 | 2,986,649,968.00 | 342,522,544.13 | 4,289,468,525.88 | (97,685,852.60) | 969,642,747.28 | 1,466,098,950.70 | 4,572,693,870.22 | 14,529,390,753.61 |
| | |||||||||
| () | - | - | - | - | - | - | 2,341,231,373.56 | 2,341,231,373.56 | |
| () | |||||||||
| 1. | 21 | 372,096.00 | (129,884.55) | 1,550,022.58 | - | - | - | - | 1,792,234.03 |
| 2. | 22/23 | - | - | 8,561,617.86 | 38,338,893.60 | - | - | - | 46,900,511.46 |
| () | |||||||||
| 1. | 25 | - | - | - | - | 234,123,137.36 | - | (234,123,137.36) | - |
| 2. | 26 | - | - | - | - | - | 153,913,742.22 | (153,913,742.22) | - |
| 3. | 27 | - | - | - | - | - | - | (1,045,336,782.70) | (1,045,336,782.70) |
20221231
| 20221231 | 2,987,022,064.00 | 342,392,659.58 | 4,299,580,166.32 | (59,346,959.00) | 1,203,765,884.64 | 1,620,012,692.92 | 5,480,551,581.50 | 15,873,978,089.96 |
2024426
| | | | () |
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2023
| () | (%) | (%) | |
| | 30 | 3.00% | 3.23% |
| | 35 | 3.00% | 32.33%19.40% |
| | 6 | 3.00% | 16.17% |
| | 520 | 3.00% | 19.40%4.85% |
| | 3-15 | 3.00%5.00% | 6.33%-32.33% |
(3) 15
(4) —
- —- —
———
12
()
-
”
2023
-
3
13
() (15)
10
14
15
”
2023
- - - - - ”-
() (16) —
—
— () ()
16
(—)
”
2023
17
- -
18 ”
(1) ”
””
(2) ”
- ”
””
19
””
”
2023
- - -
- - - -
”
2023
() ()
(1)
()
(2)
(3)
20
(1)
”
2023
(2) -
(3)
- -
(4)
21
”
2023
22
()
()
”
2023
- -
23 ”
”
24 “
““““
“
25
26
”
2023
(1)
(1113) (2345611)
(i) 10 - (ii) - (iii) - ”
(2)
- -
- -
- - - -
”
2023
27
2023
- 16 ( [2022] 31 ) (16 )
() 18
| | | |
| | | 5% - 13% |
| | | 7% |
| | | 3% |
| | | 2% |
| | | 25% |
25% (202225%)
”
2023
1
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 286.90 | 286.90 | |
| | (1) | 176,598,884.74 | 252,109,556.67 |
| | 17,247,075.49 | 6,332,654.54 | |
| | 193,846,247.13 | 258,442,498.11 | |
(1)
202312315.00% (20221231
5.00%)
2
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 4,497,035,514.85 | 3,391,960,937.78 | 1,554,173,127.67 | 1,350,870,209.11 |
| | 121,494,944.28 | 53,304,758.91 | - | - |
| | (4,424,580.54) | (945,550.86) | (2,456,453.94) | (686,152.21) |
| | 4,614,105,878.59 | 3,444,320,145.83 | 1,551,716,673.73 | 1,350,184,056.90 |
(1) 202312311,592,009,186.61
(202212311,352,809,459.72) 46,487,480.00 (2022123115,029,059.20)
2023123146,487,480.00 (2022123115,029,059.20)
”
2023
(2) 20231231”
58,758.58 (20221231800,006,637.01)
(3)
| | 2023 | 2022 | |
| | 945,550.86 | - | |
| | 34 | 3,466,095.89 | 936,894.44 |
| | 12,933.79 | 8,656.42 | |
| | 4,424,580.54 | 945,550.86 | |
| | 2023 | 2022 | |
| | 686,152.21 | - | |
| | 34 | 1,770,301.73 | 686,152.21 |
| | 2,456,453.94 | 686,152.21 | |
3
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 1,000,000,000.00 | 1,800,000,000.00 | |
| | 604,444.44 | 505,277.77 | |
| | (1) | (1,804,089.81) | (1,081,653.55) |
| | 998,800,354.63 | 1,799,423,624.22 | |
”
2023
(1)
| | 2023 | 2022 | |
| | 1,081,653.55 | 164,449.13 | |
| | 34 | 722,436.26 | 917,204.42 |
| | 1,804,089.81 | 1,081,653.55 | |
4
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 44,315,062,685.93 | 49,377,831,474.46 | 41,329,962,323.44 | 46,537,031,688.47 |
| | (7,635,595,408.45) | (6,066,938,586.87) | (7,067,995,729.33) | (5,481,218,628.95) |
| | 36,679,467,277.48 | 43,310,892,887.59 | 34,261,966,594.11 | 41,055,813,059.52 |
| | 77,186,462,325.71 | 60,695,964,497.33 | 76,104,983,153.28 | 60,037,182,983.33 |
| | 113,865,929,603.19 | 104,006,857,384.92 | 110,366,949,747.39 | 101,092,996,042.85 |
| | 983,951,225.29 | 774,465,714.66 | 988,118,557.93 | 778,007,688.06 |
| | (4,706,955,272.09) | (4,381,544,085.29) | (4,698,359,296.54) | (4,370,034,541.58) |
| | 110,142,925,556.39 | 100,399,779,014.29 | 106,656,709,008.78 | 97,500,969,189.33 |
20231231 () 330,859,164.44 (20221231422,941,977.98) () 294,682,756.44 (20221231422,941,977.98)
”
2023
(1) ()
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| % | % | |||
| 1 (1) | 16,070,389,408.93 | 36.26 | 22,002,134,815.13 | 44.56 |
| 12 (2) | 8,393,168,147.84 | 18.94 | 12,092,917,658.23 | 24.49 |
| 23 (3) | 5,095,139,943.44 | 11.50 | 6,091,335,698.88 | 12.34 |
| 34 (4) | 3,186,042,842.09 | 7.19 | 3,420,258,019.67 | 6.92 |
| 45 (5) | 2,756,997,457.94 | 6.22 | 2,052,420,120.45 | 4.16 |
| 5 | 8,813,324,885.69 | 19.89 | 3,718,765,162.10 | 7.53 |
| | 44,315,062,685.93 | 100.00 | 49,377,831,474.46 | 100.00 |
| | (7,635,595,408.45) | (6,066,938,586.87) | ||
| | 36,679,467,277.48 | 43,310,892,887.59 | ||
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| % | % | |||
| 1 (1) | 15,248,052,446.00 | 36.89 | 21,462,193,470.04 | 46.11 |
| 12 (2) | 7,924,942,158.92 | 19.17 | 11,613,951,420.60 | 24.96 |
| 23 (3) | 4,585,955,291.70 | 11.10 | 5,658,658,302.57 | 12.16 |
| 34 (4) | 2,790,930,952.14 | 6.75 | 2,995,351,358.70 | 6.44 |
| 45 (5) | 2,196,777,011.35 | 5.32 | 1,690,663,520.51 | 3.63 |
| 5 | 8,583,304,463.33 | 20.77 | 3,116,213,616.05 | 6.70 |
| | 41,329,962,323.44 | 100.00 | 46,537,031,688.47 | 100.00 |
| | (7,067,995,729.33) | (5,481,218,628.95) | ||
| | 34,261,966,594.11 | 41,055,813,059.52 | ||
”
2023
(2)
| 2023 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202311 | 2,497,425,171.18 | 1,076,897,074.03 | 807,221,840.08 | 4,381,544,085.29 | |
| | |||||
| - | 128,373,342.76 | (123,197,581.08) | (5,175,761.68) | - | |
| - | (66,497,147.49) | 151,848,640.76 | (85,351,493.27) | - | |
| - | (15,358,231.75) | (63,048,886.91) | 78,407,118.66 | - | |
| () / | (a) | (23,940,177.30) | 370,384,060.72 | 344,178,228.87 | 690,622,112.29 |
| | - | - | (385,593,276.90) | (385,593,276.90) | |
| | - | - | 20,216,681.31 | 20,216,681.31 | |
| | 165,670.10 | - | - | 165,670.10 | |
| 20231231 | 2,520,168,627.50 | 1,412,883,307.52 | 773,903,337.07 | 4,706,955,272.09 | |
| 2022 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202211 | 2,390,294,748.22 | 573,022,504.66 | 1,006,437,053.84 | 3,969,754,306.72 | |
| | |||||
| - | 186,164,322.02 | (91,921,212.66) | (94,243,109.36) | - | |
| - | (74,087,318.12) | 153,504,585.49 | (79,417,267.37) | - | |
| - | (10,119,285.60) | (21,997,452.95) | 32,116,738.55 | - | |
| | (a) | 4,646,499.02 | 464,288,649.49 | 169,747,125.63 | 638,682,274.14 |
| | - | - | (249,392,331.22) | (249,392,331.22) | |
| | - | - | 21,973,630.01 | 21,973,630.01 | |
| | 526,205.64 | - | - | 526,205.64 | |
| 20221231 | 2,497,425,171.18 | 1,076,897,074.03 | 807,221,840.08 | 4,381,544,085.29 | |
”
2023
| 2023 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202311 | 2,485,915,627.47 | 1,076,897,074.03 | 807,221,840.08 | 4,370,034,541.58 | |
| | |||||
| - | 128,373,342.76 | (123,197,581.08) | (5,175,761.68) | - | |
| - | (66,497,147.49) | 151,848,640.76 | (85,351,493.27) | - | |
| - | (15,358,231.75) | (63,048,886.91) | 78,407,118.66 | - | |
| () / | (a) | (20,860,939.04) | 370,384,060.72 | 344,178,228.87 | 693,701,350.55 |
| | - | - | (385,593,276.90) | (385,593,276.90) | |
| | - | - | 20,216,681.31 | 20,216,681.31 | |
| 20231231 | 2,511,572,651.95 | 1,412,883,307.52 | 773,903,337.07 | 4,698,359,296.54 | |
| 2022 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202211 | 2,386,982,661.13 | 573,022,504.66 | 1,006,437,053.84 | 3,966,442,219.63 | |
| | |||||
| - | 186,164,322.02 | (91,921,212.66) | (94,243,109.36) | - | |
| - | (74,087,318.12) | 153,504,585.49 | (79,417,267.37) | - | |
| - | (10,119,285.60) | (21,997,452.95) | 32,116,738.55 | - | |
| () / | (a) | (3,024,751.96) | 464,288,649.49 | 169,747,125.63 | 631,011,023.16 |
| | - | - | (249,392,331.22) | (249,392,331.22) | |
| | - | - | 21,973,630.01 | 21,973,630.01 | |
| 20221231 | 2,485,915,627.47 | 1,076,897,074.03 | 807,221,840.08 | 4,370,034,541.58 | |
(a)
”
2023
(3) ()
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| | % | | % | |
| | 28,304,551,715.10 | 24.86 | 24,692,493,789.56 | 23.74 |
| | 17,779,711,015.05 | 15.61 | 25,667,353,331.28 | 24.69 |
| | 13,877,230,800.17 | 12.19 | 14,297,941,809.67 | 13.75 |
| | 12,448,692,553.70 | 10.93 | 7,220,357,420.51 | 6.94 |
| | 9,143,303,750.74 | 8.03 | 5,200,123,250.08 | 5.00 |
| | 6,773,050,014.59 | 5.95 | 3,665,681,725.89 | 3.52 |
| | 6,385,439,134.83 | 5.61 | 7,292,201,992.13 | 7.01 |
| | 5,426,572,554.51 | 4.77 | 3,675,406,228.79 | 3.53 |
| | 3,442,769,532.48 | 3.02 | 4,142,267,337.99 | 3.98 |
| | 3,120,096,050.75 | 2.74 | 2,344,698,705.96 | 2.25 |
| | 2,689,366,531.36 | 2.36 | 1,442,616,181.95 | 1.39 |
| | 1,226,683,244.80 | 1.08 | 1,522,238,480.86 | 1.46 |
| | 1,005,000,224.19 | 0.88 | 311,775,091.12 | 0.30 |
| | 936,406,665.92 | 0.82 | 1,420,290,754.76 | 1.37 |
| | 886,512,319.41 | 0.78 | 627,676,952.07 | 0.60 |
| | 227,667,487.25 | 0.20 | 400,631,116.00 | 0.39 |
| | 150,206,620.44 | 0.13 | 46,225,709.49 | 0.04 |
| | 42,669,387.90 | 0.04 | 36,877,506.81 | 0.04 |
| | 113,865,929,603.19 | 100.00 | 104,006,857,384.92 | 100.00 |
”
2023
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| | % | | % | |
| | 28,304,551,715.10 | 25.64 | 24,692,493,789.56 | 24.42 |
| | 17,779,711,015.05 | 16.11 | 25,667,353,331.28 | 25.39 |
| | 12,448,692,553.70 | 11.28 | 7,220,357,420.51 | 7.14 |
| | 10,970,293,837.37 | 9.94 | 11,760,168,867.60 | 11.63 |
| | 8,551,260,857.74 | 7.75 | 4,824,034,850.08 | 4.77 |
| | 6,773,050,014.59 | 6.14 | 3,665,681,725.89 | 3.63 |
| | 6,385,439,134.83 | 5.78 | 7,292,201,992.13 | 7.21 |
| | 5,426,572,554.51 | 4.92 | 3,675,406,228.79 | 3.64 |
| | 3,442,769,532.48 | 3.12 | 4,142,267,337.99 | 4.10 |
| | 3,120,096,050.75 | 2.83 | 2,344,698,705.96 | 2.32 |
| | 2,689,366,531.36 | 2.44 | 1,442,616,181.95 | 1.43 |
| | 1,226,683,244.80 | 1.11 | 1,522,238,480.86 | 1.51 |
| | 1,005,000,224.19 | 0.91 | 311,775,091.12 | 0.31 |
| | 936,406,665.92 | 0.85 | 1,420,290,754.76 | 1.40 |
| | 886,512,319.41 | 0.80 | 627,676,952.07 | 0.62 |
| | 227,667,487.25 | 0.20 | 400,631,116.00 | 0.40 |
| | 150,206,620.44 | 0.14 | 46,225,709.49 | 0.04 |
| | 42,669,387.90 | 0.04 | 36,877,506.81 | 0.04 |
| | 110,366,949,747.39 | 100.00 | 101,092,996,042.85 | 100.00 |
”
2023
(4)
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| % | % | |||
| | 3,699,234,524.37 | 3.36 | 3,163,877,939.57 | 3.15 |
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| % | % | |||
| | 3,699,234,524.37 | 3.47 | 3,163,877,939.57 | 3.24 |
(5) ()
| | | | ||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 110,736,448,210.66 | 101,162,531,824.42 | 107,237,468,354.86 | 98,542,956,521.41 |
| 1 (1) | 1,011,655,006.35 | 1,380,645,218.58 | 1,011,655,006.35 | 1,086,359,179.52 |
| 13 (3) | 1,353,659,113.62 | 889,789,657.67 | 1,353,659,113.62 | 889,789,657.67 |
| 3 | 764,167,272.56 | 573,890,684.25 | 764,167,272.56 | 573,890,684.25 |
| | 113,865,929,603.19 | 104,006,857,384.92 | 110,366,949,747.39 | 101,092,996,042.85 |
1 (1)
(6) 2023385,593,276.902022
