证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-017可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
2024年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2024年4月25日召开第九届董事会第七次会议，审议通过了2024年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | ||
| 营业收入 | 3,022,280 | 5.53 | ||
| 净利润 | 1,179,235 | 15.43 | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 1,177,668 | 15.98 | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,152,816 | 17.99 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,498,385 | -113.14 | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.22 | 10.00 | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.18 | -5.26 | ||
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.22 | 15.79 | ||
| 加权平均净资产收益率（%）（年化） | 12.25 | 提高0.13个百分点 | ||
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） | 11.97 | 提高0.37个百分点 | ||
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | |
| 总资产 | 624,846,988 | 604,815,988 | 3.31 | |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 43,555,935 | 41,554,348 | 4.82 | |
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本期金额 |
| 政府奖励及补助 | 34,648 |
| 资产处置损益 | - |
| 久悬款项收入 | 225 |
| 除上述各项之外的其他营业外收支净额 | -1,003 |
| 非经常性损益合计 | 33,870 |
| 减：所得税影响额 | 8,467 |
| 少数股东损益影响额（税后） | 551 |
| 非经常性损益净额 | 24,852 |
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,498,385 | 11,401,642 | -113.14 | 主要是客户存款和同业存放款项净增加额较上年同期减少 |
二、 经营情况分析
2024年一季度，本行紧紧围绕中央和省市决策部署，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，持续推进新三年规划和数字化转型，高质量发展基础不断夯实，经营业绩稳中向好。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额6,248.47亿元，较上年末增加200.31亿元，增长3.31%；贷款总额3,176.52亿元，较上年末增加174.59亿元，增长5.82%，占资产总额比例50.84%，较上年末提升1.21个百分点。负债总额5,810.20亿元，较上年末增加180.28亿元，增长3.20%；存款总额4,026.14亿元，较上年末增加45.37亿元，增长1.14%。
盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入30.22亿元，同比增长5.53%；实现净利润11.79亿元，同比增长15.43%；基本每股收益0.22元，同比增长10.00%；加权平均净资产收益率（年化）12.25%，同比提高0.13个百分点。
资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率1.25%，较上年末下降0.01个百分点；关注类贷款占比1.32%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率304.80%，较上年末提高
1.22个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) |
| 资产总额 | 624,846,988 | 604,815,988 | 3.31 |
| 贷款总额 | 317,652,261 | 300,193,113 | 5.82 |
| 其中：公司贷款 | 221,756,823 | 208,023,632 | 6.60 |
| 个人贷款 | 85,536,190 | 83,710,371 | 2.18 |
| 票据贴现 | 10,359,248 | 8,459,110 | 22.46 |
| 贷款损失准备 | 12,087,228 | 11,488,009 | 5.22 |
| 负债总额 | 581,020,343 | 562,992,498 | 3.20 |
| 存款总额 | 402,614,250 | 398,077,423 | 1.14 |
| 其中：公司存款 | 199,170,336 | 203,257,221 | -2.01 |
| 个人存款 | 203,443,914 | 194,820,202 | 4.43 |
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 |
| 不良贷款率 | 1.25 | 1.26 | -0.01 |
| 拨备覆盖率 | 304.80 | 303.58 | 1.22 |
| 拨贷比 | 3.81 | 3.83 | -0.02 |
| 单一最大客户贷款比率 | 3.72 | 3.85 | -0.13 |
| 最大十家客户贷款比率 | 25.92 | 26.33 | -0.41 |
| 存贷比 | 78.90 | 75.41 | 3.49 |
| 流动性比例 | 91.47 | 93.95 | -2.48 |
| 成本收入比 | 26.97 | 26.42 | 0.55 |
| 资产利润率（年化） | 0.77 | 0.77 | - |
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%，比较期指标同口径调整。原比较期指标按照原中国银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 |
| 核心一级资本 | 35,570,839 | 34,220,729 |
| 核心一级资本扣除项目 | 265,973 | 314,518 |
| 核心一级资本净额 | 35,304,866 | 33,906,211 |
| 其他一级资本 | 8,135,881 | 7,521,095 |
| 其他一级资本扣除项目 | 0 | 0 |
| 一级资本净额 | 43,440,747 | 41,427,306 |
| 二级资本 | 10,062,380 | 9,901,386 |
| 二级资本扣除项目 | 0 | 0 |
| 资本净额 | 53,503,127 | 51,328,692 |
| 风险加权资产总额 | 345,018,194 | 333,757,084 |
| 其中：信用风险加权资产 | 326,183,264 | 312,434,776 |
| 市场风险加权资产 | 1,183,734 | 583,216 |
| 操作风险加权资产 | 17,651,196 | 20,739,092 |
| 核心一级资本充足率（%） | 10.23 | 10.16 |
| 一级资本充足率（%） | 12.59 | 12.41 |
| 资本充足率（%） | 15.51 | 15.38 |
注：1、上表中本报告期末数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，上年度末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。
2、《齐鲁银行股份有限公司2024年一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。
(四)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 43,440,747 | 41,427,306 | 37,089,556 | 36,712,637 |
| 调整后的表内外资产余额 | 712,167,750 | 686,976,655 | 647,223,325 | 632,057,362 |
| 杠杆率（%） | 6.10 | 6.03 | 5.73 | 5.81 |
注：上表中2024年3月31日数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2023年各期数据按照原中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》及相关规定计算。
