证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-023优先股代码：360029 优先股简称：上银优1可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司2024年第一季度报告 上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 公司董事会六届三十三次会议于2024年4月25日审议通过了《关于2024年第一季度报告的议案》。本次会议应出席董事17人，实际出席董事17人。公司5名监事列席了本次会议。
? 公司董事长金煜、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
? 第一季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 较上年同期变动 |
| 营业收入 | 13,093,548 | 13,214,928 | -0.92% |
| 归属于母公司股东的净利润 | 6,150,324 | 6,043,234 | 1.77% |
| 归属于母公司股东的 扣除非经常性损益的净利润 | 6,103,422 | 5,865,600 | 4.05% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 7,435,663 | 3,803,707 | 95.48% |
| 基本每股收益（人民币元/股） | 0.43 | 0.43 | - |
| 稀释每股收益（人民币元/股） | 0.39 | 0.38 | 2.63% |
| 年化平均资产收益率 | 0.79% | 0.83% | 下降0.04个百分点 |
| 年化归属于母公司普通股股东 的加权平均净资产收益率 | 11.08% | 11.88% | 下降0.80个百分点 |
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 较上年度末变动 |
| 资产总额 | 3,154,743,623 | 3,085,516,473 | 2.24% |
| 归属于母公司股东的净资产 | 245,213,589 | 238,578,830 | 2.78% |
| 归属于母公司普通股股东的 净资产 | 225,256,419 | 218,621,660 | 3.03% |
| 归属于母公司普通股股东的 每股净资产（人民币元/股） | 15.86 | 15.39 | 3.05% |
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年1-3月 |
| 非流动资产处置损益 | -873 |
| 其他净损益 | 72,711 |
| 非经常性损益的所得税影响数 | -24,901 |
| 非经常性损益项目净额 | 46,937 |
| 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 | 46,902 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 35 |
注：
1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》
（证监会公告﹝2023﹞65号）计算；
2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因报告期内，经营活动产生的现金流量净额为74.36亿元，同比增长36.32亿元，增幅95.48%，主要由于同业及其他金融机构存放款项增长以及支付其他与经营活动有关的现金减少。
（四）资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本净额 | 220,822,662 | 208,985,229 | 213,228,306 | 201,465,480 |
| 一级资本净额 | 240,796,541 | 228,942,398 | 233,202,173 | 221,422,650 |
| 资本净额 | 308,074,889 | 295,815,294 | 299,354,457 | 287,202,023 |
| 风险加权资产 | 2,329,573,119 | 2,293,089,649 | 2,237,643,138 | 2,205,638,894 |
| 核心一级资本充足率 | 9.48% | 9.11% | 9.53% | 9.13% |
| 一级资本充足率 | 10.34% | 9.98% | 10.42% | 10.04% |
| 资本充足率 | 13.22% | 12.90% | 13.38% | 13.02% |
注：本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产，资本充足情况详见在本公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露报告》。
（五）杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 |
| 一级资本净额 | 240,796,541 | 233,202,173 | 223,669,959 | 220,461,991 |
| 调整后的表内外资产余额 | 3,595,835,335 | 3,567,818,445 | 3,534,198,704 | 3,474,705,781 |
| 杠杆率 | 6.70% | 6.54% | 6.33% | 6.34% |
（六）流动性覆盖率
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 185,741,625 | 200,827,713 |
| 未来30天现金净流出量 | 148,409,417 | 141,417,698 |
| 流动性覆盖率 | 125.15% | 142.01% |
（七）资产质量
单位：人民币千元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常贷款 | 1,399,459,900 | 98.79% | 1,360,429,610 | 98.79% |
| 正常类 | 1,368,425,802 | 96.60% | 1,331,874,601 | 96.72% |
| 关注类 | 31,034,098 | 2.19% | 28,555,009 | 2.07% |
| 不良贷款 | 17,133,568 | 1.21% | 16,605,313 | 1.21% |