249,392,331.22202371.27% (202291.49%)
”
2023
5
| | | ||||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 243,135,108.00 | - | 2,040,000.00 | - | |
| | 196,944,333.48 | - | - | - | |
| | 3,645,323.21 | - | 4,226.20 | - | |
| | 443,724,764.69 | - | 2,044,226.20 | - | |
| | (1) | (634,313.87) | - | (38,452.55) | - |
| | 443,090,450.82 | - | 2,005,773.65 | - | |
(1)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | - | - | - | - |
| | 631,285.22 | - | 38,452.55 | - |
| | 3,028.65 | - | - | - |
| | 634,313.87 | - | 38,452.55 | - |
6
| | | ||||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | (1) | 2,058,418.30 | 998,032.65 | 2,058,418.30 | 998,032.65 |
| | 59,437.96 | - | 59,437.96 | - | |
| | 2,117,856.26 | 998,032.65 | 2,117,856.26 | 998,032.65 | |
| | | | | ||
”
2023
(1)
(a)
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 2,105,017.07 | 1,018,025.67 | 2,105,017.07 | 1,018,025.67 |
| | (46,598.77) | (19,993.02) | (46,598.77) | (19,993.02) |
| | 2,058,418.30 | 998,032.65 | 2,058,418.30 | 998,032.65 |
(b)
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| 1 (1) | 2,105,017.07 | 1,018,025.67 | 2,105,017.07 | 1,018,025.67 |
| | (46,598.77) | (19,993.02) | (46,598.77) | (19,993.02) |
| | 2,058,418.30 | 998,032.65 | 2,058,418.30 | 998,032.65 |
(c)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 19,993.02 | 178,972.39 | 19,993.02 | 178,330.87 |
| / () | 26,605.75 | (159,414.97) | 26,605.75 | (158,337.85) |
| | - | 435.60 | - | - |
| | 46,598.77 | 19,993.02 | 46,598.77 | 19,993.02 |
”
2023
(d) 2023123120211231
| 20231231 | 20221231 | |||
| | | | | |
| % | % | |||
| | 2,041,225.87 | 96.97 | 954,658.00 | 93.78 |
(e) 20231231 (20221231
)
”
2023
7
| | ||
| | ||
| 202211 | 174,528,691.85 | |
| | ||
| - | 190,476.19 | |
| 20221231 | 174,719,168.04 | |
| | ||
| - | 117,142.94 | |
| | ||
| - | (25,381,429.41) | |
| 20231231 | 149,454,881.57 | |
| --------------------------- | ||
| | ||
| 202211 | (33,755,495.88) | |
| | ||
| - | (31,885.98) | |
| - | (5,652,055.80) | |
| 20221231 | (39,439,437.66) | |
| | ||
| - | (5,248,344.94) | |
| | ||
| - | 5,138,667.35 | |
| 20231231 | (39,549,115.25) | |
| --------------------------- | ||
| | ||
| 20231231 | 109,905,766.32 | |
| 20221231 | 135,279,730.38 | |
20231231 (20221231)
20231231 (20221231)
”
2023
8
(1)
| | | | | | | |
| | ||||||
| 202211 | 555,876,255.12 | 30,604,179.03 | 3,421,840.17 | 19,065,693.40 | 21,795,806.12 | 630,763,773.84 |
| | ||||||
| - | 19,233,932.82 | 4,417,159.35 | - | 5,582,025.23 | 144,480,016.54 | 173,713,133.94 |
| | ||||||
| - | (190,476.19) | - | - | - | - | (190,476.19) |
| - — | (4,291,794.73) | (683,171.92) | - | (1,128,281.10) | - | (6,103,247.75) |
| 20221231 | 570,627,917.02 | 34,338,166.46 | 3,421,840.17 | 23,519,437.53 | 166,275,822.66 | 798,183,183.84 |
| | ||||||
| - | 12,278,702.21 | 6,208,133.33 | 1,389,796.48 | 2,402,820.26 | 8,457,628.73 | 30,737,081.01 |
| - | 25,381,429.41 | - | - | - | - | 25,381,429.41 |
| | ||||||
| - — | - | - | (1,537,615.00) | - | - | (1,537,615.00) |
| 20231231 | 608,288,048.64 | 40,546,299.79 | 3,274,021.65 | 25,922,257.79 | 174,733,451.39 | 852,764,079.26 |
| -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | |
| | ||||||
| 202211 | (63,430,096.36) | (19,317,572.39) | (3,319,184.96) | (14,196,766.75) | (2,672,412.22) | (102,936,032.68) |
| | (18,918,941.38) | (5,397,097.79) | - | (2,305,735.94) | (5,212,117.14) | (31,833,892.25) |
| | ||||||
| - | 31,885.98 | - | - | - | - | 31,885.98 |
| - — | 730,034.50 | 662,676.49 | - | 1,094,211.57 | - | 2,486,922.56 |
| 20221231 | (81,587,117.26) | (24,051,993.69) | (3,319,184.96) | (15,408,291.12) | (7,884,529.36) | (132,251,116.39) |
| | ||||||
| - | (19,782,453.67) | (4,683,759.33) | (65,087.50) | (2,333,361.97) | (13,677,956.28) | (40,542,618.75) |
| - | (5,138,667.35) | - | - | - | - | (5,138,667.35) |
| | ||||||
| - — | - | - | 1,491,486.55 | - | - | 1,491,486.55 |
| 20231231 | (106,508,238.28) | (28,735,753.02) | (1,892,785.91) | (17,741,653.09) | (21,562,485.64) | (176,440,915.94) |
| -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | |
| | ||||||
| 20231231 | 501,779,810.36 | 11,810,546.77 | 1,381,235.74 | 8,180,604.70 | 153,170,965.75 | 676,323,163.32 |
| 20221231 | 489,040,799.76 | 10,286,172.77 | 102,655.21 | 8,111,146.41 | 158,391,293.30 | 665,932,067.45 |
”
2023
| | | | | | | |
| | ||||||
| 202211 | 555,876,255.12 | 30,604,179.03 | 3,421,840.17 | 19,065,693.40 | 21,795,806.12 | 630,763,773.84 |
| | ||||||
| - | 19,233,932.82 | 4,417,159.35 | - | 5,582,025.23 | 11,083,628.37 | 40,316,745.77 |
| | ||||||
| - | (190,476.19) | - | - | - | - | (190,476.19) |
| - — | (4,291,794.73) | (683,171.92) | - | (1,128,281.10) | - | (6,103,247.75) |
| 20221231 | 570,627,917.02 | 34,338,166.46 | 3,421,840.17 | 23,519,437.53 | 32,879,434.49 | 664,786,795.67 |
| | ||||||
| - | 12,278,702.21 | 6,208,133.33 | 1,389,796.48 | 2,402,820.26 | 8,457,628.73 | 30,737,081.01 |
| - | 25,381,429.41 | - | - | - | - | 25,381,429.41 |
| | ||||||
| - — | - | - | (1,537,615.00) | - | - | (1,537,615.00) |
| 20231231 | 608,288,048.64 | 40,546,299.79 | 3,274,021.65 | 25,922,257.79 | 41,337,063.22 | 719,367,691.09 |
| -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | |
| | ||||||
| 202211 | (63,430,096.36) | (19,317,572.39) | (3,319,184.96) | (14,196,766.75) | (2,672,412.22) | (102,936,032.68) |
| | (18,918,941.38) | (5,397,097.79) | - | (2,305,735.94) | (3,452,227.70) | (30,074,002.81) |
| | ||||||
| - | 31,885.98 | - | - | - | - | 31,885.98 |
| - — | 730,034.50 | 662,676.49 | - | 1,094,211.57 | - | 2,486,922.56 |
| 20221231 | (81,587,117.26) | (24,051,993.69) | (3,319,184.96) | (15,408,291.12) | (6,124,639.92) | (130,491,226.95) |
| | ||||||
| - | (19,782,453.67) | (4,683,759.33) | (65,087.50) | (2,333,361.97) | (5,229,518.28) | (32,094,180.75) |
| - | (5,138,667.35) | - | - | - | - | (5,138,667.35) |
| | ||||||
| - — | - | - | 1,491,486.55 | - | - | 1,491,486.55 |
| 20231231 | (106,508,238.28) | (28,735,753.02) | (1,892,785.91) | (17,741,653.09) | (11,354,158.20) | (166,232,588.50) |
| -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | -------------- | |
| | ||||||
| 20231231 | 501,779,810.36 | 11,810,546.77 | 1,381,235.74 | 8,180,604.70 | 29,982,905.02 | 553,135,102.59 |
| 20221231 | 489,040,799.76 | 10,286,172.77 | 102,655.21 | 8,111,146.41 | 26,754,794.57 | 534,295,568.72 |
”
2023
(2) 2023
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | ||||
| - | 25,766,984.60 | 26,021,459.04 | 25,766,984.60 | 26,021,459.04 |
| - - | 1,097,677.87 | 600,316.07 | 1,097,677.87 | 600,316.07 |
| | ||||
| - | 13,677,956.28 | 5,212,117.14 | 5,229,518.28 | 3,452,227.70 |
| | 40,542,618.75 | 31,833,892.25 | 32,094,180.75 | 30,074,002.81 |
| | | | | |
(3) 20231231“
2,834,833.60 (202212314,096,458.15)
(4) 20231231 (20221231
)
(5) 20231231 (20221231)
(6) 20231231 (20221231
)
”
2023
9
| | |||
| | |||
| 202211 | 71,332,325.02 | ||
| | 22,809,484.31 | ||
| 20221231 | 94,141,809.33 | ||
| | 22,745,040.90 | ||
| 20231231 | 116,886,850.23 | ||
| ----------------------- | |||
| | |||
| 202211 | (19,364,596.02) | ||
| | (8,682,741.35) | ||
| 20221231 | (28,047,337.37) | ||
| | (9,696,347.58) | ||
| 20231231 | (37,743,684.95) | ||
| ----------------------- | |||
| | |||
| 20231231 | 79,143,165.28 | ||
| 20221231 | 66,094,471.96 | ||
20231231 (20221231)
”
2023
10
(1)
| 20231231 | 20221231 | |||
| / () | / () | / () | / () | |
| | ||||
| | 3,994,212,367.26 | 998,553,092.56 | 3,624,396,276.10 | 906,099,069.10 |
| | 243,811,066.12 | 60,952,766.53 | 197,932,518.75 | 49,483,129.69 |
| | 122,590,617.17 | 30,647,654.29 | 114,362,234.88 | 28,590,558.72 |
| | 19,166,562.68 | 4,791,640.67 | 19,991,630.96 | 4,997,907.74 |
| ” | 11,608,111.15 | 2,902,027.79 | 20,747,271.15 | 5,186,817.79 |
| | 5,974,596.06 | 1,493,649.02 | - | - |
| | 4,397,363,320.44 | 1,099,340,830.86 | 3,977,429,931.84 | 994,357,483.04 |
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | |
| | ||||
| | (156,880,933.37) | (39,220,233.34) | (302,981,722.61) | (75,745,430.65) |
| | (49,197,540.70) | (12,299,385.18) | (4,809,263.56) | (1,202,315.89) |
| | (32,036,220.12) | (8,009,055.03) | (24,523,688.50) | (6,130,922.12) |
| | (238,114,694.19) | (59,528,673.55) | (332,314,674.67) | (83,078,668.66) |
| ------------------- | ------------------- | ------------------- | ------------------- | |
| | 4,159,248,626.25 | 1,039,812,157.31 | 3,645,115,257.17 | 911,278,814.38 |
”
2023
| 20231231 | 20221231 | |||
| / () | / () | / () | / () | |
| | ||||
| | 3,998,779,040.15 | 999,694,760.04 | 3,623,180,817.70 | 905,795,204.43 |
| | 243,811,066.12 | 60,952,766.53 | 197,932,518.75 | 49,483,129.69 |
| | 122,590,617.17 | 30,647,654.29 | 114,362,234.88 | 28,590,558.72 |
| | 19,166,562.68 | 4,791,640.67 | 19,991,630.96 | 4,997,907.74 |
| ” | 11,608,111.15 | 2,902,027.79 | 20,747,271.15 | 5,186,817.79 |
| | 4,395,955,397.27 | 1,098,988,849.32 | 3,976,214,473.44 | 994,053,618.37 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | ||||
| | (156,880,933.37) | (39,220,233.34) | (302,981,722.61) | (75,745,430.65) |
| | (49,197,540.70) | (12,299,385.18) | (4,809,263.56) | (1,202,315.89) |
| | (32,036,220.12) | (8,009,055.03) | (24,523,688.50) | (6,130,922.12) |
| | (238,114,694.19) | (59,528,673.55) | (332,314,674.67) | (83,078,668.66) |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | 4,157,840,703.08 | 1,039,460,175.77 | 3,643,899,798.77 | 910,974,949.71 |
2023
(2)
| 20221231 | | | | 20231231 |
| | |||||
| | 906,099,069.10 | 92,405,410.24 | - | 48,613.22 | 998,553,092.56 |
| | 49,483,129.69 | 11,469,636.84 | - | - | 60,952,766.53 |
| | 28,590,558.72 | 2,057,095.57 | - | - | 30,647,654.29 |
| | 4,997,907.74 | (206,267.07) | - | - | 4,791,640.67 |
| | 5,186,817.79 | (2,284,790.00) | - | - | 2,902,027.79 |
| | - | 1,493,649.02 | - | - | 1,493,649.02 |
| | 994,357,483.04 | 104,934,734.60 | - | 48,613.22 | 1,099,340,830.86 |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------ | ------------------------- | |
| | |||||
| | (75,745,430.65) | 33,505,638.58 | 3,019,558.73 | - | (39,220,233.34) |
| | (1,202,315.89) | (11,097,069.29) | - | - | (12,299,385.18) |
| | (6,130,922.12) | (1,878,132.91) | - | - | (8,009,055.03) |
| | (83,078,668.66) | 20,530,436.38 | 3,019,558.73 | - | (59,528,673.55) |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | |
| | 911,278,814.38 | 125,465,170.98 | 3,019,558.73 | 48,613.22 | 1,039,812,157.31 |
2023
| 20221231 | | | 20231231 | |
| | ||||
| | 905,795,204.43 | 93,899,555.61 | - | 999,694,760.04 |
| | 49,483,129.69 | 11,469,636.84 | - | 60,952,766.53 |
| | 28,590,558.72 | 2,057,095.57 | - | 30,647,654.29 |
| | 4,997,907.74 | (206,267.07) | - | 4,791,640.67 |
