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紫金银行:2024年第一季度报告 下载公告
公告日期:2024-04-26

证券代码:601860 证券简称:紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2024年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是 √否

审计师发表非标意见的事项

□适用 √不适用

一、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位:千元 币种:人民币

项目本报告期本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入1,198,4209.84
归属于上市公司股东的净利润405,3765.4
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润404,9726.63
经营活动产生的现金流量净额12,531,197-38.32
基本每股收益(元/股)0.110
稀释每股收益(元/股)0.100
加权平均净资产收益率(%)2.17减少0.07个百分点
本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产261,597,774247,664,4355.63
归属于上市公司股东的所有者权益18,970,35118,471,9192.7

(二)非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位:千元 币种:人民币

非经常性损益项目本期金额说明
非流动性资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外3
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费
委托他人投资或管理资产的损益
对外委托贷款取得的损益
因不可抗力因素,如遭受自然灾害而产生的各项资产损失
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益
非货币性资产交换损益
债务重组损益
企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用,如安置职工的支出等
因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响
因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用
对于现金结算的股份支付,在可行权日之后,应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
交易价格显失公允的交易产生的收益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出536
其他符合非经常性损益定义的损益项目
减:所得税影响额135
少数股东权益影响额(税后)
合计404

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的,以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因。

□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称变动比例(%)主要原因
拆出资金-43.6拆放同业资金减少
衍生金融资产-100衍生工具减少
买入返售金融资产75.74票据业务增加
交易性金融资产83.14同业存单、债券增加
在建工程-37.39转固定资产科目
其他资产39.68其他应收款增加
同业及其他金融机构存放款项-47.27同业存放资金减少
卖出回购金融资产款-100卖出回购业务减少
预计负债-54.67表外风险资产信用损失准备减少
应付债券-48.98应付同业存单减少
其他综合收益39.62将重分类进损益的其他综合收益增加
投资收益400.93债券处置收益增加
其他收益-57.51其他收益减少
公允价值变动收益-98.01交易性金融资产公允价值变动损益减少
汇兑收益120汇兑损益增加
其他业务收入-94.55其他业务收入减少
资产处置收益-100资产清理收益减少
营业外收入-53.25其他营业外收入减少
营业外支出-92.71其他营业外支出减少
所得税费用-40.42当期所得税费用减少
经营活动产生的现金流量净额-38.32客户存款和同业存放款项净增加额减少

二、 股东信息

(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位:股

报告期末普通股股东总数70240报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)-
前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份)
股东名称股东性质持股数量持股比例(%)持有有限售条件股份数量质押、标记或冻结情况
股份状态数量
南京紫金投资集团有限责任公司国有法人328,129,5248.96328,129,524-
江苏省国信集团有限公司国有法人267,852,3227.32267,852,322-
江苏苏豪投资集团有限公司国有法人176,639,5434.82176,639,543-
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司国有法人93,232,3602.5593,232,360-
南京天朝投资有限公司境内非国有法人70,276,4851.9270,276,485-
香港中央结算有限公司境内非国有法人40,983,8561.1240,983,856-
南京凤南投资实业有限公司境内非国有法人36,986,1411.0136,986,141-
金陵药业股份有限公司国有法人32,296,4300.8832,296,430-
江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司国有法人28,201,6080.7728,201,608-
江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司国有法人28,201,6080.7728,201,608-
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量
股份种类数量
南京紫金投资集团有限责任公司328,129,524人民币普通股328,129,524
江苏省国信集团有限公司267,852,322人民币普通股267,852,322
江苏苏豪投资集团有限公司176,639,543人民币普通股176,639,543
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司93,232,360人民币普通股93,232,360
南京天朝投资有限公司70,276,485人民币普通股70,276,485
香港中央结算有限公司40,983,856人民币普通股40,983,856
南京凤南投资实业有限公司37,006,941人民币普通股37,006,941
金陵药业股份有限公司32,296,430人民币普通股32,296,430
江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司28,201,608人民币普通股28,201,608
江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司28,201,608人民币普通股28,201,608
上述股东关联关系或一致行动的说明江苏苏豪投资集团有限公司、江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司、江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司同属江苏省苏豪控股集团有限公司控制
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)根据中国证券金融股份有限公司信息反馈,截至报告期末,公司前10名股东及前10名无限售股东中,仅南京凤南投资实业有限公司存在转融通证券出借余量20,800股。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

