证券代码：002423 证券简称：中粮资本 公告编号：2024-011
中粮资本控股股份有限公司2023年年度报告摘要
一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
3、非标准审计意见提示
□适用 ?不适用
4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
?适用 □不适用
5、是否以公积金转增股本
□是 ?否
6、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2,304,105,575股为基数，向全体股东每10股派发现金红利
1.33元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。
7、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用 ?不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
| 股票简称 | 中粮资本 | 股票代码 | 002423 |
| 股票上市交易所 | 深圳证券交易所 | ||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 姜正华 | 赵鑫 | |
| 办公地址 | 北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105 | 北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105 | |
| 传真 | 010-85617029 | 010-85617029 | |
| 电话 | 010-85017079 | 010-85017079 | |
| 电子信箱 | zlzbdb@cofco.com | zlzbdb@cofco.com | |
2、报告期主要业务或产品简介
中粮资本在2019年完成资产重组，主营业务由钢铁业务变更为金融业务后，经营质量连续四年稳步提升。2023年，中粮资本强管理，促转型，努力抓住市场机遇，公司2023年度营业总收入达到222.82亿元，同比增加19.76%，归属于上市公司股东的净利润达到10.21亿元，同比增加70.95%。主要业务经营业绩情况如下：
单位：亿元
| 项目 | 保险分部 | 期货分部 | 信托分部 | 其他 | 分部间抵销 | 合计 |
| 营业总收入 | 171.98 | 37.60 | 12.89 | 0.89 | -0.54 | 222.82 |
| 利润总额 | 6.25 | 2.97 | 7.76 | 5.98 | -4.37 | 18.59 |
| 净利润 | 5.25 | 2.38 | 6.06 | 5.51 | -4.37 | 14.84 |
| 资产总额 | 821.92 | 261.69 | 86.46 | 266.24 | -188.30 | 1,248.01 |
| 负债总额 | 735.53 | 225.86 | 10.89 | 25.64 | -14.77 | 983.15 |
中粮资本立足中粮产业，稳步推进“十四五”规划，打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标：中英人寿力争致力于成为中国最佳合资寿险公司；中粮期货力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头；中粮信托力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。
（一）寿险业务
报告期内，中英人寿稳健经营，聚焦盈利能力，守住风险底线，自身实力及行业地位不断提升，位列中外合资保险公司前茅。中英人寿坚持价值导向，坚守服务实体经济的定位，持续提升核心竞争力。
2023年，中英人寿实现净利润5.25亿元，ROE达到6.4%；原保险保费收入161.69亿元；新单年缴化保费收入
60.06亿元，保持较好增速。公司内含价值达170.03亿元，长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至2023年四季度末，中英人寿综合偿付能力充足率达273.13%，核心偿付能力充足率达166.87%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。截至2023年末，中英人寿风险综合评级（IRR）连续30个季度保持“A类”，其中在二期新规下取得六次AAA的佳绩（2023年4个季度全部AAA）；中英人寿适用的偿付能力风险管理能力评估（SARMRA）监管评分为83.08分，充分体现了中英人寿稳健的经营管理能力和良好的风险管理水平。
1.立体化渠道布局
中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、经代、银保三大渠道的立体化营销布局。中英人寿以个险渠道为核心，坚定“打造绩优、招募绩优、培育绩优”的绩优队伍建设方向，打造培育了一批年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支持组织内生，树立良好的渠道品牌。经代、银保在中介市场树立了良好的品牌口碑，创出“中英模式”。
2.赋能型投资能力