(五)净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 |
| 可用的稳定资金 | 426,330,906 | 418,291,231 | 412,517,414 |
| 所需的稳定资金 | 351,446,068 | 280,147,809 | 268,721,921 |
| 净稳定资金比例（%） | 121.31 | 149.31 | 153.51 |
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 79,498,304 | 87,616,310 | 85,194,632 |
| 未来30天现金净流出量 | 27,753,298 | 33,148,056 | 38,500,589 |
| 流动性覆盖率（%） | 286.45 | 264.32 | 221.28 |
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
| 正常类贷款 | 309,491,112 | 97.43 | 292,257,905 | 97.36 |
| 关注类贷款 | 4,195,493 | 1.32 | 4,150,999 | 1.38 |
| 不良贷款 | 3,965,656 | 1.25 | 3,784,209 | 1.26 |
| 次级类贷款 | 1,738,550 | 0.55 | 1,480,170 | 0.49 |
| 可疑类贷款 | 651,443 | 0.20 | 889,537 | 0.30 |
| 损失类贷款 | 1,575,663 | 0.50 | 1,414,502 | 0.47 |
| 合计 | 317,652,261 | 100.00 | 300,193,113 | 100.00 |
四、 股东信息
单位：股
| 报告期末普通股股东总数（户） | 61,091 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 | ||||
| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 澳洲联邦银行 | 境外法人 | 745,904,058 | 15.43 | 737,124,358 | 无 | 0 | |
| 济南市国有资产运营有限公司 | 国有法人 | 505,239,768 | 10.45 | 422,500,000 | 无 | 0 | |
| 兖矿能源集团股份有限公司 | 国有法人 | 362,150,900 | 7.49 | 357,320,000 | 无 | 0 | |
| 济南城市建设投资集团有限公司 | 国有法人 | 345,808,077 | 7.15 | 259,708,785 | 无 | 0 | |
| 重庆华宇集团有限公司 | 境内非国有法人 | 258,137,042 | 5.34 | 254,795,642 | 质押 | 235,137,042 | |
| 标记 | 235,137,042 | ||||||
| 冻结 | 23,000,000 | ||||||
| 济南西城置业有限公司 | 国有法人 | 219,843,587 | 4.55 | 183,170,000 | 无 | 0 | |
| 济南西城投资发展有限公司 | 国有法人 | 210,850,539 | 4.36 | 0 | 无 | 0 | |
| 济钢集团有限公司 | 国有法人 | 169,800,000 | 3.51 | 0 | 无 | 0 | |
| 中国重型汽车集团有限公司 | 国有法人 | 129,314,059 | 2.67 | 0 | 无 | 0 | |
| 济南市经济开发投资有限公司 | 国有法人 | 115,313,957 | 2.39 | 0 | 冻结 | 75,000,000 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||
| 济南西城投资发展有限公司 | 210,850,539 | 人民币普通股 | 210,850,539 | ||||
| 济钢集团有限公司 | 169,800,000 | 人民币普通股 | 169,800,000 | ||||
| 中国重型汽车集团有限公司 | 129,314,059 | 人民币普通股 | 129,314,059 | ||||
| 济南市经济开发投资有限公司 | 115,313,957 | 人民币普通股 | 115,313,957 | ||||
| 香港中央结算有限公司 | 95,872,485 | 人民币普通股 | 95,872,485 | ||||
| 济南城市建设投资集团有限公司 | 86,099,292 | 人民币普通股 | 86,099,292 | ||||
| 济南市国有资产运营有限公司 | 82,739,768 | 人民币普通股 | 82,739,768 | ||||
| 山东融鑫投资股份有限公司 | 81,914,900 | 人民币普通股 | 81,914,900 | ||||
| 山东建邦投资管理有限公司 | 75,000,000 | 人民币普通股 | 75,000,000 | ||||
| 济宁市兖州区惠民城建投资有限公司 | 51,280,000 | 人民币普通股 | 51,280,000 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。 | ||||||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票169,625,900股，占总股本比例3.51%；山东融鑫投资股份有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票39,714,900股，占总股本比例0.82%。 前10名股东及前10名无限售股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数量均为0股。 | ||||||
注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。
五、 其他提醒事项
本行发行的可转换公司债券“齐鲁转债”正处于转股期，截至2024年3月31日，累计共有人民币1,395,174,000元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为254,126,001股，本行普通股股份总额增至4,834,959,335股。详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
六、 季度财务报表
合并资产负债表2024年3月31日编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 31,642,089 | 39,520,761 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 3,970,016 | 4,822,486 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 1,634,268 | 2,127,198 |
| 衍生金融资产 | 132,273 | 146,496 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 11,220,137 | 10,617,545 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 306,698,691 | 289,838,373 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 39,716,050 | 36,888,326 |
| 债权投资 | 130,262,978 | 125,904,155 |
| 其他债权投资 | 90,630,873 | 86,211,092 |
| 其他权益工具投资 | 8,535 | 8,535 |
| 长期股权投资 | 1,735,482 | 1,704,455 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,866,311 | 1,900,129 |
| 在建工程 | 31,037 | 31,521 |
| 使用权资产 | 621,964 | 629,843 |
| 无形资产 | 24,307 | 26,923 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 3,844,258 | 3,706,976 |
| 长期待摊费用 | 186,987 | 214,237 |
| 其他资产 | 620,732 | 516,937 |
| 资产总计 | 624,846,988 | 604,815,988 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 48,353,213 | 45,553,666 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 13,978,901 | 12,768,133 |
| 拆入资金 | 3,777,567 | 4,147,655 |
| 交易性金融负债 | 20,199 | |
| 衍生金融负债 | 144,990 | 157,648 |