√适用 □不适用

单位:股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
股东名称(全称)期初普通账户、信用账户持股期初转融通出借股份且尚未归还期末普通账户、信用账户持股期末转融通出借股份且尚未归还
数量合计比例(%)数量合计比例(%)数量合计比例(%)数量合计比例(%)
南京天朝投资有限公司69,076,4851.891,200,0000.0370,276,4851.9200
南京凤南投资实业有限公司36,987,7411.0119,2000.0036,986,1411.0120,8000.0006

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

三、 其他提醒事项

需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

√适用 □不适用

(一) 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目2024年3月31日2023年12月31日
资产总额261,597,774247,664,435
负债总额242,627,423229,192,516
股东权益18,970,35118,471,919
存款总额210,738,127196,773,962
其中:
企业活期存款39,299,08137,970,737
企业定期存款42,174,03841,564,455
储蓄活期存款15,092,60414,830,129
储蓄定期存款108,056,79396,915,944
贷款总额183,314,521177,221,782
其中:
企业贷款123,863,305116,456,640
零售贷款42,020,82842,518,694
贴现17,430,38818,246,448
贷款损失准备5,364,9415,077,631

(二)补充资本数据

单位:千元 币种:人民币

项目2024年3月31日2023年12月31日
核心一级资本净额18,476,31218,201,081
一级资本净额18,476,31218,201,081
资本净额25,222,02124,853,952
风险加权资产合计182,544,081177,110,161
核心一级资本充足率(%)10.1210.28
一级资本充足率(%)10.1210.28
资本充足率(%)13.8214.03

注:1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

2、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱报告》请查阅公司官网(http://www.zjrcbank.com)。

(三)补充财务指标

项目(%)2024年一季度2023年度
不良贷款率1.161.16
流动性比例67.8478.95
存贷比86.9990.06
拨备覆盖率252.73247.25
拨贷比2.932.87
成本收入比30.9638.31
净息差1.531.59
净利差1.351.41

(四)杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目2024年 3月31日2023年 12月31日2023年 9月30日2023年 6月30日
杠杆率(%)6.376.746.846.56
一级资本净额18,476,31218,201,08117,799,65317,232,222
调整后的表内外资产余额289,892,585269,930,716260,200,966262,631,264

注:2024年起采用《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)规定的方法计量杠杆率。

(五)流动性覆盖率

单位:千元 币种:人民币

项目2024年3月31日
流动性覆盖率(%)112.42
合格优质流动资产28,301,182
未来30天现金净流出的期末数值25,175,238

(六)净稳定资金比例

项目2024年3月31日2023年12月31日
净稳定资金比例(%)130.21130.30
可用的稳定资金188,925,846177,820,713
所需的稳定资金145,091,780136,470,569

(七)五级分类情况

单位:千元 币种:人民币

五级分类2024年3月31日2023年12月31日
金额占比(%)金额占比(%)
正常类179,003,51897.65173,468,27597.88
关注类2,188,1861.191,699,9040.96
次级类911,2700.501,027,1990.58
可疑类1,159,9060.63987,0650.56
损失类51,6410.0339,3390.02
总额183,314,521100.00177,221,782100.00

四、 季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)财务报表

资产负债表2024年3月31日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年3月31日2023年12月31日
资产:
现金及存放中央银行款项11,882,76110,642,366
货币资金
结算备付金
存放同业款项3,394,6793,218,446
贵金属
拆出资金655,8911,162,834
衍生金融资产71
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产8,221,9734,678,482
持有待售资产
发放贷款和垫款178,341,336172,527,155
金融投资:
交易性金融资产1,015,509554,506
债权投资10,132,42112,226,636
其他债权投资43,176,78338,023,015
其他权益工具投资600600
长期股权投资1,162,0961,130,784
投资性房地产
固定资产1,125,9861,147,971
在建工程12,38019,774
使用权资产157,891169,518
无形资产114,484117,157
商誉
递延所得税资产1,893,5011,823,555
其他资产309,483221,565
资产总计261,597,774247,664,435
负债:
短期借款
向中央银行借款8,338,3398,171,534
同业及其他金融机构存放款项1,477,8642,802,533
拆入资金4,675,0644,703,215
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款4,972,011
吸收存款216,518,699201,465,582
应付职工薪酬105,770146,323
应交税费227,893299,355
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债32,53371,776
长期借款
应付债券5,512,40810,804,164
其中:优先股
永续债
租赁负债153,981174,387
递延所得税负债112,98690,472
其他负债499,875463,175
负债合计242,627,423229,192,516
所有者权益(或股东权益):
实收资本(或股本)3,660,9803,660,979
其他权益工具329,640329,640
其中:优先股
永续债
资本公积2,977,3972,977,395
减:库存股
其他综合收益327,925234,870
盈余公积2,812,8752,812,875
一般风险准备5,364,0605,364,060
未分配利润3,497,4743,092,100
所有者权益(或股东权益)合计18,970,35118,471,919
负债和所有者权益(或股东权益)总计261,597,774247,664,435