| | 5,186,817.79 | (2,284,790.00) | - | 2,902,027.79 |
| | 994,053,618.37 | 104,935,230.95 | - | 1,098,988,849.32 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| | ||||
| | (75,745,430.65) | 33,505,638.58 | 3,019,558.73 | (39,220,233.34) |
| | (1,202,315.89) | (11,097,069.29) | - | (12,299,385.18) |
| | (6,130,922.12) | (1,878,132.91) | - | (8,009,055.03) |
| | (83,078,668.66) | 20,530,436.38 | 3,019,558.73 | (59,528,673.55) |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| | 910,974,949.71 | 125,465,667.33 | 3,019,558.73 | 1,039,460,175.77 |
2023
11
| | | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | ||
| | (1) | 879,192,794.67 | 809,748,082.88 | 861,920,699.21 | 781,715,846.75 |
| | (2) | 566,360,424.98 | 407,020,049.61 | 566,278,326.09 | 406,941,230.33 |
| | (3) | 54,952,686.34 | 42,463,847.58 | 54,952,686.34 | 42,463,847.58 |
| | (5) | 49,197,540.70 | 4,809,263.56 | 49,197,540.70 | 4,809,263.56 |
| | 36,781,623.04 | 13,165,774.23 | 36,781,623.04 | 13,165,774.23 | |
| | (4) | 18,117,988.59 | 16,531,659.14 | 3,900,128,157.60 | 2,697,049,799.22 |
| | 4,061,586.05 | 1,803,628.21 | 4,061,586.05 | 1,803,628.21 | |
| | 11,321,118.33 | 14,588,494.78 | 10,809,526.29 | 14,488,813.11 | |
| | 1,619,985,762.70 | 1,310,130,799.99 | 5,484,130,145.32 | 3,962,438,202.99 | |
(1)
(2)
(3)
(3)
(a)
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 81,153,029.21 | 63,002,405.73 |
| | (26,200,342.87) | (20,538,558.15) |
| | 54,952,686.34 | 42,463,847.58 |
2023
(b)
| 2023 | 2022 | |
| | 20,538,558.15 | 6,021,962.34 |
| | 5,661,784.72 | 14,516,595.81 |
| | 26,200,342.87 | 20,538,558.15 |
(4)
(a)
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 18,017,151.38 | 25,635,653.86 | 18,017,151.38 | 25,635,653.86 |
| | 10,805,903.97 | 7,809,751.24 | 10,805,903.97 | 7,809,751.24 |
| | 6,290,865.79 | 3,075,479.18 | 5,693,670.32 | 2,353,983.87 |
| | - | - | 3,898,334,000.87 | 2,691,793,119.44 |
| | 2,474,684.97 | 1,292,924.12 | 2,474,684.97 | 1,292,924.12 |
| | 37,588,606.11 | 37,813,808.40 | 3,935,325,411.51 | 2,728,885,432.53 |
| | (19,470,617.52) | (21,282,149.26) | (35,197,253.91) | (31,835,633.31) |
| | 18,117,988.59 | 16,531,659.14 | 3,900,128,157.60 | 2,697,049,799.22 |
2023
(b)
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| 1 (1) | 27,436,928.02 | 26,127,760.63 | 1,546,854,126.44 | 1,394,198,807.95 |
| 12 (2) | 7,865,480.03 | 9,845,288.49 | 1,211,773,046.65 | 1,225,965,865.30 |
| 23 (3) | 1,028,545.37 | 883,863.43 | 1,175,440,585.73 | 107,763,863.43 |
| 3 | 1,257,652.69 | 956,895.85 | 1,257,652.69 | 956,895.85 |
| | 37,588,606.11 | 37,813,808.40 | 3,935,325,411.51 | 2,728,885,432.53 |
| | (19,470,617.52) | (21,282,149.26) | (35,197,253.91) | (31,835,633.31) |
| | 18,117,988.59 | 16,531,659.14 | 3,900,128,157.60 | 2,697,049,799.22 |
(c)
| 2023 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202311 | 151,680.74 | 1,251,107.44 | 19,879,361.08 | 21,282,149.26 | |
| | |||||
| - | 205,505.56 | (104,972.54) | (100,533.02) | - | |
| - | (7,919.73) | 616,382.06 | (608,462.33) | - | |
| - | (6,588.28) | (247,418.23) | 254,006.51 | - | |
| () / | (i) | (166,269.77) | 726,053.54 | (622,292.45) | (62,508.68) |
| | - | - | (1,818,902.06) | (1,818,902.06) | |
| | - | - | 69,879.00 | 69,879.00 | |
| 20231231 | 176,408.52 | 2,241,152.27 | 17,053,056.73 | 19,470,617.52 | |
2023
| 2022 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202211 | 93,904.32 | 493,615.09 | 14,580,214.56 | 15,167,733.97 | |
| | |||||
| - | 24,624.37 | (20,660.69) | (3,963.68) | - | |
| - | (10,735.75) | 195,852.90 | (185,117.15) | - | |
| - | (10,756.00) | (59,201.33) | 69,957.33 | - | |
| | (i) | 54,643.80 | 641,501.47 | 6,221,038.52 | 6,917,183.79 |
| | - | - | (815,030.50) | (815,030.50) | |
| | - | - | 12,262.00 | 12,262.00 | |
| 20221231 | 151,680.74 | 1,251,107.44 | 19,879,361.08 | 21,282,149.26 | |
| 2023 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202311 | 10,705,164.79 | 1,251,107.44 | 19,879,361.08 | 31,835,633.31 | |
| | |||||
| - | 205,505.56 | (104,972.54) | (100,533.02) | - | |
| - | (7,919.73) | 616,382.06 | (608,462.33) | - | |
| - | (6,588.28) | (247,418.23) | 254,006.51 | - | |
| / () | (i) | 5,006,882.57 | 726,053.54 | (622,292.45) | 5,110,643.66 |
| | - | - | (1,818,902.06) | (1,818,902.06) | |
| | - | - | 69,879.00 | 69,879.00 | |
| 20231231 | 15,903,044.91 | 2,241,152.27 | 17,053,056.73 | 35,197,253.91 | |
2023
| 2022 | |||||
| | 12 | | | | |
| 202211 | 16,210,487.43 | 493,615.09 | 14,580,214.56 | 31,284,317.08 | |
| | |||||
| - | 24,624.37 | (20,660.69) | (3,963.68) | - | |
| - | (10,735.75) | 195,852.90 | (185,117.15) | - | |
| - | (10,756.00) | (59,201.33) | 69,957.33 | - | |
| () / | (i) | (5,508,455.26) | 641,501.47 | 6,221,038.52 | 1,354,084.73 |
| | - | - | (815,030.50) | (815,030.50) | |
| | - | - | 12,262.00 | 12,262.00 | |
| 20221231 | 10,705,164.79 | 1,251,107.44 | 19,879,361.08 | 31,835,633.31 | |
(i)
(d) 20231231
| | | | | |
| % | ||||
| A | | 4,108,631.67 | 112 | 10.93 |
| B | | 1,295,447.91 | 1 | 3.45 |
| C | | 1,024,129.34 | 1 | 2.72 |
| D | | 725,265.33 | | 1.93 |
| E | | 661,172.00 | 1 | 1.76 |
(5)
202094140,000,000.002023123149,197,540.70 (202212314,809,263.56)
2023
| 20231231 | 20221231 | |||||
| | | |||||
| 1 | | | 1 | | | |
| | 957,740,000.00 | 49,197,540.70 | - | 957,740,000.00 | 4,809,263.56 | - |
1
12
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 2,620,661,818.04 | 3,051,891,859.50 | 2,620,661,818.04 | 3,051,891,859.50 |
| | 6,716,219.45 | - | 6,716,219.45 | - |
| | 2,627,378,037.49 | 3,051,891,859.50 | 2,627,378,037.49 | 3,051,891,859.50 |
20231231 (20221231)
13
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 70,771,757,600.00 | 61,597,372,223.34 |
| | 3,311,654,000.00 | 1,999,000,000.00 |
| | 616,002,304.46 | 584,085,618.62 |
| | 74,699,413,904.46 | 64,180,457,841.96 |
2023
14
(1)
| | | | | | |
| | (2) | 128,402,879.90 | 275,288,651.78 | (265,729,069.12) | 137,962,462.56 |
| - | (3) | - | 27,464,333.44 | (27,464,333.44) | - |
| | (4) | 93,496,630.71 | 32,236,998.15 | (30,541,321.02) | 95,192,307.84 |
| | 221,899,510.61 | 334,989,983.37 | (323,734,723.58) | 233,154,770.40 | |
(2)
| 202311 | | | 20231231 | |
| | 128,402,879.90 | 216,883,001.85 | (207,323,419.19) | 137,962,462.56 |
| | - | 25,692,458.41 | (25,692,458.41) | - |
| | ||||
| - | - | 7,725,900.68 | (7,725,900.68) | - |
| - | - | 399,735.85 | (399,735.85) | - |
| - | - | 879,852.49 | (879,852.49) | - |
| | - | 17,796,928.58 | (17,796,928.58) | - |
| | - | 4,757,294.80 | (4,757,294.80) | - |
| | - | 999,148.67 | (999,148.67) | - |
| | - | 154,330.45 | (154,330.45) | - |
| | 128,402,879.90 | 275,288,651.78 | (265,729,069.12) | 137,962,462.56 |
| 202211 | | | 20221231 | |
| | 115,221,571.54 | 194,381,358.39 | (181,200,050.03) | 128,402,879.90 |
| | - | 21,639,247.32 | (21,639,247.32) | - |
| | ||||
| - | - | 7,394,662.25 | (7,394,662.25) | - |
| - | - | 394,124.22 | (394,124.22) | - |
| - | - | 737,849.45 | (737,849.45) | - |
| | - | 14,521,937.32 | (14,521,937.32) | - |
| | - | 4,151,628.82 | (4,151,628.82) | - |
| | - | 885,341.82 | (885,341.82) | - |
| | 115,221,571.54 | 244,106,149.59 | (230,924,841.23) | 128,402,879.90 |
2023
(3) -
| 202311 | | | 20231231 | |
| | - | 18,446,959.38 | (18,446,959.38) | - |
| | - | 8,437,940.00 | (8,437,940.00) | - |
| | - | 579,434.06 | (579,434.06) | - |
| | - | 27,464,333.44 | (27,464,333.44) | - |
| 202211 | | | 20221231 | |
| | - | 15,335,983.56 | (15,335,983.56) | - |
| | - | 7,695,487.00 | (7,695,487.00) | - |
| | - | 479,901.24 | (479,901.24) | - |
| | - | 23,511,371.80 | (23,511,371.80) | - |
(4)
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 95,192,307.84 | 93,496,630.71 |
15
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 294,551,729.17 | 285,062,086.39 | 284,231,445.26 | 274,340,272.83 |
| | 6,460,043.57 | 6,442,567.25 | 6,460,043.57 | 6,442,567.25 |
| | 1,579,580.07 | 1,335,300.17 | 1,579,580.07 | 1,335,300.17 |
| | 2,671,310.08 | 1,910,052.19 | 1,781,303.55 | 1,494,248.65 |
| | 305,262,662.89 | 294,750,006.00 | 294,052,372.45 | 283,612,388.90 |
2023
16
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | (1) | 2,588,060,249.70 | 1,174,354,035.93 |
| | (2) | 219,123,285.23 | 534,529,412.45 |
| | 2,807,183,534.93 | 1,708,883,448.38 | |
(1)
| 2023 1231 | 2022 1231 | ||
| | 2,588,060,249.70 | 1,174,354,035.93 | |
20231231 (20221231)
2023123146,487,480.00 (2022123115,029,059.20)
(2)
(a)
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 219,123,285.23 | 534,529,412.45 |
2023
(b) 1
| 2023 1231 | | ||
| F | 11,771,000.00 | | |
| G | 9,776,000.00 | | |
| | 21,547,000.00 | ||
| 2022 1231 | | ||
| H | 66,500,000.00 | | |
| I | 19,478,320.00 | | |
| | 85,978,320.00 | ||
17
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 2,605,567,340.61 | 2,708,258,400.46 | 1,773,980,812.77 | 1,751,167,273.58 |
| | 2,093,708,138.11 | 1,348,499,725.97 | - | - |
| | 303,131,549.84 | 282,142,494.41 | 267,471,792.01 | 282,142,494.41 |
| | 12,910,143.01 | 12,452,819.49 | 7,294,416.99 | 5,937,524.85 |
| | 5,015,317,171.57 | 4,351,353,440.33 | 2,048,747,021.77 | 2,039,247,292.84 |
202312313.10%7.56% (202212313.30%6.75%)3.10%4.43% (20221231:
3.30%4.43%)
2023
202312311,592,009,186.61(202212311,352,809,459.72) 2023123120221231
20231231330,859,164.44 (20221231422,941,977.98)294,682,756.44 (20221231422,941,977.98)
18
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | (1) | 7,494,271,553.80 | 8,993,456,236.15 |
| | (2) | 4,589,554,066.64 | 4,695,122,277.40 |
| | 142,937,729.81 | 170,975,104.69 | |
| | 12,226,763,350.25 | 13,859,553,618.24 | |
(1)
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| 2019 () | (i) | 499,867,889.05 | 499,395,411.16 |
| 2020 | (i) | - | 999,877,560.28 |
| 2020 | (ii) | - | 1,999,141,631.39 |
| 2021 | (ii) | 1,999,693,214.24 | 1,998,616,392.66 |
| 2021 | (ii) | 1,999,600,681.76 | 1,998,557,372.51 |
| 2022 () | (iii) | 1,498,686,134.38 | 1,497,867,868.15 |
| 2023 () | (iv) | 1,496,423,634.37 | - |
| | 138,969,398.91 | 168,181,643.82 | |
| | 7,633,240,952.71 | 9,161,637,879.97 | |
2023
(i) (2018) 2
(2019) 392,000,000,000.001,000,000,000.00
2019492019500,000,000.003.7%20194112022411500,000,000.004.12%20194112024411
20203420201,000,000,000.003.05%202036202336
202312312019 () 2020
(ii) (2020) 361
(2020) 1506,000,000,000.00
2020111720202,000,000,000.004.15%2020111920231119
2021482021
2,000,000,000.003.75%20214132024413
202151320212,000,000,000.003.58%20215182024518
202312312020
2023
(iii) (2022) 217
(2022) 1161,500,000,000.00 (
20227182022 (1,500,000,000.002.88%20227202025720
(iv) (2022) 440
(2023) 1214,500,000,000.00
20231172023 ()1,500,000,000.002.8%20231192026119
(2)
| 2023 1231 | 2022 1231 | ||