| 卖出回购金融资产款 | 29,947,987 | 24,013,195 |
| 吸收存款 | 411,852,878 | 408,105,603 |
| 应付职工薪酬 | 1,312,595 | 1,224,074 |
| 应交税费 | 561,022 | 514,458 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 389,585 | 389,688 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 69,207,245 | 64,891,751 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 587,281 | 579,594 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 907,079 | 626,834 |
| 负债合计 | 581,020,343 | 562,992,498 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 4,834,959 | 4,708,135 |
| 其他权益工具 | 8,118,168 | 8,183,413 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | 7,499,245 | 7,499,245 |
| 可转债权益部分 | 618,923 | 684,168 |
| 资本公积 | 9,469,668 | 8,880,419 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 1,170,951 | 877,860 |
| 盈余公积 | 2,694,295 | 2,694,295 |
| 一般风险准备 | 7,154,649 | 7,154,649 |
| 未分配利润 | 10,113,245 | 9,055,577 |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 43,555,935 | 41,554,348 |
| 少数股东权益 | 270,710 | 269,142 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 43,826,645 | 41,823,490 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 624,846,988 | 604,815,988 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
合并利润表2024年1—3月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、营业总收入 | 3,022,280 | 2,863,803 |
| 利息净收入 | 2,215,817 | 2,204,429 |
| 利息收入 | 5,176,909 | 4,720,150 |
| 利息支出 | 2,961,092 | 2,515,721 |
| 手续费及佣金净收入 | 356,631 | 341,897 |
| 手续费及佣金收入 | 384,652 | 369,737 |
| 手续费及佣金支出 | 28,021 | 27,840 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 307,841 | 205,743 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 23,660 | 22,319 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 其他收益 | 34,648 | 47,427 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 94,257 | 51,184 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 10,916 | 12,838 |
| 其他业务收入 | 2,170 | 1,505 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 0 | -1,220 |
| 二、营业总支出 | 1,805,824 | 1,774,792 |
| 税金及附加 | 32,526 | 29,940 |
| 业务及管理费 | 813,726 | 758,504 |
| 信用减值损失 | 938,192 | 955,655 |
| 其他资产减值损失 | 20,000 | 30,000 |
| 其他业务成本 | 1,380 | 693 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 1,216,456 | 1,089,011 |
| 加：营业外收入 | 431 | 6,591 |
| 减：营业外支出 | 1,210 | 883 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 1,215,677 | 1,094,719 |
| 减：所得税费用 | 36,442 | 73,102 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,179,235 | 1,021,617 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,179,235 | 1,021,617 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,177,668 | 1,015,366 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 1,567 | 6,251 |
| 六、其他综合收益税后净额 | 293,091 | 98,653 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 293,091 | 98,653 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 293,091 | 98,653 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 7,366 | -532 |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | 285,725 | 99,185 |
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用损失准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | 1,472,326 | 1,120,270 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 1,470,759 | 1,114,019 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 1,567 | 6,251 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.22 | 0.20 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.18 | 0.19 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
合并现金流量表2024年1—3月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 5,601,831 | 27,162,260 |
| 向中央银行借款净增加额 | 2,760,181 | 1,578,948 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 2,212,128 | |
| 为交易目的而持有的金融负债净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 5,364,690 | 5,243,791 |
| 拆入资金净增加额 | 1,067,822 | |
| 拆出资金净减少额 | 1,600,000 | 685,000 |
| 卖出回购资产净增加额 | 5,936,611 | |
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 262,499 | 172,050 |
| 经营活动现金流入小计 | 23,737,940 | 35,909,871 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 17,629,729 | 17,272,129 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 319,994 | |
| 为交易目的而持有的金融负债净减少额 | 18,914 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 拆入资金净减少额 | 387,506 | |
