证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2024-022优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
长沙银行股份有限公司关于2024年度日常关联交易预计额度的公告本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，该议案尚须提交股东大会审议。
? 回避表决情况：关联董事黄璋、李晞回避表决。
? 该日常关联交易事项对本行的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不影响本行独立性，不会导致本行对关联方形成依赖。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
本行于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，会议以6票同意，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事黄璋、李晞回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东需回避表决。
本行第七届董事会独立董事2024年第2次专门会议以4票同意，
0票反对，0票弃权审议通过了上述议案。独立董事认为，本行预计的2024年度日常关联交易额度，均基于与客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预测金额所涉交易内容为银行政策经营范围内发生的常规业务，符合经营发展的需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则。同意将该议案提交第七届董事会第十次会议审议，关联董事应按规定予以回避。
（二）前次日常关联交易的预计和执行情况
单位：亿元
| 关联方 | 2023年度关联交易预计额度 | 2023年预计额度使用情况 | ||
| 授信类 | 非授信类 | 授信类 | 非授信类 | |
| 湖南省通信产业服务有限公司及关联企业 | 10.82 | 1.20 | 3.93 | 0.49 |
| 其中： 通融商业保理（天津）有限责任公司 | 7.00 | - | 2.40 | - |
| 长沙通程实业（集团）有限公司及关联企业 | 4.00 | 0.10 | 2.43 | 0.02 |
| 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司及关联企业 | 14.50 | 0.20 | 14.50 | 0.06 |
| 其中： 1.湖南友谊阿波罗控股股份有限公司 | 8.86 | - | 8.86 | - |
| 2.湖南友谊阿波罗商业股份有限公司 | 5.64 | - | 5.64 | - |
| 湖南兴业投资有限公司及关联企业 | 11.49 | - | 11.49 | - |
| 其中： 1.潇湘资本集团股份有限公司 | 3.69 | - | 3.69 | - |
| 2.深圳正前方金融服务有限公司 | 6.80 | - | 6.80 | - |
| 长沙房产（集团）有限公司及关联企业 | 16.75 | 0.05 | 12.55 | 0.05 |
| 其中： 1.长沙市长房物业管理有限公司 | 4.10 | - | 0 | - |
| 2.湖南国广置业有限公司 | 5.30 | - | 2.00 | - |
| 3.长沙长房地铁置业有限公司 | 7.35 | - | 7.15 | - |
| 华天酒店集团股份有限公司及其关联企业 | 12.68 | - | 5.47 | - |
| 其中： 湖南阳光华天旅游发展集团有限责任公司 | 10.00 | - | 0 | - |
| 长沙农村商业银行股份有限公司 | 15.00 | - | 1.85 | - |
| 关联自然人 | 5.00 | 0.20 | 2.39 | 0.02 |
（三）本次日常关联交易预计金额和类别
单位：亿元
| 关联方 | 2024年度关联交易预计额度 | |
| 授信类 | 非授信类 | |
| 湖南省通信产业服务有限公司及关联企业（注5） | 10.82 | 1.00 |
| 其中： 通融商业保理（天津）有限责任公司 | 7.00 | - |
| 长沙通程实业（集团）有限公司及关联企业（注5） | 4.00 | 0.10 |
| 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司及关联企业（注5） | 15.25 | 0.20 |
| 其中： 1.湖南友谊阿波罗控股股份有限公司 | 8.86 | - |
| 2.湖南友谊阿波罗商业股份有限公司 | 6.39 | - |
| 长沙房产（集团）有限公司及关联企业（注5） | 21.85 | 0.20 |
| 其中： 1.长沙市长房物业管理有限公司 | 4.10 | - |
| 2.湖南国广置业有限公司 | 5.30 | - |
| 3.长沙长房地铁置业有限公司 | 7.35 | - |
| 华天酒店集团股份有限公司及其关联企业（注5） | 11.16 | 0.05 |
| 长沙农村商业银行股份有限公司 | 12.00 | 63.00 |
| 湖南祁东农村商业银行股份有限公司 | - | 36.00 |
| 关联自然人 | 5.00 | 0.20 |
1、以上授信类业务包括本行向关联方提供的贷款、票据承兑和贴现、透支、债权投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、保函等实质上由本行承担信用风险的表内外业务，但不构成本行对关联方的授信承诺；非授信类业务包括本行与关联方之间发生的服务类、资产转移类等业务；
2、上述预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行2024 年度董事会授权书落实业务风险审批及关联交易审批，实际发生的交易方案以有权审批机构出具的书面批复为准；
3、上述授信类日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；
4、本行2024年度日常关联交易预计额度有效期，自本议案经年度股东大会审议通过之日起，至本行下一年度股东大会审议通过日常关联交易预计额度之日为止。
5、公司及其关联企业，是指该公司及其相关的，且根据法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于与该公司受同一主体控制，或者相互存在股权控制关系的其他关联法人。
二、关联人介绍和关联关系
（一）湖南省通信产业服务有限公司
（1）基本情况
湖南省通信产业服务有限公司（简称“湖南通服”）成立于2007年6月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人禇格林，注册资本8.86亿元，注册地址为长沙市芙蓉区隆平高科技园内远大路236号，主营业务为第一类增值电信业务；第二类增值电信业务；互联网信息服务；互联网游戏服务；建设工程施工；电气安装服务等。截至2022年12月末，湖南通服总资产71.57亿元，净资产41.97亿元，实现营业收入46.33亿元，净利润2.19亿元（经审计）。截至2023年9月末，湖南通服总资产80.64亿元，净资产47.86亿元，实现营业收入33.66亿元，净利润2.22亿元（未经审计）。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（二）长沙通程实业（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙通程实业（集团）有限公司（简称“通程实业”）成立于1994年10月10日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人周兆达，注册资本1亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区劳动路260号7楼，主营业务为日用百货、针棉织品、五金家电、智能家居、电子、办公、文体产品销售及相关配套服务；金银、珠宝、首饰、钟表、皮革、箱包、工艺品、贵金属制品回收、销售、维修服