| 2021116 | 4,589,554,066.64 | 4,695,122,277.40 | |
| | 3,968,330.90 | 2,793,460.87 | |
| | 4,593,522,397.54 | 4,697,915,738.27 | |
| 2023 | |||
| | | | |
| | 4,695,122,277.40 | 342,392,659.58 | 5,037,514,936.98 |
| | 134,022,554.34 | - | 134,022,554.34 |
| | (239,590,765.10) | (17,240,461.23) | (256,831,226.33) |
| | 4,589,554,066.64 | 325,152,198.35 | 4,914,706,264.99 |
2023
| 2022 | ||||
| | | | ||
| | 4,553,868,297.00 | 342,522,544.13 | 4,896,390,841.13 | |
| | 143,008,634.35 | - | 143,008,634.35 | |
| | (1,754,653.95) | (129,884.55) | (1,884,538.50) | |
| | 4,695,122,277.40 | 342,392,659.58 | 5,037,514,936.98 | |
(i) 20211111
50A ( ) 62021111120271110
0.2%0.4%0.6%0.8%1.5%2.0%
() A107% ()
(ii) A3015
130% (130%) ()3,000
(iii) 5.42 /
A () A
2023
(iv)
() 202120225305.07/202220236293.37/
2023A51,473,185251,669,000.0020231231A51,845,281253,565,000.00
2023
(3)
| | | | 2023 11 | | | / | 2023 1231 | |
2019 ()
| 2019 () | 201949 | 5 | 500,000,000.00 | 499,395,411.16 | - | 472,477.89 | - | 499,867,889.05 | 14,915,300.55 |
| 2020 | 202034 | 3 | 1,000,000,000.00 | 999,877,560.28 | - | 122,439.72 | (1,000,000,000.00) | - | - |
| 2020 | 20201117 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,999,141,631.39 | - | 858,368.61 | (2,000,000,000.00) | - | - |
| 2021 | 202148 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,998,616,392.66 | - | 1,076,821.58 | - | 1,999,693,214.24 | 53,893,442.62 |
| 2021 | 2021513 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,998,557,372.51 | - | 1,043,309.25 | - | 1,999,600,681.76 | 44,603,278.69 |
| 2021 | 20211111 | 6 | 5,000,000,000.00 | 4,695,122,277.40 | - | 134,022,554.34 | (239,590,765.10) | 4,589,554,066.64 | 3,968,330.90 |
| 2022 () | 2022718 | 3 | 1,500,000,000.00 | 1,497,867,868.15 | - | 818,266.23 | - | 1,498,686,134.38 | 19,475,409.84 |
| 2023 () | 2023119 | 3 | 1,500,000,000.00 | - | 1,496,247,641.51 | 175,992.86 | - | 1,496,423,634.37 | 6,081,967.21 |
| | 15,500,000,000.00 | 13,688,578,513.55 | 1,496,247,641.51 | 138,590,230.48 | (3,239,590,765.10) | 12,083,825,620.44 | 142,937,729.81 | |
| | | | 2022 11 | | | / | 2022 1231 | |
2019 ()
| 2019 () | 201949 | 3 | 500,000,000.00 | 499,909,297.25 | - | 90,702.75 | (500,000,000.00) | - | - |
| 2019 () | 201949 | 5 | 500,000,000.00 | 498,941,150.64 | - | 454,260.52 | - | 499,395,411.16 | 14,956,164.38 |
| 2020 | 202034 | 3 | 1,000,000,000.00 | 999,182,981.21 | - | 694,579.07 | - | 999,877,560.28 | 25,152,054.79 |
| 2020 | 20201117 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,998,203,240.02 | - | 938,391.37 | - | 1,999,141,631.39 | 9,778,082.19 |
| 2021 | 202148 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,997,576,994.25 | - | 1,039,398.41 | - | 1,998,616,392.66 | 54,041,095.89 |
| 2021 | 2021513 | 3 | 2,000,000,000.00 | 1,997,548,913.94 | - | 1,008,458.57 | - | 1,998,557,372.51 | 44,725,479.45 |
| 2021 | 20211111 | 6 | 5,000,000,000.00 | 4,553,868,297.00 | - | 143,008,634.35 | (1,754,653.95) | 4,695,122,277.40 | 2,793,460.87 |
| 2022 () | 2022718 | 3 | 1,500,000,000.00 | - | 1,497,502,358.50 | 365,509.65 | - | 1,497,867,868.15 | 19,528,767.12 |
| | 14,500,000,000.00 | 12,545,230,874.31 | 1,497,502,358.50 | 147,599,934.69 | (501,754,653.95) | 13,688,578,513.55 | 170,975,104.69 | |
2023
19
| | | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | ||
| | (1) | 3,408,796,644.63 | 4,421,281,209.82 | 3,395,354,693.88 | 4,391,284,601.32 |
| | (2) | 300,332,189.70 | 428,897,839.55 | 265,112,578.62 | 428,897,839.55 |
| | (3) | 224,308,726.77 | 297,164,218.80 | 224,308,726.77 | 297,164,218.80 |
| | (4) | 96,617,920.74 | 103,951,777.24 | 94,459,514.20 | 100,798,158.44 |
| | 72,532,559.86 | 63,062,037.15 | 71,724,860.20 | 62,660,362.92 | |
| | (5) | 18,460,468.71 | 14,215,331.61 | 18,460,468.71 | 14,215,331.61 |
| | 31,503,537.36 | 22,737,256.46 | 8,000,637.76 | 7,719,256.46 | |
| | 3,944,496.45 | 1,459,505.48 | 3,944,496.45 | 1,459,505.48 | |
| | - | 77,000.00 | - | 77,000.00 | |
| | 4,156,496,544.22 | 5,352,846,176.11 | 4,081,365,976.59 | 5,304,276,274.58 | |
(1)
(2)
(3)
| | 2023 11231 | 2022 1231 | |
| | (a) | 205,142,164.09 | 277,172,587.84 |
| | (b) | 19,166,562.68 | 19,991,630.96 |
| | 224,308,726.77 | 297,164,218.80 | |
(a)
2023
(b)
| 2023 11 | | | | 2023 1231 | / | |
| | 19,991,630.96 | - | - | (825,068.28) | 19,166,562.68 | |
| | - | 4,142,120.82 | - | (4,142,120.82) | - | |
| | - | 571,384.00 | - | (571,384.00) | - | |
| | - | 500,000.00 | - | (500,000.00) | - | |
| | 19,991,630.96 | 5,213,504.82 | - | (6,038,573.10) | 19,166,562.68 | |
| 2022 11 | | | | 2022 1231 | / | |
| | 20,816,699.24 | - | - | (825,068.28) | 19,991,630.96 | |
| | - | 926,062.51 | - | (926,062.51) | - | |
| | - | 696,100.00 | - | (696,100.00) | - | |
| | - | 34,500.00 | - | (34,500.00) | - | |
| | 20,816,699.24 | 1,656,662.51 | - | (2,481,730.79) | 19,991,630.96 | |
(4)
(a)
| | | ||||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 23 | 24,733,372.20 | 57,079,959.00 | 24,733,372.20 | 57,079,959.00 |
| | 11,790,980.96 | 13,474,022.77 | 11,790,980.96 | 13,474,022.77 | |
| | 849,056.60 | 1,030,660.38 | 849,056.60 | 1,030,660.38 | |
| | 59,244,510.98 | 32,367,135.09 | 57,086,104.44 | 29,213,516.29 | |
| | 96,617,920.74 | 103,951,777.24 | 94,459,514.20 | 100,798,158.44 | |
(b) 20231231
(20221231
(5)
2023123120221231
2023
20
| 2023 11 | | 2023 1231 | |||
| | | | |||
| (1) | (2) / (3) /(4) | ||||
| - | 2,967,265,411.00 | 1,205,306,732.00 | 64,539,802.00 | 1,269,846,534.00 | 4,237,111,945.00 |
| - | 19,756,653.00 | 7,466,661.00 | (14,156,618.00) | (6,689,957.00) | 13,066,696.00 |
| | 2,987,022,064.00 | 1,212,773,393.00 | 50,383,184.00 | 1,263,156,577.00 | 4,250,178,641.00 |
| 2022 11 | | 2022 1231 | |||
| | | | |||
| (2) / (4) | |||||
| - | 2,957,490,012.00 | - | 9,775,399.00 | 9,775,399.00 | 2,967,265,411.00 |
| - | 29,159,956.00 | - | (9,403,303.00) | (9,403,303.00) | 19,756,653.00 |
| | 2,986,649,968.00 | - | 372,096.00 | 372,096.00 | 2,987,022,064.00 |
(1) 202352620222022
3,031,933,4821041,212,773,3932023628
(2) 20231120231231 A51,473,185
(2022372,096)
(3) 20234212019
81,090,001
(4) 20234212019
1389,333,30420235262022202213,066,617
2023
202242120191419,403,303
21
| | 20231231 | 20221231 | |
| | 18 (2) | 325,152,198.35 | 342,392,659.58 |
22
| | 2023 11 | | | 2023 1231 | |
| | (1) / (2) / (4) | 4,278,832,895.17 | 221,882,595.56 | (1,214,953,395.00) | 3,285,762,095.73 |
| | (3) / (4) | 20,747,271.15 | 3,834,132.56 | (12,973,292.56) | 11,608,111.15 |
| | 4,299,580,166.32 | 225,716,728.12 | (1,227,926,687.56) | 3,297,370,206.88 | |
| | 2022 11 | | | 2022 1231 | |
| | (1) / (4) | 4,264,212,281.42 | 14,620,613.75 | - | 4,278,832,895.17 |
| | (3) / (4) | 25,256,244.46 | 8,561,617.86 | (13,070,591.17) | 20,747,271.15 |
| | 4,289,468,525.88 | 23,182,231.61 | (13,070,591.17) | 4,299,580,166.32 | |
(1) 2023208,909,303.00 (2022
1,550,022.58)
(2) 20231,212,773,393.00 (2022
)2,180,002.00 (2022)
(3) 20233,834,132.56 (2022
8,561,617.86)
2023
(4) 202312,973,292.56 (2022
13,070,591.17)
23
| | 2023 11 | | | 2023 1231 | |
| | (1) / (2) | 59,346,959.00 | - | (34,613,586.80) | 24,733,372.20 |
| | 2022 11 | | | 2022 1231 | |
| | (1) / (3) | 97,685,852.60 | - | (38,338,893.60) | 59,346,959.00 |
(1) 2023526
0.35 (20220.35)3,266,671.80 (20226,837,828.55)
(2) 20234212019
81,090,0013,347,003.00
202342120191389,333,30420235262022202213,066,61727,999,912.00
(3) 20224212019
1419,403,30331,501,065.05
2023
24
| 2023 11 | | 2023 11231 | |
| | |||
| - | 3,106,817.61 | 1,812,825.13 | 4,919,642.74 |
| 2022 11 | | 2022 1231 | |
| | |||
| - | (107,967.14) | 3,214,784.75 | 3,106,817.61 |
25
| 2023 11 | | | 2023 1231 | |
| | 1,203,765,884.64 | 256,819,018.67 | - | 1,460,584,903.31 |
| 2022 11 | | | 2022 1231 | |
| | 969,642,747.28 | 234,123,137.36 | - | 1,203,765,884.64 |
10%50%
2023
26
| 2023 11 | | | 2023 1231 | |
| | 1,620,012,692.92 | 194,203,302.35 | - | 1,814,215,995.27 |
| 2022 11 | | | 2022 1231 | |
| | 1,466,098,950.70 | 153,913,742.22 | - | 1,620,012,692.92 |
( [2012] 20) 1.5%1.5%5
[2012] 2012311.5%)
2023
27
| | | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | ||
| | 5,573,509,972.06 | 4,595,305,335.64 | 5,480,551,581.50 | 4,572,693,870.22 | |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 | 2,568,190,186.73 | 2,341,231,373.56 | |
| | (256,819,018.67) | (234,123,137.36) | (256,819,018.67) | (234,123,137.36) | |
| | (194,203,302.35) | (153,913,742.22) | (194,203,302.35) | (153,913,742.22) | |
| | (1) | (1,061,176,718.70) | (1,045,336,782.70) | (1,061,176,718.70) | (1,045,336,782.70) |
| | 6,721,398,167.19 | 5,573,509,972.06 | 6,536,542,728.51 | 5,480,551,581.50 | |
(1)
2023526 (2023628) 20220.35 ()1,061,176,718.70
2022512 (2022527) 20210.35 ()
1,045,336,782.70
28
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | ||||
| | 7,432,067,397.99 | 6,637,668,386.47 | 7,154,815,453.23 | 6,494,120,159.20 |
| | 84,998,556.20 | 62,342,846.38 | 11,887,000.06 | 16,051,744.42 |
| | 6,845,319.41 | 6,480,563.89 | 6,845,319.41 | 6,480,563.89 |
| | - | - | 88,329,659.61 | 59,345,619.93 |
| | 7,523,911,273.60 | 6,706,491,796.74 | 7,261,877,432.31 | 6,575,998,087.44 |
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | |
| | ||||
| | (1,946,867,627.55) | (1,878,660,530.62) | (1,946,867,627.55) | (1,878,660,530.62) |
| | (431,305,014.00) | (444,305,690.10) | (431,305,014.00) | (446,586,859.15) |
| | (345,601,614.16) | (235,990,846.62) | (204,055,579.24) | (182,496,761.55) |
| | (48,827.84) | (37,480.42) | (48,827.84) | (37,480.36) |
| | (2,723,823,083.55) | (2,558,994,547.76) | (2,582,277,048.63) | (2,507,781,631.68) |
| -------------------- | -------------------- | -------------------- | -------------------- | |
| | 4,800,088,190.05 | 4,147,497,248.98 | 4,679,600,383.68 | 4,068,216,455.76 |
2023
29 () /
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 351,652.64 | 207,533,221.38 | 351,652.64 | 198,120,730.51 |
| | ||||
| - | (97,011,386.70) | (19,848,626.39) | (97,011,386.70) | (19,848,626.39) |
| - | (14,343,838.86) | (17,171,572.43) | (14,343,838.86) | (18,992,198.13) |
| () / | (111,003,572.92) | 170,513,022.56 | (111,003,572.92) | 159,279,905.99 |
30
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 4,142,120.82 | 926,062.51 | - | - |
| | 825,068.28 | 825,068.28 | 825,068.28 | 825,068.28 |
| | 571,384.00 | 34,500.00 | 571,384.00 | 34,500.00 |
| | 500,000.00 | - | 500,000.00 | - |
| | - | 696,100.00 | - | 696,100.00 |
| | 6,038,573.10 | 2,481,730.79 | 1,896,452.28 | 1,555,668.28 |
19(3)(b)
31 / ()
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 44,388,277.14 | 86,136,139.08 | 44,388,277.14 | 86,136,139.08 |
| / () | 9,462,956.61 | (85,721,503.47) | 10,911,527.33 | (98,250,764.91) |