| 返售业务资金净增加额 | ||
| 卖出回购资产净减少额 | 2,117,000 | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 3,410,896 | 2,136,729 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 453,952 | 403,629 |
| 支付的各项税费 | 415,750 | 426,257 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 2,919,578 | 1,832,491 |
| 经营活动现金流出小计 | 25,236,325 | 24,508,229 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,498,385 | 11,401,642 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 33,406,151 | 14,875,487 |
| 取得投资收益收到的现金 | 118,842 | 2,467 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 81 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 33,524,993 | 14,878,035 |
| 投资支付的现金 | 41,317,000 | 20,303,900 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 35,028 | 45,942 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 41,352,028 | 20,349,842 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -7,827,035 | -5,471,807 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 16,654,281 | 3,607,880 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 16,654,281 | 3,607,880 |
| 偿还债务支付的现金 | 12,000,000 | 9,710,000 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 120,070 | 172,619 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 24,598 | 23,588 |
| 筹资活动现金流出小计 | 12,144,668 | 9,906,207 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 4,509,613 | -6,298,327 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -6,572 | -12,983 |
| 五、现金及现金等价物净减少额 | -4,822,379 | -381,475 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 27,393,925 | 17,928,347 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 22,571,546 | 17,546,872 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
母公司资产负债表2024年3月31日编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 30,398,247 | 37,426,850 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 2,880,088 | 4,851,028 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 1,634,268 | 2,127,198 |
| 衍生金融资产 | 132,273 | 146,496 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 11,220,137 | 10,617,545 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 295,260,325 | 278,833,932 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 39,716,050 | 36,888,326 |
| 债权投资 | 130,262,978 | 125,904,155 |
| 其他债权投资 | 90,630,873 | 86,211,092 |
| 其他权益工具投资 | 8,535 | 8,535 |
| 长期股权投资 | 2,486,603 | 2,455,577 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,837,825 | 1,870,505 |
| 在建工程 | 24,945 | 27,015 |
| 使用权资产 | 573,777 | 580,002 |
| 无形资产 | 24,243 | 26,842 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 3,796,319 | 3,659,037 |
| 长期待摊费用 | 175,793 | 201,149 |
| 其他资产 | 598,538 | 502,312 |
| 资产总计 | 611,661,817 | 592,337,596 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 48,065,449 | 45,267,706 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 16,440,018 | 15,127,945 |
| 拆入资金 | 3,777,567 | 4,147,655 |
| 交易性金融负债 | 20,199 | |
| 衍生金融负债 | 144,990 | 157,648 |
| 卖出回购金融资产款 | 29,947,987 | 24,013,195 |
| 吸收存款 | 397,491,118 | 394,529,291 |
| 应付职工薪酬 | 1,290,955 | 1,197,727 |
| 应交税费 | 535,215 | 486,333 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 389,475 | 389,475 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 69,207,245 | 64,891,751 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 541,112 | 531,274 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 889,753 | 610,193 |
| 负债合计 | 568,720,884 | 551,370,392 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 4,834,959 | 4,708,135 |
| 其他权益工具 | 8,118,168 | 8,183,413 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | 7,499,245 | 7,499,245 |
| 可转债权益部分 | 618,923 | 684,168 |
| 资本公积 | 9,459,287 | 8,870,038 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 1,170,951 | 877,860 |
| 盈余公积 | 2,694,295 | 2,694,295 |
| 一般风险准备 | 7,023,854 | 7,023,854 |
| 未分配利润 | 9,639,419 | 8,609,609 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 42,940,933 | 40,967,204 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 611,661,817 | 592,337,596 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
母公司利润表2024年1—3月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、营业总收入 | 2,877,699 | 2,726,405 |