中英人寿持续提升投研能力，不断优化资产期限结构，抓住市场高点，在合理区间配置长久期利率债，降低利率风险的同时形成重要收益贡献；优化高波权益组合，全年实现较高的投资收益。建立“投资红绿灯风险指标管理体系”，覆盖各大类投资风险监测指标和预警阈值，2023年投资业务未新增重大风险事件。同时，中英人寿根据市场变化及时调整资产配置策略，投资业绩位于行业前茅，其中，2023年综合投资收益率6.42%，2020年至2022年平均综合投资收益率5.93%。
3.客户需求驱动的产服体系
中英人寿坚持从客户保障需求出发，依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，为客户的美好生活提供优质的寿险服务和全面的财务保障。中英人寿持续以客户为中心，聚焦核心区域与中高端客群，围绕“健康、养老、财富、传承”四大核心需求，不断打造特色化、品牌化的产品服务综合解决方案。
4.打造金融铁军
中英人寿紧紧围绕 “以奋斗者为本，以贡献者为先”的文化理念，完成薪酬总额管控及考核激励约束机制变革，将“增长文化”“算账经营”落实到实际工作中。通过机制变革驱动内生力量，促进人才能战善战，组织实施了总分公司关键管理岗位履职回避轮岗，持续推动人才内部流动，快速打破人才板结，激活核心骨干，完成资产端和核心业务渠道组织架构优化，建设敏捷组织，加快高素质人才及后备梯队储备。
（二）期货业务
报告期内，中粮期货坚持贯彻中央金融工作会议精神，始终以“金融服务实体经济”为核心主线，在复杂多变的外部环境和快速变革的行业态势之下，贯彻落实《期货和衍生品法》，以产业服务为中心，坚定以“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”为整体战略目标，紧密围绕“市场化、专业化、产品化”三大原则，不断锻造服务实体经济发展的业务底座，打造满足不同产业需求的多元化产品及服务体系。2023年，中粮期货实现净利润2.38亿元，ROE达到
6.8%，年末净资产和净资本(母公司)分别达到35.84亿元和14.22亿元。中粮期货连续第10年获得证监会AA分类评级；在2023年荣获《期货日报》和《证券时报》联合评选的“中国最佳期货公司”等奖项，还获得“中国期货公司金牌管理团队”“最佳风险管理子公司服务创新奖”“最佳资产管理领航奖”“国际化进程新锐奖”等荣誉奖项，品牌辐射力持续增强，行业影响力大幅提升。
1.经纪业务
聚焦服务产业客户，打造综合金融服务体系：境内经纪业务方面，中粮期货以服务产业客户为主，金融、个金及多元化服务为辅，结合风险管理与资产管理业务，打造综合金融服务体系。通过专项品牌会议的宣传模式，提升对产业客户的服务能力与效率，报告期内累计开展市场营销活动、培训及调研等各类市场活动200余场，累计服务人数4万余人。国际业务方面，中粮期货年内获取香港证监会证券交易（1号）、证券咨询（4号）牌照，同时进一步加快推进对外开放，积极拓展国际业务布局，加速形成内外联动模式，为客户“走出去”保驾护航。报告期内，中粮期货全年境内期货代理交易成交手数14,647万手，成交金额77,290亿元，全年日均权益保持稳定；国际业务客户权益年末30.33亿元，同比增长2.34%，国际业务收入同比增长114%。国际业务已步入自我造血的良性发展轨道，实现了从“走出去”到“站得稳”的新跨越。
2.风险管理业务
持续创新产品迭代，风险管理业务规模稳步增长：中粮期货风险管理业务坚守服务实体经济导向，基于基差贸易、场外衍生品及“保险+期货”业务持续深化风险管理水平。报告期内，中粮期货结合国家粮食储备战略，增加服务中央储备粮规模并积极参与省级储备轮换，业务规模、合作库点数量同比大幅提升，基差贸易合作品种已全面覆盖玉米、大豆等主力品种。同时，中粮期货场外衍生品业务实现新突破，新增香草期权与结构化期权产品，年内场外衍生品累计成交名义本金达到641亿元，同比增长近三倍。公司场外衍生品业务服务上市公司年度累计新增名义本金及服务中小微年度累计新增名义本金，分别居行业第1、2位。此外，中粮期货围绕“保险+期货”业务模式积极推广金融服务三农经验做法，支持农业风险管理，现已覆盖全国15个地区，服务农户超31万户，进一步推动了“保险+期货+信贷+订单”金融模式的推广，助力当地农户稳产增收。
3.资产管理业务
深耕特色投研产品，资管规模行业排名创新高：中粮期货投资标的首次拓展至场外期权、收益互换等场外衍生品，形成场外+资管创新特色产品方案，多元配置挂钩农副产品为主的互换等产品，同时提升主动管理能力。中粮期货资产管理产品线持续完善，2023年内发行粮鑫、良时FOF、良运、良启、良辰等多款主动管理产品，现已形成完整的“固收、CTA、FOF”产品线，打造“中粮”特色资产管理品牌产品系列。报告期内，中粮期货管理资产规模超过80亿元，峰值达到87.44亿元，较上年增长66%，行业内资管规模排名上升至第8位。
（三）信托业务
报告期内，中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管政策引导下，中粮信托坚守服务实体经济定位，坚定转型方向，积极推进体制改革和业务调整，强化风险管控，提升公司治理水平，确保主营业务持续稳健发展。2023年，中粮信托业务规模保持良好增长态势并突破3,000亿元，同比增加89%，中粮信托实现信托收入12.15亿元，同比增长8%；实现净利润6.06亿元，同比增长84%。
1.信托业务转型