务、鉴定评估及咨询服务等。
截至2022年12月末，通程实业总资产68.00亿元，净资产33.86亿元，实现营业收入21.34亿元，净利润1.60亿元（经审计）。
截至2023年9月末，通程实业总资产74.10亿元，净资产37.88亿元，实现营业收入15.60亿元，净利润1.60亿元（未经审计）。
（2）关联关系
该公司及其一致行动人长沙通程控股股份有限公司为合计持有本行5%以上股份的股东。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（三）湖南友谊阿波罗商业股份有限公司
（1）基本情况
湖南友谊阿波罗商业股份有限公司（简称“友阿股份”）成立于2004年6月7日，公司类型为其他股份有限公司（上市），法定代表人胡子敬，注册资本139,417.28万元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区朝阳前街9号湖南友谊阿波罗商业股份有限公司友阿总部办公大楼，主营业务为食品销售；酒类经营；烟草制品零售；电子烟零售；出版物零售；出版物批发；游艺娱乐活动；住宿服务；餐饮服务；道路货物运输（不含危险货物）；城市配送运输服务（不含危险货物）等。
截至2022年12月末，友阿股份总资产148.30亿元，净资产68.78亿元，实现营业收入18.13亿元，净利润412.65万元（经审计）。
截至2023年9月末，友阿股份总资产147.60亿元，净资产69.47亿元，实现营业收入10.15亿元，净利润0.68亿元（未经审计）。
（2）关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的股东。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（四）长沙房产（集团）有限公司
（1）基本情况
长沙房产(集团)有限公司（简称“长房集团”）成立于2003年11月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人胡磊，注册资金3.00亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区人民东路99号长房国际大厦20-23楼，主营业务为城市建设综合开发；房地产开发经营；房地产租赁及国有资产投资。
截至2023年12月末，长房集团总资产389.25亿元，净资产93.61亿元，实现营业收入86.59亿元，净利润660.92万元（经审计）。
（2）关联关系
本行监事兰萍系该公司提名委派的股东监事。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（五）华天酒店集团股份有限公司
（1）基本情况
华天酒店集团股份有限公司（简称“华天酒店”）成立于1996年8月3日，公司类型为其他股份有限公司(上市) ，法定代表人杨宏伟，注册资本101,892.60万元人民币，注册地址为长沙市芙蓉区解放东路300号，主营业务为住宿、餐饮、洗衣、物业清洗服务及卷烟、雪茄烟零售；投资汽车出租、文化娱乐产业；酒店资产的运营与管理（包括酒店资产的收购、投资、销售、租赁）等。
截至2023年12月末，华天酒店总资产48.20亿元，净资产12.22亿元，实现营业收入6.88亿元，净利润-1.69亿元（经审计）。
（2）关联关系
本行离任董事冯建军（未满十二个月）系该公司独立董事。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（六）长沙农村商业银行股份有限公司
（1）基本情况
长沙农村商业银行股份有限公司（简称“长沙农商行”）成立于2016年9月7日，公司类型为其他股份有限公司(非上市) ，法定代表人胡善良，注册资本50亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段439号，主营业务为国家金融监督管理总局依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。
截至2023年12月末，长沙农商行总资产1,943.96亿元，净资产176.62亿元，实现营业收入45.45亿元，净利润12.77亿元（经审计）。
（2）关联关系
本行现任监事兰萍系该公司董事。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。
（七）湖南祁东农村商业银行股份有限公司
（1）基本情况
湖南祁东农村商业银行股份有限公司（简称“祁东农商行”）成立于2017年11月20日，公司类型为股份有限公司(非上市、自然人投资或控股) ，法定代表人兰鑫，注册资本6亿元人民币，注册地址
为湖南省衡阳市祁东县玉合街道永昌大道1号，主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款、办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现等经国家金融监督管理总局批准的其他业务。
截至2023年12月末，祁东农商行总资产191.93亿元，净资产
9.79亿元，实现营业收入3.98亿元，净利润0.76亿元（经审计）。
（2）关联关系
本行职工监事朱忠福的近亲属系该公司董事。
（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析
前期本行未与该关联方发生关联交易。
（八）关联自然人
本行的关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司关联交易实施指引》等法律法规及本行《关联交易管理办法》的规定的关联自然人。
本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡等业务品种。截至2023年12月31日，本行对关联自然人的授信余额约为2.39亿元。
根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2024年度预计授信额度为5亿元，单户预计授信不超过5000万元。预计非授信类额度为2000万元，主要用于房屋租赁费用等支出。
三、关联交易主要内容和定价政策
本行预计的2024年度日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
本行开展上述日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常
规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。
本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2024年4月27日