| 次级类 | 4,339,079 | 0.31% | 3,026,256 | 0.22% |
| 可疑类 | 4,496,473 | 0.32% | 5,773,742 | 0.42% |
| 损失类 | 8,298,016 | 0.59% | 7,805,315 | 0.57% |
| 客户贷款和垫款总额 | 1,416,593,468 | 100.00% | 1,377,034,923 | 100.00% |
| 贷款和垫款减值准备 | 46,625,568 | - | 45,275,278 | - |
| 不良贷款率 | 1.21% | 1.21% | ||
| 拨备覆盖率 | 272.13% | 272.66% | ||
| 贷款拨备率 | 3.29% | 3.29% | ||
注：尾差为四舍五入原因造成。
二、股东信息
（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数（户） | 112,607 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 | |||
| 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 期末持股 数量（股） | 持股 比例 | 持有有限售条件 股份数量（股） | 质押、标记或冻结情况 | 股份种类 |
| 上海联和投资有限公司 | 国有法人 | 2,085,100,328 | 14.68% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海国际港务（集团） 股份有限公司 | 国有法人 | 1,178,744,443 | 8.30% | - | - | 人民币普通股 |
| 西班牙桑坦德银行 有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.） | 境外法人 | 929,137,290 | 6.54% | - | - | 人民币普通股 |
| TCL科技集团股份有限 公司 | 境内非 国有法人 | 817,892,166 | 5.76% | - | - | 人民币普通股 |
| 中国建银投资有限责任公司 | 国有法人 | 687,322,763 | 4.84% | - | - | 人民币普通股 |
| 中船国际贸易有限公司 | 国有法人 | 579,764,799 | 4.08% | - | - | 人民币普通股 |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 530,997,670 | 3.74% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海商业银行有限公司 | 境外法人 | 426,211,240 | 3.00% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海市静安区财政局 | 国家 | 291,619,246 | 2.05% | - | - | 人民币普通股 |
| 上海企顺建创资产经营有限公司 | 国有法人 | 275,340,146 | 1.94% | - | - | 人民币普通股 |
| 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） | 不适用 | |||||
注：
1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；
2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，
占公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%；
3、上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占公司总股本3.00%，其中
42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%；
4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股公司股份；
5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
| 报告期末优先股股东总数（户） | 36 | ||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东 性质 | 期末持股 数量（股） | 持股 比例 | 持有有限售条件 股份数量（股） | 质押、标记 或冻结情况 |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 其他 | 20,000,000 | 10.00% | - | - |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | 17,000,000 | 8.50% | - | - |
| 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - |
| 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 | 其他 | 14,980,000 | 7.49% | - | - |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 其他 | 9,500,000 | 4.75% | - | - |
| 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、天津银行股份有限公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司管理。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。 | ||||
三、管理层讨论与分析
报告期内，本集团坚持战略引领，把握外部经济形势变化中的机遇，加快战略转型和结构优化，提高服务实体经济质效，推进数字化建设，加强风险管理，实现稳健良好的经营业绩。
（一）经营业绩稳中向好，资产质量与资本充足保持较好水平