加速信托业务转型，提升主动管理能力：在固收业务方面，中粮信托业务模式加速迭代，资产规模稳步提升，交易模式小步快跑，目前已形成现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系，标品债券规模达789亿元，同比增加约87%。在权益业务方面，投研建设不断提升，形成股票、公募基金、私募基金、股权项目、创新产品五大投研品类，标品权益规模达25亿元。在资产证券化业务方面，中粮信托积极布局ABS、ABN等多个业务品种，全年新发行规模位居行业前列，年末规模达到342亿元。中粮信托大力发展证券服务类信托业务，在扎实布局基础上，实现了快速起量，年末规模达到1,197亿元。同时，中粮信托在家族、家庭信托领域发力，发布“厚德”家族信托
品牌、方禾家庭服务信托品牌，为中国家庭财富管理综合需求提供解决方案。此外，中粮信托不断探索“乡村振兴+慈善信托”的公益模式，助力推进乡村振兴，服务产业金融落地。
2.财富管理升级
秉承客户至上的理念，持续建设财富专业管理能力：中粮信托以满足客户多元化财富管理需求为目标，不断提升投顾服务和资产配置能力，为客户的财富管理事业保驾护航。为全面推进财富管理能力建设，中粮信托构建了以专业研究与产品服务相结合的资产配置体系，搭建以先进数字化技术与客户服务为内容的全面数字化转型格局，致力于建立行业一流的财富管理平台。财富中心已组建了由精准触达团队、渠道赋能团队和品牌建设团队构成的多元营销体系，持续完善渠道布局、提升客户服务水平。财富中心全年销售规模1,414亿元，同比增加57%，销售规模及专业能力得到全面提升，品牌美誉度显著提升。
3.产业金融推进
中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，明确中粮信托产业金融发展方向和路径，聚焦探索业务发展模式，重点推进玉米、甜菜、棉花等合作种植项目，助力集团上游供应链的自主可控；同时，中粮信托稳步开展股权激励、下游供应商融资等业务，推动集团相关业务板块的提质增效。
3、主要会计数据和财务指标
（1） 近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否
单位：元
| 2023年末 | 2022年末 | 本年末比上年末增减 | 2021年末 | |
| 总资产 | 124,801,460,856.43 | 117,298,899,880.56 | 6.40% | 102,436,380,747.58 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 19,442,245,851.89 | 18,320,497,245.57 | 6.12% | 18,349,765,478.94 |
| 2023年 | 2022年 | 本年比上年增减 | 2021年 | |
| 营业总收入 | 22,282,451,786.60 | 18,606,606,384.30 | 19.76% | 19,707,242,125.72 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 1,020,578,385.22 | 596,987,933.02 | 70.95% | 1,372,325,077.82 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 973,673,763.45 | 597,348,598.84 | 63.00% | 1,375,442,882.02 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 6,762,996,387.62 | 8,039,030,398.03 | -15.87% | 9,329,588,810.79 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.4429 | 0.2591 | 70.94% | 0.5956 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.4429 | 0.2591 | 70.94% | 0.5956 |
| 加权平均净资产收益率 | 5.41% | 3.26% | 增加2.15个百分点 | 7.77% |
（2） 分季度主要会计数据
单位：元
| 第一季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |
| 营业总收入 | 5,640,990,066.46 | 6,113,652,236.27 | 5,472,356,809.65 | 5,055,452,674.22 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 375,547,078.59 | 443,269,825.17 | 125,240,438.29 | 76,521,043.17 |
| 归属于上市公司股东 | 374,320,073.82 | 443,206,966.62 | 117,389,526.24 | 38,757,196.77 |
| 的扣除非经常性损益的净利润 | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 924,370,791.45 | 3,730,919,931.34 | -1,118,998,025.95 | 3,226,703,690.78 |
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□是 ?否