| | 53,851,233.75 | 414,635.61 | 55,299,804.47 | (12,114,625.83) |
2023
32
(1)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 25,824,289.75 | 11,782,711.84 | 9,321,929.64 | 6,550,135.49 |
| | 10,437,837.39 | 12,013,244.40 | 10,437,837.39 | 12,013,244.40 |
| | 14,678.90 | 28,990.81 | 14,678.90 | 28,990.81 |
| | 36,276,806.04 | 23,824,947.05 | 19,774,445.93 | 18,592,370.70 |
(2)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 13,677,956.28 | 5,212,117.14 | 5,229,518.28 | 3,452,227.70 |
| | 5,248,344.94 | 5,652,055.80 | 5,248,344.94 | 5,652,055.80 |
| | 9,624.00 | 12,431.07 | 9,624.00 | 12,431.07 |
| | 18,935,925.22 | 10,876,604.01 | 10,487,487.22 | 9,116,714.57 |
33
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 334,989,983.37 | 282,489,963.00 | 334,989,983.37 | 282,489,963.00 |
| | 121,105,583.21 | 100,216,497.97 | 119,980,865.81 | 99,324,697.30 |
| | 38,327,570.47 | 36,366,493.31 | 38,327,570.47 | 36,366,493.31 |
| | 3,834,132.56 | 8,561,617.86 | 3,834,132.56 | 8,561,617.86 |
| | 498,257,269.61 | 427,634,572.14 | 497,132,552.21 | 426,742,771.47 |
2023
34
| | | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||
| | 4(2) | 690,622,112.29 | 638,682,274.14 | 693,701,350.55 | 631,011,023.16 |
| | 11(3) / (4) | 5,599,276.04 | 21,433,779.60 | 10,772,428.38 | 15,870,680.54 |
| | 19(5) | 4,245,137.10 | 14,215,331.61 | 4,245,137.10 | 14,215,331.61 |
| | 2(3) | 3,466,095.89 | 936,894.44 | 1,770,301.73 | 686,152.21 |
| | 3(1) | 722,436.26 | 917,204.42 | 722,436.26 | 917,204.42 |
| | 5(1) | 631,285.22 | - | 38,452.55 | - |
| | 6(1) | 26,713.11 | (159,414.97) | 26,713.11 | (158,337.85) |
| | 705,313,055.91 | 676,026,069.24 | 711,276,819.68 | 662,542,054.09 | |
35
(1)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 1,011,964,099.09 | 895,279,460.46 | 978,353,912.19 | 869,751,188.17 |
| | (125,465,170.98) | (90,895,792.41) | (125,465,667.33) | (87,550,237.81) |
| | (3,240,722.47) | (456,731.42) | (695,725.52) | (341,482.05) |
| | 883,258,205.64 | 803,926,936.63 | 852,192,519.34 | 781,859,468.31 |
2023
(2)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 3,543,345,440.49 | 3,215,505,235.33 | 3,420,382,706.07 | 3,123,090,841.87 |
| 25% | 885,836,360.12 | 803,876,308.83 | 855,095,676.52 | 780,772,710.47 |
| | 662,567.99 | 507,359.22 | 662,568.34 | 507,358.54 |
| | - | - | (2,870,000.00) | - |
| | (3,240,722.47) | (456,731.42) | (695,725.52) | (341,482.05) |
| | - | - | - | 920,881.35 |
| | 883,258,205.64 | 803,926,936.63 | 852,192,519.34 | 781,859,468.31 |
36
(1)
| | 2023 | 2022 | |
| | (a) | 2,656,820,563.05 | 2,404,740,470.15 |
| | (b) | 4,207,911,355 | 4,150,910,973 |
| ( / ) | 0.63 | 0.58 | |
(a)
| 2023 | 2022 | |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 |
| | (3,266,671.80) | (6,837,828.55) |
| | 2,656,820,563.05 | 2,404,740,470.15 |
2023
20235260.353,266,671.80
(b)
| | 2023 | 2022 | |
| | 2,987,022,064 | 2,986,649,968 | |
| | (i) | (18,779,152) | (21,893,309) |
| | 26,895,050 | 179,750 | |
| | (ii) | 1,212,773,393 | 1,185,974,564 |
| | 4,207,911,355 | 4,150,910,973 | |
(i) 2023421
20191389,333,304201981,090,001202318,779,152 (202221,893,309)
9 - (2010)
(ii) 20202352610
4
2023
(2)
() ()
| | 2023 | 2022 | |
| () | (a) | 2,772,911,261.21 | 2,520,543,104.07 |
| () | (b) | 5,621,078,916 | 5,141,968,032 |
| ( / ) | 0.49 | 0.49 | |
(a) ()
| 2023 | 2022 | |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 |
| | (3,266,671.80) | (6,837,828.55) |
| | 116,090,698.16 | 115,802,633.92 |
| () | 2,772,911,261.21 | 2,520,543,104.07 |
(b) ()
| 2023 | 2022 | |
| | 4,207,911,355 | 4,150,910,973 |
| | ||
| - | 4,729,876 | 5,237,730 |
| - | 1,408,437,685 | 985,819,329 |
| () | 5,621,078,916 | 5,141,968,032 |
20232019 () () 4,729,876 (20225,237,730)
2023
2023 () 1,408,437,685 (2022985,819,329)
37
(1)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 2,660,087,234.85 | 2,411,578,298.70 | 2,568,190,186.73 | 2,341,231,373.56 |
| | 705,313,055.91 | 676,026,069.24 | 711,276,819.68 | 662,542,054.09 |
| | 58,361,173.56 | 47,843,413.39 | 49,912,735.56 | 46,083,523.95 |
| () / | (97,209.84) | 3,547,635.20 | (97,209.84) | 3,547,635.20 |
| | 431,305,014.00 | 444,305,690.10 | 431,305,014.00 | 446,586,859.15 |
| | (29,171,639.86) | (15,582,924.69) | (28,636,817.95) | (2,703,967.19) |
| | (125,465,170.98) | (90,895,792.41) | (125,465,667.33) | (87,550,237.81) |
| | 3,834,132.56 | 8,561,617.86 | 3,834,132.56 | 8,561,617.86 |
| | (10,733,286,449.94) | (11,209,242,360.74) | (10,634,334,083.70) | (10,073,834,544.16) |
| | 9,758,766,376.38 | 7,510,388,529.63 | 9,368,418,130.95 | 6,238,364,997.18 |
| / () | 2,729,646,516.64 | (213,469,823.72) | 2,344,403,240.66 | (417,170,688.17) |
(2)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 2,841,119,600.93 | 3,279,971,646.92 | 2,524,933,010.06 | 3,142,174,091.35 |
| | (3,279,971,646.92) | (4,050,654,724.60) | (3,142,174,091.35) | (3,975,952,076.76) |
| | (438,852,045.99) | (770,683,077.68) | (617,241,081.29) | (833,777,985.41) |
2023
(3)
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| (a) | ||||
| - | 286.90 | 286.90 | 286.90 | 286.90 |
| - | 17,247,075.49 | 6,332,654.54 | 17,247,075.49 | 6,332,654.54 |
| - | 176,598,884.74 | 252,109,556.67 | 176,598,884.74 | 252,109,556.67 |
| (b) | ||||
| - | 1,823,872,238.54 | 1,473,638,705.48 | 1,507,685,647.67 | 1,335,841,149.91 |
| - | 1,638,496,666.61 | 1,367,838,518.92 | 46,487,480.00 | 15,029,059.20 |
| - | 1,034,666,609.70 | 550,483,713.38 | - | - |
| (c) | ||||
| - | 1,000,000,000.00 | 1,800,000,000.00 | 1,000,000,000.00 | 1,800,000,000.00 |
| (d) | 5,690,881,761.98 | 5,450,403,435.89 | 2,748,019,374.80 | 3,409,312,707.22 |
| | (176,598,884.74) | (252,109,556.67) | (176,598,884.74) | (252,109,556.67) |
| | (1,638,496,666.61) | (1,367,838,518.92) | (46,487,480.00) | (15,029,059.20) |
| | (1,034,666,609.70) | (550,483,713.38) | - | - |
| | 2,841,119,600.93 | 3,279,971,646.92 | 2,524,933,010.06 | 3,142,174,091.35 |
(4)
| | | ||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | | | |
| | 176,598,884.74 | 252,109,556.67 | |
| | 1,638,496,666.61 | 1,367,838,518.92 | |
| | 1,034,666,609.70 | 550,483,713.38 | |
| | 2,849,762,161.05 | 2,170,431,788.97 | |
2023
| | | ||
| | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | | | |
| | 176,598,884.74 | 252,109,556.67 | |
| | 46,487,480.00 | 15,029,059.20 | |
| | 223,086,364.74 | 267,138,615.87 | |
(5)
| | | | |
| | | | |
| 202311 | 13,859,553,618.24 | 1,459,505.48 | 13,861,013,123.72 |
| | |||
| | |||
| | 1,500,000,000.00 | - | 1,500,000,000.00 |
| | (3,000,000,000.00) | - | (3,000,000,000.00) |
| | (342,956,516.00) | - | (342,956,516.00) |
| | - | (2,049,555.20) | (2,049,555.20) |
| | (5,369,988.60) | - | (5,369,988.60) |
| | |||
| | (1,848,326,504.60) | (2,049,555.20) | (1,850,376,059.80) |
| | -------------------- | -------------------- | -------------------- |
| | |||
| | (239,590,765.10) | - | (239,590,765.10) |
| | 431,305,014.00 | 48,827.84 | 431,353,841.84 |
| | 23,821,987.71 | 4,485,718.33 | 28,307,706.04 |
| | |||
| | 215,536,236.61 | 4,534,546.17 | 220,070,782.78 |
| | -------------------- | -------------------- | -------------------- |
| 20231231 | 12,226,763,350.25 | 3,944,496.45 | 12,230,707,846.70 |
| |
2023
38
(1)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 38,793,306.09 | 37,914,375.86 | 13,727,022.40 | 17,798,854.29 |
| | 31,051,602.94 | 29,516,827.11 | 42,118,823.86 | 37,336,738.22 |
| | 4,947,882.91 | 1,656,662.51 | 1,071,384.00 | 730,600.00 |
| | 3,319,186.95 | 2,781,135.23 | 2,852,453.90 | 2,781,135.23 |
| | 78,111,978.89 | 71,869,000.71 | 59,769,684.16 | 58,647,327.74 |
(2)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 129,311,417.88 | 103,149,959.13 | 128,251,706.74 | 102,550,959.04 |
| | 117,315,632.95 | 49,122,760.43 | 117,315,632.95 | 49,122,760.43 |
| | 9,608,707.12 | 6,918,719.14 | 9,608,707.12 | 6,918,719.14 |
| | 15,106,478.82 | 5,147,646.13 | 15,106,478.82 | 5,147,646.13 |
| | 271,342,236.77 | 164,339,084.83 | 270,282,525.63 | 163,740,084.74 |
2023
1
| | |
| | 38.41% |
| | 5% |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
2023
2
(1) ()
| | | 2023 | 2022 |
| | | 319,830.18 | 267,600.52 |
| | | 240,243.33 | - |
| | | 82,431.13 | - |
| | | 28,012.66 | 35,556.13 |
| | | 1,641.51 | 4,247.79 |
| | | 1,188.68 | - |
(2)
| | | 2023 | 2022 |
| | | 14,629,491.67 | 14,194,558.32 |
| | | 1,668,302.12 | 4,344,192.64 |
| | | 59,925,281.30 | 100,118,181.03 |
| | | 134,985.54 | 6,666,375.01 |
| | | 2,083.33 | - |
| | | 31,389,161.12 | 4,097,364.10 |
| | | 805,988.53 | 766,513.40 |
| | | 315,676.60 | 758,980.42 |
| | | 66,609.40 | 72,777.71 |
2023
(3)
| | | 2023 | 2022 |
| | | 75,742.49 | 148,768.49 |
| | | 6,117.35 | 353,911.25 |
| | | - | 119,098.73 |
| | | 1,271,976.41 | 1,415,929.22 |
| | | 145,011.77 | 144,911.52 |
| | | 94,247.82 | 58,407.10 |
| | | 94.34 | - |
| | | - | 94.34 |
(4)
| | | 2023 | 2022 |
| | | 1,439,967.33 | 1,491,579.22 |
| | | 92,987.19 | 65,457.71 |
| | | 55,627.22 | 36,547.48 |
2023
(5)
2023
| | | |
| | 215,000,000.00 | |
| | (591,000,000.00) | |
| | 449,326,900.00 | |
| | (449,326,900.00) | |
| | 35,585,835.00 | |
| | (67,648,320.00) | |
| | (200,000,000.00) | |
| | 9,936,167,500.00 | |
| | (11,486,551,405.00) | |
| | 50,000,000.00 | |
| | (50,000,000.00) | |
| | (2,158,446,390.00) | |
2022
| | | |
| | 591,000,000.00 | |
| | (796,000,000.00) | |
| | 5,150,000,000.00 | |
| | (5,900,000,000.00) | |
| | 462,231,044.20 | |
| | (8,071,320.00) | |
| | 200,000,000.00 | |
| | 3,751,219,835.00 | |
| | (4,503,128,220.00) | |
| | (1,052,748,660.80) | |
2023
(6)
2023
| | | |
| | 200,000,000.00 | |
| | (200,000,000.00) | |
| | - |
2022
| | | |
| | 5,460,000,000.00 | |
| | (4,830,000,000.00) | |
| | 630,000,000.00 |
(7)
| 2023 | 2022 |
| | 22,701,600.00 | 24,707,300.00 |
2023
3
(1)
| | 20231231 | 20221231 | |||
| | () | | () | | |
| | | 89,056,276.49 | (96,079.40) | 47,594,731.05 | (28,592.54) |
| | | 58,758.58 | (105.94) | 800,006,637.01 | (480,603.99) |
| | | 11,553.55 | (20.83) | 5,122.46 | (3.08) |
| | | 872,057.20 | (37,780.32) | 1,716,215.49 | (49,845.08) |
| | | - | - | 837,617.60 | (23,877.38) |
| | | 10,313.33 | - | - | - |
| | | 4,000.00 | - | - | - |
| | | - | - | 4,846,000.00 | - |
(2)
| | | 2023 1231 | 2022 1231 |
| | | 214,899,666.67 | 581,444,508.33 |
| | | - | 198,331,697.88 |
| | | 500,000,000.00 | 2,049,796,890.00 |
| | | 34,204,722.22 | 54,493,293.87 |
| | | 445,903,907.23 | 470,263,721.20 |
| | | 888,802.29 | 991,967.98 |
| | | 938,946.90 | 901,188.79 |
| | | 78,677.61 | - |
| | | 60,000.00 | 60,000.00 |
| | | 7,553.00 | - |
| | | - | 1,168,506.00 |
| | | - | 567,070.00 |
2023
4
1
(1)
| | 2023 | 2022 |
| | 1,494,922,171.50 | 1,440,040,522.14 |