2024年3月末，本集团资产总额31,547.44亿元，较上年末增长2.24%。聚焦主责主业，加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放，持续优化信贷结构，客户贷款和垫款总额14,165.93亿元，较上年末增长2.87%。坚持“存款立行”，加强客户拓展，强化产品和交易驱动，带动存款稳健增长，存款总额16,849.98亿元，较上年末增长2.74%。2024年1-3月，本集团实现归属于母公司股东的净利润61.50亿元，同比增长1.77%；实现营业收入130.94亿元，同比微降0.92%，经营业绩稳中向好；2024年3月末，本集团归属于母公司股东的净资产2,452.14亿元，较上年末增长2.78%。
本集团完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，提升资本使用效率；增强前瞻性预测分析，夯实可持续发展基础。2024年3月末，本集团资本充足率13.22%，一级资本充足率10.34%，核心一级资本充足率9.48%，均符合监管要求。
加强信用风险管控，牢守风险底线，聚焦大额风险管控，化解处置有序推进，资产质量总体平稳。2024年3月末，本集团不良贷款率1.21%，与上年末持平；拨备覆盖率272.13%，贷款拨备率3.29%，风险拨备水平充足。
（二）坚持服务实体经济，推动公司业务高质量发展
持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点地区，聚焦科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域提高专业化经营能力，提升核心专业优势，支持实体经济发展。2024年3月末，公司客户数29.44万户，较上年末增长2.13%；人民币公司贷款和垫款余额8,477.10亿元，较上年末增长6.45%；人民币公司存款余额10,515.90亿元，较上年末增长2.46%。
2024年第一季度，本公司助力新质生产力加快发展，发布《未来产业专项金融支持方案》，科技型企业贷款投放金额510.76亿元，同比增长18.91%；余额1,493.97亿元，较上年末增长6.47%。推出线上化普惠对公抵押快贷产品“企
业e宅即贷”，为客户提供线上化一站式服务，提升普惠金融覆盖面和可得性，普惠型贷款投放金额495.58亿元，同比增长25.55%；余额1,546.80亿元，较上年末增长5.76%。聚焦绿色低碳产业重点集聚区，加大新能源相关产业客户拓展，绿色贷款投放金额253.39亿元，同比增长24.71%；余额1,155.26亿元，较上年末增长11.77%。支持制造业高质量发展，制造业贷款余额1,041.79亿元，较上年末增长12.31%。债务融资工具承销规模总计274.24亿元，其中绿色债券承销规模25.50亿元，同比提升70%，位居城商行第一位。
（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力
坚持数字驱动管理，着力深化投资交易能力，建设同业客户经营策略体系，提高托管业务市场竞争力，推动理财业务转型发展，各项业务实现较好发展。深化投资交易能力，精准把握市场变化过程中的投资交易机会，实现交易组合盈利贡献同比明显增长，持续加强核心交易对代客业务的输出，提升核心交易价值贡献。报告期末，自营非金融企业绿色债券投资余额93.17亿元，较上年末增长3.95%；代客业务客户数较上年末增长14.81%。建设同业客户经营策略体系，聚焦重点客群和重点产品，持续深化合作层次和专业化经营质效。加强对公募基金、保险等重点领域的策略研究，提高托管业务市场竞争力。报告期末，资产托管业务规模28,977.23亿元，其中公募基金托管规模2,671.75亿元，保险托管规模1,940.27亿元。报告期内，实现资产托管业务收入1.42亿元，同比增长
26.75%。深化理财业务转型发展，围绕理财客群追求稳健投资的核心需求，持续优化产品策略和形态，提升以资产组织为核心的综合投研能力，加强市场营销与渠道拓展，推动规模逐步止跌企稳，产品规模快速下跌趋势明显改善。报告期内，规模最高回升至2,872.69亿元，较上年末增长2.43%，报告期末受短期扰动因素影响有所下降；中长期限固收产品依托低波策略产品的有效承接，规模较上年末增长38亿元。
（四）围绕获客活客，打造零售业务特色
顺应市场变化，提升高质量服务和数字化体验，在养老金融、财富管理、消费金融等领域，满足客户全方位、多层次的金融需求。2024年3月末，零售客户2,138.52万户，管理零售客户综合资产（AUM）9,759.37亿元，较上年末增长2.13%；人民币个人贷款和垫款余额4,117.50亿元；人民币个人存款余额
5,718.26亿元，较上年末增长3.27%。构建多层次多元化的养老金融服务渠道，拓展多场景养老获客路径，扩大设立36家“美好生活工作室”，加大低波稳健类养老财富管理产品布局，提升第三支柱个人养老金服务能力。报告期内养老获客1.98万户，同比增长35.17%；报告期末养老金客户158.58万户，保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户综合资产（AUM）4,638.62亿元，较上年末增长2.10%。推进财富管理业务普惠化、适老化发展，推动客户资产规模持续提升，率先推出“上银致远”家庭服务信托创新业务，上线首批“理财夜市”产品，满足客户资产配置需求。报告期内新发展中高端借记卡客户2.56万户，服务的中高端客户资产规模较上年末增长2.41%；新拓理财客户同比增长28.11%，理财销售规模同比增长53.02%。力促消费复苏与提振，满足居民在绿色出行、日常消费、首套住房及改善型购房等领域的信贷需求，加大住房按揭、小额消费、信用卡等业务的拓展力度。报告期内新能源汽车消费贷款投放金额17.58亿元，报告期末贷款余额123.20亿元，较上年末增长3.28%；进一步提升自营贷款产品信义贷便利性和可得性，新增服务1.68万客户；报告期末住房按揭贷款余额1,594.22亿元，其中上海地区住房按揭贷款余额720.25亿元，较上年末增长1.18%。
四、其他提醒事项
（一）金融债券发行情况
2024年4月9日，经中国人民银行核准，公司在全国银行间债券市场发行人民币300亿元的金融债券，为3年期固定利率品种，票面利率2.36%。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展，同时用于支持科技创新类企业的贷款项目，加大对科技创新的服务力度。详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于2024年第一期金融债券发行完毕的公告》（编号：临2024-016）。
五、季度财务报表
| 合并及公司资产负债表 | |||||||