4、股本及股东情况
（1） 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 45,544 | 年度报告披露日前一个月末普通股股东总数 | 57,280 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 0 | 年度报告披露日前一个月末表决权恢复的优先股股东总数 | 0 |
| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 中粮集团有限公司 | 国有法人 | 62.78% | 1,446,543,440 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 弘毅弘量（深圳）股权投资基金合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 6.36% | 146,653,493 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 北京首农食品集团有限公司 | 国有法人 | 3.93% | 90,481,396 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 上海国际集团资产管理有限公司 | 国有法人 | 3.04% | 69,938,352 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 兴业国信资产管理有限公司－宁波梅山保税港区雾繁投资管理合伙企业（有限合伙） | 其他 | 0.96% | 22,126,052 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 中国国有企业结构调整基金股份有限公司 | 国有法人 | 0.49% | 11,222,856 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢1号单一资产管理计划 | 其他 | 0.41% | 9,470,100 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢2号单一资产管理计划 | 其他 | 0.41% | 9,470,100 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 0.36% | 8,184,795 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 吴辉 | 境内自然人 | 0.25% | 5,796,000 | 0 | 不适用 | 0 | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司前10名普通股股东中，中粮集团有限公司为公司控股股东。其他普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系未知。 | ||||||
| 参与融资融券业务股东情况说明（如有） | 截至报告期末，吴辉通过普通账户持有公司股份100,000股,通过信用账户持有公司股份5,696,000股，合计持有5,796,000股。 | ||||||
前十名股东参与转融通业务出借股份情况
□适用 ?不适用
前十名股东较上期发生变化?适用 □不适用
单位：股
| 前十名股东较上期末发生变化情况 | |||||
| 股东名称（全称） | 本报告期新增/退出 | 期末转融通出借股份且尚未归还数量 | 期末股东普通账户、信用账户持股及转融通出借股份且尚未归还的股份数量 | ||
| 数量合计 | 占总股本的比例 | 数量合计 | 占总股本的比例 | ||
| 吴辉 | 新增 | 0 | 0.00% | 5,796,000 | 0.25% |
| 广东温氏投资有限公司 | 退出 | 0 | 0.00% | 0 | 0.00% |
（2） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3） 以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 ?不适用
三、重要事项
（一）2023年5月16日，公司召开2022年度股东大会，审议通过了《关于公司董事会选举非独立董事的议案》。公司选举李德罡先生为公司第五届董事会非独立董事。详情请见公司于2023年5月17日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司2022年度股东大会决议公告》（公告编号：2023-024）。 （二）2023年5月16日，公司召开2022年度股东大会，审议通过了《中粮资本控股股份有限公司关于变更公司非职工代表监事的公告》。公司选举崔捷先生为第五届监事会非职工代表监事。公司召开第五届监事会第六次会议，审议通过了《关于选举公司第五届监事会主席的议案》。会议选举崔捷先生为公司第五届监事会主席。详情请见公司于2023年5月17日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司关于变更公司非职工代表监事的公告》（公告编号：2023-026）及《中粮资本控股股份有限公司关于选举第五届监事会职工监事的公告》（公告编号：2023-025）。