| | 92,641,707.48 | 60,157,820.35 |
(2)
| | 2023 11231 | 2022 1231 |
| | 3,898,334,000.87 | 2,691,793,119.44 |
| | 2,574,788,875.50 | 1,482,064,094.16 |
1
1231
| 2023 11231 | 2022 1231 | |
| | 698,589,365.64 | - |
| | 9,772,950.77 | 4,673,178.53 |
| | 746,362.09 | 745,438.15 |
| | 709,108,678.50 | 5,418,616.68 |
2023
| 2023 11231 | 2022 1231 | |
| | 9,772,950.77 | 4,673,178.53 |
| | 746,362.09 | 745,438.15 |
| | 10,519,312.86 | 5,418,616.68 |
2
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 5,616,440,198.75 | 3,324,380,366.99 |
2023123120221231
1
(1)
| | | | | | (%) | | |
| | | ||||||
| 1 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 2 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 3 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 4 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 5 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 6 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 7 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 8 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 9 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 10 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
2023
| | | | | | (%) | | |
| | | ||||||
| 11 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 12 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 13 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 14 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 15 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 16 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 17 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 18 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 19 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 20 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 21 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 22 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 23 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 24 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 25 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 26 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 27 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 28 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 29 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 30 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 31 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 32 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 33 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 34 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 35 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 36 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 37 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 38 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 39 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 40 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 41 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 42 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 43 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 44 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 45 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 46 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 47 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 48 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 49 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 50 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 51 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
2023
| | | | | | (%) | | |
| | | ||||||
| 52 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 53 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 54 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 55 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 56 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 57 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 58 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 59 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 60 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 61 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 62 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 63 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 64 | () | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 65 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 66 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 67 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 68 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 69 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 70 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 71 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
| 72 | () * | | | 100,000.00 | 100.00 | - | |
* 20231231
202312316,400,000.00 (202212314,700,000.00)
2023
- - - -
1
2023
(1)
2023
(2)
30%50%
(a)
/
(b)
2023
(3)
12
- () 30
- () - - - 1- -
- 6-
2023
- - “- - - ”- -
12 (PD) (LGD) (EAD)
- 12- -
2023
(GDP) (M2) (CPI)
2023
(4)
2023123120221231
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 4,614,105,878.59 | 3,444,320,145.83 | 1,551,716,673.73 | 1,350,184,056.90 |
| | 998,800,354.63 | 1,799,423,624.22 | 998,800,354.63 | 1,799,423,624.22 |
| | 110,142,925,556.39 | 100,399,779,014.29 | 106,656,709,008.78 | 97,500,969,189.33 |
| | 246,146,117.34 | - | 2,005,773.65 | - |
| | 2,117,856.26 | 998,032.65 | 2,117,856.26 | 998,032.65 |
| | 73,070,674.93 | 58,995,506.72 | 3,955,080,843.94 | 2,739,513,646.80 |
| | 116,077,166,438.14 | 105,703,516,323.71 | 113,166,430,510.99 | 103,391,088,549.90 |
2023
(5)
20231231
| | |||||||
| () | | ||||||
| | | | | | | | |
| | |||||||||
| | 4,618,530,459.13 | - | - | 4,618,530,459.13 | (4,424,580.54) | - | - | (4,424,580.54) | |
| | 1,000,604,444.44 | - | - | 1,000,604,444.44 | (1,804,089.81) | - | - | (1,804,089.81) | |
| | 109,300,600,375.92 | 4,281,418,148.70 | 1,267,862,303.86 | 114,849,880,828.48 | (2,520,168,627.50) | (1,412,883,307.52) | (773,903,337.07) | (4,706,955,272.09) | |
| | 246,780,431.21 | - | - | 246,780,431.21 | (634,313.87) | - | - | (634,313.87) | |
| | |||||||||
| - | 59,545.32 | - | - | 59,545.32 | (107.36) | - | - | (107.36) | |
| - | 2,105,017.07 | - | - | 2,105,017.07 | (46,598.77) | - | - | (46,598.77) | |
| | |||||||||
| - | 17,705,918.42 | 62,201,208.84 | 1,245,901.95 | 81,153,029.21 | (335,111.23) | (25,207,432.34) | (657,799.30) | (26,200,342.87) | |
| - | 8,444,670.65 | 8,443,204.87 | 20,700,730.59 | 37,588,606.11 | (176,408.52) | (2,241,152.27) | (17,053,056.73) | (19,470,617.52) | |
| | 115,194,830,862.16 | 4,352,062,562.41 | 1,289,808,936.40 | 120,836,702,360.97 | (2,527,589,837.60) | (1,440,331,892.13) | (791,614,193.10) | (4,759,535,922.83) | |
2023
| | |||||||
| () | | ||||||
| | | | | | | | |
| | |||||||||
| | 1,554,173,127.67 | - | - | 1,554,173,127.67 | (2,456,453.94) | - | - | (2,456,453.94) | |
| | 1,000,604,444.44 | - | - | 1,000,604,444.44 | (1,804,089.81) | - | - | (1,804,089.81) | |
| | 105,805,787,852.76 | 4,281,418,148.70 | 1,267,862,303.86 | 111,355,068,305.32 | (2,511,572,651.95) | (1,412,883,307.52) | (773,903,337.07) | (4,698,359,296.54) | |
| | 2,044,226.20 | - | - | 2,044,226.20 | (38,452.55) | - | - | (38,452.55) | |
| | |||||||||
| - | 59,545.32 | - | - | 59,545.32 | (107.36) | - | - | (107.36) | |
| - | 2,105,017.07 | - | - | 2,105,017.07 | (46,598.77) | - | - | (46,598.77) | |
| | |||||||||
| - | 17,705,918.42 | 62,201,208.84 | 1,245,901.95 | 81,153,029.21 | (335,111.23) | (25,207,432.34) | (657,799.30) | (26,200,342.87) | |
| - | 3,906,181,476.05 | 8,443,204.87 | 20,700,730.59 | 3,935,325,411.51 | (15,903,044.91) | (2,241,152.27) | (17,053,056.73) | (35,197,253.91) | |
| | 112,288,661,607.93 | 4,352,062,562.41 | 1,289,808,936.40 | 117,930,533,106.74 | (2,532,156,510.52) | (1,440,331,892.13) | (791,614,193.10) | (4,764,102,595.75) | |
2023
20221231
| | |||||||
| () | | ||||||
| | | | | | | | |
| | |||||||||
| | 3,445,265,696.69 | - | - | 3,445,265,696.69 | (945,550.86) | - | - | (945,550.86) | |
| | 1,800,505,277.77 | - | - | 1,800,505,277.77 | (1,081,653.55) | - | - | (1,081,653.55) | |
| | 99,444,782,650.61 | 3,796,814,310.78 | 1,539,726,138.19 | 104,781,323,099.58 | (2,497,425,171.18) | (1,076,897,074.03) | (807,221,840.08) | (4,381,544,085.29) | |
| | |||||||||
| - | 1,018,025.67 | - | - | 1,018,025.67 | (19,993.02) | - | - | (19,993.02) | |
| | |||||||||
| - | 14,890,930.31 | 37,422,411.50 | 10,689,063.92 | 63,002,405.73 | (528,773.71) | (12,969,276.52) | (7,040,507.92) | (20,538,558.15) | |
| - | 4,674,774.36 | 5,446,563.84 | 27,692,470.20 | 37,813,808.40 | (151,680.74) | (1,251,107.44) | (19,879,361.08) | (21,282,149.26) | |
| | 104,711,137,355.41 | 3,839,683,286.12 | 1,578,107,672.31 | 110,128,928,313.84 | (2,500,152,823.06) | (1,091,117,457.99) | (834,141,709.08) | (4,425,411,990.13) | |
| | |||||||
| () | | ||||||
| | | | | | | | |
| | |||||||||
| | 1,350,870,209.11 | - | - | 1,350,870,209.11 | (686,152.21) | - | - | (686,152.21) | |
| | 1,800,505,277.77 | - | - | 1,800,505,277.77 | (1,081,653.55) | - | - | (1,081,653.55) | |
| | 96,534,463,281.94 | 3,796,814,310.78 | 1,539,726,138.19 | 101,871,003,730.91 | (2,485,915,627.47) | (1,076,897,074.03) | (807,221,840.08) | (4,370,034,541.58) | |
| | |||||||||
| - | 1,018,025.67 | - | - | 1,018,025.67 | (19,993.02) | - | - | (19,993.02) | |
| | |||||||||
| - | 14,890,930.31 | 37,422,411.50 | 10,689,063.92 | 63,002,405.73 | (528,773.71) | (12,969,276.52) | (7,040,507.92) | (20,538,558.15) | |
| - | 2,695,746,398.49 | 5,446,563.84 | 27,692,470.20 | 2,728,885,432.53 | (10,705,164.79) | (1,251,107.44) | (19,879,361.08) | (31,835,633.31) | |
| | 102,397,494,123.29 | 3,839,683,286.12 | 1,578,107,672.31 | 107,815,285,081.72 | (2,498,937,364.75) | (1,091,117,457.99) | (834,141,709.08) | (4,424,196,531.82) | |
2023
(6)
20231231907,109,515.68
20221231113,327,231.07
2
- - - - 1
- -
2023
( (1231))
| | 20231231 | ||||||
| / / | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 176,599,171.64 | 17,247,075.49 | - | - | - | - | 193,846,247.13 |
| | - | 1,823,872,238.54 | 47,040,795.00 | 1,033,905,871.39 | 1,880,250,639.00 | - | 4,785,069,543.93 |
| | - | 1,000,787,222.23 | - | - | - | - | 1,000,787,222.23 |
| | 536,523,731.14 | 7,192,556,854.75 | 9,782,251,953.43 | 38,697,338,499.59 | 62,020,002,902.75 | 11,427,540,691.08 | 129,656,214,632.74 |
| | - | - | - | - | 109,908,081.04 | 136,872,350.17 | 246,780,431.21 |
| | 2,105,017.07 | - | - | 59,545.32 | - | - | 2,164,562.39 |
| | 119,554,637.40 | 2,591,520.28 | 5,439,599.98 | 24,800,094.79 | 94,122,705.68 | 63,590,334.63 | 310,098,892.76 |