| 2024年3月31日 | |||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | ||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||||
| 3月31日 | 12月31日 | 3月31日 | 12月31日 | ||||
| （未经审计） | （经审计） | （未经审计） | （经审计） | ||||
| 资产： | |||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 137,853,605 | 136,346,779 | 137,385,817 | 135,822,668 | |||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 21,846,499 | 21,568,090 | 17,707,847 | 16,864,098 | |||
| 拆出资金 | 241,953,637 | 214,704,565 | 244,292,970 | 216,989,279 | |||
| 衍生金融资产 | 12,306,599 | 14,575,526 | 12,242,999 | 14,526,968 | |||
| 买入返售金融资产 | 7,266,425 | 4,721,348 | 7,081,144 | 4,710,691 | |||
| 发放贷款和垫款 | 1,377,328,887 | 1,338,811,558 | 1,355,349,783 | 1,316,256,960 | |||
| 金融投资： | |||||||
| 交易性金融资产 | 361,486,581 | 361,217,008 | 294,674,819 | 301,314,007 | |||
| 债权投资 | 843,625,762 | 839,229,052 | 809,665,677 | 803,411,227 | |||
| 其他债权投资 | 73,435,951 | 101,490,699 | 66,575,912 | 95,579,494 | |||
| 其他权益工具投资 | 3,806,839 | 3,335,499 | 3,751,238 | 3,279,898 | |||
| 长期股权投资 | 984,317 | 962,814 | 9,999,331 | 9,977,909 | |||
| 控制结构化主体投资 | - | - | 43,999,996 | 34,999,996 | |||
| 固定资产 | 10,807,900 | 10,915,578 | 10,732,297 | 10,838,592 | |||
使用权资产
| 使用权资产 | 1,779,093 | 1,729,922 | 1,739,266 | 1,706,053 | |||
| 无形资产 | 1,287,319 | 1,309,048 | 1,234,212 | 1,253,496 | |||
| 递延所得税资产 | 22,078,987 | 21,954,617 | 21,817,145 | 21,647,696 | |||
| 其他资产 | 36,895,222 | 12,644,370 | 33,794,062 | 11,244,965 | |||
| 资产总计 | 3,154,743,623 | 3,085,516,473 | 3,072,044,515 | 3,000,423,997 | |||
| 负债： | |||||||
| 向中央银行借款 | 134,575,462 | 158,750,757 | 134,491,271 | 158,667,566 | |||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 499,812,189 | 466,274,033 | 501,113,294 | 470,075,370 | |||
| 拆入资金 | 21,709,250 | 27,143,269 | 20,118,050 | 25,500,483 | |||
| 交易性金融负债 | 4,094,972 | 2,123,327 | 3,572,027 | 1,743,928 | |||
| 衍生金融负债 | 13,909,515 | 13,364,449 | 13,901,932 | 13,314,118 | |||
| 卖出回购金融资产款 | 115,767,083 | 119,589,441 | 58,679,400 | 57,568,577 | |||
| 吸收存款 | 1,715,725,315 | 1,671,385,095 | 1,696,610,705 | 1,652,354,812 | |||
| 应付职工薪酬 | 5,349,577 | 6,458,606 | 5,276,849 | 6,349,021 | |||
| 应交税费 | 3,117,065 | 2,287,133 | 2,980,385 | 2,157,264 | |||
| 预计负债 | 3,666,827 | 3,919,860 | 3,639,849 | 3,911,383 | |||
| 已发行债务证券 | 363,416,676 | 366,558,084 | 361,242,139 | 364,538,714 | |||
| 租赁负债 | 1,726,888 | 1,648,284 | 1,685,514 | 1,626,121 | |||
| 递延所得税负债 | 311 | 311 | - | - | |||
| 其他负债 | 26,186,677 | 6,964,662 | 25,750,948 | 6,278,213 | |||
| 负债合计 | 2,909,057,807 | 2,846,467,311 | 2,829,062,363 | 2,764,085,570 | |||
| 股东权益： | |||||||
股本
| 股本 | 14,206,671 | 14,206,670 | 14,206,671 | 14,206,670 | |||
| 其他权益工具 | 20,323,354 | 20,323,354 | 20,323,354 | 20,323,354 | |||
| 资本公积 | 22,048,857 | 22,048,843 | 22,052,863 | 22,052,850 | |||
| 其他综合收益 | 4,714,030 | 4,229,610 | 4,431,085 | 4,178,869 | |||
| 盈余公积 | 61,531,844 | 61,531,844 | 61,531,844 | 61,531,844 | |||