| 利息净收入 | 2,074,538 | 2,070,414 |
| 利息收入 | 4,964,568 | 4,521,377 |
| 利息支出 | 2,890,030 | 2,450,963 |
| 手续费及佣金净收入 | 357,341 | 342,400 |
| 手续费及佣金收入 | 384,546 | 369,642 |
| 手续费及佣金支出 | 27,205 | 27,242 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 307,841 | 205,743 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 23,660 | 22,319 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 其他收益 | 30,748 | 43,556 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 94,257 | 51,184 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 10,916 | 12,838 |
| 其他业务收入 | 2,058 | 1,490 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | -1,220 | |
| 二、营业总支出 | 1,705,281 | 1,679,483 |
| 税金及附加 | 32,029 | 29,463 |
| 业务及管理费 | 751,897 | 694,384 |
| 信用减值损失 | 900,000 | 925,000 |
| 其他资产减值损失 | 20,000 | 30,000 |
| 其他业务成本 | 1,355 | 636 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 1,172,418 | 1,046,922 |
| 加：营业外收入 | 278 | 6,190 |
| 减：营业外支出 | 887 | 246 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 1,171,809 | 1,052,866 |
| 减：所得税费用 | 21,999 | 61,871 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,149,810 | 990,995 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,149,810 | 990,995 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 293,091 | 98,653 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 293,091 | 98,653 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 7,366 | -532 |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | 285,725 | 99,185 |
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用损失准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 七、综合收益总额 | 1,442,901 | 1,089,648 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
母公司现金流量表2024年1—3月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 5,028,487 | 26,082,126 |
| 向中央银行借款净增加额 | 2,758,351 | 1,637,058 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 2,239,485 | |
| 为交易目的而持有的金融负债净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 5,139,137 | 5,048,369 |
| 拆入资金净增加额 | 1,067,822 | |
| 拆出资金净减少额 | 1,600,000 | 685,000 |
| 卖出回购资产净增加额 | 5,936,611 | |
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 320,982 | 159,382 |
| 经营活动现金流入小计 | 23,023,053 | 34,679,757 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 17,158,584 | 16,183,829 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 305,023 | |
| 为交易目的而持有的金融负债净减少额 | 18,914 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 拆入资金净减少额 | 387,506 | |
| 返售业务资金净增加额 | ||
| 卖出回购资产净减少额 | 2,117,000 | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 3,321,431 | 2,058,013 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 413,161 | 361,103 |
| 支付的各项税费 | 348,039 | 396,039 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 3,115,276 | 1,814,536 |
| 经营活动现金流出小计 | 24,762,911 | 23,235,543 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,739,858 | 11,444,214 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 33,406,151 | 14,875,487 |
| 取得投资收益收到的现金 | 118,842 | 2,467 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 81 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 33,524,993 | 14,878,035 |
| 投资支付的现金 | 41,317,000 | 20,303,900 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 | 33,152 | 42,154 |
| 的现金 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 41,350,152 | 20,346,054 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -7,825,159 | -5,468,019 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 16,654,281 | 3,607,880 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 16,654,281 | 3,607,880 |
| 偿还债务支付的现金 | 12,000,000 | 9,710,000 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 120,070 | 172,619 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 21,079 | 21,151 |
| 筹资活动现金流出小计 | 12,141,149 | 9,903,770 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 4,513,132 | -6,295,890 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -6,572 | -12,983 |
| 五、现金及现金等价物净减少额 | -5,058,457 | -332,678 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 25,771,885 | 17,099,232 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 20,713,428 | 16,766,554 |
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2024年4月26日