| | 834,782,557.25 | 10,037,054,911.29 | 9,834,732,348.41 | 39,756,104,011.09 | 64,104,284,328.47 | 11,628,003,375.88 | 136,194,961,532.39 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | |||||||
| | - | 995,240,350.00 | 364,510,162.94 | 1,292,454,677.94 | - | - | 2,652,205,190.88 |
| | - | 9,729,209,680.55 | 12,725,038,029.38 | 53,237,578,662.35 | 1,575,000.00 | - | 75,693,401,372.28 |
| | 182,143,585.94 | 555,971,589.70 | 1,034,689,240.00 | 1,033,433,572.79 | 1,510,000.00 | - | 2,807,747,988.43 |
| | - | 28,669,051.67 | 470,062,486.76 | 657,833,245.99 | 4,129,840,219.29 | 254,562,561.74 | 5,540,967,565.45 |
| | - | - | - | 4,781,113,251.00 | 8,315,100,261.00 | - | 13,096,213,512.00 |
| | 3,781,013,382.87 | 126,696.18 | 150,394.00 | 26,272,309.34 | 2,657,971.68 | - | 3,810,220,754.07 |
| | 3,963,156,968.81 | 11,309,217,368.10 | 14,594,450,313.08 | 61,028,685,719.41 | 12,450,683,451.97 | 254,562,561.74 | 103,600,756,383.11 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| () / | (3,128,374,411.56) | (1,272,162,456.81) | (4,759,717,964.67) | (21,272,581,708.32) | 51,653,600,876.50 | 11,373,440,814.14 | 32,594,205,149.28 |
2023
| | 20231231 | ||||||
| / / | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 176,599,171.64 | 17,247,075.49 | - | - | - | - | 193,846,247.13 |
| | - | 1,507,685,647.67 | 46,196,921.67 | 691,948.62 | - | - | 1,554,574,517.96 |
| | - | 1,000,787,222.23 | - | - | - | - | 1,000,787,222.23 |
| | 536,523,731.13 | 6,810,488,753.60 | 9,642,278,071.44 | 38,122,768,442.93 | 59,292,024,243.88 | 10,876,390,846.64 | 125,280,474,089.62 |
| | - | - | - | - | 2,044,226.20 | - | 2,044,226.20 |
| | 2,105,017.07 | - | - | 59,545.32 | - | - | 2,164,562.39 |
| | 119,578,070.87 | 4,612,323.96 | 27,516,197.72 | 1,113,688,602.41 | 2,252,157,462.48 | 986,177,877.24 | 4,503,730,534.68 |
| | 834,805,990.71 | 9,340,821,022.95 | 9,715,991,190.83 | 39,237,208,539.28 | 61,546,225,932.56 | 11,862,568,723.88 | 132,537,621,400.21 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | |||||||
| | - | 995,240,350.00 | 364,510,162.94 | 1,292,454,677.94 | - | - | 2,652,205,190.88 |
| | - | 9,729,209,680.55 | 12,725,038,029.38 | 53,237,578,662.35 | 1,575,000.00 | - | 75,693,401,372.28 |
| | 182,143,585.94 | 555,971,589.70 | 1,034,689,240.00 | 1,033,433,572.79 | 1,510,000.00 | - | 2,807,747,988.43 |
| | - | 28,669,051.67 | 327,031,073.94 | 165,046,064.21 | 1,603,426,604.27 | - | 2,124,172,794.09 |
| | - | - | - | 4,781,113,251.00 | 8,315,100,261.00 | - | 13,096,213,512.00 |
| | 3,730,193,414.50 | 126,696.18 | 150,394.00 | 26,272,309.34 | 2,657,971.68 | - | 3,759,400,785.70 |
| | 3,912,337,000.44 | 11,309,217,368.10 | 14,451,418,900.26 | 60,535,898,537.63 | 9,924,269,836.95 | - | 100,133,141,643.38 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| () / | (3,077,531,009.73) | (1,968,396,345.15) | (4,735,427,709.43) | (21,298,689,998.35) | 51,621,956,095.61 | 11,862,568,723.88 | 32,404,479,756.83 |
2023
| | 20221231 | ||||||
| / / | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 252,109,843.57 | 6,332,654.54 | - | - | - | - | 258,442,498.11 |
| | - | 1,475,903,330.48 | 834,600.00 | 15,530,014.99 | 2,108,844,121.21 | - | 3,601,112,066.68 |
| | - | 1,800,901,944.45 | - | - | - | - | 1,800,901,944.45 |
| | 503,150,539.57 | 4,999,863,618.24 | 8,512,210,702.98 | 37,186,438,786.64 | 59,872,051,866.18 | 5,837,467,474.23 | 116,911,182,987.84 |
| | 1,018,025.67 | - | - | - | - | - | 1,018,025.67 |
| | 101,811,832.79 | 2,483,623.93 | 6,705,685.46 | 28,648,440.11 | 93,485,869.78 | 101,786,970.96 | 334,922,423.03 |
| | 858,090,241.60 | 8,285,485,171.64 | 8,519,750,988.44 | 37,230,617,241.74 | 62,074,381,857.17 | 5,939,254,445.19 | 122,907,579,945.78 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | |||||||
| | - | 1,045,024,200.00 | 723,113,775.00 | 1,306,768,890.00 | - | - | 3,074,906,865.00 |
| | - | 6,634,990,529.90 | 13,141,738,102.97 | 44,517,886,447.00 | 680,016,087.98 | - | 64,974,631,167.85 |
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| | - | 19,536,027.39 | 195,604,758.98 | 600,906,675.79 | 3,902,230,089.01 | 140,805,070.08 | 4,859,082,621.25 |
| | - | - | 1,030,551,525.00 | 2,313,507,086.00 | 11,746,828,976.00 | - | 15,090,887,587.00 |
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| | 5,423,555,646.52 | 7,735,881,157.29 | 15,235,305,856.15 | 49,802,037,615.21 | 16,364,872,195.63 | 140,805,070.08 | 94,702,457,540.88 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| () / | (4,565,465,404.92) | 549,604,014.35 | (6,715,554,867.71) | (12,571,420,373.47) | 45,709,509,661.54 | 5,798,449,375.11 | 28,205,122,404.90 |
2023
| | 20221231 | ||||||
| / / | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 252,109,843.57 | 6,332,654.54 | - | - | - | - | 258,442,498.11 |
| | - | 1,338,105,774.91 | - | 12,979,848.34 | - | - | 1,351,085,623.25 |
| | - | 1,800,901,944.45 | - | - | - | - | 1,800,901,944.45 |
| | 503,149,870.97 | 4,941,931,934.08 | 8,377,476,511.90 | 36,657,292,737.48 | 57,642,991,493.43 | 5,116,091,518.83 | 113,238,934,066.69 |
| | 1,018,025.67 | - | - | - | - | - | 1,018,025.67 |
| | 101,811,832.79 | 53,389,161.85 | 26,049,046.23 | 87,939,507.76 | 2,505,624,158.08 | 280,429,496.03 | 3,055,243,202.74 |
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| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| | |||||||
| | - | 1,045,024,200.00 | 723,113,775.00 | 1,306,768,890.00 | - | - | 3,074,906,865.00 |
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| | 503,767,522.45 | 36,330,400.00 | 144,157,520.00 | 1,033,742,506.00 | 6,380,000.00 | - | 1,724,377,948.45 |
| | - | 210,000.00 | 70,981,011.14 | 205,811,192.73 | 1,935,739,451.92 | - | 2,212,741,655.79 |
| | - | - | 1,030,551,525.00 | 2,313,507,086.00 | 11,746,828,976.00 | - | 15,090,887,587.00 |
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| | 5,375,387,419.22 | 7,716,555,129.90 | 15,110,682,108.31 | 49,406,942,132.15 | 14,398,381,558.54 | - | 92,007,948,348.12 |
| ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | ------------------ | |
| () / | (4,517,297,846.22) | 424,106,339.93 | (6,707,156,550.18) | (12,648,730,038.57) | 45,750,234,092.97 | 5,396,521,014.86 | 27,697,677,012.79 |
2023
3
()
2023
(1)
| | 20231231 | ||||||
| | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 193,845,960.23 | - | - | - | - | 286.90 | 193,846,247.13 |
| | 1,819,447,759.31 | 45,800,000.00 | 933,560,175.00 | 1,693,803,000.00 | - | 121,494,944.28 | 4,614,105,878.59 |
| | 998,197,000.00 | - | - | - | - | 603,354.63 | 998,800,354.63 |
| | 10,985,309,672.29 | 9,808,893,295.22 | 31,654,225,222.08 | 53,154,740,644.54 | 3,607,451,260.35 | 932,305,461.91 | 110,142,925,556.39 |
| | 240,508,112.73 | - | - | 2,001,626.94 | - | 3,636,377.67 | 246,146,117.34 |
| | - | - | 59,437.96 | - | - | 2,058,418.30 | 2,117,856.26 |
| | - | - | - | - | - | 122,268,215.63 | 122,268,215.63 |
| | 14,237,308,504.56 | 9,854,693,295.22 | 32,587,844,835.04 | 54,850,545,271.48 | 3,607,451,260.35 | 1,182,367,059.32 | 116,320,210,225.97 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| | |||||||
| | 994,225,495.01 | 359,662,973.91 | 1,266,773,349.12 | - | - | 6,716,219.45 | 2,627,378,037.49 |
| | 9,629,912,500.00 | 12,312,315,600.00 | 52,141,183,500.00 | - | - | 616,002,304.46 | 74,699,413,904.46 |
| | 555,971,589.70 | 1,004,689,240.00 | 1,027,399,420.00 | - | - | 219,123,285.23 | 2,807,183,534.93 |
| (a) | 2,600,820,716.93 | 1,513,963,593.53 | 209,095,422.99 | 603,902,423.93 | 74,624,871.18 | 12,910,143.01 | 5,015,317,171.57 |
| | - | - | 4,499,161,785.05 | 7,584,663,835.39 | - | 142,937,729.81 | 12,226,763,350.25 |
| | - | - | - | - | - | 3,809,691,251.52 | 3,809,691,251.52 |
| | 13,780,930,301.64 | 15,190,631,407.44 | 59,143,613,477.16 | 8,188,566,259.32 | 74,624,871.18 | 4,807,380,933.48 | 101,185,747,250.22 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| / () | 456,378,202.92 | (5,335,938,112.22) | (26,555,768,642.12) | 46,661,979,012.16 | 3,532,826,389.17 | (3,625,013,874.16) | 15,134,462,975.75 |
(a)
2023
| | 20231231 | ||||||
| | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 193,845,960.23 | - | - | - | - | 286.90 | 193,846,247.13 |
| | 1,505,229,193.73 | 45,800,000.00 | 687,480.00 | - | - | - | 1,551,716,673.73 |
| | 998,197,000.00 | - | - | - | - | 603,354.63 | 998,800,354.63 |
| | 9,893,979,478.31 | 7,789,893,672.51 | 31,583,472,962.91 | 52,845,361,845.39 | 3,607,451,260.35 | 936,549,789.31 | 106,656,709,008.78 |
| | - | - | - | 2,001,626.94 | - | 4,146.71 | 2,005,773.65 |
| | - | - | 59,437.96 | - | - | 2,058,418.30 | 2,117,856.26 |
| | 2,668,666.00 | 20,256,113.00 | 996,405,450.00 | 1,956,759,321.82 | 786,686,579.95 | 241,502,253.87 | 4,004,278,384.64 |
| | 12,593,920,298.27 | 7,855,949,785.51 | 32,580,625,330.87 | 54,804,122,794.15 | 4,394,137,840.30 | 1,180,718,249.72 | 113,409,474,298.82 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| | |||||||
| | 994,225,495.01 | 359,662,973.91 | 1,266,773,349.12 | - | - | 6,716,219.45 | 2,627,378,037.49 |
| | 9,629,912,500.00 | 12,312,315,600.00 | 52,141,183,500.00 | - | - | 616,002,304.46 | 74,699,413,904.46 |
| | 555,971,589.70 | 1,004,689,240.00 | 1,027,399,420.00 | - | - | 219,123,285.23 | 2,807,183,534.93 |
| (a) | 1,011,003,319.02 | 341,184,898.84 | 190,732,797.99 | 498,531,588.93 | - | 7,294,416.99 | 2,048,747,021.77 |
| | - | - | 4,499,161,785.05 | 7,584,663,835.39 | - | 142,937,729.81 | 12,226,763,350.25 |
| | - | - | - | - | - | 3,758,871,283.15 | 3,758,871,283.15 |
| | 12,191,112,903.73 | 14,017,852,712.75 | 59,125,250,852.16 | 8,083,195,424.32 | - | 4,750,945,239.09 | 98,168,357,132.05 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| / () | 402,807,394.54 | (6,161,902,927.24) | (26,544,625,521.29) | 46,720,927,369.83 | 4,394,137,840.30 | (3,570,226,989.37) | 15,241,117,166.77 |
(a)
2023
| | 20221231 | ||||||
| | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 258,442,211.21 | - | - | - | - | 286.90 | 258,442,498.11 |
| | 1,474,943,632.72 | - | 12,779,059.20 | 1,903,292,695.00 | - | 53,304,758.91 | 3,444,320,145.83 |
| | 1,798,918,650.00 | - | - | - | - | 504,974.22 | 1,799,423,624.22 |
| | 24,384,012,684.75 | 7,739,715,609.37 | 24,709,003,229.91 | 41,319,851,015.38 | 1,513,870,682.40 | 733,325,792.48 | 100,399,779,014.29 |
| | - | - | - | - | - | 998,032.65 | 998,032.65 |
| | - | - | - | - | - | 63,804,770.28 | 63,804,770.28 |
| | 27,916,317,178.68 | 7,739,715,609.37 | 24,721,782,289.11 | 43,223,143,710.38 | 1,513,870,682.40 | 851,938,615.44 | 105,966,768,085.38 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| | |||||||
| | 1,043,887,254.11 | 719,463,881.11 | 1,288,540,724.28 | - | - | - | 3,051,891,859.50 |