| 一般风险准备 | 42,073,834 | 42,053,292 | 40,930,000 | 40,930,000 | |||
| 未分配利润 | 80,314,999 | 74,185,217 | 79,506,335 | 73,114,840 | |||
| 归属于母公司股东权益合计 | 245,213,589 | 238,578,830 | 242,982,152 | 236,338,427 | |||
| 少数股东权益 | 472,227 | 470,332 | - | - | |||
| 股东权益合计 | 245,685,816 | 239,049,162 | 242,982,152 | 236,338,427 | |||
| 负债及股东权益总计 | 3,154,743,623 | 3,085,516,473 | 3,072,044,515 | 3,000,423,997 | |||
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | |||||||
合并及公司利润表
| 合并及公司利润表 | ||||||||
| 2024年1-3月 | ||||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | |||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2024年度 | 2023年度 | 2024年度 | 2023年度 | |||||
| 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | |||||
| （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | |||||
| 一、营业收入 | 13,093,548 | 13,214,928 | 12,732,047 | 12,767,841 | ||||
| 利息净收入 | 7,953,619 | 9,035,047 | 7,935,291 | 8,942,353 | ||||
| 利息收入 | 23,288,878 | 23,441,443 | 22,664,386 | 23,009,546 | ||||
| 利息支出 | (15,335,259) | (14,406,396) | (14,729,095) | (14,067,193) | ||||
| 手续费及佣金净收入 | 1,239,956 | 1,708,073 | 1,052,243 | 1,483,732 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 1,374,108 | 1,819,680 | 1,176,701 | 1,591,890 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (134,152) | (111,607) | (124,458) | (108,158) | ||||
| 投资收益 | 2,992,808 | 501,725 | 2,990,178 | 477,669 | ||||
| -以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 689,058 | 371,520 | 689,058 | 371,520 | ||||
| 其他收益 | 96,916 | 216,757 | 89,872 | 201,955 | ||||
| 公允价值变动损益 | 913,959 | 1,836,136 | 784,735 | 1,765,876 | ||||
| 汇兑损益 | (114,031) | (111,350) | (131,734) | (131,968) | ||||
| 其他业务收入 | 11,188 | 14,334 | 12,329 | 14,018 | ||||
| 资产处置损益 | (867) | 14,206 | (867) | 14,206 | ||||
| 二、营业支出 | (5,825,264) | (6,374,737) | (5,287,198) | (6,284,101) | ||||
| 税金及附加 | (156,627) | (165,714) | (155,407) | (164,187) | ||||
| 业务及管理费 | (2,994,488) | (2,747,667) | (2,863,554) | (2,611,169) | ||||
信用减值损失
| 信用减值损失 | (2,674,081) | (3,460,540) | (2,268,169) | (3,508,689) | ||||
| 其他业务成本 | (68) | (816) | (68) | (56) | ||||
| 三、营业利润 | 7,268,284 | 6,840,191 | 7,444,849 | 6,483,740 | ||||
| 加： 营业外收入 | 18,365 | 11,755 | 17,898 | 8,293 | ||||
| 减： 营业外支出 | (34,514) | (2,656) | (8,137) | (2,404) | ||||
| 四、利润总额 | 7,252,135 | 6,849,290 | 7,454,610 | 6,489,629 | ||||
| 减： 所得税费用 | (1,099,916) | (795,631) | (1,063,115) | (725,774) | ||||
| 五、净利润 | 6,152,219 | 6,053,659 | 6,391,495 | 5,763,855 | ||||
| 按经营持续性分类： | ||||||||
| 持续经营净利润 | 6,152,219 | 6,053,659 | 6,391,495 | 5,763,855 | ||||
| 终止经营净利润 | - | - | - | - | ||||
| 按所有权归属分类： | ||||||||
| 归属于母公司股东的净利润 | 6,150,324 | 6,043,234 | 6,391,495 | 5,763,855 | ||||
| 少数股东损益 | 1,895 | 10,425 | - | - | ||||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 484,420 | (793,713) | 252,216 | (843,974) | ||||
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 484,420 | (793,713) | 252,216 | (843,974) | ||||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||