公司负责人:赵远宽 主管会计工作负责人:王清国 会计机构负责人:李玉宁

利润表2024年1—3月编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年第一季度2023年第一季度
一、营业总收入1,198,4201,091,012
利息净收入975,947993,082
利息收入2,240,5372,247,528
利息支出1,264,5901,254,446
手续费及佣金净收入37,36243,519
手续费及佣金收入89,17283,680
手续费及佣金支出51,81040,161
投资收益(损失以“-”号填列)183,93336,718
其中:对联营企业和合营企业的投资收益20,66430,200
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列)129,5642,201
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)
其他收益5121,205
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)1145,730
汇兑收益(损失以“-”号填列)418190
其他业务收入1342,459
资产处置收益(损失以“-”号填列)08,109
二、营业总支出770,995666,720
税金及附加18,70516,666
业务及管理费370,975349,774
信用减值损失381,315300,280
其他资产减值损失00
其他业务成本00
三、营业利润(亏损以“-”号填列)427,425424,292
加:营业外收入7921,694
减:营业外支出2533,469
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)427,964422,517
减:所得税费用22,58837,912
五、净利润(净亏损以“-”号填列)405,376384,605
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)405,376384,605
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)
六、其他综合收益的税后净额93,0559,577
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
(二)将重分类进损益的其他综合收益93,0559,577
1.权益法下可转损益的其他综合收益10,6470
2.其他债权投资公允价值变动76,31410,775
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备6,094-1,198
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额498,431394,182
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)0.110.11
(二)稀释每股收益(元/股)0.100.10

公司负责人:赵远宽 主管会计工作负责人:王清国 会计机构负责人:李玉宁

现金流量表2024年1—3月编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2024年第一季度2023年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额14,376,43223,536,440
向中央银行借款净增加额135,000420,960
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金2,506,5442,259,270
拆入资金净增加额-30,0004,386,951
回购业务资金净增加额4,972,011
收到其他与经营活动有关的现金30,47025,795
经营活动现金流入小计21,990,45730,629,416
客户贷款及垫款净增加额6,232,5477,697,409
存放中央银行和同业款项净增加额219,107506,322
为交易目的而持有的金融资产净增加额460,818
拆出资金净增加额0
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金1,860,0261,371,621
支付给职工及为职工支付的现金256,980287,272
支付的各项税费294,601213,847
支付其他与经营活动有关的现金135,181236,475
经营活动现金流出小计9,459,26010,312,946
经营活动产生的现金流量净额12,531,19720,316,470
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金42,623,11316,982,278
取得投资收益收到的现金123,3321,268
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额51,2948,088
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计42,797,73916,991,634
投资支付的现金45,597,94229,211,650
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金113,10912,809
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计45,711,05129,224,459
投资活动产生的现金流量净额-2,913,312-12,232,825
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金6,145,266
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计6,145,266
偿还债务支付的现金5,360,0004,024,456
分配股利、利润或偿付利息支付的现金3,28045,544
偿还租赁负债支付的现金00
支付其他与筹资活动有关的现金20,95515,525
筹资活动现金流出小计5,384,2354,085,525
筹资活动产生的现金流量净额-5,384,2352,059,741
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响45-1,489
五、现金及现金等价物净增加额4,233,69510,141,897
加:期初现金及现金等价物余额9,375,01111,410,970
六、期末现金及现金等价物余额13,608,70621,552,867

公司负责人:赵远宽 主管会计工作负责人:王清国 会计机构负责人:李玉宁

(三)2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用

特此公告

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2024年4月24日


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