| | 6,478,796,890.00 | 12,819,604,166.67 | 43,658,679,166.67 | 639,292,000.00 | - | 584,085,618.62 | 64,180,457,841.96 |
| | - | - | - | - | - | 1,708,883,448.38 | 1,708,883,448.38 |
| (a) | 739,765,882.80 | 1,847,967,464.46 | - | 1,751,167,273.58 | - | 12,452,819.49 | 4,351,353,440.33 |
| | - | 999,877,560.28 | 1,999,141,631.39 | 10,689,559,321.88 | - | 170,975,104.69 | 13,859,553,618.24 |
| | - | - | - | - | - | 4,978,327,588.55 | 4,978,327,588.55 |
| | 8,262,450,026.91 | 16,386,913,072.52 | 46,946,361,522.34 | 13,080,018,595.46 | - | 7,454,724,579.73 | 92,130,467,796.96 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| / () | 19,653,867,151.77 | (8,647,197,463.15) | (22,224,579,233.23) | 30,143,125,114.92 | 1,513,870,682.40 | (6,602,785,964.29) | 13,836,300,288.42 |
(a)
2023
| | 20221231 | ||||||
| | 1 | 13 | 31 | 15 | 5 | | |
| | |||||||
| | 258,442,211.21 | - | - | - | - | 286.90 | 258,442,498.11 |
| | 1,337,404,997.70 | - | 12,779,059.20 | - | - | - | 1,350,184,056.90 |
| | 1,798,918,650.00 | - | - | - | - | 504,974.22 | 1,799,423,624.22 |
| | 23,721,625,351.99 | 5,878,053,653.19 | 24,623,431,800.74 | 41,027,037,582.66 | 1,513,870,682.40 | 736,950,118.35 | 97,500,969,189.33 |
| | - | - | - | - | - | 998,032.65 | 998,032.65 |
| | 226,843,390.00 | 157,164,380.94 | - | 2,085,886,355.37 | 161,651,822.48 | 112,776,961.57 | 2,744,322,910.36 |
| | 27,343,234,600.90 | 6,035,218,034.13 | 24,636,210,859.94 | 43,112,923,938.03 | 1,675,522,504.88 | 851,230,373.69 | 103,654,340,311.57 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| | |||||||
| | 1,043,887,254.11 | 719,463,881.11 | 1,288,540,724.28 | - | - | - | 3,051,891,859.50 |
| | 6,478,796,890.00 | 12,819,604,166.67 | 43,658,679,166.67 | 639,292,000.00 | - | 584,085,618.62 | 64,180,457,841.96 |
| | - | - | - | - | - | 1,708,883,448.38 | 1,708,883,448.38 |
| (a) | - | 282,142,494.41 | - | 1,751,167,273.58 | - | 5,937,524.85 | 2,039,247,292.84 |
| | - | 999,877,560.28 | 1,999,141,631.39 | 10,689,559,321.88 | - | 170,975,104.69 | 13,859,553,618.24 |
| | - | - | - | - | - | 4,930,159,361.25 | 4,930,159,361.25 |
| | 7,522,684,144.11 | 14,821,088,102.47 | 46,946,361,522.34 | 13,080,018,595.46 | - | 7,400,041,057.79 | 89,770,193,422.17 |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | |
| / () | 19,820,550,456.79 | (8,785,870,068.34) | (22,310,150,662.40) | 30,032,905,342.57 | 1,675,522,504.88 | (6,548,810,684.10) | 13,884,146,889.40 |
(a)
2023
(2)
1231 / () 100
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| 100 | (104,757,494.18) | 24,710,556.92 | (110,273,474.43) | 24,801,219.74 |
| 100 | 104,757,494.18 | (24,710,556.92) | 110,273,474.43 | (24,801,219.74) |
(a)
(b)
(c)
(d)
(e)
(f) ()
(g)
2023
4
(1) 1231
| 20231231 | ||||
| | | | | |
| | ||||
| | 193,846,247.13 | - | 193,846,247.13 | |
| | 4,303,002,982.97 | 311,102,895.62 | 4,614,105,878.59 | |
| | 998,800,354.63 | - | 998,800,354.63 | |
| | 106,944,294,477.80 | 3,198,631,078.59 | 110,142,925,556.39 | |
| | 2,005,773.65 | 244,140,343.69 | 246,146,117.34 | |
| | 2,117,856.26 | - | 2,117,856.26 | |
| | 73,070,674.93 | - | 73,070,674.93 | |
| | 112,517,138,367.37 | 3,753,874,317.90 | 116,271,012,685.27 | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | ||||
| | (2,627,378,037.49) | - | (2,627,378,037.49) | |
| | (74,287,827,347.20) | (411,586,557.26) | (74,699,413,904.46) | |
| | (2,807,183,534.93) | - | (2,807,183,534.93) | |
| | (1,053,882,277.53) | (3,961,434,894.04) | (5,015,317,171.57) | |
| | (12,226,763,350.25) | - | (12,226,763,350.25) | |
| | (3,762,271,689.68) | (47,419,561.84) | (3,809,691,251.52) | |
| | (96,765,306,237.08) | (4,420,441,013.14) | (101,185,747,250.22) | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | (a) | - | 991,578,000.00 | 991,578,000.00 |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | 15,751,832,130.29 | 325,011,304.76 | 16,076,843,435.05 | |
(a)
2023
| 20231231 | ||||
| | | | | |
| | ||||
| | 193,846,247.13 | - | 193,846,247.13 | |
| | 1,532,474,712.68 | 19,241,961.05 | 1,551,716,673.73 | |
| | 998,800,354.63 | - | 998,800,354.63 | |
| | 106,656,709,008.78 | - | 106,656,709,008.78 | |
| | 2,005,773.65 | - | 2,005,773.65 | |
| | 2,117,856.26 | - | 2,117,856.26 | |
| | 3,533,947,882.45 | 421,132,961.49 | 3,955,080,843.94 | |
| | 113,334,731,564.35 | 440,374,922.54 | 113,360,276,758.12 | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | ||||
| | (2,627,378,037.49) | - | (2,627,378,037.49) | |
| | (74,287,827,347.20) | (411,586,557.26) | (74,699,413,904.46) | |
| | (2,807,183,534.93) | - | (2,807,183,534.93) | |
| | (1,053,882,277.51) | (994,864,744.26) | (2,048,747,021.77) | |
| | (12,226,763,350.25) | - | (12,226,763,350.25) | |
| | (3,758,871,283.15) | - | (3,758,871,283.15) | |
| | (96,761,905,830.53) | (1,406,451,301.52) | (98,168,357,132.05) | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | (a) | - | 991,578,000.00 | 991,578,000.00 |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | 16,157,996,005.05 | 25,501,621.02 | 16,183,497,626.07 | |
(a)
2023
| 20221231 | ||||
| | | | | |
| | ||||
| | 258,442,498.11 | - | 258,442,498.11 | |
| | 3,321,433,809.37 | 122,886,336.46 | 3,444,320,145.83 | |
| | 1,799,423,624.22 | - | 1,799,423,624.22 | |
| | 97,716,620,786.98 | 2,683,158,227.31 | 100,399,779,014.29 | |
| | 998,032.65 | - | 998,032.65 | |
| | 58,995,506.72 | - | 58,995,506.72 | |
| | 103,155,914,258.05 | 2,806,044,563.77 | 105,961,958,821.82 | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | ||||
| | (3,051,891,859.50) | - | (3,051,891,859.50) | |
| | (63,991,082,222.23) | (189,375,619.73) | (64,180,457,841.96) | |
| | (1,708,883,448.38) | - | (1,708,883,448.38) | |
| | (1,061,207,820.36) | (3,290,145,619.97) | (4,351,353,440.33) | |
| | (13,859,553,618.24) | - | (13,859,553,618.24) | |
| | (4,961,281,730.05) | (17,045,858.50) | (4,978,327,588.55) | |
| | (88,633,900,698.76) | (3,496,567,098.20) | (92,130,467,796.96) | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | (a) | - | 975,044,000.00 | 975,044,000.00 |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | 14,522,013,559.29 | 284,521,465.57 | 14,806,535,024.86 | |
(a)
2023
| 20221231 | ||||
| | | | | |
| | ||||
| | 258,442,498.11 | - | 258,442,498.11 | |
| | 1,343,695,357.56 | 6,488,699.34 | 1,350,184,056.90 | |
| | 1,799,423,624.22 | - | 1,799,423,624.22 | |
| | 97,500,969,189.33 | - | 97,500,969,189.33 | |
| | 998,032.65 | - | 998,032.65 | |
| | 2,510,421,234.99 | 229,092,411.81 | 2,739,513,646.80 | |
| | 103,413,949,936.86 | 235,581,111.15 | 103,649,531,048.01 | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | ||||
| | (3,051,891,859.50) | - | (3,051,891,859.50) | |
| | (63,991,082,222.23) | (189,375,619.73) | (64,180,457,841.96) | |
| | (1,708,883,448.38) | - | (1,708,883,448.38) | |
| | (1,061,207,820.36) | (978,039,472.48) | (2,039,247,292.84) | |
| | (13,859,553,618.24) | - | (13,859,553,618.24) | |
| | (4,930,159,361.25) | - | (4,930,159,361.25) | |
| | (88,602,778,329.96) | (1,167,415,092.21) | (89,770,193,422.17) | |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | (a) | - | 975,044,000.00 | 975,044,000.00 |
| --------------------- | --------------------- | --------------------- | ||
| | 14,811,171,606.90 | 43,210,018.94 | 14,854,381,625.84 | |
(a)
2023
(2)
| | | |||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| | 7.0467 | 6.7261 | 7.0827 | 6.9646 |
(3)
1231 / () 1%
| | | |||
| 2023 1231 | 2022 1231 | 2023 1231 | 2022 1231 | |
| 1% | (3,237,491.22) | (2,492,760.50) | (191,262.16) | (324,075.14) |
| 1% | 3,237,491.22 | 2,492,760.50 | 191,262.16 | 324,075.14 |
1
2
1231
2023
| 20231231 | 20231231 | ||||
| | | | | | |
| | 5,015,317,171.57 | 5,380,058,170.16 | - | 5,380,058,170.16 | - |
| | 8,990,695,188.17 | 8,408,969,616.89 | - | 8,408,969,616.89 | - |
| | 14,006,012,359.74 | 13,789,027,787.05 | - | 13,789,027,787.05 | - |
| 20221231 | 20221231 | ||||
| | | | | | |
| | 4,351,353,440.33 | 4,447,761,042.92 | - | 4,447,761,042.92 | - |
| | 13,859,553,618.24 | 13,364,590,405.06 | - | 13,364,590,405.06 | - |
| | 18,210,907,058.57 | 17,812,351,447.98 | - | 17,812,351,447.98 | - |
| 20231231 | 20231231 | ||||
| | | | | | |
| | 2,048,747,021.77 | 2,000,710,420.87 | - | 2,000,710,420.87 | - |
| | 8,990,695,188.17 | 8,408,969,616.89 | - | 8,408,969,616.89 | - |
| | 11,039,442,209.94 | 10,409,680,037.76 | - | 10,409,680,037.76 | - |
| 20221231 | 20221231 | ||||
| | | | | | |
| | 2,039,247,292.84 | 2,005,777,984.73 | - | 2,005,777,984.73 | - |
| | 13,859,553,618.24 | 13,364,590,405.06 | - | 13,364,590,405.06 | - |
| | 15,898,800,911.08 | 15,370,368,389.79 | - | 15,370,368,389.79 | - |
2023
1
| | ||
| | - | |
| | 13,066,617 | |
| | 1,090,001 | |
| | 3.89 / 2 | |
| 2023 | 2022 | |
| | 3,834,132.56 | 8,561,617.86 |
2023
2
2020210 2020211 / 14720203142019 147146202032 29,159,956 3.89 / 2020316 24 361/31/31/3
| | | |
| | 2436 | 1/3 |
| | 3648 | 1/3 |
| | 4860 | 1/3 |
2019
2019
2023
2020323 113,432,228.84 165,127,356.44 51,695,127.60 (23) 3.89 / 29,159,956 113,432,228.84 2020331 2020330
2022421 2019 1419,403,303 31,501,065.0513,070,591.17 13,070,591.17
2023421 20191389,333,304
2023421 2019 81,090,001
2023526 0.35 3,266,671.80 (20226,837,828.55)
2023526 2022 2022 13,066,617
20231231 20191,296,669
2023
20231231 24,581,403.713,834,132.56 ( 1,278,706.35)
(1)
| 2019 | ||
| ( / ) | 1.39 | |
| ( / ) | 5.28 | |
| ( / ) | 3.89 | |
| | 24 36 48 | |
(2)
3
20233,834,132.56 (20228,561,617.86)
2013 20126 ()
2023
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 17,849,086,382.54 | 15,970,043,298.13 |
| | ||
| | (79,143,165.28) | (66,094,471.96) |
| | 17,769,943,217.26 | 15,903,948,826.17 |
| | 17,769,943,217.26 | 15,903,948,826.17 |
| | ||
| | 1,406,976,135.41 | 1,251,322,158.16 |
| | 19,176,919,352.67 | 17,155,270,984.33 |
(1)
(2) ()
20231231 (20221231)
20231231
2023()
1
1 (2023)
| | 2023 | 2022 | |
| | 97,209.84 | (3,547,635.20) | |
| | 20,286,560.31 | 21,985,892.01 | |
| | 6,038,573.10 | 2,481,730.79 | |
| | 1,292,134.02 | 196,627.40 | |
| | (1) | 27,714,477.27 | 21,116,615.00 |
| | (2) | (6,932,306.36) | (5,293,656.81) |
| | 20,782,170.91 | 15,822,958.19 | |
(1) 1
(2023)
(2)
()
2023()
2
9(2010)
(a)
| 2023 | 2022 | |
| % | % | |
| | 15.81 | 15.89 |
| | 15.68 | 15.79 |
(b)
| 2023 | 2022 | |
| / | / | |
| | 0.63 | 0.58 |
| | 0.63 | 0.58 |
(c)
| 2023 | 2022 | |
| / | / | |
| () | 0.49 | 0.49 |
| () | 0.49 | 0.49 |
3
(2014) 7.50% 8.50%
10.50%
20126 ()
| 2023 1231 | 2022 1231 | |
| | 14.55% | 14.52% |
| | 14.55% | 14.52% |
| | 15.70% | 15.66% |
| | 17,769,943,217.26 | 15,903,948,826.17 |
| | 17,769,943,217.26 | 15,903,948,826.17 |
| | 19,176,919,352.67 | 17,155,270,984.33 |
| | 122,171,232,966.47 | 109,555,367,342.05 |
(1)