| -其他权益工具投资公允价值变动 | 353,359 | 9,573 | 353,359 | 9,573 | ||||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||
| -权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - | - | - | ||||
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具公允价值变动 | 453,269 | (263,265) | 145,470 | (317,505) | ||||
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具信用损失准备 | (390,733) | (531,672) | (246,613) | (536,042) | ||||
| -外币财务报表折算差额 | 68,525 | (8,349) | - | - | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | - | - | ||||
| 七、综合收益总额 | 6,636,639 | 5,259,946 | 6,643,711 | 4,919,881 | ||||
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 6,634,744 | 5,249,521 | 6,643,711 | 4,919,881 | ||||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 1,895 | 10,425 | - | - | ||||
| 八、每股收益（人民币元） | ||||||||
| 基本每股收益 | 0.43 | 0.43 | ||||||
| 稀释每股收益 | 0.39 | 0.38 | ||||||
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | ||||||||
合并及公司现金流量表
| 合并及公司现金流量表 | ||||||||
| 2024年1-3月 | ||||||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | |||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 项目 | 2024年度 | 2023年度 | 2024年度 | 2023年度 | ||||
| 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | |||||
| （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | （未经审计） | |||||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||||||
| 存放中央银行款项净减少额 | 11,215,703 | - | 11,203,070 | - | ||||
| 拆出资金净减少额 | - | 1,128,193 | - | 591,140 | ||||
| 买入返售金融资产净减少额 | - | 4,983,702 | - | 5,377,238 | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 5,793,061 | - | 11,794,198 | - | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 33,010,585 | - | 30,509,833 | - | ||||
| 拆入资金净增加额 | - | 246,520 | - | - | ||||
| 交易性金融负债净增加额 | 1,956,308 | 2,861,286 | 1,812,762 | 2,626,761 | ||||
| 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 9,738,007 | 1,109,784 | 14,301,583 | ||||
| 客户存款净增加额 | 44,919,661 | 75,698,548 | 44,885,842 | 74,314,311 | ||||
| 收取的利息 | 16,409,989 | 17,171,615 | 16,049,897 | 16,980,917 | ||||
| 收取的手续费及佣金 | 1,260,794 | 1,430,635 | 1,063,387 | 1,202,845 | ||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 3,389,068 | 1,940,118 | 3,354,434 | 1,893,195 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 117,955,169 | 115,198,624 | 121,783,207 | 117,287,990 | ||||
| 存放中央银行款项净增加额 | - | (896,079) | - | (836,996) | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | (435,557) | (4,505,476) | (850,680) | (3,107,033) | ||||
| 拆出资金净增加额 | (9,634,823) | - | (10,396,384) | - | ||||
买入返售金融资产净增加额
| 买入返售金融资产净增加额 | (3,557,907) | - | (3,382,558) | - | ||||
| 客户贷款及垫款净增加额 | (41,726,161) | (42,610,693) | (42,260,372) | (39,804,823) | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (7,090,535) | - | (2,314,725) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | (23,968,267) | (4,363,638) | (23,969,267) | (4,367,975) | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | (4,178,301) | - | (7,510,247) | ||||
| 拆入资金净减少额 | (5,471,008) | - | (5,411,299) | (1,113,823) | ||||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (3,822,944) | - | - | - | ||||
| 支付的利息 | (13,034,534) | (11,433,476) | (12,509,999) | (11,224,606) | ||||
| 支付的手续费及佣金 | (134,153) | (111,608) | (124,458) | (108,158) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (2,441,052) | (2,278,977) | (2,327,634) | (2,155,376) | ||||
| 支付的各项税费 | (1,637,499) | (1,318,396) | (1,615,157) | (1,232,608) | ||||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (4,655,601) | (32,607,738) | (2,666,818) | (27,242,975) | ||||
| 经营活动现金流出小计 | (110,519,506) | (111,394,917) | (105,514,626) | (101,019,345) | ||||
| 经营活动产生/(使用)的现金流量净额 | 7,435,663 | 3,803,707 | 16,268,581 | 16,268,645 | ||||
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 收回投资收到的现金 | 190,855,711 | 131,980,837 | 187,962,851 | 115,624,539 | ||||
| 取得投资收益收到的现金 | 10,618,164 | 11,705,397 | 10,212,900 | 11,535,018 | ||||
| 处置长期资产收回的现金 | 954 | 28,512 | 946 | 28,512 | ||||
| 投资活动现金流入小计 | 201,474,829 | 143,714,746 | 198,176,697 | 127,188,069 | ||||
| 投资支付的现金 | (173,632,655) | (173,766,844) | (179,633,932) | (172,044,307) | ||||
| 购建长期资产支付的现金 | (170,216) | (249,755) | (164,705) | (247,788) | ||||
| 投资活动现金流出小计 | (173,802,871) | (174,016,599) | (179,798,637) | (172,292,095) | ||||
投资活动产生/(使用)的现金流量净额
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 27,671,958 | (30,301,853) | 18,378,060 | (45,104,026) | ||||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 发行债务证券收到的现金 | 192,968,227 | 211,197,177 | 192,419,778 | 210,890,000 | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 192,968,227 | 211,197,177 | 192,419,778 | 210,890,000 | ||||
| 偿还发行债务证券本金支付的现金 | (197,419,450) | (207,798,225) | (196,969,697) | (207,320,000) | ||||
| 偿付发行债务证券利息支付的现金 | (1,296,806) | (655,871) | (1,250,281) | (616,761) | ||||
| 分配股利支付的现金 | (353) | (384) | (353) | (384) | ||||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (191,559) | (209,825) | (182,630) | (199,170) | ||||
| 筹资活动现金流出小计 | (198,908,168) | (208,664,305) | (198,402,961) | (208,136,315) | ||||
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | (5,939,941) | 2,532,872 | (5,983,183) | 2,753,685 | ||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 229,583 | (39,713) | 210,125 | (19,501) | ||||
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 29,397,263 | (24,004,987) | 28,873,583 | (26,101,197) | ||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 40,171,415 | 59,591,036 | 37,791,342 | 60,503,347 | ||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 69,568,678 | 35,586,049 | 66,664,925 | 34,402,150 | ||||
| 董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | ||||||||
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会2024年4月26日